基于投研分析平臺的金融工程專業(yè)課程教學(xué)與信息技術(shù)融合模式研究

周遠(yuǎn) 魏文石

【摘 要】金融工程專業(yè)具有很強(qiáng)的交叉學(xué)科特性、綜合性和實(shí)踐性，重視信息化手段利用下的授課內(nèi)容實(shí)用性，培養(yǎng)解決實(shí)際金融問題的應(yīng)用型人才。本文基于投研分析平臺構(gòu)建了金融工程專業(yè)課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的運(yùn)行模式，探討了投研分析平臺模式的基本特征與功能作用，在此基礎(chǔ)上提出了加強(qiáng)金融工程專業(yè)課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的建議。

【關(guān)鍵詞】金融工程；投研分析平臺；課程教學(xué)；信息技術(shù)；融合

一、引言

課程教學(xué)與信息技術(shù)融合是指在現(xiàn)代教育理論指導(dǎo)下，將信息技術(shù)有效地運(yùn)用到課程教學(xué)過程中來，使信息資源、信息方法與課程的內(nèi)容、教學(xué)形式、教學(xué)方法等實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化的結(jié)合，成為與課程內(nèi)容和課程實(shí)施高度和諧的有機(jī)組成部分。

（一）本科教學(xué)與信息技術(shù)融合的背景分析

信息技術(shù)的深入發(fā)展，帶來了現(xiàn)代教育信息化的巨大變革，教育信息化已經(jīng)上升為國家意志，教育部制訂出臺的《國家教育信息化十年發(fā)展規(guī)劃（2011- 2020）》中明確提出“探索現(xiàn)代信息技術(shù)與教育的全面深度融合，以信息化引領(lǐng)教育理念和教育模式的創(chuàng)新，充分發(fā)揮教育信息化在教育改革和發(fā)展中的支撐與引領(lǐng)作用”。為此，探索利用信息化手段提高教育質(zhì)量，有效促進(jìn)信息技術(shù)與教育教學(xué)深度融合，成為當(dāng)前本科教學(xué)面臨的新課題和發(fā)展趨勢。

黨的十九大報(bào)告指出，加快一流大學(xué)和一流學(xué)科建設(shè)，實(shí)現(xiàn)高等教育內(nèi)涵式發(fā)展；深化產(chǎn)教融合、校企合作?！笆濉睍r(shí)期，高等院校面臨“雙一流”高校建設(shè)、國家重大戰(zhàn)略疊加、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型等外部環(huán)境，學(xué)生學(xué)習(xí)需求更加多樣化、個(gè)性化，同時(shí)現(xiàn)代教育技術(shù)發(fā)展迫使傳統(tǒng)教學(xué)方式順應(yīng)變革，這些都為本科教學(xué)未來發(fā)展提供了機(jī)遇與挑戰(zhàn)：一是教學(xué)理念從側(cè)重“教師教”向引導(dǎo)“學(xué)生學(xué)”轉(zhuǎn)變。這一轉(zhuǎn)變的實(shí)現(xiàn)需要教師轉(zhuǎn)變角色，成為學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí)環(huán)境的設(shè)計(jì)者，需要師生共同開發(fā)更豐富的學(xué)習(xí)資源、更多樣的學(xué)習(xí)形式，將規(guī)范的課堂教學(xué)與豐富多彩的課外實(shí)踐活動相結(jié)合，激發(fā)學(xué)生主動學(xué)習(xí)的興趣。二是人才培養(yǎng)從側(cè)重“知識傳授”向強(qiáng)化“能力發(fā)展”轉(zhuǎn)變。在當(dāng)前信息時(shí)代，知識更新周期明顯縮短，獲取知識的渠道更多、速度更快，這就要求在人才培養(yǎng)過程中，更加注重學(xué)生自學(xué)能力的培養(yǎng)和實(shí)踐能力的訓(xùn)練。三是教學(xué)方式從側(cè)重“課堂講授”向智能化“立體互動”轉(zhuǎn)變。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的突破發(fā)展，促成慕課、網(wǎng)絡(luò)課程等教育新模式不斷涌現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在教育領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用不僅提供了便捷的學(xué)習(xí)渠道，更重要的是開拓了全時(shí)空的多邊交流機(jī)制，有力地推動了現(xiàn)代教學(xué)的交互合作與智能化發(fā)展。新的形勢要求我們要遵循高等教育自身的發(fā)展規(guī)律，準(zhǔn)確把握本科教育發(fā)展趨勢，在信息化時(shí)代摸索出具有特色而又適用性較強(qiáng)的教學(xué)模式。

（二）金融工程專業(yè)課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的必要性

隨著金融業(yè)的發(fā)展和大數(shù)據(jù)時(shí)代的興起，無論在宏觀還是微觀層面上，金融競爭的焦點(diǎn)已轉(zhuǎn)向金融產(chǎn)品服務(wù)，如何以特定的金融產(chǎn)品（包括工具、方案、策略等）解決實(shí)際金融問題，以及量化投資技術(shù)的運(yùn)用已成為金融業(yè)運(yùn)作的主要趨勢。這種發(fā)展趨勢要求金融機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)市場需求的變化，借鑒工程管理的思維，將現(xiàn)代工程方法和信息技術(shù)引入金融領(lǐng)域，綜合運(yùn)用各種工程的、信息的方法和數(shù)據(jù)挖掘等量化技術(shù)，及時(shí)設(shè)計(jì)開發(fā)有針對性的金融產(chǎn)品，向客戶提供個(gè)性化的投資理財(cái)方案，并能實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。由此可見，金融工程的運(yùn)用領(lǐng)域越來越廣泛，金融業(yè)運(yùn)行已離不開金融工程思想和技術(shù)的運(yùn)用，當(dāng)前金融工程的專業(yè)優(yōu)勢就是在信息化背景和大數(shù)據(jù)環(huán)境下運(yùn)用工程學(xué)的思想和技術(shù)創(chuàng)造性地解決實(shí)際金融問題。因此，金融工程專業(yè)課程教學(xué)應(yīng)體現(xiàn)出交叉學(xué)科特性、綜合性和實(shí)踐性，重視信息化手段利用下的授課內(nèi)容實(shí)用性，信息技術(shù)與課程教學(xué)具有良好的融合空間。

課程設(shè)計(jì)是本科教學(xué)的核心內(nèi)容，涵蓋課程內(nèi)容及其呈現(xiàn)方法、課程設(shè)置目標(biāo)、課程參與形式、課程授課方式等，因此信息技術(shù)與教學(xué)共生的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是信息技術(shù)與課程的融合。當(dāng)前，社會實(shí)務(wù)機(jī)構(gòu)和企業(yè)需要的是復(fù)合型、創(chuàng)新型、實(shí)踐型人才，要求學(xué)生具備跨學(xué)科、跨專業(yè)、跨界的知識結(jié)構(gòu)和技能，而且能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識應(yīng)用于實(shí)際，富有創(chuàng)新精神。從這個(gè)角度看，傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)課程設(shè)置和嚴(yán)格專業(yè)劃分已無法滿足產(chǎn)業(yè)快速變化需求，跨學(xué)科、跨專業(yè)的崗位越來越普遍，而滿足特定崗位需求的課程及課程包資源應(yīng)越來越豐富和接近于實(shí)務(wù)。目前，信息技術(shù)已經(jīng)在高校教學(xué)中廣泛應(yīng)用，但是通常表現(xiàn)在提供課程PPT資料下載、發(fā)布課程作業(yè)等，信息技術(shù)與課程融合的水平還比較低。那么，在面對社會需求和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展背景下，結(jié)合金融工程專業(yè)特征，信息技術(shù)與課程教學(xué)應(yīng)通過什么路徑實(shí)現(xiàn)緊密融合？需要借助什么平臺實(shí)現(xiàn)融合？基于此，本文探討借助投研分析平臺實(shí)現(xiàn)課程教學(xué)與信息技術(shù)的融合問題，以期為新形勢下高校金融工程專業(yè)本科教學(xué)改革提供借鑒和參考。

二、課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的運(yùn)行機(jī)制

（一）運(yùn)行流程

投研分析平臺借助大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等信息技術(shù)手段，收集和處理金融機(jī)構(gòu)、實(shí)務(wù)企業(yè)提出的實(shí)際問題，然后通過系統(tǒng)儲存的合作高校相關(guān)課程的匹配篩選，將實(shí)務(wù)部門的需求交由具體課程（組）來完成和實(shí)現(xiàn)。授課教師接受任務(wù)后，根據(jù)課程內(nèi)容瀏覽問題、選擇問題、布置作業(yè)，將實(shí)務(wù)問題分配給學(xué)生完成或師生合作進(jìn)行。學(xué)生在投研分析平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)收集分析、撰寫解決方案、完成提交作業(yè)后，由實(shí)務(wù)部門給出具體評價(jià)并給予有償結(jié)算。具體流程見圖1所示。

（二）基本特征

借助強(qiáng)大的數(shù)據(jù)收集、分析和處理功能，投研分析平臺一方面實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)和高校供需雙方的有效對接，另一方面為高校開展“互聯(lián)網(wǎng)+”教育創(chuàng)造了良好條件。

1、數(shù)字化作業(yè)方式

通過投研分析平臺把金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際需求和具體事例轉(zhuǎn)化為具有明確理論知識作為支撐的課程（組）來完成，實(shí)現(xiàn)了理論知識傳授與實(shí)踐教學(xué)的深度融合，同時(shí)也是課程教學(xué)從教師為中心向以學(xué)生為中心、再到以活動為中心轉(zhuǎn)變的有力體現(xiàn)，也很好反映出金融工程專業(yè)的實(shí)踐性和應(yīng)用性特征。機(jī)構(gòu)企業(yè)提出需求、課程篩選匹配、課程（組）師生完成提交作業(yè)、結(jié)果評價(jià)反饋等環(huán)節(jié)均通過投研分析平臺完成，借助平臺的信息技術(shù)功能實(shí)現(xiàn)數(shù)字化和可視化的全過程管理。尤其對于高校課程教學(xué)而言，課程資源呈現(xiàn)、課程活動參與、課程效果評價(jià)都在平臺上有完整和詳細(xì)的記載，通過數(shù)據(jù)分析有利于在較長一段時(shí)期內(nèi)對課程教學(xué)進(jìn)行痕跡化管理和追蹤分析，可以實(shí)現(xiàn)把傳統(tǒng)的對高校教師以課堂教學(xué)為核心的工作量計(jì)算方法轉(zhuǎn)向以課堂教學(xué)和評價(jià)并重的計(jì)算方法，同時(shí)也是對學(xué)生學(xué)習(xí)成果評價(jià)方式的一種變革嘗試。

2、緊密連接機(jī)構(gòu)和學(xué)校

借助投研分析平臺實(shí)現(xiàn)了實(shí)務(wù)部門的具體需求到高校本科教學(xué)的植入，這正是產(chǎn)學(xué)研結(jié)合的直接表現(xiàn)，也是教學(xué)服務(wù)于社會的具體體現(xiàn)。不僅如此，企業(yè)機(jī)構(gòu)提出的實(shí)際命題可以促進(jìn)金融工程專業(yè)課程教學(xué)內(nèi)容的更新，讓授課教師了解金融工程專業(yè)發(fā)展前沿，特別是金融產(chǎn)品開發(fā)、交易策略設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等金融工程的核心任務(wù)在實(shí)務(wù)部門的運(yùn)用，同時(shí)學(xué)生通過具體活動的參與培養(yǎng)了實(shí)踐能力和創(chuàng)新素質(zhì)，熟悉了相關(guān)信息技術(shù)方法的使用和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的實(shí)際運(yùn)作。通過平臺的記錄與評價(jià)，活動參與表現(xiàn)良好的學(xué)生可以推薦到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)習(xí)就業(yè)，這也解決了實(shí)務(wù)部門選拔員工的問題。因此，投研分析平臺不僅實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)與課程教學(xué)的融合，而且還滿足了高校與機(jī)構(gòu)的各方面需求。

三、課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的實(shí)施效果

除了對接解決企業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)際問題外，基于投研分析平臺的信息技術(shù)與課程融合在更大層面上對于推動高校本科教學(xué)改革，探索利用信息化手段提高教育質(zhì)量具有重要推動作用。當(dāng)前，國內(nèi)的一些財(cái)經(jīng)類院校正在發(fā)起以“況客”作為中介平臺、對接金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)管類課程的聯(lián)盟，工科類院校也有連接科技公司和信息類課程的平臺，從實(shí)施效果看對課程教師和學(xué)生都有益處。

（一）對教師的好處

基于平臺的任務(wù)選派，授課教師可以獲取金融行業(yè)發(fā)展的前沿思考和知識，將其吸納進(jìn)課程內(nèi)容，使課程內(nèi)容與時(shí)俱進(jìn)和“更接地氣”，可以在很大程度上提高學(xué)生主動參與課程教學(xué)的積極性。通過平臺的信息化功能，經(jīng)由“源于實(shí)務(wù)問題—理論分析和數(shù)字化處理—解決實(shí)際問題”的授課路徑可以提高教學(xué)效率，有利于沉淀數(shù)據(jù)和案例，形成教師個(gè)人數(shù)據(jù)中心，同時(shí)也能獲取一定的經(jīng)濟(jì)收益。此外，課程教師根據(jù)授課過程遇到的新問題積極申報(bào)教學(xué)研究課題，實(shí)現(xiàn)教學(xué)成果對個(gè)人科研形成基礎(chǔ)支撐，有助于教師聲譽(yù)傳播，實(shí)現(xiàn)基于互聯(lián)網(wǎng)下的教師價(jià)值提升。

（二）對學(xué)生的好處

通過平臺活動的參與，學(xué)生可以將金融工程理論知識和金融機(jī)構(gòu)實(shí)務(wù)問題相結(jié)合，提高學(xué)生解決問題的能力，培育批判性思維和創(chuàng)新思維，強(qiáng)化對金融工程專業(yè)理論知識的理解應(yīng)用能力與基本操作技能的培養(yǎng)。借助平臺功能的操作，學(xué)生可以熟悉和掌握數(shù)字化時(shí)代的基本技能，如數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)清洗、數(shù)據(jù)可視化方法等，這也是對金融工程專業(yè)學(xué)生能力素質(zhì)的要求。依托互聯(lián)網(wǎng)的傳播功能，可以將學(xué)習(xí)成果在機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行廣泛傳播，有效提升學(xué)生個(gè)人價(jià)值，形成個(gè)人的知識管理體系和數(shù)據(jù)積累。通過實(shí)務(wù)部門具體事例的解決，學(xué)生可以熟悉金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、證券量化交易、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等活動的運(yùn)行流程，若得到認(rèn)可還有機(jī)會進(jìn)入到金融機(jī)構(gòu)的相應(yīng)崗位進(jìn)行實(shí)習(xí)工作。

四、加強(qiáng)金融工程專業(yè)課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的建議

基于投研分析平臺構(gòu)建的教學(xué)模式是產(chǎn)學(xué)研緊密結(jié)合的產(chǎn)物，是信息技術(shù)與課程內(nèi)容、授課方式的深度融合，在具體的教學(xué)實(shí)施中取得了良好效果。當(dāng)前在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)大發(fā)展時(shí)代下，根據(jù)高等教育發(fā)展規(guī)劃，為更好發(fā)揮投研分析平臺在利用信息化手段促進(jìn)金融工程專業(yè)教學(xué)改革方面的效力，可以考慮如下建議：

（一）加強(qiáng)與國內(nèi)高校和金融機(jī)構(gòu)的深入務(wù)實(shí)合作

根據(jù)金融工程專業(yè)同類院校和企業(yè)機(jī)構(gòu)已建立的產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟，借助其運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合自身情況，可以加強(qiáng)與更多兄弟院校和相關(guān)部門的合作，加入投研分析平臺的課程庫，擴(kuò)大平臺的參與范圍和開展主體，推動信息技術(shù)與課程教學(xué)緊密融合。此外，可以考慮與有實(shí)力、有意愿的金融機(jī)構(gòu)形成實(shí)質(zhì)性的戰(zhàn)略合作，探索校企共建課程開發(fā)。通過與這些具有較完善信息系統(tǒng)的實(shí)務(wù)機(jī)構(gòu)共同開發(fā)教學(xué)資源，借助實(shí)務(wù)案例參與、信息技術(shù)應(yīng)用、效果評價(jià)反饋等過程，推動金融工程專業(yè)課程建設(shè)改革與發(fā)展。

（二）選擇實(shí)踐性較強(qiáng)的課程先行先試

投研分析平臺匹配課程的最終目的是解決金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際問題，這就客觀上要求課程的實(shí)踐性和應(yīng)用性較強(qiáng)。這類課程有利于授課教師和學(xué)生通過平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)收集分析整合對接實(shí)務(wù)部門的需求，易于考察學(xué)生的應(yīng)用思維，完成質(zhì)量和效果評價(jià)也較直接明顯。為此，對于財(cái)經(jīng)類高校來說，要做好課程層面的“頂層設(shè)計(jì)”，可以考慮從金融工程專業(yè)開設(shè)的實(shí)踐課程中遴選幾門作為試點(diǎn)課程，按照“以點(diǎn)帶面、重點(diǎn)突破、系統(tǒng)推進(jìn)”的思路循序開展。與此同時(shí)，隨著信息化教學(xué)的逐步推進(jìn)，信息技術(shù)與課程融合過程中會不斷出現(xiàn)新問題，這也要求相關(guān)課程的授課教師具有一定信息技術(shù)基礎(chǔ)，并定期接受跟蹤指導(dǎo)和參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

（三）改善信息化教學(xué)的基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境

完善和便捷的信息化環(huán)境是開展信息化教學(xué)的基本條件。課程教學(xué)與信息技術(shù)融合的物理環(huán)境主要包括數(shù)字化實(shí)驗(yàn)室、校園網(wǎng)絡(luò)、平臺安裝軟件等設(shè)施。為此，要加大實(shí)驗(yàn)室開放共享力度，完善課程教學(xué)的技術(shù)支撐環(huán)境，網(wǎng)絡(luò)覆蓋和速度、數(shù)據(jù)存取便捷、平臺穩(wěn)定運(yùn)行、自主學(xué)習(xí)操作等可以滿足課程教學(xué)的要求，能夠?qū)崿F(xiàn)教學(xué)平臺與教學(xué)資源系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)對接，從而為信息化教學(xué)提供技術(shù)支持和服務(wù)保障。

（天津財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，天津300222）

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通訊作者：周遠(yuǎn)（1983—），男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，副教授、碩士生導(dǎo)師，研究方向：金融工程。