涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件情況分析及對(duì)策

劉夢(mèng)雪　丁琳然　王興蘭

摘 要 近年來，東麗區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，群眾生活水平明顯提高，但伴隨而來的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪也持續(xù)發(fā)生，危害后果不容忽視。為防范、化解社會(huì)不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，我們對(duì)近年來查辦的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行梳理，分析問題成因，研究對(duì)策建議，共同營造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

關(guān)鍵詞 涉眾型 集資 監(jiān)管 風(fēng)險(xiǎn)防范

作者簡介：劉夢(mèng)雪、丁琳然，天津市東麗區(qū)人民檢察院偵查監(jiān)督科科員；王興蘭，天津市東麗區(qū)人民檢察院預(yù)防科。

中圖分類號(hào)：D923.4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.08.165

2015年以來，我院共查辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件21件31人，主要涉及非法吸收公眾存款和集資詐騙兩類案件，其中前者16件24人，后者5件7人，涉案總金額7.63億元人民幣，受害投資人數(shù)達(dá)1000余人。我院通過對(duì)近年來查辦的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行梳理分析，以求形成依法懲治與預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的有效對(duì)策，防范、化解社會(huì)不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)東麗區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康穩(wěn)定發(fā)展，為迎接全運(yùn)會(huì)和黨的十九大勝利召開營造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

一、 東麗區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)

（一） 涉案金額巨大，受害人數(shù)眾多

縱觀近年來我院查辦的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，涉案金額巨大，少則幾百萬，多則上億。在21件案件中，個(gè)案金額千萬以下的僅4件，三千萬至八千萬的13件，超過億元的大案4件。受害人數(shù)從十幾人到百余人，最多的涉及300余人。例如，我院查辦的張某甲、張某乙涉嫌非法吸收公眾存款案，犯罪嫌疑人張某甲伙同張某乙等人于2012年至2015年間，以干小額貸款、投資等名義，利用高息為誘惑，向社會(huì)不特定人群吸收存款，出借人數(shù)達(dá)316人，涉及借款金額一億三千萬余元。

（二）作案手法隱蔽，誘惑性欺騙性高

犯罪方式日趨公司化、專業(yè)化、規(guī)模化，作案手段富有誘惑性、欺騙性，令人防不勝防。一是注冊(cè)合法公司，虛構(gòu)投資項(xiàng)目或夸大項(xiàng)目的盈利能力，誘騙社會(huì)公眾投資。例如，解某某涉嫌非法吸收公眾存款一案中，解某某于2014 年6月份成立天津某投資發(fā)展有限公司，向公眾宣傳高利息理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)外進(jìn)行融資活動(dòng)。2014年至2016年6月份，50余人購買了該理財(cái)產(chǎn)品，共計(jì)1000余萬元。二是利用“熟人圈”、“親友圈”，口口相傳，誘使受益人不斷發(fā)展親友、熟人落入圈套。例如，馮某某涉嫌非法吸收公眾存款一案中，2014年初時(shí)，馮某某以高息為誘餌找親戚朋友們借錢，后來這批出借人就幫著找自己的熟人存錢，時(shí)間長了，人們之間互傳馮某某給利息借款的事情，到2014年底，就已經(jīng)形成了人們主動(dòng)找馮某某存錢的方式了。三是采用“拆東墻補(bǔ)西墻”的手段，起初按約定支付高息，制造受益的假象，使受害人放松警惕。例如，張某某涉嫌非法吸收公眾存款案中，2008年10月至2013年9月間，張某某采取“借新債還舊債”的手段維持其高息借款的信譽(yù)，先后多次向41名天津、河北、福建的社會(huì)人員吸收資金一億余元。

（三） 受害人訴求方式變化，信訪壓力增大

犯罪行為一旦暴露，犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移贓款，涉案款項(xiàng)去向難以查明，實(shí)際追贓比例較低，眾多受害人的損失無法及時(shí)彌補(bǔ)，進(jìn)而向辦案機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)嫁負(fù)面不滿情緒，苛責(zé)政法機(jī)關(guān)的履職行為。有些案件證據(jù)難以收集，導(dǎo)致因證據(jù)不足而對(duì)作案事實(shí)無法認(rèn)定，受害群眾因沒有其他有效救濟(jì)途徑，往往至區(qū)委、區(qū)政府、區(qū)政法機(jī)關(guān)等部門集訪、鬧訪，尋求說法，接訪措施稍有不慎，極易引發(fā)群體性事件。例如，邵某某、滕某某等涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪一案中，三十余名被害人曾分批、多次來到我院集訪，詢問案件進(jìn)展及贓款扣押情況，對(duì)案件定性及采取的強(qiáng)制措施也不滿意，討要說法。該案件移送法院后，十多名受害人因?qū)Π讣糠侄ㄐ圆粷M，又以“拉橫幅”、“喊口號(hào)”等方式聚集到我院門口，干擾正常辦公秩序。我院立即組織法警隊(duì)、控申科、公訴科等多部門，協(xié)作配合，釋法說理，安撫上訪人員情緒，防止了事態(tài)進(jìn)一步惡化。

二、涉眾型犯罪案件高發(fā)原因

（一）高額收益誘惑，公眾趨利心理膨脹

很多受害者被短期內(nèi)即可取得高額返利的假象所迷惑，追逐高息，盲目貪利。犯罪分子利用這種追求高收益的心理，推出各種具有高度欺騙性的“理財(cái)產(chǎn)品”，誘惑社會(huì)公眾受騙上當(dāng)。不少受害群眾缺乏專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和有效的風(fēng)險(xiǎn)防控手段，加上投機(jī)逐利心切，不能正確辨別投資風(fēng)險(xiǎn)，難免落入犯罪分子設(shè)計(jì)好的圈套。如王某某集資詐騙案中，王某某以支付月息3%-20% 的高息為誘餌，騙取了183人向其投資借款。

（二）缺乏相關(guān)常識(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差

此類案件的受害人以社會(huì)無業(yè)人員且本區(qū)居民居多，他們年齡普遍偏高，文化水平較低，缺乏相關(guān)金融常識(shí)和法律常識(shí)。非法集資者向被害人宣傳投資用于項(xiàng)目建設(shè)或者以借款名義進(jìn)行籌款，被害人只看到承諾的高額利息，而不管背后的實(shí)際運(yùn)作途徑，更不會(huì)對(duì)所謂的投資項(xiàng)目進(jìn)行考察，安全防范意識(shí)淡薄。還有很多案件中的被害人拉熟人入伙，熟人又介紹熟人，形成了層層的人情網(wǎng)絡(luò)，增加了投資人對(duì)集資人的信賴，放心將錢投入。又或者即使發(fā)現(xiàn)可能存在風(fēng)險(xiǎn)，但是希望更多人參加以降低自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，他們會(huì)自覺地去幫助宣傳，不僅成為受騙者，而且成為騙人者。

（三）民眾手中資金多，投資渠道不暢

隨著我區(qū)城鎮(zhèn)化進(jìn)程不斷加快，民眾在拆遷、還遷等過程中積攢了一定的閑置資金，而且群眾脫離了原本賴以生存的土地，原本穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)來源不復(fù)存在，這都促使他們將手中現(xiàn)有資金進(jìn)行投資。但現(xiàn)有的可供投資的渠道并不多，客觀上為非法集資活動(dòng)提供生存空間。同時(shí)，一些小額貸款公司、抵押擔(dān)保公司、投資咨詢公司等民間融投資公司如雨后春筍般大量出現(xiàn)，他們的資金需求量大、流動(dòng)快、收益高，為非法集資活動(dòng)提供了滋生的土壤。

（四）執(zhí)法監(jiān)管難度大，監(jiān)督力度不夠

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作案手法多樣、隱蔽性強(qiáng)，金融、工商、稅務(wù)等行政執(zhí)法部門執(zhí)法監(jiān)管難度大，監(jiān)督力度不夠，主要表現(xiàn)為：一是現(xiàn)行監(jiān)督體制對(duì)以民間借貸之名行非法集資之實(shí)的活動(dòng)缺乏有效監(jiān)管。絕大多數(shù)非法集資的都是自然人或者不具有吸收公眾存款資格的公司，不在金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)管范圍之內(nèi)。另外，自然人和一些未經(jīng)注冊(cè)的民間借貸公司，一般不屬于工商部門監(jiān)管。而且，民間借貸形式的非法集資活動(dòng)在發(fā)生糾紛和造成損失前，表面上看只是當(dāng)事人雙方間的民事法律問題，存在一定的隱蔽性，給監(jiān)管帶來難度。二是公司虛假注冊(cè)，逃避法律監(jiān)管。有些公司雖經(jīng)注冊(cè)，但往往“掛羊頭賣狗肉”，比如注冊(cè)的是“投資咨詢公司”，但以 “投資公司”的名義經(jīng)營。三是對(duì)本地注冊(cè)，異地經(jīng)營的公司監(jiān)管不到位。涉案單位中有很多出現(xiàn)異地經(jīng)營的問題，即企業(yè)實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)不在注冊(cè)地，直接導(dǎo)致注冊(cè)地管理部門無法實(shí)際行使管理職權(quán)，而實(shí)際經(jīng)營地管理部門又不是法律規(guī)定的管理機(jī)關(guān)，存在兩頭管理不便的問題。

三、防范涉眾型犯罪案件的具體對(duì)策

（一）重視宣傳教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

加大宣傳力度，讓廣大群眾知道這類案件的危害性，引導(dǎo)群眾樹立正確的投資理念，提高投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。一是以本次全市非法集資宣傳活動(dòng)為契機(jī)，在全區(qū)大力開展宣傳教育活動(dòng)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并形成常態(tài)化的宣傳機(jī)制。二是建議由區(qū)政法委牽頭，將司法機(jī)關(guān)查辦的典型案例錄制成視頻節(jié)目，利用東麗電視臺(tái)、東麗廣播電臺(tái)、微信公眾號(hào)、微博熱門話題以及恒星世界、區(qū)政府等處LED屏幕等大眾媒介播放。三是以社區(qū)、街道為中心，采用出專欄、墻報(bào)、展板等形式宣傳。

（二）加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成監(jiān)督管理合力

一是針對(duì)異地經(jīng)營監(jiān)管難的問題，建議區(qū)工商部門對(duì)在本地注冊(cè)但在外地經(jīng)營的企業(yè)加強(qiáng)實(shí)際監(jiān)管，采取不定期抽查的方式實(shí)地考察其經(jīng)營情況，一旦發(fā)現(xiàn)異地經(jīng)營，按照法律嚴(yán)肅處理。二是依靠基層行政執(zhí)法機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)營網(wǎng)點(diǎn)雙重防控。犯罪分子開始實(shí)施犯罪行為時(shí)，都會(huì)有蹤跡可循。他們會(huì)注冊(cè)公司、租用場地、展開宣傳、招募員工、進(jìn)行培訓(xùn)、招攬客戶等，要通過工商、稅務(wù)、派出所、街道辦事處等基層行政執(zhí)法部門。此類案件，還要開設(shè)帳戶收取資金，必然經(jīng)過金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。因此，防范此類犯罪，應(yīng)當(dāng)依靠基層執(zhí)法機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由他們先行監(jiān)控和處置，建立由執(zhí)法機(jī)關(guān)監(jiān)控行為方式、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控資金流動(dòng)的雙重防控機(jī)制。三是完善社會(huì)網(wǎng)格管理，以街道和社區(qū)為單元網(wǎng)格，各單位內(nèi)部下設(shè)監(jiān)管小組，確定責(zé)任人，不定期反饋本區(qū)域內(nèi)涉及金融投資的有關(guān)信息，增強(qiáng)政府部門對(duì)社情的掌握度，對(duì)可疑的投資理財(cái)、咨詢等市場主體進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪苗頭。

（三）穩(wěn)妥處置信訪，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作

非法集資類案件涉及人數(shù)多、涉案金額大，極易引發(fā)群體性上訪，應(yīng)高度重視。一是加強(qiáng)執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。建議區(qū)有關(guān)部門牽頭，聯(lián)合行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)開展此類案件風(fēng)險(xiǎn)排摸專項(xiàng)工作，對(duì)案件是否存在引發(fā)不穩(wěn)定因素，執(zhí)法行為是否會(huì)激化社會(huì)矛盾，進(jìn)行綜合分析研判和論證評(píng)估。對(duì)有可能發(fā)生執(zhí)法辦案風(fēng)險(xiǎn)的案件，及時(shí)提出處理意見，積極采取應(yīng)對(duì)措施，主動(dòng)加強(qiáng)釋法說理、心理疏導(dǎo)、教育穩(wěn)控、司法救助等風(fēng)險(xiǎn)防范和矛盾化解工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早控制、早處置，力爭將風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽狀態(tài)。二是積極探索群訪案件的接待機(jī)制。在區(qū)委政法委協(xié)調(diào)下，搭建公檢法司聯(lián)合接待機(jī)制，建立由公檢法司四家單位組成聯(lián)合接待小組，集中時(shí)間、地點(diǎn)接待被害群眾，一次性解答被害群眾的各種問題，避免被害群眾來回奔波；并探索被害人代表反映訴求的機(jī)制，由被害群眾推選若干名代表，集中反映被害群眾的訴求，提高接訪的效率和效果。三是建立維穩(wěn)的處置機(jī)制。建議由辦案機(jī)關(guān)提前分析預(yù)判此類案件的群體性信訪風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)向有關(guān)部門發(fā)出預(yù)警通報(bào)，各相關(guān)部門及時(shí)制定應(yīng)急處置預(yù)案，確定答復(fù)口徑和應(yīng)對(duì)措施，在遇有突發(fā)事件時(shí)迅速啟動(dòng)預(yù)案，有效穩(wěn)控來訪人情緒，避免因執(zhí)法不當(dāng)激化矛盾或產(chǎn)生新的不穩(wěn)定因素，切實(shí)防止大規(guī)模集體訪特別是進(jìn)京訪發(fā)生。