安徽省金融發(fā)展與城鄉(xiāng)收入差距關(guān)系實(shí)證研究

劉紅梅

(巢湖學(xué)院 經(jīng)濟(jì)管理與法學(xué)學(xué)院，安徽 合肥 238000)

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安徽省金融發(fā)展與城鄉(xiāng)收入差距關(guān)系實(shí)證研究

劉紅梅

(巢湖學(xué)院 經(jīng)濟(jì)管理與法學(xué)學(xué)院，安徽 合肥 238000)

摘要：運(yùn)用安徽省16個(gè)地級(jí)市2004～2012年的數(shù)據(jù)，采用動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型，檢驗(yàn)了金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距的影響。結(jié)果發(fā)現(xiàn)：城鄉(xiāng)收入差距具有顯著的慣性效應(yīng)；金融發(fā)展的規(guī)模和效率與城鄉(xiāng)收入差距呈正相關(guān)，金融發(fā)展在客觀上加劇了城鄉(xiāng)收入差距。

關(guān)鍵詞：安徽省；金融發(fā)展；城鄉(xiāng)收入差距；面板數(shù)據(jù)模型

安徽省改革開放以來經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展帶來生產(chǎn)總值和人均可支配收入的大幅度上漲。然而，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中城鄉(xiāng)收入差距問題不容忽視。

對(duì)金融發(fā)展與收入差距關(guān)系的研究始于國外20世紀(jì)90年代初期，主要結(jié)論有二：一是金融發(fā)展和收入差距之間呈倒U型特征。[1-3]二是長期持續(xù)的金融發(fā)展有利于收入差距的縮小。[4-7]

國內(nèi)學(xué)者關(guān)于這一問題的研究結(jié)果有別于國外。我國的金融發(fā)展戰(zhàn)略長期以來“城市偏向型”特征明顯，導(dǎo)致農(nóng)村地區(qū)經(jīng)濟(jì)剩余以農(nóng)戶儲(chǔ)蓄的形式從農(nóng)村流向城市。按照這種邏輯，中國金融的這種非均衡發(fā)展顯然不利于城鄉(xiāng)收入差距的縮小，很多學(xué)者對(duì)此形成了共識(shí)。[8-14]

但是也有學(xué)者得出了不同的結(jié)論，如喬海曙、胡宗義等的實(shí)證分析均表明國內(nèi)的金融發(fā)展與收入差距之間大致服從庫茲涅茨倒U型曲線。[15-16]還有部分學(xué)者得出了金融發(fā)展有利于縮小城鄉(xiāng)收入差距。[17-18]

本文選取安徽省16個(gè)地級(jí)市2004～2012年的數(shù)據(jù)對(duì)安徽省的金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距影響、進(jìn)行實(shí)證研究。

一、金融發(fā)展與城鄉(xiāng)收入差距關(guān)系的理論分析

首先對(duì)金融發(fā)展影響城鄉(xiāng)收入差距的傳導(dǎo)機(jī)制和渠道作出分析和說明，為實(shí)證研究的展開做出理論分析。具體來說，有以下三種傳導(dǎo)機(jī)制：

(一)金融服務(wù)的門檻效應(yīng)

借貸市場(chǎng)上普遍存在信息不對(duì)稱現(xiàn)象，金融部門需要對(duì)借款者的信用狀況進(jìn)行考察與評(píng)估，為抵補(bǔ)考察與評(píng)估期間承擔(dān)的成本與風(fēng)險(xiǎn)，金融部門通常要采取一些措施，如要求抵押品或收取高昂費(fèi)用來限制一部分人享受金融服務(wù)，這就是我們說的門檻效益。安徽省的金融發(fā)展長期偏向城市，同時(shí)，城市居民的收入明顯高于農(nóng)民，農(nóng)民也難以提供合格的抵押品，支付高昂的手續(xù)費(fèi)。他們之間的收入差距由于能否獲取金融服務(wù)而拉大，金融服務(wù)的門檻效應(yīng)擴(kuò)大了城鄉(xiāng)收入差距。

(二)金融服務(wù)的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)效應(yīng)

我國目前存在落后的農(nóng)業(yè)部門和發(fā)達(dá)的工業(yè)部門并存的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，安徽省也不例外?，F(xiàn)實(shí)中，金融部門重工業(yè)輕農(nóng)業(yè)、重城市輕農(nóng)村的金融“二元化”傾向會(huì)抑制農(nóng)業(yè)和農(nóng)村的發(fā)展，影響到農(nóng)民的收入，擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距。

(三)金融服務(wù)的減貧效應(yīng)

隨著金融的不斷發(fā)展，金融服務(wù)的減貧效應(yīng)越來越明顯。金融市場(chǎng)的逐步完善、金融創(chuàng)新的大量涌現(xiàn)、非銀行金融機(jī)構(gòu)的興起都為農(nóng)戶群體享受金融服務(wù)提供了便利，如近年來興起的農(nóng)村資金互助組、小額信貸，以及在農(nóng)村盛行的民間融資等等都為農(nóng)民提供了金融服務(wù)，對(duì)城鄉(xiāng)收入分配起到了調(diào)節(jié)作用。

二、安徽省金融發(fā)展與城鄉(xiāng)收入差距關(guān)系的實(shí)證分析

為進(jìn)一步量化安徽省金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距的影響程度與效果，我們將通過構(gòu)建相關(guān)指標(biāo)體系，運(yùn)用面板數(shù)據(jù)模型進(jìn)行實(shí)證分析。指標(biāo)體系由三部分構(gòu)成，分別為衡量城鄉(xiāng)收入差距的指標(biāo)、衡量金融發(fā)展規(guī)模的指標(biāo)以及相應(yīng)的控制變量。

(一)變量選取

1.城鄉(xiāng)收入差距指標(biāo)?，F(xiàn)有文獻(xiàn)中使用較為普遍的指標(biāo)是運(yùn)用城鎮(zhèn)居民人均可支配收入與農(nóng)村居民純收入的比值，但這種方法沒有考慮到城鄉(xiāng)人口的變化，我們選取泰爾指數(shù)來衡量安徽省的城鄉(xiāng)收入差距。這一方法也是基于王少平和歐陽志剛的做法。[19]

i 市t 時(shí)期城鄉(xiāng)收入差距(Ineq)的計(jì)算公式如下：

其中，j=1和j=2分別表示城鎮(zhèn)地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)，r1t和r2t分別表示t時(shí)期城鎮(zhèn)總收入和農(nóng)村的總收入(用相應(yīng)的人口和人均收入之積表示[20])，rt表示t時(shí)期的總收入，p1t和p2t分別表示t時(shí)期的城鎮(zhèn)人口數(shù)量和農(nóng)村人口數(shù)量，pt表示t時(shí)期的總?cè)丝跀?shù)量。

2.金融發(fā)展指標(biāo)。(1)金融發(fā)展規(guī)模(Fir)。國內(nèi)學(xué)者使用較多的主要有兩種，一是M2/GDP，二是金融機(jī)構(gòu)貸款余額/GDP。前者不能有效地度量負(fù)債的來源以及金融系統(tǒng)的資源配置，后者僅僅利用金融機(jī)構(gòu)的貸款余額來度量金融發(fā)展規(guī)模，還不夠準(zhǔn)確。為了提高衡量指標(biāo)的精確度，我們將股票籌資額也包括在金融發(fā)展規(guī)模中，將金融發(fā)展規(guī)模定義為：Fir=(金融機(jī)構(gòu)貸款余額+股票籌資額)/GDP。(2)金融發(fā)展效率(Effi)。在衡量金融發(fā)展效率的指標(biāo)選取上，學(xué)者們并無一致的意見。在這里，我們將金融發(fā)展效率定義為：Effi=存款/貸款。

3.影響城鄉(xiāng)收入差距的其他變量。⑴城市化水平(Urban):城鎮(zhèn)人口/總?cè)丝?；⑵城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)(Indus):第二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值/GDP；⑶城鄉(xiāng)就業(yè)結(jié)構(gòu)(Empl):第二、三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人員數(shù)/總就業(yè)人數(shù)；⑷對(duì)外開放程度(Open):進(jìn)出口總額/GDP[13]；⑸財(cái)政支出(Exped):財(cái)政支出/GDP。

在選定上述指標(biāo)的基礎(chǔ)上，考慮到城鄉(xiāng)收入差距的形成受前期影響較大的現(xiàn)實(shí)，我們?cè)O(shè)定金融發(fā)展與城鄉(xiāng)收入差距的動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型，即：

Ineq=f(Ineqt-1,Fir,Effi,Urban,Indus,Empl,Open,Exped)

最終設(shè)定的動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型如下：

Ineqit=α+β1Ineqi,t-1+β2Firit+β3Effiit+β4Urbanit+β5Indusit+β6Emplit+β7Openit+β8Expedit+γi+εit

上式中，下標(biāo)i表示第i 個(gè)市，t 表示第t 年；γi表示不隨時(shí)間變化的各市級(jí)單位截面的個(gè)體差異，εit表示隨機(jī)擾動(dòng)項(xiàng)。

(二)數(shù)據(jù)說明

以上指標(biāo)數(shù)據(jù)中，較難獲得的是各市每年年底的存、貸款余額。由于《安徽統(tǒng)計(jì)年鑒》中，自2006年底才有各市本外幣存、貸款余額的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，故從2006年開始，各市存、貸款余額均來自《安徽統(tǒng)計(jì)年鑒》，其他年份的數(shù)據(jù)來自各個(gè)市的統(tǒng)計(jì)年鑒。因數(shù)據(jù)可得性限制，文章使用2004年以來的數(shù)據(jù)。同時(shí)，因2011年原巢湖市所轄四縣一市被分拆為三部分，分別劃入合肥市、蕪湖市和馬鞍山市，而在統(tǒng)計(jì)年鑒中，缺乏相應(yīng)的數(shù)據(jù)，故將原巢湖市的數(shù)據(jù)省略。

(三)數(shù)據(jù)平穩(wěn)性檢驗(yàn)

面板數(shù)據(jù)單位根檢驗(yàn)與普通的時(shí)間序列單位根檢驗(yàn)方法有很多不同之處，其檢驗(yàn)方法有相同根情形下的單位根檢驗(yàn)和不同根情形下的單位根檢驗(yàn)。表1給出了相同單位根和不同單位根的五種檢驗(yàn)結(jié)果。

表1　面板數(shù)據(jù)單位根檢驗(yàn)結(jié)果

注：?jiǎn)卧駜?nèi)第一行是統(tǒng)計(jì)量，第二行括號(hào)內(nèi)是相應(yīng)統(tǒng)計(jì)量的p值。LLC和Hadri檢驗(yàn)的原假設(shè)為：存在單位根；IPS、Fisher-ADF和Fisher-PP的原假設(shè)為：不存在單位根。

我們利用圖形對(duì)以上變量是否存在截距項(xiàng)和趨勢(shì)項(xiàng)進(jìn)行判斷，然后根據(jù)不同的檢驗(yàn)形式，給出不同的檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量。結(jié)果表明，在相同單位根情況下，幾乎所有變量在5%的顯著性水平下是拒絕接受單位根過程的，但是在不同根情況下，變量有時(shí)接受有時(shí)拒絕接受單位根過程；其主要原因是我們選取的時(shí)間十分有限，在不同單位根情況下，單位根檢驗(yàn)的樣本十分有限，容易導(dǎo)致單位根檢驗(yàn)失效。因此，基于具體情況而言，我們依據(jù)相同單位根情況下的檢驗(yàn)結(jié)果，可以認(rèn)為在5%的顯著性水平下所有變量是平穩(wěn)的。

(四)面板數(shù)據(jù)模型的約束檢驗(yàn)

表2是假設(shè)模型同時(shí)存在個(gè)體效應(yīng)和時(shí)間效應(yīng)檢驗(yàn)的約束檢驗(yàn)結(jié)果。檢驗(yàn)結(jié)果表明模型存在效應(yīng)。表3是面板數(shù)據(jù)個(gè)體效應(yīng)的約束檢驗(yàn)，結(jié)果表明模型存在個(gè)體效應(yīng)。表4是面板數(shù)據(jù)時(shí)間效應(yīng)的約束檢驗(yàn)，其結(jié)果也表明模型存在時(shí)間效應(yīng)。

表2　約束檢驗(yàn)結(jié)果

注：約束檢驗(yàn)的原假設(shè)是：不存在個(gè)體效應(yīng)和時(shí)間效應(yīng)。

表3　個(gè)體效應(yīng)約束檢驗(yàn)結(jié)果

注：個(gè)體效應(yīng)約束檢驗(yàn)的原假設(shè)是：不存在個(gè)體效應(yīng)。

表4　時(shí)間效應(yīng)約束檢驗(yàn)結(jié)果

注：時(shí)間效應(yīng)約束檢驗(yàn)的原假設(shè)是：不存在時(shí)間效應(yīng)。

動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型的固定效應(yīng)還是隨機(jī)效應(yīng)分析，無論是最初的A-Hisao(1981)IV estimator，還是Arellano and Bond(1991)提出的difference GMM estimator，以及Arellano and Bover(1995)、Blundell and Bond (1998) 提出的system GMM estimator，基本上都是通過差分、正交分解等方法把個(gè)體效果去掉了，因此，把動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型視其為固定還是隨機(jī)并不那么重要。因?yàn)閯?dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型關(guān)注的是個(gè)體效果引起的內(nèi)生性問題。

(五)面板數(shù)據(jù)模型估計(jì)方程

據(jù)上述分析，我們得出的估計(jì)模型輸出結(jié)果如下：

Ineqit=0.103+0.586Ineqi,t-1+0.022Firit+

(1.562)(4.399)(1.217)

0.011Effiit-0.077Urbanit-0.068Indusit+

(0.676) (-1.481) (-1.363)

0.029Emplit-0.008Openit-0.032Expedit

(0.486) (-0.274)(-0.308)

R2=0.580F-statistic=10.296

上式括號(hào)內(nèi)是相應(yīng)的t檢驗(yàn)值，回歸結(jié)果總體而言分析安徽省金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距的影響是合適的。

第一，城鄉(xiāng)收入差距具有顯著的慣性效應(yīng)。回歸結(jié)果顯示，上一期的城鄉(xiāng)收入差距大概有60%的概率傳遞到下一期，從另一個(gè)側(cè)面表明，城鄉(xiāng)收入差距的改善并不是一朝一夕就能實(shí)現(xiàn)的，它具有內(nèi)在的延續(xù)性。這與安徽省的現(xiàn)狀是相符的。雖然近些年來，國家以及安徽省已經(jīng)出臺(tái)了很多措施來改善農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況，農(nóng)村居民收入也有很大幅度提高，但是由于前期城鄉(xiāng)收入差距過大，在短期內(nèi)難以得到緩解。

第二，金融發(fā)展的規(guī)模與效率有助于改善城鄉(xiāng)收入差距。金融發(fā)展規(guī)模的擴(kuò)大與效率的提高，都與安徽省的城鄉(xiāng)收入差距正相關(guān)，但這些正相關(guān)十分脆弱。這與安徽省的實(shí)際狀況也是相符的。金融資本的逐利性及收益性致使安徽省的金融發(fā)展長期服務(wù)于城市，農(nóng)村資金不斷外流，服務(wù)效率低下，這些問題在短時(shí)間內(nèi)很難改善。

第三，其他控制變量對(duì)影響城鄉(xiāng)收入差距的影響。⑴城市化水平。從回歸結(jié)果可以看出，城市化的系數(shù)為負(fù)(-0.077)，說明城市化有利于進(jìn)一步縮小城鄉(xiāng)收入差距。伴隨城市化的建設(shè)，城市周邊的農(nóng)村首先得到開發(fā)，進(jìn)而帶動(dòng)其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊的建設(shè)，農(nóng)村得以有效地融入到城市發(fā)展規(guī)劃之中，自然有利于緩解城鄉(xiāng)收入差距問題。⑵城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。從回歸結(jié)果中可以看出，城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)系數(shù)為負(fù)(-0.068)，說明第二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的提高對(duì)第一產(chǎn)業(yè)有帶動(dòng)作用，有利于進(jìn)一步縮小城鄉(xiāng)收入差距。⑶城鄉(xiāng)就業(yè)結(jié)構(gòu)。城鄉(xiāng)就業(yè)結(jié)構(gòu)系數(shù)為正(0.029)，這說明第二、三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人數(shù)的增加擴(kuò)大了城鄉(xiāng)收入差距。目前第二、三產(chǎn)業(yè)的收入水平明顯高于第一產(chǎn)業(yè)，大量農(nóng)村勞動(dòng)力流入城市從事第二、三產(chǎn)業(yè)，農(nóng)村就業(yè)人數(shù)急劇減少，進(jìn)一步拉大了城鄉(xiāng)收入差距。⑷對(duì)外開放程度。對(duì)外開放程度的系數(shù)為負(fù)(-0.008)，這說明安徽省的對(duì)外開放有利于縮小城鄉(xiāng)收入差距。安徽的對(duì)外貿(mào)易相對(duì)落后，出口的主要產(chǎn)品集中在勞動(dòng)密集型產(chǎn)品，這便會(huì)提高這類非技術(shù)性工人的工資，有利于緩解農(nóng)村大量剩余勞動(dòng)力的就業(yè)問題，由此得出對(duì)外開放可以減少城鄉(xiāng)收入差距。⑸財(cái)政支出水平。財(cái)政支出系數(shù)為負(fù)(-0.032)，這說明安徽省的財(cái)政支出有利于縮小城鄉(xiāng)收入差距。近些年來，國家和安徽省對(duì)于新農(nóng)村建設(shè)投入大量資金，改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件以及農(nóng)村居民的健康和醫(yī)療水平，增加了農(nóng)村的教育投入，這有助于從長期提高農(nóng)村居民的收入，縮小城鄉(xiāng)之間的收入差距。

三、研究結(jié)論與政策建議

本文在金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距影響的理論分析的基礎(chǔ)上，運(yùn)用安徽省 2004～2012年16個(gè)市級(jí)面板數(shù)據(jù)，實(shí)證分析了金融發(fā)展對(duì)城鄉(xiāng)收入差距的影響程度及效果。研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)：城鄉(xiāng)收入差距具有顯著的慣性效應(yīng)；在控制其他變量的前提下，金融發(fā)展的規(guī)模和效率與城鄉(xiāng)收入差距呈正相關(guān)，金融發(fā)展在客觀上加劇了城鄉(xiāng)收入差距；城市化水平、城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、對(duì)外開放程度、財(cái)政支出水平在一定程度上有助于改善城鄉(xiāng)收入差距過大的局面?；诖?，需要從加快農(nóng)村金融體制的改革入手，做好相關(guān)的配套措施。

第一，加快農(nóng)村金融體制改革，強(qiáng)化農(nóng)村資金回流反哺農(nóng)村建設(shè)。一方面，農(nóng)村金融的資金來源和運(yùn)用渠道比較特殊，農(nóng)村金融也相對(duì)脆弱，這需要政府制定一定的經(jīng)濟(jì)政策，適當(dāng)放松對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，允許各類機(jī)構(gòu)進(jìn)入農(nóng)村金融市場(chǎng)，對(duì)不同類型的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有差別的監(jiān)管政策。另一方面，通過金融制度創(chuàng)新，針對(duì)“三農(nóng)”貸款金額小、期限短、頻率高、時(shí)間急的特點(diǎn)，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，建立起一套不同于城市的信貸政策，將農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展方向定位于服務(wù)農(nóng)業(yè)和農(nóng)民的關(guān)系型金融機(jī)構(gòu)，緩解農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金約束問題。同時(shí)，逐步完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)體系建設(shè)，鼓勵(lì)農(nóng)戶之間的互助擔(dān)保機(jī)制，創(chuàng)新適宜農(nóng)村的金融衍生產(chǎn)品，促進(jìn)涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，增加農(nóng)民收入。

第二，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)城市化進(jìn)程。要將城市與農(nóng)村兩者結(jié)合起來，保護(hù)農(nóng)民的利益。不僅要改善他們的生產(chǎn)與生活環(huán)境，還需要切實(shí)提高農(nóng)民的福利水平，在推動(dòng)城市化進(jìn)程中逐步縮小城鄉(xiāng)收入差距。

第三，加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程，引導(dǎo)農(nóng)村勞動(dòng)力的合理有效流動(dòng)。一方面，鼓勵(lì)和引導(dǎo)涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，增加農(nóng)業(yè)的科技投入，提高農(nóng)產(chǎn)品的附加值。另一方面，提高農(nóng)民的科技與文化素質(zhì)，加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)，增加農(nóng)民收入，縮小城鄉(xiāng)收入差距。

第四，繼續(xù)大幅度地增加對(duì)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的投入。需繼續(xù)加大對(duì)農(nóng)村，尤其是對(duì)落后地區(qū)農(nóng)村的路、水、電等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增大對(duì)農(nóng)村農(nóng)田水利等的投入力度，提高農(nóng)民的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，切實(shí)增加農(nóng)民收入。要完善農(nóng)村醫(yī)療改革，增大投入力度，逐步實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)醫(yī)療一體化。同時(shí)，要逐步改善農(nóng)村教育落后的現(xiàn)狀，加大對(duì)農(nóng)村義務(wù)教育的投資力度，減少城市教育與農(nóng)村教育的巨大差距。

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(責(zé)任編輯汪繼友)

AnEmpiricalStudyofFinancialDevelopmentandUrban-RuralIncomeGapinAnhuiProvince

LIUHong-mei

(School of Economics Management and Law, Chaohu University, Hefei 238000, Anhui, China)

Abstract:The results of the empirical analysis of the impact of financial development on income distribution with the panel data of 16 cities of Anhui province from 2004 to 2012 shows that the urban-rural income gap has inertial effect, and the scale and efficiency of the financial development and urban-rural income gap are positively correlated, while financial development objectively intensifies the urban-rural income gap.

Key words:Anhui Province; financial development; urban-rural income gap; panel data model

中圖分類號(hào)：F127;F224.9

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1671-9247(2014)06-0029-04

作者簡(jiǎn)介：劉紅梅(1981-)，女，安徽定遠(yuǎn)人，巢湖學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理與法學(xué)學(xué)院助教，碩士。

基金項(xiàng)目：巢湖學(xué)院校級(jí)科研項(xiàng)目：安徽省金融發(fā)展對(duì)縮小城鄉(xiāng)收入差距的作用分析——基于面板數(shù)據(jù)模型(XWY-201302)

收稿日期：2014-08-16