開發(fā)性金融與技術(shù)創(chuàng)新的市場制度建設(shè)

[摘 要]目前我國創(chuàng)新不足的原因是經(jīng)濟體中尚存在市場制度缺失，創(chuàng)新主體以及利用創(chuàng)新成果的主體從市場中獲得的創(chuàng)新收益不足，難以形成對創(chuàng)新行為的正向反饋，我國經(jīng)濟尚未走上“創(chuàng)新引領(lǐng)經(jīng)濟發(fā)展”的發(fā)展新路徑。文章從技術(shù)創(chuàng)新市場制度的演化入手，結(jié)合開發(fā)性金融支持我國企業(yè)創(chuàng)新的實踐，分析開發(fā)性金融推動技術(shù)創(chuàng)新的制度建設(shè)的原理和作用機制，認(rèn)為運用開發(fā)性金融進(jìn)行促進(jìn)創(chuàng)新制度建設(shè)，可以從加強與地方政府合作力度、中長期融資支持積極實施創(chuàng)新的國有企業(yè)、運用和完善知識產(chǎn)權(quán)融資以及支持教育、科研投入作為突破點，為開發(fā)性金融助推技術(shù)創(chuàng)新、提高我國企業(yè)的創(chuàng)新能力和效果提供決策支持。

[關(guān)鍵詞]創(chuàng)新；開發(fā)性金融；市場制度

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2018.12.011

1 引 言

技術(shù)創(chuàng)新很重要的部分是新技術(shù)在經(jīng)濟體中持續(xù)不斷的引入和擴散。引入和擴散的過程，使得創(chuàng)新主體和利用創(chuàng)新成果者能夠贏得市場競爭優(yōu)勢，并在市場中實現(xiàn)其創(chuàng)新收益作為創(chuàng)新的最重要的產(chǎn)品，知識的價值體現(xiàn)在兩個層面：一個是知識產(chǎn)品的社會價值；另一個是知識產(chǎn)品的經(jīng)濟價值或個人價值。知識產(chǎn)品的社會價值指知識產(chǎn)品增加社會全體成員的創(chuàng)新能力的效用，也可把它叫作知識產(chǎn)品的未來的經(jīng)濟價值。這個層次的價值決定了知識的公共物品屬性。知識產(chǎn)品的經(jīng)濟價值指知識產(chǎn)品在社會生產(chǎn)過程中所生產(chǎn)的新的交換價值。知識有新知識與普通知識之分，新知識產(chǎn)品的價值是知識生產(chǎn)者新創(chuàng)造的成果，還不為人所知，所以新知識產(chǎn)品的價值是重要的，進(jìn)而，新知識產(chǎn)品的經(jīng)濟價值也是重要的。本文稱這種知識產(chǎn)品的經(jīng)濟價值為創(chuàng)新收益。。由此，創(chuàng)新者和潛在的創(chuàng)新者獲得足夠的正反饋，并有動力和能力承受創(chuàng)新風(fēng)險，投入到改進(jìn)和創(chuàng)造性能更高、質(zhì)量更好的產(chǎn)品和服務(wù)的活動之中，進(jìn)一步推動經(jīng)濟進(jìn)入技術(shù)不斷創(chuàng)造和替代的自我強化進(jìn)程。所以，創(chuàng)新不僅僅是科研人員和技術(shù)人員的個人天才和集體努力，更是經(jīng)濟體對新技術(shù)的需求和激勵。這種需求和激勵，從經(jīng)濟角度上說，就是國民經(jīng)濟體系中建立一套有效的市場制度，能夠讓技術(shù)創(chuàng)新者和利用創(chuàng)新成果者降低技術(shù)創(chuàng)新的成本和風(fēng)險，從中獲得競爭優(yōu)勢甚至?xí)簳r性的壟斷地位，實現(xiàn)收益，從而為創(chuàng)新活動提供足夠的激勵。

開發(fā)性金融經(jīng)過20多年的不斷實踐和完善，已經(jīng)發(fā)展出了一整套行之有效的制度建設(shè)方法，以中長期投融資為手段，依托國家信用，通過銀政合作，主動建設(shè)市場，把空白、缺失的市場逐漸培育成熟，被實踐證明在我國社會主義初級階段能夠彌補市場制度的不足，緩解經(jīng)濟社會發(fā)展瓶頸的制約，對我國經(jīng)濟社會發(fā)展起到了巨大推動作用。

“創(chuàng)新”位列中央提出的五大新發(fā)展理念之首，然而創(chuàng)新不足已成為社會廣泛共識。究其原因，是我國經(jīng)濟體中尚存在市場制度缺失，創(chuàng)新主體以及利用創(chuàng)新成果的主體從市場中獲得的創(chuàng)新收益不足，因此難以形成對創(chuàng)新行為的正向反饋，尚未走上“創(chuàng)新引領(lǐng)經(jīng)濟發(fā)展”的發(fā)展新路徑。本文從技術(shù)創(chuàng)新市場制度的演化入手，結(jié)合開發(fā)性金融支持我國企業(yè)創(chuàng)新的實踐，分析開發(fā)性金融推動技術(shù)創(chuàng)新的制度建設(shè)的原理和作用機制，認(rèn)為運用開發(fā)性金融進(jìn)行促進(jìn)創(chuàng)新制度建設(shè)，可以從加強與地方政府合作力度、中長期融資支持積極實施創(chuàng)新的國有企業(yè)、運用和完善知識產(chǎn)權(quán)融資以及支持教育、科研投入作為突破點，為開發(fā)性金融助推技術(shù)創(chuàng)新、提高我國企業(yè)的創(chuàng)新能力和效果提供決策支持。

2 技術(shù)創(chuàng)新的市場制度演化

2.1 制度演化的動力

如同生物系統(tǒng)不斷發(fā)生著變異一樣，經(jīng)濟社會中的新奇總是不斷地在創(chuàng)生，促使技術(shù)和制度呈現(xiàn)多樣化的趨勢。這種多樣化帶來了思想和技術(shù)的沖突與融合，也被制度不斷地進(jìn)行著選擇和淘汰。多樣化帶來的社會成本也是顯而易見的，一旦制度做出選擇，被淘汰的技術(shù)或制度所代表的創(chuàng)新的努力不能得到直接的回報（當(dāng)然這個努力的過程帶給了創(chuàng)新者以及社會的精神資本積累，即積累了意會性知識，從而增加新奇創(chuàng)生的機會），曾經(jīng)的投入成為沉沒成本。與此相對的，被市場制度所選擇的技術(shù)則實現(xiàn)了其蘊含的創(chuàng)新收益。

實現(xiàn)創(chuàng)新收益是市場制度演化的一貫動力。在技術(shù)水平不高、生產(chǎn)力不夠發(fā)達(dá)的情況下，簡單生產(chǎn)的目的是為了獲得收益，這種收益的實質(zhì)是創(chuàng)新收益。因為人們利用的任何資源和生產(chǎn)資料都凝結(jié)了人類歷史上無數(shù)次的積累創(chuàng)新，通過這些積累創(chuàng)新與資本和管理的結(jié)合，生產(chǎn)才得以開展，價值的增值才得以實現(xiàn)。從制度演化角度來看，資本主義初期對社會進(jìn)步的推動之所以取得了空前的巨大成就，不過是把資本與過去“一切世代”積累的創(chuàng)新結(jié)合起來而已，因此才創(chuàng)造了這樣巨大的收益或生產(chǎn)力。

在當(dāng)代，由于資本積累對經(jīng)濟增長的邊際效應(yīng)遞減，以及技術(shù)水平的高度發(fā)展，技術(shù)創(chuàng)新對收益獲取的影響變得更加顯著，所以創(chuàng)新收益的生產(chǎn)和實現(xiàn)是創(chuàng)新知識集團(tuán)創(chuàng)新知識集團(tuán)是高技術(shù)經(jīng)濟制度演化的推動力量，創(chuàng)新知識集團(tuán)分為初級行為集團(tuán)和次級行為集團(tuán)。初級行為集團(tuán)就是熊彼特式的企業(yè)家集團(tuán)，是新型教育家、風(fēng)險投資家、技術(shù)創(chuàng)業(yè)家、戰(zhàn)略企業(yè)家和新型政治家等的集合。次級行為集團(tuán)就是分享制度創(chuàng)新收益的追隨者，是職業(yè)經(jīng)理人、技術(shù)專家、普通投資金融家和政府管理人員等的集合。推動當(dāng)代高技術(shù)經(jīng)濟制度演化的根本動力。

因此，激勵創(chuàng)新知識集團(tuán)從事探索活動，積累精神資本，實現(xiàn)并保護(hù)其創(chuàng)新收益，降低創(chuàng)新活動的成本和風(fēng)險，必須不斷改革制約創(chuàng)新收益創(chuàng)造和實現(xiàn)的制度，創(chuàng)造和拓展能夠?qū)崿F(xiàn)創(chuàng)新收益的市場，支持創(chuàng)新知識集團(tuán)推動市場制度演化。

2.2 創(chuàng)新的制度演化

制度在創(chuàng)新知識集團(tuán)的推動下不斷地發(fā)生著演化：①在基本制度不變或其他制度不變的前提下，技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)制度依其邏輯漸次展開的過程，即財產(chǎn)權(quán)制度、企業(yè)制度、市場制度和公共部門管理制度按一定的關(guān)系展開的過程。②任一制度的演化總是從非正式的制度安排開始，向正式的制度安排漸次推進(jìn)的過程。③在制度演化的過程中，任一非正式的制度安排總是從制度的初始條件出發(fā)，經(jīng)歷制度構(gòu)建、制度試錯、制度比較選擇、制度鎖定和制度完善的過程。當(dāng)新制度成為一國正式的制度安排后，其顯著的制度績效，吸引著其他國家，推進(jìn)著新制度的國際擴散。技術(shù)創(chuàng)新的制度安排也是依照制度演化的四個方面漸次展開為主，同時存在互相影響的過程。

至此，從產(chǎn)權(quán)、交易成本和創(chuàng)新收益預(yù)期的角度分析創(chuàng)新過程中的創(chuàng)新知識集團(tuán)受到的激勵，包括正向的和反向的激勵，表現(xiàn)為政府政策扶持力度、公共財政支出和收入、科研和研發(fā)投資強度、研究工作量以及市場競爭行為的變化等，并根據(jù)調(diào)研和案例分析（來自作者前期所完成的課題），建立創(chuàng)新的制度演化模型如下：

第一，活躍的經(jīng)濟中總是存在著稀缺的但又具有很大不確定性的新奇創(chuàng)生，這些新奇的創(chuàng)生來自教育、公立科研院所等科研體制以及企業(yè)研發(fā)或消費者的新需求。

第二，這些新奇能否轉(zhuǎn)化為新的生產(chǎn)技術(shù)，取決于人們根據(jù)制度的經(jīng)濟績效對它們的選擇和過濾，這些經(jīng)濟績效包括科研人員績效、企業(yè)研發(fā)人員績效、企業(yè)績效、市場績效以及政府績效等，并確立知識財產(chǎn)權(quán)、企業(yè)分配權(quán)、階段性市場壟斷，以及政治家行政權(quán)力，這些績效最終在市場中實現(xiàn)。

第三，創(chuàng)新模型研究表明，創(chuàng)新的成功關(guān)鍵性的取決于一定制度約束和激勵之下，受經(jīng)濟、政治、榮譽等收益的驅(qū)動，創(chuàng)新知識在各利益相關(guān)者之間廣泛而深刻的流動和組合。

第四，創(chuàng)新知識集團(tuán)根據(jù)制度對其獲得創(chuàng)新收益，并降低其創(chuàng)新過程中的風(fēng)險和成本的情況，產(chǎn)生制度調(diào)整需求，并在基本制度和其他相關(guān)制度的條件下，對這些制度進(jìn)行調(diào)整，從而推動制度不斷演化。

3 開發(fā)性金融促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新的實踐

發(fā)展中經(jīng)濟、發(fā)展中體制、發(fā)展中市場的基本國情，決定了開發(fā)性金融在相當(dāng)長時期內(nèi)發(fā)揮重要作用。作為開發(fā)性金融的探索者、實踐者，國家開發(fā)銀行（以下簡稱“開行”）創(chuàng)造性地把這種金融形態(tài)和方法不僅運用到國家重點項目建設(shè)中，而且運用到支持民族企業(yè)自主創(chuàng)新、經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中。截至2015年底，開行發(fā)放科技類貸款超過3600億元，承諾貸款超過7500億元。開行支持技術(shù)創(chuàng)新的典型案例如下。

3.1 支持奇瑞汽車增強自主創(chuàng)新能力

2004年，在國內(nèi)汽車市場上，奇瑞汽車只是一家規(guī)模小、品牌形象定位低的地方汽車企業(yè)。開行經(jīng)過反復(fù)研究后認(rèn)為，支持奇瑞這樣的企業(yè)增強自主創(chuàng)新能力，將對我國自主研發(fā)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的汽車產(chǎn)品具有很好的示范作用，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和金融政策。經(jīng)過對奇瑞公司團(tuán)隊、技術(shù)和市場實力的總體評估后，開行先期提供24億元貸款，支持奇瑞發(fā)動機、變速箱及研發(fā)中心建設(shè)項目。該筆貸款不僅解決了奇瑞公司資金緊缺的窘境，而且在商業(yè)銀行失去對奇瑞公司的信心紛紛撤出的關(guān)口，支持奇瑞公司渡過瓶頸期，渡過了難關(guān)。

到2011年底，開行累計向奇瑞公司授信237億元，發(fā)放貸款120億元。在開行貸款支持下，奇瑞公司實現(xiàn)了自主創(chuàng)新能力的重要提升。2009年，在國家科學(xué)技術(shù)獎勵大會上，奇瑞的“節(jié)能環(huán)保汽車技術(shù)平臺建設(shè)項目”和“整車自主開發(fā)系統(tǒng)的關(guān)鍵技術(shù)研究及其工程應(yīng)用”兩項技術(shù)創(chuàng)新，分獲“國家科技進(jìn)步獎”一等獎和二等獎。從而實現(xiàn)了市場綜合競爭力全面提升的跨越式發(fā)展，確立了在國內(nèi)自主品牌汽車的領(lǐng)先地位，也成為商業(yè)銀行競相服務(wù)的重點客戶。

3.2 支持國產(chǎn)商用大飛機項目發(fā)展

在裝備制造業(yè)中，航空工業(yè)是戰(zhàn)略性高科技產(chǎn)業(yè)，研制和發(fā)展大飛機，最能體現(xiàn)中國的自主創(chuàng)新能力。大型飛機重大專項是黨中央、國務(wù)院建設(shè)創(chuàng)新型國家、提高我國自主創(chuàng)新能力和增強國家核心競爭力的重大戰(zhàn)略決策，是《國家中長期科學(xué)與技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006—2020）》確定的16個重大專項之一。中國商用飛機有限責(zé)任公司成立于2008年，總部設(shè)在上海，是實施國家大型飛機重大專項中大型客機項目的主體，員工8300多人。設(shè)計研發(fā)中心承擔(dān)了我國首次自主研制的C919中型客機、ARJ21新支線飛機的工程設(shè)計任務(wù)和技術(shù)總責(zé)任。

2008年12月，開行與中國商飛公司簽訂了300億元金融合作協(xié)議，支持中國的大飛機項目發(fā)展。在開行融資支持下，2011年1月，上海飛機制造廠的中國C919中型客機整個大部件正式投入生產(chǎn)，轉(zhuǎn)入工程發(fā)展階段。

C919中型客機是建設(shè)創(chuàng)新型國家的標(biāo)志性工程，具有完全自主知識產(chǎn)權(quán)。針對先進(jìn)的氣動布局、結(jié)構(gòu)材料和機載系統(tǒng)，研制人員共規(guī)劃了102項關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)，包括飛機發(fā)動機一體化設(shè)計、電傳飛控系統(tǒng)控制律設(shè)計、主動控制技術(shù)等。先進(jìn)材料首次在國產(chǎn)民機大規(guī)模應(yīng)用，第三代鋁鋰合金材料、先進(jìn)復(fù)合材料在C919機體結(jié)構(gòu)用量分別達(dá)到8.8%和12%。

截至2015年10月，C919中型客機國內(nèi)外用戶數(shù)量為21家，總訂單數(shù)達(dá)到了517架。2015年11月2日，C919中型客機首架機正式下線。

在計劃經(jīng)濟時代，航空工業(yè)主要依靠國家財政撥款來支持，而在市場經(jīng)濟環(huán)境下，航空工業(yè)的發(fā)展模式更加豐富，與市場化融資相結(jié)合是必然，中國商飛公司C919獲得的大量訂單表明開發(fā)性金融填平了財政支持與市場融資之間的鴻溝，支持自主創(chuàng)新取得了良好的市場效益。更為重要的是，隨著C919的生產(chǎn)和交付，相關(guān)的航空制造業(yè)上下游產(chǎn)將得到快速發(fā)展，產(chǎn)業(yè)集群因此加速成型，其整個市場規(guī)模將達(dá)萬億元。

3.3 支持國內(nèi)主要通信制造企業(yè)

2006年之前，我國通訊設(shè)備的關(guān)鍵技術(shù)一直有外國公司控制，主要設(shè)備主要依靠進(jìn)口解決。為解決國內(nèi)通訊設(shè)備國產(chǎn)化的問題，開行在華為公司發(fā)展初期，就積極支持其自主研發(fā)項目，之后又陸續(xù)支持華為的科研中心等項目的建設(shè)，積極支持華為自主知識產(chǎn)權(quán)項目的產(chǎn)業(yè)化建設(shè)，先后發(fā)放貸款28.2億元。為支持華為參與國際競爭，開行與華為簽訂了開發(fā)性金融合作協(xié)議，支持華為國際合作項目。這些都有力促進(jìn)了華為研發(fā)能力的提高，具有一批自主知識產(chǎn)權(quán)，不僅擴大了在國內(nèi)通訊設(shè)備行業(yè)的市場份額，而且逐步成為在國際通訊行業(yè)具有較大影響的公司。

開行為中興通訊公司貸款7億元，重點支持中興通訊科研生產(chǎn)基地建設(shè)項目，為中興通訊公司提升產(chǎn)品研發(fā)能力發(fā)揮了重要作用。同時，開行還發(fā)放1億美元貸款支持中興通訊公司開展國際合作業(yè)務(wù)。

4 開發(fā)性金融推動技術(shù)創(chuàng)新市場制度建設(shè)的原理和內(nèi)容

4.1 開發(fā)性金融推動創(chuàng)新制度建設(shè)的原理

實踐已經(jīng)證明，開發(fā)性金融可以用中長期貸款支持具體研發(fā)或生產(chǎn)項目，發(fā)揮支持創(chuàng)新企業(yè)增強自主創(chuàng)新能力、提升市場競爭力、擴大市場占有率的作用，幫助創(chuàng)新企業(yè)創(chuàng)造并實現(xiàn)創(chuàng)新收益。根據(jù)技術(shù)創(chuàng)新的制度演化，在基本制度不變或其他制度不變的前提下，技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)制度依其邏輯漸次展開的過程，即財產(chǎn)權(quán)制度、企業(yè)制度、市場制度和公共部門管理制度按一定的關(guān)系展開的過程。然而，由于我國長期以來依賴于資源消耗、低廉人力成本，企業(yè)通過單向降低產(chǎn)品成本而不是提升產(chǎn)品品質(zhì)參與競爭，以及部分企業(yè)依托行政性壟斷獲得競爭優(yōu)勢，經(jīng)濟發(fā)展一直未進(jìn)入創(chuàng)新驅(qū)動的路徑，也未形成有利于創(chuàng)新的制度安排。由于經(jīng)濟發(fā)展的路徑依賴現(xiàn)象存在，經(jīng)濟運行轉(zhuǎn)入創(chuàng)新驅(qū)動的發(fā)展模式需要制度長期主動調(diào)整和自覺地推動，即從公共部門管理和市場制度建設(shè)著手，創(chuàng)造出有利于創(chuàng)新者實現(xiàn)創(chuàng)新收益、形成競爭優(yōu)勢的政策和制度安排，增強創(chuàng)新主體的實力，并由創(chuàng)新者從創(chuàng)新制度演化的逆向形成對財產(chǎn)權(quán)制度和企業(yè)制度演化的引導(dǎo)和推動，鞏固創(chuàng)新者的財產(chǎn)和企業(yè)管理，從而更有效地實現(xiàn)創(chuàng)新者將創(chuàng)新收益繼續(xù)用于進(jìn)一步的創(chuàng)新，由此進(jìn)入創(chuàng)新驅(qū)動的自我強化過程。

開發(fā)性金融的制度建設(shè)功能為創(chuàng)新制度的形成提供了新的可能，可通過加強銀政合作、融資推動，通過與新型政治家合作，采用政府行政手段的政策引導(dǎo)，配合參與建立良好的市場制度，以持續(xù)不斷實現(xiàn)創(chuàng)新者的創(chuàng)新收益，從而推動創(chuàng)新主體推動企業(yè)制度和個人知識財產(chǎn)權(quán)制度順次調(diào)整，使得創(chuàng)新主體擁有持續(xù)不斷創(chuàng)新的動力，從而推動經(jīng)濟和制度演化進(jìn)入自我強化的創(chuàng)新驅(qū)動的發(fā)展路徑。

4.2 制度建設(shè)的內(nèi)容

4.2.1 與推動增強創(chuàng)新能力和促進(jìn)創(chuàng)新活動的地方政府合作

由于新技術(shù)創(chuàng)造具有的外部性和公共物品屬性，在目前的技術(shù)條件下，資本、人才、土地等資源主要還是流向了收益率高、見效快、成本相對較低的資本密集型、勞動密集型行業(yè)企業(yè)。由于創(chuàng)新過程的不確定性、風(fēng)險高、過程較為艱苦，僅靠市場分配資源的方式，無法使這些新興技術(shù)在與傳統(tǒng)優(yōu)勢技術(shù)的競爭中獲得資本的青睞、人才的聚集，將創(chuàng)新轉(zhuǎn)化為新技術(shù)的大規(guī)模應(yīng)用和擴散過程難以進(jìn)行，新技術(shù)生產(chǎn)企業(yè)和研發(fā)機構(gòu)從事技術(shù)創(chuàng)新難以實現(xiàn)其價值。因此，新技術(shù)的發(fā)展初期必須依靠公共部門動用公共財政，對新技術(shù)利用者進(jìn)行監(jiān)管和約束，對使用新技術(shù)的行為給予相應(yīng)的補貼，如貼息、減稅等，創(chuàng)造出新技術(shù)的市場。在開發(fā)性金融支持地方政府加快地方經(jīng)濟社會發(fā)展過程中，注意著重支持那些能夠增強長期推動經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿Φ膭?chuàng)新能力、注重推動本地創(chuàng)新活動的政府。對于具有這些特征的地方政府，開行不僅可以加大“兩基一支”支持力度，支持其實現(xiàn)經(jīng)濟快速增長，而且可融資支持加速當(dāng)?shù)貙嵤﹦?chuàng)新的過程。從而在國內(nèi)的政府官員之間形成示范效應(yīng)，引導(dǎo)其他地方政府也將行政、組織協(xié)調(diào)資源運用于支持當(dāng)?shù)貏?chuàng)新，以獲得開發(fā)性金融更大的支持力度。

4.2.2 中長期融資支持積極實施創(chuàng)新的國有企業(yè)

由于技術(shù)開發(fā)的時間因素，研發(fā)的績效很難量化，且轉(zhuǎn)化成企業(yè)盈利需要時間和承擔(dān)一定的風(fēng)險。國企領(lǐng)導(dǎo)人的任期一般是5年，也不能保證一定能夠連任。在任期內(nèi)，企業(yè)投入資本從事研發(fā)，在財務(wù)上表現(xiàn)為支出，是企業(yè)盈利的負(fù)面因素，對于國企領(lǐng)導(dǎo)人的考核評價來說，這是不利的。因此，為了保證績效考核獲得良好的表現(xiàn)，使自己能夠在職務(wù)提升中取得優(yōu)勢，國有企業(yè)往往采用挖掘現(xiàn)有盈利資源的短期行為，而存在盡量減少在技術(shù)創(chuàng)新方面投入的傾向。然而，在我國，國有企業(yè)管理相對規(guī)范，抗風(fēng)險能力較強，技術(shù)具備一定的優(yōu)勢，特別是資本實力較為雄厚、人才聚集能力較強，具備實施創(chuàng)新發(fā)展的基礎(chǔ)條件。因此，開行對于持續(xù)提升企業(yè)創(chuàng)新能力的國有企業(yè)可加大支持力度，運用中長期大額融資幫助國有企業(yè)渡過因為創(chuàng)新面臨的利潤暫時下滑、成本暫時增加、市場競爭力暫時削弱的難關(guān)，支持國有企業(yè)實現(xiàn)創(chuàng)新收益。

4.2.3 運用和完善知識產(chǎn)權(quán)融資，開展技術(shù)創(chuàng)新的市場建設(shè)

知識產(chǎn)權(quán)制度對于明確界定創(chuàng)新收益分配原則和公布創(chuàng)新信息，從而實現(xiàn)創(chuàng)新的傳播具有重要作用。開發(fā)性金融應(yīng)該積極支持運用和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)意識較強的創(chuàng)新主體，協(xié)同知識產(chǎn)權(quán)管理部門嚴(yán)格管理知識產(chǎn)權(quán)，共同創(chuàng)造和維護(hù)知識產(chǎn)權(quán)市場，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)交易，實現(xiàn)其知識產(chǎn)權(quán)價值，并基于知識產(chǎn)權(quán)的價值提供融資。切實幫助企業(yè)和創(chuàng)新主體申請、維護(hù)產(chǎn)權(quán)和降低成本，避免寧愿將創(chuàng)新作為其核心機密加以保護(hù)，也不愿意利用知識產(chǎn)權(quán)維護(hù)自己的利益。通過融資推動，完善企業(yè)內(nèi)部知識產(chǎn)權(quán)制度，支持企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)獲得融資?？杉哟笾С挚萍夹推髽I(yè)間并購重組或支持國有企業(yè)、有實力的民營企業(yè)收購本行業(yè)內(nèi)創(chuàng)新型企業(yè)的創(chuàng)新成果，既實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)和生產(chǎn)能力的整合，運用行業(yè)內(nèi)的專家對技術(shù)進(jìn)行選擇，又使得創(chuàng)新型企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)通過并購行為實現(xiàn)其創(chuàng)新收益。

4.2.4 開發(fā)性金融大力支持教育、科研投入

基礎(chǔ)研究的水平?jīng)Q定了經(jīng)濟中新奇發(fā)生的頻率和質(zhì)量，也決定了技術(shù)創(chuàng)新可能性空間的大小?；A(chǔ)研究產(chǎn)生的成果一般沒有直接的市場價值，因此從事基礎(chǔ)研究的科研人員往往不能從所從事的事業(yè)中獲得經(jīng)濟上的豐厚的報酬。在市場經(jīng)濟時代，人追求有質(zhì)量的物質(zhì)生活是正當(dāng)?shù)囊?，這就要求保證從事基礎(chǔ)研究的科研人員獲得相當(dāng)?shù)拇?，能夠依靠政府投入享受到一定水?zhǔn)的生活，從而激發(fā)他們的創(chuàng)新激情和能力。另外，我國高等教育和科研的質(zhì)量還比較低，這就難以普遍培養(yǎng)出具有高素質(zhì)的創(chuàng)新人才，也需要調(diào)整教育和科研制度，改變培養(yǎng)人才的模式，密切與實際相結(jié)合，著重發(fā)展學(xué)生的素質(zhì)。

開行可加大對國家重大科技項目的支持力度，重點融資支持自主知識產(chǎn)權(quán)項目和列入國家科技計劃的重大科技項目。支持國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項、農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化基地等項目的建設(shè)，支持國家高新區(qū)、農(nóng)業(yè)科技綜合示范區(qū)、大學(xué)科技園以及科研院所改革的科技型中小企業(yè)項目。加速創(chuàng)新型人才培養(yǎng)，并設(shè)立專項基金支持其自主創(chuàng)業(yè)。

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[作者簡介]朱沛東，高級經(jīng)濟師，國家開發(fā)銀行湖北分行國際合作業(yè)務(wù)處。