新舊動能轉(zhuǎn)換視角下山東省金融創(chuàng)新服務(wù)研究

孟兆芬

【摘 要】我國經(jīng)濟已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，正處在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動力的攻關(guān)期。山東省作為新舊動能轉(zhuǎn)換先行示范區(qū)，應(yīng)利用金融支持新舊動能轉(zhuǎn)換和服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的新路徑、新機制?，F(xiàn)代金融既是山東省新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程優(yōu)先發(fā)展的“十強”產(chǎn)業(yè)之一，又是新舊動能轉(zhuǎn)換的助推器，其自身的發(fā)展質(zhì)量決定了新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程是否能夠圓滿完成。在做實做優(yōu)現(xiàn)代金融的過程中，要堅持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這一主線，拓寬直接融資渠道，做優(yōu)金融支柱產(chǎn)業(yè)，強化科技與金融結(jié)合，防范化解金融風(fēng)險。

【關(guān)鍵詞】新舊動能轉(zhuǎn)換；現(xiàn)代金融；創(chuàng)新服務(wù)

一、拓寬直接融資渠道

直接融資是助推資本形成、降低企業(yè)杠桿率的關(guān)鍵。第一，把發(fā)展直接融資特別是股權(quán)融資放在突出位置，拓展多層次、多元化、互補型股權(quán)融資渠道。一方面把培育金融企業(yè)上市列入各級黨委政府的重要議事日程，實施金融企業(yè)上市培育工程，健全完善企業(yè)上市后備資源庫，特別是從注冊地在山東的金融企業(yè)中篩選和支持一些實力強、成長性好的優(yōu)秀企業(yè)上市融資。省金融管理部門要加強與滬深證券交易所、中小企業(yè)股份制轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、港交所等境內(nèi)外交易所的交流與合作，為山東省企業(yè)上市融資創(chuàng)立有利條件。另一方面建立金融企業(yè)上市綠色通道。綜合利用財政、稅務(wù)、土地、工商等行政手段，為金融企業(yè)上市提供各種便利，真正為金融企業(yè)上市保駕護航。

第二，積極推進債券市場品種創(chuàng)新，發(fā)展可交換債、綠色債、項目收益?zhèn)?，實現(xiàn)債券市場數(shù)量與質(zhì)量并重發(fā)展。擴大債券市場直接融資比例可從以下幾方面著手：一是由于我國債券市場直接融資規(guī)模受政策影響較大，因此要保持政策的連續(xù)性。債券市場直接融資的發(fā)展和擴大，需要穩(wěn)健的政策環(huán)境作為支撐，以形成和維護發(fā)行人、投資人的穩(wěn)定預(yù)期；二是要加強債券市場信用制度建設(shè)；三是進一步擴大投資者范圍，債市投資者類型、境外資金來源等。

二、做優(yōu)金融支柱產(chǎn)業(yè)

第一，加快發(fā)展金融總部經(jīng)濟。推動銀行業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，招引一批內(nèi)外資銀行機構(gòu)區(qū)域總部及業(yè)務(wù)總部，在總部經(jīng)濟數(shù)量、質(zhì)量、“鐵桿”伙伴建立等方面下大工夫，加大政策扶持力度，吸引基金投資等新型金融業(yè)態(tài)機構(gòu)和配套服務(wù)機構(gòu)入駐，彌補我省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的短板。

第二，規(guī)劃建設(shè)金融集聚區(qū)。不斷提升區(qū)域性金融中心功能，加快培育金融市場主體，放大金融集聚效應(yīng)。一方面提升濟南、青島、煙臺等中心城市金融集聚度，打造金融創(chuàng)新高地和資本洼地，形成集聚輻射效應(yīng)。另一方面著眼于廣大縣域和農(nóng)村等薄弱環(huán)節(jié)，大力發(fā)展普惠金融，深入推進縣域和農(nóng)村金融創(chuàng)新試點，不斷提升金融服務(wù)縣域經(jīng)濟和“三農(nóng)”水平。

第三，推動金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整。立足于產(chǎn)業(yè)實際需求，推動金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)符合傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)特點的信貸和融資產(chǎn)品；深入調(diào)研產(chǎn)業(yè)鏈中的每一環(huán)節(jié)，圍繞傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的特色設(shè)計交易模式，實現(xiàn)貿(mào)易方式、供應(yīng)鏈融資等方面的創(chuàng)新。不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和業(yè)態(tài)，更好地適應(yīng)、服務(wù)、支撐和引領(lǐng)實體經(jīng)濟發(fā)展。

第四，實施金融人才培養(yǎng)工程。加大金融人才的培育和引進，不斷優(yōu)化金融人才發(fā)展環(huán)境。一方面要立足本土強化培養(yǎng)，另一方面要放眼全國全球，加大引才力度。做大做強山東省金融業(yè)，要善待、善用金融奇才，在待遇上、在用人上、在改革創(chuàng)新上出臺措施。對于有突出貢獻的金融人才，視貢獻大小給予相應(yīng)的待遇和獎勵；對于一些實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富且能夠領(lǐng)軍作戰(zhàn)的核心骨干，應(yīng)不受地域和年齡的限制，充分發(fā)揮他們的智慧和余熱。

三、強化科技與金融結(jié)合

科技與金融通常被認為是經(jīng)濟增長的“雙引擎”，科技金融則是科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新結(jié)合發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物。當(dāng)前，要推進新舊動能轉(zhuǎn)換，迫切需要科技與金融深度融合。

第一，要堅持信用評價的基礎(chǔ)性。把握當(dāng)前建設(shè)國家大數(shù)據(jù)綜合試驗區(qū)的良好機遇，充分利用人民銀行征信管理系統(tǒng)，依法整合工商、稅務(wù)、海關(guān)等部門有關(guān)信息，建立科技企業(yè)基礎(chǔ)信用信息庫，定期確定企業(yè)信用等級，加強科技企業(yè)信用信息的推廣使用，實現(xiàn)政府、銀行和投資者對科技企業(yè)信用信息的共享。定期披露科技型企業(yè)發(fā)展情況及融資情況，方便投融資機構(gòu)對企業(yè)發(fā)展前景進行評估，為其投融資決策提供參考。

第二，要堅持服務(wù)保障的有效性。成立科技金融促進會，負責(zé)在政府部門、金融機構(gòu)、投資公司、科技企業(yè)之間搭建溝通交流的橋梁，推進科技金融服務(wù)體系建設(shè)。利用高校教學(xué)資源，結(jié)合市場需求，重點培養(yǎng)一批復(fù)合型科技金融人才。開展科技金融理論研討，通過收集、整理、剖析典型案例，梳理、歸納科技金融創(chuàng)新實踐。加速開展技術(shù)審核、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、成果認證、技術(shù)交流等中間性業(yè)務(wù)，為知識產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等無形資產(chǎn)提供價值評估和技術(shù)認證，減少融資風(fēng)險，提高融資效率。打造一站式科技金融服務(wù)中心，為科技型中小企業(yè)提供全方位、全過程的投融資服務(wù)。

第三，要堅持機制建設(shè)的協(xié)同性。進一步探索多部門合作機制，進一步整合政府與銀行及非銀行類金融機構(gòu)資源，進一步完善風(fēng)險分擔(dān)及防控機制。明確科技金融領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和運作機構(gòu)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)我省科技金融工作，有效溝通科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新，協(xié)同推進財政資金、科技信貸、科技擔(dān)保、科技保險、資本市場、民間借貸等各個板塊。完善財政資金基金化引導(dǎo)機制，加快創(chuàng)業(yè)投資子基金投資進度，分層引導(dǎo)調(diào)整天使投資、風(fēng)險投資等股權(quán)投資。完善科技信貸風(fēng)險補償機制和擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險補償機制，充分發(fā)揮科技資源的財富效應(yīng)，積極開發(fā)兼具風(fēng)險分散和收益分享的金融工具，切實解決科技型企業(yè)融資難題。積極探索科技保險服務(wù)機制，創(chuàng)新保險對科技企業(yè)的服務(wù)模式，加速擴大科技保險服務(wù)覆蓋面，將保險服務(wù)拓展到科技企業(yè)成長的各個階段。

推動金融和科技創(chuàng)新相融合，鼓勵金融機構(gòu)加強前沿科學(xué)技術(shù)研發(fā)，力爭在供應(yīng)鏈金融、消費金融等環(huán)節(jié)形成專業(yè)化、差異化的科技金融服務(wù)體系，切實滿足實體經(jīng)濟發(fā)展所需，推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

四、防范化解金融風(fēng)險

防范和化解金融風(fēng)險是金融業(yè)永恒的主題、永遠的任務(wù)。防范化解金融風(fēng)險，特別是金融領(lǐng)域的重大風(fēng)險被確定為決勝全面建成小康社會“三大攻堅戰(zhàn)”之一。

第一，在防范前期積累的地方政府債務(wù)、非法集資等風(fēng)險的同時，還要積極應(yīng)對新舊動能轉(zhuǎn)換過程中出現(xiàn)的新風(fēng)險，防止風(fēng)險疊加。這就需要監(jiān)管部門全面掌握金融活動信息，加強部門協(xié)同，共同研判市場形勢，聯(lián)手應(yīng)對風(fēng)險，以做到未雨綢繆，統(tǒng)籌兼顧，及早規(guī)劃。

第二，各有關(guān)部門要加大債務(wù)化解和處置力度，充分運用金融手段推動房地產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型等，加強重點領(lǐng)域的風(fēng)險防控，探索建立地方性金融風(fēng)險處置基金，嚴厲打擊各類違法違規(guī)行為和非法金融活動。

第三，要服務(wù)于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這條主線，促進形成金融和實體經(jīng)濟、金融和房地產(chǎn)、金融體系內(nèi)部的良性循環(huán)，做好重點領(lǐng)域風(fēng)險防范和處置，堅決打擊違法違規(guī)金融活動，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)。

要以提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力和效率為根本目的，動態(tài)把握金融創(chuàng)新的界限，把防范風(fēng)險始終貫穿金融創(chuàng)新全過程，使監(jiān)管能力建設(shè)與金融創(chuàng)新相適應(yīng)，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。

【參考文獻】

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