綠色金融支持山東省新I日動能轉(zhuǎn)換對策研究

摘要：近年來，為構(gòu)建綠色金融政策框架體系，我國發(fā)布了一系列推動綠色金融發(fā)展的標志性文件，例如“十三五”規(guī)劃綱要等。同時，為進一步探索綠色金融基層發(fā)展路徑，建立了一批國際生態(tài)文明試驗區(qū)與綠色金融創(chuàng)新改革試驗區(qū)，在政策上提供支持，資金上提供援助，進一步落實我國綠色金融體系建設(shè)工程。但我國的綠色金融體系發(fā)展尚未成熟，還處在設(shè)立試驗區(qū)，實踐探索的過程。發(fā)展綠色金融是加速推動山東省新舊動能轉(zhuǎn)換，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型的重要引擎之一，是構(gòu)筑綠色可持續(xù)發(fā)展經(jīng)濟，提高省市競爭力的有效途徑。因此，探究綠色金融支持全省新舊動能轉(zhuǎn)換的對策具有重要的理論意義與現(xiàn)實價值。

關(guān)鍵詞：綠色金融;新舊動能轉(zhuǎn)換;對策研究

一、綠色金融的內(nèi)涵

（一）綠色金融發(fā)展內(nèi)涵

綠色金融于20世紀80年代率先由國外提出，國外的一些研究者將綠色金融作為一項新型的金融工具，旨在利用各種金融產(chǎn)品的幫助來實現(xiàn)社會發(fā)展與生態(tài)保護的平衡。國內(nèi)研究者近幾年對于綠色金融內(nèi)涵的研究也存在許多差異，有研究者認為綠色金融是金融領(lǐng)域的機構(gòu)在為客戶提供資金支持的過程中將環(huán)境因素作為一項基本條件融入日常經(jīng)營業(yè)務(wù)當中，通過對大自然的保護以及生態(tài)污染的治理引導(dǎo)社會資金投向。

（二）綠色金融與其他金融形式的區(qū)別

綠色金融與傳統(tǒng)金融的最大不同點就在于決策依據(jù)不同。傳統(tǒng)金融在投融資過程中的決策依據(jù)主要在于項目的潛在風險和預(yù)估收益，旨在追求利益最大化。而綠色金融在投融資過程中的決策依據(jù)主要在于該企業(yè)或者說該項目是否符合生態(tài)文明建設(shè)，是否是綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，只有符合節(jié)能環(huán)保的基本要求，才會再考慮投融資的內(nèi)在風險與項目收益。

二、綠色金融與新舊動能轉(zhuǎn)換在山東省的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）山東省綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

山東省近年來GDP總量穩(wěn)居國內(nèi)第三名，是我國的經(jīng)濟大省，2018年山東省GDP總量達到76469.67億元。但2018年新財富中國區(qū)域金融力排行顯示山東省僅居于各省市中第6位，金融業(yè)整體規(guī)模不足，金融行業(yè)的發(fā)達程度與廣東、浙江、江蘇等沿海發(fā)達省份相差甚遠。隨著綠色金融成為發(fā)展共識，山東省也已經(jīng)組織地方開展了綠色金融試點工作，政府發(fā)布政策提供資金支持使得社會資本有效的進入綠色產(chǎn)業(yè)。截至2018年9月底，全省綠色貸款余額3144億元，比年初增加327.8億元，占企業(yè)貸款的4.1%，綠色金融服務(wù)水平進一步提高。

（二）山東省新舊動能轉(zhuǎn)換發(fā)展現(xiàn)狀

2018年2月，山東省人民政府發(fā)布了《山東省新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程實施規(guī)劃》（以下簡稱《規(guī)劃》）?！兑?guī)劃》指出山東省綜合實力邁上新臺階，傳統(tǒng)動能改造取得新進展，新經(jīng)濟總量增長明顯，經(jīng)濟效益實現(xiàn)新突破，目前的主攻方向為產(chǎn)業(yè)智慧化、智慧產(chǎn)業(yè)化、跨界融合化、品牌高端化。力爭到2022年第一個新舊動能轉(zhuǎn)換階段時，新動能以及大面積替代舊動能，經(jīng)濟發(fā)展以及由新動能主導(dǎo)，經(jīng)濟效益顯著增強，實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展與環(huán)境美好共進的新格局。

三、山東省綠色金融發(fā)展存在的問題

（一）頂層設(shè)計不到位，政府推動力度不足

省市政府高度重視并直接推動是促進綠色金融發(fā)展的首要因素。雖然山東省委省政府對于發(fā)展山東省綠色金融與建設(shè)綠色金融體系高度重視，但在省級層面上的有關(guān)山東省綠色金融實施意見仍然在制定調(diào)整過程中，缺乏引領(lǐng)全省綠色金融發(fā)展的戰(zhàn)略綱領(lǐng)、規(guī)劃藍圖。同時，未將發(fā)展綠色金融的任務(wù)與相關(guān)部門的責任與職責具體相掛鉤，在決策層面也沒有將綠色金融發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容進行具體化、規(guī)范化與詳細化。

（二）思想認識不強，綠色經(jīng)濟發(fā)展行動力不足

十八大以來，廣大群眾對于綠色發(fā)展的理念深入人心。山東省目前發(fā)展綠色金融以支持綠色經(jīng)濟發(fā)展的思想并不能真正深入落實到政府、金融機構(gòu)和有關(guān)企業(yè)的思想行動上。由于環(huán)保設(shè)備科技含量較大，產(chǎn)品價格較高，使得規(guī)模較小的企業(yè)無法承擔環(huán)保設(shè)備如此高額的資金成本，造成企業(yè)參與度較低。另外，商業(yè)性金融機構(gòu)一直以來都是以追求利潤最大化作為他們的經(jīng)營發(fā)展目標，對綠色金融發(fā)展的認識還不到位，缺乏創(chuàng)新綠色產(chǎn)品的動力。

（三）綠色金融標準完善不足，綠色認證和評級制度仍存在短板

現(xiàn)有的綠色金融標準由于出自不同的政府部門，導(dǎo)致了綠色項目認證范圍的不一致，認定的綠色標準發(fā)生沖突。山東省在綠色金融認證及綠色金融評級制度上還存在短板，官方指引和標準有所缺乏。涉及復(fù)雜的和綠色項目相關(guān)的專業(yè)技術(shù)的綠色金融業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)是很難充分判斷綠色技術(shù)的商業(yè)可行性。同時，在市場上可以提供綠色評級、認證的第三方專業(yè)服務(wù)機構(gòu)仍然數(shù)量過少，存在著嚴重的短板。

（四）綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新相對滯后，核心技術(shù)人才相對匱乏

山東省的金融機構(gòu)和綠色金融產(chǎn)品的創(chuàng)新仍處于初級階段，創(chuàng)新能力還有待提高，保險公司、證券公司、信托機構(gòu)等有關(guān)金融機構(gòu)對綠色金融項目的參與度低。另外，山東省各大商業(yè)銀行的核心技術(shù)發(fā)展尚未成熟，項目可行性及核心綠色指數(shù)能否達標尚不明確，人才隊伍也還未達到多方位的評估項目要求，導(dǎo)致金融產(chǎn)品缺少創(chuàng)新和多樣性，無法適應(yīng)不同地區(qū)和不同企業(yè)的需求。

四、山東省加快綠色金融發(fā)展促進新舊動能轉(zhuǎn)換的政建議

（一）積極研發(fā)綠色金融產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)模式

創(chuàng)新是推動山東省新舊動能轉(zhuǎn)換以及升級經(jīng)濟結(jié)構(gòu)過程中的重要力量。應(yīng)當積極充分發(fā)揮創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展的主要動力作用，積極推進新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)的加速成長，創(chuàng)新體制機制，引領(lǐng)共享經(jīng)濟加快發(fā)展，搭建共享平臺，不斷壯大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)及現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等這些新興產(chǎn)業(yè)集群，不斷打造出動力強大的新引擎。充分利用信息網(wǎng)絡(luò)、大數(shù)據(jù)、AI（人工智能）及云計算等現(xiàn)代信息處理技術(shù)，推動生產(chǎn)模式、管理模式以及營銷模式變革，重新打造供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈以及價值鏈，推進以新動能改造提升傳統(tǒng)動能的進程。

（二）完善綠色金融法律政策體系，充分發(fā)揮政府作用

要發(fā)展綠色金融，就要加強有關(guān)綠色金融的立法、執(zhí)法與監(jiān)管相關(guān)工作。在國家與政府的支持與推動下，努力加強綠色金融的法制建設(shè)，制定并完善的法律體系。同時大力發(fā)揮政府引領(lǐng)作用，有關(guān)金融監(jiān)管當局與有關(guān)的主管部門聯(lián)手合作，對現(xiàn)有的約束性或限制性政策的執(zhí)行力度進行強化，調(diào)配相關(guān)人員增強非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查力度。同時，制定一系列的配套政策措施，積極為綠色金融發(fā)展提供較為良好的外部環(huán)境，從而起到正向激勵的作用，積極引導(dǎo)社會大眾參與到綠色金融發(fā)展中來，充分激發(fā)市場的潛力與活力。

（三）積極推進綠色驅(qū)動，探索產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展新模式

新舊動能轉(zhuǎn)換的中心任務(wù)及標準是以“四新”促“四化”，“四新”是指新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新模式以及新業(yè)態(tài)，“四化”是指產(chǎn)業(yè)智慧化、智慧產(chǎn)業(yè)化、跨界融合化以及品牌高端化。根據(jù)山東省加快新舊動能轉(zhuǎn)換的總體思路，要堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟，堅持以服務(wù)“四新”“四化”作為核心，加大對金融服務(wù)的資金供給，不斷優(yōu)化金融服務(wù)結(jié)構(gòu)，為踐行科學發(fā)展觀以及推進新舊動能轉(zhuǎn)換進程提供有力的金融支持。

（四）努力推進多層次資本市場對接，提升新舊動能轉(zhuǎn)換的融資規(guī)模

山東省應(yīng)大力推動多層次全方位的資本市場對接，不斷完善多層次全方位金融市場體系，使市場的決定性作用在資源配置中得到充分發(fā)揮，要建立類型齊全、功能比較豐富、競爭協(xié)調(diào)有序、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的金融市場體系。同時，圍繞著財富管理行業(yè)，積極研究理財產(chǎn)品的注冊、發(fā)行、定價、流通與融合建設(shè)，提高綠色理財產(chǎn)品的流動性。

（五）實行差別化信貸政策，實現(xiàn)新舊動能轉(zhuǎn)換信貸的精準投放

積極調(diào)整綠色信貸業(yè)務(wù)，施行差別化的信貸政策，建立健全以綠色信貸思想為主導(dǎo)的信貸業(yè)務(wù)體系以及風險系統(tǒng)管理的框架，實行“綠色優(yōu)先、一票否決”，對每筆綠色貸款進行分級審查，降低對能源消耗型企業(yè)的信貸強度。同時，制定相關(guān)綠色信貸風險評估口徑，并對其進行動態(tài)的評價和分類，將得到的相關(guān)結(jié)果作為其評定等級、信貸準入、貸款“三核”和貸款定價的重要依據(jù)。

（六）培育創(chuàng)新型人才，加快綠色金融發(fā)展

山東省加快綠色金融發(fā)展，推動新動能與舊動能之間的轉(zhuǎn)換，需要推行更加開放積極的人才政策。結(jié)合以人為本、持續(xù)發(fā)展的人才戰(zhàn)略，促進國際間的交流學習，使得人才隊伍結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化升級，自身專業(yè)水平得到加強提高，為開發(fā)創(chuàng)新綠色金融投融資業(yè)務(wù)培養(yǎng)出一批高素質(zhì)、高能力的專業(yè)型、創(chuàng)新型人才。

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作者簡介：

劉陽，青島大學商學院，山東青島。

基金項目：山東省社會科學規(guī)劃項目“發(fā)展綠色金融支持全省新舊動能轉(zhuǎn)換路徑問題研究”（批準號：18GGZJ06）。