淺析合同審查的要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范

摘要：合同審查主要是從法律方面對(duì)合同進(jìn)行把關(guān)，是正式簽訂合同之前的必經(jīng)程序。對(duì)合同進(jìn)行法律審查，可以通過發(fā)現(xiàn)合同中的某些問題而予以修正，減少和避免在履行合同的過程中產(chǎn)生不必要的分歧和爭議，提高合同履約率;即使因?yàn)槟承┨厥庠虬l(fā)生了違約或者爭議的情況，也可以比較順利地解決問題，得到必要的補(bǔ)償，避免或減少損失的發(fā)生，從而達(dá)到為當(dāng)事人防控風(fēng)險(xiǎn)的目的。

關(guān)鍵詞：法律;合同審查;合同審查基本原則;風(fēng)險(xiǎn)防范

第一部分 合同審查的要點(diǎn)概況

一、合同審查的目的

合同審查的主要目的是有效地保障合同當(dāng)事人的權(quán)益，確保合同達(dá)到交易目的。所以合同審查應(yīng)滿足下列條件：

1. 合同條款能夠保證自己一方達(dá)到交易的目的;

2. 交易是合法的，或者是其違法成本在可以承受、可以控制的范圍內(nèi);

3. 合同條款能夠滿足自己一方的需要，而且權(quán)益是明確的、可保障的;

4. 交易的實(shí)體及程序問題上沒有會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重后果的遺漏;

5. 雙方的權(quán)利義務(wù)是明確的。

二、合同審查的一般流程

合同審查是對(duì)已有的合同或協(xié)議的初始文本進(jìn)行修改、補(bǔ)充與完善，最后形成合同定稿。首先，了解合同的商業(yè)背景 ; 其次，進(jìn)行合同的形式審查，包括合同資料的完整性、合同結(jié)構(gòu)的清晰性、合同語言的準(zhǔn)確性、合同格式的規(guī)范性、合同排版的美觀性等，也稱為合同的表述問題審查 ;最后，是合同的實(shí)質(zhì)審查，包括合同主體的合格性、合同內(nèi)容的合法性、合同條款的實(shí)用性、權(quán)利義務(wù)的明確性、交易需求的滿足性等，也稱為合同的法律問題審查。

三、締約時(shí)對(duì)合同的審查

在審查合同的條款時(shí)，首先應(yīng)注意有沒有被設(shè)置陷阱。審查合同應(yīng)對(duì)簽約合同原始文件進(jìn)行審查，查找是否存在錯(cuò)漏，看內(nèi)容是否準(zhǔn)確表達(dá)了雙方的意思。必要時(shí)還應(yīng)請(qǐng)法律專家嚴(yán)格把關(guān)。

其次，檢查合同的條款是否完備，是否具備法律要求的合同應(yīng)該具備的基本要件及主要條款。

最后，審查合同的適用法律是否正確。主要看訂立過程是否合理合法，是否與法律、法規(guī)或者國際慣例相違背，在法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定中合同是否有效。

第二部分?合同審查的基本原則

一、合同審查應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)交易各方利潤最大化為導(dǎo)向。

通過對(duì)原合同規(guī)則體系的完善，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建更為良好的交易秩序，使交易效率得到進(jìn)一步提高。

二、合同審查必須堅(jiān)持高頻剛需條款優(yōu)先的原則。

對(duì)合同實(shí)施過程絕對(duì)使用的條款必須進(jìn)行審查，并且優(yōu)先進(jìn)行審查。

三、合同審查中的風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持標(biāo)本兼治的原則重點(diǎn)保護(hù)法律保護(hù)不了的商業(yè)利益

合同審查不僅需要對(duì)交易進(jìn)行法律控制，還應(yīng)當(dāng)運(yùn)用審查者的法律技術(shù)協(xié)助客戶進(jìn)行商業(yè)控制;不僅要保證法律目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，還應(yīng)當(dāng)保證商業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

四、合同審查應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持合同內(nèi)控制與合同外控制相結(jié)合的原則

審查者確定的合同審查標(biāo)準(zhǔn)、審查手段以及審查成果的交付方式，應(yīng)當(dāng)與客戶的交易地位、議價(jià)能力及交易所處階段相適應(yīng)。

五、合同審查應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)控制與常識(shí)控制相結(jié)合的原則

審查者遇到的審查事項(xiàng)如果超越其專業(yè)能力和常識(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)鏈接給適當(dāng)?shù)钠渌麑I(yè)人員或相關(guān)人員，確保提交客戶的合同審查成果要么給出一個(gè)解決方案，要么給出一個(gè)可以獲得解決方案的方法。

六、應(yīng)當(dāng)在保證交易依法成功的基礎(chǔ)上進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)防控，避免法律風(fēng)險(xiǎn)防控以犧牲交易成功為代價(jià)。

合同審查建議正式提出前，應(yīng)當(dāng)對(duì)交易各方當(dāng)事人就其達(dá)成一致的可能性進(jìn)行評(píng)估。經(jīng)評(píng)估交易相對(duì)方可能不接受提出的審查建議，應(yīng)當(dāng)提前制定妥協(xié)方案和應(yīng)對(duì)預(yù)案。

第三部分 合同審查的風(fēng)險(xiǎn)防范

一、預(yù)防、化解和消除合同風(fēng)險(xiǎn)

1、認(rèn)真分析企業(yè)過去因合同漏洞造成的經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)損失原因，以案說法，從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，增強(qiáng)職工的法律意識(shí)。

2、要明確合同管理部門配備專職合同管理員，加大培訓(xùn)力度，提高合同管理人員的綜合素質(zhì)。

3、要培養(yǎng)業(yè)務(wù)素質(zhì)高具備企業(yè)管理知識(shí)并且與司法部門有著良好合作關(guān)系的企業(yè)法律顧問。

5、要做到凡企業(yè)簽訂的合同，合同文本都應(yīng)逐一登記輸入電腦備案，并整理好合同文檔。

6、要定期或不定期對(duì)合同主要條款和標(biāo)的履行情況進(jìn)行檢查督辦。

二、風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案

1、為達(dá)成交易，不能通過修改和完善合同內(nèi)容方式控制交易風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)以交易風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案的方式向客戶提交合同審查成果。

2、交易風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括合同成功簽署的必要性、不妥協(xié)產(chǎn)生的危害、妥協(xié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、妥協(xié)放棄修改的必要性、防范因妥協(xié)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的措施、采取防范措施的時(shí)機(jī)等。

3、交易風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案只適用于對(duì)最終簽署合同文本的審查，對(duì)其他情形的合同審查不適用。

4、制定交易風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案前，必須進(jìn)行盡職調(diào)查，并將盡職調(diào)查獲得的有關(guān)證據(jù)資料和依據(jù)等作為附件與交易風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案一并提交給客戶。

三、執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范

合同審查的主旨在于幫助當(dāng)事人防范締約、履約、違約、改約或解約的法律風(fēng)險(xiǎn)。同樣，我們?cè)谕瓿纱隧?xiàng)服務(wù)的過程中也要注意執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范。

《律師法》第四十九條明文規(guī)定：“律師違法執(zhí)業(yè)或者因過錯(cuò)給當(dāng)事人造成損失的，由其所在的律師事務(wù)所承擔(dān)賠償責(zé)任。律師事務(wù)所賠償后，可以向有故意或重大過失行為的律師追償。律師和律師事務(wù)所不得免除或者限制因違法執(zhí)業(yè)或者因過錯(cuò)給當(dāng)事人造成損失所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任”。因此，對(duì)于如何積極防范這一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，除嚴(yán)格按本文前述做法外，還有如下幾點(diǎn)建議：

1、明確審查范圍，全面獲取相關(guān)信息;

2、完整保留證據(jù)、資料，以備必要的核查之需;

3、對(duì)于非法律方面的專門課題和特殊問題，應(yīng)有必要的專門咨詢，以利于我們作正確的判斷及處理;

4、對(duì)于復(fù)雜、疑難及重大問題，應(yīng)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)作必要的請(qǐng)示、報(bào)告，以求得組織的支持和集體的幫助。

5、對(duì)于當(dāng)事人在合同文本中存在的各類問題，應(yīng)充分予以質(zhì)疑;而對(duì)于預(yù)測出或已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)積極向當(dāng)事人告警，包括以書面文字或電子數(shù)據(jù)通報(bào)，必要時(shí)應(yīng)要求其簽具送達(dá)文件。

第四部分?結(jié)語

合同審查之難，在于沒有標(biāo)準(zhǔn)，在于難以制定標(biāo)準(zhǔn)，但是標(biāo)準(zhǔn)化是一個(gè)行業(yè)或一門技術(shù)成熟的重要標(biāo)志，沒有高度的標(biāo)準(zhǔn)化就有被這個(gè)高速發(fā)展的科技時(shí)代孤立的風(fēng)險(xiǎn)。合同是企業(yè)開展經(jīng)營互動(dòng)不可缺少的載體。合同風(fēng)險(xiǎn)有專業(yè)性、分布廣泛性、不可避免性等特征。防范風(fēng)險(xiǎn)要通過合同簽訂的各個(gè)階段管理規(guī)范來實(shí)現(xiàn)，同時(shí)企業(yè)也應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以科學(xué)的態(tài)度和方法開展管理活動(dòng)，才能最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)，保證交易有序進(jìn)行。

作者簡介：譚穎（1994.12.14）女，漢族 ，籍貫：海南省?？谑校?dāng)前職務(wù)：律師，當(dāng)前職稱：執(zhí)業(yè)律師，學(xué)歷：本科，中國政法大學(xué)在職研究生在讀，研究方向：法學(xué).

（海南以寬律師事務(wù)所?海南??？?570100）