網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的防控措施研究

李濤，湯琳

(1.西南政法大學刑事偵查學院，重慶 401120)(2.浙江大學光華法學院，浙江 杭州 310008)

一、 問題的提出

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，洗錢方式逐漸多樣化，犯罪分子紛紛放棄高成本、高風險的傳統(tǒng)洗錢方法，轉而采取低成本、低風險、高效率、高隱蔽性的網(wǎng)絡洗錢方式。中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(CNNIC)發(fā)布的第46次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》顯示，截至2020年6月，我國網(wǎng)絡直播用戶規(guī)模達5.62億，較2020年3月增長248萬，占網(wǎng)民整體的59.8%。(1)具體信息參見中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心.第46次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》[EB/OL].http://www.cac.gov.cn/2020-09/29/c_1602939918747816.htm.在網(wǎng)絡直播盛行的趨勢下，未來幾年內(nèi)網(wǎng)絡直播行業(yè)可能會形成巨大的產(chǎn)業(yè)鏈，成為資金流動的重要領域，“直播+”將會成為新興的熱點行業(yè)。以2020年為例，直播平臺日均觀眾數(shù)超千萬，禮物收益過億元。與此同時，我國網(wǎng)絡直播平臺主要監(jiān)管部門間的職責范圍常有重疊或空缺，工作協(xié)調不暢影響了迅速打擊犯罪的能力。網(wǎng)絡直播中洗錢犯罪的發(fā)生快速、隱蔽，在具備一般洗錢犯罪的跨平臺、地區(qū)性特征之外，其還有活動的短時、集中、不定時和資金額度隨意的特征。通過直播平臺洗錢的風險具體為何？如何做到快速、有效識別網(wǎng)絡直播洗錢活動？如何完善監(jiān)管機制？本文擬對上述問題進行研究，期望提供新思路，推動網(wǎng)絡直播平臺健康發(fā)展，使互聯(lián)網(wǎng)平臺洗錢犯罪得到有效控制。

二、網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的概念、風險類型及特征

(一) 網(wǎng)絡直播洗錢犯罪的概念

洗錢，顧名思義，即將非法資金洗干凈。洗錢犯罪是一種危害性嚴重的犯罪類型。我國2021年3月1日起施行的《刑法修正案(十一)》對洗錢罪法律規(guī)范進行了修改，這顯示了我國打擊洗錢犯罪的決心和力度。根據(jù)刑法規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而采取各種方法使之合法化的行為。換言之，目前我國洗錢罪的上游犯罪只包含7類。但從廣義上講，凡是將犯罪所得、犯罪收益通過各種辦法進行掩飾、隱瞞的行為都是洗錢行為。例如，《歐盟反洗錢公約》第1條第3款規(guī)定，洗錢的犯罪對象包括所有刑事犯罪。英國、美國也有類似規(guī)定。不同的是，我國的《刑法》第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪只有7類。這是否意味著在國際反洗錢合作中將處于被動地位呢？其實不然，在我國刑法中除了洗錢犯罪之外，還有掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪，后者實質上是一種廣義的洗錢行為，只不過由于立法技術的原因將其分列為另外一個罪名罷了。

本文語境下的“洗錢”堅持廣義論觀點。相應地，網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪，是指明知是犯罪所得或者犯罪收益，利用網(wǎng)絡直播平臺作為工具為其掩飾、隱瞞的行為。在本文中，網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪不是一個罪名，而是一個類罪，具體行為可能分別涉及刑法中的洗錢罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪等罪名。

(二)網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的風險類型

在討論網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪具體方式前，筆者采取文本實證的研究方法，期望通過實證的方式來總結直播平臺洗錢的風險類型，驗證網(wǎng)絡直播平臺洗錢的現(xiàn)實可能性。但因為洗錢犯罪行為方式的隱蔽性和網(wǎng)絡直播平臺的新興性，網(wǎng)絡直播洗錢犯罪最終能夠進入司法環(huán)節(jié)的少之又少。“2020年，全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人”(2)參見最高人民檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳.最高檢央行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例，去年全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人提起公訴707人[EB/OL].https://www.spp.gov.cn/spp/xwfbh/wsfbt/202103/t20210319_513155.shtml#1.，而利用網(wǎng)絡直播平臺進行洗錢的案例則更少。即便如此，筆者仍然進行了一定嘗試，以期說明其潛在的洗錢犯罪可能性。

在網(wǎng)絡直播平臺運行過程中，涉嫌洗錢的常見行為主要有“充值”“打賞”和“揮霍”等。以2016年至2021年4月為時間段進行案件檢索，在中國裁判文書網(wǎng)上將關鍵詞“洗錢”“直播”“充值”“打賞”和“揮霍”分別組合作為檢索條件進行人工篩選，剔除無關信息，共收集到通過直播平臺進行違法所得消費的案件142例；將關鍵詞“虎牙幣”“Y幣”“抖音幣”與“充值”分別組合作為檢索條件，剔除無關信息，共收集到通過金額大于20萬元的直播虛擬幣交易轉移資金的案件37例；以關鍵詞“開發(fā)”“直播”為檢索條件，剔除無關信息，共收集到通過開發(fā)直播平臺破壞金融管理秩序案件9例、金融詐騙案件31例，共40例；將關鍵詞“購買號”“購買銀行卡”“購買支付寶”“購買微信”與“直播”分別組合為檢索條件，剔除無關信息，共收集到通過購買身份賬號進行直播間打賞、刷禮所得資金轉移案件61例；以“直播”“養(yǎng)號”為檢索條件，剔除無關信息后共收集到直播平臺養(yǎng)號案件44例。

圖1 與網(wǎng)絡直播平臺洗錢相關案件數(shù)

上述數(shù)據(jù)反映了部分直播平臺行為的反常理性和反邏輯性，而這些反常行為(直播養(yǎng)號、虛假身份刷禮等)都暗示著利用網(wǎng)絡直播平臺進行洗錢犯罪的可操作性。雖然目前實務中并沒有出現(xiàn)利用直播平臺洗錢被判處洗錢罪等相關罪名的案例，但不能否認其現(xiàn)實存在的可能性。只是由于洗錢犯罪的高度隱蔽性和直播平臺的新興性，此類案件鮮有進入最后宣判環(huán)節(jié)的。這其中存在著較大的犯罪黑數(shù)?？梢灶A見的是，隨著我國反洗錢工作的深入推進，網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪將會走進執(zhí)法、司法的視野。

1.外包開發(fā)直播APP

2014年，市面上出現(xiàn)了多達400多款直播APP，目前軟件商城剩余直播軟件在60款左右，經(jīng)歷過直播平臺的井噴發(fā)展、行業(yè)競爭和嚴格監(jiān)管，留存下了符合規(guī)范、能夠持續(xù)運營的平臺。這并非意味著不合規(guī)直播平臺消失了。相較于現(xiàn)有直播平臺少則30%、多則超過50%的平臺分成，注冊一個空殼公司并將直播APP的開發(fā)轉由外包完成，對于黑產(chǎn)洗錢是性價比高、更安全高效的洗錢方式。這類直播平臺一般不會出現(xiàn)在正規(guī)軟件下載市場，而是通過網(wǎng)頁鏈接方式下載安裝，無需申請許可且一定程度上規(guī)避了監(jiān)管。

在APP的開發(fā)方面，目前直播APP的軟件開發(fā)市場已處于飽和狀態(tài)，軟件開發(fā)商爭搶客源導致價格競爭，具有基本功能的直播APP的開發(fā)價格已處于較低水平。這降低了直播方式洗錢的成本。

在運營階段，則需租用或購買服務器、支付寬帶費用、雇用運行維護人員、招募主播等。對于將要在軟件商城上架的直播平臺來說，后期的運營維護費用是最大的開支。用于洗錢用途開發(fā)的直播APP在開發(fā)方面不需要設計過多的功能，客戶通過和開發(fā)方溝通，設定非實名的登錄方式、直播功能、聊天功能、送禮功能便可完成洗錢所需的資金流轉和最終歸集。在運營維護方面，整個洗錢過程所需時間短，無需過多人員參與直播互動。其軟件下載主要通過二維碼和網(wǎng)頁下載鏈接方式，具有極大的隱蔽性和便捷性。開發(fā)方又提供了免費代碼維護服務，節(jié)省了運營費和宣傳費用。

圖2 直播平臺洗錢犯罪方式

通過搭建直播平臺，規(guī)?；南村X團伙會建立兩類公司：一類專門用于招募主播；另一類用來單獨招募全職或兼職刷手，均用不同的銀行賬戶身份信息進行刷單，每天刷定額資金的同時，將刷單行為模擬為正常賬戶交易，防止相同賬戶刷單數(shù)額過大引起銀行風控預警。此種動用較多人力、多筆刷單的行為被稱為“螞蟻搬家”。待通過直播軟件完成洗錢任務后，隨即予以關停。

2.買號、盜號

不法分子一般使用虛假身份信息注冊各類賬戶。其獲取手段主要有：①網(wǎng)站購買賬號。社交賬號可通過二手網(wǎng)絡交易平臺獲取。②購買虛假手機號。③發(fā)布收購或租用信息。在各類網(wǎng)絡社交平臺發(fā)布租用或者購買賬號的信息，從而獲得具有真實個人信息的直播平臺賬號或收款二維碼。④購買身份四件套，即使用相同身份信息的手機卡、身份證、銀行卡、銀行U盾。通過購買的虛假身份，不法分子會用其批量注冊用來發(fā)展下線的賬號、資金交易賬號、直播平臺賬號，層層規(guī)避風險。

3.充值點卡

眾多主流網(wǎng)絡直播平臺都設有各自的虛擬幣。各大平臺的虛擬幣均可在電商平臺甚至是跨境充值平臺找到購買點。

電商平臺上有直播平臺各幣種點卡充值網(wǎng)店，以批量充值虛擬幣。點卡的充值方式主要有：①實物點卡充值。實物點卡充值方式為“購買點卡—賣家發(fā)貨—買家從實物點卡獲得卡號、卡密”。②虛擬點卡充值。使用虛擬點卡的充值方式則為“購買點卡—發(fā)送卡號、卡密”。③系統(tǒng)自動充值。自動充值方式為“網(wǎng)店購買—自動充值到賬”，省去了自行填寫卡號、卡密的步驟?？蛻粼陔娚唐脚_上與賣家溝通，留下直播平臺賬號，平臺虛擬幣便會在短時間內(nèi)自動到賬。此類手段將使用第三方支付平臺直接在直播平臺上購買虛擬幣的方式，轉變?yōu)橄螂娚袒蚩缇吵渲灯脚_付款的方式，資金鏈到電商、跨境充值平臺環(huán)節(jié)就終結了，使直播平臺虛擬幣充值來源無法和不法分子的第三方支付賬號交易信息相關聯(lián)。

4.利用養(yǎng)號刷量

MCN(Multi-Channel Network)是一種多頻道網(wǎng)絡的產(chǎn)品形態(tài)。由于某些MCN機構越發(fā)偏向以做出可觀數(shù)據(jù)來包裝網(wǎng)絡賬號，而成為一種新的網(wǎng)絡經(jīng)濟運作模式。直播間刷觀眾數(shù)、刷點贊數(shù)、刷關注量的技術實現(xiàn)已不成問題，由刷單騙取流量、包裝賬號的操作方式，也可被黑產(chǎn)人員用于洗錢活動。采用機刷方式，只需一臺安裝云控設備的電腦。云控設備主要的工作原理為模擬直播平臺客戶端和此平臺服務器之間的通信，在幾十到上萬臺不同手機中均可模擬觀看、刷禮、點贊、關注、評論。云控刷量的優(yōu)勢有：①成本低。整套設備、工具只需十幾萬元左右。②操作方便。關注數(shù)、觀看數(shù)、送出禮品數(shù)可以隨意設計，評論和彈幕話術可在Word、Excel等多種軟件上自行編輯，并通過運行瀏覽器插件程序或彈幕機器人程序進入直播間隨機發(fā)送。③識別困難。由于均通過使用不同手機、不同手機號，一機一卡，以不同注冊賬號的形式各自登入直播平臺，完全模擬不同身份用戶進入直播間的狀態(tài)，直播平臺的監(jiān)測系統(tǒng)只能將其作為普通觀看用戶識別。

此外，不法分子還會批量購買手機卡，用其在網(wǎng)絡直播平臺注冊新賬號，再通過“養(yǎng)號”手段，降低賬號被風控識別的風險。主要方式為，按照直播平臺規(guī)則在機器上寫下腳本進行批量“養(yǎng)號”，再使用賬號不定期瀏覽某一類型直播，進行評論、關注活動，模擬一個真實用戶觀看直播的行為，便可提高賬號價值，安全進入直播平臺后臺“白名單”。

(三)網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的行為特征

1． 表演行為異常

與正規(guī)的直播平臺相比，網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪為了節(jié)省主播演出成本，通常不會有常規(guī)直播中的表演節(jié)目，主播不會與觀眾進行很多互動，而僅持續(xù)感謝觀眾的打賞。在缺少監(jiān)管的外包開發(fā)的直播APP中，主播直播內(nèi)容尺度大，有的直播間會根據(jù)刷單量的大小進行違法表演。

2． 主播身份異常

在主流直播平臺，每個賬號都會設置視頻區(qū)，供上傳視頻使用。十萬以上訂閱數(shù)的正常主播賬號視頻區(qū)均有超過百位數(shù)的視頻數(shù)量，且視頻內(nèi)容均與直播內(nèi)容有關。異常的主播賬號為完成刷單洗錢活動，不會長期經(jīng)營賬號，但為避免引起平臺風控系統(tǒng)的懷疑，不法分子會上傳少量、低質的視頻加以應付。

異常主播賬號視頻區(qū)的特點為：(1)視頻數(shù)量少。如某注冊時長超過1年的賬號視頻區(qū)僅有個位數(shù)視頻，且大部分視頻時長均在幾秒到十幾秒之間，視頻中的彈幕數(shù)量少。(2)視頻內(nèi)容與直播內(nèi)容無關。比如，視頻區(qū)為游戲直播或秀場互動視頻，而直播間僅為無表演的感謝刷單活動。(3)視頻粗制濫造。多數(shù)視頻模糊不清，素材或整段視頻均從其他視頻處剪輯而來，特效粗劣過時，與巨大的單日收入明顯不符，且與常規(guī)熱門主播賬號制作內(nèi)容差別明顯。

3． 開播時段異常

參與洗錢的主播通常不會借助洗錢刷單活動增加人氣，所以不會使用具有真實身份信息的賬號，而是使用其他賬號以規(guī)避風險。此類帳號多為注冊后放置未使用的賬號，大多注冊時間長但活動頻率低，長期無動態(tài)、少動態(tài)，賬號數(shù)月內(nèi)僅有少量直播活動，通常存在長達幾十日的靜默期。如果參與洗錢活動，則會出現(xiàn)短期多次開播特征，如連續(xù)兩三日開啟直播，后繼續(xù)保持無活動狀態(tài)。同時，為了追求洗錢的“效率”，異常直播間有效直播時間較短。例如，直播統(tǒng)計數(shù)據(jù)平臺的數(shù)據(jù)欄顯示賬號在零點開播，在夜間或深夜結束，而實際上主播在直播間進行直播活動長則五六個小時，短則兩三個小時。

4． 禮物收益異常

對比同時間段正常賬號的禮物收益與送禮人數(shù)成正比現(xiàn)象，異常賬號出現(xiàn)短時間內(nèi)禮物收益巨大而同時段送禮人數(shù)少、送禮人數(shù)多而同時段禮物收益量少的特征。根據(jù)“財團輸出”項來看，正常主播賬號禮物收益的財團輸出占比小，而異常賬號財團輸出占比大。從賬號獲得禮物種類個數(shù)與金額占比來看，異常賬號禮物收益呈現(xiàn)巨額禮物占比大的特征。異常賬號禮物收益高峰和絕大部分占比均由少量贈送大額虛擬物品的用戶組成。

5． 送禮賬號異常

涉嫌刷單洗錢的賬號多為同一伙人注冊，主要用途為刷單送禮，并且出于隱瞞真實身份信息的需要，不法分子通常不會發(fā)送生活動態(tài)、娛樂動態(tài)。這些賬號的粉絲數(shù)量、空間和論壇中動態(tài)少但資金流出異常巨大，單日可送出高達萬元的禮物。此類用戶賬號名稱會存在多號同一格式特征，也會出現(xiàn)一號在多個直播間大量刷單現(xiàn)象。直播洗錢活動中洗錢團伙注重偽造主播賬號的各項數(shù)據(jù)，但通常不會面面俱到地填寫信息、增加被關注數(shù)量、發(fā)布動態(tài)等以維護所有用于送禮刷單的賬號。此類缺少動態(tài)與身份信息、名稱為同一格式的賬號大量連續(xù)刷單的非正常行為，也是網(wǎng)絡直播洗錢的重要表現(xiàn)。

三、網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的防控難點

(一)監(jiān)管合力有待凝聚，邊界有待明確

自2016年起，我國網(wǎng)絡直播增勢迅猛，國家逐漸加強對網(wǎng)絡直播的監(jiān)管。目前，網(wǎng)絡直播平臺主要由文化和旅游部門內(nèi)設的文化市場監(jiān)管機構負責指導工作，國家網(wǎng)信部門負責依法查處違法違規(guī)網(wǎng)站；國家新聞出版廣電部門內(nèi)設的網(wǎng)絡視聽節(jié)目管理機構負責監(jiān)督網(wǎng)絡視聽節(jié)目相關工作，工信部門內(nèi)設的電信管理機構主要組織開展網(wǎng)絡環(huán)境和信息治理工作，公安機關內(nèi)設的網(wǎng)絡安全保衛(wèi)機構主要開展直播違法犯罪行為的專項整治工作，“掃黃打非”工作等監(jiān)管主體負責指導“掃黃打非”工作和專項治理。在“凈網(wǎng)2018”專項行動中，這些監(jiān)管主體分別對網(wǎng)絡直播、短視頻、電商平臺等多個領域進行了集中整治。此外，市場監(jiān)督管理部門、司法機關也可根據(jù)各自的職責對網(wǎng)絡直播進行監(jiān)管。

監(jiān)管主體分散是目前我國網(wǎng)絡直播監(jiān)管較為明顯的特征，這在發(fā)揮相關部門專業(yè)優(yōu)勢的同時也帶來了一些問題。除了監(jiān)管權限分散，監(jiān)管權限邊界不明確且存在交叉和重合也是需要關注的問題。不同監(jiān)管主體又針對網(wǎng)絡直播發(fā)布了十余部規(guī)范性文件但多為位階較低的“規(guī)定”和“通知”。當前整體制度設計不足、缺乏高位階法律規(guī)范仍為網(wǎng)絡直播監(jiān)管存在的主要問題，形成體系化監(jiān)管格局仍需要一個過程。

(二)監(jiān)管有待加強，自律機制需要完善

目前我國軟件商城可見的直播軟件達50余款，但對于外包制作、未經(jīng)許可的直播軟件無法進行有效監(jiān)管，監(jiān)管部門無法獲知每個直播間的開播狀況，也無法時刻對直播間違法行為進行監(jiān)控。目前各直播平臺并未完全落實實質性的有效監(jiān)管措施，對直播平臺自律的信任度也不高，各直播間的一些亂象還沒有得到有效抑制。

直播平臺承擔監(jiān)管責任不扎實的原因主要為：(1)監(jiān)管需投入成本。直播間需安排監(jiān)管員進行直播活動監(jiān)管。(2)違法成本低。(3)灰色收入獲利多?；诒O(jiān)管漏洞，直播間會發(fā)生一些違法行為，洗錢活動也可能借機提高人氣。高資金流和高分成對于直播平臺均意味著巨大的收益，高額回報成為一些直播平臺不愿進行有效監(jiān)管及提供信息、協(xié)作打擊違法犯罪活動的重要因素。

(三) 身份識別受限，制度落實力度有待加強

客戶身份識別制度是反洗錢工作的基本制度之一，要求金融機構對客戶及其交易作出詳盡記錄，以便判斷是否有洗錢風險。自2006年《反洗錢法》明確規(guī)定金融機構應當建立客戶身份識別制度以來，客戶身份識別制度已經(jīng)歷長達十幾年不斷強化的規(guī)范性建設過程。中國人民銀行在2018年6月發(fā)布了《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》，要求建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度，同時加強對個人身份證件的有效性核查。雖然客戶身份識別制度作為金融機構風險控制的重要制度，被各部門、機構不斷強調，要求做好建立健全工作，但在實際工作開展方面仍遇到一些阻礙。

1. 客戶身份識別制度實施遇有阻礙

目前我國金融機構在客戶身份識別制度實施方面主要存在的問題有：客戶信息收集渠道有限，金融機構主要客戶信息都是通過客戶自身提供、公開平臺獲得的；不能保證時效性，金融機構無有效手段做到經(jīng)常核實客戶的身份情況和職業(yè)、住所變動情況；成本過高，金融機構往往要將大量資金用于支付客戶身份識別制度的合規(guī)人工成本和第三方信息收集成本。根據(jù)湯森路透(Thomson Reuters)的全球金融機構調查報告，受訪機構的直接客戶身份識別制度成本為4800萬美元甚至上億美元。2018年，368家受到中國人民銀行行政處罰的義務金融機構中，有近70%未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，體現(xiàn)出金融機構在客戶身份識別制度建設方面仍然存在落實不到位的問題。(3)具體問題及詳細數(shù)據(jù)參見搜狐網(wǎng)：一文讀懂——2018反洗錢監(jiān)管處罰匯總解析[EB/OL].https://www.sohu.com/a/286967364_650080.

2. 三方平臺身份識別設置缺乏

在移動支付平臺方面，移動支付模式涉及主體主要有移動運營商、商業(yè)銀行、移動支付平臺、認證機構。目前洗錢活動所使用的移動支付方式主要是第三方支付和第四方支付。近年來,由于主要的第三方支付平臺的風險控制系統(tǒng)不斷完善，一些不法分子轉而雇傭程序員開發(fā)第四方支付軟件。相較于第三方支付平臺跑分，對第四方支付平臺跑分則較難監(jiān)管，有的支付平臺甚至開發(fā)出虛擬幣以供跑分使用。這些軟件往往缺乏ICP和SP許可，也不會在軟件商城等公開渠道發(fā)布下載鏈接。

在直播平臺方面，大型直播平臺的用戶可通過手機號和其他關聯(lián)平臺賬號注冊、登錄，登錄后不用強制進行身份信息錄入便可進行直播送禮活動，其用戶身份信息未達到非金融支付機構的信息錄入要求，更無從有效建立身份識別制度。而通過沒有資質證照的簡易外包開發(fā)的直播軟件在登錄方式方面較少設置身份認證限制，無需填入完善的個人信息，從內(nèi)部來看沒有有效的監(jiān)管設置可言，而外部監(jiān)管體系又較難察覺此類直播軟件的存在，使得黑灰產(chǎn)分子能夠通過這類來歷不明的網(wǎng)絡載體進行洗錢犯罪活動。

(四) 信息不通暢，信息共享有待推進

行政機關、金融機構、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、司法機關之間的信息不通暢等問題是相關治理工作需要解決的重點問題。在可疑報告的調取上，偵查機關向金融機構調取洗錢犯罪嫌疑人資金賬戶數(shù)據(jù)時，需履行嚴格的手續(xù)，且單次獲取的數(shù)據(jù)量有限?！斗聪村X法》未賦予地市一級的人民銀行分支機構相應的調查權，因而申請調取數(shù)據(jù)、協(xié)助調查一般要到上級機構。多個行業(yè)部門業(yè)務規(guī)則的限制在保證相關工作規(guī)范進行的同時，也使涉案數(shù)據(jù)的收集、獲取耗費了大量時間，成為偵查工作效率提升、改進的重要方向。[1]

職能差異、專業(yè)分工不同導致部門數(shù)據(jù)共享視野不同，相應技術處理制度缺少義務設立的相關規(guī)定，導致監(jiān)管數(shù)據(jù)信息傳遞效率受到影響。具體表現(xiàn)為：向外部獲取數(shù)據(jù)渠道不通暢，各平臺信息均為本部門收集，以保護用戶隱私為由，各平臺僅共享少量信息；各部門雖有各自開發(fā)的數(shù)據(jù)平臺，但接口不同，且相互開放程度低；數(shù)據(jù)獲取的審批程序或嚴格，或缺乏相應規(guī)范，獲取數(shù)據(jù)手續(xù)繁雜、權限規(guī)定不明導致工作人員缺乏相應積極性。直播平臺與移動網(wǎng)絡支付平臺間雖有資金支付渠道關聯(lián)，直播平臺與網(wǎng)絡社交平臺也有用戶登錄關聯(lián)，但不會向各互聯(lián)網(wǎng)服務企業(yè)甚至偵查機關開放過多用戶數(shù)據(jù)，企業(yè)利益特性和法律對于公民隱私權的保護，都是實現(xiàn)信息共享需要妥善處理的問題。

(五) 數(shù)據(jù)龐雜，處理效率低

金融機構普遍采取“模型篩查 + 名單監(jiān)控 + 人工甄別”的可疑交易分析報告監(jiān)測模式。[2]此類監(jiān)測模式存在的問題有：數(shù)據(jù)處理時效性差，數(shù)據(jù)掃描和異常信息識別耗時長，一旦量級達到PB級別，僅掃描就需要數(shù)百小時。初始階段客戶部分信息錄入不全、基礎信息審核渠道有限且需耗費大量成本和數(shù)據(jù)格式不同導致整合出現(xiàn)問題，較難獲取完整且有效的資金鏈。傳統(tǒng)的可疑交易監(jiān)測模型更新不及時且精準度不高，需要指明特定場景和具體字段，大多使用單一監(jiān)測標準。過高的數(shù)據(jù)要求直接導致可疑交易的誤報和漏報，使得監(jiān)測分析難題多依賴人工解決。同時，在可疑交易分析報告監(jiān)測分析上，其模型更新應具備較強的時效性，但部分金融機構對風險數(shù)據(jù)的處理能力不足，缺乏專業(yè)人才，不具備信息風險模型的自建和及時更新條件。對于具有短時性特征的網(wǎng)絡犯罪，速度遲延會導致偵查機關喪失重要的情報線索。

四、網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的防范對策

對于網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪防范對策的研究，多沿用較為傳統(tǒng)的防、控二分研究法，筆者認為對此類犯罪前置預防，并在其前期、中期、后期三階段進行過程性防范，更能發(fā)揮全面規(guī)范和整治效能。

(一) 法律預防

網(wǎng)絡直播平臺發(fā)展過程中遇到的法律風險涉及《合同法》《侵權責任法》《著作權法》《電子商務法》《網(wǎng)絡安全法》《治安管理處罰法》《刑法》《計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》《電信條例》《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》等。除此之外，還有2016年至2021年出臺的十余部部門規(guī)章也對該問題進行了相應的規(guī)范，數(shù)量眾多、內(nèi)容重疊的法律規(guī)范有待整合和協(xié)調，使得監(jiān)管效果受到抑制?？赏ㄟ^制定效力更強的專門行政法規(guī)對網(wǎng)絡直播平臺發(fā)展進行規(guī)制，如在《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》中增加互聯(lián)網(wǎng)服務企業(yè)的自律監(jiān)管條款，設置企業(yè)內(nèi)控制度，明確相應處罰條款等。涉及洗錢犯罪的直接適用《刑法》，以洗錢罪論處。

通過行政規(guī)定強化平臺責任，具體可參考德國《網(wǎng)絡執(zhí)行法》的做法。德國在此法頒布之前，對違法的網(wǎng)絡信息內(nèi)容采取自律監(jiān)管措施，但由于平臺處理機制信息不透明，即使網(wǎng)絡平臺在自律方面有所懈怠，通常也不會受到行政處罰。[3]2018年1月1日《網(wǎng)絡執(zhí)行法》生效，建構了3項重要制度：一是社交網(wǎng)絡平臺的主體責任，二是投訴處理程序(4)德國《網(wǎng)絡執(zhí)行法》第3條第1款規(guī)定：社交網(wǎng)絡平臺必須提供給用戶一個易于識別且能直接、持續(xù)利用的投訴程序，即用戶投訴友好程序。與報告義務(5)德國《網(wǎng)絡執(zhí)行法》第2條第1款規(guī)定：凡是每年收到100起以上投訴的社交網(wǎng)絡服務提供者都有義務就其處理制作報告，報告應以德文撰寫，每半年制作一次，并在聯(lián)邦公報與自己網(wǎng)站主頁上易于發(fā)現(xiàn)且可供隨時調取之處公布。，三是違反義務的處罰機制和罰金數(shù)額(6)德國《網(wǎng)絡執(zhí)行法》第4條規(guī)定：對虛假新聞等違法內(nèi)容處理不力、不當?shù)纳缃痪W(wǎng)絡平臺將被處以第一檔最高50萬歐元的罰金，若大量違法內(nèi)容未被刪除或屏蔽，處以第二檔最高5000萬歐元的罰金。。2019年7月2日，臉書就因違反《網(wǎng)絡執(zhí)行法》有關違法言論報告披露的要求，被裁罰200萬歐元。(7)臉書在2018年上半年透明度報告中稱僅收到886起違法言論投訴，其中362起被刪除或屏蔽。臉書因“只提供了違法言論投訴數(shù)量的一小部分”且其設立的投訴渠道“過于隱蔽”，違反《網(wǎng)絡執(zhí)行法》。參見張毅榮.德國向臉書開出200萬歐元罰單[EB/OL].http://www.xinhuanet.com/world/2019-07/03/c_1124704628.htm.德國司法部根據(jù)《網(wǎng)絡執(zhí)行法》對臉書的嚴厲制裁給其他互聯(lián)網(wǎng)服務企業(yè)自覺承擔主體責任、嚴格履行義務提供了警戒。

行政處罰應成為平臺自律的強大推動力。違法成本低與巨大灰色收入是阻礙平臺自律監(jiān)管有效落實的重點因素，也是需要重點解決的問題。加大行政處罰力度，使違法成本超過違法所得，才能有效改變網(wǎng)絡直播平臺履行平臺責任不力的狀況。

(二) 制度預防

制度完備是立法被有效踐行的最直接體現(xiàn)。健全的制度不僅要求職能機構設置應確保其高效運作、權責明晰，還要求具體實施制度發(fā)展成熟。這一定程度上有賴于客戶身份識別制度的落實和配套政策的支持。

1． 構建權重適宜的部門監(jiān)管體系

可行、高效的制度是維護法律權威的有力實踐保障。要克服目前網(wǎng)絡直播監(jiān)管機構設置重疊的問題，需要進一步厘清部門職責權重，將主要決策和執(zhí)行權歸集于個別部門，其他部門予以輔助。目前，網(wǎng)絡直播專項整治行動大多由網(wǎng)信部門牽頭，負責互聯(lián)網(wǎng)直播服務信息內(nèi)容的監(jiān)督、管理、執(zhí)法工作。相較于其他部門，其具有更多網(wǎng)絡直播信息獲取和管控渠道。因此，可將部分監(jiān)管職責歸集到網(wǎng)信部門、廣電部門等更具網(wǎng)絡直播監(jiān)管范圍廣泛性、處罰直接性、強職能關聯(lián)性的部門，其他部門則更多擔當協(xié)作和信息提供工作，應主導部門的協(xié)查、信息獲取等請求，積極提供協(xié)助，形成“高效牽頭，多方輔助”的監(jiān)管體系。網(wǎng)信部門對于網(wǎng)絡直播監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的不同性質案件，決定移交給相應行政、司法機關處理。

2． 加大客戶身份識別制度的建設和落實力度

在客戶身份識別制度對于第三方支付平臺的適用上，將客戶信息錄入與核實標準提高到客戶身份識別制度要求的標準應成為第三方支付平臺的重要目標。中國人民銀行2011年6月公布的《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(征求意見稿)》和2012年1月公布的《支付機構互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務管理辦法(征求意見稿)》，針對支付機構落實賬戶開立實名制并為身份信息真實性負責、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等作了詳細規(guī)定，然而均未正式出臺。

目前我國第三方支付平臺雖然對客戶身份資料進行登記和核驗，但遠未達到客戶身份識別制度要求的標準。有學者針對這類問題提出了“捆綁式客戶身份識別制度”，即第三方支付平臺要求客戶嚴格遵循實名制，采取虛擬賬戶與銀行賬戶綁定方式，提供在銀行開戶的信息，經(jīng)過同名、劃轉金額一致的認證后方可使用，此后通過第三方支付平臺的支付和提現(xiàn)資金需全部來源于銀行賬戶。[4]雖然第三方賬戶綁定銀行卡制度實施了一段時間，但由于大量第三方支付平臺具有余額自動適用活期利率、理財方便快捷、跨平臺和提現(xiàn)轉入銀行賬戶均免收手續(xù)費、用戶基數(shù)巨大促成使用需要等優(yōu)勢，愈來愈多的用戶更偏向于將資金直接存入第三方支付帳戶，形成新的隨用隨取的資金池。[5]犯罪分子為避免資金直接從銀行賬戶流入第三方平臺賬戶，乘機采取了一些手段：①前期分階段從銀行賬戶轉入資金，匯總到第三方支付賬戶中，經(jīng)過沉淀后再集中進行洗錢活動。②不經(jīng)過銀行轉賬，而直接從同伙的第三方支付賬戶轉入資金。③通過電商購買產(chǎn)品并選擇退貨，將退貨款轉入自己的第三方支付賬戶。④將銀行賬戶資金提現(xiàn)以購買手機充值卡，在大型第三方支付平臺使用的多為話費充值卡，直接充值進入第三方支付賬戶。

客戶身份識別制度應在第三方支付平臺按金融機構標準執(zhí)行。網(wǎng)絡直播平臺作為網(wǎng)絡服務行業(yè)重要主體、眾多打賞與直播帶貨交易發(fā)生平臺，也應著手進行用戶身份信息制度的完善，逐步建立起用戶、主播身份識別制度，并與第三方網(wǎng)絡社交平臺關聯(lián)登錄賬號，及時更新信息。

3． 出臺推進企業(yè)監(jiān)管科技業(yè)務的政策

可借助行政手段的執(zhí)行力、權威性，促進監(jiān)管科技(RegTech)這一新興技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展。監(jiān)管科技已在全球范圍內(nèi)引起關注，德勤(Deloitte)就各國監(jiān)管科技的發(fā)展情況，發(fā)布了一份名為《The RegTech Universe》的分析報告。截至2017年7月13日，報告已覆蓋全球20個國家和地區(qū)的前153家監(jiān)管科技公司。監(jiān)管科技公司的業(yè)務種類主要是應用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術開展盡職調查、客戶身份識別、反洗錢、反涉恐融資、反金融欺詐等合規(guī)性檢查。[6]英國金融服務監(jiān)管局(FSA)早在2014年10月就設立了創(chuàng)新項目，給予金融科技企業(yè)充足的政策支持。(8)項目主要有5項內(nèi)容：(1)為金融科技公司提供直接幫助。(2)為金融科技公司提供自動化的合規(guī)指導與建議，幫助其理解現(xiàn)行監(jiān)管要求，提升業(yè)務合規(guī)性。(3)實施“監(jiān)管沙盒”。(4)廣泛聽取學研機構和企業(yè)的意見，進行機構合作和技術共享。(5)鼓勵國際合作，鼓勵英國的金融科技公司拓展海外市場。因此，可適當考慮通過政策激勵措施，給金融機構提供技術、制度上的支持，為監(jiān)管科技賦能。

(三) 技術預防

除上述從宏觀層面構建的立法預防、制度預防外，微觀層面的金融交易身份識別技術和操作層面的系統(tǒng)搭建，也是必不可少的一環(huán)。可將技術預防分為智能身份識別技術預防和平臺實時監(jiān)管技術預防。

1． 客戶身份識別制度智能化建設

針對客戶身份識別所面臨的問題，結合大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等新技術以賦予傳統(tǒng)金融監(jiān)管手段新活力的監(jiān)管科技成為重點研究對象。如在客戶身份識別中常面臨的客戶常住地變更信息收集難題上，運用監(jiān)管科技便可有效縮短客戶盡職調查的時間并降低成本。其方式為：通過收集大量數(shù)據(jù)，提取關鍵內(nèi)容，同時結合客戶在本機構的其他業(yè)務信息，金融機構可以采集到客戶的手機號注冊地、收貨地址、硬件IP地址等信息，然后通過數(shù)據(jù)篩選并建立模型，推斷出客戶的常住地。渣打銀行和科技公司Instabase合作，使用其提供的機器學習和自然語言處理技術加速其對企業(yè)客戶信息的調查。南非標準銀行(Standard Bank of South Africa)和新加坡金融管理局(MAS)已經(jīng)構建了Myinfo和Myinfo Business兩大數(shù)據(jù)平臺，囊括了用戶的多維數(shù)據(jù)，用于驗證客戶身份。因此，客戶身份識別制度構建應積極參考各國金融(監(jiān)管)機構與科技公司合作的經(jīng)驗，朝科技監(jiān)管目標發(fā)展，將耗費繁重人力的數(shù)據(jù)處理、核對工作使用算法替代，從而大幅提高客戶身份識別效率，緩解風險控制、審查、復核等專業(yè)人才短缺的問題。

2． 搭建網(wǎng)絡直播平臺實時監(jiān)管系統(tǒng)

由于網(wǎng)絡直播平臺中直播間數(shù)量眾多，通過技術手段減少人力和財力成本成為平臺自律監(jiān)管有效實現(xiàn)的必要條件。對于網(wǎng)絡直播的監(jiān)管系統(tǒng)建設可參考域外有關國家和地區(qū)的先進做法?？刹捎醚訒r監(jiān)管技術，使得直播畫面的呈現(xiàn)落后于直播實際進行的時間。在此期間，網(wǎng)絡監(jiān)管部門對視頻內(nèi)容進行審核，一旦發(fā)現(xiàn)有違規(guī)、違法內(nèi)容，即可將直播信號阻斷。

有學者針對網(wǎng)絡直播平臺管理人員不足、處理效率慢的缺陷提出了“直播平臺實時智能監(jiān)控系統(tǒng)”(Real-time and Intelligent Monitoring System，RIMS)建設方案，以期用智能系統(tǒng)代替繁雜的人力監(jiān)管。網(wǎng)絡直播監(jiān)管系統(tǒng)的搭建可引入延時監(jiān)管技術與網(wǎng)絡工程學者的技術規(guī)劃等技術路線。首先，延時監(jiān)管、異常通道流量檢測均為現(xiàn)成并投入使用的技術。其次，動態(tài)視頻監(jiān)測具有可行性，動態(tài)識別技術已能識別人的動作和面部表情。人臉識別有助于進行有關人員信息或人口信息比對。再次，對于視頻畫面的動—靜狀態(tài)分析及人員性別、年齡識別已成為簡單且通用的技術。最后，開發(fā)的直播監(jiān)管軟件應具有全平臺的普遍適用性，無論是直播平臺自行開發(fā)，還是聯(lián)合科技公司開發(fā)，都可遵循業(yè)內(nèi)統(tǒng)一硬性標準建立。從節(jié)約人力成本、劃定統(tǒng)一監(jiān)管指標、提高監(jiān)管效率上看，將直播監(jiān)管技術應用于各直播平臺應成為平臺監(jiān)管的一項重要措施。

(四) 主體預防

網(wǎng)絡直播平臺是預防體系的主體，有著不可推卸的自我防范義務。在監(jiān)管部門的指導下，可以從網(wǎng)絡直播平臺內(nèi)部風險控制系統(tǒng)部門設置、直播活動的實時監(jiān)測以及發(fā)現(xiàn)違法犯罪行為的即時上報流程三個方面進行建設。

在內(nèi)部風控部門設置上，可參考發(fā)展較為完善的直播平臺的做法。其風控系統(tǒng)由企業(yè)內(nèi)相關部門(信息技術部、運營保障部、財務部)、風控專門部門(風險管理部、信用評估部)、首席風險執(zhí)行官、風險管理委員會以及董事會構成，按從低到高的風險等級觸發(fā)不同級別的風控相關部門介入管理。[7]其設置方式對眾多直播平臺具有借鑒意義。

在實時信息監(jiān)測上，收集用戶的各類交易數(shù)據(jù)、彈幕數(shù)據(jù)、直播間數(shù)據(jù)，通過離線接入和實時接入的方式進入風控引擎，規(guī)則庫配置算法模型并對接入數(shù)據(jù)進行計算處理，對可疑程度按等級劃分，并設置相應的黑名單。在主播入駐認證方面，要求其提供身份證件、銀行卡號等相關信息，進行掃描驗證。對于用戶注冊，則先通過直播平臺賬號直接注冊、第三方賬號授權登錄途徑，再通過手機號和實名方式完成用戶賬號認證。

在發(fā)現(xiàn)和上報流程上，首先，對于刷單、洗錢行為的監(jiān)管，可從直播間資金流、IP流量監(jiān)測直接獲取可疑信息；其次，對于涉嫌違法犯罪的活動，通過用戶舉報、管理員核實舉報信息方式，進行直播阻斷并報告相關部門；最后，對于整體監(jiān)管體系設置，可研發(fā)建立流量監(jiān)測、有關行為監(jiān)測等程序，以代替大量人力監(jiān)控。

五、網(wǎng)絡直播平臺洗錢犯罪的防控對策

利用網(wǎng)絡直播平臺進行的洗錢犯罪集合了互聯(lián)網(wǎng)技術、第三方支付技術等，使得傳統(tǒng)偵查手段越發(fā)難以應對。針對此類案件，亟需將先進網(wǎng)絡技術作為對抗犯罪的武器，利用大數(shù)據(jù)技術、部門行業(yè)信息聯(lián)合優(yōu)勢，從技術規(guī)制、資金流、信息流三個方面展開。

(一) 對網(wǎng)絡直播平臺進行有效規(guī)范

1． 網(wǎng)絡直播平臺的數(shù)據(jù)提供義務

網(wǎng)絡直播平臺通過直播活動盈利，就負有對直播內(nèi)容審核、監(jiān)管的義務。各國針對網(wǎng)絡服務平臺數(shù)據(jù)獲取和報送作出了規(guī)定。如英國《調查權利法》規(guī)定，政府可要求網(wǎng)絡服務平臺提供網(wǎng)頁瀏覽數(shù)據(jù)、IP地址、電子文檔和密鑰等數(shù)據(jù)；德國《聯(lián)邦數(shù)據(jù)保護法》規(guī)定，公共機構可為保護重大公共利益獲取數(shù)據(jù)控制者的數(shù)據(jù)。[8]在公共利益面前，平臺在打擊網(wǎng)絡直播洗錢活動中有著不可推卸的數(shù)據(jù)提供義務。

2． 網(wǎng)絡直播平臺的監(jiān)控上報責任

網(wǎng)絡直播平臺可通過編寫大額打賞觸發(fā)提示程序，做好應急備案與技術準備，設立平臺檢查人員，對未出現(xiàn)表演交流活動卻仍有資金持續(xù)轉移情況的直播間、小流量主播與新號主播直播間突然出現(xiàn)大量資金流入的情況，持續(xù)進行重點監(jiān)視，對出現(xiàn)洗錢特征行為直播間立刻切斷直播，鎖定直播間涉及資金交易的賬號，將信息及時傳送給監(jiān)管部門和偵查機關。在外部規(guī)制上，通過立法手段強調各類網(wǎng)絡直播平臺的數(shù)據(jù)提供責任，同時通過行政規(guī)范，將平臺未能有效審核主播資質、未盡直播內(nèi)容審查義務的行為納入行政處罰范圍。

(二) 對網(wǎng)絡直播平臺資金流進行有效管理

1． 搭建大數(shù)據(jù)技術處理平臺

隨著金融交易數(shù)據(jù)量急速增長，為提升監(jiān)管獲取數(shù)據(jù)量和處理數(shù)據(jù)的效率，金融機構和監(jiān)管機構可通過大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡分析等技術進行足夠體量的數(shù)據(jù)收集并做可視化處理，確認高可疑性洗錢活動，并作出可疑交易報告標記。[9]面對巨量數(shù)據(jù)處理速度慢、耗時長的問題，通過云計算技術，監(jiān)管機構可將數(shù)據(jù)計算任務分配到云服務商的多臺服務器上，提高數(shù)據(jù)收集、分析效率。

2． 建立移動支付平臺高標準協(xié)同監(jiān)測機制

我國《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第34條規(guī)定了支付機構制定和完善可疑交易標準和向中國人民銀行等機構備案的義務(9)《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第34條規(guī)定：支付機構應根據(jù)本機構的客戶特征和交易特點，制定和完善符合本機構業(yè)務特點的可疑交易標準，同時向中國人民銀行、總部所在地的中國人民銀行分支機構和中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。，賦予了第三方支付平臺自行制定標準的權利，但并未明確對“可疑”的統(tǒng)一認定標準。[10]移動支付平臺內(nèi)部存儲了大量交易信息，但無法全面納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，客戶身份識別、風險評估以及等級劃分、盡職調查無法有效開展。第三方支付平臺應和金融機構建立協(xié)同監(jiān)測、預警、處理機制，基于大數(shù)據(jù)和算法模型建立數(shù)據(jù)存儲和可疑數(shù)據(jù)上報系統(tǒng)。

(1) 設定指標以過濾低質量可疑交易報告。在金融交易數(shù)據(jù)的采集模式上，我國的有關做法與紅旗指標(RedFlags)相類似，主要是以大額交易報告為主、可疑資金交易為輔的報告模式。英國則是將對可疑交易的判斷授權給金融機構，利用識別資金交易和客戶身份不對稱的報告，以過濾低質量可疑交易報告，減輕數(shù)據(jù)分析繁雜的工作量。

(2) 金融機構與數(shù)據(jù)公司合作搭建系統(tǒng)。在數(shù)據(jù)處理和報送平臺的搭建上，可參考各國金融機構與數(shù)據(jù)公司合作搭建系統(tǒng)的案例，積極以自主搭建和與數(shù)據(jù)公司合作形式，結合大數(shù)據(jù)和云計算技術，建立更高數(shù)據(jù)收集、處理和報送效率的實用金融數(shù)據(jù)平臺。例如，奧地利央行與銀行業(yè)集團奧瑞普共同推出了一個新的軟件平臺，由央行提出建立新監(jiān)管數(shù)據(jù)報送、存儲與分析的框架，由央行和銀行集團組成的委員會負責管理。該框架的核心是通過建立統(tǒng)一規(guī)范的數(shù)據(jù)報送標準、多維度的數(shù)據(jù)組織和存儲方式來簡化監(jiān)管數(shù)據(jù)報送流程，在央行和商業(yè)銀行的信息系統(tǒng)之間提供了直連通道，使央行能夠自動獲取商業(yè)銀行原始數(shù)據(jù)，同時商業(yè)銀行也能夠自動上傳由央行規(guī)定的標準化數(shù)據(jù)集合，保證商業(yè)敏感信息不被披露，大大減少了監(jiān)管對象的合規(guī)負擔。[11]墨西哥國家銀行和證券監(jiān)管委員會也正在搭建數(shù)據(jù)收集平臺[12]，目標是解決反洗錢合規(guī)成本高、效率低下的問題。

(三) 對網(wǎng)絡直播平臺信息流進行有效管理

1． 網(wǎng)絡社交平臺信息共享與報送

近年來，網(wǎng)絡社交娛樂平臺多設有QQ、微信、微博、易信等登錄通道，許多網(wǎng)站在用戶注冊賬號之后會要求綁定微信賬號、手機號加以驗證，獲得了大量用戶在其他平臺的關聯(lián)信息。網(wǎng)絡社交平臺應根據(jù)涉及的洗錢相關敏感詞匯觸發(fā)記錄，隨時上報風控部門，同時將數(shù)據(jù)上報并針對可疑賬號進行重點管控。網(wǎng)絡社交平臺應積極參與信息共享，其登錄信息如時間、使用設備、IP地址等對各部門與平臺自身的監(jiān)管、偵查機關的網(wǎng)絡軌跡追蹤有極大幫助作用。

2． 綜合多方信息建立多元化平臺

在監(jiān)管和偵查職責、信息獲取程序設置上，各部門仍存在信息不通暢、請求權限層級高、部門內(nèi)信息不完善等問題。目前，在公安部門反洗錢監(jiān)管職責方面，我國法律法規(guī)還需進一步加以明確規(guī)定，與中國人民銀行建立聯(lián)席會議機制等制度設置還存在監(jiān)管效率需要進一步提升的問題。因此，探索建設大數(shù)據(jù)信息共享和應用平臺成為暢通協(xié)作途徑、提高反洗錢監(jiān)管與偵查工作質量的技術前提。在直播洗錢監(jiān)管和偵查活動中，可與大數(shù)據(jù)、云計算公司開展合作，搭建集數(shù)據(jù)收集、驗證、處理和可視化呈現(xiàn)于一體的數(shù)據(jù)分析和報送平臺。結合金融機構、移動支付平臺、移動運營商、社交網(wǎng)絡平臺、直播平臺、第三方直播平臺數(shù)據(jù)統(tǒng)計平臺(10)這些網(wǎng)站以免費或付費形式給予用戶不同程度的數(shù)據(jù)獲取權限，統(tǒng)計平臺實時顯示各直播平臺的直播觀看人數(shù)、禮物數(shù)、年度、季度、月度、小時和分鐘數(shù)據(jù)，且頁面與被統(tǒng)計主體所在直播間直接關聯(lián)，同時將數(shù)據(jù)以主播榜單、統(tǒng)計圖等可視化形式呈現(xiàn)，提供了方便快捷的直播數(shù)據(jù)獲取渠道。、手機卡和充值卡電商的各項數(shù)據(jù)和資金流等各類共享信息，設置不同等級的數(shù)據(jù)獲取和使用權限，以適當賦權方式和職權認證制度簡化數(shù)據(jù)獲取流程，拓寬獲取渠道，做到及時發(fā)現(xiàn)并迅速打擊網(wǎng)絡直播洗錢犯罪。

六、結語

伴隨著網(wǎng)絡直播經(jīng)濟業(yè)態(tài)的形成和發(fā)展，網(wǎng)絡直播為新型洗錢犯罪提供了途徑，使其成為缺少大眾認識、缺乏有效監(jiān)管、能夠逃避偵查的洗錢方式。目前，關于新型洗錢行為的犯罪手法和防控措施的研究較為薄弱，需從立法、司法、行政和技術等多方面不斷進行深入探索，從而在規(guī)范網(wǎng)絡直播經(jīng)濟業(yè)態(tài)發(fā)展的同時，有效防控新型洗錢犯罪活動。