我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問(wèn)題剖析

宋可+白文靜

摘 要：我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段具有科技化、多樣化、隱蔽化等特點(diǎn)，案件類型多種多樣，如人們熟知的網(wǎng)購(gòu)詐騙、冒充熟人詐騙、冒充公檢法詐騙等類型。針對(duì)電信詐騙社會(huì)影響的嚴(yán)重性可以從案前防范和案后偵破兩方面處理，加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商和銀行跨部門合作，采取“封”“攔”“串”“凍”等手段，形成公安機(jī)關(guān)和社會(huì)力量的內(nèi)外合力以精確打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

關(guān) 鍵 詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；非接觸性；實(shí)名制

中圖分類號(hào)：D924.35 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1007-8207（2017）11-0123-07

收稿日期：2017-06-05

作者簡(jiǎn)介：宋可（1990—），男，河南商丘人，中國(guó)人民公安大學(xué)2015級(jí)涉外警務(wù)專業(yè)碩士研究生，研究方向?yàn)樯嫱饩瘎?wù)、反恐國(guó)際合作；白文靜（1991—），女，蒙古族，內(nèi)蒙古赤峰人，中國(guó)人民公安大學(xué)博士研究生，研究方向?yàn)樾淌略V訟法。

隨著互聯(lián)網(wǎng)和無(wú)線網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)的普及，傳統(tǒng)的詐騙犯罪已經(jīng)演化為一種新型的詐騙類型，即電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。每年數(shù)以萬(wàn)計(jì)的公民被電信詐騙分子所害，財(cái)產(chǎn)遭受了極大損失。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已嚴(yán)重危害了正常的社會(huì)秩序和金融秩序。如何防范并打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是我國(guó)相關(guān)部門當(dāng)前必須提上日程的工作。

一、我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

問(wèn)題概述

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念界定

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪目前尚無(wú)國(guó)際通行的定義，各國(guó)往往根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況進(jìn)行概念界定。一些歐美國(guó)家將“電信詐騙犯罪”看作是以電信運(yùn)營(yíng)服務(wù)商為詐騙的對(duì)象，使用一些先進(jìn)技術(shù)手段來(lái)秘密竊取需要的帳戶信息，繼而運(yùn)用技術(shù)手段來(lái)詐騙獲取電信服務(wù)，這與中國(guó)所共識(shí)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概念截然不同。我國(guó)公安部曾發(fā)文將電信詐騙定義為利用通訊工具實(shí)施詐騙行為的一種新型詐騙，與普通犯罪的區(qū)別在于非接觸性和犯罪地的不確定性。[1]對(duì)此，筆者認(rèn)為，了解電信詐騙犯罪的概念首先要對(duì)電信有所了解。廣義的電信指以電磁方式傳遞或接受信號(hào)的通訊方式，包括廣播、電視、電話、互聯(lián)網(wǎng)等各種使用電磁方式的通訊手段。[2]而詐騙犯罪是基于被害人（廣義）有瑕疵的意思而轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的犯罪。[3]因此可以把電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪定義為：基于非法占有為目的，利用固定電話、移動(dòng)電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊手段來(lái)實(shí)施的，通過(guò)欺騙的方法使被害人基于有瑕疵的意愿而轉(zhuǎn)移其財(cái)產(chǎn)的犯罪。

（二）當(dāng)前我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)

⒈犯罪手段科技化?；ヂ?lián)網(wǎng)+時(shí)代為詐騙活動(dòng)提供了契機(jī)，詐騙犯罪者利用新型先進(jìn)作案設(shè)備（智能手機(jī)、短信群發(fā)器、電腦、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器等）以及網(wǎng)絡(luò)手段和社交軟件（微信、QQ等），通過(guò)盜號(hào)來(lái)獲取被害人的個(gè)人信息從而實(shí)施詐騙，有的電話詐騙犯罪分子已熟練掌握偽基站技術(shù)和VOIP（Voice over Internet Protocol）技術(shù)，①利用先進(jìn)的技術(shù)手段通過(guò)改變號(hào)碼來(lái)進(jìn)行語(yǔ)音詐騙，更有甚者是冒充被害人身份通過(guò)發(fā)信息手段讓被害人的好友向其提供的賬號(hào)里匯款來(lái)實(shí)施詐騙。隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)亦已更新，犯罪分子從被害人信息竊取（通過(guò)語(yǔ)音電話或簡(jiǎn)訊，亦或釣魚(yú)網(wǎng)站信息發(fā)送途徑）到銀行網(wǎng)銀分批轉(zhuǎn)賬，再到ATM取現(xiàn)的一整套詐騙流程操作熟練。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子掌握了短信群發(fā)、電話號(hào)碼改號(hào)、網(wǎng)絡(luò)盜號(hào)、網(wǎng)上銀行操作等技術(shù)，而這些操作與被害人間都是非接觸式的，這與過(guò)去詐騙的接觸式操作特點(diǎn)有明顯區(qū)別。

⒉詐騙方式多樣化。傳統(tǒng)的電信詐騙無(wú)非是利用電話、短訊采用冒充熟人或一些機(jī)構(gòu)進(jìn)行詐騙，而隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的迅猛發(fā)展，現(xiàn)代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式已經(jīng)變得五花八門，網(wǎng)絡(luò)電話由于監(jiān)管漏洞已成為犯罪分子作案的重要平臺(tái)。此外，釣魚(yú)網(wǎng)站的建立、越來(lái)越多的網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)的出現(xiàn)都容易被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪者惡意利用，成為其犯罪的工具。犯罪形式上也呈現(xiàn)出多樣化的特點(diǎn)，如冒充公檢法詐騙、發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息詐騙所謂的“手續(xù)費(fèi)”、網(wǎng)購(gòu)詐騙等具體詐騙方式已經(jīng)去單一化，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多樣化的作案方式，給公安機(jī)關(guān)偵查工作制造了多重障礙。

⒊作案手段隱蔽化。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與傳統(tǒng)犯罪不同，它是通過(guò)虛擬網(wǎng)絡(luò)來(lái)實(shí)施的，犯罪分子不與被害人直接接觸實(shí)施的犯罪，沒(méi)有傳統(tǒng)刑事犯罪的作案現(xiàn)場(chǎng)，因其利用網(wǎng)絡(luò)、郵件、短信、即時(shí)通訊等現(xiàn)代手段實(shí)施犯罪，所以被害人不知犯罪分子的外貌特點(diǎn)，而且被害人所掌握的犯罪分子的電話號(hào)或IP都是經(jīng)過(guò)技術(shù)處理的虛假信息，這些隱蔽的作案手段都增加了警方破案的難度。

⒋犯罪現(xiàn)場(chǎng)流動(dòng)化。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用電信的靈活性和便捷性可以隨時(shí)變換作案地點(diǎn)，即使被公安部門循著IP發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡，此時(shí)犯罪分子們也已逃之夭夭。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯往往分工明確，分別實(shí)施打電話、發(fā)短信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)操作等工作，而這些分工也完全可以分散實(shí)施，所以公安部門實(shí)施抓捕時(shí)很難將電信詐騙集團(tuán)一網(wǎng)打盡。

⒌犯罪群體職業(yè)化。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪由最開(kāi)始的零散作案，到目前已經(jīng)演變成組織化、團(tuán)伙化、集團(tuán)化的特點(diǎn)。電信詐騙犯罪大多是團(tuán)伙作案，一般分為技術(shù)、信息、通話、轉(zhuǎn)賬、取款等幾個(gè)不同“部門”。[4]這些部門分工明確，技術(shù)部門負(fù)責(zé)租賃網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)漏洞，借助VOIP網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為其他部門提供被害人個(gè)人信息、電話號(hào)碼改號(hào)等詐騙“硬”技術(shù)支持；信息部門和通話部門主要是利用盜取的被害人信息進(jìn)行撥打電話具體實(shí)施詐騙；轉(zhuǎn)賬和取款則是在詐騙得手后的程序，也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最后階段。當(dāng)前，電信詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)明顯，從國(guó)內(nèi)近期摧毀的幾個(gè)電信詐騙團(tuán)伙看，團(tuán)伙職業(yè)化特征十分明顯，出現(xiàn)了“公司型”結(jié)構(gòu)。[5]

⒍社會(huì)影響深度化。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅2015年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)就破獲4萬(wàn)多起電信詐騙案件，涉案金額更高達(dá)200多億。電信詐騙涉案金額動(dòng)輒成千上萬(wàn)，甚至幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)、數(shù)千萬(wàn)，而這其中有的可能是被害家庭多年的積蓄，無(wú)疑會(huì)給受害者家庭財(cái)產(chǎn)造成極大損失。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這種犯罪類型的特殊性，尤其是跨境電信詐騙的被騙錢財(cái)往往難以追繳，讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會(huì)影響越來(lái)越大。endprint

（三）我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年8月，360手機(jī)衛(wèi)士共為全國(guó)用戶攔截各類騷擾電話34.3億次，平均每天攔截騷擾電話約1.11億次。詐騙電話中，虛假的理財(cái)詐騙最多，身份冒充類詐騙次之。在冒充身份類的詐騙中，前三分別是冒充電信運(yùn)營(yíng)商占比26.0%、冒充領(lǐng)導(dǎo)占比21.2%、冒充快遞占比14.3%。[6]2016年9月，360手機(jī)衛(wèi)士發(fā)布了《2016年中國(guó)電信詐騙形勢(shì)分析報(bào)告》，報(bào)告顯示了詐騙電話號(hào)源中，詐騙電話由北京地區(qū)的電話號(hào)碼呼出的比例在全國(guó)同級(jí)省級(jí)行政區(qū)中是最大的地區(qū)，這說(shuō)明北京地區(qū)電信詐騙形勢(shì)不容樂(lè)觀。與以往的以沿海省市詐騙高發(fā)的情況不同，北京地區(qū)犯罪目標(biāo)較多，但主要是退休人員、婦女等。

如下圖前瞻網(wǎng)數(shù)據(jù)庫(kù)顯示的資料，2010-2013年間，每年的電信詐騙案數(shù)量?jī)H為100多件，而2013年至今，案件數(shù)量出現(xiàn)急劇上升，2014年突破1000件，2015年更是達(dá)到3223件，增長(zhǎng)將近3倍。[7]以北京市為例，據(jù)北京市公安局統(tǒng)計(jì)，2015年，北京警方共破案4900余起，抓獲犯罪嫌疑人300余名，打掉犯罪團(tuán)伙80余個(gè)，而這只是發(fā)案的一部分。從全國(guó)范圍看，雖然打擊電信詐騙犯罪已初見(jiàn)成效，但形勢(shì)依然不容樂(lè)觀，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刻不容緩。

二、常見(jiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件類型解析

（一）典型作案類型之一：冒充公檢法詐騙

詐騙分子假稱自己是公檢法部門辦案人員，通常使用經(jīng)過(guò)技術(shù)處理“變號(hào)”后的電話號(hào)碼，以直接通話的方式告知受害人涉嫌洗錢或信用卡透支，如果其不將名下所有資金轉(zhuǎn)移到指定的“國(guó)家安全賬戶”，其名下所有賬戶資金將會(huì)被凍結(jié)沒(méi)收，以此欺騙受害者將資金轉(zhuǎn)入自己所控制的銀行賬戶。具體實(shí)施步驟：通過(guò)VOIP技術(shù)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向手機(jī)用戶發(fā)起群呼，受害人接聽(tīng)后，以信用卡透支、郵件未領(lǐng)取、電費(fèi)欠費(fèi)為由告知其信息被盜用建議報(bào)警，并提供經(jīng)過(guò)篡改的“形似”公安機(jī)關(guān)的號(hào)碼進(jìn)而轉(zhuǎn)接至所謂的“公安機(jī)關(guān)”，接著告知被害人有重大嫌疑通過(guò)仿造最高檢網(wǎng)站向受害人出示“通緝令”使其相信。

（二）典型作案類型之二：冒充熟人詐騙

冒充熟人詐騙的作案手法在生活中非常常見(jiàn)，如“猜猜我是誰(shuí)”。此種詐騙，其犯罪特點(diǎn)是盜取受害人好友的QQ、微信等賬號(hào)，仿冒受害人QQ或微信好友，以急需用錢為由欺騙受害人向其指定賬戶轉(zhuǎn)賬。此外，還有冒充房東身份，以被害人需要繳納房租為由進(jìn)行短信群發(fā)，一旦遇到被害人恰好需要交房租而又大意情況下就易被欺騙將資金轉(zhuǎn)入了詐騙犯所指定的銀行賬戶。近年來(lái)又出現(xiàn)了冒充被害人領(lǐng)導(dǎo)或親屬實(shí)施詐騙的案例，電信詐騙犯罪分子或以被冒充人遭遇緊急情況急需用錢如車禍需預(yù)繳醫(yī)療費(fèi)或以家人被綁票索要贖金或以親朋好友因涉嫌嫖娼或吸毒被抓需保證金等為理由，使被害人在情急之下來(lái)不及仔細(xì)思考而被騙取錢財(cái)。

（三）典型作案類型之三：娛樂(lè)節(jié)目中獎(jiǎng)

電信詐騙犯罪分子利用短信群發(fā)或者網(wǎng)絡(luò)電話群呼散布中獎(jiǎng)信息，如以電視娛樂(lè)節(jié)目抽獎(jiǎng)為名，撥打被害人電話稱“您已經(jīng)被某某電視臺(tái)XX欄目組抽中為幸運(yùn)觀眾，現(xiàn)獎(jiǎng)金X萬(wàn)，但需要先交納手續(xù)費(fèi)才能領(lǐng)取或者需要提供本人身份證號(hào)和銀行賬戶”。這類作案手法抓住了被害人貪財(cái)?shù)男睦?，電信詐騙犯罪分子或是在被害人匯款后銷聲匿跡，或是利用被害人提供的銀行賬戶和身份證來(lái)破解銀行卡網(wǎng)銀密碼從而竊取存款。

（四）典型作案類型之四：欺詐購(gòu)物

電信詐騙犯罪分子冒充電商平臺(tái)或者電商店鋪賣家，編制各種難分真假的理由以竊取被害人所下網(wǎng)購(gòu)訂單內(nèi)容，假稱訂單失敗或支付故障需要退款，騙取受害人向其提供銀行卡賬號(hào)甚至是綁定手機(jī)收到的短信驗(yàn)證碼，從而竊走被害人賬戶中的資金。還有的電信詐騙犯罪分子或以信用卡提高信用額度或者辦理機(jī)票改簽和機(jī)票信息錯(cuò)誤需退款等名義給被害人發(fā)送短信，或以偽裝后的電話號(hào)碼給受害人打電話，從而欺騙受害人與其主動(dòng)聯(lián)系以達(dá)到騙取其銀行賬戶相關(guān)信息的目的，然后利用被害人的銀行卡進(jìn)行網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)。此外，也有電信詐騙犯罪分子或假借電信運(yùn)營(yíng)商的名義使用“10086、10010、400-、800-”等號(hào)碼給被害人打電話，以辦理相關(guān)業(yè)務(wù)如電話積分兌換、辦理優(yōu)惠業(yè)務(wù)等騙取被害人短信驗(yàn)證和銀行卡信息，或發(fā)送帶有釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接的短信，被害人一旦點(diǎn)進(jìn)去就會(huì)遭遇木馬侵襲，其賬戶資金被犯罪分子通過(guò)網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)掉。

三、我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的

原因和治理難點(diǎn)分析

（一）相關(guān)法律法規(guī)不完善

近幾年，基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪愈演愈烈，我國(guó)相關(guān)立法工作也作出了一定調(diào)整，如2015年通過(guò)的《刑法修正案（九）》關(guān)于應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問(wèn)題增加了很多條款：第17條擴(kuò)大了個(gè)人信息泄露方面的犯罪構(gòu)成的主體；第28條新增了拒不履行網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪。其中，限制了犯罪主體屬于特殊主體，即只有網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者方可成為本罪主體；第30條針對(duì)開(kāi)設(shè)“偽基站”等嚴(yán)重?cái)_亂無(wú)線電秩序，侵犯公民權(quán)益的情況，修改擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪，在一定程度上降低了構(gòu)成犯罪門檻，增強(qiáng)了定罪量刑方面的具體可操作性。但應(yīng)該看到，《刑法修正案（九）》雖對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)問(wèn)題上的定罪做出了重大改進(jìn)，但目前我國(guó)并沒(méi)正式確立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的罪名，依然是參照過(guò)去現(xiàn)存的“詐騙罪”的罪名去處理。再如我國(guó)《刑法》第177條妨害信用卡管理罪，對(duì)冒用他人身份證辦理銀行卡是否應(yīng)參照“妨害信用卡管理罪”處罰目前尚無(wú)規(guī)定，對(duì)用自己身份證辦卡后出賣給詐騙犯是否定罪也無(wú)規(guī)定，這就給犯罪分子電信詐騙后套現(xiàn)提供了法外空間。

（二）公民防范電信詐騙意識(shí)不足

很多被害人被騙的原因都是貪利心理作祟，如被冒充電視節(jié)目抽獎(jiǎng)等騙術(shù)所騙取所謂的兌獎(jiǎng)“手續(xù)費(fèi)”。而類似于冒充熟人或公檢法機(jī)關(guān)工作人員的詐騙，也是源于被害人的安全防范意識(shí)不足，從而掉入電信詐騙分子精心策劃的圈套。endprint

（三）社會(huì)監(jiān)管不到位

目前，我國(guó)個(gè)人信息泄露問(wèn)題呈上升趨勢(shì)，公民在辦理各種會(huì)員卡、電話卡、銀行卡、網(wǎng)上購(gòu)物、軟件注冊(cè)等情況下都要填寫個(gè)人信息，而相關(guān)信息容易被泄露，從而被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子所利用。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以如此猖獗，關(guān)鍵在于鉆了社會(huì)監(jiān)管的漏洞。

⒈電信部門監(jiān)管問(wèn)題。通信技術(shù)快速發(fā)展在給居民帶來(lái)極大便利的同時(shí)因其相關(guān)行業(yè)監(jiān)管上的滯后和不足也給了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子以可乘之機(jī)。具體如網(wǎng)絡(luò)電話準(zhǔn)入制和VOIP電話顯號(hào)規(guī)范管理的混亂，網(wǎng)絡(luò)電話的“任意顯號(hào)”使得電信詐騙分子通過(guò)改號(hào)實(shí)現(xiàn)冒充公檢法或者被害人的熟人實(shí)施電信詐騙；利用一些帶400前綴的號(hào)碼使得被害人覺(jué)得可信度高，從而被騙取錢財(cái)。再如“偽基站”問(wèn)題，詐騙犯利用“偽基站”連號(hào)群給被害人發(fā)送詐騙信息，而電信運(yùn)營(yíng)商明顯有責(zé)任對(duì)流量異常情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和向公安部門匯報(bào)。但現(xiàn)實(shí)中，運(yùn)營(yíng)商對(duì)此則疏于管理。雖然幾年前就要求電話實(shí)名制，但直到近兩年才在公安部的壓力下把電話卡實(shí)名制落實(shí)到位。

⒉銀行金融部門監(jiān)管問(wèn)題。眾所周知，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的一個(gè)重要工具就是銀行卡。近些年來(lái)販賣銀行卡的情況十分普遍，很多人用同一人身份證開(kāi)辦多個(gè)銀行卡進(jìn)行出售，甚至租賃身份證進(jìn)行辦卡，也有不明真相的群眾被熟人借去身份證開(kāi)辦銀行卡，而犯罪分子借助收購(gòu)的他人銀行卡進(jìn)行“贓款”套現(xiàn)從而達(dá)到獲利目的。出現(xiàn)這些問(wèn)題的原因歸根結(jié)底就在于銀行的實(shí)名制沒(méi)有落實(shí)到位，筆者認(rèn)為，實(shí)名認(rèn)證應(yīng)增加指紋等錄入，不然像身份證遺失被他人拿去開(kāi)戶就容易被犯罪分子所利用。而且銀行金融部門不能僅僅以追求業(yè)務(wù)量而隨意給客戶開(kāi)卡，一人如果開(kāi)卡數(shù)量過(guò)多就應(yīng)該反饋給公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。此外，目前我國(guó)大額度網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間較快，這也給犯罪分子迅速分解取現(xiàn)提供了便利。

⒊網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門問(wèn)題?；ヂ?lián)網(wǎng)+時(shí)代下，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)成為人們生活中必不可少的工具，但同時(shí)也成為網(wǎng)絡(luò)詐犯罪的“溫床”。具體表現(xiàn)在：網(wǎng)絡(luò)虛假信息的胡亂發(fā)布、各種釣魚(yú)網(wǎng)站和一些虛假網(wǎng)頁(yè)的監(jiān)管缺失、各種社交軟件上詐騙信息隨意散播等等問(wèn)題。比如我們?cè)诎俣壬蠙z索“學(xué)信網(wǎng)”可能會(huì)彈出數(shù)十條鏈接，但真正的“學(xué)信網(wǎng)”只有一個(gè)，其他大多數(shù)是垃圾信息，還附有各種廣告甚至“克隆網(wǎng)頁(yè)”“病毒網(wǎng)頁(yè)”，一旦點(diǎn)進(jìn)并輸入信息就可能被泄露或被惡意下載不明軟件。

（四）公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的力度不足

一是作戰(zhàn)理念上沒(méi)有與時(shí)俱進(jìn)。傳統(tǒng)案件都是分配給各不同警種分工偵破，而打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不能靠傳統(tǒng)的單警種作戰(zhàn)，必須由刑警、網(wǎng)安等多警種相互配合，同時(shí)還離不開(kāi)電信運(yùn)營(yíng)商、銀行部門等社會(huì)力量的通力合作。二是跨地域破案合作機(jī)制不完備。電信詐騙具有很強(qiáng)的流動(dòng)性，作案地點(diǎn)不固定，甚至跨境作案，如何協(xié)調(diào)警方間的配合是急需解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的

防治對(duì)策建議

（一）健全相關(guān)法律法規(guī)，震懾犯罪

立法部門可以根據(jù)當(dāng)前的形勢(shì)在刑法中增設(shè)電信詐騙罪或者在司法解釋中出臺(tái)相關(guān)定罪量刑的詳細(xì)規(guī)定，適當(dāng)加大刑罰力度，以威懾電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子。此外，在有法可依的前提下，執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)法，查處一起嚴(yán)懲一起，絕不姑息。

（二）加強(qiáng)防詐騙社會(huì)宣傳，提高公民安全意識(shí)

公安機(jī)關(guān)應(yīng)借助各大媒體進(jìn)行防詐騙宣傳，同時(shí)可以組織志愿者下社區(qū)進(jìn)行防詐騙講解與宣傳，在社區(qū)宣傳欄制作相關(guān)防電信詐騙的宣傳板報(bào)，或以社區(qū)民警為紐帶，有針對(duì)性地制作和發(fā)放防詐騙宣傳海報(bào)，同時(shí)不定期地開(kāi)展相關(guān)教育講座。此外，還可以利用網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等各種媒體進(jìn)行宣傳，或在城市設(shè)置流動(dòng)宣傳車進(jìn)行防詐騙廣播，或邀請(qǐng)公眾人物做防電信詐騙形象大使進(jìn)行宣傳，以此提高公民的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全意識(shí)。

（三）加強(qiáng)各種監(jiān)管機(jī)制建設(shè)，壓縮電信網(wǎng)絡(luò)犯罪空間

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及多個(gè)部門的監(jiān)管問(wèn)題，電信部門要落實(shí)手機(jī)入網(wǎng)實(shí)名認(rèn)證制，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)電話準(zhǔn)入機(jī)制和網(wǎng)絡(luò)電話顯號(hào)服務(wù)，打擊和屏蔽“偽基站”，對(duì)流量可疑用戶進(jìn)行數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)并及時(shí)報(bào)告給公安部門，同時(shí)應(yīng)主動(dòng)幫助公安機(jī)關(guān)群發(fā)一些防詐騙宣傳短訊；銀行部門要嚴(yán)把發(fā)卡業(yè)務(wù)關(guān)，應(yīng)采取指紋錄入、簽字留底和身份證三種并用的實(shí)名認(rèn)證程序，在網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額和到賬時(shí)限上根據(jù)安全程度劃分不同層次，在不影響使用情況下應(yīng)適當(dāng)延緩到賬時(shí)間；網(wǎng)絡(luò)部門要對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全進(jìn)行監(jiān)管力度提升，打擊屏蔽釣魚(yú)網(wǎng)站和一些不合法網(wǎng)關(guān)。此外，公安網(wǎng)安部門對(duì)各大社交網(wǎng)站和平臺(tái)中聊天涉及一些如“轉(zhuǎn)賬、匯款、銀行賬號(hào)”等敏感詞語(yǔ)進(jìn)行平臺(tái)自動(dòng)發(fā)生安全提醒，采取重點(diǎn)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)應(yīng)及時(shí)封號(hào)或屏蔽。

（四）形成案前打擊防范預(yù)警機(jī)制

加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)內(nèi)外合作，實(shí)現(xiàn)警企協(xié)作配合，形成黨委領(lǐng)導(dǎo)、刑偵主導(dǎo)、打防并舉、部門配合、內(nèi)外協(xié)作模式；專題研究專門隊(duì)伍專案?jìng)刹閮?nèi)外結(jié)合，警企配合（警察與三大運(yùn)營(yíng)商和各大銀行），從而形成以情報(bào)分析為引導(dǎo)，信息手段為支撐，堅(jiān)持情報(bào)行動(dòng)一體化分類偵查分類防范一體化。實(shí)現(xiàn)公安和社會(huì)打擊防范一體化，資源共享，合成作戰(zhàn)。具體開(kāi)展各種專項(xiàng)行動(dòng)如：對(duì)大陸卡境外異常交易實(shí)時(shí)監(jiān)控、對(duì)納入視線的取現(xiàn)卡展開(kāi)布控、打擊非法販賣銀行卡活動(dòng)、打擊偽基站、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)鏈、打擊電信推銷類詐騙犯罪，真正建立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)警和處置工作機(jī)制。

（五）形成專業(yè)化案后處理機(jī)制

一是“封”，即運(yùn)用技術(shù)手段迅速封掉可疑網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)。根據(jù)接警情況分類分析后推送給相應(yīng)職責(zé)部門運(yùn)用技術(shù)手段圍繞電信詐騙三要素：涉案電話、涉案網(wǎng)絡(luò)、涉案賬號(hào)，進(jìn)行“封”號(hào)行動(dòng)，把涉及電信詐騙案的可疑賬號(hào)進(jìn)行分級(jí)封號(hào)，可疑程度低的進(jìn)行短期“封”后，可根據(jù)合法信息驗(yàn)證解封，重大可疑賬號(hào)進(jìn)行長(zhǎng)期或者永久“封”。只有迅速“封號(hào)”才能防止該賬號(hào)繼續(xù)詐騙其他被害人。二是“攔”，即嚴(yán)密監(jiān)測(cè)和攔截境外群呼電話和網(wǎng)絡(luò)涉財(cái)信息。在公安局技偵部門下設(shè)技術(shù)攔截工作室，專門根據(jù)信息監(jiān)測(cè)反饋實(shí)時(shí)攔截境外群呼電話，因?yàn)殡娦旁p騙群呼電話是作案的一個(gè)重要的手段。此外，必須攔截一些網(wǎng)絡(luò)涉財(cái)敏感信息，如在網(wǎng)絡(luò)郵件或社交軟件中高頻率提及“銀行賬號(hào)”“打錢”“匯款”“金額”等敏感詞匯時(shí)應(yīng)及時(shí)提示用戶。公安技術(shù)攔截部門也要做好網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)，根據(jù)研判后迅速攔截。三是“串”，即運(yùn)用大數(shù)據(jù)銀聯(lián)串并法偵查電信詐騙后洗錢銷贓行為。數(shù)據(jù)時(shí)代下信息串并法是一個(gè)快捷的犯罪信息搜索和研析的方法，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案后犯罪分子“洗錢”環(huán)節(jié)，公安機(jī)關(guān)可借助各大銀行建立快速查詢、批量查詢機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)詐騙犯一級(jí)銀行卡“洗錢”進(jìn)行的“化整為零”的向二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)銀行卡轉(zhuǎn)賬分散贓款的線索。橫向和縱向串并法并用，可以由一級(jí)卡向下串聯(lián)，也可以從取現(xiàn)卡由下向一級(jí)卡串并聯(lián)系，一橫一縱的串并分析，可以為電信詐騙破案提供破案關(guān)鍵信息。四是“凍”，即在各大銀行配合下迅速凍結(jié)涉案賬戶資金。凍結(jié)涉案資金是案發(fā)后追贓的重要一步，公安部門應(yīng)在接到相關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙報(bào)警后在銀行的配合下迅速采取凍結(jié)行動(dòng)。具體實(shí)施起來(lái)需要公安經(jīng)偵部門、公安技偵部門、反詐騙工作組等公安內(nèi)部多機(jī)構(gòu)合作，在各大銀行的信息和技術(shù)權(quán)限開(kāi)放配合下對(duì)涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)，使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙難以套現(xiàn)，從而極大減少被害人的損失。

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（責(zé)任編輯：徐 虹）endprint