溫州銀行逾億股權(quán)遭流拍！凈利潤(rùn)跳水80.76%，IPO十二年仍未果

韓夢(mèng)霄

近日，7800萬(wàn)股溫州銀行股權(quán)盡數(shù)流拍，引發(fā)關(guān)注。

《金融理財(cái)》注意到，近年來(lái)溫州銀行股權(quán)被頻繁司法拍賣(mài)，僅2022年，阿里司法拍賣(mài)網(wǎng)就有超過(guò)50筆溫州銀行股權(quán)司法拍賣(mài)信息。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，過(guò)去一個(gè)月內(nèi)，包括上述7800萬(wàn)股股權(quán)，溫州銀行已有超1億股股權(quán)遭流拍。

此外，在股權(quán)流拍的同時(shí)，溫州銀行近兩年業(yè)績(jī)表現(xiàn)也不甚理想，凈利潤(rùn)整體明顯下滑。進(jìn)入2022年，溫州銀行的盈利能力有所提升，但仍存在較大波動(dòng)。

另外，值得關(guān)注的是，溫州銀行早在2008年就已開(kāi)始籌備IPO，但歷經(jīng)十余年至今未走出輔導(dǎo)期。

日前，溫州銀行7800萬(wàn)股股權(quán)折價(jià)三成仍遇冷流拍。

阿里司法拍賣(mài)網(wǎng)顯示，上述7800萬(wàn)股股權(quán)為被執(zhí)行人樹(shù)德集團(tuán)有限公司所持有的，被分拆成8筆進(jìn)行司法拍賣(mài)，起拍價(jià)合計(jì)約1.70億元，較市場(chǎng)價(jià)降幅約30%，于12月19日上午10時(shí)至12月20日上午10時(shí)歷經(jīng)一天競(jìng)價(jià)周期，最終均因無(wú)人出價(jià)導(dǎo)致流拍。

《金融理財(cái)》注意到，2022年以來(lái)溫州銀行股權(quán)被頻繁司法拍賣(mài)。僅一個(gè)月內(nèi)，包括上述7800萬(wàn)股股權(quán)，該行已有超1億股股權(quán)遭流拍。

11月23日，新明集團(tuán)有限公司所持溫州銀行合計(jì)4595萬(wàn)股股權(quán)被分拆成23筆進(jìn)行為期一天的司法拍賣(mài)，起拍價(jià)合計(jì)約9745.99萬(wàn)元，較市場(chǎng)價(jià)降幅30%，最終于11月24日上午10時(shí)均因無(wú)人出價(jià)導(dǎo)致流拍。

據(jù)溫州銀行2021年年報(bào)，新明集團(tuán)有限公司為該行第七大股東，持有該行約1.47億股股份，持股比例2.20%。而且，值得注意的是，這已經(jīng)是該公司2022年第二次出售溫州銀行股權(quán)。5月31日，該公司持有的溫州銀行5筆合計(jì)2357萬(wàn)股股權(quán)遭遇流拍，起拍價(jià)合約為6693.88萬(wàn)元，相較于評(píng)估價(jià)打8折。

另外，溫州銀行超1億股股權(quán)遭流拍的同時(shí)，還有超1億股股權(quán)成功拍出。據(jù)《金融理財(cái)》了解，2022年5月24日至6月7日期間，某公司名下的溫州銀行共5筆合計(jì)1.08億股股權(quán)（包括相應(yīng)未分配股權(quán)收益）在阿里司法拍賣(mài)平臺(tái)成功拍出，股權(quán)數(shù)量分別為2000萬(wàn)股、2000萬(wàn)股、2000萬(wàn)股、2000萬(wàn)股、2800萬(wàn)股。

不僅股權(quán)頻遭司法拍賣(mài)，股東方面也問(wèn)題頻出。

上述7800萬(wàn)股遭流拍股權(quán)為被執(zhí)行人樹(shù)德集團(tuán)有限公司所持有，據(jù)中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)，樹(shù)德集團(tuán)有限公司于2022年10月13日成為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的約2.48億元。

第七大股東新明集團(tuán)有限公司也多次成為被執(zhí)行人，2021年9月17日至2022年10月25日期間9次成為被執(zhí)行人，在2021年3月25日至2022年8月15日期間14次成為失信被執(zhí)行人。

除此，中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)顯示，溫州銀行第八大股東大自然房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司在2022年2月21日至2022年10月27日期間6次成為被執(zhí)行人，在2022年2月7日至2022年8月15日期間5次成為失信被執(zhí)行人；第十大股東三虎混凝土集團(tuán)有限公司于2022年2月21日成為被執(zhí)行人，在2022年1月13日至2022年3月8日期間7次成為失信被執(zhí)行人。

近些年，溫州銀行的盈利能力并不理想，凈利潤(rùn)整體明顯下滑。

根據(jù)該行歷年年報(bào)顯示，從2016年至2021年，該行凈利潤(rùn)分別為10.29億元、9.02億元、5.10億元、6.93億元、1.59億元、1.98億元，同比增速分別為26.57%、-12.34%、-43.46%、35.88%、-77.06%、24.53%。相較2016年，溫州銀行2021年的凈利潤(rùn)降幅高達(dá)80.76%。

公開(kāi)資料顯示，溫州銀行成立于1998年12月，前身為溫州市商業(yè)銀行，由29家城市信用社、6家金融服務(wù)社和8家營(yíng)業(yè)處整合而成。2007年順利更名并啟動(dòng)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，相繼在上海、杭州、寧波等9地設(shè)立異地分行，溫州轄內(nèi)設(shè)有2家分行，現(xiàn)轄屬176家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。通過(guò)7次增資擴(kuò)股和股本結(jié)構(gòu)優(yōu)化，注冊(cè)資本已由2.9億元增至29.63億元。

進(jìn)入2022年，溫州銀行的盈利能力有所提升，但仍存在較大波動(dòng)。根據(jù)2022年第三季度報(bào)，該行2022年前三個(gè)季度凈利潤(rùn)依次為3.38億元、0.28億元、5.14億元。

針對(duì)溫州銀行近幾年的業(yè)績(jī)波動(dòng)，業(yè)內(nèi)人士表示很大程度源于該行信用減值損失大幅提升。聯(lián)合資信評(píng)級(jí)報(bào)告顯示，2019年至2021年，溫州銀行撥備前利潤(rùn)總額分別為23.76億元、24.12億元、32.67億元，信用減值損失為15.74億元、24.09億元、32.62億元。

盈利能力波動(dòng)的同時(shí)，溫州銀行資本充足率出現(xiàn)下滑。根據(jù)溫州銀行2022年三季度報(bào)告，該行資本充足率、核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率連續(xù)三季度下滑分別由一季度末的12.99%、9.67%和9.67%，下滑至三季度末的12.07%、9.05%和9.05%。

在股權(quán)頻遭拍賣(mài)、股東問(wèn)題頻發(fā)、業(yè)績(jī)大幅波動(dòng)多重桎梏下，溫州銀行上市之路一波三折，歷經(jīng)十余年至今未走出輔導(dǎo)期。

據(jù)了解，早在2008年，溫州銀行就已開(kāi)始籌備IPO。當(dāng)年溫州銀行曾發(fā)布上市議案等多項(xiàng)議程，籌劃在A股上市并在2009年通過(guò)上市輔導(dǎo)期。2012年，浙江省出臺(tái)的“溫州金改12條細(xì)則”中也提出，要“推動(dòng)溫州銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、增資擴(kuò)股、上市融資”。不過(guò)，直到2017年年底，溫州銀行才正式進(jìn)入上市輔導(dǎo)，中金公司擔(dān)任溫州銀行首次公開(kāi)發(fā)行股票的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

但好景不長(zhǎng)，2019年2月，溫州銀行輔導(dǎo)被動(dòng)中止，重新履行輔導(dǎo)備案流程。對(duì)此，溫州銀行解釋稱(chēng)，由于輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)的技術(shù)原因?qū)е挛茨馨磿r(shí)完成系統(tǒng)上傳。

此后，2021年7月，浙江證監(jiān)會(huì)披露中金公司關(guān)于溫州銀行第十期輔導(dǎo)工作進(jìn)展報(bào)告，中金公司稱(chēng)，對(duì)溫州銀行的“第十期輔導(dǎo)工作已取得預(yù)期輔導(dǎo)效果，已完成預(yù)期輔導(dǎo)目標(biāo)?！?/p>

然而截至目前溫州銀行仍處于輔導(dǎo)階段，中金公司官網(wǎng)于2022年10月14日發(fā)布輔導(dǎo)項(xiàng)目公告顯示，溫州銀行首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)工作進(jìn)展情況報(bào)告已至第十五期。

從籌備至今，溫州銀行IPO之路已長(zhǎng)達(dá)十二年，但仍未走出輔導(dǎo)期。