懲治電信詐騙犯罪的困境及出路

李世蕾 劉宇騰

（1.重慶市秀山縣人民檢察院，重慶 409900；2.重慶市人民檢察院第四分院，重慶 409000）

一、電信詐騙犯罪案件的發(fā)案特征

（一）犯罪手法多樣化，極具迷惑性

從辦案實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段呈多樣性，有的以虛構(gòu)中獎(jiǎng)名義進(jìn)行詐騙，有的以代辦信用卡名義進(jìn)行詐騙，現(xiàn)在又出現(xiàn)以代開淘寶網(wǎng)店或代運(yùn)營為幌子進(jìn)行詐騙，設(shè)立虛假“釣魚”網(wǎng)頁，誘騙被害人登錄，竊取被害人信息等，進(jìn)行詐騙。還有，撿拾他人手機(jī)后破解密碼，騙取他人支付寶賬號(hào)進(jìn)行詐騙等新型詐騙手段。犯罪形式的多樣化，造成被害人極易上當(dāng)受騙。如渝東南地區(qū)A縣檢察院辦理的周某某等2人詐騙案、孫某某等2人詐騙案等4起案件中，犯罪嫌疑人以架設(shè)網(wǎng)站、發(fā)布虛假網(wǎng)絡(luò)信息、撥打電話等方式，招聘數(shù)十人以代開淘寶網(wǎng)店、代運(yùn)營的方式騙取他人財(cái)物，被害人遍及全國，被害人數(shù)達(dá)數(shù)百人。

（二）犯罪工具高科技化，被害人難以辨識(shí)

在B縣檢察院辦理的案件中，被害人對(duì)此類高科技手段防不勝防，特別是犯罪分子使用任意顯號(hào)軟件冒充公檢法等部門時(shí)，被騙群眾無從辨別。如B縣檢察院辦理的王某詐騙案中，王某通過使用冒充微信支付界面的非法手機(jī)App，在轄區(qū)多家商戶購買商品，被害人難以辨別，防不勝防。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在渝東南地區(qū)檢察機(jī)關(guān)起訴的19件33人中，有11件19人采取科技方式作案，案件數(shù)量占比達(dá)57.89%。該類犯罪科技含量較高，從以往利用手機(jī)短信群發(fā)器、一號(hào)通、400捆綁電話等作案，逐步發(fā)展為利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話、偽基站、制作嵌入木馬程序的高仿官網(wǎng)等作案。

（三）作案方式非接觸性，增加偵查難度

近年來，渝東南地區(qū)檢察機(jī)關(guān)辦理的電信詐騙犯罪案件，均是通過網(wǎng)絡(luò)、微信、QQ或打電話等方式聯(lián)系，雙方不直接接觸，被害人不能直接指控個(gè)犯罪嫌疑人的行為，偵查機(jī)關(guān)只能通過物證、書證和嫌疑人之間的供述鎖定各犯罪嫌疑人的行為，因而對(duì)其實(shí)施的犯罪行為很難倒查，增加了偵查取證的難度。由于被害人絕大多數(shù)為外地人，其與犯罪嫌疑人只能通過電話、微信、QQ等遠(yuǎn)程非接觸性通信方式進(jìn)行聯(lián)系，被害人無法直接指認(rèn)某一名具體的犯罪嫌疑人，因而通過言詞證據(jù)鎖定犯罪嫌疑人的難度極大。

（四）犯罪內(nèi)容多樣化，危害范圍廣

有的冒充爸爸去哪兒、中國好聲音等熱播電視欄目組，通過電話或互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息；有的制作釣魚網(wǎng)站，虛構(gòu)聊天記錄、基金賬戶，騙取被害人錢財(cái)；有的冒充公、檢、法干警以被害人或其親屬涉嫌刑事犯罪為幌子，打電話要求對(duì)被害人的銀行資金進(jìn)行監(jiān)管或“拿錢取人”實(shí)施詐騙。如C縣檢察院起訴的劉某詐騙案，被告人劉某通過網(wǎng)站發(fā)布銷售槍支的虛假信息，與被害人通過QQ聊天的方式騙取被害人信任，從事詐騙活動(dòng)，獲利10000余元。而且電信詐騙犯罪案件中，被騙對(duì)象數(shù)量多，分布范圍廣，資金流向復(fù)雜化，犯罪分子會(huì)在最短時(shí)間組織人員提現(xiàn)，利用異地轉(zhuǎn)賬或者取現(xiàn)等手段逃避偵查。

二、懲治電信詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)困境

（一）公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重

除公民個(gè)人防范意識(shí)不強(qiáng)外，一些企業(yè)、單位內(nèi)部人員為私利出賣他人信息，使得嫌疑人能夠輕易通過非法途徑獲取大量公民個(gè)人信息，第三方機(jī)構(gòu)管理有一定漏洞。如D縣檢察院受理的李某詐騙案中，嫌疑人通過不斷更換公司名稱，運(yùn)用相同手段和人員連續(xù)實(shí)施詐騙行為。此案三個(gè)公司使用三個(gè)不同法人代表進(jìn)行注冊，但注冊地址均在一處，反映出相關(guān)行政部門對(duì)企業(yè)注冊審核不嚴(yán)，為嫌疑人實(shí)施詐騙提供了有利條件。此外，為了快速轉(zhuǎn)移贓款并避免司法追查，嫌疑人成功實(shí)施詐騙后，往往將所得贓款迅速拆分到不同銀行的多張銀行卡內(nèi)提取現(xiàn)金，因此需要大量銀行卡用于贓款轉(zhuǎn)移。雖然我國早已實(shí)施銀行卡實(shí)名辦理制度，手機(jī)卡實(shí)名登記也已有多年，但在此類案件中，嫌疑人仍可以持有大量非本人所有的銀行卡、手機(jī)卡，甚至使用非本人真實(shí)身份的身份證，反映出相關(guān)機(jī)構(gòu)在居民身份證、銀行卡、手機(jī)卡使用管理中存在漏洞。

（二）案件偵辦難度較大

當(dāng)前，電信詐騙案件呈現(xiàn)出有組織性與專業(yè)化相互融合的現(xiàn)象。犯罪嫌疑人往往分工明確、層層鏈接，有的遙控指揮，有的專門負(fù)責(zé)辦理銀行賬戶，有的專門負(fù)責(zé)撥打電話、發(fā)送短信，有的專門負(fù)責(zé)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，還有的專門負(fù)責(zé)洗錢套現(xiàn)。各環(huán)節(jié)犯罪分子之間的聯(lián)絡(luò)也不固定，實(shí)行匿名化，給辦案人員取證帶來極大困難。偵查人員在有限的辦案時(shí)間內(nèi)，難以收集到足以認(rèn)定犯罪嫌疑人構(gòu)罪的證據(jù)，對(duì)具體詐騙數(shù)額、共同犯罪嫌疑人身份信息等事項(xiàng)還需進(jìn)一步查證，間接影響了整個(gè)訴訟進(jìn)程。［1］

（三）電信、金融、信息管理存在缺失

一是電信管理還有薄弱環(huán)節(jié)。400號(hào)段電話號(hào)碼可輕易購買、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話接入電信通道未嚴(yán)格查驗(yàn)身份信息、虛擬號(hào)段手機(jī)號(hào)碼未實(shí)行實(shí)名制等，為犯罪分子偽裝110、120等社會(huì)公共服務(wù)電話號(hào)碼，利用955+、400+等生活服務(wù)類電話號(hào)碼實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。如E縣檢察院起訴的葉某某等人詐騙案，即通過購買400號(hào)段客服電話號(hào)碼實(shí)施詐騙。二是銀行卡證管理還有薄弱環(huán)節(jié)。銀行信用卡、借記卡等金融卡證申領(lǐng)方便，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)對(duì)身份信息、人證是否相符等審查把關(guān)不夠嚴(yán)格，不法分子便通過辦理、冒領(lǐng)、購買多張銀行卡轉(zhuǎn)移和提取電信詐騙所獲贓款，也造成該類案件取證難、追贓難。在起訴的19件電信詐騙案中，涉案的銀行卡皆非犯罪嫌疑人本人身份證辦理的銀行卡。三是公民個(gè)人信息管理還有薄弱環(huán)節(jié)。一方面，一些企事業(yè)單位不夠重視對(duì)掌握的公民個(gè)人信息的管理，因工作疏忽容易造成公民個(gè)人信息泄露；另一方面，一些不法企業(yè)、寄遞物流公司及其從業(yè)人員通過網(wǎng)絡(luò)售賣公民個(gè)人信息較為突出。［2］

三、有效防范和打擊該類犯罪的對(duì)策建議

（一）提前介入，引導(dǎo)偵查

積極發(fā)揮檢察職能，提前介入偵查，從公安機(jī)關(guān)集中抓捕階段就參與案件，引導(dǎo)偵查全面固定證據(jù)，根據(jù)案件人員結(jié)構(gòu)脈絡(luò)合理分案，充分發(fā)揮專業(yè)化辦理機(jī)制優(yōu)勢，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面收集相關(guān)涉案財(cái)物證據(jù)。同時(shí)，加大打擊力度，加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)與電信、網(wǎng)監(jiān)、銀行等部門聯(lián)系銜接，及時(shí)互通信息，形成打擊合力。

（二）司法協(xié)同，確保效果

針對(duì)買賣對(duì)公賬戶行為伴隨著買賣營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡及盜取賬戶資金等行為特征，罪與非罪，此罪與彼罪，定性分歧較大的案件，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)主動(dòng)與縣公安局、縣法院溝通聯(lián)系，召開公、檢、法聯(lián)席會(huì)，深入研究討論案情，針對(duì)買賣對(duì)公賬戶產(chǎn)業(yè)鏈下游開戶人法律適用難點(diǎn)問題達(dá)成共識(shí)，確保案件順利起訴和判決。對(duì)提請逮捕的案件材料和證據(jù)進(jìn)行全面、細(xì)致的審查，做到與案件有關(guān)的人必查，與案件有關(guān)的事必查，有難以排除的疑點(diǎn)必查。同時(shí)，積極開展案例宣傳，公檢法等機(jī)關(guān)在電視、報(bào)紙等為大眾接觸面廣的媒體上，加大宣傳此類案件個(gè)例，讓公民知曉電信詐騙的手段。［3］

（三）跨區(qū)合作，強(qiáng)化管理

加強(qiáng)電信和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)監(jiān)管，實(shí)行電信號(hào)碼、網(wǎng)絡(luò)域名注冊實(shí)名登記制度，加強(qiáng)對(duì)身份信息的核查審驗(yàn)，電信、工商、質(zhì)監(jiān)、公檢法等多行業(yè)和部門要加強(qiáng)合作，準(zhǔn)確掌握犯罪原理和規(guī)律，更好地預(yù)防和打擊犯罪。建立不同城市、省份之間相關(guān)信息共享和互通機(jī)制，加強(qiáng)支持配合，對(duì)犯罪分子進(jìn)行全鏈條、全方位打擊，讓其無藏匿之地。及時(shí)總結(jié)電信詐騙手段的變化，發(fā)展通訊防御技術(shù)，建立健全信息預(yù)警處理機(jī)制，為營造健康安全的通訊環(huán)境和良好有序的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，提供技術(shù)支持和保障。［4］