• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    綠色供應鏈金融實踐及風險防范

    2023-05-30 07:46:35楊雪馮鮑
    海南金融 2023年3期
    關鍵詞:綠色金融供應鏈金融風險防范

    楊雪 馮鮑

    摘? ?要:綠色供應鏈金融是將現(xiàn)有供應鏈金融、綠色金融和綠色供應鏈兩兩融合而創(chuàng)新發(fā)展出的新型融資方式,這種融資方式強調(diào)對資金的綠色投向。隨著整個社會對于環(huán)境問題的高度重視,綠色供應鏈金融作為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的源頭活水,被廣泛應用于各種商業(yè)貿(mào)易活動中。本文梳理了綠色供應鏈金融的內(nèi)涵及發(fā)展模式,并介紹了蘋果公司、粵港澳大灣區(qū)、渣打銀行和浦發(fā)銀行四個綠色供應鏈金融實踐的經(jīng)典案例,探討綠色供應鏈金融在實踐過程中暴露出來的外生風險、內(nèi)生風險和主體風險問題,最后針對這三類問題提出相應的風險防范建議。

    關鍵詞:綠色金融;供應鏈金融;綠色供應鏈金融;風險防范

    DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2023.03.005

    中圖分類號:F832? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼:A? ? ?文章編號:1003-9031(2023)03-0047-08

    一、引言及文獻綜述

    隨著整個社會對于綠色產(chǎn)業(yè)的高度重視,綠色供應鏈行業(yè)應運而生并不斷發(fā)展,綠色供應鏈金融也逐漸成為專家學者們關注和研究的熱門話題。目前,學術界對于綠色供應鏈金融的研究主要體現(xiàn)在兩個方面:一是對綠色供應鏈管理的討論。中國綠色供應鏈聯(lián)盟(2020)發(fā)布的《中國綠色供應鏈發(fā)展報告(2019)》中梳理了我國綠色供應鏈管理理論研究及實踐現(xiàn)狀,表明我國還處于綠色供應鏈實踐的起步階段,綠色供應鏈管理的企業(yè)往往是大企業(yè)特別是行業(yè)龍頭企業(yè),中小企業(yè)參與度并不高,管理模式還比較單一。毛濤(2021)研究了對碳達峰碳中和背景下綠色供應鏈管理的新趨勢,為了在國際競爭中取得優(yōu)勢,建議通過制度建設、指導幫扶、信息公開等工作,重點引導行業(yè)龍頭企業(yè),特別是跨國企業(yè)打造零碳供應鏈。二是對綠色供應鏈金融內(nèi)涵及其發(fā)展中的困難的討論。薛小飛(2022)指出,綠色供應鏈金融源自于對綠色金融的理論探討和實踐運用,是供應鏈金融和綠色金融兩者以供應鏈為基礎結合而產(chǎn)生的一個更細的分支。夏平(2022)認為,綠色供應鏈金融是供應鏈金融、綠色金融和綠色供應鏈三者有機結合的產(chǎn)物。而對于綠色供應鏈金融發(fā)展過程中存在的困難,Tao Wu和Chih-Chun Kung(2020)發(fā)現(xiàn),在實踐中許多采用清潔技術供應鏈上的制造或零售企業(yè)由于成本較高而缺乏市場競爭力,阻礙其進行綠色生產(chǎn)活動。具體而言,供應鏈往往沒有足夠的資金升級其綠色環(huán)保技術,如碳排放技術限制了采用綠色環(huán)保技術的規(guī)模效應的實現(xiàn);此外,由于在市場競爭中的成本劣勢,金融機構缺乏向擁有綠色環(huán)保技術的供應鏈發(fā)放貸款的動力,這種惡性循環(huán)可能會導致綠色供應鏈在激烈競爭的市場中消失。然而,綠色供應鏈金融在本質上是一種融資方式,屬于金融范疇。薛小飛(2020)認為在綠色供應鏈金融運行過程中必然會暴露出諸多金融風險,且這些風險類型往往是交叉融合,環(huán)環(huán)相扣,牽一發(fā)而動全身,但在以往的研究中,對于綠色供應鏈金融面臨有哪些風險因素以及如何進行風險防范的研究較少?;诖?,本文就目前綠色供應鏈金融發(fā)展模式和經(jīng)典實踐案例進行梳理分析,探討其實踐過程中暴露出來的風險問題,進而提出相應的風險防范建議。

    二、綠色供應鏈金融內(nèi)涵及發(fā)展模式

    綠色供應鏈金融是將現(xiàn)有供應鏈金融、綠色金融和綠色供應鏈兩兩融合而創(chuàng)新發(fā)展出的新型融資方式,這種融資方式強調(diào)資金的綠色投向。具體來說,綠色供應鏈金融要求中小企業(yè)不僅要滿足供應鏈金融的條件,而且還要在此基礎上向商業(yè)銀行提交《污染物排放許可證》和排污權質押貸款申請,商業(yè)銀行審核過后,才會對其提供金融服務。綠色供應鏈金融通過供應鏈上各節(jié)點在綠色環(huán)保領域投融資方面的協(xié)作,有利于加快資金綠色投向的效率,優(yōu)化金融資源在綠色領域的配置。

    美國環(huán)保協(xié)會和興業(yè)研究在一項研究報告中將綠色供應鏈金融細分為“供應鏈金融+綠色金融”“綠色供應鏈+供應鏈金融”“綠色供應鏈+綠色金融”三個發(fā)展模式。其中,宋華(2019)認為供應鏈金融是商業(yè)銀行等金融機構以某個產(chǎn)業(yè)的核心企業(yè)為中心,以核心企業(yè)與其上下游中小企業(yè)之間真實的交易活動為依據(jù),為中小企業(yè)提供融資服務;馬駿等(2021)認為綠色金融是指金融機構對環(huán)境保護、資源節(jié)約以及應對氣候變化等綠色經(jīng)濟活動領域提供的金融支持,例如對節(jié)能環(huán)保、綠色清潔能源等項目提供的金融服務。王曉燕(2022)認為隨著對“雙碳”目標的重視,很多行業(yè)都涌現(xiàn)出了豐富而多樣的融資需求,這將為綠色金融的發(fā)展提供良好的契機。綠色供應鏈的概念由美國密歇根州立大學的制造研究協(xié)會在一項名為“環(huán)境負責制造”的研究中首次提出,是指供應鏈各環(huán)節(jié)致力于環(huán)境保護、資源節(jié)約等綠色生產(chǎn)活動,目的是為了實現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和資源有效利用,從而將對生態(tài)環(huán)境的負面影響降到最低。

    (一)“供應鏈金融+綠色金融”模式

    “供應鏈金融+綠色金融”模式是對綠色產(chǎn)業(yè)或者綠色項目開展供應鏈金融,依靠供應鏈金融相關產(chǎn)品或其融資模式為企業(yè)的綠色生產(chǎn)活動提供相應的金融支持。這種發(fā)展模式主要分為兩類:一是綠色生產(chǎn)設備供應鏈金融模式,這種模式針對供應鏈上購買風力發(fā)電、太陽能發(fā)電、水污染治理等綠色生產(chǎn)設備的企業(yè)提供資金融通,此外,這些綠色生產(chǎn)設備的制造商在平常的經(jīng)營活動中也可以獲得相應的金融支持。二是綠色產(chǎn)品供應鏈金融模式,這種模式針對的是綠色標識產(chǎn)品,通過供應鏈金融工具為下游企業(yè)采購能效標識、水效標識等綠色產(chǎn)品提供金融支持。

    在“供應鏈金融+綠色金融”模式下,買方的資金需求得到了滿足,同時鏈上資金的流轉速度加快,資金利用率進一步提升。銀行等金融機構采用該模式能夠有效增加綠色供應鏈金融的業(yè)務量,拓寬自身的盈利渠道,同時還能享受國家或地方政府對發(fā)展綠色金融提供地相關政策優(yōu)惠。

    (二)“綠色供應鏈+供應鏈金融”模式

    “綠色供應鏈+供應鏈金融”模式是在銀行等金融機構對供應鏈上企業(yè)提供融資等金融服務之前,在以往的標準上加入對企業(yè)環(huán)境績效因素的考察。這種發(fā)展模式也分為兩類:一是核心企業(yè)為主導對供應鏈上的企業(yè)進行綠色評級或評價,銀行等金融機構根據(jù)核心企業(yè)提供的評級或評價結果對鏈上企業(yè)提供差異化的金融服務。二是銀行等金融機構自身建立針對環(huán)境績效進行評估的通用性、行業(yè)性的環(huán)境指標以及評價標準,將其納入融資考核的體系中,根據(jù)自己對供應鏈上企業(yè)的評價結果進行差異化融資服務。

    “綠色供應鏈+供應鏈金融”模式將環(huán)境績效標準及指標納入企業(yè)融資的標準之中,更加強調(diào)對整個供應鏈的績效管理,充分利用核心企業(yè)或品牌企業(yè)的綠色供應鏈管理評價體系,加深金融機構與企業(yè)的前期合作,在合作后期,銀行等金融機構建立了自身對企業(yè)融資評價的統(tǒng)一的環(huán)境績效標準,應用于之后的綠色供應鏈金融業(yè)務及中長期融資服務中。2016年彪馬公司與法國巴黎銀行、國際金融公司之間達成的綠色供應鏈金融合作、2019年沃爾瑪與匯豐銀行達成的綠色供應鏈金融合作都屬于這種模式。

    (三)“綠色供應鏈+綠色金融”模式

    “綠色供應鏈+綠色金融”模式強調(diào)對綠色供應鏈的管理,為了提高企業(yè)的綠色供應鏈管理績效,促進綠色供應鏈管理體系的發(fā)展,銀行等金融機構運用綠色金融工具對開展綠色供應鏈金融管理的企業(yè)提供金融支持,在這種模式下,銀行等金融機構積極創(chuàng)新綠色金融工具、打造新型綠色金融商業(yè)模式,大力支持和促進企業(yè)的綠色供應鏈管理,推動綠色供應鏈的發(fā)展。與此同時,供應鏈上的企業(yè)也積極響應和落實國家綠色供應鏈管理相關政策要求,開始從內(nèi)部重視企業(yè)上下游經(jīng)營生產(chǎn)活動之間產(chǎn)生的經(jīng)濟活動的綠色發(fā)展。

    根據(jù)國內(nèi)外綠色供應鏈金融的實踐經(jīng)驗,從促進經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的角度出發(fā),錢聲勇(2020)表示,“綠色供應鏈+綠色金融”模式更加符合我國綠色發(fā)展的要求,因為這種模式通過對綠色供應鏈管理績效高的企業(yè)提供融資,有利于促進我國綠色供應鏈管理的高質量發(fā)展。

    三、綠色供應鏈金融經(jīng)典應用案例

    (一)蘋果公司與花旗銀行的綠色供應鏈金融合作

    一直以來,蘋果公司高度重視自身在綠色可持續(xù)發(fā)展方面的社會責任。從長遠來看,如果不對鏈上企業(yè)進行綠色資格審查,公司的長期發(fā)展利益會受到嚴重損害。因此,為了改善其供應鏈上的環(huán)境問題,更好地履行綠色可持續(xù)發(fā)展方面的社會責任,蘋果公司與花旗銀行開展綠色供應鏈金融合作?;ㄆ煦y行在對上游中小企業(yè)融資過程中,要求這些企業(yè)在貸前、貸中和貸后持續(xù)不斷地向其提供可靠且符合綠色評級要求的綠色評級信息,蘋果公司則根據(jù)花旗銀行反饋的信息篩選出符合條件的供應商,與其簽訂購銷協(xié)議,從而達到對鏈上企業(yè)篩選的目的,減少供應鏈上環(huán)境問題發(fā)生的概率,實現(xiàn)供應鏈的綠色可持續(xù)發(fā)展。此外,花旗銀行為蘋果公司的海外業(yè)務創(chuàng)建了以應收賬款融資模式為主的綠色供應鏈金融業(yè)務?;ㄆ煦y行通過對下游企業(yè)財務風險和綠色評級狀況進行評估,以及對下游企業(yè)提供的應收賬款發(fā)票進行審核,買進合格的下游企業(yè)提供給上游供應商的應收賬款,等應收賬款到期后,由下游企業(yè)全額支付款項給花旗銀行。

    蘋果公司與花旗銀行的綠色供應鏈金融合作實現(xiàn)了雙贏。對于蘋果公司來說,通過對供應鏈上游供應商的綠色評級篩選,剔除掉一些環(huán)境績效不合格的供應商企業(yè),既履行了綠色可持續(xù)發(fā)展的社會責任,同時又提升了蘋果公司綠色環(huán)保層面的用戶口碑,促進了企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。對于花旗銀行來說,通過創(chuàng)建綠色信息評級系統(tǒng),不僅幫助蘋果公司供應鏈上企業(yè)緩解了資金壓力,而且還將自身業(yè)務拓展至100多個國家,成功構建了處理國際貿(mào)易的多幣種一站式服務。

    (二)粵港澳大灣區(qū)綠色供應鏈金融服務

    粵港澳大灣區(qū)是我國重要的汽車生產(chǎn)地,具有完整的汽車制造產(chǎn)業(yè)布局。汽車制造需要的零部件多,產(chǎn)業(yè)鏈長,鏈上企業(yè)融資需求旺盛,是典型的技術密集型、資本密集型產(chǎn)業(yè),但汽車制造業(yè)又是一個高污染行業(yè),產(chǎn)業(yè)鏈上的環(huán)境問題不可忽視。為了解決汽車產(chǎn)業(yè)上下游配套民營中小微企業(yè)融資難、融資貴問題,同時充分利用粵港澳大灣區(qū)綠色金融和汽車產(chǎn)業(yè)集群優(yōu)勢,推動大灣區(qū)汽車產(chǎn)業(yè)走上節(jié)能降耗、低碳環(huán)保的可持續(xù)發(fā)展道路,粵港澳大灣區(qū)在2020年推行了綠色供應鏈金融服務方案。一方面,大灣區(qū)制定統(tǒng)一的綠色供應鏈管理評價標準,規(guī)范汽車產(chǎn)業(yè)綠色環(huán)保認證條件,組織相關專家對企業(yè)進行資質審核,將符合綠色要求的企業(yè)納入“白名單”,核心企業(yè)則選擇白名單上的企業(yè)進行合作,并聯(lián)合金融機構為其供應鏈上的企業(yè)進行融資。另一方面,由于汽車產(chǎn)業(yè)大部分都是動產(chǎn),銀行等金融機構將對白名單企業(yè)的授信從不動產(chǎn)抵押貸款轉化為動產(chǎn)抵押,授信標準從靜態(tài)評判轉化為對企業(yè)的存貨、應收賬款等動態(tài)追蹤?;浉郯拇鬄硡^(qū)供應鏈金融服務方案通過白名單管理制度,實現(xiàn)了整個汽車產(chǎn)業(yè)的綠色供應鏈管理,大幅提高了綠色供應鏈金融服務效率,降低了中小微企業(yè)的融資成本,同時通過綠色供應鏈金融標準的統(tǒng)一,促進了地區(qū)內(nèi)金融機構與汽車產(chǎn)業(yè)的綠色轉型協(xié)同發(fā)展。

    (三)渣打銀行與海爾智家的可持續(xù)供應鏈金融合作

    海爾集團一直以來都很重視供應鏈金融的發(fā)展,作為行業(yè)龍頭企業(yè)積極參與供應鏈金融,幫助供應鏈上下游企業(yè)獲得融資支持。2019年,為了拓展海外市場,使得海爾集團海外供應商更易獲得低成本的融資支持,促進海爾全球供應鏈的快速發(fā)展,同時推進海爾集團可持續(xù)性業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展,海爾智家與渣打銀行開展綠色供應鏈金融合作,雙方簽署了《可持續(xù)供應鏈金融全球戰(zhàn)略合作協(xié)議》,該協(xié)議強調(diào)在海爾集團供應鏈上各部分的可持續(xù)發(fā)展理念,通過構建綠色供應鏈金融體系發(fā)揮金融對企業(yè)進行綠色生產(chǎn)活動的激勵與引導功能,支持海爾與更多綠色可持續(xù)供應商開展合作。通過該協(xié)議,海爾集團與渣打銀行拓展了意大利家電企業(yè)“CANDY”、美國GEA和海爾印度供應鏈上下游供應商和經(jīng)銷商的融資渠道,并建立深度合作關系,打造高效的數(shù)字化金融,推動海爾可持續(xù)性體系建設獲得更多供應鏈方面的支持。

    同時,2021年渣打銀行為碳排放最高的八大行業(yè),包括石油、天然氣、電力、化工等行業(yè)提供融資支持,要求它們必須制定一個轉型計劃。此外,渣打銀行計劃在2030年之前提供3000億美元用來支持綠色行業(yè)和轉型升級,并為碳排放量最高的石油和天然氣、金屬和采礦以及電力部門設定了2030年的碳排放目標,對于除煤炭開采以外的行業(yè),采取基于收入的碳強度減排目標。如對于化石能源行業(yè),僅向以下客戶提供融資支持:到2021年1月,收入不完全依賴于動力煤;到2025年1月,收入低于60%依賴于動力煤;到2027年1月,收入低于40%依賴于動力煤;到2030年1月,收入低于10%依賴于動力煤。

    (四)浦發(fā)銀行綠色供應鏈金融產(chǎn)品

    浦發(fā)銀行推出了兩類綠色供應鏈金融產(chǎn)品,一是合同能源管理項目支持產(chǎn)品,該產(chǎn)品為企業(yè)在節(jié)能環(huán)保交易項目中形成的應收賬款提供保理融資,具體操作是:節(jié)能環(huán)保公司與項目購買企業(yè)達成購買協(xié)議后,節(jié)能服務公司向浦發(fā)銀行申請融資,浦發(fā)銀行核實購銷合同確認交易行為的真實性后,買入節(jié)能環(huán)保公司的應收賬款,向其提供融資服務,購買節(jié)能環(huán)保服務的企業(yè)則按照合同約定的支付方式定期向浦發(fā)銀行支付款項。二是清潔發(fā)展機制項目支持產(chǎn)品,該產(chǎn)品主要是為在碳交易系統(tǒng)中進行碳交易的客戶提供在線短期融資服務,具體操作是:碳交易的買方以經(jīng)過碳排放權交易所確認的買入交易申報要約在線向浦發(fā)銀行申請融資,浦發(fā)銀行審核交易真實性后,碳排放權交易所通知賣方將碳資產(chǎn)轉入交易所控制下,浦發(fā)銀行則將購買款通過交易所支付給賣方,同時碳資產(chǎn)的所有權轉移給了買方,交易所按照浦發(fā)銀行要求對買方購得的該部分碳資產(chǎn)實行抵押登記管理,同時買方按照合同定期向浦發(fā)銀行還款。

    四、綠色供應鏈金融風險因素

    綠色供應鏈金融在發(fā)展實踐過程中,由于經(jīng)濟政策變動、供應鏈管理低效以及供應鏈主體信息不對稱等因素的影響,存在一定的風險。具體而言,按照不同的來源和層次,影響綠色供應鏈金融的風險因素可以分為供應鏈外生風險、供應鏈內(nèi)生風險和供應鏈主體風險三類。

    第一,外生風險也就是系統(tǒng)性風險,綠色供應鏈金融面臨的外生風險包括經(jīng)濟周期波動、政策環(huán)境變化等。任何供應鏈都是在一定的經(jīng)濟環(huán)境中運行的,綠色供應鏈上的企業(yè)本身處于成本劣勢,當經(jīng)濟周期發(fā)生變動,經(jīng)濟處于下行階段時,這些企業(yè)進行綠色生產(chǎn)活動的動力就會更加不足,從而放棄綠色的生產(chǎn)方式,對環(huán)境造成傷害。此外,綠色供應鏈金融本就是一個極度依賴于政策優(yōu)勢的金融活動,當政策環(huán)境發(fā)生不利變化時,金融機構也會缺乏提供此服務的積極性,這對整個供應鏈都會帶來沉重的打擊。

    第二,綠色供應鏈的內(nèi)生風險包括供應鏈的結構穩(wěn)定性、供應鏈流程管理效率等。一條完整的綠色供應鏈是如何構成的,供應鏈各節(jié)點的參與者如何協(xié)調(diào)配合,這些問題對于綠色供應鏈金融來說都很重要。如果供應鏈上的企業(yè)沒有達成一致的綠色發(fā)展目標,那么綠色供應鏈金融就失去了它的意義,不僅偏離了綠色發(fā)展目標,甚至用綠色資金支持了一些破壞環(huán)境的企業(yè)。不僅結構要穩(wěn)定,綠色供應鏈金融發(fā)揮最大的作用還依賴于高效的綠色供應鏈管理,如果供應鏈運營的流程不順暢,供應鏈的組織管理混亂,對于綠色供應鏈金融的實施會產(chǎn)生巨大的障礙。

    第三,綠色供應鏈主體的風險,包括企業(yè)的資質問題、信息不對稱而產(chǎn)生的道德風險問題等。綠色供應鏈金融是專門針對符合綠色要求的企業(yè)提供的金融服務,某些本來不符合綠色評級標準的企業(yè)為了獲得融資,很有可能通過“漂綠”或者“染綠”的方式蒙混過關。某些企業(yè)在獲得綠色資金支持后,不按照銀行的綠色貸款要求進行生產(chǎn)經(jīng)營,從事一些無關綠色環(huán)保的活動甚至污染環(huán)境的活動,對于綠色供應鏈金融的長遠發(fā)展都會帶來不利影響。

    五、防范綠色供應鏈金融風險的建議

    綠色供應鏈金融是將現(xiàn)有供應鏈金融、綠色金融和綠色供應鏈兩兩融合而創(chuàng)新發(fā)展出的新型融資方式,是加快發(fā)展方式綠色轉型,推進碳達峰碳中和任務的有力保障。但同時,在實踐發(fā)展過程中,也暴露出一些危害綠色供應鏈金融的風險因素,為了更好地防范風險,保障綠色供應鏈金融的長遠發(fā)展,本文提出以下的對策建議。

    (一)關注經(jīng)濟政策環(huán)境的變化,提前構筑抵抗風險的橋梁

    除了自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力風險因素外,很多外生風險驅動因素其實都與供應鏈運營的行業(yè)領域密切相關,但供應鏈金融的管理者需要實時關注這些因素的變化,以及這些變化對供應鏈金融可能帶來的正面或負面影響,銀行等金融機構根據(jù)對這些因素的判斷及時調(diào)整決策,降低授信風險。在綠色供應鏈金融中,供應鏈上各參與者與綠色金融提供者要及時關注經(jīng)濟環(huán)境和政策導向的變化,保證綠色供應鏈在經(jīng)濟波動中平穩(wěn)過渡。

    (二)確保綠色目標一致性,提高綠色供應鏈管理質量和效率

    供應鏈管理從本質上講是企業(yè)間的關系創(chuàng)新和互動,是鏈上企業(yè)通過相互間的信任、依存和承諾實現(xiàn)整體績效的過程。在綠色供應鏈金融管理過程中,要確保供應鏈上企業(yè)綠色目標的一致性,保證企業(yè)都有共同的綠色環(huán)保意愿,可以構建完善的利益共享和補償機制,減少綠色生產(chǎn)經(jīng)營活動的成本劣勢,確保供應鏈總體收益最大化。同時,銀行等金融機構可以建立專門的綠色供應鏈金融業(yè)務管理部門,建立扁平化的組織架構,提高跨部門的溝通效率,維護綠色供應鏈上企業(yè)的平穩(wěn)經(jīng)營。

    (三)盡快建立完善的綠色供應鏈金融標準體系

    綠色供應鏈金融在實踐過程中的重中之重是要盡快建立專業(yè)、權威的第三方評估機構,構建完善的環(huán)境指標和統(tǒng)一的綠色評級審核標準,對綠色供應鏈上的企業(yè)進行科學嚴謹?shù)脑u估。銀行等金融機構根據(jù)企業(yè)的綠色等級提供差異化的融資服務,對相關企業(yè)綠色環(huán)保問題進行持續(xù)跟蹤,一旦發(fā)現(xiàn)問題,及時調(diào)整對其進行的融資服務,同時加強對數(shù)字技術的投入,使得自身綠色金融服務更加高效。此外,供應鏈主體以及政府監(jiān)管機構要對違背綠色原則的企業(yè)進行規(guī)范,核心企業(yè)可以將違背綠色要求的企業(yè)踢出綠色供應鏈,停止與其之間的合作,金融機構將打著綠色名義騙貸的企業(yè)永久拉入黑名單,監(jiān)管機構對這類企業(yè)責令整改等。

    (責任編輯:孟潔)

    參考文獻:

    [1]中國綠色供應鏈聯(lián)盟.中國綠色供應鏈發(fā)展報告(2019)[EB/OL].[2020-01-09].http://www.ecopv.org.cn/upload/gfzwh/file/20200623/1592913909819781.pdf.

    [2]毛濤.碳達峰碳中和背景下綠色供應鏈管理的新趨勢[J].中國國情國力,2021(11):12-15.

    [3]薛小飛.商業(yè)銀行綠色供應鏈金融的實踐思考:模式、問題及對策[J].新金融,2022(3):41-47.

    [4]夏平.“雙碳”目標下綠色供應鏈金融發(fā)展的若干思考與對策建議[J].金融縱橫,2022(9):3-10.

    [5]Tao Wu,Chih-Chun Kung.Carbon emissions,technology upgradation and financing risk of the green supply chain competition[J].Technological Forecasting & Social Change,2020(152):1-7.

    [6]薛小飛.商業(yè)銀行視角下供應鏈金融風險來源與綜合性管理架構思考[J].海南金融,2020(8):64-70+76.

    [7]宋華.中國供應鏈金融的發(fā)展趨勢[J].中國流通經(jīng)濟,2019,33(3):3-9.

    [8]馬駿,孟海波,邵丹青,朱亞珊.綠色金融、普惠金融與綠色農(nóng)業(yè)發(fā)展[J].金融論壇,2021,26(3):3-8+20.

    [9]王曉燕.“雙碳”目標實施對我國金融業(yè)的影響及應對策略[J].海南金融,2022(6):22-27.

    [10]錢聲勇.銀行推進綠色供應鏈金融發(fā)展的思考與建議[J].現(xiàn)代金融導刊,2020(4):43-48.

    猜你喜歡
    綠色金融供應鏈金融風險防范
    新常態(tài)下發(fā)展綠色金融存在的問題及政策建議
    商情(2016年42期)2016-12-23 14:55:44
    國際綠色債券的發(fā)展趨勢及我國應對之策
    我國綠色金融在發(fā)展中如何面對當前的機遇和挑戰(zhàn)
    綠色金融在石油石化行業(yè)的運用研究
    面向供應鏈金融支付清算系統(tǒng)建設的探討
    基于logistic模型的商業(yè)銀行供應鏈金融信用風險評估
    商(2016年32期)2016-11-24 16:31:23
    線上供應鏈金融應用研究
    商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展與風險防范關系分析及對策研究
    淺談企業(yè)應收賬款的風險及其控制
    中國企業(yè)海外投資風險的防范及化解
    中國市場(2016年36期)2016-10-19 04:12:15
    99久久成人亚洲精品观看| 男女那种视频在线观看| 国产淫语在线视频| 中文天堂在线官网| 丰满人妻一区二区三区视频av| 深爱激情五月婷婷| 非洲黑人性xxxx精品又粗又长| 真实男女啪啪啪动态图| 插逼视频在线观看| 97超视频在线观看视频| 国产亚洲av嫩草精品影院| 亚洲人成网站在线播| 18+在线观看网站| 国产免费一级a男人的天堂| 在线观看一区二区三区| 国产精品久久久久久av不卡| 久久久久久久国产电影| 麻豆成人av视频| 男人舔奶头视频| 日韩三级伦理在线观看| 性色avwww在线观看| 精品99又大又爽又粗少妇毛片| 久久亚洲国产成人精品v| 精品人妻偷拍中文字幕| 日韩三级伦理在线观看| 亚洲国产色片| 午夜a级毛片| a级毛片免费高清观看在线播放| 99久国产av精品国产电影| 久久精品国产鲁丝片午夜精品| 国产精品一区二区三区四区免费观看| 久久久久精品久久久久真实原创| 少妇裸体淫交视频免费看高清| 亚洲人与动物交配视频| 久久亚洲国产成人精品v| 国产高潮美女av| 亚洲美女视频黄频| 国产av不卡久久| 插阴视频在线观看视频| 国产成人a区在线观看| 九九在线视频观看精品| 亚洲18禁久久av| 国产精华一区二区三区| 国产精品电影一区二区三区| 亚洲真实伦在线观看| 综合色av麻豆| 国产精品久久久久久久久免| 黄色日韩在线| 日韩三级伦理在线观看| 国产黄色视频一区二区在线观看 | 色哟哟·www| 国产老妇伦熟女老妇高清| 又黄又爽又刺激的免费视频.| 在线观看66精品国产| 久久婷婷人人爽人人干人人爱| 69av精品久久久久久| 18禁动态无遮挡网站| 久久精品国产亚洲av涩爱| 亚洲欧美精品专区久久| 69av精品久久久久久| 老司机福利观看| www.av在线官网国产| www日本黄色视频网| 日本爱情动作片www.在线观看| 女人被狂操c到高潮| 91狼人影院| 日本与韩国留学比较| 欧美性猛交╳xxx乱大交人| 午夜激情福利司机影院| 欧美变态另类bdsm刘玥| 亚洲精品自拍成人| 校园人妻丝袜中文字幕| 直男gayav资源| av天堂中文字幕网| 亚洲精品色激情综合| 一本一本综合久久| 少妇的逼水好多| 男人舔奶头视频| 亚洲av电影在线观看一区二区三区 | 国产免费一级a男人的天堂| 亚洲国产欧洲综合997久久,| 在线免费十八禁| 可以在线观看毛片的网站| 成人毛片a级毛片在线播放| 亚洲内射少妇av| 国产麻豆成人av免费视频| 久久久欧美国产精品| 亚洲精品久久久久久婷婷小说 | 一级爰片在线观看| 身体一侧抽搐| 床上黄色一级片| 精品一区二区三区视频在线| 国产淫语在线视频| 91午夜精品亚洲一区二区三区| 色综合站精品国产| 日韩一区二区三区影片| 国产亚洲精品av在线| 自拍偷自拍亚洲精品老妇| 免费观看人在逋| 国产一级毛片在线| 免费无遮挡裸体视频| 久久久成人免费电影| 日韩欧美精品免费久久| 丝袜喷水一区| 亚洲中文字幕一区二区三区有码在线看| 亚洲av福利一区| 能在线免费观看的黄片| 亚洲人成网站在线观看播放| 只有这里有精品99| 日本免费a在线| 18禁动态无遮挡网站| 国产精品1区2区在线观看.| 在线免费观看的www视频| 亚洲综合精品二区| 国产探花在线观看一区二区| 在线天堂最新版资源| 久久久成人免费电影| 毛片女人毛片| 亚洲av日韩在线播放| 国产一区二区在线av高清观看| 狂野欧美白嫩少妇大欣赏| 尾随美女入室| 久久6这里有精品| 直男gayav资源| 毛片一级片免费看久久久久| 亚洲精品一区蜜桃| 在线天堂最新版资源| 一边亲一边摸免费视频| 在线免费观看不下载黄p国产| 中文资源天堂在线| 午夜福利在线观看免费完整高清在| 日韩欧美三级三区| 国产老妇伦熟女老妇高清| 午夜视频国产福利| 亚洲欧美精品专区久久| 日日摸夜夜添夜夜爱| 亚洲天堂国产精品一区在线| 精品一区二区三区人妻视频| 淫秽高清视频在线观看| 三级国产精品片| 久久鲁丝午夜福利片| 国产伦精品一区二区三区视频9| 一本久久精品| 国产欧美日韩精品一区二区| av在线观看视频网站免费| 岛国在线免费视频观看| 级片在线观看| 午夜福利高清视频| 美女xxoo啪啪120秒动态图| 91精品国产九色| 最近中文字幕2019免费版| 亚洲熟妇中文字幕五十中出| 狂野欧美白嫩少妇大欣赏| 久久精品国产亚洲av涩爱| 国产黄a三级三级三级人| 久久久久性生活片| 岛国毛片在线播放| 爱豆传媒免费全集在线观看| 国产成人aa在线观看| 日韩欧美在线乱码| 精品久久久久久久久亚洲| 丰满少妇做爰视频| 国产淫语在线视频| 精品人妻视频免费看| 精品久久久久久久末码| 午夜精品一区二区三区免费看| 日韩av不卡免费在线播放| 亚洲av一区综合| 日本三级黄在线观看| 亚洲欧美精品自产自拍| 欧美性猛交黑人性爽| 一级av片app| 熟女电影av网| 国产一区二区在线av高清观看| 精品无人区乱码1区二区| 成年版毛片免费区| 国产男人的电影天堂91| 秋霞在线观看毛片| 免费无遮挡裸体视频| АⅤ资源中文在线天堂| 成年免费大片在线观看| 在线观看66精品国产| 久久久久久国产a免费观看| 极品教师在线视频| 欧美日韩一区二区视频在线观看视频在线 | 夜夜爽夜夜爽视频| 国产精品国产三级专区第一集| 亚洲国产精品成人综合色| 久久久久久久亚洲中文字幕| 亚洲精品久久久久久婷婷小说 | 特级一级黄色大片| 国产私拍福利视频在线观看| 国产黄色视频一区二区在线观看 | 日韩亚洲欧美综合| 国产成人午夜福利电影在线观看| eeuss影院久久| 午夜精品在线福利| 亚洲,欧美,日韩| 免费电影在线观看免费观看| 午夜激情欧美在线| 国产精品.久久久| 一边亲一边摸免费视频| 欧美成人精品欧美一级黄| 久久精品91蜜桃| av在线天堂中文字幕| 在线播放国产精品三级| 久久热精品热| 欧美激情在线99| 青春草视频在线免费观看| 亚洲成人中文字幕在线播放| 日本欧美国产在线视频| 中国美白少妇内射xxxbb| 亚洲一级一片aⅴ在线观看| 一级黄片播放器| 亚洲色图av天堂| 久久精品综合一区二区三区| 欧美高清性xxxxhd video| 中文天堂在线官网| 男女视频在线观看网站免费| 天堂av国产一区二区熟女人妻| 日韩中字成人| 成人av在线播放网站| 欧美激情久久久久久爽电影| АⅤ资源中文在线天堂| 欧美极品一区二区三区四区| ponron亚洲| 日日摸夜夜添夜夜爱| 免费一级毛片在线播放高清视频| 欧美bdsm另类| 成人性生交大片免费视频hd| 三级经典国产精品| 淫秽高清视频在线观看| 国产大屁股一区二区在线视频| 国产亚洲5aaaaa淫片| 亚洲综合精品二区| 内射极品少妇av片p| 久久精品影院6| 国产v大片淫在线免费观看| 两个人的视频大全免费| 欧美zozozo另类| 看片在线看免费视频| 搡女人真爽免费视频火全软件| 一级黄片播放器| 亚洲中文字幕日韩| 一级毛片久久久久久久久女| 一级爰片在线观看| 26uuu在线亚洲综合色| 国产人妻一区二区三区在| 人人妻人人澡人人爽人人夜夜 | 一二三四中文在线观看免费高清| 赤兔流量卡办理| 久久久成人免费电影| 成年免费大片在线观看| 成人毛片60女人毛片免费| 男女视频在线观看网站免费| kizo精华| 在线免费观看的www视频| 91精品国产九色| 日韩人妻高清精品专区| 欧美成人一区二区免费高清观看| 欧美日本视频| 亚洲精品乱久久久久久| 久热久热在线精品观看| 22中文网久久字幕| 一本久久精品| 九草在线视频观看| 久久久精品欧美日韩精品| 国产成人精品一,二区| 男人舔女人下体高潮全视频| 少妇熟女欧美另类| 久久精品91蜜桃| 欧美激情在线99| 97超碰精品成人国产| 97超视频在线观看视频| 精品99又大又爽又粗少妇毛片| 久久久午夜欧美精品| 成人无遮挡网站| 欧美+日韩+精品| 床上黄色一级片| 国产在视频线在精品| 深夜a级毛片| 亚洲欧美一区二区三区国产| 高清午夜精品一区二区三区| 日本爱情动作片www.在线观看| 赤兔流量卡办理| 亚洲精品色激情综合| 九九爱精品视频在线观看| 亚洲乱码一区二区免费版| 国产精品一区www在线观看| 欧美最新免费一区二区三区| 观看美女的网站| 成人欧美大片| 国产精品国产三级国产av玫瑰| 特大巨黑吊av在线直播| 午夜日本视频在线| 国产片特级美女逼逼视频| 国产精品1区2区在线观看.| 国产黄色小视频在线观看| 麻豆一二三区av精品| 久久久久久久久久黄片| 欧美高清性xxxxhd video| 国产一区二区三区av在线| 国产人妻一区二区三区在| 欧美三级亚洲精品| 天天躁日日操中文字幕| 国产精品99久久久久久久久| 淫秽高清视频在线观看| 啦啦啦韩国在线观看视频| 婷婷六月久久综合丁香| 晚上一个人看的免费电影| 日本五十路高清| 国产精品久久久久久精品电影小说 | 91av网一区二区| 狂野欧美白嫩少妇大欣赏| av在线蜜桃| 久久久久九九精品影院| 国产白丝娇喘喷水9色精品| 日本免费a在线| 欧美高清成人免费视频www| 国产成人精品婷婷| av黄色大香蕉| 亚洲欧美成人综合另类久久久 | 97超视频在线观看视频| 国产精品永久免费网站| 哪个播放器可以免费观看大片| 建设人人有责人人尽责人人享有的 | 在线免费观看的www视频| 久久精品国产亚洲av天美| 少妇被粗大猛烈的视频| 男人狂女人下面高潮的视频| 人人妻人人澡欧美一区二区| 国产麻豆成人av免费视频| 国产免费一级a男人的天堂| 国产精华一区二区三区| 人体艺术视频欧美日本| 91在线精品国自产拍蜜月| 中文资源天堂在线| 日韩强制内射视频| 欧美变态另类bdsm刘玥| 色哟哟·www| 国产探花在线观看一区二区| 五月玫瑰六月丁香| 久久久久久久亚洲中文字幕| 色吧在线观看| videos熟女内射| www.色视频.com| 免费黄网站久久成人精品| 美女大奶头视频| 三级国产精品片| 波多野结衣高清无吗| 日韩 亚洲 欧美在线| 一区二区三区高清视频在线| 1024手机看黄色片| 永久网站在线| 亚洲四区av| 九九在线视频观看精品| 18禁裸乳无遮挡免费网站照片| 看十八女毛片水多多多| 少妇猛男粗大的猛烈进出视频 | 亚洲成av人片在线播放无| 亚洲精品国产成人久久av| 精品久久久久久久人妻蜜臀av| 国产av不卡久久| 99热精品在线国产| 九色成人免费人妻av| 99热精品在线国产| 日本猛色少妇xxxxx猛交久久| 精品国内亚洲2022精品成人| 一边亲一边摸免费视频| 国产精品电影一区二区三区| 精品久久久久久久久av| 青春草视频在线免费观看| 亚洲av成人av| 久久久精品大字幕| 97超视频在线观看视频| 一级爰片在线观看| 亚洲熟妇中文字幕五十中出| 国产淫语在线视频| 色哟哟·www| 麻豆一二三区av精品| 欧美一区二区国产精品久久精品| 久久久久久久久中文| 欧美一区二区国产精品久久精品| 成人午夜精彩视频在线观看| 国产亚洲午夜精品一区二区久久 | 中文字幕人妻熟人妻熟丝袜美| 精品久久久久久电影网 | 九九热线精品视视频播放| 少妇的逼水好多| 激情 狠狠 欧美| 久久久久免费精品人妻一区二区| 少妇裸体淫交视频免费看高清| 搞女人的毛片| 亚洲av熟女| 女人久久www免费人成看片 | 久久久久久九九精品二区国产| 亚洲国产精品成人久久小说| 一区二区三区高清视频在线| 欧美xxxx性猛交bbbb| 欧美又色又爽又黄视频| 亚洲一区高清亚洲精品| 日本午夜av视频| 欧美成人免费av一区二区三区| 久久久久精品久久久久真实原创| 色尼玛亚洲综合影院| 国产成人免费观看mmmm| 久久久a久久爽久久v久久| 一本—道久久a久久精品蜜桃钙片 精品乱码久久久久久99久播 | 午夜福利在线观看吧| 插逼视频在线观看| 日韩亚洲欧美综合| 国产乱人视频| 韩国av在线不卡| 国产三级在线视频| 18禁动态无遮挡网站| 亚洲欧美成人综合另类久久久 | 九九热线精品视视频播放| 亚洲成av人片在线播放无| 我要搜黄色片| 女人久久www免费人成看片 | 婷婷色麻豆天堂久久 | 亚洲av.av天堂| 真实男女啪啪啪动态图| 变态另类丝袜制服| 国产午夜精品一二区理论片| 亚洲av一区综合| 欧美激情久久久久久爽电影| 国模一区二区三区四区视频| 亚洲欧美精品自产自拍| 欧美xxxx性猛交bbbb| av播播在线观看一区| 免费看日本二区| 日韩精品有码人妻一区| 老女人水多毛片| 国产精品人妻久久久影院| 国产欧美日韩精品一区二区| 99九九线精品视频在线观看视频| 亚洲国产精品合色在线| 精品久久久久久久末码| 日本黄大片高清| 亚洲欧美中文字幕日韩二区| 国产亚洲5aaaaa淫片| 女的被弄到高潮叫床怎么办| 日本wwww免费看| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久 | 人妻少妇偷人精品九色| 神马国产精品三级电影在线观看| 国产v大片淫在线免费观看| 久久99热这里只有精品18| 丝袜喷水一区| 久久久精品94久久精品| 国产探花极品一区二区| 精品久久久久久久末码| 人妻夜夜爽99麻豆av| 免费电影在线观看免费观看| 国产乱人偷精品视频| 爱豆传媒免费全集在线观看| 国产又色又爽无遮挡免| 国产高清有码在线观看视频| 中文亚洲av片在线观看爽| 精品一区二区三区视频在线| 国产午夜精品久久久久久一区二区三区| 欧美另类亚洲清纯唯美| 精品午夜福利在线看| 久久久久久久久中文| 91在线精品国自产拍蜜月| 国产老妇女一区| 午夜爱爱视频在线播放| 国产 一区精品| 99久久成人亚洲精品观看| 久久精品影院6| 日日摸夜夜添夜夜添av毛片| 99久久无色码亚洲精品果冻| 麻豆久久精品国产亚洲av| 韩国av在线不卡| 少妇丰满av| 国产又黄又爽又无遮挡在线| 日韩强制内射视频| 一个人看的www免费观看视频| 亚洲最大成人手机在线| 欧美日本亚洲视频在线播放| 高清在线视频一区二区三区 | 国产又黄又爽又无遮挡在线| 成人特级av手机在线观看| 国内精品一区二区在线观看| 日本欧美国产在线视频| 亚洲乱码一区二区免费版| 别揉我奶头 嗯啊视频| 99在线人妻在线中文字幕| 高清视频免费观看一区二区 | 精品人妻一区二区三区麻豆| 国国产精品蜜臀av免费| 天天一区二区日本电影三级| 午夜福利视频1000在线观看| 亚洲精品久久久久久婷婷小说 | 国产高清有码在线观看视频| 亚洲第一区二区三区不卡| 日韩一区二区三区影片| 久久久久精品久久久久真实原创| 青春草视频在线免费观看| 一级毛片久久久久久久久女| 在线天堂最新版资源| 精品无人区乱码1区二区| 精品国产三级普通话版| 日韩一区二区视频免费看| 最近中文字幕高清免费大全6| av.在线天堂| 非洲黑人性xxxx精品又粗又长| 国产一区二区三区av在线| 乱码一卡2卡4卡精品| 久久久精品94久久精品| 国语自产精品视频在线第100页| 1024手机看黄色片| 五月伊人婷婷丁香| 联通29元200g的流量卡| 天美传媒精品一区二区| 亚洲国产高清在线一区二区三| 人妻系列 视频| 国产成人91sexporn| 国产激情偷乱视频一区二区| 日日干狠狠操夜夜爽| 国产一级毛片七仙女欲春2| 欧美丝袜亚洲另类| 热99在线观看视频| 成人午夜精彩视频在线观看| 国产成人a∨麻豆精品| ponron亚洲| 精品99又大又爽又粗少妇毛片| 99在线人妻在线中文字幕| 成人高潮视频无遮挡免费网站| 免费观看的影片在线观看| 亚洲乱码一区二区免费版| 国产 一区 欧美 日韩| or卡值多少钱| 精品不卡国产一区二区三区| 少妇人妻精品综合一区二区| 精品一区二区免费观看| 日韩在线高清观看一区二区三区| 日韩欧美精品免费久久| 自拍偷自拍亚洲精品老妇| 国产综合懂色| 我要搜黄色片| 亚洲欧美精品自产自拍| 国产精品蜜桃在线观看| 日本猛色少妇xxxxx猛交久久| 岛国毛片在线播放| 亚洲成人久久爱视频| 国产精品av视频在线免费观看| 国产在线男女| 午夜老司机福利剧场| 只有这里有精品99| 男女那种视频在线观看| 久久99热这里只频精品6学生 | 国产精品久久久久久av不卡| 国产三级中文精品| 久久久久久久久久久丰满| 激情 狠狠 欧美| 在线天堂最新版资源| 啦啦啦啦在线视频资源| 亚洲自偷自拍三级| 九草在线视频观看| 欧美xxxx性猛交bbbb| 免费av毛片视频| 亚洲无线观看免费| 男人和女人高潮做爰伦理| 精品久久久久久久久亚洲| av专区在线播放| 国产精品久久视频播放| 自拍偷自拍亚洲精品老妇| 国产一区有黄有色的免费视频 | 国模一区二区三区四区视频| 只有这里有精品99| 久久久精品大字幕| 91久久精品国产一区二区成人| ponron亚洲| 久久精品国产鲁丝片午夜精品| 听说在线观看完整版免费高清| 人体艺术视频欧美日本| 国产单亲对白刺激| 精品久久久久久久久av| av天堂中文字幕网| 亚洲一区高清亚洲精品| 国产av不卡久久| 亚洲经典国产精华液单| 日韩一区二区三区影片| 国产欧美另类精品又又久久亚洲欧美| 国内精品一区二区在线观看| 午夜激情福利司机影院| 一本—道久久a久久精品蜜桃钙片 精品乱码久久久久久99久播 | 在线免费观看不下载黄p国产| 国产私拍福利视频在线观看| 一个人看视频在线观看www免费| 在线免费十八禁| 久久久成人免费电影| 欧美+日韩+精品| 简卡轻食公司| 99热网站在线观看| 精品少妇黑人巨大在线播放 | 欧美bdsm另类| 国产精品人妻久久久久久| 最近手机中文字幕大全| 亚洲成人中文字幕在线播放| 国产在线男女| 国产亚洲av嫩草精品影院| 少妇丰满av| 在线播放无遮挡| 毛片女人毛片| 国内揄拍国产精品人妻在线| 中文资源天堂在线| 中文乱码字字幕精品一区二区三区 | 国产高清视频在线观看网站| 白带黄色成豆腐渣| 色视频www国产| 日本猛色少妇xxxxx猛交久久| 人体艺术视频欧美日本|