城鎮(zhèn)化進程對小微企業(yè)轉型升級的作用機理分析

馬麗君

[摘 要]本文以城鎮(zhèn)化進程與小微企業(yè)的轉型升級為研究的邏輯主線，分析小微企業(yè)在轉型升級中的制約因素，再進一步分析城鎮(zhèn)化對小微企業(yè)轉型升級的推力作用和阻力作用，重點對各種推力和阻力進行詳細分析?？梢詾榈胤秸谕七M城鎮(zhèn)化過程中如何制定相關的產(chǎn)業(yè)政策促進小微企業(yè)的轉型升級等方面提供具體的指導意義。

[關鍵詞]城鎮(zhèn)化；小微企業(yè)；轉型升級

10. 13939/j. cnki. zgsc. 2016. 04. 199

1 引 言

城鎮(zhèn)化是指人類生產(chǎn)與生活方式從農(nóng)村型向城市型轉化的歷史過程，主要表現(xiàn)為農(nóng)村人口轉化為城市人口以及城市不斷發(fā)展完善的過程。產(chǎn)業(yè)轉型升級作為推動地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的主要力量，也受到城鎮(zhèn)化進程的影響?；诖?，本文將整合現(xiàn)有文獻的研究資料，從城鎮(zhèn)化進程與小微企業(yè)的轉型升級角度研究城鎮(zhèn)化過程對小微企業(yè)的轉型升級的作用機理，這可以進一步豐富小微企業(yè)在城鎮(zhèn)化進程中轉型升級的相關理論。

2 城鎮(zhèn)化進程與小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2. 1 城鎮(zhèn)化進程的現(xiàn)狀

（1）城鎮(zhèn)化水平穩(wěn)步增長

十六大以來，中國城鎮(zhèn)化發(fā)展迅速，2002—2011年，中國城鎮(zhèn)化率以平均每年1. 35個百分點的速度發(fā)展，城鎮(zhèn)人口平均每年增長2096萬人。2011年，城鎮(zhèn)人口比重達到51. 27%，比2002年上升了12. 18個百分點，城鎮(zhèn)人口為69079萬人，比2002年增加了18867萬人；鄉(xiāng)村人口65656萬人，減少了12585萬人。

（2）城鎮(zhèn)化質(zhì)量不高

1. 6億多農(nóng)民工仍然處于半城市化的狀態(tài)，沒有享受或者沒有完整地享受城市居民應該有的國民教育、醫(yī)療衛(wèi)生、社會保障、低保、社會救助、住房保障。一些城市不顧及資源環(huán)境承載能力的物理極限，盲目地擴張城市功能，放大城市規(guī)模，增大經(jīng)濟總量。這樣使全國大跨度的調(diào)水、輸電、輸氣、治污的壓力越來越大，其中水帶來的問題尤為突出。

（3）我國城鎮(zhèn)化進程面對的挑戰(zhàn)

在2050年之前，中國的城市化率必須從36%提高到70%以上，這就意味著每年平均需增長1%左右的城市化率（即每年約1000～1200萬人從農(nóng)村轉移到城市）。在這個過程中，下列挑戰(zhàn)不可避免：①人口總量、勞動就業(yè)人口總量、老齡人口總量高峰相繼來臨；②中國城市的生態(tài)環(huán)境仍然處于局部改善、整體惡化的狀態(tài)；③只有基礎設施的健全與完善，城市才能擔當起新一輪財富集聚的經(jīng)濟增長點；④加速不同地區(qū)間城市發(fā)展的平衡和地區(qū)內(nèi)城鄉(xiāng)之間的共同富裕，是長期任務；⑤ 2011年中國城市的信息化水平只是發(fā)達國家的8%～10%，離現(xiàn)代化的要求尚有遙遠的路程。

2. 2 小微企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

（1）小微企業(yè)的界定

我國著名經(jīng)濟學家郎咸平教授提出，小微企業(yè)是小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)、個體工商戶的統(tǒng)稱。主要指產(chǎn)權和經(jīng)營權高度統(tǒng)一，產(chǎn)品（服務）種類單一，規(guī)模和產(chǎn)值較小，從業(yè)人員較少的經(jīng)濟組織。

（2）小微企業(yè)的特征

一是投資主體和組織形式多元化。投資人既可以是大中專畢業(yè)生、退伍復員軍人、返鄉(xiāng)農(nóng)民工、下崗失業(yè)人員、征地拆遷失地農(nóng)民，也可以是其他城鄉(xiāng)物業(yè)居民。在創(chuàng)辦小微企業(yè)時，既可以申辦成個體工商戶、獨資企業(yè)，又可以是合伙企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、有限責任公司。

二是出資來源和形式多元化。小微企業(yè)融資渠道主要是自有資金、親戚朋友借款，很少有正式融資渠道。投入的資金既可以是實物資產(chǎn)、知識產(chǎn)權，也可以是貨幣資金。小微企業(yè)固定資本很少，對經(jīng)營所需的工具和設備、技術、場地等要求不高。

三是生產(chǎn)銷售靈活。小微企業(yè)大部分是以“前村后店”的模式組織生產(chǎn)運作，質(zhì)量管理不是很完善，采用勞動密集型的技術和手工藝。銷售上采用直銷方式，且以服務本地市場為主，運作方式靈活而富有流動性。

四是內(nèi)部管理松散。小微企業(yè)員工以家庭成員為主，且大都是通過正式就業(yè)渠道不能就業(yè)的人員，其員工薪酬具有不確定性，基本沒有正式的薪酬制度，財務會計制度也不健全，少量而不規(guī)范的會計活動也只是為了應付上繳的稅費。

（3）小微企業(yè)在國民經(jīng)濟發(fā)展中的地位和作用

小微企業(yè)是國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的重要基礎，是創(chuàng)業(yè)富民的重要渠道，在擴大就業(yè)、增加收入、改善民生、促進穩(wěn)定、國家稅收、市場經(jīng)濟等方面具有舉足輕重的作用。改革開放以來，我國的小微企業(yè)發(fā)展迅速，在國民經(jīng)濟和社會發(fā)展中的地位和作用日益增強。

3 城鎮(zhèn)化進程對小微企業(yè)轉型升級的作用機理

3. 1 小微企業(yè)的轉型升級

“企業(yè)轉型”是企業(yè)在外部條件和內(nèi)部狀況發(fā)生變化時，為了脫離困境或者獲得更好的發(fā)展，而對制度、技術、管理、決策以及經(jīng)營方式等方面的戰(zhàn)略性思考和革命性改變，它可以有效地促進和提高企業(yè)的競爭實力和利潤獲取。

3. 2 小微企業(yè)轉型的原因、必要性

（1）小微企業(yè)轉型升級的原因

小微企業(yè)在吸引資金、技術、人才等方面的難度大，產(chǎn)品營銷的成本高等。這一切導致企業(yè)的運營成本增加，制約了其主動性和創(chuàng)造性的發(fā)揮，只有通過轉型升級，小微企業(yè)才能克服不利條件，獲得生存和發(fā)展。

（2）小微企業(yè)轉型升級的必要性

改革開放以來，小微企業(yè)為中國經(jīng)濟發(fā)展做出了重要的貢獻，在各個領域也承擔著重要的角色。由于環(huán)境的變化，小微企業(yè)無論在人才、技術還是資金方面都不具備競爭優(yōu)勢，在我國加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式的關鍵時期，小微企業(yè)若想獲得更大利潤，必須加快轉型升級的步伐。

3. 3 城鎮(zhèn)化進程對小微企業(yè)轉型升級的作用機理

（1）推力作用

小微企業(yè)的轉型升級離不開生產(chǎn)要素的支撐。在城鎮(zhèn)化的初期階段，城鎮(zhèn)化主要表現(xiàn)為勞動力的聚集、土地擴張、資本增加投入，推動地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構由農(nóng)業(yè)向工業(yè)發(fā)展轉化。隨著城鎮(zhèn)化質(zhì)量水平的提高，知識、技術、信息、人力資本等高端要素也逐漸向城鎮(zhèn)集聚，為產(chǎn)業(yè)不斷向高端發(fā)展提供了有力支撐。

一方面，城鎮(zhèn)化的發(fā)展帶來人口、企業(yè)的聚集。人口、企業(yè)集聚和規(guī)模擴大，推動市場需求增加。農(nóng)村人口向城市轉移后，將從農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中釋放出來，轉向非農(nóng)生產(chǎn)活動，非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動的高效率將提高其收入，而收入水平的提高直接拉動了居民對服務消費的需求增長。隨著城鎮(zhèn)化水平提高，高級人才的聚集也將會帶動消費層次的提高，如以白領、金領為代表的人群注重消費產(chǎn)品性能高端化、低碳化、多樣化、品牌化以及服務性。需求結構的改變必然推動工業(yè)結構、市場結構和行業(yè)結構等的變化，所以小微企業(yè)的轉型升級勢在必行。同時，企業(yè)集聚和規(guī)模的擴大，尤其是工業(yè)生產(chǎn)規(guī)模擴大，必然提高對金融、信息服務等生產(chǎn)性服務的需求。

另一方面，隨著城鎮(zhèn)化水平的提高，城鎮(zhèn)基礎設施逐漸完善。完善的交通運輸條件、專業(yè)化的市場、發(fā)達的信息網(wǎng)絡機構促使城鎮(zhèn)成為人流、物流、資金流和信息流的聚散地。企業(yè)與企業(yè)之間通過信息流、技術流等實現(xiàn)空間網(wǎng)絡交流，減少了信息收集與交易成本，共同促進公共技術創(chuàng)新，加快觀念、思想和知識的擴散等?；诩坌?，城鎮(zhèn)化具有發(fā)展積極作用，城市作為地理上集中的綜合產(chǎn)業(yè)極改變了它直接的地理環(huán)境。如果它足夠的強大，還會改變它所在的國民經(jīng)濟的結構。作為人力、資本資源的累積和集聚中心，它促進了企業(yè)資源集中和累積中心的產(chǎn)生。這些都為小微企業(yè)的轉型升級提供了良好的環(huán)境和必要條件。

（2）阻力作用

城鎮(zhèn)化對小微企業(yè)轉型升級的阻力作用，主要是由城鎮(zhèn)化過程中產(chǎn)生的集聚不經(jīng)濟和城市病問題所導致的。人口、企業(yè)過度集聚和資源綜合利用程度不高會對城市水、電、交通、土地及其他基礎設施造成巨大壓力。如果再加上空間規(guī)劃不合理，城鎮(zhèn)經(jīng)濟體之間關聯(lián)不緊密，就容易造成企業(yè)外部成本增加、企業(yè)創(chuàng)新動機和能力不強，制約戰(zhàn)略新興企業(yè)和高端產(chǎn)業(yè)的發(fā)展空間。

城鎮(zhèn)化過程中的低端要素集聚也容易促使各種污染廢棄物增多，城鎮(zhèn)環(huán)境污染程度提高、生態(tài)環(huán)境惡化。城鎮(zhèn)生活環(huán)境與生活質(zhì)量的下降會對人力資源、資金技術等高度要素產(chǎn)生擠出效應，導致小微企業(yè)轉型升級所需要的資源及市場需求減少，從而阻礙小微企業(yè)的轉型升級。

綜上所述，城鎮(zhèn)化進程對小微企業(yè)的轉型升級的影響，是推力和阻力共同作用的結果。不同的是作用力對小微企業(yè)的轉型升級的影響力。當表現(xiàn)為推力時城鎮(zhèn)化有助于小微企業(yè)轉型升級的實現(xiàn)，當表現(xiàn)為阻力時則城鎮(zhèn)化對小微企業(yè)的轉型升級具有負面影響。

4 小微企業(yè)在城鎮(zhèn)化進程中轉型升級的建議

4. 1 內(nèi)外兼顧，拓寬融資渠道

從內(nèi)部來看，小微企業(yè)在經(jīng)營管理過程中要規(guī)范、財務狀況穩(wěn)定，采用科學的財務記賬方式和決策方法。小微企業(yè)的管理者也要加強企業(yè)文化建設，強調(diào)信用意識，企業(yè)建立信譽會使企業(yè)在銀行的信用評級中得分較高，獲得流暢的融資渠道。

從外部來看，交易借貸主要針對信息全透明的借款人，而關系型貸款更多適用于信息不充分的小微企業(yè)貸款。故而為了緩解小微企業(yè)融資約束，保障企業(yè)在轉型升級過程中能夠獲得充足的資金支持，銀行應加大貸款總量中關系貸款份額的比重。

4. 2 引進人才，防止人才流失

人才是企業(yè)發(fā)展中最重要的資源，小微企業(yè)要想成功轉型升級就必須要加強人才的吸收和引進。另外，小微企業(yè)也要加強自身建設，爭取在薪資、福利和發(fā)展機遇方面能夠留住技術人才，避免人才的流失。通過增加人才來增強企業(yè)的軟實力，促進企業(yè)的轉型升級的實現(xiàn)。

4. 3 培養(yǎng)自主技術創(chuàng)新能力

小微企業(yè)間可以建立技術創(chuàng)新聯(lián)盟，以戰(zhàn)略聯(lián)盟的形式實現(xiàn)資源共享、技術共享、知識共享，并在此基礎上根據(jù)企業(yè)自有的資源進行整合創(chuàng)新。另外，可以通過建立科技中介服務體系，幫助那些不具備自主建立科技創(chuàng)新機構的條件和能力的小微企業(yè)，使他們能夠取得信息、引進技術、進行人才培訓、提高管理水平、增強市場競爭力。

4. 4 實施科學管理制度

俗話說“無以規(guī)矩，不成方圓”，小微企業(yè)在轉型升級過程中必須克服混亂的管理模式，建立健全各項規(guī)章制度，并嚴格執(zhí)行，確保做到權責明晰，明確管理層級，提高工作效率。在完善的管理制度的基礎之上，推進企業(yè)的轉型升級，會達到事半功倍的效果，同時也能有效降低轉型過程中內(nèi)部管理松散、人員動蕩現(xiàn)象發(fā)生的概率。

4. 5 加大政府扶持力度

一是規(guī)范信貸操作。建立更加規(guī)范、合理的貸款調(diào)查管理體系，有效規(guī)避小微企業(yè)信貸風險。

二是加強全流程管理。根據(jù)小微企業(yè)的經(jīng)營特點和關鍵風險環(huán)節(jié)進行全流程風險識別、評估和控制，特別是嚴格執(zhí)行“三個辦法一個指引”的操作要求，密切關注小微企業(yè)資金運用動向，及時發(fā)現(xiàn)問題風險，并進行有效干預和警告、阻止，確保銀行資金的安全。

三是提升精細化管理水平。小微企業(yè)貸款風險管理要求高度的精細化和專業(yè)化，這就對風險管理者提出了更高的要求。

四是加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度。沒有適合小微企業(yè)業(yè)務發(fā)展的信貸產(chǎn)品與之相對接，再好的利潤前景也是空談。如何對目標客戶需求進行深度調(diào)研，開發(fā)與之匹配的金融產(chǎn)品，以貼近和滿足小微企業(yè)“短、小、頻、急”的融資需求便成為廣大中小金融機構的亟待解決的實際問題。

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