上海合作組織國家金融科技合作與治理體系構(gòu)建

逯雨奇 張之峰

摘 要：本文基于馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)視角，分析了金融資本對于當(dāng)代區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的重要意義，從而引出了上海合作組織框架內(nèi)金融科技合作和治理體系構(gòu)建的緊迫性和必要性。在分析上海合作組織金融科技合作存在的問題的基礎(chǔ)上，有針對性地提出了這一組織加強(qiáng)金融科技合作的方法和金融治理體系構(gòu)建的可行性建議，以期在這一方面促成上海合作組織各成員國更有效的合作以謀求共同發(fā)展。

關(guān)鍵詞：馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué);上海合作組織;金融科技;金融合作;治理體系

中圖分類號(hào)：F832.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

DOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2021.10.24

1 導(dǎo)語

1.1 馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)對金融的判定與理解

從整個(gè)馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展過程中，我們可以一窺貨幣從價(jià)值形式發(fā)展到金融資本的必然過程?！顿Y本論》誕生的時(shí)代仍是自由資本主義占主導(dǎo)的時(shí)代，因此馬克思著重分析了產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)過程，從商品的價(jià)值形式這一邏輯起點(diǎn)出發(fā)，運(yùn)用從抽象上升到具體的辯證法進(jìn)行《資本論》的邏輯規(guī)劃，闡述了價(jià)值形式從簡單價(jià)值形式發(fā)展到貨幣，作為目的的貨幣通過支配勞動(dòng)力及生產(chǎn)資料繼而轉(zhuǎn)化為資本，資本又分化為產(chǎn)業(yè)資本、商業(yè)資本、銀行資本等幾種具體形式資本的過程，并進(jìn)一步分析了銀行資本對產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本形式上的統(tǒng)治。

隨著自由資本主義時(shí)代邁向壟斷資本主義時(shí)代，金融資本開始取代產(chǎn)業(yè)資本占主導(dǎo)，比起傳統(tǒng)馬克思主義著重分析的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的資本主義關(guān)系的理論，金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合后，一方面仍通過自己的生產(chǎn)活動(dòng)剝削雇傭工人榨取剩余價(jià)值，另一方面又具有自行增值的假象。這一時(shí)期的馬克思主義學(xué)者希法亭將分析的視線轉(zhuǎn)到流通領(lǐng)域，他從實(shí)際出發(fā)，經(jīng)過對大量研究材料的分析，闡明了銀行資本的統(tǒng)治地位從形式上轉(zhuǎn)變到實(shí)質(zhì)上的過程，從而揭示了金融資本的產(chǎn)生機(jī)制，得出了關(guān)于金融資本的概念性認(rèn)識(shí)，開創(chuàng)了馬克思主義關(guān)于金融資本研究的先河。

在此基礎(chǔ)上，列寧深刻分析了當(dāng)時(shí)資本主義社會(huì)本質(zhì)經(jīng)濟(jì)特征，并在繼承吸收馬克思、恩格斯、希法亭等人有關(guān)理論的基礎(chǔ)上，揭示了金融資本的實(shí)質(zhì)，完善了馬克思主義的金融資本理論體系。在當(dāng)今時(shí)代，金融資本依托先進(jìn)的信息技術(shù)，在各種區(qū)域性的和全球性的金融治理體系之下，滲透到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的每個(gè)角落。

如今，馬克思主義學(xué)者普遍認(rèn)為世界已經(jīng)進(jìn)入了全球金融資本主義階段，金融資本在促進(jìn)上海合作組織合作中發(fā)揮著越來越重要的作用，上海合作組織金融科技合作和金融治理體系構(gòu)建的緊迫性和重要性越來越凸顯。

1.2 上海合作組織國家金融科技合作體系構(gòu)建的緊迫性

目前金融科技已經(jīng)滲透到金融產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)，金融與科技的有機(jī)結(jié)合必將對上海合作組織各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)貿(mào)往來產(chǎn)生重要影響。如何構(gòu)建上海合作組織國家金融治理體系，促進(jìn)金融科技在監(jiān)管下的良性發(fā)展，是未來上海合作組織國家共同面臨的重要課題。

金融科技使金融業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)所具有的操作流程清晰、使用處理成本低、服務(wù)范圍廣等特征來簡化交易流程，加快整個(gè)金融服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的擴(kuò)展，增加金融業(yè)的附加值。

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)能夠突破時(shí)間和地域的限制，從而彌補(bǔ)傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)的不足之處，使傳統(tǒng)的金融服務(wù)體系更加完善，更有效地釋放上海合作組織區(qū)域國家民眾的長尾需求。

目前互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在強(qiáng)大創(chuàng)新體系的支持下發(fā)展十分迅速，且非常注重效率和客戶體驗(yàn)，這些特點(diǎn)賦予了金融科技強(qiáng)大的競爭力和創(chuàng)新活力，從而提高上海合作組織金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)效率。

在中國開始逐漸引領(lǐng)全球金融科技發(fā)展和金融科技促進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體制機(jī)制進(jìn)一步完善的時(shí)機(jī)，更應(yīng)該推動(dòng)上海合作組織國家拓展更為全面的金融科技合作以打擊金融犯罪。

在各國金融深化程度較低、貿(mào)易資金嚴(yán)重依賴傳統(tǒng)融資的情況下，發(fā)展金融科技有助于破解上海合作組織國家融資難題。

1.3 上海合作組織國家金融治理體系構(gòu)建的必要性

在金融科技合作為區(qū)域內(nèi)各國帶來巨大紅利的背后，其潛在風(fēng)險(xiǎn)和為監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)有如下幾方面。

第一，對上海合作組織各國監(jiān)管專業(yè)能力的要求提高?？焖侔l(fā)展的金融科技對于各國監(jiān)管者知識(shí)結(jié)構(gòu)和相應(yīng)的專業(yè)資源提出了更高的要求，可能使其難以及時(shí)更新和快速匹配，影響監(jiān)管的有效性。

第二，使各國對金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和管控更加艱難。去中心化和金融脫媒使得更多未被納入監(jiān)管、資本水平較低的科技企業(yè)進(jìn)入金融行業(yè);同時(shí)，使許多交易活動(dòng)可能逃脫中央清算機(jī)制，也增大了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和管控難度。

第三，容易產(chǎn)生監(jiān)管套利和監(jiān)管空白。某些科技創(chuàng)新可能逃脫監(jiān)管體系，變相規(guī)避監(jiān)管，造成監(jiān)管套利。

金融科技合作能夠引導(dǎo)上海合作組織各國在應(yīng)對技術(shù)進(jìn)步帶來的沖擊的同時(shí)促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的革新，但同時(shí)也帶來了許多不可預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，因此要積極構(gòu)建上海合作組織國家金融治理體系，為上海合作組織國家的金融科技合作提供保障。

2 上海合作組織金融科技合作存在的問題

2.1 資金來源匱乏

上海合作組織框架下的合作項(xiàng)目不斷增加使得金融科技合作面臨的資金缺口不斷擴(kuò)大。然而在2008年金融危機(jī)中上海合作組織各國均受到巨大影響，至今各成員國仍未完全恢復(fù)。同時(shí)，上海合作組織多個(gè)成員國需要調(diào)整畸形的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，國內(nèi)財(cái)政同樣面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在國內(nèi)外因素的共同作用下，資金來源嚴(yán)重制約了上海合作組織區(qū)域金融科技合作的發(fā)展。

2.2 金融監(jiān)管體系不完善

首先，上海合作組織內(nèi)各國融資模式主要以商業(yè)銀行為主導(dǎo)，阻礙了金融合作的進(jìn)一步發(fā)展;其次，中亞各國與中國在金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)種類方面單一與多樣的差異加大了各個(gè)成員國金融業(yè)務(wù)的對接的難度;最后，以俄羅斯為代表的一些國家過分依賴能源經(jīng)濟(jì)，由此這些國家對世界市場動(dòng)態(tài)十分敏感，而現(xiàn)今風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處理機(jī)制不健全，也將阻礙上海合作組織金融合作的擴(kuò)展。

2.3 地緣政治經(jīng)濟(jì)的博弈

各國地理位置的相鄰在一定程度難以避免地緣政治經(jīng)濟(jì)的博弈，這對于上海合作組織區(qū)域內(nèi)各成員國之間金融合作形成巨大阻礙。例如，上海合作組織開發(fā)銀行的建立，無疑使得中國在區(qū)域內(nèi)地位上升而使俄羅斯的地位受到影響;同時(shí)，權(quán)衡利弊，俄羅斯當(dāng)然首選由自己主導(dǎo)歐亞經(jīng)濟(jì)共同體和俄、白、哈統(tǒng)一經(jīng)濟(jì)共同體等組織。

2.4 合作缺乏民間金融主體的參與，國營金融機(jī)構(gòu)占主導(dǎo)

目前，伴隨上海合作組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作逐漸拓展到農(nóng)業(yè)、制造業(yè)以及高新技術(shù)等領(lǐng)域，上海合作組織各國對商業(yè)性等多種金融合作的需求明顯上升，需要民間金融機(jī)構(gòu)的廣泛參與為項(xiàng)目提供更廣泛的融資支持。

2.5 金融合作以貸款為主，形式較為單一，區(qū)域金融合作缺乏市場導(dǎo)向

截至目前，上海合作組織成員國之間的金融合作的形式仍以貸款合作為主，同時(shí)新設(shè)立的中哈產(chǎn)能合作基金、中國—?dú)W亞經(jīng)濟(jì)合作基金等融資模式尚未充分發(fā)揮作用。各國難以為基金等市場化融資渠道提供機(jī)制保證，現(xiàn)有合作機(jī)制市場導(dǎo)向缺乏等不足之處，限制了各種基于市場化的融資手段作用的發(fā)揮，嚴(yán)重影響了區(qū)域金融合作的發(fā)展。

3 上海合作組織國家金融科技合作與治理體系構(gòu)建路徑

3.1 各成員國應(yīng)注重對新興金融科技手段的關(guān)注和研究，并及時(shí)進(jìn)行審查和監(jiān)管

在金融科技快速發(fā)展的背景下，為防止一些金融機(jī)構(gòu)逃過中介機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)甚至國家邊境的金融管制，各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該對分布式賬戶、區(qū)塊鏈等重要技術(shù)的影響進(jìn)行前瞻性審查。同時(shí)，上海合作組織各國應(yīng)共同積極參與在金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾委員會(huì)等框架下的合作，以確保對金融科技進(jìn)行有效的監(jiān)管。

3.2 加強(qiáng)各成員國在完善金融監(jiān)管中的合作

為消除各國金融合作的障礙，各國應(yīng)更加重視金融監(jiān)管，發(fā)揮監(jiān)管合力以提高各國應(yīng)對金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。本文主要提出以下幾個(gè)方面的建議：首先，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和信息互通，加強(qiáng)監(jiān)管合作;其次，增強(qiáng)治理力度，建立區(qū)域內(nèi)的共同預(yù)警機(jī)制，及時(shí)處理危機(jī);最后，通過探索標(biāo)準(zhǔn)化的監(jiān)管模式，減少金融科技企業(yè)面對的監(jiān)管不確定性。

3.3 各成員國應(yīng)鼓勵(lì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)重塑其商業(yè)模式

各國傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該有效利用金融數(shù)字技術(shù)，開發(fā)個(gè)性化的營銷計(jì)劃，以應(yīng)對市場的激烈競爭。同時(shí)，各國政府應(yīng)鼓勵(lì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)員工進(jìn)行適當(dāng)?shù)募夹g(shù)教育培訓(xùn)，以確保金融從業(yè)人員能更好地適應(yīng)工作環(huán)境變化的新挑戰(zhàn)，減少結(jié)構(gòu)性失業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)損失。

3.4 完善上海合作組織國家內(nèi)貿(mào)易結(jié)算支付體系

為了提高上海合作組織內(nèi)貿(mào)易投資的自主性，應(yīng)該在上海合作組織各國加強(qiáng)在本幣結(jié)算、貨幣互換等方面的合作，降低美元匯率波動(dòng)對區(qū)域內(nèi)價(jià)格的影響，抗衡美元霸權(quán)。同時(shí)，這也有利于促進(jìn)上海合作組織金融治理體系的構(gòu)建，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化以推動(dòng)共同發(fā)展。

3.5 拓寬融資渠道

由于上海合作組織內(nèi)資金缺口大且需求大，應(yīng)努力拓寬區(qū)域金融合作的融資渠道。第一，在銀聯(lián)體這個(gè)框架的支撐下，就上海合作開發(fā)銀行的建立促成各成員國達(dá)成更廣泛的共識(shí);第二，針對一些資金需求大的項(xiàng)目，要吸引區(qū)域內(nèi)外多種國際組織、國際金融機(jī)構(gòu)的參與，以豐富資金來源;第三，在充分了解自身現(xiàn)實(shí)情況和需求的基礎(chǔ)上，借鑒其他金融合作體系的運(yùn)作來創(chuàng)新上海合作組織區(qū)域內(nèi)的融資模式。

3.6 加強(qiáng)各成員國的政治互信與政治包容

政治信任與政治包容是建構(gòu)長期有效的金融治理體系規(guī)則與原則的必要條件。例如，在G7論壇中美國對中國不信任，最終各國無法就中國問題達(dá)成一致。因此上海合作組織各國只有不斷增強(qiáng)互相之間政治互信和政治包容，才能加快建立完善的上海合作組織國家金融治理體系，在后疫情時(shí)代共謀發(fā)展。

3.7 繼續(xù)拓展區(qū)域金融合作范圍

引入觀察員國和對話伙伴國等更多國家的金融機(jī)構(gòu)參與上海合作組織區(qū)域金融合作以突破成員國內(nèi)部合作的局限，探索多種金融科技合作模式。此外，還應(yīng)加強(qiáng)與亞投行、新開發(fā)銀行、絲路基金等機(jī)構(gòu)合作，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)貿(mào)易投資便利化。在此基礎(chǔ)上，拓展與國際貨幣基金組織、歐洲投資銀行、亞洲開發(fā)銀行、世界銀行等國際金融機(jī)構(gòu)的合作和交流，增強(qiáng)區(qū)域金融合作的能力。

4 結(jié)語

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展的背景下，對于任何區(qū)域和全球經(jīng)濟(jì)組織來說，加強(qiáng)金融科技合作和金融治理體系構(gòu)建都是勢在必行的任務(wù)。我國應(yīng)同上海合作組織各國一道，在馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原則的指導(dǎo)下，共同就這一方面達(dá)成新的共識(shí)，并以實(shí)際行動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)措施，履行大國責(zé)任，共同構(gòu)建更加全面有效、切實(shí)可行的上海合作組織金融治理體系。

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華東政法大學(xué)馬克思主義學(xué)院? 逯雨奇

青島大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院? 張之峰