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      促進(jìn)科技與金融結(jié)合助推我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

      2015-05-30 10:48:04邱兆祥
      理論探索 2015年3期
      關(guān)鍵詞:科技金融科技型中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

      邱兆祥

      〔摘要〕 金融在助推科技創(chuàng)新中發(fā)揮著重要作用,可以滿足科技創(chuàng)新不同階段的資金需求,降低信息成本,為企業(yè)科技創(chuàng)新提供規(guī)避、防范和化解風(fēng)險的手段和渠道。我國科技與金融結(jié)合中存在著理論探索欠缺,科技金融主體不清,科技金融創(chuàng)新沒有系統(tǒng)性,缺乏穩(wěn)定的制度保障措施,相關(guān)機(jī)制不健全等主要問題。在促進(jìn)科技與金融有效結(jié)合的工作中,除要重視對相關(guān)理論問題的研究,發(fā)揮理論的先導(dǎo)作用之外,當(dāng)前還應(yīng)當(dāng)著重抓好以下工作:著力解決科技型中小企業(yè)融資難的問題;重視發(fā)展和壯大創(chuàng)業(yè)投資規(guī)模;健全中介服務(wù)體系,優(yōu)化科技金融環(huán)境;加快培養(yǎng)高層次科技金融人才。

      〔關(guān)鍵詞〕 科技金融,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,新常態(tài),科技創(chuàng)新,科技型中小企業(yè),創(chuàng)業(yè)投資

      〔中圖分類號〕F830 〔文獻(xiàn)標(biāo)識碼〕A 〔文章編號〕1004-4175(2015)03-0005-05

      目前,我國已進(jìn)入以經(jīng)濟(jì)增速放緩和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型為特征的新常態(tài)。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型是我國當(dāng)前乃至今后相當(dāng)長時間內(nèi)經(jīng)濟(jì)工作的中心任務(wù)。產(chǎn)業(yè)是經(jīng)濟(jì)的主體,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型也因而是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的核心內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的實(shí)質(zhì)是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,即從原來以低端為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向以中高端為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整升級和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型必須依托創(chuàng)新驅(qū)動,必須依托科技進(jìn)步。今年3月習(xí)近平總書記在參加十二屆全國人大三次會議上海代表團(tuán)座談會時明確指出:“創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力”。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)質(zhì)在于創(chuàng)新的實(shí)現(xiàn),而創(chuàng)新的核心內(nèi)容在于生產(chǎn)要素的重新組合。國內(nèi)外許多地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)表明,先進(jìn)的科技與實(shí)體產(chǎn)業(yè)的緊密結(jié)合,是突破現(xiàn)有要素稟賦約束及優(yōu)化要素組合結(jié)構(gòu)的重要手段。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,優(yōu)化資本、資源、先進(jìn)科技與實(shí)體產(chǎn)業(yè)的融合,離不開金融的大力支持。只有實(shí)現(xiàn)科技資源與金融資源的有效對接,才能把科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的潛能最大限度地激發(fā)并釋放出來。促進(jìn)科技與金融的緊密結(jié)合,引領(lǐng)和支持創(chuàng)新要素向企業(yè)集聚,助推企業(yè)向創(chuàng)新驅(qū)動轉(zhuǎn)型,是調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和建設(shè)創(chuàng)新型國家的必經(jīng)之路。

      從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展史來看,科技與金融的結(jié)合經(jīng)歷了一個演進(jìn)的過程??萍冀鹑谑强萍寂c金融結(jié)合發(fā)展到一定階段,即從經(jīng)過松散合作、密切結(jié)合到深度結(jié)合階段所形成的產(chǎn)物,現(xiàn)已成為一個獨(dú)立的范疇。在國外的相關(guān)研究中,與其近似的詞條為“科技創(chuàng)新金融支持”、“科技創(chuàng)新融資方式”等。國內(nèi)學(xué)者認(rèn)為,科技金融是促進(jìn)科技開發(fā)、科技成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性的制度安排。

      我國當(dāng)前正處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要時期,新興產(chǎn)業(yè)和企業(yè)正在迅速興起,落后產(chǎn)業(yè)和企業(yè)則需要退出,在此背景下,如何更有效地推進(jìn)科技與金融的結(jié)合和良性發(fā)展,以便更充分地發(fā)揮金融在促進(jìn)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中的有利支撐作用,已是一個必須認(rèn)真思考和研究的重要課題。

      一、 金融在助推科技創(chuàng)新中的重要作用

      科技與金融,二者是互相依存、同進(jìn)退、共榮衰的關(guān)系??萍紕?chuàng)新和新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融的助推,而金融的成長與市場的拓展,也同樣離不開科技創(chuàng)新和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支撐。科技進(jìn)步能為金融的創(chuàng)新發(fā)展提供知識準(zhǔn)備和技術(shù)基礎(chǔ)?;钴S的科技創(chuàng)新活動,特別是新產(chǎn)業(yè)的出現(xiàn),還能引發(fā)新的需求與投資,對金融規(guī)模的擴(kuò)大、金融結(jié)構(gòu)的變化及金融效率的提升,具有重要的推動作用。盡管科技與金融的結(jié)合既有利于科技創(chuàng)新的發(fā)展,也有利于金融業(yè)的興旺。但是,促進(jìn)科技與金融的結(jié)合,實(shí)現(xiàn)科技資源與金融資源的對接,其最終目標(biāo)或落腳點(diǎn),主要是為了充分發(fā)揮金融服務(wù)的功能以解決科技創(chuàng)新中的制約因素,助推科技成果的轉(zhuǎn)化和培育高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。今年3月發(fā)布的《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》中強(qiáng)調(diào)指出,要“發(fā)揮金融創(chuàng)新對技術(shù)創(chuàng)新的助推作用”。現(xiàn)代金融作為資源配置的有效手段,不僅擁有融資功能,而且還有信息管理和風(fēng)險管理等多種功能,在助推科技創(chuàng)新和科技產(chǎn)業(yè)中扮演著至關(guān)重要的角色。其作用主要表現(xiàn)在以下三個方面:

      (一)靈活運(yùn)用金融手段,滿足科技創(chuàng)新不同階段的資金需求??萍紕?chuàng)新的具體過程,一般分為基礎(chǔ)性研究、應(yīng)用性研究和技術(shù)開發(fā)性研究三個階段。每個階段各有不同的特征,需要有不同性質(zhì)、不同數(shù)量、不同形式的資金投入,而這種長期連續(xù)不斷的大量投入,只有在適當(dāng)?shù)慕鹑诎才畔虏拍軐?shí)現(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)可以靈活運(yùn)用資源配置的金融手段,提供不同類型的金融產(chǎn)品,如銀行貸款、債權(quán)融資、股權(quán)融資、上市融資等。通過具有針對性的方式,可以滿足科技創(chuàng)新各個階段不同形式的資金需求,提高科技成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的速度與效率。

      (二)通過發(fā)揮金融中介功能,降低信息成本,促進(jìn)科技創(chuàng)新。為了確保投資的安全和獲利,投資者需要實(shí)現(xiàn)搜集信息并對項(xiàng)目進(jìn)行評估和篩選。在通常情況下,預(yù)測和估計市場上眾多企業(yè)的高技術(shù)項(xiàng)目的發(fā)展前景,既困難且成本也高,高昂的信息成本往往有可能會成為資本流向具有技術(shù)創(chuàng)新前景項(xiàng)目的制約因素。金融中介機(jī)構(gòu)由于其擁有投資領(lǐng)域的專業(yè)人才,并設(shè)置了專門的項(xiàng)目審批和評審部門,因此,不但在信息搜集上具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)性,能有效減少由眾多投資者單獨(dú)行動而帶來的信息重復(fù)搜索和處理成本,而且在項(xiàng)目評估上還有專業(yè)化的比較優(yōu)勢。與分散的投資者相比較,金融中介機(jī)構(gòu)可以更容易地搜尋獲取項(xiàng)目信息,更科學(xué)合理地預(yù)期高技術(shù)項(xiàng)目在未來可能產(chǎn)生的現(xiàn)金流,更好地篩選和發(fā)掘投資價值,并能為那些最具創(chuàng)新能力而又急需資金的企業(yè)提供資金支持,從而提高企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新率,促進(jìn)科技型企業(yè)在創(chuàng)新中更快地做大做強(qiáng)。

      (三)為企業(yè)科技創(chuàng)新提供規(guī)避、防范和化解風(fēng)險的手段和渠道??萍紕?chuàng)新是一種具有探索性和創(chuàng)造性的活動,在創(chuàng)新的過程中不可避免地會遇到各種風(fēng)險??萍紕?chuàng)新從最初只是思想意識上的萌芽到最后應(yīng)用在現(xiàn)實(shí)生活中,需要經(jīng)歷很長的周期。這期間,存在著包括技術(shù)、市場、政策及企業(yè)經(jīng)營等多種風(fēng)險。面對上述諸多風(fēng)險,能夠產(chǎn)生科技創(chuàng)新成果具有很大的不確定性。風(fēng)險管理是現(xiàn)代金融體系的重要功能,這一功能對促進(jìn)企業(yè)科技創(chuàng)新的作用表現(xiàn)得尤為突出。金融體系可以綜合運(yùn)用創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資、科技保險、科技擔(dān)保和發(fā)行股票等金融工具,為企業(yè)科技創(chuàng)新提供規(guī)避、防范及化解風(fēng)險的手段和渠道。例如,發(fā)展創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資可以使投資主體多元化,科技創(chuàng)新項(xiàng)目的風(fēng)險由單一的企業(yè)承擔(dān)轉(zhuǎn)由企業(yè)、投資者及風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)三方共擔(dān)。這不但能解決企業(yè)在科技創(chuàng)新中急需的大量資金,還能有效地轉(zhuǎn)移企業(yè)在科技創(chuàng)新中的風(fēng)險。風(fēng)險投資是國外促進(jìn)科技創(chuàng)新常用的一個重要措施。又如,保險是分散風(fēng)險的工具。發(fā)展科技保險,可以合同的形式將企業(yè)科技創(chuàng)新的風(fēng)險及可能造成的損失轉(zhuǎn)嫁給保險公司。此外,企業(yè)在滿足上市公司條件的前提下,還可以通過發(fā)行股票轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。總之,金融體系具有風(fēng)險管理的功能,可以運(yùn)用各種工具和方法對企業(yè)在科技創(chuàng)新中所面臨的風(fēng)險采取分散、轉(zhuǎn)移等控制手段,從而達(dá)到消除風(fēng)險和減少損失的目的,幫助創(chuàng)新者提高成功率,激勵創(chuàng)新者的創(chuàng)新行為。

      二、 我國科技與金融結(jié)合中存在的主要問題

      科技與金融的結(jié)合,是我國改革開放30多年以來科技界和金融界關(guān)注的一個重要問題。自1985年《中共中央關(guān)于科學(xué)技術(shù)改革的決定》提出設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資、開辦技術(shù)貸款支持科技發(fā)展以來,我國科技與金融結(jié)合的工作已走過了30年的歷程。特別是2006年后,科技與金融的結(jié)合進(jìn)入了快速發(fā)展階段。2006年在國務(wù)院頒布的《國家中長期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要(2006~2020)》中,涉及到銀行、保險、擔(dān)保、創(chuàng)業(yè)投資、資本市場及債務(wù)等多種配套保障措施,標(biāo)志著科技與金融的結(jié)合進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。據(jù)統(tǒng)計,截至2010年底,僅在國家層面出臺的科技規(guī)劃綱要配套政策實(shí)施細(xì)則中,涉及科技金融的政策就多達(dá)20余項(xiàng)。2015年3月發(fā)布的《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》中提出,要強(qiáng)化金融創(chuàng)新的功能,培育壯大創(chuàng)業(yè)投資和資本市場,提高信貸支持和創(chuàng)新的靈活性和便利,形成各類金融工具協(xié)同支持科技創(chuàng)新和創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展的良好局面。這一指向明確,操作性強(qiáng)的重要文件的發(fā)布,把科技與金融的結(jié)合推向了一個新的高度。

      多年來,在國家有關(guān)部門的倡導(dǎo)下,國內(nèi)許多地區(qū)紛紛進(jìn)行科技與金融結(jié)合發(fā)展模式的試點(diǎn),從不同角度精心謀劃,制定措施,積極開展促進(jìn)科技與金融結(jié)合實(shí)踐的探索??萍寂c金融結(jié)合實(shí)踐的內(nèi)涵不斷豐富,現(xiàn)已從1985年首次提出的科技貸款,逐漸擴(kuò)大到組建科技支行和科技小額貸款公司、發(fā)展創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資業(yè)、建立多層次資本市場、開展科技保險試點(diǎn)和成立科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)、搭建科技金融服務(wù)平臺等眾多領(lǐng)域。

      我國科技與金融結(jié)合實(shí)踐的有序推進(jìn),領(lǐng)域不斷擴(kuò)展,成效顯著的探索,有力地推進(jìn)了我國的科技創(chuàng)新和社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是,從總體上看,科技與金融的結(jié)合在我國的發(fā)展尚處于起步不久的階段,還存在不少問題。筆者認(rèn)為,主要問題如下:

      (一)理論探索欠缺,科技金融主體不清。盡管促進(jìn)科技金融的結(jié)合已引起國家有關(guān)部門的重視,備受推崇,發(fā)展迅速并已取得了一定的成效,但理論研究仍較為薄弱。目前國內(nèi)系統(tǒng)研究有關(guān)理論問題的著作還不多,檔次也不高,迄今還沒有形成完整的理論體系和科學(xué)規(guī)范的概念術(shù)語系統(tǒng)??萍冀鹑谌缃耠m然已是國家有關(guān)部門發(fā)布的文件及學(xué)者的論著中常用的概念或“熱用詞”,但對于科技金融理論即科技與金融相結(jié)合的有關(guān)理論中的諸如內(nèi)涵特征、體系構(gòu)建、運(yùn)行模式等諸多問題,均缺乏科學(xué)深入的認(rèn)識和探討。特別是對科技金融工作的定位和權(quán)責(zé)歸屬等重要問題,并沒有從理論上闡釋清楚??萍冀鹑诰烤故强萍脊ぷ鬟€是金融工作?科技金融工作是政策性業(yè)務(wù)還是市場性業(yè)務(wù)?科技金融工作由誰組織更有效?科技部門和金融部門各自應(yīng)扮演什么角色?對于上述問題,均未在理論上做出明確的界定。在乏于理論指導(dǎo)的情況下,科技金融工作的組織管理和執(zhí)行機(jī)構(gòu)的主體定位含糊,缺乏推動科技金融工作發(fā)展的統(tǒng)一載體??萍冀鹑诠ぷ髦鞴懿块T的缺失,使得主管責(zé)權(quán)含糊不清,責(zé)任不到位,不僅使科技金融工作缺乏總體規(guī)劃和專業(yè)指導(dǎo),也使現(xiàn)有的科技金融創(chuàng)新實(shí)踐缺乏有效監(jiān)督,從而導(dǎo)致科技金融工作進(jìn)展緩慢。

      (二)科技金融創(chuàng)新片段化,沒有系統(tǒng)性。由于科技金融工作的主管部門不明確,科技金融工作缺乏總體規(guī)劃,統(tǒng)籌協(xié)調(diào),導(dǎo)致科技金融創(chuàng)新活動具有片段化發(fā)展的特點(diǎn)。如創(chuàng)業(yè)投資、科技擔(dān)保、科技保險、科技信托、科技債務(wù)、創(chuàng)業(yè)板市場等,大多是各自孤立地發(fā)展起來的,彼此之間既缺乏理論的構(gòu)建,也缺乏整體鏈條上的銜接。科技金融創(chuàng)新活動的片段化發(fā)展模式,致使科技部門和金融部門互相缺乏有效的信息溝通??萍疾块T無法根據(jù)科技創(chuàng)新活動發(fā)展的新趨勢及時選取最有效的金融支持,而金融部門也因不了解科技創(chuàng)新活動的具體細(xì)節(jié),無法通過金融創(chuàng)新設(shè)計出具有風(fēng)險合理分散和收益分享的工具,為科技創(chuàng)新提供有力支持。由此可見,科技金融創(chuàng)新的片段化,其結(jié)果必然會導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)及科技創(chuàng)新主體處于無序發(fā)展的狀態(tài),最終影響到科技金融的發(fā)展。

      (三)缺乏穩(wěn)定的制度保障措施,相關(guān)機(jī)制不健全。有效的制度設(shè)計和安排可以彌補(bǔ)市場機(jī)制的失靈和不足,對科技與金融的結(jié)合起到積極的引導(dǎo)、鼓勵和保障作用。從制度保障機(jī)制層面看,目前國家有關(guān)部門發(fā)布的關(guān)于促進(jìn)科技與金融結(jié)合的文件,大多停留在政策的指引上,很少有穩(wěn)定的制度措施予以保障,對建立健全穩(wěn)定的制度保障措施重視程度不夠,沒有擺到應(yīng)有的重要位置。因此,目前我國還缺乏一整套科學(xué)完備的科技金融制度規(guī)范(諸如法規(guī)、規(guī)章、運(yùn)作規(guī)范和組織管理?xiàng)l例等)和比較健全的相關(guān)機(jī)制。特別是各參與主體的利益分享和風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制,亟待進(jìn)行創(chuàng)新性制度設(shè)計和安排。

      在國家科技部與中國銀監(jiān)會于2009年聯(lián)合發(fā)布的《加大對高新技術(shù)企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》中對科技貸款、融資擔(dān)保等問題分別作出了安排,但卻沒有提及在信貸開展過程中,如何通過金融手段對風(fēng)險分散機(jī)制和收益分享機(jī)制進(jìn)行制度創(chuàng)新,因而在具體操作的試點(diǎn)過程中,仍只能回到原來的路徑上,延續(xù)過去的方法。

      由于制度安排的不到位以及相關(guān)機(jī)制的缺失,科技創(chuàng)新的不確定性和高風(fēng)險,致使考慮資金盈利性、安全性和流動性的金融機(jī)構(gòu)投入到科技型企業(yè)的熱情不高,大量的民間資本更是望而卻步,處于種子期和成長期的企業(yè)因而難以獲得有效的金融支持。

      此外,我國科技金融的發(fā)展還嚴(yán)重存在著中介服務(wù)體系不夠健全,信息共享機(jī)制缺乏,科技金融環(huán)境有待改善,科技金融人才不足等問題??萍寂c金融結(jié)合中存在的上述諸多問題,導(dǎo)致“科技投入的力度不夠,金融資源分配不均,中小型科技企業(yè)融資貸款難,金融服務(wù)體系滯后,創(chuàng)新能力基礎(chǔ)薄弱”等,已成為影響我國科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級以及經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約因素。

      三、 科技與金融結(jié)合的路徑選擇

      伴隨著我國經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài),大力支持科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級,已成為推動我國經(jīng)濟(jì)模式轉(zhuǎn)型的重要戰(zhàn)略。因而當(dāng)前也是科技與金融高度融合的最好時期。那么,如何針對上述存在的主要問題,找準(zhǔn)思路,落實(shí)舉措,通過加大促進(jìn)科技與金融結(jié)合的力度,助推科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型呢?筆者認(rèn)為,科技與金融結(jié)合的工作要取得更有效的發(fā)展,需要從多方面努力,首先必須重視相關(guān)理論問題的研究。如果沒有相關(guān)理論的指導(dǎo)和支持,科技與金融結(jié)合工作就會缺乏長期可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。針對目前科技金融相關(guān)理論研究較為薄弱的狀況,必須把理論探索擺在更重要的位置,加強(qiáng)研究科技金融理論問題中的諸如內(nèi)涵特征、體系構(gòu)建、運(yùn)行機(jī)制和發(fā)展模式等有關(guān)問題,探討科技與金融結(jié)合實(shí)踐的頂層設(shè)計。這對于正確認(rèn)識和把握科技與金融結(jié)合的發(fā)展規(guī)律,更加充分地發(fā)揮科技金融理論的支撐和導(dǎo)引作用,更好地促進(jìn)科技與金融的有效結(jié)合,以及助推產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的實(shí)踐活動,具有重要意義。在促進(jìn)科技與金融有效結(jié)合的工作中,除要重視對相關(guān)理論問題的研究,發(fā)揮理論的先導(dǎo)作用之外,在當(dāng)前還應(yīng)當(dāng)著重抓好以下工作:

      (一)著力解決科技型中小企業(yè)融資難的問題??萍夹椭行∑髽I(yè)是以創(chuàng)新為使命和立身之本,是我國社會中最為活躍的經(jīng)濟(jì)體,在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長,拓寬就業(yè)渠道,推動技術(shù)創(chuàng)新和培育新興產(chǎn)業(yè)中具有不可替代的重要作用。在我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下,培育和扶持一大批創(chuàng)新能力強(qiáng)的中小企業(yè)發(fā)展壯大,是能否成功實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。但是,當(dāng)前我國科技型中小企業(yè)的發(fā)展卻面臨著許多問題,而融資渠道狹窄、資金周轉(zhuǎn)不暢,則是其中最為突出的一個首要難題。

      目前我國科技型中小企業(yè)的融資,主要依靠商業(yè)銀行的貸款。由于科技型中小企業(yè)具有高風(fēng)險、高投入等特點(diǎn),加之,無形資產(chǎn)多(如技術(shù)、專利等),有形資產(chǎn)少,無形資產(chǎn)又難以估價,不足以作為貸款抵押,這就使得科技型中小企業(yè)難以從商業(yè)銀行獲得足夠的資金支持。融資難嚴(yán)重制約著科技型中小企業(yè)成果轉(zhuǎn)向應(yīng)用和創(chuàng)新發(fā)展。所以,當(dāng)前科技與金融結(jié)合的著力點(diǎn)應(yīng)當(dāng)是解決科技型中小企業(yè)融資難的問題。

      目前我國商業(yè)銀行仍堅(jiān)守著傳統(tǒng)的信貸模式,不僅貸款品種少,無形資產(chǎn)質(zhì)押也不通暢,直接導(dǎo)致信貸資金難以投向科技型中小企業(yè)。因此,要解決科技型中小企業(yè)的融資難,就必須大力推進(jìn)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)服務(wù)方式的改革和創(chuàng)新,提高信貸支持科技創(chuàng)新的靈活性和便利性。商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)改革創(chuàng)新,量體裁衣,設(shè)計出適合科技型中小企業(yè)特點(diǎn)的風(fēng)險評估體系,適當(dāng)提升貸款質(zhì)量的容忍度,并努力提供更多適合科技型中小企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)和融資需求的貸款產(chǎn)品,以加大對科技型中小企業(yè)的支持力度。

      盡管目前銀行信貸作為我國科技型中小企業(yè)融資的主渠道,對科技型中小企業(yè)的成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型至關(guān)重要,但光靠銀行信貸仍無法滿足科技型中小企業(yè)的融資需求。由于資本市場具有價值發(fā)現(xiàn)與資源配置功能,在科技型中小企業(yè)成長過程中可以發(fā)揮不可或缺的重要推動作用。要解決科技型中小企業(yè)的融資難問題,還必須進(jìn)一步壯大并完善多層次的資本市場。

      處于不同規(guī)模、不同生命周期的科技型企業(yè)及科技成果轉(zhuǎn)化的特殊屬性,決定了其對資金需求的多元化。發(fā)展和完善包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和新三板等在內(nèi)的多層次資本市場,有助于滿足科技型中小企業(yè)多層次的融資需求,并能為創(chuàng)業(yè)投資提供更多的退出渠道。資本市場的強(qiáng)大引導(dǎo)作用,還能帶動更多的創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險投資進(jìn)入到高風(fēng)險產(chǎn)業(yè),帶動更多的人參與到創(chuàng)業(yè)和創(chuàng)新活動中,進(jìn)而助推科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級。

      (二)要特別重視發(fā)展和壯大創(chuàng)業(yè)投資規(guī)模。發(fā)展和壯大創(chuàng)業(yè)投資,是促進(jìn)科技與金融結(jié)合的一個重要舉措。所謂創(chuàng)業(yè)投資,系指把資金以股權(quán)的形式投向具有較高風(fēng)險和高成長潛力的創(chuàng)新型中小企業(yè),并為其提供創(chuàng)業(yè)管理服務(wù),以期所投資企業(yè)發(fā)育成熟或相對成熟后,主要通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得高額資本收益的一種投資行為。

      科技創(chuàng)新也可以稱之為技術(shù)創(chuàng)新。創(chuàng)業(yè)投資作為金融業(yè)的重要組成部分,對企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新具有顯著的影響作用。創(chuàng)業(yè)投資、技術(shù)創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)發(fā)展,三者之間存在著緊密的相關(guān)性。創(chuàng)業(yè)投資參與到企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的早期研發(fā)、中期成果轉(zhuǎn)化和后期產(chǎn)業(yè)化等各個環(huán)節(jié),能使企業(yè)高風(fēng)險的創(chuàng)新活動因有資金支持而得以順利開展。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新成果的成功產(chǎn)業(yè)化,能有效地推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在企業(yè)通過技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展?fàn)畲蟮耐瑫r,創(chuàng)業(yè)投資可以通過股權(quán)退出,實(shí)現(xiàn)資本的流動和增值,促進(jìn)自身的良性發(fā)展。

      發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資是實(shí)現(xiàn)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新,促進(jìn)創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化的最為有力的助推器。創(chuàng)業(yè)投資對科技型企業(yè)的推動作用已受到我國政府的重視,但還需要進(jìn)一步加大支持的力度。(1)應(yīng)根據(jù)具體國情,加快有關(guān)政策建設(shè),特別是要增大稅收優(yōu)惠政策、財政收入政策及其他促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資規(guī)模壯大的相關(guān)政策的支持力度,盡早建立起創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的政策支持系統(tǒng);(2)通過設(shè)立國家和省市層面的創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金,采取參股和提供融資擔(dān)保等方式,增加創(chuàng)業(yè)投資資本的供給,擴(kuò)大創(chuàng)業(yè)投資資本規(guī)模,扶持創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的設(shè)立和發(fā)展;(3)我國政府的有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)盡快結(jié)合科技型企業(yè)高風(fēng)險和高收益的特點(diǎn),逐步建立起我國創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的法律支持系統(tǒng),為創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的健康發(fā)展保駕護(hù)航。

      創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的發(fā)展和壯大還離不開完善的多層次資本市場的支持。多層次資本市場的發(fā)展和完善,既能開辟多元化的融資渠道,拓寬創(chuàng)業(yè)投資的資金來源,還能為創(chuàng)業(yè)投資提供多種暢通的退出渠道。

      (三)健全中介服務(wù)體系,優(yōu)化科技金融環(huán)境。所謂科技金融中介,是指為科技金融供給方與需求方之間提供聯(lián)結(jié)及服務(wù)的機(jī)構(gòu),主要有融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、會計事務(wù)所及信息咨詢服務(wù)平臺等。科技金融中介機(jī)構(gòu)具有溝通科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的重要作用。健全和發(fā)展科技金融中介服務(wù)體系,有助于促進(jìn)科技與金融的協(xié)同發(fā)展和有機(jī)聯(lián)動,增強(qiáng)金融支撐科技成果轉(zhuǎn)化的連續(xù)性和銜接性,提高金融服務(wù)與科技成果轉(zhuǎn)化的匹配度,是引導(dǎo)金融資源流向科技成果轉(zhuǎn)化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

      隨著科技與金融結(jié)合的密切程度越來越高,對科技金融中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量和水平也提出了更高的要求。目前我國相關(guān)的科技金融中介機(jī)構(gòu)不僅數(shù)量不足,而且存在類型上的缺陷,特別是對融資服務(wù)具有決定意義的知識產(chǎn)權(quán)認(rèn)證及評估機(jī)構(gòu)、科技項(xiàng)目評估機(jī)構(gòu)及風(fēng)險投資評估機(jī)構(gòu)更為欠缺。從總體上看,我國現(xiàn)有的科技金融中介機(jī)構(gòu)專業(yè)性不強(qiáng),規(guī)范性不夠,其業(yè)務(wù)素質(zhì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上創(chuàng)業(yè)投資和科技型企業(yè)運(yùn)作的實(shí)際需求。因此,應(yīng)根據(jù)科技金融發(fā)展的實(shí)際需要,在增建科技金融中介機(jī)構(gòu)的同時,重點(diǎn)是努力提高現(xiàn)有科技金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量,使之能在科技與金融結(jié)合過程的不同環(huán)節(jié),為企業(yè)提供各種專業(yè)性強(qiáng)的咨詢和相關(guān)的各種優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

      健全科技金融中介服務(wù)體系,優(yōu)化和改善金融生態(tài)環(huán)境,是促進(jìn)科技金融長足發(fā)展的基礎(chǔ)和保障。

      (四)加快培養(yǎng)高層次科技金融人才。要促進(jìn)科技金融的發(fā)展,最為關(guān)鍵的是要加快培養(yǎng)一批高層次的科技金融人才??萍冀鹑跇I(yè)務(wù)技術(shù)性強(qiáng),風(fēng)險大,加之業(yè)務(wù)創(chuàng)新層出不窮,因而需要擁有一大批高智能、高創(chuàng)造力、高層次的專業(yè)人才。具體來講,科技金融的發(fā)展最需要的是以下兩種人才:一是既具有科技專業(yè)知識背景,又懂得金融業(yè)務(wù)且熟悉和掌握金融業(yè)務(wù)運(yùn)作的復(fù)合型應(yīng)用人才;二是具有扎實(shí)的科技金融理論功底和復(fù)合型的知識結(jié)構(gòu),精通收集、整理、剖析典型案例,能通過梳理、總結(jié)和提煉科技金融創(chuàng)新實(shí)踐,探討科技金融發(fā)展規(guī)律,為豐富和深化科技金融創(chuàng)新提供理論支撐和引導(dǎo)的研究型人才。

      從我國目前的情況來看,高層次科技金融人才極為匱乏,現(xiàn)有的科技金融人才隊(duì)伍數(shù)量不足,整體素質(zhì)也偏低,這已成為我國科技金融發(fā)展的主要制約因素。因此,盡快培養(yǎng)和造就一批高層次科技金融人才,已是我國科技與金融結(jié)合工作進(jìn)一步發(fā)展的緊迫需要。筆者認(rèn)為,應(yīng)當(dāng)采取如下措施:一是在金融機(jī)構(gòu)和重要科技企業(yè)定期舉辦針對性強(qiáng)的培訓(xùn)班,開設(shè)系統(tǒng)介紹科技金融理論問題的專業(yè)講座,以提高現(xiàn)有科技金融工作者的理論水平和業(yè)務(wù)能力;二是通過召開座談會、研討會以及合作從事相關(guān)項(xiàng)目的研究等方式,加強(qiáng)科技部門和金融機(jī)構(gòu)從事科技金融工作的相關(guān)人員的接觸和聯(lián)系,經(jīng)常在一起相互切磋和交流信息,增加對相關(guān)領(lǐng)域知識的了解和熟悉程度,把握現(xiàn)代科技和金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢,拓展視野,開闊思路,提高創(chuàng)新能力;三是發(fā)揮高等院校的資源優(yōu)勢,倡導(dǎo)在大學(xué)開設(shè)科技金融相關(guān)的課程或設(shè)立相關(guān)專業(yè),培養(yǎng)一批具有金融、保險、科技和企業(yè)管理方面知識,又具有創(chuàng)新精神的高層次人才。

      參考文獻(xiàn):

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      〔2〕臧玉淼.加快推進(jìn)科技與金融結(jié)合的財政對策研究——以江蘇省為例〔J〕.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)探討,2014(4).

      〔3〕張順寶.經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、金融活動與企業(yè)成長〔J〕.山西財經(jīng)大學(xué)學(xué)報,2014,36(1).

      責(zé)任編輯 于曉媛

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