從舞弊三角論視角解析工外監(jiān)督管理

文/中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)管理部 崔艷；中國(guó)人民銀行濱州市中心支行 尹德江

習(xí)近平總書(shū)記反復(fù)強(qiáng)調(diào)，要建立管思想、管工作、管作風(fēng)、管紀(jì)律的從嚴(yán)管理體系，加強(qiáng)全方位管理，管好關(guān)鍵人、管到關(guān)鍵處、管住關(guān)鍵事、管在關(guān)鍵時(shí)。黨的十八大以來(lái)，黨中央相繼修訂、制定了紀(jì)律處分條例、廉潔自律準(zhǔn)則、黨內(nèi)政治生活原則等一系列黨內(nèi)法規(guī)制度，其中均包含“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理的紀(jì)律要求。《關(guān)于新形勢(shì)下黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則》中要求自覺(jué)凈化社交圈、生活圈、朋友圈，《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》明確提出，加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的日常管理監(jiān)督，掌握其思想、工作、作風(fēng)、生活狀況等。但從近幾年人民銀行系統(tǒng)通報(bào)的違紀(jì)違法案件來(lái)看，“八小時(shí)以外”成為干部職工違紀(jì)違法的“多發(fā)時(shí)段”，基層央行成為“多發(fā)區(qū)域”。因此，加強(qiáng)基層央行干部職工“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理，不僅是新形勢(shì)下落實(shí)全面從嚴(yán)治黨的重要課題，也是基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)必須認(rèn)真對(duì)待和關(guān)注的監(jiān)督重點(diǎn)，對(duì)于強(qiáng)化干部日常管理、防范行為風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)勤勉履職具有重要推動(dòng)作用。

一、基層央行員工八小時(shí)內(nèi)外活動(dòng)的特點(diǎn)

（一）多樣性。一是主體的多樣性。除基層央行職工外，還有其家庭成員、親朋故交及其他人員，突出的是主體職業(yè)的多樣性；八小時(shí)以內(nèi)職工活動(dòng)的主體具有相對(duì)的單一性，主要是單位的領(lǐng)導(dǎo)、同事及與工作聯(lián)系密切的其他單位的相關(guān)人員。二是活動(dòng)內(nèi)容的多樣性。既有社會(huì)的，又有家庭的，也有個(gè)人的，包括學(xué)習(xí)、家庭生活、社會(huì)交往、娛樂(lè)活動(dòng)等等多方面的內(nèi)容；八小時(shí)以內(nèi)具有單純性，主要是圍繞工作參加一些相關(guān)的活動(dòng)。

（二）分散性?！鞍诵r(shí)以外”的活動(dòng)以家庭或個(gè)體為單位分散活動(dòng)，缺乏整體性，且有較大的流動(dòng)性，難以組織；八小時(shí)以內(nèi)的活動(dòng)具有群體性和組織性，工作場(chǎng)所、活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定，便于組織。

（三）自主性。八小時(shí)以外的活動(dòng)沒(méi)有相關(guān)組織和人員監(jiān)督，主要靠自我約束；八小時(shí)以內(nèi)的活動(dòng)具有規(guī)范性、他律性，從工作、學(xué)習(xí)等方面不但有相關(guān)的組織和人員監(jiān)督，而且也有相關(guān)的紀(jì)律和制度進(jìn)行規(guī)范和約束。

（四）隱私性。員工八小時(shí)以外的活動(dòng)很多方面涉及個(gè)人生活空間，不少內(nèi)容屬于個(gè)人隱私，不宜介入，難以規(guī)范。如過(guò)多地介入，極易產(chǎn)生思想上的抵觸、情緒上的對(duì)立、信任上的危機(jī)；八小時(shí)以內(nèi)具有社會(huì)性、公開(kāi)性，可以全方位、多層次地進(jìn)行規(guī)范、約束。

二、舞弊三角論對(duì)基層央行“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理的啟示

舞弊三角論是美國(guó)犯罪心理學(xué)者Donald R.Cressey于1953年對(duì)200名貪污挪用罪犯進(jìn)行訪談?wù){(diào)查和行為定量研究后提出，1980年美國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)W.Steve Albert對(duì)該理論的模型實(shí)證分析后驗(yàn)證了這一假說(shuō)。舞弊三角論認(rèn)為，舞弊的產(chǎn)生是由壓力、機(jī)會(huì)和借口三要素組成，如果三者兼具則違規(guī)舞弊只是時(shí)間問(wèn)題。鑒于舞弊三角論的闡述要素與基層央行“八小時(shí)以外”違規(guī)違紀(jì)的誘因具有一定的吻合性，此理論對(duì)“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理具有借鑒和啟示意義。

（一）壓力成因。就壓力而言，舞弊三角論認(rèn)為導(dǎo)致違規(guī)舞弊的壓力主要分為三類(lèi)：經(jīng)濟(jì)壓力、工作壓力和惡癖壓力，同樣這也是導(dǎo)致基層央行職工“八小時(shí)以外”違規(guī)違紀(jì)的重要壓力來(lái)源。一是經(jīng)濟(jì)壓力。目前受體制機(jī)制等諸多因素制約，基層央行的工資水平增長(zhǎng)較慢，待遇相較地方公務(wù)員、地方商業(yè)銀行明顯偏低，與快速增長(zhǎng)的消費(fèi)水平、房?jī)r(jià)水平等不相適應(yīng)，“囊中羞澀”引發(fā)的“心態(tài)失衡”滋生了少數(shù)人員謀求副業(yè)等“八小時(shí)以外”的“鋌而走險(xiǎn)”和“自我滿足”。二是工作壓力。一般而言，負(fù)擔(dān)過(guò)重、責(zé)任過(guò)大會(huì)給職工帶來(lái)工作壓力，相反，“人無(wú)壓力輕飄飄”也會(huì)造成“不務(wù)正業(yè)”的情況。當(dāng)前受年齡結(jié)構(gòu)、工作機(jī)制等影響，有的干部職工工作積極性不高，“一半干、一半看”的現(xiàn)象不同程度存在，一些人放松了對(duì)自己的思想政治教育和行為約束，“八小時(shí)以外”發(fā)生的違紀(jì)違法案件，很多都是因“八小時(shí)內(nèi)”無(wú)所事事埋下的“動(dòng)機(jī)隱患”和“作案空間”。三是惡癖壓力。惡癖壓力是指因賭博、吸毒、酗酒等不良嗜好而產(chǎn)生的壓力。人民銀行通報(bào)的違紀(jì)違法案件中不乏賭博、酒駕等反面典型，在監(jiān)督執(zhí)紀(jì)越來(lái)越嚴(yán)的高壓態(tài)勢(shì)下，有的人仍積習(xí)難改，不想改、不愿改、無(wú)所謂，貪圖一時(shí)的“天馬行空”，最終釀成大錯(cuò)。從現(xiàn)實(shí)情況看，上述壓力不一定會(huì)必然導(dǎo)致“八小時(shí)以外”違法亂紀(jì)，但卻是引發(fā)違法違規(guī)案件的最原始的動(dòng)因。因此，需要高度關(guān)注壓力對(duì)人本身及對(duì)職工行為的影響，及時(shí)舒緩、遏制“壓力致危”基因。

（二）機(jī)會(huì)誘因。機(jī)會(huì)是指對(duì)當(dāng)事人有時(shí)間性的有利情況。舞弊三角論將誘發(fā)違規(guī)舞弊的“機(jī)會(huì)”分為六類(lèi)：內(nèi)控缺乏或失效、工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)失效、信息不對(duì)稱(chēng)、缺乏懲罰措施、無(wú)能力察覺(jué)舞弊、缺乏審計(jì)軌跡。結(jié)合基層央行干部職工“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理的實(shí)際看，違紀(jì)違法行為的發(fā)生并非只是上述一種“機(jī)會(huì)”的引誘，往往當(dāng)兩個(gè)甚至更多因素同時(shí)出現(xiàn)時(shí)，違紀(jì)違法行為更易形成。一是內(nèi)控建設(shè)不完善。近年來(lái)，基層央行結(jié)合干部職工“八小時(shí)以外”的監(jiān)督管理實(shí)踐，出臺(tái)了一些規(guī)章制度，但操作性不強(qiáng)，涉及職工個(gè)人隱私的監(jiān)督合法性存疑，而需要密切關(guān)注的行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、難把握，如何厘清監(jiān)督權(quán)與干部職工隱私權(quán)的邊界和維度需要從制度上進(jìn)一步規(guī)范和明確。二是工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)失效。一方面，“只當(dāng)老好人，不愿得罪人”的“官本位”思想依然存在，監(jiān)督同級(jí)怕傷和氣、丟選票，擔(dān)心被關(guān)注對(duì)象誤解對(duì)自己不利而回避關(guān)注，不愿主動(dòng)監(jiān)督。另一方面，“上面一根針、下面千條線”，導(dǎo)致紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)忙于監(jiān)督“八小時(shí)內(nèi)”履職盡責(zé)和廉潔自律情況，對(duì)干部職工“八小時(shí)以外”行為的關(guān)注和管理疲于應(yīng)付，不能充分履行監(jiān)督職責(zé)。三是信息不對(duì)稱(chēng)或無(wú)能力察覺(jué)舞弊。“八小時(shí)以外”干部職工居住分散、交際復(fù)雜，遠(yuǎn)離單位和組織，隱蔽性較強(qiáng)，而監(jiān)督管理僅僅停留“看（日常言行）、聽(tīng)（評(píng)價(jià)討論）、談（思想動(dòng)向）”等簡(jiǎn)單形式上，信息來(lái)源渠道窄，信息真?zhèn)魏蛡鬟f滯后，為識(shí)別研判帶來(lái)了監(jiān)督挑戰(zhàn)和能力制約。

（三）借口促因。舞弊三角論中的“借口”指的是一種自我說(shuō)服過(guò)程，即以某種理由使自我行為具有正當(dāng)性和合理性。對(duì)“八小時(shí)以外”違紀(jì)違法者而言，每個(gè)人都面臨著貪婪和恐懼的雙重心理考驗(yàn)，在“壓力”驅(qū)使以及“機(jī)會(huì)”的引誘下，貪婪之心占據(jù)主導(dǎo)，若能找到“自我合理化”的“借口”，則會(huì)觸發(fā)違紀(jì)違法發(fā)生。相反，如果綜合權(quán)衡后，認(rèn)為受到紀(jì)律處分或法律制裁會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重后果，“得不償失”的心理暗示則會(huì)有效遏制“自我合理化”的“借口”，自覺(jué)遵守“八小時(shí)以外”有關(guān)規(guī)定。因此，大部分干部職工違反“八小時(shí)以外”管理規(guī)定甚至違法，“自我合理化”的“借口蒙蔽”成為重要的負(fù)面因素，主要表現(xiàn)在：一是思想缺“鈣”。有的人缺乏理想信念教育，放松對(duì)自己的思想改造和行為要求，抱著“別人怎么會(huì)知道”的僥幸心理“我行我素”，為違法亂紀(jì)埋下隱患。二是認(rèn)識(shí)出“區(qū)”。有的人習(xí)慣于從外因“脫身”，認(rèn)為“別人都是這么干的，我怎么不行”，殊不知兩者都置于深淵邊緣的危險(xiǎn)境地，缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的敏感性認(rèn)知。三是意識(shí)打“烊”。有的人缺乏紀(jì)律意識(shí)、不守規(guī)矩，習(xí)慣做“八小時(shí)內(nèi)外”的“兩面人”，常常以“只此一次，下不為例”來(lái)安慰自己，一旦得逞不收斂不收手，最終一發(fā)不可收拾。

三、基層央行職工“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理的難點(diǎn)

（一）監(jiān)督盲區(qū)與隱私保護(hù)如何兼顧權(quán)衡。從監(jiān)督實(shí)踐看，“八小時(shí)以外”干部職工往往“三圈”交織，游離于組織視野之外，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)信息來(lái)源渠道窄、途徑少，許多案件或事件在公安局來(lái)函詢問(wèn)或文件通報(bào)后才知悉，一些問(wèn)題不能做到早發(fā)現(xiàn)、早處置，多數(shù)情況下是問(wèn)題產(chǎn)生后才引起重視，導(dǎo)致對(duì)干部職工“八小時(shí)以外”監(jiān)督處于被動(dòng)且滯后局面，失去了“救人于病前”的最佳窗口期。此外，干部職工在“八小時(shí)以外”開(kāi)展社會(huì)活動(dòng)是公民的基本權(quán)利和自由，無(wú)可厚非，如果實(shí)施監(jiān)督全覆蓋或監(jiān)督“一刀切”會(huì)涉及非法干預(yù)個(gè)人生活、打探隱私等敏感問(wèn)題，因此如何處理好“八小時(shí)以外”監(jiān)督邊界問(wèn)題成為紀(jì)檢工作的困惑。

（二）監(jiān)督方式和監(jiān)督范圍如何界定明確。從監(jiān)督渠道看，對(duì)干部職工“八小時(shí)以外”監(jiān)督反饋主要依靠來(lái)信來(lái)訪、單位排查等方式，而“八小時(shí)以外”違紀(jì)違規(guī)行為具有自由性、隨機(jī)性、隱蔽性等特點(diǎn)，采用常規(guī)監(jiān)督手段掌握的往往局限于問(wèn)題表象，難以綜合反映其思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)濟(jì)狀況和生活作風(fēng)。而且，對(duì)“八小時(shí)以外”監(jiān)督缺乏統(tǒng)一規(guī)定，哪些活動(dòng)、場(chǎng)所、要素、節(jié)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)納入監(jiān)督范圍，沒(méi)有明確的界定標(biāo)準(zhǔn)和負(fù)面清單，缺乏合理合法依據(jù)，實(shí)際監(jiān)督開(kāi)展難于操作、止于形式，高壓監(jiān)督、持續(xù)追蹤的效果難以保證。

（三）監(jiān)督嚴(yán)管和監(jiān)督厚愛(ài)如何見(jiàn)人見(jiàn)心。從干部職工日常思想調(diào)查情況看，不少員工對(duì)“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理存在認(rèn)識(shí)誤區(qū)，認(rèn)為紀(jì)檢監(jiān)督是“不信任”“政績(jī)工程”，與懷疑、猜忌、甚至監(jiān)視等同起來(lái)，沒(méi)有從“嚴(yán)管也是厚愛(ài)”“關(guān)愛(ài)同志、維護(hù)肌體健康”的角度形成情感與行動(dòng)認(rèn)同，有的思想上消極抵觸，不支持、不配合、不理解，使“八小時(shí)以外”監(jiān)督留有死角，出現(xiàn)“上級(jí)監(jiān)督不到、同級(jí)監(jiān)督不力、群眾監(jiān)督不了”的窘境。因此，如何做到“八小時(shí)以外”監(jiān)督深入人心、理解包容也成為有效監(jiān)督管理的難題。

四、加強(qiáng)“八小時(shí)以外”干部職工監(jiān)督管理的建議

（一）加強(qiáng)思想教育，推動(dòng)思想建設(shè)“新常態(tài)”。一要強(qiáng)化理想信念教育。人民銀行首先是政治機(jī)關(guān)，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)作為監(jiān)督主體，要作出表率，切實(shí)增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，帶領(lǐng)廣大干部職工堅(jiān)定理想信念，堅(jiān)守對(duì)黨忠誠(chéng)，通過(guò)黨史學(xué)習(xí)、政治歷練和實(shí)踐鍛煉，樹(shù)立正確的“三觀”，以思想上的清醒和信仰上的堅(jiān)定體現(xiàn)監(jiān)督管理的理性認(rèn)同和行動(dòng)自覺(jué)。二要強(qiáng)化廉政警示教育。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要廣泛組織干部職工學(xué)習(xí)中央及總行有關(guān)參賭涉賭、腐化墮落、非法集資等“八小時(shí)以外”違紀(jì)違法典型案例通報(bào)，深化以案為鑒，常吹“耳邊風(fēng)”，多敲“重響錘”，引導(dǎo)干部職工正確處理自律與他律、信任與監(jiān)督、原則與感情的關(guān)系，筑牢拒腐防變的思想道德防線。三要強(qiáng)化政策宣傳教育。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要堅(jiān)持嚴(yán)管厚愛(ài)、實(shí)事求是的原則，明確“關(guān)愛(ài)同志、治病救人”的鮮明導(dǎo)向，做好解釋溝通，減輕干部職工的心理負(fù)擔(dān)，爭(zhēng)取情感認(rèn)同和思想配合。同時(shí)，對(duì)職工反映集中、意愿強(qiáng)烈的經(jīng)濟(jì)等壓力問(wèn)題，要合理疏導(dǎo)、幫教轉(zhuǎn)化，避免不良心態(tài)積累和惡變。

（二）強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)，構(gòu)筑廉潔自律“新途徑”?？茖W(xué)的監(jiān)督方式是實(shí)現(xiàn)監(jiān)督工作目標(biāo)的有效途徑。一要敢監(jiān)督、愿監(jiān)督。紀(jì)檢監(jiān)察干部應(yīng)提高政治站位，破除思想顧慮，大膽監(jiān)督，敢于擔(dān)當(dāng)，不怕得罪人，不當(dāng)老好人，堅(jiān)持一把尺子量到底、追究力度一個(gè)樣，使日常監(jiān)督由“軟監(jiān)督”變?yōu)椤坝脖O(jiān)督”，不斷向外釋放全面從嚴(yán)的強(qiáng)烈信號(hào)。二要有監(jiān)督，能監(jiān)督。在相關(guān)法律法規(guī)和政策框架內(nèi)，有效借鑒政府機(jī)關(guān)、銀行機(jī)構(gòu)等單位干部職工行為監(jiān)督管理成熟經(jīng)驗(yàn)，圍繞政治修養(yǎng)、理想信念、道德規(guī)范、人際往來(lái)、行為操守等方面內(nèi)容，建立完善基層央行干部職工“八小時(shí)以外”行為監(jiān)督管理準(zhǔn)則和制度，對(duì)干部職工八小時(shí)以外提倡做什么、禁止做什么作出明確規(guī)定，對(duì)紀(jì)檢監(jiān)督范圍列明責(zé)任清單，提升監(jiān)督執(zhí)紀(jì)的針對(duì)性、有效性。三要善監(jiān)督、會(huì)監(jiān)督。紀(jì)檢監(jiān)察作為牽頭部門(mén)，應(yīng)健全完善以“制度約束、教育引導(dǎo)、短信提示、個(gè)人報(bào)告”有機(jī)結(jié)合的組織監(jiān)督方式，探索走訪“公安、工商、稅務(wù)、社區(qū)、商業(yè)銀行”的社會(huì)監(jiān)督方式，通過(guò)立體化的監(jiān)督模式推動(dòng)監(jiān)督管理。

（三）注重“添加劑”作用，筑牢家庭助廉防線。家庭是“八小時(shí)以外”監(jiān)督管理的重要防線，調(diào)動(dòng)家屬參與監(jiān)督，發(fā)揮“廉內(nèi)助”可為監(jiān)督管理起到“添加劑”作用。一要加強(qiáng)與干部職工家屬的溝通聯(lián)系。堅(jiān)持以人為本，建立干部職工家庭檔案動(dòng)態(tài)更新管理機(jī)制，通過(guò)召開(kāi)干部職工家屬座談會(huì)、電話溝通、入戶家訪等方式，了解掌握干部職工八小時(shí)以外思想動(dòng)態(tài)、生活作風(fēng)、社會(huì)交往、經(jīng)濟(jì)狀況等情況，為監(jiān)督管理提供及時(shí)有效的信息來(lái)源。二要密切關(guān)注干部職工的點(diǎn)滴動(dòng)態(tài)。充分發(fā)揮基層央行在同一棟大樓辦公、同一區(qū)域居住、同一食堂吃飯的優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)關(guān)注干部職工社交圈、朋友圈、微信群動(dòng)態(tài)，及時(shí)掌握異常行為，提醒警示，第一時(shí)間督促、幫助解決苗頭性、傾向性問(wèn)題。三要發(fā)揮良好家風(fēng)在監(jiān)督管理中的催化作用。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)可以倡導(dǎo)搭建以“廉潔自律、修身齊家”為主題的家風(fēng)共建活動(dòng)平臺(tái)，既豐富干部職工業(yè)余文化生活，培養(yǎng)干部職工積極向上、健康有益的心態(tài)，又弘揚(yáng)優(yōu)良家風(fēng)帶動(dòng)政風(fēng)、作風(fēng)轉(zhuǎn)變，營(yíng)造風(fēng)清氣正的濃厚氛圍。