中國(guó)工商銀行執(zhí)行委員會(huì)成員 田楓林
中國(guó)工商銀行始終以支持和服務(wù)“一帶一路”為己任,以高水平跨境金融服務(wù)持續(xù)促進(jìn)政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通和民心相通,為構(gòu)建人類命運(yùn)共同體、暢通國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)提供金融助力與支撐。
共建“一帶一路”是習(xí)近平總書記提出的一項(xiàng)重大國(guó)際合作倡議,是習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的重要組成部分,是推動(dòng)構(gòu)建人類命運(yùn)共同體的重要實(shí)踐平臺(tái)。黨的二十大報(bào)告明確提出,推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。中國(guó)工商銀行始終以支持和服務(wù)“一帶一路”為己任,堅(jiān)持“共商、共建、共享”原則,堅(jiān)持“國(guó)際視野、全球經(jīng)營(yíng)”,以“高標(biāo)準(zhǔn)、可持續(xù)、惠民生”為目標(biāo),聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目,與“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)各領(lǐng)域合作伙伴通力協(xié)作,以高水平跨境金融服務(wù)持續(xù)促進(jìn)政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通和民心相通,為構(gòu)建人類命運(yùn)共同體、暢通國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)提供金融助力與支撐。
工商銀行牢牢把握金融工作的政治性、人民性,始終堅(jiān)持“國(guó)家所需、金融所能、工行所長(zhǎng)”,緊密圍繞黨中央決策部署,精準(zhǔn)把握國(guó)家經(jīng)貿(mào)外交總體導(dǎo)向,緊扣全行國(guó)際化發(fā)展規(guī)劃,推動(dòng)金融服務(wù)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展從謀篇布局的“大寫意”向精耕細(xì)作的“工筆畫”升級(jí)。
為貫徹落實(shí)國(guó)家金融服務(wù)“一帶一路”建設(shè)總體要求,工商銀行于2013 年在總行層面設(shè)立專項(xiàng)融資部,負(fù)責(zé)統(tǒng)籌集團(tuán)力量服務(wù)國(guó)家海外經(jīng)濟(jì)發(fā)展布局、服務(wù)中資企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)、服務(wù)“一帶一路”重大項(xiàng)目、服務(wù)結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)需求,成為唯一一家在總行設(shè)立單獨(dú)部門牽頭“走出去”業(yè)務(wù)的國(guó)有大行。同時(shí),工商銀行持續(xù)優(yōu)化境外機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局,目前已在49 個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了416 家境外機(jī)構(gòu),其中在30 個(gè)“一帶一路”共建國(guó)家設(shè)有262 家分支機(jī)構(gòu),包括35 家一級(jí)機(jī)構(gòu),輻射六大洲和全球重要國(guó)際金融中心。以組織機(jī)構(gòu)為保障,通過(guò)總分支、境內(nèi)外一體化提供金融服務(wù),集中凸顯“一點(diǎn)接入、全球響應(yīng)”的跨境聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì),累計(jì)支持“一帶一路”項(xiàng)目超過(guò)400 個(gè),承貸金額超過(guò)1000 億美元,有效提升“一帶一路”跨境金融服務(wù)質(zhì)效。
2023 年是共建“一帶一路”倡議提出十周年,也是作為“一帶一路”倡議旗艦項(xiàng)目的中巴經(jīng)濟(jì)走廊啟動(dòng)十周年。近年來(lái),工商銀行利用網(wǎng)絡(luò)布局優(yōu)勢(shì),以總分行聯(lián)動(dòng)形式積極參與中巴經(jīng)濟(jì)走廊建設(shè),在15 個(gè)走廊能源合作優(yōu)先項(xiàng)目中,牽頭或參與融資項(xiàng)目8 個(gè),承貸金額約25 億美元,通過(guò)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)為其中13 個(gè)項(xiàng)目擔(dān)任賬戶行、代理行,圍繞項(xiàng)目開展全程“鏈?zhǔn)健狈?wù),為中資企業(yè)提供存貸款、匯兌結(jié)算、保函、信用證、衍生品及代發(fā)工資等全方位金融服務(wù),成為對(duì)中巴經(jīng)濟(jì)走廊參與面最廣、介入最深、成效最為顯著的在巴金融機(jī)構(gòu),有力支持了走廊建設(shè)。
工商銀行積極投身全球經(jīng)濟(jì)金融治理,持續(xù)倡導(dǎo)以多邊金融合作推進(jìn)“一帶一路”資金融通,發(fā)起、主導(dǎo)和參與了諸多雙多邊合作機(jī)制、交流活動(dòng)和融資項(xiàng)目,不斷拓展“一帶一路”倡議作為全球重要國(guó)際合作交流平臺(tái)的廣度和深度。
2017 年首屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇期間,工商銀行倡導(dǎo)成立“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作(BRBR)機(jī)制,吸引了來(lái)自71 個(gè)國(guó)家和地區(qū)的160 家機(jī)構(gòu)參與,通過(guò)綠色金融、金融科技和投融資等領(lǐng)域的務(wù)實(shí)溝通交流,在全球金融機(jī)構(gòu)間建立起長(zhǎng)期、包容和可持續(xù)的合作體系,逐漸發(fā)展成為多邊金融治理、互惠合作的重要平臺(tái)。
2019 年,工商銀行會(huì)同廣西壯族自治區(qū)人民政府和世界銀行(簡(jiǎn)稱“世行”)集團(tuán)全球基礎(chǔ)設(shè)施基金,為第16 屆中國(guó)—東盟博覽會(huì)配套舉辦了“全球基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目多邊合作論壇”,成功邀請(qǐng)世行、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行(簡(jiǎn)稱“亞投行”)、亞洲開發(fā)銀行(簡(jiǎn)稱“亞開行”)及各國(guó)龍頭企業(yè)參與,實(shí)現(xiàn)東盟國(guó)家基建需求與多邊金融機(jī)構(gòu)的開發(fā)能力、商業(yè)銀行的金融實(shí)力有效銜接。
2022 年,我國(guó)擔(dān)任金磚國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人第十四次會(huì)晤輪值主席國(guó),工商銀行作為金磚國(guó)家工商理事會(huì)中方理事會(huì)主席單位,聚焦“構(gòu)建高質(zhì)量伙伴關(guān)系,共創(chuàng)全球發(fā)展新時(shí)代”主題,成功舉辦工商理事會(huì)年度會(huì)議、可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)解決方案大賽、“金磚+”企業(yè)跨境撮合系列活動(dòng),發(fā)布《關(guān)于攜手共建可持續(xù)伙伴關(guān)系的聯(lián)合聲明》,參與金磚國(guó)家工商論壇專題研討,并在金磚國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人第十四次會(huì)晤中,代表工商理事會(huì)向五國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人匯報(bào)工商合作機(jī)制工作情況,凝聚工商界共識(shí),助力金磚合作行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
工商銀行以國(guó)際交流為基礎(chǔ),積極參與世行集團(tuán)全球基礎(chǔ)設(shè)施基金、財(cái)政部多邊開發(fā)融資合作中心等多邊金融合作機(jī)制,宣傳中外第三方市場(chǎng)合作先進(jìn)案例和綠色金融理念,常態(tài)化聯(lián)動(dòng)世行、亞投行、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行等多邊開發(fā)銀行,務(wù)實(shí)優(yōu)化多邊金融合作路徑,持續(xù)引導(dǎo)中資客戶落地“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目。以埃及本班光伏項(xiàng)目為例,工商銀行聯(lián)合國(guó)際金融公司、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、亞投行等多邊金融機(jī)構(gòu),為中資企業(yè)境外項(xiàng)目投建安排融資,并采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),與埃方共同管理電站建設(shè)運(yùn)營(yíng)中的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步豐富了埃及能源結(jié)構(gòu),高標(biāo)準(zhǔn)推動(dòng)項(xiàng)目東道國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展,打造國(guó)際合作新范式。
工商銀行著力發(fā)揮紐帶橋梁作用,在“一帶一路”跨境金融服務(wù)中,圍繞戰(zhàn)略資源保供、產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)鏈固鏈、綠色低碳發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、國(guó)際產(chǎn)能合作等關(guān)鍵領(lǐng)域,積極推進(jìn)“融資、融商、融智”,聯(lián)通國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán),服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。相關(guān)成果獲業(yè)界廣泛認(rèn)可,多次榮獲《環(huán)球金融》雜志“最佳一帶一路銀行”、《財(cái)資》雜志“中國(guó)最佳項(xiàng)目融資銀行”以及《國(guó)際項(xiàng)目融資》雜志項(xiàng)目獎(jiǎng)項(xiàng)等。
一方面,依托出口信貸、國(guó)際項(xiàng)目融資等專業(yè)產(chǎn)品,助力中資企業(yè)參與境外資源、基建、綠色能源等領(lǐng)域投資建設(shè),有效帶動(dòng)中國(guó)設(shè)備、中國(guó)技術(shù)、中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)“走出去”。在阿聯(lián)酋迪拜光熱項(xiàng)目中,工商銀行牽頭多國(guó)金融機(jī)構(gòu)安排銀團(tuán)貸款,以中資銀行為主導(dǎo),促成中國(guó)、沙特、阿聯(lián)酋、西班牙企業(yè)在投資、工程等多個(gè)領(lǐng)域開展第三方市場(chǎng)合作,充分體現(xiàn)了“一帶一路”倡議“共商、共建、共享”原則。該項(xiàng)目是我國(guó)“三大動(dòng)力”進(jìn)入國(guó)際高端市場(chǎng)的示范項(xiàng)目,代表了全球太陽(yáng)能發(fā)電項(xiàng)目的最高水平。習(xí)近平總書記曾在阿聯(lián)酋媒體發(fā)表題為《攜手前行,共創(chuàng)未來(lái)》的署名文章中專門提及“高新領(lǐng)域合作逐步興起,中阿合作建設(shè)中的迪拜700 兆瓦光熱發(fā)電項(xiàng)目是世界上規(guī)模最大、技術(shù)最先進(jìn)的光熱發(fā)電站”。
另一方面,發(fā)揮戰(zhàn)略聚焦、專業(yè)隊(duì)伍和市場(chǎng)影響等優(yōu)勢(shì)和撬動(dòng)作用,“引進(jìn)來(lái)”保障海外優(yōu)質(zhì)資源供應(yīng),提升國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈自主性。在安哥拉項(xiàng)目中,工商銀行創(chuàng)新推出資源支持型融資模式,助力中石化鎖定優(yōu)質(zhì)原油進(jìn)口渠道,并協(xié)助我國(guó)工程企業(yè)獲得工程承包合同,該模式至今仍是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、保障重要資源引進(jìn)的重要手段。習(xí)近平總書記曾視察該項(xiàng)目并給予高度評(píng)價(jià),時(shí)任安哥拉總統(tǒng)稱贊該項(xiàng)目為“國(guó)家重建王冠上的璀璨明珠”。截至2022 年末,工商銀行累計(jì)支持中資企業(yè)海外天然氣項(xiàng)目產(chǎn)能占我國(guó)進(jìn)口量80%,海外銅礦和鋁土礦項(xiàng)目?jī)?chǔ)量占我國(guó)自有儲(chǔ)量126%和60%,海外鐵礦產(chǎn)能占中資海外在產(chǎn)權(quán)益礦40%,展現(xiàn)出國(guó)有大行的主動(dòng)擔(dān)當(dāng)與創(chuàng)新作為。
此外,工商銀行以金融科技賦能,自主研發(fā)“環(huán)球撮合薈”跨境撮合平臺(tái),提供集產(chǎn)品展示、需求發(fā)布、供需對(duì)接、線上洽談、政策資訊于一體的綜合跨境服務(wù)平臺(tái),在進(jìn)博會(huì)、廣交會(huì)、消博會(huì)等國(guó)家級(jí)對(duì)外開放展會(huì),以及中非經(jīng)貿(mào)博覽會(huì)等重要國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)期間配套舉辦跨境撮合活動(dòng),為境內(nèi)外中小企業(yè)提供線上線下一體化跨境撮合服務(wù)及配套交易結(jié)算、融資等跨境金融服務(wù),深化“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)商貿(mào)合作,搭建“雙循環(huán)”溝通橋梁。
隨著國(guó)際化經(jīng)營(yíng)向縱深發(fā)展,工商銀行已建立起全球化、全天候的資金清算體系,將遍布全球的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)成一體,實(shí)現(xiàn)資金匯劃的實(shí)時(shí)到賬,有效提升“一帶一路”資金融通效率。
作為全球第一大人民幣業(yè)務(wù)銀行,工商銀行在新加坡、盧森堡、卡塔爾、泰國(guó)、加拿大、阿根廷、俄羅斯、老撾、哈薩克斯坦、巴基斯坦、巴西11 個(gè)國(guó)家擔(dān)任人民幣清算行,是全球首家提供24 小時(shí)不間斷人民幣清算與交易服務(wù)的商業(yè)銀行,年處理跨境、離岸人民幣業(yè)務(wù)超100 萬(wàn)億元。2023 年2 月,人民銀行與巴西央行簽署了在巴西建立人民幣清算安排的合作備忘錄,工銀巴西以此為契機(jī),成功落地首筆跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),標(biāo)志著兩國(guó)企業(yè)在貿(mào)易往來(lái)中擁有了更多幣種選擇,有助于提升人民幣在兩國(guó)貿(mào)易和投資中的占比。
工商銀行積極培育離岸人民幣市場(chǎng),創(chuàng)新離岸人民幣投融資產(chǎn)品,不斷完善覆蓋結(jié)算、匯款、貸款、擔(dān)保、結(jié)售匯、外匯及衍生品交易的人民幣產(chǎn)品體系和多場(chǎng)景服務(wù),持續(xù)拓寬人民幣在“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的使用范圍和應(yīng)用場(chǎng)景,引領(lǐng)境內(nèi)外客戶投資和跨境貿(mào)易以人民幣結(jié)算,推動(dòng)央企、國(guó)企等在跨境貿(mào)易投資中的人民幣閉環(huán)使用,實(shí)現(xiàn)央企跨境人民幣業(yè)務(wù)全覆蓋,為1600 多家“專精特新”企業(yè)提供高質(zhì)量跨境人民幣服務(wù)。
2023 年以來(lái),工商銀行發(fā)布“春煦行動(dòng)”跨境人民幣服務(wù)方案,全力支持境內(nèi)外各類型市場(chǎng)主體跨境人民幣業(yè)務(wù)需求,境內(nèi)外機(jī)構(gòu)協(xié)同發(fā)力,持續(xù)加大跨境人民幣產(chǎn)品供給。在“春煦”東風(fēng)下,工銀阿根廷與迪拜分行通過(guò)將人民幣國(guó)際化與阿根廷經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇政策計(jì)劃有機(jī)結(jié)合,聯(lián)合為當(dāng)?shù)啬臣译娚a(chǎn)巨頭發(fā)放人民幣貿(mào)易融資,支持其從中國(guó)進(jìn)口電子元器件投入家用電器生產(chǎn),完成阿根廷首筆在岸發(fā)放的人民幣融資,為中阿經(jīng)貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展注入新活力;工銀亞洲創(chuàng)新打造綠色供應(yīng)鏈人民幣融資服務(wù)方案,通過(guò)“人民幣+綠色金融”的創(chuàng)新組合,成功發(fā)放近億元人民幣綠色貿(mào)易融資,切實(shí)解決客戶燃眉之急,助力企業(yè)跨境原材料采購(gòu)和新能源產(chǎn)業(yè)鏈全球布局,實(shí)現(xiàn)香港地區(qū)首筆人民幣綠色貿(mào)易融資。
當(dāng)前,世界之變、時(shí)代之變、歷史之變正以前所未有的方式展開。一方面,地緣政治沖突風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)外溢,大國(guó)政治博弈趨于復(fù)雜,區(qū)域安全風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)升級(jí)態(tài)勢(shì),疊加美聯(lián)儲(chǔ)加息和疫后復(fù)蘇緩慢等多重影響,“一帶一路”發(fā)展面臨諸多新的挑戰(zhàn)。另一方面,我們要堅(jiān)信和平與發(fā)展的時(shí)代主題依然未變,開放共贏仍是時(shí)代大勢(shì),共建“一帶一路”倡議作為我國(guó)向世界提供的重要國(guó)際公共產(chǎn)品和國(guó)際合作平臺(tái),不僅為各國(guó)應(yīng)對(duì)區(qū)域和全球經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全球化提供平臺(tái),也將為動(dòng)蕩不安的世界注入更多確定性和穩(wěn)定性。站在商業(yè)銀行角度,金融已成為市場(chǎng)治理體系的重要內(nèi)容,在構(gòu)建新發(fā)展格局、高水平對(duì)外開放等時(shí)代議題下,以高質(zhì)量金融服務(wù)為紐帶和平臺(tái),積極推動(dòng)參與共建“一帶一路”金融合作和全球金融治理,必將形成新的發(fā)展契機(jī),催生出新的市場(chǎng)需求。
新形勢(shì)帶來(lái)新機(jī)遇,新形勢(shì)孕育新碩果,工商銀行將在黨的二十大精神指引下,提升政治站位和戰(zhàn)略定力,積極識(shí)變應(yīng)變,服務(wù)中資企業(yè)更高水平“走出去”,保障優(yōu)質(zhì)資源更加暢通“引進(jìn)來(lái)”,在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。
帶動(dòng)資金融通提質(zhì)增效更為突出。落實(shí)黨中央決策部署,發(fā)揮國(guó)有大行“頭雁”作用,緊跟重大政策導(dǎo)向,主動(dòng)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略,準(zhǔn)確把握“走出去”業(yè)務(wù)機(jī)遇,以黨的二十大報(bào)告中關(guān)于制造強(qiáng)國(guó)、專精特新、綠色發(fā)展、人民幣國(guó)際化等方面要求為引領(lǐng),堅(jiān)持“高標(biāo)準(zhǔn)、可持續(xù)、惠民生”總體要求,服務(wù)中資企業(yè)境外市場(chǎng)項(xiàng)目布局,結(jié)合“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)具體國(guó)情,探索創(chuàng)新多元化的結(jié)構(gòu)性融資工具,落地具有重要政治經(jīng)濟(jì)意義、國(guó)際影響力大、有利于提升共建國(guó)家獲得感的“一帶一路”標(biāo)志性重點(diǎn)工程,孵化經(jīng)濟(jì)社會(huì)收益良好的“小而美”精品項(xiàng)目。
推動(dòng)跨境風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提升。對(duì)于重點(diǎn)國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目,按照“一國(guó)一策”“一項(xiàng)目一策”落實(shí)融資方案,秉持東道國(guó)自主原則、循序漸進(jìn)原則、成本可負(fù)擔(dān)原則,將國(guó)際通行準(zhǔn)則與中國(guó)先進(jìn)實(shí)踐相結(jié)合,協(xié)同企業(yè)客戶細(xì)化“走出去”項(xiàng)目篩選標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目東道國(guó)和境外項(xiàng)目主體的跟蹤調(diào)研,密切監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)發(fā)布預(yù)警提示,精準(zhǔn)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。加大銀政合作,在提升“一帶一路”投融資決策科學(xué)性的同時(shí),統(tǒng)籌發(fā)展和安全,不斷優(yōu)化國(guó)際債務(wù)管理水平。
助力金融對(duì)外開放能力不斷增強(qiáng)。依托“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作(BRBR)等機(jī)制平臺(tái),以中資金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo),在全球金融同業(yè)間開展廣泛務(wù)實(shí)的投融資合作,加強(qiáng)與“一帶一路”沿線各國(guó)央行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)商,發(fā)揮多邊金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)和專業(yè)優(yōu)勢(shì),加快構(gòu)建各方普遍支持的共建“一帶一路”金融合作規(guī)則標(biāo)準(zhǔn),實(shí)現(xiàn)在資金、技術(shù)、海外投資經(jīng)驗(yàn)等方面互補(bǔ)互進(jìn),穩(wěn)步推進(jìn)金融領(lǐng)域規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。
結(jié)合國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)更加緊密。通過(guò)綜合化、本地化、定制化的“一帶一路”金融服務(wù),聯(lián)通國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)。一方面以外促內(nèi),助力實(shí)體企業(yè)境外經(jīng)營(yíng)企穩(wěn)發(fā)展,激發(fā)內(nèi)部市場(chǎng)活力,反哺帶動(dòng)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí),暢通“內(nèi)外兼修”的有效供給循環(huán);另一方面以外補(bǔ)內(nèi),通過(guò)高水平金融對(duì)外開放,促進(jìn)資金、人才、技術(shù)等關(guān)鍵生產(chǎn)要素的引進(jìn)流動(dòng),以商業(yè)手段保障國(guó)家戰(zhàn)略安全與整體利益,護(hù)航中資企業(yè)出海布局上游優(yōu)質(zhì)油氣能礦資源,服務(wù)國(guó)內(nèi)能源資源保供穩(wěn)價(jià)。