實(shí)務(wù)中的意定監(jiān)護(hù)問題及其改進(jìn)

米婷

【摘要】意定監(jiān)護(hù)制度的建立彌補(bǔ)了我國成年監(jiān)護(hù)制度的不足，是“自我決定權(quán)”的制度化體現(xiàn)，也是關(guān)心人、尊重人的現(xiàn)代民生價(jià)值觀的具體體現(xiàn)。由于我國意定監(jiān)護(hù)制度的基本框架設(shè)計(jì)比較粗略，在實(shí)施過程中已反映出監(jiān)護(hù)人職責(zé)范圍不清、監(jiān)護(hù)效力不高及監(jiān)護(hù)的撤銷與監(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制缺失、適用對象范圍過窄等問題。應(yīng)結(jié)合我國國情細(xì)化監(jiān)護(hù)人職責(zé)，以菜單式監(jiān)護(hù)職責(zé)指引監(jiān)護(hù)人，區(qū)分財(cái)產(chǎn)和人身監(jiān)護(hù);明確指定監(jiān)護(hù)，推動(dòng)意定監(jiān)護(hù)效力優(yōu)化;設(shè)置多個(gè)監(jiān)護(hù)人，并設(shè)立監(jiān)護(hù)順位，以防止監(jiān)護(hù)資格撤銷導(dǎo)致監(jiān)護(hù)目的落空;在考慮監(jiān)護(hù)權(quán)的存續(xù)和轉(zhuǎn)移問題基礎(chǔ)上解除監(jiān)護(hù)合同。

【關(guān)鍵詞】意定監(jiān)護(hù)? 監(jiān)護(hù)監(jiān)督? 公證

【中圖分類號(hào)】D923? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

【DOI】10.16619/j.cnki.rmltxsqy.2020.20.016

2017年10月1日實(shí)施的《中華人民共和國民法總則》（現(xiàn)已廢止）（以下簡稱《民法總則》）第33條新增加了關(guān)于成年意定監(jiān)護(hù)制度的規(guī)定。2020年5月28日通過的《中華人民共和國民法典》（以下簡稱《民法典》），在總則編中吸收了《民法總則》關(guān)于意定監(jiān)護(hù)的相關(guān)規(guī)定。這些規(guī)定彌補(bǔ)了我國原有監(jiān)護(hù)制度的不足，形成了意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)互補(bǔ)的相對完整的成年監(jiān)護(hù)體系。意定監(jiān)護(hù)制度的建立體現(xiàn)了對公民“自決權(quán)”的尊重，標(biāo)志著具有完全民事行為能力的成年人能夠按照自己的意愿對自己未來的監(jiān)護(hù)事務(wù)作出預(yù)期性安排。這種對自我決定權(quán)的重視，契合了現(xiàn)代人權(quán)理念和重視民生的價(jià)值理念，也為所有潛在被監(jiān)護(hù)者提供了更加多樣化的選擇和更具彈性的保護(hù)與援助機(jī)制，同時(shí)符合老年人以及失能失智者對監(jiān)護(hù)的現(xiàn)實(shí)需求。但我國意定監(jiān)護(hù)制度剛剛起步，相關(guān)配套制度還存在很多漏洞和問題，需要在制度建設(shè)和實(shí)踐過程中不斷改進(jìn)。本文將從意定監(jiān)護(hù)制度的立法宗旨入手，以公證為視角，通過對兩年多意定監(jiān)護(hù)法律實(shí)踐的分析，提出解決問題的對策建議。

意定監(jiān)護(hù)實(shí)踐中的幾個(gè)問題

監(jiān)護(hù)人的確定及其職責(zé)范圍、監(jiān)護(hù)效力及監(jiān)護(hù)的撤銷。我國法律并未對具有完全民事行為能力的成年人的監(jiān)護(hù)人的職責(zé)作出詳細(xì)規(guī)定，僅在《民法總則》第34、35條中作了原則性規(guī)定?！睹穹ǖ洹返?4條對《民法總則》第34條作了適當(dāng)擴(kuò)充，并因此次新冠肺炎疫情的影響增加了第4款：“因發(fā)生突發(fā)事件等緊急情況，監(jiān)護(hù)人暫時(shí)無法履行監(jiān)護(hù)職責(zé)，被監(jiān)護(hù)人的生活處于無人照料狀態(tài)的，被監(jiān)護(hù)人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門應(yīng)當(dāng)為被監(jiān)護(hù)人安排必要的臨時(shí)生活照料措施?！边@款規(guī)定進(jìn)一步完善了對被監(jiān)護(hù)人的保護(hù)。

從目前意定監(jiān)護(hù)的公證實(shí)踐看，辦理意定監(jiān)護(hù)公證過程中非常突出的問題之一是監(jiān)護(hù)人的選擇比較困難，很多意愿辦理意定監(jiān)護(hù)的老年人沒有合適的監(jiān)護(hù)人選，或者是有理想的監(jiān)護(hù)人但經(jīng)過溝通后對方認(rèn)為監(jiān)護(hù)責(zé)任過重而婉拒，抑或是辦理完成后又解除監(jiān)護(hù)人委托代理等。2018年日本的監(jiān)護(hù)人中有76.8%的監(jiān)護(hù)人都是在被監(jiān)護(hù)人親屬之外選任，其中司法代書人占比37.7%，律師占比29.2%，社會(huì)福利人占比17.3%。日本從2010年已經(jīng)開始探索培育民間監(jiān)護(hù)人。因此，培育職業(yè)監(jiān)護(hù)人市場或許是解決監(jiān)護(hù)人選擇難問題的一個(gè)重要途徑。經(jīng)過資格審查和良好培訓(xùn)的監(jiān)護(hù)人將是意定監(jiān)護(hù)制度不可或缺的一類主體，對于完善意定監(jiān)護(hù)制度體系，規(guī)范我國養(yǎng)老服務(wù)市場具有重要作用。

從目前實(shí)踐中產(chǎn)生的問題和學(xué)界對《民法總則》有關(guān)監(jiān)護(hù)人的幾個(gè)條款的批評來看，主要涉及監(jiān)護(hù)人的職責(zé)范圍、監(jiān)護(hù)效力，以及第36條監(jiān)護(hù)資格的撤銷和第38條監(jiān)護(hù)職責(zé)的恢復(fù)等。第36條規(guī)定的提起撤銷監(jiān)護(hù)資格之訴的主體過多，在實(shí)務(wù)操作中容易出現(xiàn)困難，存在相互推諉和持續(xù)觀望的情況，不利于當(dāng)事人權(quán)利的實(shí)現(xiàn)和保護(hù)。第38條關(guān)于監(jiān)護(hù)職責(zé)恢復(fù)的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)極大，理應(yīng)刪去。也有學(xué)者建議借鑒我國臺(tái)灣地區(qū)《家事事件法》第122條，增加監(jiān)護(hù)人辭任、監(jiān)護(hù)人變更及監(jiān)護(hù)終止時(shí)被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)移交和結(jié)算的相關(guān)條款。

監(jiān)督機(jī)制缺失。我國法律對意定監(jiān)護(hù)的監(jiān)督人沒有作出具體規(guī)定，這在意定監(jiān)護(hù)實(shí)踐中可能造成比較嚴(yán)重的問題。事實(shí)上，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議一經(jīng)生效，就意味著被監(jiān)護(hù)人業(yè)已喪失或者是部分喪失民事行為能力，監(jiān)護(hù)人實(shí)施的監(jiān)護(hù)行為將直接影響監(jiān)護(hù)協(xié)議的實(shí)現(xiàn)效果。從權(quán)利制衡角度看，如果對監(jiān)護(hù)人行為缺少必要監(jiān)督，比如，第三方制約缺失等，那就很難達(dá)成被監(jiān)護(hù)人利益最大化之目標(biāo)，甚至可能對被監(jiān)護(hù)人造成直接傷害。例如，美國持續(xù)性代理權(quán)（DPA）制度的最大缺陷就是沒有有效機(jī)制來防止代理人濫用監(jiān)護(hù)權(quán)。在被監(jiān)護(hù)人意思能力漸趨衰退，不能親自監(jiān)督代理人的情況下，監(jiān)督機(jī)制的缺失將很可能嚴(yán)重傷害被監(jiān)護(hù)人利益。相較美國，英國的新持續(xù)性代理權(quán)（LPA）制度增加了意定監(jiān)護(hù)啟動(dòng)時(shí)需要向其保護(hù)法院提出代理權(quán)登記的申請，從而引入公權(quán)力對整個(gè)監(jiān)護(hù)過程進(jìn)行制約。日本則采取“公私力復(fù)合監(jiān)督模式”，《日本民法典》第863條規(guī)定，監(jiān)護(hù)監(jiān)督人或家庭法院，可以隨時(shí)要求監(jiān)護(hù)人報(bào)告監(jiān)護(hù)事務(wù)或提出財(cái)產(chǎn)目錄，亦或者對監(jiān)護(hù)事務(wù)和被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查。家庭裁判所作為公權(quán)力監(jiān)督機(jī)關(guān)全程介入意定監(jiān)護(hù)，而監(jiān)護(hù)合同的生效也以監(jiān)督人的選任為條件（第851條規(guī)定了監(jiān)督人的職責(zé)）。我國的意定監(jiān)護(hù)制度應(yīng)該借鑒這些思路，適當(dāng)引入公權(quán)力介入意定監(jiān)護(hù)，以保證意定監(jiān)護(hù)協(xié)議落到實(shí)處，真正起到維護(hù)被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的作用。

適用對象范圍不夠細(xì)化?！睹穹ǖ洹返?3條只規(guī)定了意定監(jiān)護(hù)適用對象是具有完全行為能力的成年人，這一適用主體明顯過窄。從目前意定監(jiān)護(hù)公證辦理情況看，有意定監(jiān)護(hù)需求的成年人群體種類多樣，辦理最多的是老年人。其次，心智障子女的父母等群體也對意定監(jiān)護(hù)有一定的需求。隨著這類人父母的衰老或者是意外不幸的突然降臨，心智障子女的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)利如何保障將成為一大社會(huì)問題。

意定監(jiān)護(hù)制度的改進(jìn)

健全監(jiān)護(hù)人職責(zé)。當(dāng)前意定監(jiān)護(hù)實(shí)踐中，常見的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議關(guān)于監(jiān)護(hù)職責(zé)的內(nèi)容主要包括人身性質(zhì)和財(cái)產(chǎn)性質(zhì)，具體有照管被監(jiān)護(hù)人的日常生活、保障被監(jiān)護(hù)人的健康、管理和保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)、代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)，代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行訴訟和非訟活動(dòng)，監(jiān)護(hù)人應(yīng)就其履行監(jiān)護(hù)職責(zé)的情況制作監(jiān)護(hù)報(bào)告等。此外，還要對監(jiān)護(hù)人進(jìn)行必要的財(cái)產(chǎn)處分限制，比如，不得以被監(jiān)護(hù)人的名義對其財(cái)產(chǎn)實(shí)施贈(zèng)與或改變?nèi)藟郾ｋU(xiǎn)的受益人，或?qū)ν膺M(jìn)行借貸、擔(dān)保，或購置奢侈品、不動(dòng)產(chǎn)等重大資產(chǎn);不得參與信托、炒股等各類金融活動(dòng);不得與監(jiān)護(hù)人利害關(guān)系人進(jìn)行交易，導(dǎo)致被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)變相成為監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn);不得非法侵占被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)等?！度毡久穹ǖ洹返谒木幱H屬編的第五章監(jiān)護(hù)中第三節(jié)監(jiān)護(hù)的事務(wù)內(nèi)容規(guī)定了監(jiān)護(hù)人的權(quán)利與義務(wù)。從財(cái)產(chǎn)調(diào)查、目錄制作及目錄制作前的權(quán)限、債權(quán)債務(wù)申報(bào)、禁治產(chǎn)人治療養(yǎng)護(hù)、財(cái)產(chǎn)管理權(quán)與代表權(quán)等方面進(jìn)行了規(guī)定。我們可以借鑒這些規(guī)定。此外，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議一旦生效，監(jiān)護(hù)人根據(jù)監(jiān)護(hù)協(xié)議所取得的權(quán)利較大，可處置的事物較多，因此，建議司法解釋中列明可以委托代理的主要事項(xiàng)，以指導(dǎo)當(dāng)事人在協(xié)商意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)進(jìn)行選擇。較為明確的監(jiān)護(hù)權(quán)利義務(wù)規(guī)定有助于監(jiān)護(hù)人行使監(jiān)護(hù)職責(zé)，減輕監(jiān)護(hù)人的心理負(fù)擔(dān)，保障監(jiān)護(hù)權(quán)順利實(shí)施，達(dá)成被監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)意愿。

明確區(qū)分監(jiān)護(hù)效力層級?！睹穹ǖ洹饭惨?guī)定了三種監(jiān)護(hù)模式，分別是法定監(jiān)護(hù)、指定監(jiān)護(hù)和意定監(jiān)護(hù)。必須明確的是意定監(jiān)護(hù)效力高于法定監(jiān)護(hù)，以防止監(jiān)護(hù)人出現(xiàn)異議的情況下，被監(jiān)護(hù)人權(quán)益有效實(shí)現(xiàn)的受阻，從而使意定監(jiān)護(hù)制度創(chuàng)設(shè)目標(biāo)落空。實(shí)際上，在我國現(xiàn)有司法實(shí)踐中已經(jīng)出現(xiàn)了重視意定監(jiān)護(hù)效力的判例。如內(nèi)蒙古自治區(qū)喀喇沁旗人民法院第（2018）內(nèi)0428民特1號(hào)民事判決書提到，在未意定監(jiān)護(hù)及協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人的情況下，應(yīng)依照法定范圍和順序擇優(yōu)確定監(jiān)護(hù)人;山東省聊城市中級人民法院（2019）魯15民終2721號(hào)民事裁定書中明確提到，意定監(jiān)護(hù)的效力優(yōu)于法定監(jiān)護(hù)。

日本采取了法定監(jiān)護(hù)與意定監(jiān)護(hù)不可同時(shí)并存的制度設(shè)計(jì)。即在啟動(dòng)意定監(jiān)護(hù)后，若想再啟動(dòng)法定監(jiān)護(hù)，其理由僅限于“為了本人的利益，被認(rèn)為特別需要時(shí)”;法定監(jiān)護(hù)啟動(dòng)之時(shí)意定監(jiān)護(hù)自動(dòng)終結(jié)。如果意定監(jiān)護(hù)協(xié)議只進(jìn)行了登記，但并未生效，則啟動(dòng)法定監(jiān)護(hù)時(shí)意定監(jiān)護(hù)不受影響，只是暫時(shí)進(jìn)入“休眠”狀態(tài)。如果已經(jīng)啟動(dòng)了法定監(jiān)護(hù)，想要轉(zhuǎn)換為意定監(jiān)護(hù)時(shí)必須撤銷法定監(jiān)護(hù)的裁判。同理，如果進(jìn)入“休眠”狀態(tài)的意定監(jiān)護(hù)想要停止“休眠”再次生效，也要先行撤銷法定監(jiān)護(hù)。這些對完善我國監(jiān)護(hù)效力層級制度具有一定參考價(jià)值。

增設(shè)監(jiān)護(hù)資格撤銷、解除規(guī)定。監(jiān)護(hù)委托具有委托合同性質(zhì)，應(yīng)參照委托合同適用法律。即當(dāng)事人雙方均享有任意終止權(quán)，可以任意終止委托，但終止監(jiān)護(hù)委托應(yīng)遵循《民法典》關(guān)于委托合同的規(guī)定。同時(shí)，為了保障被監(jiān)護(hù)人權(quán)利的及時(shí)實(shí)現(xiàn)，終止監(jiān)護(hù)合同時(shí)應(yīng)考慮幾個(gè)特殊時(shí)間節(jié)點(diǎn)上監(jiān)護(hù)權(quán)的存續(xù)和轉(zhuǎn)移問題。這一點(diǎn)《民法典》第36條已經(jīng)作出了“臨時(shí)監(jiān)護(hù)”的規(guī)定，但對于監(jiān)護(hù)人解除委托合同沒有作出規(guī)定，此種情況也包含了監(jiān)護(hù)人辭職的情形。在委托合同成立一段時(shí)間后，監(jiān)護(hù)人認(rèn)為監(jiān)護(hù)職責(zé)過重不愿繼續(xù)承擔(dān)，此時(shí)應(yīng)規(guī)定雙方任意一方在明確繼任監(jiān)護(hù)人后才可放棄監(jiān)護(hù)人身份;同時(shí)建議選擇多個(gè)監(jiān)護(hù)人，設(shè)置后備方案補(bǔ)足監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)能力，并設(shè)置監(jiān)護(hù)順位。例如，德國監(jiān)護(hù)制度的照管人設(shè)定不限于一人，根據(jù)實(shí)際情況可以選任多個(gè)照管人或者選任法人為照管人（監(jiān)護(hù)法院實(shí)施），同時(shí)倡導(dǎo)社會(huì)設(shè)立一些相關(guān)的慈善機(jī)構(gòu)。我們完全可以借鑒這一做法。

建立健全監(jiān)督機(jī)制。有學(xué)者提出，我國應(yīng)借鑒德國和日本的做法，確立意定監(jiān)護(hù)的監(jiān)督制度。例如，日本采取了“公私力相結(jié)合”的制度，但據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，日本意定監(jiān)護(hù)的利用率并不高。究其原因可能與家庭裁判所等國家公權(quán)力干預(yù)有限、人民對該制度的信賴程度較低有關(guān)。故在借鑒他國經(jīng)驗(yàn)時(shí)，需要綜合分析研判，公權(quán)力監(jiān)督能夠比較全面地維護(hù)被監(jiān)護(hù)人的利益，但對監(jiān)護(hù)人來說程序稍顯復(fù)雜;私權(quán)利監(jiān)督相對靈活，但濫用權(quán)利情況較多。結(jié)合我國現(xiàn)階段國情，要在公權(quán)力監(jiān)督中簡化繁瑣冗長的程序，并以私權(quán)利監(jiān)督為主，輔以公權(quán)力監(jiān)督;鑒于公證在意定監(jiān)護(hù)制度實(shí)施階段介入較多，以公證機(jī)構(gòu)代行部分監(jiān)督權(quán)利，會(huì)取得較好效果。

擴(kuò)展意定監(jiān)護(hù)適用主體。意定監(jiān)護(hù)的適用主體應(yīng)適當(dāng)擴(kuò)大。第一，具有完全行為能力的成年人為了保障未來失能失智后的自我意志實(shí)現(xiàn)，可選定監(jiān)護(hù)人并擇機(jī)訂立委托監(jiān)護(hù)協(xié)議。第二，在法定監(jiān)護(hù)人監(jiān)護(hù)下的成年智力障礙、精神障礙者或身體障礙者，可由法定監(jiān)護(hù)人代為訂立委任監(jiān)護(hù)協(xié)議。第三，在法定監(jiān)護(hù)人監(jiān)護(hù)之下的未成年智力障礙和精神障礙者，法定監(jiān)護(hù)人恐自己失去行為能力而影響對未成年子女監(jiān)護(hù)的，也可代為訂立委任監(jiān)護(hù)協(xié)議。例如，德國照管制度的保護(hù)對象不局限于精神障礙者，身體障礙者也包括在內(nèi)。因此，建議加入為他人設(shè)定意定監(jiān)護(hù)條款及父母基于親權(quán)為有需求的子女設(shè)立監(jiān)護(hù)條款。

結(jié)語

我國正處于老齡化高速增長期，意定監(jiān)護(hù)制度將對老年人及潛在失能失智群體的“自我決定權(quán)”與相關(guān)權(quán)益的保障起到至關(guān)重要的作用。但由于我國意定監(jiān)護(hù)制度起步較晚，至今存在的問題仍然較多。除進(jìn)一步完善意定監(jiān)護(hù)制度本身以外，我們還可以在意定監(jiān)護(hù)制度實(shí)施階段，借助公證作為公權(quán)力介入來達(dá)到完善意定監(jiān)護(hù)制度的效果。不管是意定監(jiān)護(hù)人的確定，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的達(dá)成，還是監(jiān)護(hù)協(xié)議的執(zhí)行過程，公證都是一種利用社會(huì)既有資源補(bǔ)充完善意定監(jiān)護(hù)制度的有效方式。

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責(zé) 編∕肖晗題