金融發(fā)展對國際貿(mào)易的作用機理探析

李桃

摘 要：在當(dāng)今時代，金融發(fā)展和國際貿(mào)易受到了越發(fā)廣泛的關(guān)注，甚至成為當(dāng)今世界發(fā)展的兩大主題。伴隨著全球經(jīng)濟一體化趨勢的增強，貿(mào)易自由化、金融國家化以及經(jīng)濟金融化等的快速發(fā)展，使得原本屬于各自獨立的金融發(fā)展和國際貿(mào)易呈現(xiàn)出了相互滲透、相互影響的關(guān)系。本文從金融發(fā)展和國際貿(mào)易的現(xiàn)狀出發(fā)，分別從優(yōu)化資本稟賦、改善商品結(jié)構(gòu)、強化風(fēng)險管控、改進(jìn)金融機制這四方面出發(fā)探析了金融發(fā)展對國際貿(mào)易的作用機理，并就如何實現(xiàn)兩者的共同發(fā)展提出了優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、調(diào)整金融發(fā)展策略、擴大貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)這幾點建議，希望對我國金融發(fā)展和國際貿(mào)易發(fā)展有所幫助。

關(guān)鍵詞：金融發(fā)展；國際貿(mào)易；作用機理

中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：2095-9052（2020）04-0054-02

金融發(fā)展與國際貿(mào)易之間的影響作用是相互的，以2018年的中美貿(mào)易戰(zhàn)為例，其對于中美兩國國際貿(mào)易領(lǐng)域的沖擊極其巨大，中國和美國在世界經(jīng)濟體系中占據(jù)了極其重要的位置，貿(mào)易沖突會影響全球經(jīng)濟的穩(wěn)定增長，并引發(fā)各種各樣的問題，如海外需求疲軟、經(jīng)濟走弱等，導(dǎo)致經(jīng)濟下行壓力的增大?；诖耍瑧?yīng)該積極探索金融發(fā)展對國際貿(mào)易的作用機理，推動我國經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型升級。

一、金融發(fā)展和國際貿(mào)易的現(xiàn)狀

（一）金融發(fā)展現(xiàn)狀

金融發(fā)展可以看作金融結(jié)構(gòu)的變化，其發(fā)展過程是金融功能持續(xù)擴充與完善，促進(jìn)金融效率提高、實現(xiàn)經(jīng)濟快速增長的過程。結(jié)合國家統(tǒng)計局公布的相關(guān)數(shù)據(jù)，2017年，我國金融業(yè)增加值達(dá)到6.539 5萬億，2018年達(dá)到了6.910 0萬億。同比增長4.4%，這也表明現(xiàn)階段我國金融發(fā)展相對穩(wěn)定。有研究人員指出，對于國家而言，良好的金融發(fā)展態(tài)勢會對當(dāng)?shù)貒H貿(mào)易產(chǎn)生正向激勵作用，而較強的金融實力意味著不弱的經(jīng)濟實力，能夠為區(qū)域在國際貿(mào)易中爭取到更多的話語權(quán)，帶來更多利益[1]。

（二）國際貿(mào)易現(xiàn)狀

國際貿(mào)易指不同國家和地區(qū)之間所進(jìn)行的商品和服務(wù)交換活動，包含了進(jìn)口貿(mào)易和出口貿(mào)易兩部分，能夠?qū)鴥?nèi)生產(chǎn)要素的利用率進(jìn)行調(diào)整，對國際供求關(guān)系進(jìn)行改善，優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的同時，實現(xiàn)財政收入的增長。據(jù)海關(guān)總署發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2018年，我國進(jìn)出口商品總值達(dá)到了30.504 4萬億，其中進(jìn)口商品總值16.415 2萬億，出口商品總值14.089 2萬億，貿(mào)易順差為2.326 0萬億。進(jìn)出口商品總值較2017年同期增長比例分別為12.9%和7.1%。事實上，從1994年開始，我國在國際貿(mào)易中就一直處于貿(mào)易順差，同時保持了國際貿(mào)易的穩(wěn)步增長。伴隨著工業(yè)化的發(fā)展，我國出口產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，初級產(chǎn)品僅占據(jù)了5.42%的比重，工業(yè)制成品的占比高達(dá)94.56%，這也表明在國際貿(mào)易中，我國的地位變得越發(fā)重要，而國際貿(mào)易在我國金融發(fā)展和經(jīng)濟發(fā)展中的主導(dǎo)作用也在不斷加強[2]。

二、金融發(fā)展對國際貿(mào)易的作用機理

（一）優(yōu)化資本稟賦

有研究人員提出，金融發(fā)展能夠?qū)屹Y本要素稟賦以及技術(shù)水平進(jìn)行優(yōu)化，推動國際貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。從資本儲蓄與投資關(guān)系著眼，金融發(fā)展能夠提升儲蓄率和儲蓄向投資轉(zhuǎn)化的比率，增加投資的同時，帶動生產(chǎn)規(guī)模的擴大，投資資本供給的增長也會引發(fā)成本的下調(diào)。人力資本積累是實現(xiàn)經(jīng)濟增長的主要動力，其本身又會受到資本存量的影響，較高的人力資本水平能夠為技術(shù)創(chuàng)新和風(fēng)險分擔(dān)提供便利，在保證生產(chǎn)效率的同時，推動國際貿(mào)易的增長。完善的金融體系能夠促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，引導(dǎo)更多的社會資本投入技術(shù)創(chuàng)新環(huán)節(jié)，帶動技術(shù)進(jìn)步，使得國家在技術(shù)密集型產(chǎn)品上能夠具備相應(yīng)的比較優(yōu)勢。

（二）改善商品結(jié)構(gòu)

金融發(fā)展能夠?qū)H貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)進(jìn)行改善，通過不斷優(yōu)化商品結(jié)構(gòu)來推動國際貿(mào)易的發(fā)展。國際貿(mào)易結(jié)構(gòu)主要是依照國際貿(mào)易的經(jīng)營特點，對商品結(jié)構(gòu)及區(qū)域結(jié)構(gòu)進(jìn)行反映，對比我國與發(fā)達(dá)國家的國際貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)[3]，可以看出，發(fā)達(dá)國家國際貿(mào)易商品以技術(shù)知識型產(chǎn)品為主，這也是其在國際貿(mào)易中占據(jù)絕對優(yōu)勢的一個重要原因；發(fā)展中國家的金融發(fā)展相對緩慢，國際貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)以勞動密集型產(chǎn)品為主，附加值較低，因此在國際貿(mào)易中很多時候都處于被動位置。針對這樣的問題，廣大發(fā)展中國家應(yīng)該設(shè)置相應(yīng)的優(yōu)惠政策，將自身的勞動力優(yōu)勢和市場優(yōu)勢充分發(fā)揮出來，吸引外部投資來帶動國際貿(mào)易的發(fā)展。

（三）強化風(fēng)險管控

Baldwin立足風(fēng)險管理，從金融工具和金融中介兩個方面研究了金融發(fā)展對國際貿(mào)易的作用機理，提出金融發(fā)展的結(jié)果能夠為國際貿(mào)易中不確定風(fēng)險的管控提供便利。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常出現(xiàn)各種各樣的風(fēng)險，如信用風(fēng)險、價格風(fēng)險、運輸風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險以及政治風(fēng)險等，這些風(fēng)險會對國際貿(mào)易的發(fā)展形成巨大阻礙。在金融發(fā)展的帶動下，區(qū)域內(nèi)能夠形成穩(wěn)定的制度環(huán)境，配合多樣化的金融服務(wù)，可以為國際貿(mào)易的發(fā)展提供良好保障，而借助國際貿(mào)易融資工具、出口信用保險等相關(guān)服務(wù)，更能夠幫助國家和地區(qū)實現(xiàn)對國際貿(mào)易中各類風(fēng)險和隱患的有效規(guī)避，為產(chǎn)品和服務(wù)的交易提供便利[4]。

（四）改進(jìn)金融機制

有研究人員提出，一個國家的金融機制對于國際貿(mào)易的影響十分巨大，一些信貸市場限制較低的國家，會重點發(fā)展能夠使用外部融資的產(chǎn)業(yè)，而如果信貸市場限制較高，國家會將發(fā)展的重點放在不需要外部融資，或者對外部融資依賴性小的產(chǎn)業(yè)。對于國家而言，良好的金融制度能夠促進(jìn)完善融資成本機制的形成，而金融市場的發(fā)展，則可以降低經(jīng)營者獲取市場信息的成本，也能夠為企業(yè)提供更加豐富的外部融資渠道，使得企業(yè)能夠更加輕易地獲取資金，形成比較優(yōu)勢。另外，匯率制度對于國際貿(mào)易的影響同樣不容忽視，例如，當(dāng)一個國家的貨幣貶值時，出口會增加，進(jìn)口則會相應(yīng)減少，反之當(dāng)貨幣升值時，會產(chǎn)生增加進(jìn)口、抑制出口的效果。資本能夠在國際市場中自由流動，因此單個國家貨幣匯率的變化并不會對兩國資本相對價格的長期趨勢產(chǎn)生影響，不過本幣匯率的升值會帶動國內(nèi)工資利率比提高，對國際貿(mào)易中的商品價格產(chǎn)生不容忽視的影響[5]。

三、金融發(fā)展與國際貿(mào)易發(fā)展的對策建議

（一）優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

新的發(fā)展環(huán)境下，全球經(jīng)濟一體化進(jìn)程的持續(xù)加快，使得各國之間的經(jīng)濟交流變得越發(fā)密切，彼此之間的影響也在不斷加大，這也是金融危機會波及全球的一個重要原因。結(jié)合之前世界性金融危機給我國經(jīng)濟帶來的損失，可以明確，改革開放之后，我國經(jīng)濟的跨越式發(fā)展形成了對于國外市場的較大依賴性，在金融危機爆發(fā)時，各個經(jīng)濟領(lǐng)域都受到了牽連，在缺乏有效對抗手段的情況下，無法很好地規(guī)避金融危機帶來的影響。針對這樣的問題，政府部門應(yīng)該高度重視國內(nèi)市場的開發(fā)，對金融產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化，進(jìn)一步提升其對于各類風(fēng)險的抵抗能力，同時也應(yīng)該適當(dāng)擴大國際市場份額，關(guān)注對多個國際市場的開發(fā)，以此來實現(xiàn)對市場風(fēng)險的合理分?jǐn)?，保證金融發(fā)展的穩(wěn)定性[6]。

（二）調(diào)整金融發(fā)展策略

信息化時代背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)，帶動了金融產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，對于國際貿(mào)易的發(fā)展同樣發(fā)揮出了非常積極的作用，而這樣的情況也在一定程度上體現(xiàn)出了金融產(chǎn)品創(chuàng)新在國際貿(mào)易發(fā)展中的重要性。基于此，政府部門應(yīng)該積極調(diào)整金融發(fā)展策略，推動金融產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型和升級，設(shè)置相應(yīng)的優(yōu)惠政策，鼓勵金融機構(gòu)不斷提高金融產(chǎn)品服務(wù)的質(zhì)量，為國際貿(mào)易企業(yè)提供更加豐富的融資渠道。例如，可以加快人民幣跨境結(jié)算的相關(guān)工作，做好海外市場的合理布局，發(fā)展更多的海外消費者，推動國際貿(mào)易在不同國家的穩(wěn)定健康發(fā)展。

（三）擴大貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)

第一，知識經(jīng)濟時代，國際貿(mào)易中能夠占據(jù)絕對優(yōu)勢的不再是價格低廉的勞動密集型產(chǎn)品，而是技術(shù)知識密集型產(chǎn)品。在發(fā)展國際貿(mào)易的過程中，應(yīng)該對商品結(jié)構(gòu)進(jìn)行擴大和優(yōu)化，提高知識技術(shù)密集型產(chǎn)品的占比，于國際貿(mào)易中實現(xiàn)價值創(chuàng)造，確保我國能夠在國際貿(mào)易中占據(jù)更大的優(yōu)勢[7]。

第二，國際貿(mào)易不單單是商品貿(mào)易，其涵蓋的內(nèi)容十分廣泛，如技術(shù)交流、資源共享、品牌授讓等，這些都屬于服務(wù)貿(mào)易的范疇，在國際貿(mào)易中占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋戎?，能夠為?jīng)濟發(fā)展提供可靠支撐，以美國等發(fā)達(dá)國家為例，其服務(wù)業(yè)在全球經(jīng)濟中的占比超過70%，良好的服務(wù)供給能力加上高度發(fā)達(dá)的經(jīng)濟帶來的國際競爭優(yōu)勢，使得其在國際貿(mào)易中獲得了巨大的經(jīng)濟效益。對比而言，我國目前服務(wù)貿(mào)易在全球服務(wù)貿(mào)易中的占比僅為4.3%，而且伴隨著國際貿(mào)易的深入，服務(wù)貿(mào)易逆差呈現(xiàn)出了持續(xù)擴大的趨勢，引發(fā)了服務(wù)貿(mào)易失衡的問題。在這種情況下，應(yīng)該結(jié)合國內(nèi)金融發(fā)展的具體情況，對國際貿(mào)易的發(fā)展進(jìn)行平衡，加快服務(wù)貿(mào)易發(fā)展步伐，在為金融發(fā)展提供資金支持的同時，也可以實現(xiàn)國際貿(mào)易的長遠(yuǎn)發(fā)展[8]。

四、結(jié)語

總而言之，作為經(jīng)濟發(fā)展中兩個相互對立的領(lǐng)域，無論是金融發(fā)展還是國際貿(mào)易，對于經(jīng)濟的發(fā)展都有著不容忽視的作用，而兩者之間存在良性互動機制，金融發(fā)展能夠從資本稟賦、商品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管控和金融機制等方面，對國際貿(mào)易的發(fā)展產(chǎn)生影響，這一點在理論研究和實踐層面都已經(jīng)得到了證實。新的發(fā)展環(huán)境下，研究人員應(yīng)該立足我國金融發(fā)展和國際貿(mào)易發(fā)展的現(xiàn)狀，對金融發(fā)展影響國際貿(mào)易的深層原因進(jìn)行分析，提出更加具有針對性的發(fā)展建議。

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（責(zé)任編輯：林麗華）