2002～2010年我國圖書情報學(xué)界信用理論應(yīng)用的文獻分析研究

關(guān)鍵詞：信用理論；積分制；相關(guān)分析；學(xué)科交叉；新制度經(jīng)濟學(xué)

摘 要：文章通過相關(guān)概念分析研究信用理論與圖書情報不同學(xué)科主題的概念融合過程，發(fā)掘本領(lǐng)域的研究熱點和盲區(qū)，并對未來的研究進行了展望。

中圖分類號：G251 文獻標識碼：A 文章編號：1003-1588（2014）01-0088-03

作者簡介：鐘學(xué)燕（1968-），廣東農(nóng)工商職業(yè)技術(shù)學(xué)院圖書館助理館員。

信用理論的研究在我國開始得較晚，大致到20世紀90年代中后期才真正成為學(xué)界關(guān)注的熱點。對于信用理論的討論集中在經(jīng)濟界和實業(yè)界，專注于貨幣信用制度和個人信用制度建設(shè)。[1]本世紀初，圖書情報學(xué)界引入信用理論，隨著發(fā)表文章的不斷增多，信用理論逐漸成為信息經(jīng)濟學(xué)的重要研究方法之一。對信用的認識從以前籠統(tǒng)的道德教育軟規(guī)范逐步提高到具有可操作性且清晰明確的信用制度硬規(guī)則。筆者認真總結(jié)這一階段圖書情報學(xué)界信用理論的研究成果，了解其研究熱點與盲區(qū)，找出其不足之處，為以后的研究提供借鑒。

1 信用理論在圖書情報領(lǐng)域中應(yīng)用的基本情況

2002年，《圖書情報知識》刊發(fā)了孫方禮、付國英《數(shù)字時代圖書館信用與承諾制建設(shè)論析》一文，是最早把信用理論引入圖書情報領(lǐng)域的文章。該文指出了利用信用制度，降低成本，可以實現(xiàn)圖書館、讀者、書商三者的共贏，其中包含了“量化”、“評價體系”、“權(quán)威性”、“技術(shù)手段”等概念，提出了可操作性的思路。2007年以后，有關(guān)信用理論在圖書情報領(lǐng)域應(yīng)用的文章明顯增多，僅2010年對此論述的文章就有10多篇，顯示了學(xué)界對此的關(guān)注在增強。筆者以CNKI中文期刊庫進行檢索，以標題、摘要、關(guān)鍵詞為檢索項，對2010年12月底之前涉及圖書情報領(lǐng)域信用研究的相關(guān)文章的收錄情況進行全文檢索，得到涉及圖書館信用相關(guān)文獻共91篇，經(jīng)過逐一排檢，中國期刊網(wǎng)在圖書情報領(lǐng)域利用信用理論的主要文獻共45篇。在圖書情報領(lǐng)域中，涉及讀者信用缺失與防范、圖書館的信用缺失、館配商的信用缺失、滿足讀者特殊需求、館際互借與文獻傳遞、圖書館采購、業(yè)務(wù)外包、知情權(quán)、隱私權(quán)保護、押金、擔保書、罰款、圖書館專門機構(gòu)、資源共享、圖書館聯(lián)盟、圖書館信貸、圖書館品牌與聲譽等多個方面。信用理論在讀者信用缺失的表現(xiàn)中的討論最為集中，隱私權(quán)的保護也是一個關(guān)注的熱點。信用領(lǐng)域中涉及信用檔案、信用檔案管理機構(gòu)、信用行為監(jiān)控、信用體系建構(gòu)模式、信用評價模式、信用授信、采信、評估、信用積分、信用獎勵、信用懲戒、信用擴散、區(qū)分是否惡意失信、信用倫理教育、博弈論等許多方面。其中，在信用檔案、信用懲戒、信用倫理等方面論述較多，相互文章之間的引用也比較高，研究具有一定的延續(xù)性。

2 利用概念相關(guān)度的研究方法

相關(guān)度就是兩個事物之間存在相互聯(lián)系的密切程度，是目前進行交叉學(xué)科分析的流行方法。筆者對收集的小樣本進行人工概念的抽取和加工，運用SPSS和UCINET軟件進行分析。

2.1 核心概念的提取

文章通過逐篇閱讀文獻，提取其中概念完成兩個Excel分析素材，一為圖書情報相關(guān)主題概念，共15個，其中“信用缺失”又分為讀者的信用缺失、圖書館的信用缺失、館配商的信用缺失三項，涉及信用缺失的種種表現(xiàn)，歸入圖書情報類相關(guān)概念。二為信用理論相關(guān)概念，共21個，其中“博弈論”、“信息不對稱”這兩個概念，雖然并非直接的信用理論概念，但與信用理論聯(lián)系非常密切，在考量圖書情報類相關(guān)概念與信用理論相關(guān)概念這二者之間相關(guān)度的過程中，歸入信用理論相關(guān)概念之中（見表1）。

2.2 概念相關(guān)

兩個概念在一篇文獻中如果被同時提及，稱之為概念相關(guān)。相關(guān)的次數(shù)可以累加，相關(guān)頻次的累積值與該概念出現(xiàn)總次數(shù)的比值稱之為相關(guān)度。

從統(tǒng)計結(jié)果來看，出現(xiàn)頻次最高的是信用檔案與信用缺失（相關(guān)26次），然后依次是信用懲戒與信用缺失（20次）；讀者信用評價體系與信用缺失、信用獎勵與信用缺失（均14次）；信用評估與信用缺失（11次）；信用積分與信用缺失、信用文化教育與信用缺失（均10次）。因為絕對頻次只能揭示相關(guān)概念的集中程度，并不能說明兩個概念在應(yīng)用中的匹配或者耦合程度，而相關(guān)度可以從研究者角度揭示兩個概念相關(guān)性的認可程度。結(jié)合頻次累計值分析和相關(guān)度分析，滿足累計值大于5，相關(guān)度值超過0.65的概念組合可以近似認為就是當前圖書情報領(lǐng)域研究的熱點問題。

綜合頻次累計值分析和相關(guān)度分析可知：信用檔案與信用缺失、信用懲戒與信用缺失、信用體系建構(gòu)模式與圖書館聯(lián)盟均為符合要求的概念組合，（累計值大于5，相關(guān)度值超過0.65）是這一階段的熱點問題。

3 信用理論在我國圖書情報領(lǐng)域的應(yīng)用分析

3.1 信用理論在我國圖書情報領(lǐng)域的引入

解決圖書館服務(wù)中讀者的失信行為，是圖書情報領(lǐng)域引入信用理論的最初目的?！靶庞萌笔А笔俏墨I統(tǒng)計中出現(xiàn)頻率最高的概念。與之有密切聯(lián)系的概念有“押金、擔保書及罰款”、“博弈論”、“信息不對稱”等。人們認識到押金、罰款這類傳統(tǒng)措施有局限，比如郭強、王玲玉等認為目前教育環(huán)節(jié)中處罰措施力度較弱，因為讀者失信通常為非營利性，人們對該類行為容忍度相對較高。教育環(huán)節(jié)中的處罰并非為罰而罰，因而使學(xué)校與學(xué)生之間的契約性降低。讀者為其失信行為承擔較低的失信成本亦會引起道德脆弱。目前的違規(guī)處理措施面臨操作上的不便，在操作上顧及讀者個人發(fā)展，使處罰規(guī)定形同虛文等。少數(shù)讀者因失信行為獲益而使大多數(shù)讀者利益受損，這種情況的發(fā)生是因為信息的不對稱，從而使讀者整體利益和圖書館利益都受到損害。[2]這一觀點體現(xiàn)了博弈論的思想。張秀梅認為圖書館對失信用戶采取行政處分或經(jīng)濟處罰均缺乏法律的有效支持，懲罰失信用戶應(yīng)盡量避免行政和經(jīng)濟處罰，嘗試運用其他手段。因而信用制度的運用應(yīng)是很好的選擇。[3]王玉富認為，在信息不對稱情形下，先付出信任的一方為弱勢的一方，應(yīng)該由學(xué)校的征信體系做支撐。[4]高紅陽、殷麗提出建立信譽銀行制度，并從博弈的角度分析了信用制度的優(yōu)越性，首次引入了博弈論的概念。[5]endprint

3.2 讀者信用體系的構(gòu)建

讀者信用體系的構(gòu)建，涉及信用檔案、信用授信、信用征信、信用評估、信用懲戒、信用獎勵、信用信息共建共享、讀者知情權(quán)、隱私權(quán)保護等概念。專門討論讀者信用體系構(gòu)建的文章不多（3篇），但論述信用體系構(gòu)建各因素的文章很多。朱金德較早論述了讀者信用體系的構(gòu)建，提出通過圖書館聯(lián)盟的形式，如CALIS等形式，使讀者信用信息得以共建、共享、共用。[6]自此以后關(guān)于讀者信用體系的宏觀建構(gòu)的討論基本是這一觀點的發(fā)展。張培鋒提出應(yīng)將圖書館用戶誠信記錄納入社會信用體系，共享社會化的信用體系，以逐步取消圖書館借閱押金。[7]李東林、沙愛霞認為應(yīng)對學(xué)生在校區(qū)的活動實行“一卡通”管理，避免各自為政，使信用信息可以共建共享。[8]

3.3 信用檔案的建設(shè)

對于信用檔案的建設(shè)，樣本文獻共涉及27次，但專題研究的不多。孫志燕主張讀者信用檔案應(yīng)包括三部分：一是個人信息；二是圖書借閱情況；三是他人評價。[9]王磊提出應(yīng)設(shè)置專門的讀者信用管理機構(gòu)，同時讀者的信用檔案應(yīng)是動態(tài)的，要實時更新，以保證信用信息的準確性和及時性。[10]趙蘭玉認為在檔案管理類別劃分上讀者信用檔案作為大學(xué)生信用檔案的二級子目，實行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級管理”，應(yīng)設(shè)立專門機構(gòu)或掛靠讀者服務(wù)部門、辦公室、技術(shù)部，由專人負責該工作。并實行動態(tài)管理，周期性整理、評定、上傳數(shù)據(jù)，及時修改考評細則等建議。[11]李圓圓、李曙光認為信用檔案應(yīng)包括讀者詳細信息，借閱歷史，失信行為記錄，讀者誠信積分。[12]主要是從信用檔案的內(nèi)容設(shè)置上進行探索。

3.4 信用評估、信用懲戒和信用獎勵

信用評估是信用懲戒和信用獎勵的根據(jù)，如孫志燕[13]、司敬新[14]談到的標準化、主客觀評價、基礎(chǔ)信用分等概念。關(guān)于信用評估中的模型構(gòu)建，孫志燕建立了簡易的圖書借閱信用檔案系統(tǒng)的模型；郭強、趙瑾等提出了大學(xué)圖書館讀者信用評價指標體系模型，運用納什均衡討論了不同讀者選擇是否還書的博弈模型分析[15]；曲軍恒、霍穎瑜、韓曉茹運用層次分析法，對讀者信用模糊評價模型進行了改進，使之更具有可操作性。[16]

評估的具體操作是采用積分制的方法，早期評估的重點是讀者失信行為，2008年后開始重視懲罰和激勵并舉，如余和劍、陳煥之等。陳煥之討論了積分累積帶給讀者的好處，列舉了韓國江原大學(xué)對本科生實行畢業(yè)認證制度，分為三個認證，外語認證、計算機認證和閱讀認證。學(xué)生取得兩個認證就可畢業(yè)，把閱讀上升到與學(xué)外語、學(xué)計算機等專業(yè)技能同等的高度，閱讀圖書達到5，000積分就可獲得閱讀證書。[17]裴玉香以積分制在深圳大學(xué)圖書館的實踐為例，論述了其應(yīng)用的有利與不足之處。[18]人們認識到了積分在快速評估，準確量化上的好處，并注意到了積分對于促進讀者正向行為的引導(dǎo)作用。

3.5 隱私權(quán)與知情權(quán)

對于隱私權(quán)的討論要比知情權(quán)多，關(guān)于讀者隱私權(quán)的保護有以下觀點：明確信息的開放范圍；加強檔案保護；防止外泄[19]；防止用于職責以外的其他目的。[20]對于讀者知情權(quán)，認為應(yīng)建立讀者誠信信息發(fā)布制度，實行雙向監(jiān)督。[21]圖書館應(yīng)在信用管理需要和用戶個人隱私之間尋找平衡點，制定明確的用戶信息保護政策。關(guān)于讀者的知情權(quán)，張秀梅認為，其是用戶與圖書館自由訂立信用服務(wù)合同的前提，是用戶對信用管理知情權(quán)的行使。因此，圖書館只有尊重和保護用戶知情權(quán)，主動披露信用管理的各類信息，用戶的守約和守信方能得到保證。[22]

4 結(jié)論與展望

綜合以上分析，信用理論在圖書情報領(lǐng)域的應(yīng)用已形成一定的研究規(guī)模，在信用檔案、構(gòu)建讀者信用體系，包括信用評估、信用獎懲等方面形成了研究熱點，出現(xiàn)了一些核心作者和思維模式，研究的氛圍正在形成。但尚有一些不足之處，主要體現(xiàn)在以下幾點：①研究區(qū)域有待擴大。比如圖書館的對外信用，館配商的信用考核，信用擴散、信用評價人性化、違信行為的救濟方法，信用制度對圖書館品牌、聲譽的影響，圖書館聯(lián)盟對于讀者信用制度運用的影響等研究涉及的很少。而信用制度運用中可能存在的問題，比如讀者隱私權(quán)保護與讀者信用公示可能存在矛盾；以文獻流考評為主的讀者信用評估可能與商業(yè)領(lǐng)域信用制度經(jīng)濟流的評估存在兼容、換算的難題等尚有探討的必要。②思維視野有待拓寬。信用原理在圖書情報領(lǐng)域的應(yīng)用多被認為是減少讀者失信行為，解決圖書館安全危機的手段。隨著圖書館數(shù)字化的發(fā)展，傳統(tǒng)的讀者失信行為將逐步減少，以安全防范為目的的讀者信用制度研究就會日趨狹窄。而從信用積分制度的作用來看，它還有幫助圖書館增強吸引力，回饋讀者，培養(yǎng)忠實讀者群等目的，在信息時代注意力成為稀缺資源且有交換的價值，圖書館獲得讀者的注意力資源，不僅是提供公共產(chǎn)品的要求，還是獲得生存和發(fā)展的需要，信用積分與異業(yè)聯(lián)盟的引入必然會加深對這一問題的認識。因此重視信用激勵的作用應(yīng)是未來的研究重點。③有必要借鑒更多的研究方法。目前的研究大致處于從感性認識向理性認識過渡的階段，對其的研究習(xí)慣于就事論事工具論的探索，缺少多角度認識問題的方法，可以從其他學(xué)科借鑒新的研究方法，比如從新制度經(jīng)濟學(xué)中的人類認識行為、有限理性、交易成本、博弈論、制度演化等研究方法中吸取養(yǎng)分，豐富對問題的研究視角。

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（編校：嚴真）endprint