中國—中亞邊境金融合作研究

劉亞輝

[提要] 2013年9月7日，習(xí)近平在哈薩克斯坦納扎爾巴耶夫大學(xué)作重要演講時(shí)，提出共同建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”。在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”大背景下，新疆提出建立區(qū)域性國際金融中心的構(gòu)想。本文以“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”為契機(jī)，對新疆與中亞五國邊境金融合作進(jìn)行淺析。通過新疆與中亞五國金融合作的現(xiàn)狀與存在的問題的分析，提出未來邊境金融合作的愿景。

關(guān)鍵詞：中國新疆；中亞五國；絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶；邊境金融合作

中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

收錄日期：2016年2月29日

一、引言

我國與中亞國家的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作是當(dāng)前“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)重點(diǎn)推進(jìn)的核心區(qū)域，我國與中亞國家在技術(shù)、貿(mào)易、金融合作領(lǐng)域具有良好的經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性和發(fā)展前景。中國與中亞國家的經(jīng)貿(mào)往來逐漸密切，在我國的進(jìn)出口中也占有很大比重，然而我國和中亞國家的金融合作仍處于初級階段。金融合作是在經(jīng)濟(jì)合作基礎(chǔ)上形成的，又會極大地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)合作，為經(jīng)貿(mào)往來提供便利與支持。因此，以“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”為契機(jī)，深化我國與中亞五國的邊境金融合作是共建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的重要內(nèi)容，是促進(jìn)我國與中亞國家經(jīng)濟(jì)合作，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、能源安全，實(shí)現(xiàn)向西開放的重要途徑。

建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”區(qū)域性國際金融中心不是一氣呵成的，要有步驟、有重點(diǎn)的進(jìn)行。首先從人民幣資本項(xiàng)目可兌換、人民幣跨境使用、利率市場化等方面下手。同時(shí)，要借助中國-亞歐博覽會金融發(fā)展與合作論壇的作用，推進(jìn)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性國際合作基金平臺的建設(shè)，以深化區(qū)域邊境金融合作，促進(jìn)新疆成為“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”橋頭堡和核心區(qū)。

二、理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述

（一）理論基礎(chǔ)

1、絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶。絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶，是中國與西亞各國之間形成的一個經(jīng)濟(jì)合作區(qū)域，大致在古絲綢之路范圍之上。包括西北陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆等五省區(qū)，西南重慶、四川、云南、廣西等四省市區(qū)。2013年由習(xí)近平在哈薩克斯坦納扎爾巴耶夫大學(xué)演講時(shí)提出。

2、貨幣金融合作。貨幣金融合作就概念外延上來講有廣義和狹義之分。狹義的貨幣金融合作特指匯率合作機(jī)制，即旨在謀求各成員間貨幣匯率穩(wěn)定的一系列制度性安排，包括為保證匯率穩(wěn)定而進(jìn)行的各方面的協(xié)作。廣義的貨幣金融合作包括在貨幣金融領(lǐng)域的、旨在發(fā)展貨幣金融市場的所有性質(zhì)、所有類型的合作，包括簡單的人力資源培訓(xùn)、信息交流和觀點(diǎn)交流，也包括嚴(yán)格的匯率目標(biāo)區(qū)、統(tǒng)一貨幣安排。

（二）相關(guān)文獻(xiàn)。我國研究邊境金融合作的學(xué)者很多，近年來研究我國與中亞五國邊境金融合作的文獻(xiàn)逐漸增多。主要包括以下幾個方面：瑪依拉（2013）分析了新疆與中亞五國金融合作的現(xiàn)狀及存在的問題，并提出要為新疆與中亞五國金融合作進(jìn)一步發(fā)展創(chuàng)造有利的空間的建議。李翠花（2013）從政策平臺、區(qū)域間貿(mào)易及經(jīng)濟(jì)開放度對中國與中亞五國進(jìn)一步深化金融合作的可行性進(jìn)行了分析。邢輝（2014）認(rèn)為從中國與中亞金融合作機(jī)制、金融機(jī)構(gòu)、金融合作內(nèi)容等來看，中國已具備對外金融合作的良好基礎(chǔ)。陳文新（2010）、阿布都瓦力·艾百（2015）和陳玉芝（2015）都從地緣優(yōu)勢、經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平和資源的互補(bǔ)等方面對中國與中亞國家金融合作的潛力與可行性進(jìn)行了分析。姚德權(quán)（2014）從金融合作的外部環(huán)境分析了“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”金融合作面臨的挑戰(zhàn)。馬廣奇（2015）從政治因素，經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平和金融服務(wù)平臺三方面分析了“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”金融合作的主要瓶頸，并提出了對策建議。秦放鳴（2015）以中國和中亞國家1992～2012年的實(shí)際人均GDP為樣本數(shù)據(jù)，運(yùn)用共同趨勢和共同周期理論，建立向量誤差修正模型，對中國與中亞國家的經(jīng)濟(jì)周期同步性進(jìn)行了實(shí)證研究，分析結(jié)果表明，中國與中亞國家在長期內(nèi)經(jīng)濟(jì)周期有共同的隨機(jī)發(fā)展趨勢，在短期內(nèi)經(jīng)濟(jì)周期波動不同步，目前不具備實(shí)現(xiàn)貨幣共同體的條件。

從總體上來看，國內(nèi)立足于“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的大環(huán)境，分析邊境金融合作的研究還不是很多。因此，本文擬以“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”為視角對我國新疆與中亞五國的邊境金融合作進(jìn)行分析，并提出邊境金融合作的愿景。

三、中國-中亞邊境金融合作現(xiàn)狀

2010年6月22日新疆作為全國第二批跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)省區(qū)開始運(yùn)行，2010年9月新疆成為全國第一個獲準(zhǔn)開展跨境直接投資人民幣結(jié)算的試點(diǎn)省區(qū)，為中國與中亞國家的經(jīng)貿(mào)往來提供金融便利。新疆已與哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦等中亞五國開展了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。2011年6月28日中國銀行在烏魯木齊、伊犁、博爾塔拉、塔城四地同時(shí)推出了人民幣與哈薩克斯坦貨幣堅(jiān)戈的匯率掛牌。2012年9月，中國人民銀行聯(lián)合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《關(guān)于金融支持喀什霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)的意見》，為把喀什和霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)成為我國向西開放的重要窗口提供了金融保障。2013年9月，習(xí)近平提出建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”，新疆也適時(shí)的抓住這一契機(jī)，提出建設(shè)中亞地區(qū)區(qū)域性國際金融中心，突出烏魯木齊金融中心和喀什、霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，著力構(gòu)建中國-中亞自由貿(mào)易區(qū)和“國家金融改革開放綜合配套創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”。此外，新疆還將積極打造新疆乃至全國具有影響力的區(qū)域性現(xiàn)代商業(yè)銀行，推動區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)深化改革，做優(yōu)做大做強(qiáng)。創(chuàng)新金融品牌，建立、健全國際化多層次金融市場服務(wù)體系。

當(dāng)前，新疆與中亞五國的邊境金融合作處于良好發(fā)展的前景。但是，也應(yīng)該看到其當(dāng)前金融合作中存在的不足，從而抓住絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的契機(jī)，實(shí)現(xiàn)中國與中亞五國的互利與共贏。

四、中國-中亞邊境金融合作中存在的問題

（一）經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平存在差異。我國與中亞國家以及中亞國家內(nèi)部經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)特征存在差異，既有處在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高階段的哈薩克斯坦，又有經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低的吉爾吉斯斯坦。導(dǎo)致其金融市場發(fā)展水平的不同，進(jìn)而其金融訴求的不同，使得我國和中亞五國的金融合作長期處于初級階段。例如，中亞五國偏好現(xiàn)金交易，信用卡、支票、電子轉(zhuǎn)賬、自動取款機(jī)等金融工具還不是很普遍，這種偏好、習(xí)慣不利于邊境金融合作的開展。

（二）融資主體單一、規(guī)模較小。目前，我國在哈、烏、吉、塔等國注冊的獨(dú)資、合資企業(yè)數(shù)量雖已逾千家，但生產(chǎn)規(guī)模較小，經(jīng)營效果不甚理想。新疆和中亞五國以間接融資為主，資金相對不足，中小企業(yè)長期融資較難。民間投資局限于短期、小額、低風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目上，不利于規(guī)模較大、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)的跨國公司的發(fā)展。我國在中亞五國注冊成立的獨(dú)資、合資企業(yè)數(shù)量雖多，但生產(chǎn)規(guī)模較小，經(jīng)營效益較差。

（三）金融管理體制不健全。中亞五國和中國在金融市場的開發(fā)度、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理模式等存在差異。封閉式的金融管理模式限制了區(qū)域間資金的自由流動，也削弱了金融業(yè)對國家經(jīng)濟(jì)的重要作用。由于我國與中亞五國之間的金融監(jiān)管體制不健全，導(dǎo)致區(qū)域間金融信息交流受阻、資金流動不暢、金融風(fēng)險(xiǎn)較大，限制了中國-中亞五國邊境的金融合作。

（四）銀行結(jié)算體系的統(tǒng)一。代理行、清算行是中國與中亞五國的銀行結(jié)算方式。其中代理行覆蓋面狹小、時(shí)效低。銀行結(jié)算體系的不統(tǒng)一阻礙了貿(mào)易的正常進(jìn)行、增加了貿(mào)易的成本和程序的復(fù)雜。對于企業(yè)而言，不能及時(shí)了解資金項(xiàng)目，降低了管理資金賬戶的效率。由此可見，銀行結(jié)算體系的不統(tǒng)一直接影響了我國與中亞五國的邊境金融合作。構(gòu)建統(tǒng)一的銀行結(jié)算體系是推動區(qū)域經(jīng)貿(mào)發(fā)展的先決條件。

五、中國-中亞邊境金融合作構(gòu)想

（一）抓住“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的契機(jī)，推動我國與中亞五國的邊境金融合作?！敖z綢之路經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)為深化我國與中亞五國的邊境金融合作提供了機(jī)遇與挑戰(zhàn)。新疆在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”中具有重要的戰(zhàn)略優(yōu)勢，是我國向西開放的門戶，是聯(lián)系中亞五國的通道。因此，新疆提出建設(shè)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域國際金融中心，構(gòu)建以烏魯木齊為中心，伊犁、喀什等地州區(qū)域?yàn)榇沃行牡亩鄬哟谓鹑隗w系。積極打造新疆金融集聚區(qū)，打造具有國際視野的金融服務(wù)網(wǎng)，增強(qiáng)新疆金融業(yè)在中亞地區(qū)的集聚效應(yīng)，形成產(chǎn)業(yè)新增長極。

（二）拓寬金融合作主體。我國與中亞國家金融合作主體應(yīng)該在政府引導(dǎo)下，金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、民間組織等多方共同參與。為引導(dǎo)國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展中亞地區(qū)業(yè)務(wù)，政府方面可以推動金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)的多方參與，擴(kuò)大金融合作的主體，拓展融資渠道。發(fā)揮商業(yè)銀行的信息優(yōu)勢，積極推進(jìn)我國與中亞五國商業(yè)銀行之間的業(yè)務(wù)往來。政府還可以積極推動促進(jìn)邊境金融合作的民間組織的建立，建立政府機(jī)構(gòu)與民間組織開展經(jīng)常性對話的機(jī)制，促進(jìn)中亞國家提高政策和市場信息透明度、保持政策連續(xù)性、提升金融監(jiān)管能力、加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

（三）創(chuàng)新金融管理體系。以“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”為契機(jī)，更好地加強(qiáng)我國與中亞五國的邊境金融合作，要創(chuàng)新金融監(jiān)管體系，要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。可以建立區(qū)域金融信息披露管理系統(tǒng)、區(qū)域征信體系等。構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、跨境危機(jī)處理機(jī)制，共同維護(hù)區(qū)域金融市場的安全與穩(wěn)定。

（四）鼓勵開展人民幣跨境流通。據(jù)統(tǒng)計(jì)，人民幣在境外的總量中中亞地區(qū)占有相當(dāng)大的比例。在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的帶動下，人民幣在對外交易中將會占更大的比重。為使人民幣區(qū)域化、國際化，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視在周邊國家和地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的建設(shè)，除依靠自建分行、子行的方式外，還可通過并購重組等方式拓展海外業(yè)務(wù)，推出更多品種的人民幣業(yè)務(wù)，促進(jìn)人民幣在海外流通，為當(dāng)?shù)鼐用癯钟腥嗣駧刨Y產(chǎn)提供便利。

（五）加強(qiáng)邊境金融合作與交流。政府可推動定期舉辦金融合作論壇，搭建我國與中亞國家金融合作的信息交流平臺，各國金融機(jī)構(gòu)之間也要加強(qiáng)交流與合作，學(xué)習(xí)和借鑒各自在產(chǎn)品開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息技術(shù)、管理機(jī)制等多方面的優(yōu)勢。加強(qiáng)邊境人員培訓(xùn)和政策交流。加強(qiáng)國際金融合作干部隊(duì)伍建設(shè)，高度重視國際合作專業(yè)人才的引進(jìn)和培養(yǎng)工作，以隊(duì)伍建設(shè)和能力提高促進(jìn)我國與中亞國家金融合作的發(fā)展。

在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”大背景下，我國與中亞國家的金融合作將會越來越密切。深化邊境金融合作，就必須推動人民幣區(qū)域國際化，構(gòu)建良好的金融合作環(huán)境和健全的金融管理機(jī)制，具備較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。加強(qiáng)與中亞五國金融人才、技術(shù)等多方面的交流與合作。

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