集資詐騙罪的相關(guān)法律適用問(wèn)題分析

摘 要 集資詐騙罪是當(dāng)前一種比較常見(jiàn)的金融犯罪，而且一旦發(fā)生所涉及的被騙的人數(shù)比較多，數(shù)額比較大，對(duì)社會(huì)產(chǎn)生的負(fù)面影響也比較嚴(yán)重，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家正常的金融秩序，侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，因此針對(duì)集資詐騙案件要及時(shí)的進(jìn)行處理，有效的維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定和群眾的根本利益。在本文的介紹中，主要是圍繞集資詐騙罪的相關(guān)法律知識(shí)進(jìn)行分析和研究，針對(duì)集資詐騙罪的概念進(jìn)行簡(jiǎn)要的敘述，分析集資詐騙罪和非罪之間的界限，探索使用詐騙方法是否為本罪構(gòu)成要件問(wèn)題，旨在對(duì)我國(guó)的司法有所幫助。

關(guān)鍵詞 集資詐騙罪 法律問(wèn)題 詐騙方法

作者簡(jiǎn)介：宋秀華，山東煙泰光遠(yuǎn)律師事務(wù)所，二級(jí)律師，山東大學(xué)法學(xué)本科，研究方向：土地糾紛及政府法律服務(wù)。

中圖分類(lèi)號(hào)：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.07.154

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展，資本主義市場(chǎng)之間的矛盾在不斷演變的過(guò)程中逐漸的加深，在現(xiàn)階段，關(guān)于非法集資的事件層出不窮，雖然我國(guó)司法針對(duì)這種現(xiàn)象已經(jīng)出臺(tái)了相關(guān)的法律，并針對(duì)非法集資的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰和制約，但是在集資處理中還存在一定的問(wèn)題和困惑。集資詐騙罪的發(fā)生不僅對(duì)群眾的切身利益存在一定的威脅，并且針對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定和諧產(chǎn)生了一定的負(fù)面影響，擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的秩序。因此在當(dāng)前的社會(huì)管理和司法制約過(guò)程中，還需要對(duì)集資詐騙罪的處理給予足夠的重視和關(guān)注，區(qū)分詐騙行為之間的差異，為司法的判定提供合理的方向。

一、集資詐騙罪的概念和犯罪構(gòu)成

集資詐騙罪是指使用詐騙的方法，以非法占有為主要的目的進(jìn)行非法集資的行為，一般來(lái)說(shuō)，非法集資的數(shù)額相對(duì)都比較大，這種行為對(duì)國(guó)家的金融秩序產(chǎn)生了非常嚴(yán)重的負(fù)面影響，對(duì)社會(huì)產(chǎn)生了嚴(yán)重的危害，侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。從客觀的角度進(jìn)行分析，集資詐騙罪的構(gòu)成主要滿足兩個(gè)條件，第一是使用詐騙的方法，在進(jìn)行非法集資的過(guò)程中，行為人在騙取他們資金的時(shí)候惡意隱瞞事實(shí)的真相，虛構(gòu)原本的事實(shí)，實(shí)施詐騙犯罪的過(guò)程，因此在集資詐騙罪的構(gòu)成中，詐騙是最基本的構(gòu)成要素，如果沒(méi)有詐騙，那么集資詐騙罪就不能成立 。比如說(shuō)在騙取他們資金的時(shí)候虛構(gòu)某一個(gè)投資項(xiàng)目或者是制造虛假證明文件，用高于銀行利息的回報(bào)作為誘餌引誘公眾進(jìn)行投資，對(duì)投資者進(jìn)行欺騙。第二是進(jìn)行非法集資，即行為人采用欺騙的方法對(duì)社會(huì)的公眾和企業(yè)進(jìn)行籌集資金，違反了相關(guān)的法律和法規(guī)，在實(shí)踐的過(guò)程中，非法集資所針對(duì)的對(duì)象是社會(huì)上不特定的人群，不僅人數(shù)比較多而且涉及的范圍比較廣，數(shù)額比較大，當(dāng)集資詐騙罪發(fā)生的時(shí)候，可能會(huì)涉及幾百人，有的是機(jī)關(guān)單位的工作人員，有的是城鎮(zhèn)農(nóng)村的普通居民，對(duì)現(xiàn)代社會(huì)的和諧產(chǎn)生了一定程度的負(fù)面影響，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定 。

從主觀的方面進(jìn)行分析，集資詐騙罪的行為是故意的，什么叫做故意，就是說(shuō)行為人在進(jìn)行犯罪的過(guò)程中明明知道自己的行為會(huì)給他們帶來(lái)什么樣的影響，或者是會(huì)為社會(huì)產(chǎn)生多么消極的影響，但是還是一如既往放任或者是希望這種結(jié)果的發(fā)生，具體的表現(xiàn)是在上述過(guò)程中講到的以非法占有為主要的目的，根據(jù)司法的實(shí)踐，如何界定非法占有，主要是分為下面幾種形式：第一種是明知道自己沒(méi)有歸還能力還大量的騙取資金的行為;第二種是在非法獲取大量資金之后逃跑的;第三種是將騙取過(guò)來(lái)的資金進(jìn)行惡意的揮霍的;第四種是通過(guò)騙取資金從而進(jìn)行犯罪活動(dòng)的;第五種是將騙取過(guò)來(lái)的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移或者是隱匿來(lái)逃避資金的歸還;第六種是將騙取來(lái)的資金進(jìn)行隱匿，除此之外還進(jìn)行假倒閉，迷惑事實(shí)真相，以此來(lái)逃避歸還資金;第七種是將現(xiàn)有的資金非法侵占，并且拒不歸還的行為，以上的幾種行為都是屬于非法占有，構(gòu)成了集資詐騙罪 。

二、 集資詐騙罪和非罪的界限

（一）集資詐騙罪和詐騙罪的區(qū)別

根據(jù)行為和定義進(jìn)行分析，集資詐騙罪是屬于詐騙罪中的一種，在兩者之間存在一定的相似性，都是因?yàn)樾袨槿斯室馄垓_的行為來(lái)獲取被害人的信任，進(jìn)而獲取被害人的資金，而行為人在這個(gè)過(guò)程中能夠獲取一定的經(jīng)濟(jì)利益，但是通過(guò)細(xì)分和對(duì)比，這兩者之間還是存在一定的差距，首先，侵犯的對(duì)象是不相同的，對(duì)于詐騙罪來(lái)說(shuō)，可能被害人只是單一的主體，但是集資詐騙罪來(lái)說(shuō)，所涉及的人可能比較多，在上述的過(guò)程已經(jīng)了解過(guò)，有個(gè)人，有集體也有相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)。其次，行為人在進(jìn)行詐騙的時(shí)候，所采取的手段是不一樣的，對(duì)比詐騙罪來(lái)說(shuō)，集資詐騙罪操作的時(shí)候規(guī)模相對(duì)來(lái)說(shuō)比較多，目的是為了引誘更多的人參與到這個(gè)活動(dòng)中來(lái)，更有甚者，還是借助媒體的力量進(jìn)行宣傳，從而造成更多的受害者參與到集資的活動(dòng)中來(lái)。再者，和詐騙罪相比的話，集資詐騙罪的詐騙金額相對(duì)比較大，因此在進(jìn)行判決或者是懲罰的時(shí)候，兩個(gè)犯罪行為的處理結(jié)果和力度也會(huì)不一樣，集資詐騙罪的懲罰力度相對(duì)來(lái)說(shuō)會(huì)重一點(diǎn)。最后，兩者之間所涉及的犯罪主體是不一樣的，詐騙罪所涉及的只能是自然人，而集資詐騙罪相對(duì)來(lái)說(shuō)比較的復(fù)雜，可以是自然人，也可以是某一個(gè)單位，因此這兩者之間還是存在一定的差別的，無(wú)論是從犯罪對(duì)象還是從主體上進(jìn)行分析，兩者都不相同，因此詐騙罪包含集資詐騙罪 。

（二）集資詐騙罪的一罪和數(shù)罪

集資詐騙罪相對(duì)來(lái)說(shuō)比較的復(fù)雜，其主體在實(shí)施犯罪的過(guò)程中可能也會(huì)涉及其他的犯罪行為，因此集資詐騙罪可能是一罪也可能是數(shù)罪。而集資詐騙罪當(dāng)中的一罪是在行為人在進(jìn)行詐騙的過(guò)程中只是將他們的財(cái)產(chǎn)非法的進(jìn)行占有，不涉及其他的違法行為，而數(shù)罪的情況相對(duì)就比較的復(fù)雜，是指行為人在進(jìn)行詐騙的過(guò)程中，冒充國(guó)家的工作人員或者是偽造公文、印章，亦或是向銀行貸款但是不予償還，以上這三種行為是行為人在詐騙的過(guò)程中構(gòu)成了其他的犯罪行為，叫做數(shù)罪，而在集資詐騙罪進(jìn)行判決的過(guò)程中，不僅會(huì)涉及此項(xiàng)罪名的成立，與此同時(shí)還會(huì)涉及到其他的罪責(zé)，在懲罰的時(shí)候也會(huì)進(jìn)行數(shù)罪的并罰。

（三）集資詐騙罪的司法認(rèn)定

在司法程序?qū)Y詐騙罪進(jìn)行認(rèn)定的過(guò)程中主要分為三個(gè)方面，首先是在詐騙手段上進(jìn)行認(rèn)定，即是在實(shí)踐的過(guò)程中對(duì)犯罪主體進(jìn)行認(rèn)真的分析，看是否存在詐騙的手段和利用詐騙的方法進(jìn)行集資，也就是說(shuō)行為人在集資的過(guò)程中有沒(méi)有故意的隱瞞事實(shí)的真相，或者是虛構(gòu)事實(shí)，在群眾做決定的時(shí)候進(jìn)行誤導(dǎo)，比如說(shuō)兩者在共同經(jīng)營(yíng)一家公司的時(shí)候，在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中出現(xiàn)了連續(xù)虧損的現(xiàn)象，另一人在明知道自己無(wú)力償還的情況之下，故意吹噓能夠得到高額回報(bào)的開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，以此來(lái)借款，行為人在這個(gè)過(guò)程中故意隱瞞了事實(shí)的真相，這樣的行為就叫做是集資詐騙范圍。其次是非法集資的認(rèn)定，在對(duì)這個(gè)行為認(rèn)定的過(guò)程中存在一定的復(fù)雜性，比如說(shuō)在進(jìn)行集資的過(guò)程中，已經(jīng)取得了相關(guān)部門(mén)的許可和認(rèn)定，但是集資的主要目的就是為了非法占有他們的財(cái)產(chǎn)，而這樣的行為也被認(rèn)定為非法集資，按照法律的規(guī)定，依法判定非法集資詐騙罪，或者是在集資的過(guò)程中沒(méi)有經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)，亦或是偽造相關(guān)的文件而從事非法的集資活動(dòng)，都可以被定位為集資詐騙罪。最后是關(guān)于詐騙金額的認(rèn)定， 在司法對(duì)集資詐騙罪認(rèn)定的過(guò)程中，金額的認(rèn)定相對(duì)來(lái)說(shuō)是比較重要的環(huán)節(jié)，因?yàn)槿绻p騙的金額沒(méi)有達(dá)到相應(yīng)金額的標(biāo)準(zhǔn)，那么就不能視為本罪。

三、集資詐騙罪法律適用的對(duì)策

（一）非法占有的合理認(rèn)定

集資詐騙罪最典型的要求是在主觀上以非法占有為目的進(jìn)行認(rèn)罪，結(jié)合司法實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)，如果在具體情況中出現(xiàn)了以下幾種情況，就可以認(rèn)定為具有非法占有的目的。第一是對(duì)中間人支付相應(yīng)的提成和介紹費(fèi)，造成大部分的資金不能及時(shí)的返還。第二是資金的大部分用于償還自己的債務(wù)。第三是指自身沒(méi)有歸還的能力，也沒(méi)有實(shí)際的運(yùn)用從而騙取資金的。第四是將集資的資金用在風(fēng)險(xiǎn)比較高的營(yíng)利活動(dòng)上面造成了嚴(yán)重的虧損。第五是將集資的資金用在行賄或者是進(jìn)行揮霍的。第六是將集資的資金用于違法犯罪活動(dòng)的。第七是攜帶資金潛逃的。第八是有條件償還相關(guān)的債務(wù)但是故意轉(zhuǎn)移拒不歸還的。第九是將財(cái)務(wù)賬目故意的銷(xiāo)毀逃避資金的返還。第十是為了繼續(xù)的騙取資金，將現(xiàn)有的資金用在不營(yíng)利的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的投資上面。最后一種是其他類(lèi)型的非法占有資金的行為。凡是出現(xiàn)以上幾種形式，可以直接進(jìn)行非法占有的認(rèn)定。

（二）對(duì)象不特定性的判定

在集資詐騙罪認(rèn)定的過(guò)程中判斷非法集資人是否向公眾進(jìn)行集資的標(biāo)準(zhǔn)有以下幾個(gè)方面：首先是集資的對(duì)象有沒(méi)有隨時(shí)增加的現(xiàn)實(shí)危險(xiǎn)性。其次是根據(jù)集資人的合約，是否可以按照規(guī)定的時(shí)間地點(diǎn)和當(dāng)時(shí)，任何人都可以向其提供資金。如果在最開(kāi)始的時(shí)候，集資人就已經(jīng)將自己的對(duì)象限定為單位的內(nèi)部職工人員或者是親人，那么就已經(jīng)不具備隨時(shí)向?qū)θ藬?shù)擴(kuò)展的危險(xiǎn)性，也就是說(shuō)不能被認(rèn)定為向公眾進(jìn)行吸收存款，同理如果可以認(rèn)定人的行為屬于非法集資，那么在認(rèn)定非法集資的金額的時(shí)候，就不能將親友和單位的內(nèi)部職工人員的數(shù)額扣除。

（三）公開(kāi)宣傳具有虛假性

在集資詐騙罪認(rèn)定的過(guò)程中，集資人的行為往往會(huì)借助某一個(gè)經(jīng)營(yíng)主體的名義進(jìn)行虛假的宣傳，蒙騙社會(huì)群眾，從而達(dá)到騙取資金的目的，通過(guò)上述的過(guò)程中我們可以了解到集資詐騙罪的本質(zhì)就是隱瞞事實(shí)的真相，采取欺騙的手段違反相關(guān)的規(guī)定向社會(huì)公眾吸收資金，其所用的宣傳方式也是虛假的、欺騙性的宣傳。

四、總結(jié)

綜上所述，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在現(xiàn)代社會(huì)建設(shè)過(guò)程中，集資詐騙罪的犯罪率在逐年的上升，因集資詐騙罪所涉及的人數(shù)比較多，所牽扯的集資金額也比較大，受騙的群眾有可能是城鎮(zhèn)的普通居民，也有可能是政府部門(mén)的工作人員，對(duì)社會(huì)的和諧發(fā)展產(chǎn)生了極其惡劣的影響，對(duì)經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定也產(chǎn)生了一定程度的負(fù)面影響，因此在這樣的時(shí)代背景下，一定要嚴(yán)厲的打擊集資詐騙罪，無(wú)論是在司法程序的執(zhí)行上面，還是在相關(guān)犯罪行為的研究上面，都要不斷的改進(jìn)和完善，及時(shí)的進(jìn)行處理和判定，控制集資詐騙罪的犯罪率，有效的減少群眾的財(cái)產(chǎn)損失，幫助相關(guān)的法律機(jī)構(gòu)更好的解析集資詐騙罪。

注釋?zhuān)?/p>

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