對(duì)提單及保單出具份數(shù)的思考

文/王穎 編輯/韓英彤

盡管全套提單份數(shù)不一定為3份，但遇到非3份的全套提單條款，為保證充分體現(xiàn)出申請人的真實(shí)意圖，銀行單證中心應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)溝通后再開立信用證。

提單和保單在信用證項(xiàng)下是兩種非常重要的單據(jù)。關(guān)于提單和保單的份數(shù)，UCP600和ISBP中有相關(guān)條款規(guī)定。雖然提單份數(shù)問題看似簡單，在實(shí)務(wù)中也沒有對(duì)此產(chǎn)生太多紛爭，但是看到開證申請書上偶有出現(xiàn)要求兩份正本提單，或要求提交2/3套提單卻沒有規(guī)定1/3套提單去向的條款時(shí)，讓筆者對(duì)提單份數(shù)有了進(jìn)一步的思考。同樣，關(guān)于保單份數(shù)的問題，在ICCR359中就有提及，再到TA784Rev的詳細(xì)羅列，與提單有相似之處，但也有不同之處。

案例分析

對(duì)提單和保單的份數(shù)要求分析

提單要求出具多份的情況可能是出于以下原因：實(shí)務(wù)操作中，為防止提單在流轉(zhuǎn)過程中丟失、被盜、遲延送達(dá)或滅失，正本提單多出具數(shù)份（以3份為主），以保證有正本可抵達(dá)收貨人手中，以便正常提貨、避免貨物風(fēng)險(xiǎn)。各國海商法和航運(yùn)傳統(tǒng)做法，都允許一次性簽發(fā)多份效力相同的正本提單，且只要其中一份正本提單交付提貨，那么剩余的正本同時(shí)失效。由于正本提單具有相同的效用，提單持有人可以通過任意一份提單提貨，所以為了讓收貨人掌握全套提單，以避免被他人提貨的風(fēng)險(xiǎn)，ISBP規(guī)定，提單必須標(biāo)明正本份數(shù)，以使收貨人心中有數(shù)。

由于物流行業(yè)的迅速發(fā)展，使得單據(jù)傳遞速度和安全性有了很大提升，因單據(jù)流轉(zhuǎn)而導(dǎo)致的單據(jù)丟失已鮮有發(fā)生。鑒此，有業(yè)界人士提出：為了避免多份提單一旦丟失，可能給收貨人帶來提貨風(fēng)險(xiǎn)，建議要求只出具一份正本提單，不能多于一份。然而，提單的份數(shù)可以由申請人和受益人商量出具，申請人可能因其他原因需要多份提單，如證內(nèi)提交用于承付，同時(shí)證外提交利于提貨。盡管在證內(nèi)可以提交副本提單，但副本的審核與正本不同，可能無法達(dá)到申請人的要求。因此，如果將提單份數(shù)全部限定為一份，有因噎廢食之嫌。

由于保單不牽涉到提貨，相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較小。且ISBP（K20a）中明示信用證應(yīng)明確被保險(xiǎn)人，而不建議出具成來人或憑指示；同時(shí)，（K21b）規(guī)定，保險(xiǎn)單據(jù)的出具或背書，需使其滿足在放單之時(shí)或之前，將其項(xiàng)下獲得付款的權(quán)利進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。通常，保單份數(shù)多為1份或2份。當(dāng)然，也有其他份數(shù)要求。但是UCP和ISBP中都沒有保單須顯示全套保單份數(shù)的規(guī)定。

信用證對(duì)提單及保單份數(shù)的規(guī)定對(duì)到單的影響

（1）信用證要求出具2份正本提單/保單：

例1：信用證要求提交兩份正本提單，到單后發(fā)現(xiàn)提單上顯示全套提單為3份，受益人只提交了2份正本，是否存在不符點(diǎn)？

根據(jù)ISBP745 A29a和c的規(guī)定，兩份提單正本已滿足信用證的要求，且c款規(guī)定，信用證未對(duì)其余正本提單的去向做出規(guī)定，則可以提交3/3套正本提單。也就是說，受益人可以只提交信用證規(guī)定的兩份正本或提交全套三份正本。開證行以受益人未提交全套正本提單為不符點(diǎn)似乎不成立。

當(dāng)然這個(gè)例子可能有爭議點(diǎn)，信用證要求的“2 ORIGINALS BILL OF LADING”是否等同于“2/3SET OF B/L”？如果答案是否定的，則根據(jù)UCP600 20aiv和ISBP745 A29b，該不符點(diǎn)成立。

既然這樣的表述會(huì)產(chǎn)生爭議，那么為了避免因信用證條款模糊不清而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)，建議在信用證中規(guī)定需要提交的是“2/3 SET OF B/L”，還是“FULL SET （2 ORIGINALS）OF B/L”。

例2：信用證要求提交兩份正本保單，到單后發(fā)現(xiàn)保單上顯示全套保單為3份，受益人只提交了2份正本，該不符點(diǎn)是否存在？

這是個(gè)顯而易見的不符點(diǎn)，根據(jù)UCP600 28b和ISBPK8，保單必須提交全部正本。UCP600和ISBP中沒有給出類似于提單2/3套的規(guī)定，且根據(jù)ICCR359，應(yīng)提交表明份數(shù)的全部保單。

（2）信用證要求出具FULL SET（3 ORIGINALS） B/L/提單：

例如信用證規(guī)定出具全套（3份正本）提單，那么提交2份全套提單可以接受嗎？提交4份全套提單可以接受嗎？

信用證規(guī)定提交全套（包含3份正本）的正本提單，而受益人提交的全套提單僅包含2份正本。盡管提交了全套提單，但是單據(jù)份數(shù)沒有滿足信用證的要求，可能使申請人遭受損失，所以不能接受。

如果受益人提交了全套4份提單，則既滿足了全套提單，也滿足了信用證對(duì)提單的最低要求，且從表面上來看并不會(huì)對(duì)申請人造成損失，因此是可以接受的。在這種情況下，如果提單標(biāo)明全套為4份正本，而受益人只提交了3份正本提單，盡管滿足了信用證對(duì)單據(jù)份數(shù)的要求，但并沒有滿足提交全套提單的要求，即不符點(diǎn)為未提交全套正本運(yùn)輸單據(jù)。

同樣，分析也適用于保單情況。如果保單要求至少提交三份正本，由于保單無需顯示份數(shù)，只要提交三份以上就默認(rèn)為已提交了全套，且全套正本多于三份。但如果保單顯示了份數(shù)，則必須提交標(biāo)明的全部份數(shù)，且不少于三份正本。

（3）信用證要求出具FULL SET B/L/提單：

信用證規(guī)定提交全套提單，但未明確提單的份數(shù)，那么只要提交的提單份數(shù)為單據(jù)上標(biāo)明的全套份數(shù)，即可接受。也就是說。此時(shí)的提單可以出具成全套（一份、兩份、三份或其他份數(shù)），只要提交了提單已標(biāo)明的全套份數(shù)即可。

根據(jù)TA784rev：保單不需顯示正本份數(shù)。但若保單已標(biāo)明正本份數(shù)，則所提交的正本份數(shù)應(yīng)與保單標(biāo)明的份數(shù)相同。如果保單未顯示份數(shù)，則認(rèn)為所提交的份數(shù)為全套。即信用證要求提交全套保單的規(guī)定并不代表必須顯示保單份數(shù)；而如果不顯示份數(shù)，即可認(rèn)為所提交的份數(shù)為全套，但如果已標(biāo)明出具的份數(shù)，則須全部提交。

（4）信用證要求保單“IN TWO COPIES”“IN TWO FOLD”“IN DUPLICATE”“IN ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE”，是不是規(guī)定了保單須出具兩份正本？

根據(jù)ISBP745A28條的規(guī)定，單據(jù)出具的份數(shù)多于一份時(shí)，可以標(biāo)注為“正本（ORIGINAL）”，“第二聯(lián)（DUPLICATE）”和“第三聯(lián)（TRIPLICATE）”或者“第一正本（FIRST ORIGINAL）”“第二正本（SECOND ORIGINAL）”等。單據(jù)的正本的資格不會(huì)因任何這些標(biāo)注或表述而喪失。

根據(jù)TA784rev的結(jié)論，交單可以是兩份正本，或一正一副，或一份正本和一份第二聯(lián)的保險(xiǎn)單（第二聯(lián)可以是一份副本或一份正本），保單無需標(biāo)明其出具的正本份數(shù)。

就此給出相關(guān)建議：如果開證行或者開證申請人要求同一保險(xiǎn)單的兩份正本，那么為了避免任何潛在的爭議，信用證應(yīng)規(guī)定提交“（TWO ORIGINALS）”，而不是（ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE）或（IN DUPLICATE）。

對(duì)實(shí)務(wù)操作的建議

在實(shí)務(wù)操作過程中，如果碰到申請書要求FULL SET（2 ORIGINALS ）B/L的條款，單證中心會(huì)和TSP聯(lián)系確認(rèn)，是否應(yīng)為2/3套提單，需添加條款表明1/3套提單的去處（申請人實(shí)際不要求提交全套提單，由于理解有誤，在全套提單條款中填寫了需要交至銀行的提單份數(shù)），或確認(rèn)為提交全套提單，正本份數(shù)為兩份。綜上，若確認(rèn)為FULL SET（2 ORIGINALS），實(shí)際提交3/3全套提單，并不會(huì)對(duì)申請人造成損害。但如果確認(rèn)為2/3套提單交至銀行，1/3套提單自寄申請人，或另作安排，那么按申請書的條款，如此開立并不能滿足要求，可能會(huì)給申請人的提貨等帶來不便。盡管全套提單份數(shù)不一定為3份，但遇到非3份的全套提單條款，為保證充分體現(xiàn)出申請人的真實(shí)意圖，單證中心應(yīng)和TSP溝通后再開立信用證。

同樣，對(duì)于保單的份數(shù)要求，最好也要清晰明確。如果確定需要提交兩份正本保單，建議不要規(guī)定為“IN TWO FOLD”“IN DUPLICATE”“IN TWO COPIES”“IN ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE”，如此表述。盡管單據(jù)份數(shù)問題是一個(gè)看似簡單的問題，但是從如何使信用證表述清晰、明了，以充分表達(dá)申請人的意圖，從而減少因模糊不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)角度看，仍是一個(gè)值得探討的問題。