分析海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

李艷利

摘要：隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的不斷深入，國際間貿(mào)易往來愈發(fā)頻繁，且國際貿(mào)易開展的好壞將直接影響我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及在國際貿(mào)易中所處的地位，而海運(yùn)提單在國際間的貿(mào)易往來中占有舉足輕重的地位。海運(yùn)提單作為一種交易貨物所需的憑證，將直接決定著海上貨物的運(yùn)輸以及國際貿(mào)易的成敗。然而由于海運(yùn)提單具有極其特殊的性質(zhì)，導(dǎo)致其在實(shí)際的貿(mào)易過程中風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，進(jìn)而嚴(yán)重影響了國際間貿(mào)易的順利開展。所以我們通過分析造成海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的原因，提出相應(yīng)的解決辦法，以促進(jìn)國際間貿(mào)易的持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：海運(yùn)提單；風(fēng)險(xiǎn)；防范措施

中圖分類號(hào)：F740.4 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）010-000-02

一、引言

海運(yùn)提單即在國際貿(mào)易中運(yùn)輸貨物的人應(yīng)托運(yùn)人的要求所簽署的貨物收據(jù)或憑證，實(shí)際上代表的是對(duì)于所運(yùn)輸貨物的一種所有權(quán)憑證，是運(yùn)輸貨物的人和托運(yùn)的人之間運(yùn)輸合同的證明。海運(yùn)提單根據(jù)不同的分類方式可以分為等待裝船提單和已經(jīng)裝船的提單、清潔提單和不清潔提單、記名提單和不記名提單、直運(yùn)轉(zhuǎn)運(yùn)和聯(lián)運(yùn)提單、較為繁雜額提單和較為簡單的提單、正本提單和副本提單等。提單種類的多樣性使得提單過程和提單的界定、審核較為復(fù)雜和困難，且提單中需要記載的內(nèi)容較多，需要注意的事項(xiàng)也較為繁瑣，這就使得對(duì)于海運(yùn)提單的管控極為重要。然而目前在國際貿(mào)易中海運(yùn)提單面臨偽造提單、無提單發(fā)貨、倒簽提單等問題，給國際貿(mào)易的順利開展造成了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如何規(guī)避海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)迫在眉睫。我們接下來通過對(duì)海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的深入剖析，結(jié)合國際間貿(mào)易的特點(diǎn)，提出相應(yīng)的防范海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的建議，旨在確保海運(yùn)提單的權(quán)威性和國際間貿(mào)易順利開展。

二、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的形成原因

（一）預(yù)借或倒簽提單

海運(yùn)提單過程中，對(duì)于訂單日期的修改形成預(yù)借和倒簽訂單是造成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因之一。倒簽訂單通過對(duì)實(shí)際裝船日期的提前，以滿足信用證上所規(guī)定的日期，以防止銀行拒絕支付貨款，比如信用證上面規(guī)定了2016年4月13日為裝運(yùn)貨物的最遲期限，但是實(shí)際的裝貨日期為2016年4月15日，這種行為就會(huì)使得銀行拒付，所以托運(yùn)貨物的人就會(huì)選擇將日期私自篡改以滿足要求，這種行為形成了托運(yùn)貨物的人與運(yùn)輸貨物的人對(duì)于買方的合伙欺詐，買方如果發(fā)現(xiàn)實(shí)際裝貨時(shí)間與信用證不符，將會(huì)提出補(bǔ)償，以此降低資金風(fēng)險(xiǎn)。而預(yù)借提單是貨物尚未裝船完畢的情況下提前簽發(fā)提單以滿足要求，也可能使買方承受損失，造成風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（二）利用假提單提貨

提單的權(quán)威性對(duì)于國際貿(mào)易的正常開展具有極其重要的意義，然而在實(shí)際的貿(mào)易中存在偽造提單，然后利用虛假提單進(jìn)行貨物交接的行為發(fā)生，造成提單風(fēng)險(xiǎn)，影響國際間正常貿(mào)易。一是對(duì)提單中的數(shù)量或相關(guān)信息進(jìn)行篡改，或者私自偽造新的提單，用于在貨物交接過程中騙取裝運(yùn)的貨物或者是錢財(cái)；二是有些貨物根本沒有裝船，但是一些不法商人通過制造空單來蒙騙買方。偽造提單會(huì)造成兩個(gè)嚴(yán)重的問題：第一，運(yùn)輸方在不知提單真?zhèn)蔚那闆r下交貨是不是可以對(duì)后面發(fā)生的事撇清責(zé)任；第二，運(yùn)輸方是不是應(yīng)當(dāng)成為承擔(dān)偽造提單責(zé)任的主體。所以偽造提單是海運(yùn)提單過程中重大風(fēng)險(xiǎn)之一。

（三）承運(yùn)方無提單放貨

在海運(yùn)國際貿(mào)易中，有些距離比較近的交易往往會(huì)出現(xiàn)貨物到達(dá)的時(shí)間早于正本提貨單達(dá)到的時(shí)間，這就使得操作中造成了兩者的不同步。如果在沒有提單的情況拒絕交貨給進(jìn)口商，可能會(huì)造成存儲(chǔ)費(fèi)用的增加、進(jìn)口商品的變質(zhì)等問題，直接影響進(jìn)口商的經(jīng)營活動(dòng)，所以一些運(yùn)輸方就通過接受擔(dān)保的形式，在沒有提貨單的情況下，提前將貨物交于買方，這種行為會(huì)造成如下的弊端：一是由于沒有提貨單，所以可能在貨物交接的過程中出現(xiàn)錯(cuò)誤，傷害到提單持有人的權(quán)益；二是可能會(huì)導(dǎo)致有些買方由于自身信用的不足，騙取銀行的信任，然后提取貨物以后逃竄的行為發(fā)生。所以無單提貨時(shí)會(huì)造成海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的頻發(fā)。

（四）通過保函來換取清潔提單

清潔提單的簽發(fā)是在對(duì)裝船貨物進(jìn)行嚴(yán)格檢查后，確認(rèn)貨物的外表狀況完好無損后進(jìn)行的。而在實(shí)際的國際貿(mào)易中，由于裝船的某些貨物存在缺陷或者有不同程度的受損，如果簽發(fā)不清潔提單的話，托運(yùn)方將無法向銀行收匯，所以托運(yùn)方會(huì)像運(yùn)輸方簽授保函，利用保函將不清潔提單改為清潔提單，如果發(fā)生問題，將賠償運(yùn)輸方的損失。在實(shí)際的國際貿(mào)易中，這種行為較為普遍，因?yàn)榭梢越o托運(yùn)方和運(yùn)輸方帶來一定的好處和便利，但是由于這種行為本身是不受法律保護(hù)的，所以一旦發(fā)生問題，將會(huì)給運(yùn)輸方帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)，而且還無法通過訴訟來維權(quán)。這也是海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)之一。

三、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）嚴(yán)格管控預(yù)借或倒簽提單現(xiàn)象

嚴(yán)格的管控海運(yùn)提單過程中預(yù)借和倒簽現(xiàn)象的發(fā)生，可以從如下幾個(gè)方面入手：第一，托運(yùn)方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與船舶公司、海事部門、海上貿(mào)易相關(guān)部門的聯(lián)系和溝通，在貨物裝載、運(yùn)輸過程中充分考慮天氣情況、港口擁堵情況等客觀因素，確保裝船日期與規(guī)定日期相一致；第二，托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)于裝運(yùn)期限以及結(jié)匯的期限的相關(guān)事項(xiàng)有充分的解讀，使自己的行為符合相關(guān)要求；第三，貨物買方在接收貨物時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)提單的相關(guān)信息進(jìn)行仔細(xì)的核對(duì)，避免托運(yùn)方和運(yùn)輸方為了自身的利益篡改提單信息，給自己帶來風(fēng)險(xiǎn)和損失；第四，當(dāng)買方發(fā)現(xiàn)海運(yùn)提單存在預(yù)借或倒簽的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過相關(guān)法律來維護(hù)自身的合法權(quán)益；第五，建立電子交易系統(tǒng)，對(duì)于貨物運(yùn)輸?shù)倪^程進(jìn)行實(shí)時(shí)的記載和監(jiān)督，避免預(yù)借、倒簽提單的出現(xiàn)，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

（二）嚴(yán)格控制偽造提單風(fēng)險(xiǎn)

如果能夠有效的避免海運(yùn)提單偽造現(xiàn)象的發(fā)生，將會(huì)使得國際貿(mào)易間不良事件的發(fā)生急劇減少。我們可以通過如下手段嚴(yán)格控制提單的真?zhèn)?，一是在進(jìn)行交易之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)合作對(duì)象進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查和資料核對(duì)，這是最根本的措施；二是加強(qiáng)交易各方對(duì)于國際中涉及的相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高員工的職業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，熟悉提單中的相關(guān)信息，學(xué)會(huì)快速準(zhǔn)確察覺提單真假；三是在開證行獲得提單以后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)驗(yàn)證提單的真假，如果發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)的采取相應(yīng)的措施以減小損失；四是完善自身的管理體系，以應(yīng)對(duì)空白提單的產(chǎn)生；五是對(duì)于偽造提單現(xiàn)象的發(fā)生，應(yīng)當(dāng)利用法律對(duì)這類行為進(jìn)行嚴(yán)厲的處置。

（三）完善無提單放貨

無單放貨現(xiàn)象在近海交易中較為普遍，但是這種現(xiàn)象造成的風(fēng)險(xiǎn)也是巨大的，杜絕無單放貨現(xiàn)象的發(fā)生顯得極其重要。首先，完善海運(yùn)提單體系的建設(shè)，是與運(yùn)輸相配合，盡量保證提單與貨物同時(shí)到達(dá)；其次，對(duì)于進(jìn)口商的選取應(yīng)當(dāng)極為慎重，一是應(yīng)當(dāng)選取經(jīng)營狀況較為良好，資產(chǎn)管理較為合理的進(jìn)口商；二是選取歷史信譽(yù)良好的進(jìn)口商；再次，選擇較為可靠的運(yùn)輸方，對(duì)于擔(dān)保的過程和擔(dān)保的依據(jù)嚴(yán)格把控，對(duì)于其中可能存在的任何問題和風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)向托運(yùn)方反映；最后，建立合作各方的詳細(xì)資料，這樣可以有利合作各方掌握對(duì)方的詳細(xì)信息，避免不良事件的發(fā)生，即使發(fā)生了，也可以找到相應(yīng)的責(zé)任人。

（四）避免托運(yùn)人借保函簽發(fā)清潔提單

對(duì)于如何避免托運(yùn)人借保函簽發(fā)清潔提單，可以從以下幾點(diǎn)入手：第一，對(duì)于托運(yùn)人而言，在貨物裝船時(shí)如果發(fā)現(xiàn)有問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與買方聯(lián)系，協(xié)商解決問題，實(shí)現(xiàn)雙方共同利益的最大化和合作的長久；對(duì)于運(yùn)輸方而言，應(yīng)當(dāng)對(duì)貨物外表的缺陷進(jìn)行全面的評(píng)估，如果發(fā)現(xiàn)這些缺陷可能會(huì)引起買方拒絕接收貨物或者是要求賠償?shù)脑?，?yīng)當(dāng)拒絕接受保函，以免給自己帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于買方而言，應(yīng)當(dāng)選擇值得信任的企業(yè)進(jìn)行合作，并且在運(yùn)輸過程中應(yīng)當(dāng)選擇歷史信譽(yù)良好，可靠的運(yùn)輸方來裝船運(yùn)輸，收貨時(shí)如果發(fā)現(xiàn)貨物存在缺陷，應(yīng)盡快聯(lián)系托運(yùn)方和運(yùn)輸方，以免自己承擔(dān)損失，給自己帶來風(fēng)險(xiǎn)。

四、總結(jié)

由于海運(yùn)提單在國際間貿(mào)易中具有極其重要的地位，所以應(yīng)當(dāng)全面的措施來防范海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，促進(jìn)企業(yè)的健康發(fā)展和國際間貿(mào)易的順利開展，在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下實(shí)現(xiàn)企業(yè)的跨越式發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]何芳.淺析海運(yùn)提單中的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施[J].華章，2012（16）.

[2]張曉.海洋運(yùn)輸業(yè)務(wù)及海商法[M].大連海事大學(xué)出版社，2013.

[3]林曉丹.國際海運(yùn)物流操作實(shí)務(wù)[M].武漢理工大學(xué)出版社，2013.