高職高?！皞€(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”課程“說課”設(shè)計(jì)

楊振凱

摘 要 本文以金融理財(cái)方向市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)的“個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”課程為例，從課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)設(shè)計(jì)及教學(xué)組織與實(shí)施等方面，探討了課程整體教學(xué)改革思路與“說課”設(shè)計(jì)。

關(guān)鍵詞 個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃 教學(xué)改革 課程整體設(shè)計(jì) 說課

“說課”作為教學(xué)改革中涌現(xiàn)出來的新生事物，是集教學(xué)研究、教學(xué)交流和教學(xué)探討于一身的一種綜合性活動(dòng)。由于“說課”能夠直接體現(xiàn)教師教學(xué)的基本功和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，開展說課活動(dòng)可有效調(diào)動(dòng)教師研究教育理論、鉆研課堂教學(xué)、實(shí)施課程改革的積極性，因此，近年來多數(shù)高職高專院校都在大力推廣說課活動(dòng)。但是，一門課程的教學(xué)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，涉及諸多要素。如何讓自己的說課內(nèi)容上既完整又充實(shí)，結(jié)構(gòu)上既有層次又有邏輯，讓聽者感覺層層推進(jìn)、引人入勝，那么說課設(shè)計(jì)就顯得十分重要了。本文以“個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”課程為例，結(jié)合筆者說課經(jīng)驗(yàn)，探討說課內(nèi)容與結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)與安排。

1 課程設(shè)置

課程設(shè)置指的是課程設(shè)立的理由、目標(biāo)及定位。只有課程定位分析準(zhǔn)確，課程目標(biāo)分析清晰，才能做到有的放矢，課程才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用。所以，課程設(shè)置部分是整個(gè)說課的關(guān)鍵。課程設(shè)置一般包括：課程基本信息、課程定位、課程目標(biāo)和課程設(shè)計(jì)四個(gè)方面內(nèi)容。

1.1 課程基本信息

“個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”是面向我院市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)三年級(jí)學(xué)生開設(shè)的一門專業(yè)課，共計(jì)60學(xué)時(shí)。

1.2 課程定位

（1）專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)。每一門課程都是為專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)服務(wù)的。我院市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)是：培養(yǎng)面向銀行、證券、保險(xiǎn)以及第三方理財(cái)?shù)冉鹑谛袠I(yè)企事業(yè)單位，能夠在市場(chǎng)調(diào)研、市場(chǎng)分析、市場(chǎng)開拓、產(chǎn)品銷售、營(yíng)銷策劃以及客戶管理等崗位從事一線營(yíng)銷及管理工作的技術(shù)技能型專門人才。

（2）專業(yè)人才就業(yè)崗位群。專業(yè)所涉及的職業(yè)線主要有三條，分別是：金融市場(chǎng)開拓、金融產(chǎn)品銷售、售后服務(wù)與客戶關(guān)系管理。本課程所涉及的職業(yè)線主要是金融產(chǎn)品銷售。專業(yè)面向的崗位群有三個(gè)層次，分別是：初始崗位、目標(biāo)崗位和發(fā)展崗位。金融產(chǎn)品銷售職業(yè)線的初始崗位、目標(biāo)崗位和發(fā)展崗位分別是：銷售員、團(tuán)隊(duì)主管、銷售經(jīng)理或營(yíng)銷總監(jiān)。課程所涉及的技能主要應(yīng)用在團(tuán)隊(duì)主管、銷售經(jīng)理及營(yíng)銷總監(jiān)等崗位。

（3）就業(yè)崗位典型工作任務(wù)。崗位所涉及的典型工作任務(wù)依次是：建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶需求、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案和持續(xù)理財(cái)服務(wù)。其中，從分析客戶需求開始，需要很強(qiáng)的專業(yè)技能，這也正是本課程需要完成的任務(wù)。

（4）專業(yè)課程體系。專業(yè)課程共分四個(gè)層次，分別是：公共基礎(chǔ)課、專業(yè)素養(yǎng)課、核心專業(yè)課和專業(yè)技能課（也稱為專業(yè)方向課）?！皞€(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”是在完成金融學(xué)、投資基礎(chǔ)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)原理與實(shí)務(wù)等先導(dǎo)課程之后設(shè)置的一門綜合性較強(qiáng)的專業(yè)技能課。

（5）專業(yè)能力培養(yǎng)目標(biāo)。專業(yè)人才能力培養(yǎng)目標(biāo)共分三個(gè)層次，分別是：基本能力、通用能力和核心能力。其中，基本能力和通用能力是從事營(yíng)銷工作的必備能力，而核心能力是我院市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)有別于普通市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)的特色，主要包括個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃能力和金融產(chǎn)品銷售能力?！皞€(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”這門課程培養(yǎng)的是專業(yè)核心能力。

1.3 課程定位

（1）課程定位。據(jù)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)以及課程在專業(yè)培養(yǎng)方案中的定位，“個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”這門課程的定位是：它是專業(yè)的一門綜合性專業(yè)技能課，培養(yǎng)掌握綜合性理財(cái)技術(shù)與方法，能夠運(yùn)用顧問式營(yíng)銷手段，具備為客戶量身定制綜合理財(cái)規(guī)劃方案能力的高級(jí)技能型專門人才。

（2）課程目標(biāo)。課程的知識(shí)目標(biāo)是要求學(xué)生掌握與個(gè)人（或家庭）理財(cái)規(guī)劃有關(guān)的現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃以及綜合理財(cái)規(guī)劃所涉及的知識(shí)與方法；能力目標(biāo)要求學(xué)生具備分析客戶理財(cái)需求、制定理財(cái)規(guī)劃和配置理財(cái)產(chǎn)品的能力；素質(zhì)目標(biāo)是培養(yǎng)具有專業(yè)的金融理財(cái)業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)，具備勤奮進(jìn)取、不斷創(chuàng)新的個(gè)人品質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)合作精神的專門型人才。

1.4 課程設(shè)計(jì)

基于課程的定位及目標(biāo)，課程設(shè)計(jì)的整體理念是：以崗位實(shí)際典型工作任務(wù)所需的知識(shí)與能力為指揮棒，突出能力培養(yǎng)，利用項(xiàng)目為載體串聯(lián)課程內(nèi)容，通過多樣化的教學(xué)方法和手段實(shí)現(xiàn)“教、學(xué)、練、做”一體化。

課程設(shè)置總體思路是：依據(jù)一個(gè)完整的金融營(yíng)銷過程，構(gòu)建一個(gè)綜合性任務(wù)，就其中所涉及的技能，設(shè)置七個(gè)相對(duì)完整的學(xué)習(xí)項(xiàng)目。通過課堂授課、主題討論、情景教學(xué)、案例實(shí)戰(zhàn)等實(shí)現(xiàn)“教、學(xué)、練、做”一體化，最終實(shí)現(xiàn)課程培養(yǎng)目標(biāo)。

2 教學(xué)內(nèi)容

教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)是課程整體設(shè)計(jì)的主體部分，主要涉及三方面內(nèi)容，即：內(nèi)容選取、內(nèi)容序化和表現(xiàn)形式?！皞€(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”的教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)可用三句話概括：面向崗位需要選取內(nèi)容；通過任務(wù)內(nèi)在邏輯順序串聯(lián)項(xiàng)目以實(shí)現(xiàn)課程內(nèi)容排序；使用豐富多樣的教學(xué)載體表現(xiàn)課程內(nèi)容。

2.1 內(nèi)容選取

在內(nèi)容選取上，課程使用了“一二三”原則。即一條主線、兩個(gè)真實(shí)和三個(gè)主題。一條主線是用一個(gè)真實(shí)家庭完整的綜合理財(cái)規(guī)劃作為主任務(wù)，串聯(lián)和安排子項(xiàng)目；做到兩個(gè)真實(shí)，即任務(wù)和項(xiàng)目真實(shí)及情景模擬真實(shí)；在這一過程中體現(xiàn)三個(gè)主題，即能力培養(yǎng)是終極目標(biāo)，知識(shí)傳授為能力培養(yǎng)服務(wù)，通過潛移默化促進(jìn)學(xué)生素質(zhì)提升。

2.2 內(nèi)容序化

課程按照學(xué)生的認(rèn)知規(guī)律，遵循由易到難、由簡(jiǎn)到繁的原則，設(shè)置了現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃以及個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃七個(gè)子項(xiàng)目。其中，每一個(gè)項(xiàng)目中都包含著一個(gè)完整的金融營(yíng)銷工作過程。

2.3 課程表現(xiàn)形式

課程的表現(xiàn)形式主要有：專業(yè)規(guī)范的教材；精美的多媒體課件；配套的網(wǎng)絡(luò)視頻課程；網(wǎng)絡(luò)直播課堂；自編的學(xué)習(xí)指南；實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地；電子化案例及課外學(xué)習(xí)資料以及專業(yè)的計(jì)算工具。

3 教學(xué)設(shè)計(jì)

教學(xué)設(shè)計(jì)是將課程目標(biāo)和設(shè)計(jì)理念，付諸實(shí)際的過程，主要包括教學(xué)模式、教學(xué)手段和保障條件。本課程遵循理實(shí)一體的教學(xué)理念，通過多樣化的教學(xué)手段，充分調(diào)動(dòng)校內(nèi)外資源，保障課程目標(biāo)、設(shè)計(jì)理念的有效實(shí)現(xiàn)。

3.1 教學(xué)模式

在教學(xué)模式上，課程基于“理實(shí)一體，工學(xué)結(jié)合”的理念，根據(jù)崗位實(shí)際工作任務(wù)設(shè)計(jì)教學(xué)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)二者間的無縫對(duì)接。

3.2 教學(xué)手段

利用項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)、情景模擬、課堂討論、角色扮演、網(wǎng)絡(luò)直播等多樣化的教學(xué)手段，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。

3.3 保障條件

在軟件方面，通過校內(nèi)專職教師結(jié)合校外兼職教師的方式，形成一個(gè)知識(shí)與技能、理論與實(shí)踐有機(jī)結(jié)合的教學(xué)團(tuán)隊(duì)；在硬件方面，采取校企合作的方式，充分利用校內(nèi)設(shè)備及校外資源，為實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)提供保障。

4 教學(xué)組織與實(shí)施

教學(xué)組織與實(shí)施是指以某一個(gè)教學(xué)活動(dòng)的描述為例，展示教學(xué)理念、設(shè)計(jì)、方法、手段以及表現(xiàn)形式等是如何開展和落實(shí)的。

筆者以第七個(gè)項(xiàng)目（“個(gè)人理財(cái)綜合規(guī)劃”項(xiàng)目）為例，具體說明課程是如何組織與實(shí)施的。該項(xiàng)目的教學(xué)任務(wù)是根據(jù)提供的家庭資料，為某一家庭制作一個(gè)完整的綜合理財(cái)規(guī)劃方案。具體組織與實(shí)施過程如下：（1）指導(dǎo)學(xué)生分組。（2）學(xué)習(xí)資料背景介紹。教師介紹家庭財(cái)務(wù)背景及理財(cái)目標(biāo)；學(xué)生閱讀材料并收集相關(guān)輔助資料。（3）討論與交流。學(xué)生就學(xué)習(xí)資料提問，教師回答問題。這一環(huán)節(jié)有時(shí)候成為授課過程。教師會(huì)根據(jù)學(xué)生掌握知識(shí)的情況挑選講授內(nèi)容。（4）綜合理財(cái)規(guī)劃制作。這部分是課堂的主要內(nèi)容。學(xué)生開始動(dòng)手制作理財(cái)規(guī)劃，教師巡視與指導(dǎo)。如果學(xué)生在課堂上無法完成時(shí)，就需要利用課余時(shí)間繼續(xù)完成。在此期間教師通過網(wǎng)絡(luò)直播、微信以及QQ等網(wǎng)絡(luò)工具，進(jìn)行線上指導(dǎo)與答疑。（5）成果展示。學(xué)生小組分別展示各自制作成果，老師分別予以點(diǎn)評(píng)。這是整個(gè)項(xiàng)目的核心部分。通過小組展示教師得到學(xué)習(xí)成效反饋；學(xué)生在教師評(píng)價(jià)中得到提升，點(diǎn)撥中得到拓展。（6）成績(jī)?cè)u(píng)定。教師與學(xué)生代表共同評(píng)定各組成績(jī)。

5 教學(xué)效果

教學(xué)效果是指教學(xué)取得的成效。對(duì)于本課程，教師直觀感受是課堂出現(xiàn)“兩少一多”，即睡覺的少了、玩手機(jī)的少了和參與的人多了；學(xué)生反饋的信息是“兩增一減”，即學(xué)生興趣增多、積極性增多和逃課減少；用人單位反饋的是“一高一快”，他們認(rèn)為我們的畢業(yè)生專業(yè)素質(zhì)高，上手速度較快。

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