淺析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

宋曉華

[提要] 在實(shí)際施工過程中，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，受眾多因素的影響，所以各種工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素就很多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也必然不少，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失也是不可估量的。風(fēng)險(xiǎn)管理方法在西方工業(yè)國家的成功應(yīng)用，使得我國越來越多的工程項(xiàng)目自覺地采用風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)控制

中圖分類號(hào)：F27 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

原標(biāo)題：淺析工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

收錄日期：2013年11月29日

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其分類和特點(diǎn)

工程項(xiàng)目是指在一定的約束條件（限定時(shí)間、資源、質(zhì)量）下，具有特定明確目標(biāo)的一次性工程建設(shè)事業(yè)，工程項(xiàng)目的進(jìn)度、質(zhì)量、費(fèi)用三大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，就意味著工程項(xiàng)目的結(jié)束。由于工程項(xiàng)目的一次性特點(diǎn)，決定了工程項(xiàng)目實(shí)施過程中存在著很多的不確定性因素，這些不確定性因素?zé)o疑會(huì)給工程項(xiàng)目帶來一定程度的影響，而這些影響有時(shí)是災(zāi)難性的，有時(shí)是人們不希望的，我們把工程項(xiàng)目可能出現(xiàn)的災(zāi)難性事件和不合意的結(jié)果稱為工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類。大型工程項(xiàng)目實(shí)施階段的建設(shè)活動(dòng)涉及到社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治、法規(guī)、市場、建筑科學(xué)技術(shù)、各類應(yīng)用科學(xué)及尖端科學(xué)、人們行為、自然環(huán)境、地理、地質(zhì)條件等方面。由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目建設(shè)活動(dòng)的緊密相關(guān)性，誘發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素也多種多樣，為了全面地認(rèn)識(shí)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，建立項(xiàng)目三維空間及針對不同性質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)類型采取不同的管理對策，提高風(fēng)險(xiǎn)控制與管理效率，有必要對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素包括項(xiàng)目決策的風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)主要包括設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)、施工的風(fēng)險(xiǎn)以及材料、設(shè)備和其他建筑物資的風(fēng)險(xiǎn)等。（圖1）

1、組織風(fēng)險(xiǎn)。如：（1）施工單位管理人員和一般技工的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力；（2）施工機(jī)械操作人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力；（3）損失控制和安全管理人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等。

2、經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險(xiǎn)。如：（1）工程資金供應(yīng)條件；（2）合同風(fēng)險(xiǎn)；（3）現(xiàn)場與公用防火設(shè)施的可用性及其數(shù)量；（4）事故防范措施和計(jì)劃；（5）人身安全控制計(jì)劃；（6）信息安全控制計(jì)劃等。

3、工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。如：（1）自然災(zāi)害；（2）巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件；（3）氣象條件；（4）引起火災(zāi)和爆炸的因素等。

4、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。如：（1）工程設(shè)計(jì)文件；（2）工程施工方案；（3）工程物資；（4）工程機(jī)械等。

（二）工程項(xiàng)目的特點(diǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有的特點(diǎn)：

1、客觀性與必然性。在項(xiàng)目建設(shè)中，無論是自然界的風(fēng)暴、地震、滑坡，還是與人們活動(dòng)緊密相關(guān)的施工技術(shù)、施工方案等不當(dāng)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失，都是不以人們意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)。他們的存在與發(fā)生就總體而言是一種必然現(xiàn)象。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性與必然性是從全面地、長期地以大量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件為總體來考察的觀點(diǎn)而言的。

2、不確定性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)、何處、發(fā)生何種風(fēng)險(xiǎn)及程度是不確定的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性有兩層含義：一是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的可能性；二是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性。前者是指風(fēng)險(xiǎn)事件有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風(fēng)險(xiǎn)存在的趨向性。后者指一方面項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性是由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的存在受各種因素包括不確定因素的支配，在一定的條件下，雖然存在，但不一定發(fā)生；另一方面同性質(zhì)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件在不同時(shí)間、地點(diǎn)發(fā)生造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。

3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下可轉(zhuǎn)變的特性。一方面隨著人們辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力增強(qiáng)，就能在一定程度上降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成的損失范圍和程度及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性程度，增強(qiáng)了對風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。這是風(fēng)險(xiǎn)控制與管理的重要基礎(chǔ)；另一方面隨著科學(xué)技術(shù)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模的擴(kuò)大，又產(chǎn)生新的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析是通過對工程項(xiàng)目建設(shè)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，確定各風(fēng)險(xiǎn)的基本特性，對風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)合作用產(chǎn)生的影響進(jìn)行評價(jià)，針對各風(fēng)險(xiǎn)的大小及性質(zhì)采取相應(yīng)對策進(jìn)行控制與管理。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要利用系統(tǒng)工程方法。其特點(diǎn)是：（1）以系統(tǒng)工程思想為指導(dǎo)；（2）有一個(gè)較為完整的工作程序，即：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)→風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)→風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)處置→風(fēng)險(xiǎn)管理與控制；（3）定量分析與定性分析相結(jié)合，以定量分析為主要特征；（4）分析研究方法：包括數(shù)學(xué)、系統(tǒng)工程、經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)算科學(xué)、工程科學(xué)、管理學(xué)等學(xué)科的分析研究方法。

（一）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是指確定項(xiàng)目影響的風(fēng)險(xiǎn)集合，研究各風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響程度，并按影響程度進(jìn)行排序。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)集合可用笛卡爾積方法或在比較簡單的項(xiàng)目上采用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測表方法確定。確定風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響程度并按其影響程度排序常采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，如專家評定法、模糊數(shù)學(xué)方法、層次分析方法等。

（二）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響方式復(fù)雜多樣，而這種影響往往通過各風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)合作用效應(yīng)表現(xiàn)出來，對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的主要目的是了解和認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)形成過程和風(fēng)險(xiǎn)損失情況，采取針對性的防范措施進(jìn)行控制與管理。對每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特性的認(rèn)識(shí)是研究其復(fù)合作用的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)主要任務(wù)是確定各風(fēng)險(xiǎn)的特性，如產(chǎn)生條件、損失后果及形式、發(fā)生發(fā)展規(guī)律、概率分布等。

（三）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估是確定各風(fēng)險(xiǎn)在工程建設(shè)中可能的復(fù)合作用所產(chǎn)生的工程風(fēng)險(xiǎn)的綜合風(fēng)險(xiǎn)就是效應(yīng)。真正意義上的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)就是指復(fù)合風(fēng)險(xiǎn)。

工程建設(shè)活動(dòng)的復(fù)雜性決定了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)復(fù)合的多樣性與復(fù)雜性，如諸多風(fēng)險(xiǎn)或相繼發(fā)生、或發(fā)生中相互關(guān)聯(lián)、風(fēng)險(xiǎn)的損失后果相互交織呈現(xiàn)出復(fù)雜的影響關(guān)系。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)主要通過定量分析確定各風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)合效應(yīng)，如各風(fēng)險(xiǎn)為隨機(jī)變量，則分析成果應(yīng)包括復(fù)合后的分布密度函數(shù)及分布函數(shù)。分析工具常用影響圖、系統(tǒng)分析方法、計(jì)算機(jī)模擬技術(shù)等。

三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范措施

在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，高度預(yù)防性不但要求對項(xiàng)目實(shí)施過程中的風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識(shí)，而且要求針對各種主要風(fēng)險(xiǎn)事前制定相應(yīng)的應(yīng)急計(jì)劃，增強(qiáng)預(yù)防性和風(fēng)險(xiǎn)管理彈性。風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)態(tài)性要求在項(xiàng)目實(shí)施全過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理的擇優(yōu)性要求在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與管理時(shí)，需進(jìn)行多種方案的比較，選擇最佳方案實(shí)施，最終實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的費(fèi)用、工期、質(zhì)量目標(biāo)。在實(shí)際操作中，為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，我們需要采取必要的措施，以致使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率達(dá)到最小。針對風(fēng)險(xiǎn)分類，我們提出以下方法。

1、雇傭高學(xué)歷、能力強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)豐富的管理人員和技工操作人員。他們有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理法律意識(shí)，依法履約，通過法律的手段來解決違約的問題。

2、如項(xiàng)目管理者在進(jìn)行項(xiàng)目采購時(shí)可預(yù)留部分項(xiàng)目保證金，如果材料出問題則可用此部分資金支付，這樣就降低了自己所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。采用風(fēng)險(xiǎn)控制方法對項(xiàng)目管理是有利的，可使項(xiàng)目成功的概率大大加大。

3、如工程項(xiàng)目建設(shè)過程中建筑公司使用商品混凝土，混裝混凝土就可以將風(fēng)險(xiǎn)分散給材料供應(yīng)商。但采取這種方法的同時(shí)，也有可能將利潤同時(shí)分散。

4、有時(shí)我們也可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人。如：加入保險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法則簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)就可以獲得保險(xiǎn)公司補(bǔ)償。

5、公司建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系與機(jī)制，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。要提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，必須建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確職責(zé)，逐步形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系與機(jī)制；必須提高對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作，掌握風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律；承包商要對參與的項(xiàng)目列出潛伏的風(fēng)險(xiǎn)清單，進(jìn)行分類并衡量對比，確定風(fēng)險(xiǎn)的相對重要性；應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)測、評估，采取相應(yīng)的對策，盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)損失。

6、采用科學(xué)的方法來預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。很多有經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)人員僅憑自己的經(jīng)驗(yàn)來處理風(fēng)險(xiǎn)，這種方法是不可取的，嚴(yán)重缺乏方法依據(jù)。例如：在進(jìn)度方面，我們可以用蒙特卡洛模擬來預(yù)測進(jìn)度，再結(jié)合敏感性分析來判斷進(jìn)度的快慢程度，或者用掙值分析法綜合控制進(jìn)度和費(fèi)用的進(jìn)度。這樣大大提高了項(xiàng)目的管理質(zhì)量，為實(shí)現(xiàn)最大效益提供了依據(jù)和支持。

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