遼寧科技金融發(fā)展現(xiàn)狀與對策研究

趙維雙+張衡

摘 要：科技金融從本質(zhì)上來說是科學(xué)技術(shù)與金融產(chǎn)業(yè)有機(jī)結(jié)合的產(chǎn)物，在當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展的情況下，科學(xué)技術(shù)與金融的相互融合對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動作用越來越顯著。因此，發(fā)展科技金融對于我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和綜合國力水平的提升具有重要影響。遼寧省作為我國東北三省經(jīng)濟(jì)最為發(fā)達(dá)的省份，近些年來也非常重視科技金融的建設(shè)。但是從實(shí)際的實(shí)施情況看，目前該省在科技金融發(fā)展中依然存在著保障機(jī)制不健全、融資渠道較窄、人才缺乏等問題。針對這些問題，文章在充分借鑒發(fā)達(dá)國家先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出從健全制度、防范風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)復(fù)合型人才的培養(yǎng)等幾個(gè)方面進(jìn)行完善，以促進(jìn)遼寧省科技金融的健康、穩(wěn)定發(fā)展。

關(guān)鍵詞：遼寧 科技金融 發(fā)展情況 存在問題 解決措施

中圖分類號：F205 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）11-026-02

科技金融對于科技進(jìn)步有重大影響，科技金融在我國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用非常重要，因此，在當(dāng)前國際金融和經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的情況下，研究科技金融對于促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)健康、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展具有非常重要的積極作用。本文的研究目的就是在解決遼寧省科技金融發(fā)展過程中存在問題的基礎(chǔ)上，對于我國科技金融的發(fā)展提供一定的參考價(jià)值和指導(dǎo)意義。

本文通過對遼寧省科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行研究，總結(jié)出遼寧省在發(fā)展科技金融方面存在的問題，并對這些問題進(jìn)行深入的分析，然后在充分借鑒和學(xué)習(xí)國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，總結(jié)出解決遼寧省科技金融發(fā)展過程中存在的問題。這樣一方面不僅可以促進(jìn)遼寧省科技金融的發(fā)展，另一方面也能為我國其他省市在發(fā)展科技金融的時(shí)候遇到相同或者相似問題時(shí)提供一定的參考價(jià)值。

一、遼寧省科技金融總體發(fā)展情況

遼寧省是我國東北三省經(jīng)濟(jì)最為發(fā)達(dá)的省份，在全國經(jīng)濟(jì)中也占據(jù)著重要的位置。近些年來，遼寧省政府意識到科技金融對本省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用，因此加大了科技與金融有機(jī)結(jié)合的力度，從政府本身、銀行以及企業(yè)三個(gè)方面，在政策安排、中介服務(wù)以及金融創(chuàng)新等多個(gè)方面加大了支持力度，全面促進(jìn)了遼寧省科技金融的發(fā)展。

遼寧省的科技金融在近四年來發(fā)展較快，尤其是在2015年，遼寧省政府緊緊地圍繞著“創(chuàng)新驅(qū)動、內(nèi)促增長、協(xié)調(diào)發(fā)展”的戰(zhàn)略，加大了對本省科技創(chuàng)新體系的建設(shè)力度，這對整個(gè)遼寧省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的轉(zhuǎn)型提供了重要的保障。根據(jù)遼寧省的相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，遼寧省科技創(chuàng)新企業(yè)呈現(xiàn)出迅速發(fā)展的趨勢，遼寧省科技金融企業(yè)也有了較大的增長，截止到2015年年底，科技企業(yè)從2011年的12091家增長為2015年的14718家；從事科技金融的人數(shù)從48.23萬人增長為74.32萬人；科技金融資金總額從195億增長為2054億元；金融機(jī)構(gòu)貸款額從57.86億增長為223.14億元；科技金融支出總額從190.83億元增長到2083億元。遼寧省高新技術(shù)開發(fā)區(qū)內(nèi)也呈現(xiàn)良好發(fā)展趨勢，新增注冊的企業(yè)累計(jì)超過了8963家，其中工業(yè)總產(chǎn)值在億元以上的企業(yè)超過了2300家，上市公司達(dá)到了32家，在2015年新認(rèn)證的高新技術(shù)企業(yè)達(dá)到了368家，納稅總額在千萬以上的企業(yè)達(dá)到了186家，上市公司28家。全年遼寧省高新技術(shù)開發(fā)區(qū)累計(jì)實(shí)現(xiàn)技工貿(mào)總收入在5985億元，與2014年相比同比增加了15.8%；GDP全年實(shí)現(xiàn)了1050億元，同比增加了21.9%；財(cái)政收入為162億元，同比增加了11.4%，其中軟件產(chǎn)業(yè)全年的收入累計(jì)實(shí)現(xiàn)了985億元，科技金融有力地推動了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

遼寧省科技型企業(yè)在這些年中一直呈現(xiàn)出了良好的發(fā)展勢頭，目前全省內(nèi)的科技型企業(yè)已經(jīng)達(dá)到上萬家，這些企業(yè)跟國內(nèi)其他企業(yè)一起，承擔(dān)著國家的專利發(fā)明、技術(shù)創(chuàng)新和科技研發(fā)等工作。它們不僅為遼寧省經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了巨大貢獻(xiàn)的同時(shí)，也對國家整體國民經(jīng)濟(jì)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)的發(fā)展帶來了積極體用。

二、遼寧省在科技金融發(fā)展方面存在的問題

遼寧省在科技金融發(fā)展方面做出了一系列重要的努力，在助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面也取得了顯著成績。但是從整體的發(fā)展來看，遼寧省科技金融在發(fā)展方面依然存在著一系列問題，這些問題歸納起來主要包括以下幾個(gè)方面：

1.科技金融保障機(jī)制不健全。所謂科技金融保障機(jī)制，是指為了促進(jìn)科技金融的發(fā)展而制定的一系列法律規(guī)章制度和物質(zhì)保證，其中主要包括制度規(guī)范、法律、法規(guī)，以及由此衍生的管理?xiàng)l例。物質(zhì)保證則是主要包括資金、國家稅收及相關(guān)優(yōu)惠政策的支持等。

作為一個(gè)新的社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系，科技金融在我國的發(fā)展時(shí)期并不長，因此在保障機(jī)制方面來看還不十分健全，遼寧省在科技金融發(fā)展方面同樣也面臨著這些問題。比如在科技金融發(fā)展的過程中，政府的政策體制沒有充分考慮科技金融發(fā)展的需求，遼寧省政府雖然近些年來已經(jīng)意識到科技金融對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動作用，但是由于我國對科技金融的研究起步比較晚，相關(guān)的研究成果比較少，因此在保障機(jī)制的建設(shè)中，對于這一方面的機(jī)制沒有進(jìn)行充分的完善。遼寧省作為我國科技金融的一個(gè)省份，在制定相關(guān)的保障機(jī)制的時(shí)候必然會以國家的保障機(jī)制作為自身保障機(jī)制的基礎(chǔ)，而國家保障機(jī)制的不健全必然會帶來遼寧省保障機(jī)制不能滿足實(shí)際的需求。另一方面，由于每個(gè)省都都有自身的差異之處，因此在保障機(jī)制的制定上也必然會存在著差異。比如在科技金融的法律法規(guī)、科技管理體系、財(cái)稅支持及行業(yè)的政策性保護(hù)方面，遼寧省政府一直還是沿用著國家的相關(guān)文件規(guī)定，而沒有從自身的實(shí)際發(fā)展角度方面進(jìn)行不重合完善，保障機(jī)制的不健全成為制約遼寧省科技金融發(fā)展的重要因素。

2.融資渠道較窄，難以滿足資金需求?？萍冀鹑谧铒@著的特征就在于它的創(chuàng)新性和高新技術(shù)性，因此，在其發(fā)展的過程中需要投入大量的資金、物力和人力用于其發(fā)展。從當(dāng)前遼寧省科技金融的發(fā)展來看，一方面由于中小企業(yè)的數(shù)量在我國企業(yè)的總數(shù)量中占據(jù)著絕對優(yōu)勢，另一方面由于這些中小企業(yè)行業(yè)間的競爭非常激烈，因此，這些企業(yè)為了生存和發(fā)展，必然會積極地進(jìn)行科技創(chuàng)新工作。所以，目前科技金融體系的發(fā)展主要集中在省內(nèi)的一些中小型企業(yè)。通過對這些中小企業(yè)當(dāng)前的融資現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些企業(yè)在進(jìn)行科技金融發(fā)展的時(shí)候普遍都面臨著資金短缺的問題。而從這些企業(yè)的資金來源看，這些企業(yè)所需要的資金90%以上都是通過企業(yè)自籌獲得的。遼寧省政府在資金支持力度這一方面明顯不夠。而作為資金主要來源的銀行，因?yàn)檎谶@一方面并沒有進(jìn)行積極的協(xié)調(diào)，因此企業(yè)也很難通過銀行這一重要的融資渠道獲得科技金融發(fā)展所需要的資金。融資渠道較窄、資金短缺已經(jīng)成為制約遼寧省科技金融發(fā)展的瓶頸。

3.科技金融面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知，金融行業(yè)的特征決定了其一個(gè)重要特點(diǎn)就是它的高風(fēng)險(xiǎn)性，科技金融作為金融的一部分，其在發(fā)展的過程中也必然面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)。遼寧省科技金融面臨的風(fēng)險(xiǎn)具體來說，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)以及融資風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)，尤其是中小企業(yè)的生存和發(fā)展都帶來極大的影響，有些甚至直接決定企業(yè)的生死。

通過對當(dāng)前遼寧省科技金融的發(fā)展情況來看，遼寧省科技金融面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)歸納起來主要包括兩個(gè)方面：第一，該體系并沒有建立起完善的內(nèi)控管理體系，沒有專門的制度性體系對這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、預(yù)防和控制，因此一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，政府很難組織企業(yè)對這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的處理，風(fēng)險(xiǎn)帶來的危害較大；第二，當(dāng)前政府沒有建立起完善的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，企業(yè)一旦在這方面發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，由于損失較大，嚴(yán)重的時(shí)候很可能會導(dǎo)致企業(yè)發(fā)生破產(chǎn)，因此在這種情況下，企業(yè)不愿意進(jìn)行科技金融工作。

4.缺乏專業(yè)的、復(fù)合型人才?？萍冀鹑谑俏覈屡d的發(fā)展行業(yè)，是科技和金融的有效結(jié)合。我國很多高等院校都開設(shè)有技術(shù)性專業(yè)和金融專業(yè)，很多學(xué)校的這些專業(yè)還相當(dāng)不錯(cuò)，但是從當(dāng)前的實(shí)際發(fā)展來看，我國高校在這一方面與發(fā)達(dá)國家相比依然不占有優(yōu)勢。同時(shí)由于科技金融產(chǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展以及競爭的進(jìn)一步加強(qiáng)，企業(yè)對科技金融的重視程度進(jìn)一步加強(qiáng)，社會對這部分人才的需求量非常大，這就導(dǎo)致了這類人才的供需不平衡。遼寧省目前也同樣面臨著這個(gè)問題，很多企業(yè)雖然有自己的技術(shù)性人才和金融性人才，但是從實(shí)際的發(fā)展情況看，將這兩部分進(jìn)行有效融合的復(fù)合型人才非常缺乏，根據(jù)遼寧省政府不完全統(tǒng)計(jì)，企業(yè)對這部分復(fù)合型人才的需求缺口在80萬左右。

三、遼寧省科技金融發(fā)展方面存在問題的解決措施

針對當(dāng)前遼寧省科技金融在助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面存在的問題，本文在充分考慮遼寧省科技金融發(fā)展方面實(shí)際特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合當(dāng)前國外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，認(rèn)為要解決這些問題，應(yīng)該重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行。

1.建立全面的科技金融保障機(jī)制。遼寧省政府應(yīng)針對當(dāng)前科技金融保障機(jī)制不能滿足發(fā)展需求的實(shí)際現(xiàn)狀，對金融保障機(jī)制進(jìn)行完善。具體來說，政府一方面要對地級市政府的科技管理體系、稅收優(yōu)惠體制、科技服務(wù)體系以及相應(yīng)的管理保障機(jī)制作進(jìn)一步的補(bǔ)充和完善，從政府政策層面為企業(yè)發(fā)展科技金融提供重要的政策支持和保障。另一方面，政府還要在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上不斷地打造科技金融示范園區(qū)，通過建立示范園的方式，幫助企業(yè)進(jìn)行科技金融工作，并將在科技金融工作中取得的良好成果進(jìn)行展示和推廣。只有這樣，在制度上和具體的操作層面上對科技金融保障機(jī)制進(jìn)行完善，才能積極地推動全市科技金融的發(fā)展。

2.拓寬融資渠道，增加資金來源。針對當(dāng)前遼寧省企業(yè)在科技金融發(fā)展方面存在著資金不足，融資渠道較為單一的情況，遼寧省政府應(yīng)該積極地完善科技金融體系，不斷地拓展科技金融融資渠道，解決企業(yè)的資金需求難題。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面進(jìn)行考慮：第一，要加大政府的資金扶持力度，政府應(yīng)該提高對企業(yè)科技金融的資金投入比例，對于積極進(jìn)行科技金融發(fā)展的企業(yè)給予財(cái)政支持；第二，要進(jìn)一步對當(dāng)前的科技創(chuàng)新企業(yè)信貸體系進(jìn)行進(jìn)一步完善，政府一方面要在全省建立一個(gè)科技創(chuàng)新的企業(yè)信貸體系，對這些企業(yè)進(jìn)行分類登記，構(gòu)建起科技型中小企業(yè)的篩選推薦機(jī)制，同時(shí)還要建立起信貸專營制，鼓勵(lì)各個(gè)銀行設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)，對企業(yè)的這部分資金需求進(jìn)行優(yōu)先辦理；此外，科技創(chuàng)新企業(yè)本身還可以通過企業(yè)上市、債務(wù)融資、產(chǎn)權(quán)交易等方式不斷擴(kuò)展融資渠道，最大限度地爭取企業(yè)所需要的資金。

3.重視人才的引進(jìn)和培養(yǎng)。當(dāng)前遼寧省科技金融還處于初始的階段，如何建立起適合企業(yè)和市場需要的高素質(zhì)的科技金融服務(wù)隊(duì)伍，是當(dāng)前遼寧省必須要解決的首要問題。針對遼寧省企業(yè)在這一方面的人力資源現(xiàn)狀，要進(jìn)一步提高人才保障措施，大力培養(yǎng)專業(yè)性、復(fù)合型的人才。在科技金融人才的選拔上，不僅要求這部分人具有專業(yè)性的金融知識和專業(yè)性的科學(xué)知識外，還應(yīng)該具備相應(yīng)的法律法規(guī)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理和國家監(jiān)管等知識，尤其是國家對這部分從業(yè)人員的道德標(biāo)準(zhǔn)和守則要有清晰的認(rèn)識，保證自己的工作在國家法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)。通過培養(yǎng)專業(yè)性和復(fù)合型人才，積極的推動企業(yè)科技金融工作，使其為企業(yè)的發(fā)展發(fā)揮出最大效力。

4.建立并完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系。遼寧省科技金融行業(yè)一直以來并沒有建立起真正適合企業(yè)發(fā)展的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系，基于此，遼寧省政府要加強(qiáng)企業(yè)科技金融方面的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：一方面要成立專門的內(nèi)控管理部門，制定專門的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員進(jìn)行內(nèi)控的管理和評價(jià)工作。同時(shí)，政府要幫助企業(yè)樹立內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)意識，并在前期通過培訓(xùn)、外部委托相關(guān)機(jī)構(gòu)等方式，幫助企業(yè)建立起內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系，增強(qiáng)員工的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高他們在這方面的工作能力和水平，將企業(yè)科技金融風(fēng)險(xiǎn)降低到最低限度。

此外，遼寧省政府還應(yīng)建立起政府、企業(yè)以及服務(wù)機(jī)構(gòu)三位一體的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)體系，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原理，將企業(yè)的科技金融風(fēng)險(xiǎn)分散到政府、企業(yè)以及服務(wù)機(jī)構(gòu)，盡可能地減少企業(yè)因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力以及科技金融發(fā)展的積極性。

科技金融體系作為新興發(fā)展模式，為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供強(qiáng)大的推動作用。遼寧省正處于關(guān)鍵時(shí)期，對于金融型企業(yè)的發(fā)展不光需要科技金融的支撐，也需要金融體系建設(shè)的不斷完善，政府還應(yīng)該加強(qiáng)金融保障機(jī)制，解決融資渠道問題，營造良好的科技金融環(huán)境，開創(chuàng)遼寧科技金融發(fā)展的新時(shí)代。

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（作者單位：沈陽理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 遼寧沈陽 110000）

（責(zé)編：李雪）