證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)助推中國式現(xiàn)代化證券期貨市場繁榮發(fā)展的幾點思考

摘 要：本文論述了強(qiáng)化標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)在證券期貨行業(yè)助推中國式現(xiàn)代化證券期貨市場繁榮與穩(wěn)定過程中的作用和意義，分析了我國證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)現(xiàn)狀，并針對目前行業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)、重點領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)制修訂、標(biāo)準(zhǔn)化人才隊伍建設(shè)方面存在的問題提出了可行性建議。

關(guān)鍵詞：標(biāo)準(zhǔn)化體系，重點領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)制修訂，人才隊伍建設(shè)

DOI編碼：10.3969/j.issn.1002-5944.2024.09.004

0 引 言

近年來全球證券期貨行業(yè)一直保持著快速發(fā)展態(tài)勢。特別是在數(shù)字化技術(shù)推動下，證券期貨行業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變革。全面推進(jìn)證券期貨行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型勢在必行。強(qiáng)化證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)可以積極推動證券期貨業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，多層次、多維度地提高金融數(shù)據(jù)治理能力，有效提升證券期貨機(jī)構(gòu)整體社會化服務(wù)水平。目前我國證監(jiān)會已經(jīng)制定了《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》《證監(jiān)會智慧監(jiān)管IT戰(zhàn)略規(guī)劃》等國家管理層面和行業(yè)應(yīng)用層面戰(zhàn)略規(guī)劃，闡明了“十四五”時期證券期貨行業(yè)服務(wù)與監(jiān)管工作主線。未來行業(yè)數(shù)字化服務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)、模塊化服務(wù)深度融合將成為中國式現(xiàn)代化證券期貨行業(yè)主導(dǎo)發(fā)展方向。我們要積極推進(jìn)證券期貨業(yè)資本市場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，努力將監(jiān)管環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)通過標(biāo)準(zhǔn)化鏈接起來，讓行業(yè)服務(wù)與監(jiān)管更加規(guī)范，更加科學(xué)，從而推動證券期貨行業(yè)快速發(fā)展。

1 證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)意義

證券期貨行業(yè)作為我國金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，涵蓋了金融領(lǐng)域相當(dāng)大比重的金融業(yè)務(wù)，對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)揮了關(guān)鍵作用。但隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，證券期貨業(yè)也將面臨轉(zhuǎn)型升級。未來行業(yè)發(fā)展重點將圍繞數(shù)字化轉(zhuǎn)型和科技監(jiān)管工作展開。因此，加強(qiáng)和提升整個行業(yè)技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的水平是解決行業(yè)轉(zhuǎn)型升級一項重要舉措，對證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型起著重要支撐作用[1]。2023年11月，國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會和證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），提出了未來行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的四個主要工作目標(biāo)和六大重點任務(wù)，強(qiáng)調(diào)了標(biāo)準(zhǔn)在推進(jìn)金融資本市場治理體系和治理能力現(xiàn)代化上的基礎(chǔ)性引領(lǐng)性作用。該《指導(dǎo)意見》對增強(qiáng)全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化意識，完善行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化體系，加快重點標(biāo)準(zhǔn)有效供給，提升標(biāo)準(zhǔn)貫徹實施成效發(fā)揮著重要推動作用。

2 證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)現(xiàn)狀

登錄國家標(biāo)準(zhǔn)信息平臺，瀏覽和檢索證券期貨類標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)現(xiàn)與證券期貨行業(yè)相關(guān)的現(xiàn)行有效國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)有一百多項，國家標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量不多，團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)也是寥寥無幾?，F(xiàn)行有效標(biāo)準(zhǔn)絕大多數(shù)為國家“十二五”“十三五”規(guī)劃期間發(fā)布的。國家標(biāo)準(zhǔn)申報系統(tǒng)平臺顯示該行業(yè)每年立項、發(fā)布、實施標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量極少。直至2021年，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》之后，行業(yè)明顯加快了標(biāo)準(zhǔn)制修訂速度，提高了標(biāo)準(zhǔn)制修訂總量。但從數(shù)量和規(guī)模來看，證券期貨業(yè)與其他金融服務(wù)行業(yè)相比落后很多，標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)程度還有很大差距，已滯后于大數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)時代下行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展要求。

在國家鼓勵消費金融創(chuàng)新背景下，行業(yè)內(nèi)社會金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展迅速。一些金融衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)，給業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理、服務(wù)帶來一定挑戰(zhàn)，客觀上要求相關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)必須及時跟進(jìn)制修訂以支撐和保障其發(fā)展。尤其近些年行業(yè)違法違規(guī)事件屢次發(fā)生，涉及案件金額更是觸目驚心。究其原因除了與行業(yè)法律法規(guī)不健全有關(guān)，還與行業(yè)內(nèi)業(yè)務(wù)、技術(shù)、管理等方面監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)缺失有關(guān)。檢索國外其他國家（例如美國、英國、法國、日本等）證券期貨類相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量龐大，標(biāo)準(zhǔn)體系完善，每年及時更新標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量多，相關(guān)證券期貨類金融違法違規(guī)犯罪案件也很少。相比之下，我國證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)能力存在短板，標(biāo)準(zhǔn)研制修訂速度慢，數(shù)量和規(guī)模不足，與發(fā)達(dá)國家還有很大差距，急需不斷努力改進(jìn)和提升。

3 存在問題及建議

3.1 強(qiáng)化健全完善行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系

面對我國證券期貨行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級趨勢，國家對證券期貨業(yè)提出了越來越高的要求。原有的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)在數(shù)量和規(guī)模上已很難對行業(yè)發(fā)展起到保障、創(chuàng)新、引領(lǐng)作用。現(xiàn)有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化體系也逐漸暴露出很多問題。一是標(biāo)準(zhǔn)體系結(jié)構(gòu)不健全。主要體現(xiàn)基礎(chǔ)通用類、信息技術(shù)類、技術(shù)管理類、業(yè)務(wù)應(yīng)用類方面的標(biāo)準(zhǔn)不完善。尤其在當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)科技背景下，涉及行業(yè)數(shù)字化和系統(tǒng)安全類、新金融服務(wù)產(chǎn)品運行和保障類、信息披露技術(shù)服務(wù)類標(biāo)準(zhǔn)缺少。二是標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)內(nèi)容落后。標(biāo)準(zhǔn)中規(guī)定的指標(biāo)種類和數(shù)量已跟不上金融服務(wù)產(chǎn)品更新速度，難以滿足行業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量與運行安全。三是采用國際標(biāo)準(zhǔn)程度低。由于過去缺乏對國外先進(jìn)證券期貨標(biāo)準(zhǔn)的研究，標(biāo)準(zhǔn)采標(biāo)率很低，與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌程度低，難以滿足參與國際金融市場競爭的需要。

為適應(yīng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，行業(yè)管理部門應(yīng)組織研究機(jī)構(gòu)盡快完善和調(diào)整行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系結(jié)構(gòu)，對現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)體系重新梳理和優(yōu)化，重點對基礎(chǔ)通用類、信息技術(shù)類、技術(shù)管理類、業(yè)務(wù)應(yīng)用類標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)內(nèi)容進(jìn)行修訂和更新[2]。優(yōu)化和更新行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系要結(jié)合現(xiàn)階段行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、總體目標(biāo)、業(yè)務(wù)發(fā)展需求而進(jìn)行。一般服務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系更新修訂時間大約4～5年，與我國五年發(fā)展規(guī)劃時間恰好一致。因此，現(xiàn)階段應(yīng)依據(jù)《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出“兩大主題”和“六個方面重點布局”，結(jié)合實際業(yè)務(wù)需求，科學(xué)調(diào)整現(xiàn)有證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系，以滿足行業(yè)未來數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智慧監(jiān)管發(fā)展需要。

3.2 抓緊完成重點領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)制修訂任務(wù)

為快速推進(jìn)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)進(jìn)程，應(yīng)抓住行業(yè)重點領(lǐng)域作為任務(wù)突破口，以解決目前行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)問題。

一是重點強(qiáng)化行業(yè)信息技術(shù)和信息安全標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。面對全球金融資本市場持續(xù)發(fā)展變化，金融網(wǎng)絡(luò)信息安全已上升為國家戰(zhàn)略。證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全也面臨著新情況、新問題。近幾年金融媒體上時常曝出信息披露安全、信息泄露、客戶下單網(wǎng)絡(luò)故障等消息，這些都加劇了證券期貨投資者對證券期貨信息系統(tǒng)安全的擔(dān)憂，為金融市場敲響了金融網(wǎng)絡(luò)信息安全的警鐘。因此，應(yīng)積極開展行業(yè)信息安全領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，優(yōu)先在行業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全監(jiān)督管理、網(wǎng)絡(luò)和信息安全運行、網(wǎng)絡(luò)和信息安全應(yīng)急處置、投資者個人信息保護(hù)、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)等方面制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，以降低并杜絕此類事件的發(fā)生，提高行業(yè)信息安全運行保障能力[3]。

二是高度關(guān)注合規(guī)管理和風(fēng)險防控標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。合規(guī)管理和風(fēng)險防控是證券期貨業(yè)的生命線，是高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)和前提。近些年我國證券期貨業(yè)案件數(shù)量、發(fā)案金額居高不下，違規(guī)問題層見迭出，如不及時扭轉(zhuǎn)這一不利局面，不僅對行業(yè)本身的生存和發(fā)展構(gòu)成威脅，而且對國內(nèi)證券期貨市場的發(fā)展和社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定也將產(chǎn)生不利影響。因此，要依據(jù)大數(shù)據(jù)征信系統(tǒng)、深度信貸決策引擎系統(tǒng)等核心技術(shù)，將國外先進(jìn)經(jīng)驗和國內(nèi)傳統(tǒng)風(fēng)控經(jīng)驗相結(jié)合，建立一種可行的合規(guī)管理和風(fēng)險防控標(biāo)準(zhǔn)化體系，使行業(yè)內(nèi)合規(guī)管理和風(fēng)險防控能力達(dá)到國際先進(jìn)水平[4]。

3.3 提高行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化人才隊伍建設(shè)

進(jìn)入“十四五”規(guī)劃時期，我國證券期貨行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作發(fā)展步伐明顯加快，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量明顯增多，但標(biāo)準(zhǔn)制修訂數(shù)量遠(yuǎn)低于其他行業(yè)。主要因為行業(yè)內(nèi)既懂專業(yè)又懂標(biāo)準(zhǔn)化的綜合性人才稀缺，投入行業(yè)做標(biāo)準(zhǔn)化研究及標(biāo)準(zhǔn)制修訂人員力量不足。未來綜合性標(biāo)準(zhǔn)化人才短板問題甚至可能成為影響行業(yè)內(nèi)整體標(biāo)準(zhǔn)化水平提升的主要原因。因為證券期貨業(yè)具有很強(qiáng)專業(yè)屬性，完成相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制修訂需要大量具有從事多年證券期貨業(yè)專業(yè)人員才能完成。所以，加強(qiáng)和培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)化人才隊伍建設(shè)是解決問題的關(guān)鍵。

未來我國證券期貨行業(yè)要努力營造一種“標(biāo)準(zhǔn)文化”氛圍，建立標(biāo)準(zhǔn)人才培養(yǎng)和引進(jìn)機(jī)制，創(chuàng)造與之相適應(yīng)的“土壤”環(huán)境。2023年11月國家標(biāo)準(zhǔn)委、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)的《指導(dǎo)意見》明確指出：“加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化人才培養(yǎng)，構(gòu)建階梯式人才成長體系，健全標(biāo)準(zhǔn)化激勵機(jī)制。鼓勵配備從事標(biāo)準(zhǔn)化不同層次人員，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)化總監(jiān)、標(biāo)準(zhǔn)崗位職責(zé)，加大標(biāo)準(zhǔn)化青年人才培養(yǎng)。”因此，證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身標(biāo)準(zhǔn)化人才的需求作出科學(xué)的評估，制定標(biāo)準(zhǔn)化人才培養(yǎng)計劃，配備標(biāo)準(zhǔn)化工作專崗或?qū)Ｈ?，?fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化工作，定期或不定期對人員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)，開展標(biāo)準(zhǔn)化相關(guān)課題研究。通過組織培訓(xùn)、交流、搭建信息共享、經(jīng)驗分享平臺等方式，培養(yǎng)或引進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化復(fù)合型人才。這類復(fù)合型人才是目前證券期貨行業(yè)急需重要人才，他們既有淵博金融證券期貨專業(yè)知識，又對標(biāo)準(zhǔn)化專業(yè)十分熟悉、精通，能夠及時根據(jù)行業(yè)需求準(zhǔn)確、快速地制定出相應(yīng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

4 結(jié) 語

總之，證券期貨行業(yè)在向社會提供規(guī)范性金融服務(wù)過程中，標(biāo)準(zhǔn)是服務(wù)轉(zhuǎn)化的橋梁，標(biāo)準(zhǔn)化代表數(shù)字化金融服務(wù)第一競爭力。應(yīng)不斷強(qiáng)化標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)作用，大力推進(jìn)證券期貨標(biāo)準(zhǔn)供給，持續(xù)提高證券期貨標(biāo)準(zhǔn)實施效能，加快提升證券期貨標(biāo)準(zhǔn)國際化水平，積極開展證券期貨標(biāo)準(zhǔn)化研究，抓緊培養(yǎng)新時代證券期貨標(biāo)準(zhǔn)化人才，有效規(guī)范證券期貨金融市場秩序，全面推動證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新，更好地推動證券期貨行業(yè)在我國金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化中發(fā)揮基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性作用。

參考文獻(xiàn)

[1]蔣東興，程立.數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下關(guān)于證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的思考[J].金融電子化，2022（2）：11-13.

[2]楊淑琴，程立，曾海泉.證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建研究[J].標(biāo)準(zhǔn)科學(xué)，2011（8）：54-69.

[3]費亞龍，陳異兵.中國證券行業(yè)信息安全問題探討[J].科技情報開發(fā)與經(jīng)濟(jì)，2010（2）：104-106.

[4]王殿祥，吳強(qiáng)，肖永潑.新常態(tài)下證券公司風(fēng)控合規(guī)管理模式選擇研究[J].證券市場導(dǎo)報，2017（1）：57-62.

作者簡介

田維，碩士，高級工程師，研究方向為標(biāo)準(zhǔn)評價及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化。

（責(zé)任編輯：張瑞洋）