基于灰色關(guān)聯(lián)分析的社會(huì)保障水平影響因素探討

侯曉艷 劉雙艷

中圖分類號(hào)：C979 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

內(nèi)容摘要：本文利用 2009-2016年山西省11個(gè)地市的面板數(shù)據(jù)對(duì)其社會(huì)保障水平的區(qū)域差異和影響因素進(jìn)行實(shí)證分析。文章通過(guò)灰色關(guān)聯(lián)法分析得出，山西省社會(huì)保障水平的影響因素包括地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、財(cái)政支出、人均可支配收入、居民消費(fèi)水平等，并且具有明顯的區(qū)域差異性。應(yīng)通過(guò)發(fā)展地區(qū)經(jīng)濟(jì)、加大財(cái)政社會(huì)保障支出、優(yōu)化人口結(jié)構(gòu)等措施不斷增強(qiáng)財(cái)政社會(huì)保障能力，有效促進(jìn)山西各地區(qū)經(jīng)濟(jì)良性互動(dòng)。

關(guān)鍵詞：財(cái)政社會(huì)保障支出 區(qū)域差異 灰色關(guān)聯(lián) 面板數(shù)據(jù)

相關(guān)文獻(xiàn)回顧

通過(guò)梳理相關(guān)文獻(xiàn)，國(guó)外學(xué)者關(guān)于社會(huì)保障水平的研究主要通過(guò)定量研究來(lái)尋找影響社會(huì)保障水平的各種因素。社會(huì)保障水平的影響因素較為宏觀，但也有一些影響因素相對(duì)而言較為微觀，主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、人均GDP、財(cái)政支出、居民儲(chǔ)蓄、居民消費(fèi)等方面。如學(xué)者Barro R.J（1990）、Sala I.Martin（1996）、Ceroni C.B.（2000）、Lee Chien C 和Chang Chun P（2006）、Sarah MBrooks（2002）、David Gordon（2009）、Zhang J（2004）、Einar Overbye（2005）等；也有少部分學(xué)者在人口老齡化、失業(yè)率、撫養(yǎng)比等方面做了研究，表明這些因素對(duì)社會(huì)保障水平也產(chǎn)生影響。如Serife Nuray（2006）、 Stephan Reinhard（2011）、Zhang J，Theo Hitiris（1997）等 。

國(guó)內(nèi)學(xué)者關(guān)于社會(huì)保障水平的研究始于20世紀(jì)90年代，最早開(kāi)始進(jìn)行研究的是穆懷中（1997），其分析了中國(guó)社會(huì)保障水平的適度性，提出了適度發(fā)展的策略。在此后的研究中，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步研究。學(xué)者穆懷中（2001）、于文革（2007）、吳絲鈺（2017）等論證了社會(huì)保障能促進(jìn)人均 GDP 增長(zhǎng)；董擁軍、邱長(zhǎng)溶（2007）則通過(guò)面板數(shù)據(jù)得出社會(huì)保障支出與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有雙向因果關(guān)系；學(xué)者王曉麗（2017）通過(guò)面板數(shù)據(jù)得出社會(huì)保障支出與地區(qū)生產(chǎn)總值之間存在門檻效應(yīng)；楊勇剛和董芳（2010）等學(xué)者通過(guò)研究得出我國(guó)財(cái)政支出的結(jié)構(gòu)和規(guī)模很大程度上影響了社會(huì)保障支出；穆懷中通過(guò)對(duì)儲(chǔ)蓄、投資、私人消費(fèi)等各項(xiàng)因素研究得出社會(huì)保障支出能促進(jìn)人均 GDP增長(zhǎng)；曹樸（2006）、張璐琴（2006）等學(xué)者論證了居民收入與社會(huì)保障支出水平呈正相關(guān)關(guān)系；學(xué)者吳玥樂(lè)等（2015）通過(guò)實(shí)證得出完全相反的結(jié)論；學(xué)者張璐琴（2006）通過(guò)實(shí)證分析得出消費(fèi)與社會(huì)保障支出水平呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。除此之外，還一些學(xué)者在居民儲(chǔ)蓄、人口老齡化、投資、財(cái)政收入、失業(yè)率等影響因素方面進(jìn)行了研究。

綜合上述國(guó)內(nèi)外研究成果，可以發(fā)現(xiàn)，已有相關(guān)研究特別是國(guó)內(nèi)研究主要集中于全國(guó)社會(huì)保障總體水平、地區(qū)間社會(huì)保障水平的差異以及影響因素，研究各省各地市和城鄉(xiāng)區(qū)域社會(huì)保障水平的文獻(xiàn)甚少。在研究方法上一些學(xué)者采用社會(huì)學(xué)的方法探討了國(guó)民經(jīng)濟(jì)水平、財(cái)政與社會(huì)保障水平的關(guān)系，但總體來(lái)說(shuō)，從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度探討社會(huì)保障水平影響因素的文獻(xiàn)較少。鑒于此，本文試圖從經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)角度分析山西省社會(huì)保障水平區(qū)域差異的影響因素，以期為提升省域社會(huì)保障水平提供借鑒。

山西省社會(huì)保障發(fā)展水平

社會(huì)保障水平是社會(huì)保障制度的重要內(nèi)容，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展。國(guó)際上普遍采用社會(huì)保障支出總額占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重來(lái)衡量，其測(cè)算公式為社會(huì)保障水平=社會(huì)保障總支出/國(guó)內(nèi)或地區(qū)內(nèi)生產(chǎn)總值。這個(gè)比值集中反映一國(guó)或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)資源用于居民社會(huì)保障待遇的程度。從測(cè)算公式可以看出，社會(huì)保障支出總額是社會(huì)保障水平的量化表針。社會(huì)保障支出總額的統(tǒng)計(jì)通常由兩部分組成。一部分來(lái)自政府財(cái)政支出方面的社會(huì)保障支出項(xiàng)目。另一部分來(lái)自于由社會(huì)統(tǒng)籌的社會(huì)保險(xiǎn)基金支出項(xiàng)目。根據(jù)社會(huì)保障水平的計(jì)算公式可得社會(huì)保障水平狀況如表1所示。

從表1中可以得出，2009-2016年山西省GDP從2009年7358.31億元提升到2016年13050.41億元，GDP是穩(wěn)定增長(zhǎng)的，社會(huì)保障水平從7.436%提升到12.020%也是逐步提高的。但是，山西省社會(huì)保障水平同期略低于全國(guó)水平，山西省年社會(huì)保障水平與全國(guó)社會(huì)保障水平也存在一定差距。但是經(jīng)過(guò)計(jì)算，在2009-2016年山西省GDP增長(zhǎng)的平均值保持著7.89%的增速，社會(huì)保障支出保持著9.75%的增速，GDP的增長(zhǎng)速度顯然沒(méi)有社會(huì)保障支出的增速快，這直接說(shuō)明GDP無(wú)法支撐社會(huì)保障支出，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度無(wú)法超越社會(huì)保障支出。

山西省社會(huì)保障水平區(qū)域差異的影響因素

（一）數(shù)據(jù)來(lái)源和研究方法

本文用山西省社會(huì)保障支出為代表指標(biāo)，限于數(shù)據(jù)的可獲得性，社會(huì)保障支出總額僅指政府財(cái)政在社會(huì)保障支出方面的費(fèi)用，本文用SSL標(biāo)識(shí)。在數(shù)據(jù)來(lái)源方面，本部分主要選取2010-2017年《山西省統(tǒng)計(jì)年鑒》，采用灰色關(guān)聯(lián)分析方法。

1.數(shù)據(jù)形式。設(shè)有經(jīng)過(guò)均值初始化（所在序列數(shù)據(jù)除以該序列的均值，得到的比例數(shù)據(jù)）消除量綱影響的時(shí)間序列上的數(shù)據(jù)：

Xi={xi（1），xi（2）…，xi（k），…xi（n）}， i∈[0， M ]， k∈[1， n]。

其中M、k、n為正整數(shù)。令x0為影響因子，xi為由此影響因子產(chǎn)生的結(jié)果因子。

2.求絕對(duì)差。

Δ0i（k）=|x0（k）-xi（k）|， k∈[1…n] （1）

3.求關(guān)聯(lián)系數(shù) ξ0i（k）。取灰色系數(shù)ρ=0.5 ，依下式計(jì)算影響因子和結(jié)果因子間的關(guān)聯(lián)系數(shù)：

（2）

其中，，，分別代表影響因子和結(jié)果因子序列中和對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)最小絕對(duì)差和最大絕對(duì)差。

4.取等權(quán)重求綜合關(guān)聯(lián)度并排序。

（3）

其中 ri為第i項(xiàng)結(jié)果因子與影響因子序列間的關(guān)聯(lián)度。取等關(guān)聯(lián)權(quán)重意味著不同時(shí)期對(duì)總體影響是等價(jià)的。對(duì)ri進(jìn)行排序，依其大小，可得到影響因子對(duì)結(jié)果因子的影響順序。

（二）社會(huì)保障支出與影響因素之間的作用

1.數(shù)據(jù)的獲取。本文采用的數(shù)據(jù)概括起來(lái)包括宏觀和微觀兩方面的影響因素，宏觀因素方面如地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）和公共財(cái)政支出（FE），因?yàn)榈貐^(qū)GDP和財(cái)政支出可從反映一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)力水平，會(huì)影響有多少資金投入到社會(huì)保障方面。在微觀影響因素方面，包括城市/農(nóng)村居民消費(fèi)水平（CPI/ RPI）、城鎮(zhèn)居民人均可支配收入（CDI）和農(nóng)村居民人均可支配收入（RDI），城市人口（CP）和農(nóng)村人口（RP）也會(huì)影響社會(huì)保障的支出。本文選用宏觀和微觀共8個(gè)數(shù)據(jù)進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)度分析（見(jiàn)表2）。考慮城鄉(xiāng)區(qū)域差異，因此在相關(guān)指標(biāo)的選取上城市與農(nóng)村的指標(biāo)是分開(kāi)選取，以便體現(xiàn)城鄉(xiāng)社會(huì)保障支出差異方面的影響。

社會(huì)保障在宏觀上受到地區(qū)生產(chǎn)總值（ξ1）、財(cái)政支出（ξ2）影響，在城市化發(fā)展進(jìn)程中，城鄉(xiāng)區(qū)域在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)不均衡，由此導(dǎo)致社會(huì)保障水平可能出現(xiàn)差異，所以相對(duì)地分列出城市和農(nóng)村地區(qū)。在微觀上受到居民可支配收入、人口結(jié)構(gòu)和居民消費(fèi)水平等方面的影響。表3中把居民消費(fèi)水平分為城市居民消費(fèi)水平（ξ7）、農(nóng)村居民消費(fèi)水平（ξ8），居民可支配收入分為城鎮(zhèn)居民可支配收入（ξ5）和農(nóng)村居民可支配收入（ξ6），人口結(jié)構(gòu)分為城鎮(zhèn)人口（ξ3）和農(nóng)村人口（ξ4），目的是了解微觀因素方面的內(nèi)部影響。

2.計(jì)算結(jié)果與分析。對(duì)表3以公式（3）取等權(quán)重求綜合關(guān)聯(lián)度并排序，得表4。表4表明， 社會(huì)保障水平與各影響因子之間的灰色關(guān)聯(lián)度大小排序是：農(nóng)村居民消費(fèi)水平（ξ8） >農(nóng)村人均可支配收入（ξ6）>城鎮(zhèn)人均可支配收入（ξ5）>財(cái)政支出（ξ2）>城市居民消費(fèi)價(jià)格總指數(shù)（ξ7） >地區(qū)生產(chǎn)總值（ξ1）>城鎮(zhèn)人口（ξ3）>農(nóng)村人口（ξ4）。這表明，社會(huì)保障水平與農(nóng)村居民消費(fèi)水平的關(guān)聯(lián)度最大，其次城鎮(zhèn)人均可支配收入，再次是財(cái)政支出、地區(qū)生產(chǎn)總值，關(guān)聯(lián)最弱的是農(nóng)村人口（ξ4）。這與社會(huì)保障的發(fā)展情況相符，也與其它研究人員研究的結(jié)果相符。

結(jié)果表明社會(huì)保障支出在城鄉(xiāng)之間的影響是有差異的，在居民消費(fèi)水平方面，農(nóng)村居民消費(fèi)水平要比城鎮(zhèn)居民消費(fèi)水平關(guān)聯(lián)要強(qiáng)。在居民收入方面，城市居民收入要比農(nóng)村人均可支配收入關(guān)聯(lián)要強(qiáng)，在人口結(jié)構(gòu)方面，城市人口要比農(nóng)村的關(guān)聯(lián)要強(qiáng)。在微觀方面可以看出，不同的影響因素在社會(huì)保障水平作用程度是不同的，尤其表現(xiàn)在居民消費(fèi)水平上，社會(huì)保障支出對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)水平的作用更強(qiáng)烈。此外，社會(huì)保障支出的高低取決于地區(qū)生產(chǎn)總值和財(cái)政支出，因此，發(fā)展經(jīng)濟(jì)、提高國(guó)民收入是提高社會(huì)保障水平的一項(xiàng)十分重要措施。

（三）影響社會(huì)保障支出水平的因素

1.居民消費(fèi)水平。社會(huì)保障支出與居民消費(fèi)水平之間的關(guān)系，通常表現(xiàn)為促進(jìn)作用或抑制作用。表3可以看出，居民消費(fèi)水平對(duì)社會(huì)保障支出的影響非常顯著，且相對(duì)于城鎮(zhèn)居民消費(fèi)水平，農(nóng)村居民消費(fèi)水平影響要更為顯著。近年來(lái)，盡管居民的消費(fèi)水平有所上升，相較于GDP的快速增長(zhǎng)居民的消費(fèi)水平仍然較低，表現(xiàn)在城鄉(xiāng)居民消費(fèi)水平上，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)水平明顯高于農(nóng)村，城鄉(xiāng)差距明顯。由此，十八大報(bào)告明確提出我國(guó)應(yīng)把擴(kuò)大內(nèi)需作為發(fā)展經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略基點(diǎn)，發(fā)揮居民的消費(fèi)潛力，作為農(nóng)業(yè)大國(guó)，農(nóng)村人口占人口總數(shù)的一半以上，可見(jiàn)，提高農(nóng)村居民消費(fèi)水平是擴(kuò)大內(nèi)需的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵途徑，農(nóng)村居民消費(fèi)水平的提高可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，財(cái)政收入的增加進(jìn)一步又會(huì)擴(kuò)大政府財(cái)政社會(huì)保障支出，在一定程度上又促進(jìn)了農(nóng)村居民的消費(fèi)。

2.居民收入水平。從目前來(lái)看，在一定程度上，居民的收入水平不僅是衡量通貨膨脹對(duì)居民生活影響的直接指標(biāo)，還決定了社會(huì)保險(xiǎn)基金和政府財(cái)政對(duì)社保補(bǔ)貼的標(biāo)準(zhǔn)。社會(huì)保險(xiǎn)基金的來(lái)源之一是通過(guò)繳納獲得的，而財(cái)政收入是稅收獲得的，由此可知，居民收入水平直接關(guān)系到社會(huì)保障基金的支出標(biāo)準(zhǔn)和財(cái)政對(duì)于社會(huì)保障的投入力度。本文用城鎮(zhèn)居民可支配收入和農(nóng)村人均純收入來(lái)度量居民生活收入水平。從表3可以看出，農(nóng)村人均純收入（β6）和城鎮(zhèn)人均可支配收入（β5）是影響社會(huì)保障支出最重要的因素，并且農(nóng)村人均純收入（β6）>城鎮(zhèn)人均可支配收入（β5），說(shuō)明社會(huì)保障支出對(duì)農(nóng)村居民應(yīng)該加大投入，保證社會(huì)保障水平的公平正義。

3.地區(qū)的財(cái)政支出。社會(huì)保障的支出與財(cái)政收入有關(guān)，財(cái)政收入的多與少會(huì)直接導(dǎo)致社會(huì)保障水平發(fā)生變化，最為明顯地表現(xiàn)在對(duì)社會(huì)保障支出提供了財(cái)力。財(cái)政收入高，財(cái)政支出就多，那么按照相同比重，社會(huì)保障支出也就越多。山西省財(cái)政支出從2009-2016逐年增加，從2009年1561.7億元增長(zhǎng)到2016年3428.86億元，用于社會(huì)保障支出也是逐年增長(zhǎng)，從2009年236.94億元到2016年542.28億元，可以得出，社會(huì)保障支出水平與財(cái)政支出成正相關(guān)關(guān)系。

4.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）。社會(huì)保障水平同GDP息息相關(guān)。一方面社會(huì)保障通過(guò)征繳保險(xiǎn)費(fèi)（稅），起到平衡社會(huì)供需總量的作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。另一方面，GDP是社會(huì)保障事業(yè)的基石和社會(huì)保障水平的動(dòng)力源，為社會(huì)保障水平存在和發(fā)展提供資金支持。社會(huì)保障的發(fā)展取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)發(fā)展是社會(huì)保障正常運(yùn)作和有效發(fā)展的基本條件。沒(méi)有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，就無(wú)法滿足和改善社會(huì)成員的生活保障需求和不能增進(jìn)國(guó)民的福利，而GDP是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的度量標(biāo)尺，可以說(shuō)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)，沒(méi)有GDP的增長(zhǎng)，就沒(méi)有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，就無(wú)法實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障功能。因此，GDP是影響社會(huì)保障水平因素之一。

5.城市化率。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)實(shí)行城鄉(xiāng)二元分割的社會(huì)保障制度，城市社會(huì)保障政策優(yōu)先，導(dǎo)致農(nóng)村社會(huì)保障水平嚴(yán)重滯后。由于城市化進(jìn)程發(fā)展，農(nóng)村大量人口持續(xù)向城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移，那么在總?cè)丝诓蛔兊那闆r下，城鎮(zhèn)人口數(shù)量增加，城市化率也隨之提高，必然會(huì)引起社會(huì)保險(xiǎn)基金支出規(guī)模擴(kuò)大，財(cái)政性社會(huì)保障資金支出也會(huì)隨之?dāng)U大，最終結(jié)果是社會(huì)保障支出體現(xiàn)出顯著的城市偏好。在城市化發(fā)展的進(jìn)程中，社會(huì)保障水平在城鄉(xiāng)之間仍然存在較大的差距。

根據(jù)上述分析，構(gòu)建山西省社會(huì)保障水平評(píng)價(jià)模型，以山西省11個(gè)地市的8個(gè)因素的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，得出11個(gè)地市的綜合分值，再對(duì)綜合得分進(jìn)行排序和比較，如表5、表6所示。

本文在分析山西省各地市社會(huì)保障水平的影響因素的關(guān)聯(lián)大小的基礎(chǔ)上，利用山西省11地市社會(huì)保障水平影響因素的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截取2009-2016年共8年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，運(yùn)用SPSS24.0統(tǒng)計(jì)軟件進(jìn)行聚類分析，并選擇K中心系統(tǒng)聚類法進(jìn)行求解，指定類別數(shù)為3，如表6所示。從聚類分析結(jié)果可以看出，山西省各地市社會(huì)保障水平存在區(qū)域差異性，太原市社會(huì)保障支出最高；大同、長(zhǎng)治、晉中、運(yùn)城、忻州和呂梁社會(huì)保障支出居其次；第三類是陽(yáng)泉、晉城、朔州和臨汾等地市社會(huì)保障支出較低。因而，從上述分析可知，山西省11個(gè)地市在社會(huì)保障支出水平表現(xiàn)出具有區(qū)域性、差異性的特點(diǎn)。

對(duì)策建議

根據(jù)K中心系統(tǒng)聚類的結(jié)果，可以看出山西省社會(huì)保障水平呈現(xiàn)出區(qū)域差異性以及城鄉(xiāng)差異性，且農(nóng)村的社會(huì)保障水平明顯落后于城市。協(xié)調(diào)發(fā)展要求區(qū)域平衡、城鄉(xiāng)均衡。區(qū)域發(fā)展不平衡和城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)是山西省各地市社會(huì)保障水平呈現(xiàn)區(qū)域差異性和城鄉(xiāng)差異的主要原因。因此，社會(huì)保障水平區(qū)域發(fā)展和城鄉(xiāng)社會(huì)保障水平的均衡發(fā)展是協(xié)調(diào)發(fā)展的應(yīng)有之義。

盡管山西省分別在2014 年實(shí)施統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)和2016年整合完成新農(nóng)合與城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，但城鄉(xiāng)社會(huì)保障水平上的差異在短時(shí)間內(nèi)仍然無(wú)法消除。因此，首先需要深化戶籍制度改革，加快建成覆蓋城鄉(xiāng)、公平的社會(huì)保障體系。其次大力發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，只有經(jīng)濟(jì)發(fā)展了，投入到社會(huì)保障的資金比例才會(huì)提高，才能切實(shí)增加農(nóng)民的可支配收入，促進(jìn)農(nóng)村居民消費(fèi)。再次山西省應(yīng)根據(jù)實(shí)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，在財(cái)政方面對(duì)農(nóng)村社會(huì)保障實(shí)行有側(cè)重的傾斜，縮小和消除城鄉(xiāng)社會(huì)保障水平的差距，提高全省的社會(huì)保障水平。

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