中國人民銀行延邊州中心支行課題組
(中國人民銀行延邊州中心支行,吉林延邊 133000)
2020年9月,我國提出“3060目標”,旨在通過提高能源利用效率,促使我國經(jīng)濟更快地向綠色經(jīng)濟轉(zhuǎn)變,綠色金融發(fā)展在實現(xiàn)“3060目標”中發(fā)揮著“加速器”作用。“吉林省十四五規(guī)劃”中提出“鞏固綠色發(fā)展優(yōu)勢 加強生態(tài)環(huán)境治理 加快建設(shè)美麗吉林”。吉林省綠色基金、債券、保險等金融產(chǎn)品發(fā)展相對落后,綠色信貸仍是綠色發(fā)展的主要融資手段。充分了解綠色信貸對綠色發(fā)展發(fā)揮作用的過程,分析其中相互促進的因素,指導(dǎo)綠色信貸更好地發(fā)揮對綠色發(fā)展的支持作用,能夠為吉綠色發(fā)展規(guī)劃提供參考。
從文獻資料看,關(guān)于綠色信貸與綠色發(fā)展關(guān)系的研究成果中,部分學(xué)者理論與實際結(jié)合分析了綠色信貸發(fā)展的必要性、面臨的現(xiàn)實困難及發(fā)展現(xiàn)狀等(張艷婷,2019),以及綠色信貸對綠色發(fā)展的作用機理與實施程序(任海軍等,2019),并提出促進綠色信貸對綠色發(fā)展支持作用的對策建議,部分學(xué)者從定量角度實證研究綠色信貸對綠色經(jīng)濟增長的影響。關(guān)于綠色發(fā)展評價的研究成果中,多采用定量分析法,評價分析方法多樣,評價體系具有科學(xué)性、系統(tǒng)性等特征(張歡等,2016)。但是,現(xiàn)有研究成果中,綠色信貸信息多從微觀角度選取節(jié)能環(huán)保類企業(yè)信貸數(shù)據(jù),而非根據(jù)信貸實際用途進行劃分,且綠色信貸口徑的準確性難以確定,此外目前缺少對如東北等發(fā)展相對落后的傳統(tǒng)工業(yè)地區(qū)的研究。本文以吉林省為研究對象,從宏觀角度選取按實際用途劃分的綠色貸款,更具有科學(xué)性、準確性,可有效彌補上述空白。
2018-2020年吉林省綠色信貸持續(xù)發(fā)展,綠色貸款余額分別為1194.41億元、1433.45億元、1478.89億元①數(shù)據(jù)來源:原始數(shù)據(jù)來源于人民銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)。,年均增長速度為11.27%;從綠色貸款占各項貸款比重看,占比水平不高,分別為6.29%、6.86%、6.5%;從綠色貸款地區(qū)分布看,綠色貸款主要集中于省會長春市,并且集中度呈增長趨勢,3年來長春市綠色貸款余額占吉林省綠色貸款余額比重分別為70.25%、71.55、72.27%。
從各地市(州)綠色貸款發(fā)展情況看,綠色貸款余額總體呈波動增長趨勢,除吉林市外的其他8個地市(州)綠色貸款余額年均增長速度均為正;從綠色貸款余額環(huán)比變動趨勢看,長春市、通化市2個地區(qū)2年連續(xù)增長,吉林市、遼源市、白山市、延邊州4個地區(qū)2019年呈增長趨勢,2020年呈下降趨勢,四平市、松原市、白城市3個地區(qū)2019年呈下降趨勢,2020年呈增長趨勢。
2015-2019年期間,吉林省經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量逐步提高,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化,2019年吉林省生產(chǎn)總值為11726.82億元,人均生產(chǎn)總值為43475元,5年間,生產(chǎn)總值年均增長速度4.02%,人均生產(chǎn)總值年均增長速度4.55%,第三產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)總值占總產(chǎn)值比重逐年提高②數(shù)據(jù)來源:原始數(shù)據(jù)來源于《吉林省統(tǒng)計年鑒(2016-2020年)》。由49.01%增長至53.76%,增長4.75個百分點;財政大力支持吉林省綠色發(fā)展,公共財政支出中節(jié)能環(huán)保支出波動增長,由117.7億元增長至147.97億元,年均增長速度5.89%,占公共財政支出比重由3.66%增長至3.76%,增長1個百分點;主要污染物排放總量持續(xù)減少,污染物處理能力增強,垃圾無害化處理能力增強,由13243噸/日增長至17130噸/日,年均增長速度6.65%;能耗強度逐年下降,能源消費總量增速放緩,由7020.1萬噸標準煤增長至7132.2萬噸標準煤,年均增長速度僅0.4%;水環(huán)境質(zhì)量持續(xù)改善且優(yōu)于國家考核要求,水資源總量快速增長,由306億立方米增長至506.14億立方米,年均增長速度達到11.76%;森林、草原、濕地、黑土得到有效保護,森林面積實現(xiàn)五年連續(xù)增長,森林覆蓋率由43.9%增長至44.8%,增長0.9個百分點③數(shù)據(jù)來源:原始數(shù)據(jù)來源于《吉林省統(tǒng)計年鑒(2016-2020年)》。
分地市(州)看,2019年,吉林省9個地市(州)城鎮(zhèn)地區(qū)空氣質(zhì)量優(yōu)良天數(shù)比例均達到83%以上,空氣質(zhì)量保持全國第一方陣;污水處理率均達到93%以上,通化市污水處理率最高為99.2%;每萬人擁有公交車車輛,除白城市外均在6輛以上,長春市最高為10.15輛??傮w來說,吉林省各地市(州)環(huán)境安全得到切實維護,可持續(xù)發(fā)展能力不斷提高。
本文遵循科學(xué)性、可行性、代表性等原則,借鑒綠色發(fā)展評價等相關(guān)研究成果中綠色發(fā)展綜合評價指標體系的構(gòu)建思路,用綠色信貸投放力度衡量綠色信貸水平,從綠色生活、綠色經(jīng)濟、綠色生態(tài)三個維度測度綠色發(fā)展水平,同時選取正向指標與負向指標,對綠色信貸支持綠色發(fā)展情況開展全面系統(tǒng)的評價,建立綠色信貸支持綠色發(fā)展指標體系,如表1。
表1 綠色信貸支持綠色發(fā)展指標體系
(—表1續(xù))
灰色關(guān)聯(lián)分析是一種定量化比較分析方法,適用于僅有少量觀測數(shù)據(jù)、“部分信息已知、部分信息未知”的不確定性系統(tǒng),是根據(jù)數(shù)據(jù)序列的相似性分析兩個系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)性,關(guān)聯(lián)度越大時表示兩個系統(tǒng)之間的相關(guān)性越高,兩個系統(tǒng)的速度、方向、大小變化越接近。本文以綠色信貸為參考序列,以綠色發(fā)展指標為比較序列,以此構(gòu)建灰色關(guān)聯(lián)分析模型對吉林省綠色信貸支持綠色發(fā)展情況展開評價?;疑P(guān)聯(lián)法分析步驟具體如下:
1.構(gòu)建判斷矩陣
設(shè)定參考序列為Y0'和比較序列Xi'(i=1,2,...,n),本文以2019年末吉林省9個地市綠色貸款余額的原始數(shù)據(jù)為參考序列,記為(y0'(1),y0'(2),...,y0'(m)),分別以2019年吉林省9個地市人均燃氣供應(yīng)量、每萬人擁有公交車車輛等12指標為比較序列,記為xi'=(xi'(1),xi'(2),...,xi'(m),),
構(gòu)造數(shù)據(jù)矩陣如下:
公式(1)中,由于本文選取1個參考序列,12個比較序列,因此i=0,1,...n,n=12,測量分析吉林省9個地市數(shù)據(jù),因此,j=1,2,...,m,m=9。
2.指標數(shù)據(jù)無量綱化處理
本文建立的評價指標體系包含了13個指標,各指標代表的含義與計量單位各不相同,而且有正負之分,為了使各指標之間具備可比性,需對指標進行預(yù)處理,本文采用極差法對指標數(shù)據(jù)進行無量綱化處理。具體過程如下。
3.計算灰色關(guān)聯(lián)度
計算比較序列i與參考序列的灰色關(guān)聯(lián)度,公式如下:
運用灰色關(guān)聯(lián)分析模型測度分析綠色信貸對吉林省綠色發(fā)展情況,即分別測度綠色信貸與吉林省綠色發(fā)展涉及的12個指標的灰色關(guān)聯(lián)度,并對灰色關(guān)聯(lián)度按照從大到小的順序進行排序,結(jié)果如表2。根據(jù)模型結(jié)果可知,綠色信貸與綠色發(fā)展的12個指標均有著較為緊密的關(guān)聯(lián)關(guān)系,除工業(yè)用電的關(guān)聯(lián)度為0.44外,其他11個指標的關(guān)聯(lián)度均在0.5以上,關(guān)聯(lián)度最高的為城鎮(zhèn)居民人均綠色面積,達到0.81,計算所有指標關(guān)聯(lián)度均值即為綠色信貸與綠色發(fā)展的灰色關(guān)聯(lián)度0.62,因此綠色信貸對吉林省綠色發(fā)展的支持意義顯著。
表2 綠色信貸支持吉林省綠色發(fā)展評價結(jié)果及排序
計算三級指標灰色關(guān)聯(lián)度的平均值即為綠色信貸與二級指標的灰色關(guān)聯(lián)度,按照灰色關(guān)聯(lián)度從大到小的順序進行排序,結(jié)果為綠色生態(tài)(0.68)>綠色經(jīng)濟(0.6)>綠色生活(0.58),因此綠色信貸對綠色生態(tài)的影響最大,其次是綠色經(jīng)濟,再次是綠色生活。結(jié)合二級指標項下的三級指標分析,首先綠色信貸主要通過影響城鎮(zhèn)居民人均綠色面積、森林面積增長促進生態(tài)環(huán)境綠色發(fā)展,其次,綠色信貸主要通過影響節(jié)能環(huán)保財政支出占公共財政支出比重、人均生產(chǎn)總值增長促進經(jīng)濟綠色發(fā)展,最后綠色信貸主要通過影響人均日生活用水量、人均生活用電量促進居民生活綠色發(fā)展。
近年來,吉林省踐行綠色青山和冰天雪地都是金山銀山的綠色發(fā)展理念,將經(jīng)濟發(fā)展目標由高速發(fā)展調(diào)整為高質(zhì)量發(fā)展,制定方針政策支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展,在繼續(xù)推進城鎮(zhèn)化的同時更加注重城鎮(zhèn)化高質(zhì)量發(fā)展,將綠色理念融入城鎮(zhèn)建設(shè),作為重點國有林區(qū)之一的吉林森工林區(qū)嚴格執(zhí)行全面停伐措施,通過培育人工林等摸索新的發(fā)展路徑,節(jié)能、環(huán)保、低碳等綠色理念得到大眾認可,并逐漸成為人們的日常生活方式,這都對綠色信貸發(fā)展提出新的要求。因此綠色信貸可通過加大對產(chǎn)業(yè)綠色化、城鎮(zhèn)綠色化、林區(qū)綠色轉(zhuǎn)型、生活綠色化等相關(guān)領(lǐng)域的支持力度,支持吉林省綠色快速發(fā)展。
2018-2020年吉林省綠色信貸持續(xù)發(fā)展,但占各項貸款比重不高,綠色貸款主要集中于省會長春市,并且集中度呈增長趨勢,分地市(州)看,綠色貸款余額呈波動增長趨勢,各地市(州)綠色信貸業(yè)務(wù)有待發(fā)展。2015-2019年期間,財政大力支持吉林省綠色發(fā)展,主要污染物排放總量持續(xù)減少,垃圾無害化處理能力增強,能耗強度逐年下降,空氣質(zhì)量保持全國第一方陣,環(huán)境安全得到切實維護,可持續(xù)發(fā)展能力不斷提高。
吉林省綠色信貸對綠色發(fā)展的支持意義顯著,綠色信貸對綠色生態(tài)的影響最大,其次是綠色經(jīng)濟,再次是綠色生活。綠色信貸主要通過影響城鎮(zhèn)居民人均綠色面積、森林面積增長促進生態(tài)環(huán)境綠色發(fā)展,其次,通過影響節(jié)能環(huán)保財政支出占公共財政支出比重、人均生產(chǎn)總值增長促進經(jīng)濟綠色發(fā)展,最后,通過影響人均日生活用水量、人均生活用電量促進居民生活綠色發(fā)展。綠色信貸可通過加大對產(chǎn)業(yè)綠色化、城鎮(zhèn)綠色化、林區(qū)綠色轉(zhuǎn)型、生活綠色化等相關(guān)領(lǐng)域的支持力度,支持吉林省綠色快速發(fā)展。