銀行卡

見有人發(fā)布收購銀行卡的信息，于是就加了對方微信，按照對方要求辦理了多張銀行卡，將銀行卡出售給對方，獲利2600元。此后，呂某手機(jī)上就經(jīng)常收到上述銀行卡的轉(zhuǎn)賬信息，轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出金額總共高達(dá)2500多萬元。正當(dāng)呂某惴惴不安時(shí)，公安機(jī)關(guān)將其抓獲。呂某因涉嫌在一起系列電信詐騙案件中幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪，被警方刑事拘留。據(jù)呂某交代，他知道買賣銀行卡違法，但認(rèn)為自己辦理的銀行卡里沒有錢，自己個(gè)人沒參與就不屬于犯罪，手頭缺錢想賺取一些費(fèi)用，所以將個(gè)人銀行卡出售給了不法分子。辦案民警

，全國人均持有銀行卡5.46張;第四季度，銀行卡人均消費(fèi)金額為1.83萬元，同比增長29.76%。銀行卡的普及極大地方便了百姓生活。然而，不少人金融意識淡薄，往往在不經(jīng)意間“犯規(guī)”。對于閑置銀行卡的處理，更是隨意性大，殊不知，在這背后就隱藏著經(jīng)濟(jì)、信用、法律等諸多風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，將銀行卡長期閑置，本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)。目前，有的銀行卡是收取年費(fèi)的，即使不用，也會從卡上扣除。閑置的信用卡也要交年費(fèi)，如果由于持卡人疏忽，有欠款將會直接影響個(gè)人信用。就算是已經(jīng)無欠款的

為完善銀行卡跨境使用反洗錢、發(fā)恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，2017年9月1日起發(fā)卡行金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送銀行卡境外交易信息，2018年1月1日起銀行卡境外提取現(xiàn)金實(shí)施每人年額度管理，進(jìn)一步完善了銀行卡境外使用的監(jiān)管。新政執(zhí)行近一年，銀行卡境外交易中數(shù)據(jù)采集監(jiān)測及管理存在的問題及困難值得關(guān)注。一、銀行卡跨境結(jié)算的現(xiàn)狀境內(nèi)銀行卡是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識的銀行卡，包括借記卡、信用卡、貸記卡和準(zhǔn)貸記卡等。銀行卡的跨境使用是指出于自然人跨境旅

根據(jù)《關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，央行日前會同銀保監(jiān)會審查通過了“連通（杭州）技術(shù)服務(wù)有限公司”提交的銀行卡清算機(jī)構(gòu)籌備申請。連通公司需在一年籌備期內(nèi)完成籌備工作后，依法定程序向央行申請開業(yè)。在銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，銀行卡清算機(jī)構(gòu)是核心，其作用是通過促進(jìn)銀行卡服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、居間協(xié)調(diào)各方利益，實(shí)現(xiàn)銀行卡的規(guī)模發(fā)行與廣泛受理，提高銀行卡交易處理和資金清算效率。目前，銀聯(lián)是我國唯一一家銀行卡清算機(jī)構(gòu)。而此次獲批的連通公

金美近日，一種銀行卡詐騙的新方式頻頻出現(xiàn)。如果手機(jī)收到某“銀行”發(fā)來的短信，其中包含一個(gè)網(wǎng)址，讓客戶進(jìn)行實(shí)名補(bǔ)錄、升級，這是偽基站冒充銀行客服群發(fā)的詐騙短信，通過竊取銀行卡信息來盜取他人銀行賬戶資金。銀行是不會發(fā)任何鏈接讓客戶修改或補(bǔ)錄信息的，更不可能讓客戶在不進(jìn)行款項(xiàng)操作的情況下填寫賬號及密碼。所以接到這類信息時(shí)，如果不放心，可就近去銀行咨詢。銀行卡被盜刷后第一時(shí)間該做什么？如果發(fā)現(xiàn)銀行卡有異常，立即給發(fā)卡銀行客服打電話，告訴銀行，卡被盜刷，請銀行馬上止

將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。通知要求，2018年1月1日后個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值10萬元人民幣;人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬元人民幣;個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金;個(gè)人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。2018年境外提取現(xiàn)金年度額度從1月1日起開始累計(jì)計(jì)算。外

管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》，規(guī)定個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡 （含附屬卡） 合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值10萬元人民幣；將人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬元人民幣；個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。endprint

會聯(lián)合發(fā)布 《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》，明確了銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的條件、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容?！掇k法》 中規(guī)定，銀行卡清算機(jī)構(gòu)的注冊資本不低于10億元人民幣，銀行卡清算機(jī)構(gòu)50%以上的董事和全部高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職專業(yè)知識，5年以上銀行、支付或者清算的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的品行、聲譽(yù)，以及擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性。央行新聞發(fā)言人表示，符合條件的內(nèi)外資企業(yè)均可成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)。出臺此 《辦法》，旨在為吸引更多機(jī)構(gòu)參與市場競爭，健全銀行卡清算服務(wù)。此外，銀行卡清算

哪個(gè)位置嗎？A銀行卡第一年的存款為100×（1－0.1）＝90元，第二年的存款為90×（1＋0.1）＝99元。B銀行卡第一年的存款為100×（1＋0.1）＝110元，第二年的存款為110×（1－0.1）＝99元。C銀行卡第一年的存款為100元，第二年的存款還是100元。所以C銀行卡里的存款最多。

問：我有很多張銀行卡，有的是常用的，有的是因?yàn)橐粫r(shí)需要辦的，卡一多，密碼就很容易混淆或者忘記，碰到這種情況怎么辦？答：現(xiàn)在不但卡多，各種軟件客戶端也多，每一個(gè)使用時(shí)都需要輸密碼，忘記密碼太正常了，可以這樣補(bǔ)救。第一種辦法：到自助取款機(jī)上面去試密碼。不過每天最多不能超過三次，否則銀行卡會被鎖住。第二種辦法：去營業(yè)廳找回密碼。記得帶上銀行卡和身份證。找回密碼后，一定要到旁邊的自動取款機(jī)上再檢驗(yàn)下密碼，看自己是否設(shè)置成功了。

發(fā)了《關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》，自2015年6月1日起實(shí)施。根據(jù)《決定》，境外支付機(jī)構(gòu)、第三方支付機(jī)構(gòu)、銀行，均可向央行遞交銀行卡清算資格申請。這意味著，長久以來，中國銀聯(lián)“一家獨(dú)大”的局面將被打破。根據(jù)《決定》要求，在中國境內(nèi)從事銀行卡清算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向央行提出申請，經(jīng)央行征求中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意后予以批準(zhǔn)，依法取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，成為專門從事銀行卡清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，申請成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)的，注冊資本不低于10億元人民幣。【熱評】

銀行總行　張馳銀行卡風(fēng)險(xiǎn)分析與控制措施中國建設(shè)銀行總行張馳摘要:隨著我國經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)品種和交易量速度上都取得了較快的發(fā)展，銀行卡于其他消費(fèi)工具相比具有方便、快捷的優(yōu)勢，但是銀行卡業(yè)務(wù)，特別是跨銀行間銀行卡業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的交易風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)也日益突出，對此筆者在本文中對銀行卡交易的風(fēng)險(xiǎn)與措施進(jìn)行了簡要的分析。關(guān)鍵詞:銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制在社會發(fā)展中，銀行卡交易已經(jīng)成為一項(xiàng)最主要的消費(fèi)手段，尤其是在網(wǎng)絡(luò)購物興起的背景下，銀行卡的使用范圍也逐漸擴(kuò)大

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，銀行卡發(fā)卡量平穩(wěn)增長，第一季度末全國累計(jì)發(fā)卡43.91億張，全國人均持有銀行卡3.24張，其中，人均信用卡持有0.30張。2014年銀行卡跨行交易金額達(dá)41.1萬億元，作為老百姓主要的日常支付手段之一，商業(yè)銀行卡權(quán)益不斷豐富、境內(nèi)外使用更加便捷，全球受理商戶約3000萬戶，受理規(guī)模居全球第三，銀行卡已經(jīng)和老百姓的生活緊密聯(lián)系在一起了。近年來,針對銀行卡而進(jìn)行的詐騙活動呈現(xiàn)出高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢,詐騙數(shù)額呈逐年上升態(tài)勢,成為當(dāng)前金融犯罪中的突出問題,

多部門聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣為遏制和打擊網(wǎng)上非法買賣銀行卡的違法犯罪行為，中國人民銀行會同工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等聯(lián)合印發(fā)相關(guān)通知，決定于2014年12月至2015年7月開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動。近年來，作為個(gè)人信用標(biāo)志的銀行卡和身份證被當(dāng)作商品在網(wǎng)上倒賣，侵害了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂了公平誠信的社會環(huán)境。網(wǎng)上買賣銀行卡的方式有通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺、博客等發(fā)布相關(guān)“廣告”信息；買賣的內(nèi)

購你不再使用的銀行卡。而這些中介都會一再聲明保證不會把銀行卡用于從事非法活動，但是這種保證的可信度卻非常低。李莉的老公上周接到警方電話，說他涉嫌一起近百萬元的詐騙案件，要他馬上去協(xié)助調(diào)查。到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾舊物，發(fā)現(xiàn)有幾張閑置的銀行卡，正好有人以60元一張收購，他想著自己去銀行銷戶還要花時(shí)間和打車費(fèi)跑好幾家銀行，不如直接賣了。結(jié)果，他的銀行卡連同犯罪分子收購來的幾百張銀行卡一起，被用來轉(zhuǎn)移詐騙到的資金。原來，這伙犯罪分子就是用這些收購來

屜，找出一堆廢銀行卡，數(shù)了數(shù)，28張，各家銀行的都有。女兒驚奇地問：“媽媽，這么多卡，咱們家很有錢吧？”“錢？沒錢，里面分文沒有，一堆廢卡，拿去丟掉好了。”我苦笑道。女兒聽我說完，喜滋滋地說：“你要不要？不要的話給我好了，我絕對給你來個(gè)大驚喜?！迸畠合矚g做小工藝品，有些變廢為寶的絕活，于是我對她說：“通通拿去吧，我看你能給我個(gè)啥驚喜?！迸畠旱诙旆艑W(xué)回家，揚(yáng)著手里的一疊錢，得意地對我說：“媽媽，我厲害吧，昨天的銀行卡賣了，5塊錢一張，總共140塊錢，拿著。

戶名各不相同的銀行卡以及用來盜刷銀行卡信息的掃描設(shè)備。據(jù)菲律賓《每日問詢者報(bào)》23日報(bào)道，菲律賓馬卡蒂市警方表示，被逮捕的這名總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)成員名叫拉斐爾·瑪西亞。21日晚，在馬卡蒂市東西銀行分行附近巡邏的警察注意到了瑪西婭。當(dāng)時(shí)，他的摩托車停在分行外，但卻沒有牌照。警方從他身上搜出了9張賬戶名各不相同的銀行卡、幾張空白銀行卡以及銀行卡掃描器。警方懷疑，瑪西亞利用這些設(shè)備盜竊別人的銀行卡信息。瑪西亞身上的身份證件表明，他是菲律賓總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)成員，總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)也證實(shí)了這一

趙愛國銀行卡作為新型的金融支付工具，其概念、特點(diǎn)、內(nèi)容、功能和作用已與錢幣十分相近。銀行卡作為錢幣發(fā)展的延續(xù)，也被稱為電子貨幣，應(yīng)列為錢幣收藏的范疇。1985年，我國第一張銀行卡在廣東佛山市誕生，2002年中國銀聯(lián)成立后，我國銀行卡產(chǎn)業(yè)已成為金融業(yè)增長發(fā)展速度最快的業(yè)務(wù)品種之一。銀行卡的發(fā)卡量、持卡人數(shù)量、卡交易金額等增長速度日新月異。由于銀行卡發(fā)展是根據(jù)市場需求變化而不斷開發(fā)創(chuàng)新的，各種功能齊全、圖案美觀、形狀多樣的銀行卡不斷出現(xiàn)，已成為替代錢幣交易的主