企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的特征、本質(zhì)及路徑探索

鮑磊

摘要：當(dāng)前，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革加速演變，在技術(shù)驅(qū)動(dòng)和應(yīng)用場(chǎng)景的引領(lǐng)下，數(shù)字政府、數(shù)字社會(huì)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域向縱深發(fā)展，人工智能技術(shù)也邁入了新階段，正全面重塑傳統(tǒng)行業(yè)的發(fā)展模式和格局，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)加速進(jìn)入智慧時(shí)代。數(shù)字化時(shí)代的到來(lái)給企業(yè)發(fā)展提供了更加明確的方向，這也是企業(yè)創(chuàng)新的主要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。基于此，本文從企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面入手，對(duì)其本質(zhì)與要求進(jìn)行分析，進(jìn)而從企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵步驟、轉(zhuǎn)型發(fā)展的思維框架、基于價(jià)值鏈的企業(yè)數(shù)字化演進(jìn)等方面，探究了企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑，以供參考。

關(guān)鍵詞：企業(yè)；數(shù)字化轉(zhuǎn)型；券商；數(shù)字化；模式創(chuàng)新

一、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的特征

（一）時(shí)代特征

在時(shí)代發(fā)展過(guò)程中，信息革命被稱為第四次工業(yè)革命。目前，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)獲得了廣泛應(yīng)用，使互聯(lián)網(wǎng)不再僅僅作為一種信息技術(shù)，更在信息與數(shù)據(jù)利用方面發(fā)揮著重要的作用。因此，在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展環(huán)境下，企業(yè)的生產(chǎn)、銷(xiāo)售、管理、創(chuàng)新等方面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的依賴也更加明顯，可借助互聯(lián)網(wǎng)逐步提升自身的競(jìng)爭(zhēng)力。在此背景下，國(guó)家戰(zhàn)略規(guī)劃已將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為重要領(lǐng)域，這是我國(guó)應(yīng)對(duì)國(guó)際化挑戰(zhàn)的關(guān)鍵部署，對(duì)建設(shè)現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)具有重要的意義。因此，數(shù)字化轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行，已成為企業(yè)發(fā)展的重要手段。

（二）行業(yè)特征

券商作為金融領(lǐng)域的重要成員，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面也在進(jìn)行積極的探索，其中，創(chuàng)新開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、探索數(shù)據(jù)資產(chǎn)化等表現(xiàn)尤其突出，使券商不僅能夠在金融市場(chǎng)環(huán)境中獲得更多的信息，還能在業(yè)務(wù)調(diào)整和客戶服務(wù)方面全面創(chuàng)新，從而獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，由于行業(yè)中數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展勢(shì)頭顯著，金融領(lǐng)域更加注重?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型改革，我國(guó)券商也在這樣的發(fā)展趨勢(shì)和背景下，積極探究數(shù)字化轉(zhuǎn)型與升級(jí)。實(shí)際上，更優(yōu)的數(shù)據(jù)信息處理能力與市場(chǎng)分析能力，可以決定券商的市場(chǎng)地位，會(huì)影響在國(guó)際市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，目前數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為券商現(xiàn)代化發(fā)展的基本需求。

（三）組織變革特征

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，信息處理與數(shù)據(jù)分析至關(guān)重要。從內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置與應(yīng)用情況來(lái)看，以往傳統(tǒng)的券商部門(mén)設(shè)置更關(guān)注管理與決策，管理與決策將逐步被數(shù)字化與智能化系統(tǒng)形成的市場(chǎng)決斷機(jī)制取代。在這種情況下，領(lǐng)導(dǎo)者的作用也將更多地體現(xiàn)在對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面思維的培養(yǎng)與發(fā)展路徑的選擇中。因此，數(shù)字化轉(zhuǎn)型將打破傳統(tǒng)券商依賴勞動(dòng)力、資本、技術(shù)要素驅(qū)動(dòng)的路徑，例如，分析崗位部分工作會(huì)被大數(shù)據(jù)、云計(jì)算及智能化系統(tǒng)取代。

二、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)與需求

關(guān)于企業(yè)的發(fā)展，以往的競(jìng)爭(zhēng)更多來(lái)自人力資源、技術(shù)與產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。但當(dāng)下的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力不僅表現(xiàn)在傳統(tǒng)的要素競(jìng)爭(zhēng)中，更體現(xiàn)在數(shù)字化發(fā)展理念和模式上，創(chuàng)新性思維變得更加重要。受互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的影響，只有謀求轉(zhuǎn)型升級(jí)，才能提升競(jìng)爭(zhēng)力，避免失去未來(lái)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。所以，企業(yè)依靠互聯(lián)網(wǎng)、關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)、利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，可推動(dòng)其穩(wěn)定發(fā)展，這也是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)與基本需求。

（一）數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)

數(shù)字化轉(zhuǎn)型并非簡(jiǎn)單的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用，更體現(xiàn)在對(duì)技術(shù)的綜合配套使用與創(chuàng)新研究中。例如，單純的計(jì)算機(jī)使用難以使企業(yè)開(kāi)展有效的數(shù)據(jù)分析。對(duì)于券商而言，市場(chǎng)信息的分析和客戶信息的管理是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新技術(shù)，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)信息的有效獲取和分析利用，同時(shí)也能為客戶提供更多個(gè)性化服務(wù)。目前，很多券商在金融領(lǐng)域進(jìn)行了積極探究和實(shí)踐，并取得顯著效果，從而帶動(dòng)其他券商的積極參與。

（二）數(shù)字化轉(zhuǎn)型屬于新技術(shù)經(jīng)濟(jì)

從以往傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式來(lái)看，經(jīng)濟(jì)效益的提升與企業(yè)的資源利用、內(nèi)部管理有較大關(guān)系，合理的資源配置與利用，可以使企業(yè)降低成本，提升效益。尤其對(duì)于券商而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力將對(duì)自身的發(fā)展和客戶的利益帶來(lái)直接影響，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力越高，各方面的發(fā)展效益也就更明顯，反之，則會(huì)帶來(lái)一定的利益損失。在目前的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型表現(xiàn)更多，僅僅依靠相關(guān)人員的專業(yè)能力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析、制定處理方案，難以達(dá)到更好的效果，也難以產(chǎn)生明顯的效益。所以，更多的風(fēng)險(xiǎn)管理方式應(yīng)運(yùn)而生，例如，建立風(fēng)險(xiǎn)分析平臺(tái)，利用數(shù)據(jù)庫(kù)、信用體系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與提前控制，最大程度地減少風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生的影響。而要達(dá)到如此的效果，技術(shù)的應(yīng)用必不可少，如大數(shù)據(jù)、云計(jì)算在券商全面管理體系建設(shè)中就發(fā)揮了巨大作用，而這也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心表現(xiàn)。

（三）數(shù)字化轉(zhuǎn)型背后是市場(chǎng)與用戶需求的變化

市場(chǎng)的變化影響決定著企業(yè)的發(fā)展，當(dāng)用戶需求變化時(shí)，市場(chǎng)就會(huì)變化。目前，用戶消費(fèi)、投資、理財(cái)、資產(chǎn)管理等，已不再局限于傳統(tǒng)的銀行存款和股票，貸款需求也發(fā)生了變化。因此，繼續(xù)提供單一產(chǎn)品與服務(wù)的券商，面對(duì)市場(chǎng)變化與消費(fèi)者需求的拓展，勢(shì)必會(huì)阻礙自身發(fā)展。根據(jù)市場(chǎng)與用戶需求的變化，在財(cái)富管理能力、理財(cái)方案設(shè)計(jì)以及個(gè)性化引導(dǎo)方面進(jìn)行拓展，使用戶的不同需求獲得滿足。同時(shí)，及時(shí)跟進(jìn)市場(chǎng)變化，由此保障券商的穩(wěn)定發(fā)展，從而創(chuàng)造更多的收益。

（四）數(shù)字化轉(zhuǎn)型受市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈的協(xié)同影響

在企業(yè)的現(xiàn)代化發(fā)展過(guò)程中，企業(yè)與企業(yè)之間、產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈之間的關(guān)系更加緊密，企業(yè)要依靠穩(wěn)定的連接實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)與發(fā)展。若產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈方面出現(xiàn)問(wèn)題，影響的不僅是某一家企業(yè)，甚至是整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈中的所有企業(yè)。因此，協(xié)同發(fā)展至關(guān)重要，其中，金融機(jī)構(gòu)可提供產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈方面的金融產(chǎn)品、服務(wù)及管理方案，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供保障和支持。同樣，券商也更加關(guān)注客戶的投資需求與投資變化，其中包括客戶投資可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及客戶投資意愿的調(diào)整。所以，金融市場(chǎng)中以滿足客戶間接融資需求的銀行與保險(xiǎn)企業(yè)，在難以發(fā)揮直接的融資作用時(shí)，必須夯實(shí)數(shù)字化底座，多渠道獲取、沉淀、清理、利用數(shù)據(jù)，分析境內(nèi)外上市公司、投資理財(cái)、招投標(biāo)、工商、稅務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、司法信息，建立企業(yè)數(shù)字孿生模式，助力處于產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈協(xié)同關(guān)系中的相關(guān)企業(yè)獲得直接融資，發(fā)揮產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈的穩(wěn)定支持作用。

三、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑探索

傳統(tǒng)的發(fā)展理念和發(fā)展方式難以滿足目前的發(fā)展需求，尤其在各行業(yè)都在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)，企業(yè)都需要根據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級(jí)，但如何進(jìn)行成為關(guān)鍵。從上述分析的企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)與要求中可以了解，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅屬于目前的發(fā)展趨勢(shì)，也是企業(yè)保持發(fā)展活力和有效競(jìng)爭(zhēng)力的重要追求。所以，企業(yè)要重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的探究和實(shí)踐。根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》、證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)資產(chǎn)化方面的轉(zhuǎn)變?yōu)槿痰默F(xiàn)代化轉(zhuǎn)型提供了一定的支持，使券商明確了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的可行性，但要實(shí)現(xiàn)全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，還需要從多方面進(jìn)行實(shí)踐探究，具體如下：

（一）企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵步驟

一是企業(yè)應(yīng)明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要調(diào)整的內(nèi)容，包含戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、組織架構(gòu)調(diào)整、內(nèi)部管理等。不僅要調(diào)整觀念和方法，也要體現(xiàn)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的嘗試與探索方面，包括利用相關(guān)技術(shù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)活動(dòng)。例如，大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用可幫助進(jìn)行市場(chǎng)行情的分析，借助區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息的記錄與歷史查找。在此基礎(chǔ)上，引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，可以使企業(yè)更好地利用相關(guān)技術(shù)與現(xiàn)代化的發(fā)展理念促進(jìn)自身的穩(wěn)定發(fā)展。

二是要保持持續(xù)進(jìn)步的態(tài)勢(shì)。尤其是關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展理念調(diào)整，以及內(nèi)部管理方面的轉(zhuǎn)變，并非是一蹴而就的，而是循序漸進(jìn)的改變。例如，券商內(nèi)部管理方面，需要領(lǐng)導(dǎo)和管理層認(rèn)識(shí)到數(shù)字化、信息化管理觀念的重要性，特別是首席信息官的設(shè)置，必須調(diào)整職責(zé)，從以往的管理者轉(zhuǎn)變?yōu)橐龑?dǎo)者，結(jié)合行業(yè)實(shí)踐，引導(dǎo)各部門(mén)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)變。所以，首先要轉(zhuǎn)變數(shù)字化發(fā)展理念，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行探究和調(diào)整，將技術(shù)應(yīng)用到具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)中，促進(jìn)券商的發(fā)展和進(jìn)步。

（二）企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的思維框架

企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并非是某一方面的轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新，而是體現(xiàn)在企業(yè)發(fā)展的整體上。因此，要建立可靠的思維框架，并在其引導(dǎo)下進(jìn)行各方面的轉(zhuǎn)型調(diào)整，使企業(yè)可以順利、有序地實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

一是設(shè)施的數(shù)字化。例如，包括計(jì)算機(jī)、管理系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)等在內(nèi)的必要的軟硬件設(shè)施，為大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用創(chuàng)造基本條件和環(huán)境。

二是資源的數(shù)字化。及時(shí)收集和了解券商和客戶方面的信息，以網(wǎng)絡(luò)途徑傳遞，打破以往傳統(tǒng)的線下傳遞的方式，加快信息傳遞效率的同時(shí)提升信息利用率。

三是業(yè)務(wù)的數(shù)字化。借助互聯(lián)網(wǎng)等新興工具，將各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)活動(dòng)以數(shù)字化方式進(jìn)行轉(zhuǎn)變，因此，業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展和實(shí)施可以通過(guò)數(shù)字化流程進(jìn)行，減少傳統(tǒng)流程開(kāi)展過(guò)程中的諸多阻礙，使各方面工作實(shí)現(xiàn)協(xié)同運(yùn)作。尤其是客戶信息與資料的共享復(fù)用，可為客戶提供更好的服務(wù)體驗(yàn)。

四是要素的數(shù)字化。將與日常工作相關(guān)的各種要素轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)據(jù)進(jìn)行管理，例如，人力資源管理方面的績(jī)效考核、檔案管理、流程提效、審計(jì)、運(yùn)維、測(cè)試等，都可以通過(guò)數(shù)字化方式轉(zhuǎn)換，既可以提升管理效率，也可以提高管理質(zhì)量，減少人為失誤。

（三）基于價(jià)值鏈的企業(yè)數(shù)字化演進(jìn)發(fā)展

券商進(jìn)行的市場(chǎng)分析、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等組成了自身的價(jià)值鏈條，使券商可在金融行業(yè)中發(fā)揮穩(wěn)定作用，這也成為金融領(lǐng)域的重要價(jià)值環(huán)節(jié)。所以，從金融領(lǐng)域價(jià)值鏈的作用以及券商自身特有價(jià)值鏈的角度進(jìn)行分析，需要建立價(jià)值鏈數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基本流程。一要明確價(jià)值鏈的內(nèi)涵，將自身的各方面價(jià)值進(jìn)行數(shù)字化調(diào)整，例如，市場(chǎng)分析以大數(shù)據(jù)技術(shù)為支持，客戶服務(wù)方面可開(kāi)發(fā)適合的APP、網(wǎng)站、CRM，風(fēng)險(xiǎn)管理方面可建立市場(chǎng)、流動(dòng)性、信用、操作、聲譽(yù)、輿情數(shù)據(jù)庫(kù)等，使自身價(jià)值鏈更加穩(wěn)固。在此基礎(chǔ)上，提升自身在金融領(lǐng)域中的價(jià)值水平。當(dāng)整個(gè)金融領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)漸成氣候，券商可以更好地融入其中，發(fā)揮重要價(jià)值。

（四）強(qiáng)化數(shù)字化建設(shè)與應(yīng)用

首先，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，應(yīng)重視理念轉(zhuǎn)變，積極從戰(zhàn)略端入手，結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃與制度設(shè)計(jì)，確保數(shù)字化轉(zhuǎn)型順利進(jìn)行。企業(yè)還應(yīng)加大對(duì)人、物、財(cái)、技等數(shù)字化建設(shè)的投入，根據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的需求，結(jié)合自身實(shí)際優(yōu)化人力資源管理中存在的短板與不足，使人力資源管理與數(shù)字化轉(zhuǎn)型相結(jié)合，如招聘、培訓(xùn)、績(jī)效等。此外，企業(yè)要增強(qiáng)基層管理者和員工對(duì)數(shù)字技術(shù)的理解和應(yīng)用，以提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。在企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，員工要深度參與轉(zhuǎn)型工作，推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，可以從客戶體驗(yàn)入手，因?yàn)樘嵘蛻趔w驗(yàn)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心成果。基于客戶體驗(yàn)的數(shù)字化技術(shù)的逐步引入，可以有效增強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成效，有助于保障企業(yè)更好的發(fā)展。

企業(yè)應(yīng)在流程再造的基礎(chǔ)上，合理采用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)，提升內(nèi)部的運(yùn)營(yíng)水平。比如，將數(shù)字技術(shù)與企業(yè)管理體系相結(jié)合，助力企業(yè)轉(zhuǎn)變管理模式，增強(qiáng)內(nèi)部管理效果。同時(shí)，積極利用數(shù)字技術(shù)參與到企業(yè)的日常管理過(guò)程中，比如，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)搜集日常運(yùn)營(yíng)情況，并對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析與判斷，從而提升數(shù)據(jù)信息的準(zhǔn)確性。企業(yè)也可以將數(shù)字技術(shù)與績(jī)效管理相結(jié)合，利用數(shù)字技術(shù)提升考核數(shù)據(jù)的搜集效率，解決以往績(jī)效考核數(shù)據(jù)整理、分析過(guò)程效率過(guò)慢的問(wèn)題，從而提升績(jī)效管理水平。企業(yè)要堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，加大云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段的運(yùn)用，并加快數(shù)字技術(shù)的深度開(kāi)發(fā)和應(yīng)用，既要注重大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，又要依靠創(chuàng)新推動(dòng)新“互聯(lián)網(wǎng)+企業(yè)運(yùn)營(yíng)”模式。企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，還應(yīng)重視網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題，數(shù)字化轉(zhuǎn)型雖然能提升企業(yè)各項(xiàng)工作的便利性，但也存在一些安全問(wèn)題。這也要求企業(yè)提高網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)水平，如加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)數(shù)據(jù)的安全評(píng)估，確保數(shù)據(jù)安全，應(yīng)打造專業(yè)化的網(wǎng)絡(luò)安全維護(hù)、檢修隊(duì)伍，以提升數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用效果。

四、結(jié)束語(yǔ)

企業(yè)在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，要充分認(rèn)識(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的特征、本質(zhì)和基本需求，推動(dòng)企業(yè)明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的步驟、思維框架和基本流程，促進(jìn)企業(yè)順利實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

參考文獻(xiàn)：

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