“一帶一路”倡議下綠色金融的可持續(xù)發(fā)展

郭道玥

摘要：隨著“一帶一路”倡議的實(shí)施，世界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)水平得到提高，但由于大多數(shù)國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不完善、生態(tài)環(huán)境脆弱，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也伴隨著環(huán)境惡化。許多國(guó)家認(rèn)識(shí)到發(fā)展綠色金融的重要性，構(gòu)建綠色“一帶一路”金融發(fā)展體系得到了一致認(rèn)同。這就要求各國(guó)大力發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)。推進(jìn)綠色“一帶一路”建設(shè)有利于完善全球生態(tài)治理、提高國(guó)際合作水平，緩解金融風(fēng)險(xiǎn)從而推進(jìn)人類社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：“一帶一路” 綠色金融 可持續(xù)發(fā)展

自從2013年“一帶一路”倡議構(gòu)想提出以來(lái)，中國(guó)在促進(jìn)國(guó)際資源流動(dòng)、加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作、維護(hù)世界和平與安全方面做出了巨大貢獻(xiàn)?！耙粠б宦贰背h的進(jìn)一步實(shí)施需要大量的資金支持，這就要求建立新型國(guó)際金融體系。但世界經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展離不開(kāi)良好的生態(tài)環(huán)境支持，為了貫徹可持續(xù)發(fā)展理念，就要求中國(guó)包括世界各國(guó)發(fā)展綠色金融，不僅可以給“一帶一路”各國(guó)經(jīng)濟(jì)合作提供資金支持，而且可以減輕環(huán)境污染問(wèn)題，具有良好的效益。

一、研究背景

（一）國(guó)際層面

綠色金融起源于20世紀(jì)七八十年代的發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)體。1988年，為促進(jìn)環(huán)保和生態(tài)項(xiàng)目的發(fā)展，德意志聯(lián)邦共和國(guó)金融中心成立，被稱為“綠色銀行”。隨后，2003年，花旗銀行等幾家國(guó)際知名銀行共同創(chuàng)立了赤道原則，要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目投資時(shí)，需要考慮項(xiàng)目對(duì)于環(huán)境保護(hù)的促進(jìn)作用，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)給環(huán)境保護(hù)和生態(tài)建設(shè)項(xiàng)目給予優(yōu)惠貸款[1]，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展。綠色金融的實(shí)施主體也從銀行擴(kuò)大到了保險(xiǎn)公司、基金公司等非銀行機(jī)構(gòu)，主要金融產(chǎn)品包括綠色信貸、綠色證券等，在世界上逐漸盛行起來(lái)。

（二）國(guó)內(nèi)層面

近幾年，中國(guó)綠色金融蓬勃發(fā)展。為進(jìn)一步推動(dòng)“一帶一路”倡議下國(guó)際綠色金融體系的構(gòu)建，2016年中國(guó)將綠色金融列入G20國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議議題中[2]，自2017年起，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)每年編寫(xiě)《中國(guó)綠色金融發(fā)展報(bào)告》，旨在推動(dòng)中國(guó)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。2020年4月10日，中國(guó)和英國(guó)共同主持了包括世界各大機(jī)構(gòu)和工作組組成的“一帶一路”綠色投資原則（GIP）指導(dǎo)委員會(huì)，鼓勵(lì)“一帶一路”地區(qū)大力發(fā)展綠色金融合作，推動(dòng)“一帶一路”倡議深化實(shí)施，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展[3]。

二、“一帶一路”倡議下發(fā)展色金融的意義

綠色金融實(shí)際指的就是金融機(jī)構(gòu)在投融資活動(dòng)中重視環(huán)境保護(hù)和污染治理，將投資項(xiàng)目的長(zhǎng)期效益與生態(tài)效益相結(jié)合，注重綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。它與傳統(tǒng)金融的區(qū)別在于，綠色金融強(qiáng)調(diào)將經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)相結(jié)合，推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

（一）“一帶一路”需要綠色金融

“一帶一路”倡議的實(shí)施有利于促進(jìn)相關(guān)國(guó)家提高經(jīng)濟(jì)水平，但由于這些國(guó)家大多是發(fā)展中國(guó)家，采用傳統(tǒng)粗放型發(fā)展模式，生態(tài)環(huán)境脆弱，過(guò)度開(kāi)采自然資源，容易造成水源缺少、空氣污染等一系列問(wèn)題。2015年，“一帶一路”沿線國(guó)家總計(jì)污染物排放量約占全球排放總量的28%，如果不改變發(fā)展方式，生態(tài)環(huán)境會(huì)更加惡化，從而嚴(yán)重影響企業(yè)的發(fā)展，造成企業(yè)融資能力下降、資金短缺等不利影響。所以，為推動(dòng)“一帶一路”進(jìn)一步發(fā)展，就要求各國(guó)構(gòu)建以綠色金融為主的發(fā)展格局。

（二）綠色金融助推一帶一路發(fā)展

中國(guó)作為“一帶一路”的倡議國(guó)和世界第二大經(jīng)濟(jì)體，在國(guó)際金融體系中具有重要的話語(yǔ)權(quán)。近年來(lái)，中國(guó)綠色金融發(fā)展壯大，涵蓋多種金融產(chǎn)品，成為全球重要的綠色金融市場(chǎng)之一。中國(guó)在“一帶一路”沿線國(guó)家大力提倡綠色金融合作、研討和交流，一方面有利于帶動(dòng)沿線國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，降低資本流動(dòng)的阻礙，提高資金利用率;另一方面也提高了“一帶一路”沿線國(guó)家的生態(tài)治理能力，挖掘更多潛藏綠色、低碳、環(huán)保資源，推動(dòng)全球金融可持續(xù)發(fā)展。

三、“一帶一路”背景下我國(guó)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

21世紀(jì)以來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，但同時(shí)也帶來(lái)了一些環(huán)境問(wèn)題：全球變暖、大氣污染、水資源污染問(wèn)題逐步凸顯，

解決日益嚴(yán)重的環(huán)境問(wèn)題已經(jīng)迫在眉睫[4]。為聚焦綠色健康發(fā)展，綠色金融應(yīng)運(yùn)而生。2007年開(kāi)始，我國(guó)陸續(xù)出臺(tái)了一系列政策，成立金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，使得綠色金融成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的一大亮點(diǎn)。目前，我國(guó)的綠色金融產(chǎn)品包括綠色信貸、綠色債券、綠色基金等[5]。

（一）綠色債券

綠色債券指的是將資金用于支持綠色項(xiàng)目的債券工具。2014年5月8日我國(guó)發(fā)行了首只綠色債券，隨后綠色債券發(fā)行規(guī)模大幅度增長(zhǎng)，在市場(chǎng)上占有重要地位。與其他信用債券相比，綠色債券具有審核速度快、募集資金方式多、成本低等優(yōu)勢(shì)。2020年3月19日，中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司簽署“一帶一路”綠色投資原則，為“一帶一路”相關(guān)企業(yè)提供綠色債券，總?cè)谫Y額超過(guò)3400億元，帶動(dòng)了相關(guān)地區(qū)經(jīng)濟(jì)繁榮和可持續(xù)發(fā)展。

（二）綠色信貸

綠色信貸是我國(guó)綠色金融體系中發(fā)展最快、占比最多的項(xiàng)目。綠色信貸的特殊性在于在信貸活動(dòng)中，把環(huán)境保護(hù)作為項(xiàng)目審批的重要條件，對(duì)相關(guān)項(xiàng)目給予優(yōu)惠貸款，通過(guò)差異化定價(jià)鼓勵(lì)企業(yè)開(kāi)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)。2017年，我國(guó)主要銀行的綠色信貸貸款余額達(dá)到8萬(wàn)多億元，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行等金融機(jī)構(gòu)綠色信貸余額逐年增加，大力支持綠色金融發(fā)展。

（三）綠色基金

綠色基金是指致力于促進(jìn)節(jié)能減排和低碳發(fā)展設(shè)立的基金。2014年以來(lái)，中國(guó)包括湖北、甘肅、福建等各省都積極響應(yīng)號(hào)召，成立綠色基金，促進(jìn)城市綠色發(fā)展。2019年4月，光大集團(tuán)帶頭領(lǐng)頭設(shè)立了“一帶一路”綠色投資資金，通過(guò)與巴基斯坦等國(guó)合作，增加綠色投資，促進(jìn)全球綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)，中國(guó)與美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)等建立了綠色基金合作關(guān)系，共同提出新型綠色商業(yè)模式，促進(jìn)世界綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

四、綠色金融發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題

（一）基礎(chǔ)設(shè)施不健全

“一帶一路”倡議帶動(dòng)了沿線國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但很多國(guó)家經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步建立在污染環(huán)境、消耗資源的基礎(chǔ)上，不具有可持續(xù)性。雖然周邊國(guó)家出現(xiàn)了很多新興經(jīng)濟(jì)體，但大多數(shù)仍然是發(fā)展中國(guó)家，尤其是非洲、伊拉克、阿富汗等國(guó)家，處于工業(yè)化水平初期階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平低，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)落后，甚至少數(shù)存在政局動(dòng)蕩和暴力事件，給綠色金融的實(shí)施帶來(lái)困難和很大風(fēng)險(xiǎn)。

（二）缺乏綠色金融激勵(lì)機(jī)制

目前，我國(guó)綠色金融體系不斷壯大，但仍然存在很多問(wèn)題。綠色項(xiàng)目的發(fā)展需要長(zhǎng)期投資，然而政府對(duì)于綠色項(xiàng)目的激勵(lì)措施不夠完善。大多數(shù)銀行作為以盈利為目標(biāo)的商業(yè)性機(jī)構(gòu)，投資綠色項(xiàng)目的回報(bào)周期長(zhǎng)，也會(huì)沖擊其原有的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致其投資給綠色項(xiàng)目的資金少，要求高，不利于綠色金融擴(kuò)大市場(chǎng)，也不利于綠色金融項(xiàng)目在“一帶一路”背景下進(jìn)一步拓展。

（三）綠色金融產(chǎn)品不夠創(chuàng)新

目前我國(guó)市場(chǎng)上主要的綠色金融產(chǎn)品包括綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色債券等，由于發(fā)展晚，缺乏經(jīng)驗(yàn)，很多產(chǎn)品都是照搬國(guó)外，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，缺乏中國(guó)市場(chǎng)特色，造成市場(chǎng)上產(chǎn)品單一，同質(zhì)化問(wèn)題嚴(yán)重。另外，目前我國(guó)綠色金融產(chǎn)品主要面向企業(yè)以及大型機(jī)構(gòu)，缺乏與中小企業(yè)和個(gè)人投資者的合作，導(dǎo)致產(chǎn)品市場(chǎng)無(wú)法打開(kāi)，再加上我國(guó)金融產(chǎn)品創(chuàng)新大多是國(guó)內(nèi)產(chǎn)品創(chuàng)新，缺少與“一帶一路”協(xié)同發(fā)展，忽視了“一帶一路”相關(guān)國(guó)家的商機(jī)和資源，導(dǎo)致金融創(chuàng)新動(dòng)力不足。

五、一帶一路背景下綠色金融發(fā)展的措施

（一）完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

要實(shí)現(xiàn)“一帶一路”背景下各國(guó)的綠色信息交流、資金流動(dòng)、貿(mào)易互通，就要加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作[6]。在此過(guò)程中，最主要的就是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。東南亞地區(qū)例如越南、印度尼西亞等國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)潛力大，中國(guó)作為倡議國(guó)，可以提供技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)[7]。例如，引進(jìn)平臺(tái)交易模式，為綠色金融提供專門(mén)平臺(tái)，使得相關(guān)綠色資本可以對(duì)接企業(yè)和個(gè)人民間資本;以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、信息交流、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等一系列活動(dòng)，不僅節(jié)省資金和時(shí)間，也通過(guò)線上結(jié)算減少線下交易的成本，減少風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加大構(gòu)建綠色金融的激勵(lì)機(jī)制

為提高企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及個(gè)人參與綠色金融的積極性，就需要政府加大對(duì)綠色金融的支持。其一，我國(guó)可對(duì)于參與“一帶一路”綠色金融項(xiàng)目的主體給予優(yōu)惠政策，例如減稅、降低貸款利率等，鼓勵(lì)銀行等金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的貸款力度;其二，在宏觀審慎評(píng)估體系（MPA）考核加入綠色信貸考核，有利于激勵(lì)企業(yè)發(fā)放綠色信貸，促進(jìn)綠色金融發(fā)展;同時(shí)，也可以為環(huán)保產(chǎn)業(yè)開(kāi)辟綠色通道，引導(dǎo)一帶一路環(huán)保產(chǎn)業(yè)合作，促進(jìn)綠色金融的可持續(xù)發(fā)展。

（三）創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)

要構(gòu)建“一帶一路”沿線綠色金融體系，必須加大資金投入，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，為綠色金融的可續(xù)發(fā)展注入動(dòng)力。創(chuàng)新開(kāi)展綠色信貸、綠色貸款、綠色基金、綠色租賃等金融產(chǎn)品，滿足“一帶一路”沿線國(guó)家和企業(yè)多元化需求，考慮到綠色產(chǎn)品回報(bào)周期時(shí)間長(zhǎng)，建設(shè)時(shí)間慢，國(guó)家可以發(fā)行中長(zhǎng)期綠色產(chǎn)品，另一方面，政府要加大對(duì)綠色產(chǎn)品的宣傳，普及綠色投資理念，可以通過(guò)論壇、研討會(huì)等國(guó)家交流形式促進(jìn)“一帶一路”相關(guān)地區(qū)綠色金融可持續(xù)發(fā)展。

六、結(jié)語(yǔ)

隨著科技進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)發(fā)展，世界各國(guó)環(huán)境污染等問(wèn)題日益突出，制約人類可持續(xù)發(fā)展，這就要求各國(guó)加強(qiáng)生態(tài)文明建設(shè)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型。綠色金融的發(fā)展對(duì)于我國(guó)以及“一帶一路”沿線國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有重要推動(dòng)作用，為促進(jìn)綠色金融發(fā)展，就需要采取完善相關(guān)法律法規(guī)、加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新等對(duì)策，從而提高全球綠色金融發(fā)展能力，構(gòu)建人類命運(yùn)共同體。

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作者單位：河海大學(xué)商學(xué)院