論典型融資租賃合同的可賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律關(guān)系

謝 瀟

（廣東省廣州市廣州公證處，廣東 廣州510000）

2017年7月14日，最高人民法院、司法部、銀監(jiān)會(huì)共同出臺(tái)了《關(guān)于充分發(fā)揮公證書的強(qiáng)制執(zhí)行效力服務(wù)銀行金融債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》（以下簡稱《通知》），確定了可以賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的金融債權(quán)文書的范圍、公證程序和出具執(zhí)行證書程序等內(nèi)容。《通知》第1條明確公證機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營中所簽署的符合《公證法》第37條規(guī)定的融資租賃合同賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。這意味著融資租賃合同雙方可以選擇對(duì)融資租賃合同辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證的方式來解決雙方可能產(chǎn)生的糾紛。而且公證書的強(qiáng)制執(zhí)行效力對(duì)于防控風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防糾紛，提高債權(quán)實(shí)現(xiàn)效率，降低債權(quán)實(shí)現(xiàn)成本是有著顯著的優(yōu)勢的。但過去可賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的金融債權(quán)文書主要是借款類合同，債權(quán)債務(wù)關(guān)系清晰簡單。而融資租賃合同作為在《合同法》中與借款合同、租賃合同并列的一種獨(dú)立的合同類別，其包含的法律關(guān)系具有特殊性和復(fù)雜性，不適宜原樣照搬地辦理賦強(qiáng)公證。本文從法律關(guān)系這一角度入手，提出對(duì)典型融資租賃合同辦理賦予其強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證不是對(duì)合同全部賦強(qiáng)，屬于特殊的部分賦強(qiáng)，而所賦強(qiáng)的法律關(guān)系是承租人向出租人支付租金這一法律關(guān)系，以及對(duì)這部分法律關(guān)系賦強(qiáng)還需注意的特殊之處。

一、典型融資租賃合同的法律關(guān)系概況

法律關(guān)系之本質(zhì)在于，因法律之規(guī)定而在當(dāng)事人之間發(fā)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。法律關(guān)系之區(qū)別于他種關(guān)系，正在此權(quán)利義務(wù)。因此融資租賃合同的法律關(guān)系即為合同雙方依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定來約定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

全面詳盡地分析典型融資租賃合同的法律關(guān)系并不是本文的目的，本文所列舉的典型融資租賃合同的法律關(guān)系的概況是為了說明典型融資租賃合同的核心基礎(chǔ)法律關(guān)系是承租人向出租人支付租金這一法律關(guān)系，這一法律關(guān)系符合賦強(qiáng)的條件，而該類合同所包括的其他特殊的、不可或缺的法律關(guān)系也有可能導(dǎo)致糾紛的產(chǎn)生，而這就要區(qū)別對(duì)待，因此不適宜將整個(gè)典型融資租賃合同的糾紛都納入以賦強(qiáng)的方式來解決。

融資租賃最早是20世紀(jì)50年代出現(xiàn)在美國，我國是80年代初出現(xiàn)。現(xiàn)在國家加快金融租賃行業(yè)發(fā)展則是為了創(chuàng)新金融服務(wù)、支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)，拓寬中小微企業(yè)融資渠道，有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。①融資租賃是一種復(fù)雜綜合的交易方式，貿(mào)易與金融相結(jié)合，以融物為表，以融資為實(shí)。融資租賃業(yè)務(wù)的形式多樣，有直接租賃、回租、轉(zhuǎn)租賃等。本文主要根據(jù)我國《合同法》中對(duì)融資租賃合同的相關(guān)規(guī)定，討論典型融資租賃合同的法律關(guān)系。

典型融資租賃法律關(guān)系的主體主要為三方：出租人、承租人、出賣人。構(gòu)成典型融資租賃法律關(guān)系的法律文件主要有融資租賃合同和買賣合同。而辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證的文書主要是指融資租賃合同。這個(gè)合同的主體是出租人和承租人。法律關(guān)系具體表現(xiàn)出來即是法律規(guī)定及合同約定的出租人、承租人的權(quán)利義務(wù)。這些權(quán)利義務(wù)里最基礎(chǔ)是以下三點(diǎn)：

1.出租人須根據(jù)承租人對(duì)出賣人和租賃物的選擇出資購買租賃物；2.出租人須保證承租人對(duì)租賃物的占有和使用；3.承租人須向出租人支付租金。

但實(shí)踐中的融資租賃合同包括的權(quán)利義務(wù)關(guān)系遠(yuǎn)遠(yuǎn)比以上三點(diǎn)要復(fù)雜。復(fù)雜的原因主要是融資租賃合同既不是單務(wù)合同，也不是簡單的雙務(wù)合同，合同標(biāo)的既涉及租金也涉及租賃物。

復(fù)雜的內(nèi)容表現(xiàn)出來，以圍繞租賃物來舉例：1.承租人可以在出賣人違反合同約定時(shí)，拒絕受領(lǐng)租賃物；2.承租人可以向出賣人行使索賠權(quán)，而出租人有義務(wù)予以協(xié)助；3.占有租賃物期間，租賃物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)通常由承租人承擔(dān)，即便租賃物毀損，出租人可以要求承租人繼續(xù)支付租金；4.承租人須和出租人約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬。

但筆者認(rèn)為融資租賃的核心仍然是融資，因此在上述復(fù)雜的法律關(guān)系中最核心的始終是承租人向出租人支付租金這一法律關(guān)系。

二、可賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律關(guān)系的要式條件

我國對(duì)可以賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證的債權(quán)文書范圍采取的是列舉式的限制主義立法，對(duì)于這樣一種略過訴訟程序而直接進(jìn)入執(zhí)行程序的債權(quán)文書，其強(qiáng)制執(zhí)行效力需滿足以下兩個(gè)層面的條件：一是債權(quán)文書約定的法律關(guān)系以結(jié)付為內(nèi)容，并且債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確，債權(quán)人和債務(wù)人對(duì)債權(quán)文書有關(guān)給付內(nèi)容無疑義；二是“與證據(jù)效力不同，強(qiáng)制執(zhí)行效力需要當(dāng)事人之間進(jìn)行特別約定才產(chǎn)生，債權(quán)文書中缺乏當(dāng)事人愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行承諾的意思則不產(chǎn)生強(qiáng)制執(zhí)行效力?！雹?/p>

由此可見，可賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律關(guān)系的特點(diǎn)是合同主體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系清晰明確，合同履行有清晰的先后順序和節(jié)點(diǎn)，違約情形界定清晰，違約后果明確，權(quán)利人可以申請(qǐng)執(zhí)行的標(biāo)的清晰，標(biāo)的具有可執(zhí)行性。因?yàn)閺?qiáng)制執(zhí)行效力代表著合同雙方通過放棄訴權(quán)，選擇了一種相對(duì)便捷、安全的債權(quán)保護(hù)方式。在仲裁或訴訟程序里，合同雙方對(duì)于爭議可以通過舉證和論證來讓法官或仲裁員查明事實(shí)，適用法律。而賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證是一種非訟程序，要去爭議化，要做到能在合同中就能對(duì)該法律關(guān)系所涉及的內(nèi)容約定清晰明了。

三、典型融資租賃合同中可賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律關(guān)系

有鑒于此，顯然融資租賃合同里不是所有法律關(guān)系都適宜賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的。因此，對(duì)融資租賃合同辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證應(yīng)首先界定強(qiáng)制執(zhí)行范圍，換句話說，這是一種特殊的賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證，屬于部分強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)約定的強(qiáng)制執(zhí)行范圍以外的糾紛情形，當(dāng)事人可以選擇仲裁或訴訟程序解決。融資租賃合同適宜賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律關(guān)系是融資租賃合同中最主要也最容易產(chǎn)生糾紛的權(quán)利義務(wù)：承租人向出租人給付租金的法律關(guān)系。出租人和承租人可以在合同中約定對(duì)這一法律關(guān)系賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。

（一）這一法律關(guān)系辦理賦強(qiáng)所需約定的常規(guī)內(nèi)容

融資租賃合同中承租人向出租人給付租金的法律關(guān)系里，權(quán)利人（即債權(quán)人）是出租人，義務(wù)人（即債務(wù)人）是承租人，給付內(nèi)容是租金。因此在對(duì)融資租賃合同辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證時(shí)應(yīng)明確強(qiáng)制執(zhí)行范圍是承租人向出租人給付租金的法律關(guān)系，需在合同條款中約定清晰租金的總額、支付方式、違約情形（即定義債務(wù)人不履行或不完全履行義務(wù)的情形）、違約金、強(qiáng)制執(zhí)行的標(biāo)的范圍。

（二）這一法律關(guān)系辦理賦強(qiáng)所需注意的特殊之處

第一，融資租賃合同里的租金不同于租賃合同的租金，承租人支付的租金并非使用租賃物的代價(jià)，而是融資的代價(jià)，通常高于傳統(tǒng)租賃的租金，通常包括了租賃物的成本、出租人購買租賃物的資金成本、出租人租賃業(yè)務(wù)的營業(yè)費(fèi)用、出租人的利潤等。但這個(gè)租金既然屬于金融的范疇，在確定收益的時(shí)候就必須參考法律規(guī)定的借貸的利率標(biāo)準(zhǔn)，不宜過高。

第二，明確出租人對(duì)支付全部租金和要求解除合同，收回租賃物兩種執(zhí)行請(qǐng)求的選擇權(quán)利及二次執(zhí)行申請(qǐng)權(quán)利。最高人民法院在頒布《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》里規(guī)定，出租人在提出訴訟請(qǐng)求時(shí)只能二選一，但也明確規(guī)定“出租人請(qǐng)求承租人支付合同約定的全部未付租金，人民法院判決后承租人未予履行，出租人再行起訴請(qǐng)求解除融資租賃合同、收回租賃物的，人民法院應(yīng)予受理”。因?yàn)檫@兩項(xiàng)請(qǐng)求在本質(zhì)上是相矛盾的，從法理上看，一個(gè)是要求繼續(xù)履行合同，僅是要求租金加速到期，一個(gè)是解除合同。因此，為了真正實(shí)現(xiàn)融資租賃合同的強(qiáng)制執(zhí)行效力，實(shí)現(xiàn)對(duì)債權(quán)的保護(hù)，應(yīng)當(dāng)允許出租人按照有利于實(shí)現(xiàn)債權(quán)的原則享有兩種執(zhí)行請(qǐng)求二選一的選擇權(quán)利，也應(yīng)當(dāng)允許出租人在申請(qǐng)執(zhí)行合同約定的承租人全部未付租金不能實(shí)現(xiàn)的情形下，通過相應(yīng)的程序終止或撤回原來的執(zhí)行申請(qǐng)，就同一份債權(quán)文書提出解除融資租賃合同，收回租賃物的執(zhí)行請(qǐng)求。

第三，融資租賃合同有一特殊規(guī)定“租賃物價(jià)值的部分返還權(quán)：當(dāng)事人約定租賃期間屆滿租賃物歸承租人所有，承租人已經(jīng)支付大部分租金，但無力支付剩余租金，出租人因此解除合同收回租賃物的，收回的租賃物的價(jià)值超過承租人欠付的租金以及其他費(fèi)用的，承租人可以要求部分返還。”要探討的是，即便明確約定租賃物的價(jià)值和租賃區(qū)折舊計(jì)算公式或估值方式，以及合同到期后租賃物的殘值等，實(shí)踐中出現(xiàn)上述情形時(shí)能依據(jù)合同的約定計(jì)算清楚出租人須向承租人返還的價(jià)值的，這一內(nèi)容又是否適宜包括在執(zhí)行證書中呢？

筆者認(rèn)為執(zhí)行證書是公證機(jī)構(gòu)應(yīng)出租人的申請(qǐng)出具的，不宜包括出租人向承租人返還的內(nèi)容。承租人如果認(rèn)為返還的租賃物的價(jià)值高于其欠付的租金及其他費(fèi)用的，可在執(zhí)行程序中提出異議，或在返還租賃物后另行通過訴訟或仲裁的方式請(qǐng)求出租人部分返還。而這也是公證機(jī)構(gòu)在辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證時(shí)需注意提醒和告知的。

四、結(jié)語

綜上所述，融資租賃合同的法律關(guān)系的復(fù)雜性遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過常規(guī)的借款合同和租賃合同。本文所探討的尚為典型融資租賃合同中的法律關(guān)系。如何對(duì)融資租賃合同辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，讓強(qiáng)制執(zhí)行這一有力的債權(quán)保護(hù)方式在融資租賃領(lǐng)域發(fā)揮作用，促進(jìn)融資租賃行業(yè)的發(fā)展，同時(shí)保障法律的公平，有待更多的研究和探討。

注釋

①參見國務(wù)院辦公廳2015 年9 月1 日發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》。

②熊選國主編.公證理論與實(shí)務(wù)[M].法律出版社，2018：355。