我國公證賠償制度的問題與完善對(duì)策

柯夏娩

摘要：公證賠償制度是指公證機(jī)構(gòu)及公證員在公證事務(wù)處理過程中，對(duì)于因自己的過錯(cuò)而導(dǎo)致當(dāng)事人及利害關(guān)系人利益受損，從而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任的一項(xiàng)制度。我國現(xiàn)有的有關(guān)公證賠償?shù)姆煞ㄒ?guī)等規(guī)范性文件中，關(guān)于公證賠償責(zé)任的認(rèn)定及分擔(dān)并沒有明確的標(biāo)準(zhǔn)，仍存在一些問題，例如責(zé)任的認(rèn)定和分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)不定，公證賠償保障機(jī)制有待完善。在分析當(dāng)前公證賠償制度存在問題的基礎(chǔ)上，提出相應(yīng)的完善對(duì)策：一是明確公證賠償責(zé)任的認(rèn)定和分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)；二是確定公證賠償責(zé)任的分擔(dān)；最后是完善我國公證賠償保障機(jī)制。

關(guān)鍵詞：公證賠償制度 事后補(bǔ)償 完善對(duì)策

一、公證賠償制度的概念及特點(diǎn)

（一）公證賠償制度的概念

在公證進(jìn)行的過程中，公證機(jī)構(gòu)和公證員的某些不當(dāng)行為可能會(huì)有損當(dāng)事人或利害關(guān)系人的利益，對(duì)此必須承擔(dān)一定的法律責(zé)任（包括公證民事責(zé)任、行政責(zé)任、刑事責(zé)任以及職業(yè)責(zé)任）。而公證賠償則是公證民事責(zé)任的最主要部分，在公證責(zé)任制度中占據(jù)核心地位。所謂公證賠償制度是指公證機(jī)構(gòu)及公證員在公證事務(wù)處理過程中，對(duì)于因自己的過錯(cuò)而導(dǎo)致當(dāng)事人及利害關(guān)系人利益受損，從而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任的一項(xiàng)制度。

（二）公證賠償制度的特點(diǎn)

1.公證賠償主體確定

公證賠償?shù)闹黧w包括承擔(dān)賠償責(zé)任的義務(wù)主體和請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利主體。在我國，公證機(jī)構(gòu)是公證員的執(zhí)業(yè)載體，公證文書由公證機(jī)構(gòu)自身的名義出具，公證員的權(quán)利義務(wù)也由公證機(jī)構(gòu)來承受，因此公證賠償責(zé)任的對(duì)外承擔(dān)主體是公證機(jī)構(gòu)。公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)外部賠償責(zé)任后，可以根據(jù)具體情況向相關(guān)責(zé)任公證員追償。而公證賠償?shù)纳暾?qǐng)人則包括公證事項(xiàng)的申請(qǐng)人、基于信賴公證文書而與公證申請(qǐng)人發(fā)生法律關(guān)系或有直接利害關(guān)系的人。

2.公證賠償內(nèi)容復(fù)雜

由于導(dǎo)致公證錯(cuò)誤的原因有多種，例如單純由于公證機(jī)構(gòu)及公證員的過錯(cuò)，或是公證申請(qǐng)人提供虛假資料而公證機(jī)構(gòu)未認(rèn)真查證，甚至存在多方惡意串通的情況，因此，公證賠償?shù)膬?nèi)容也是復(fù)雜的。

3.事后的補(bǔ)償性

公證賠償是在公證機(jī)構(gòu)處理公證事務(wù)且造成利益損失之后發(fā)生的，具有事后的補(bǔ)救性，其賠償范圍與所造成的損害相適應(yīng)，而且主要形式為財(cái)產(chǎn)賠償。又因?yàn)楣C機(jī)構(gòu)本身所具有的非營利性與公益性，因而決定了我國的公證賠償是一種補(bǔ)償性賠償。

二、當(dāng)前我國公證賠償制度存在的問題

（一）責(zé)任的認(rèn)定和分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)不定

我國現(xiàn)有的有關(guān)公證賠償?shù)姆煞ㄒ?guī)等規(guī)范性文件中，關(guān)于公證賠償責(zé)任的認(rèn)定及分擔(dān)并沒有明確的標(biāo)準(zhǔn)，仍存在一些問題，具體如下：

1.賠償責(zé)任的構(gòu)成要件及認(rèn)定不明確

作為一種侵權(quán)責(zé)任，公證賠償在相關(guān)法律法規(guī)中只有有關(guān)責(zé)任構(gòu)成的輪廓性規(guī)定，在具體實(shí)踐中缺乏認(rèn)定依據(jù)。首先，公證賠償以過錯(cuò)為要件，通過公證機(jī)構(gòu)及公證員的執(zhí)業(yè)行為加以判斷，我國的法律對(duì)公證員的執(zhí)業(yè)行為做出了相關(guān)規(guī)定，除此之外公證行業(yè)規(guī)則等也對(duì)其進(jìn)行了約束，同時(shí)，公證機(jī)構(gòu)及公證員作為專家，高度注意義務(wù)、忠誠義務(wù)與保密義務(wù)是其承擔(dān)責(zé)任的基礎(chǔ)。在實(shí)務(wù)中認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為過錯(cuò)的行為仍比較模糊。標(biāo)準(zhǔn)過高會(huì)導(dǎo)致公證機(jī)構(gòu)及公證員的責(zé)任無必要的擴(kuò)大；標(biāo)準(zhǔn)過低則無法規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，更無法實(shí)現(xiàn)對(duì)權(quán)利人的保障與救濟(jì)。其次，對(duì)于行為人故意與過失的判斷標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)當(dāng)客觀具體，這種主觀可受非難性的差異應(yīng)當(dāng)在賠償責(zé)任的確定中有所體現(xiàn)。再者，2000年的《方案》中明確指出公證賠償范圍為“直接經(jīng)濟(jì)損失”，《公證法》只表述為“相應(yīng)的責(zé)任”，《公證法》施行前，現(xiàn)實(shí)中曾經(jīng)發(fā)生的活人被公證為“死亡”案在判決中獲得了精神損害賠償，目前就公證賠償范圍問題一直存有爭議。

2.公證賠償責(zé)任的分擔(dān)不明確

我國公證賠償責(zé)任的分擔(dān)包括內(nèi)部分擔(dān)與外部分擔(dān)。公證機(jī)構(gòu)進(jìn)行公證賠償后可以向有故意或者重大過失的公證員追償，此處的公證員應(yīng)當(dāng)包括公證承辦人、公證審批人等，同時(shí)，公證機(jī)構(gòu)也設(shè)有一般性事務(wù)人員，例如，檔案管理人員、打印人員等，公證機(jī)構(gòu)追償時(shí)，幾者之間的責(zé)任分配法律并無規(guī)定?！豆C法》第29條規(guī)定：公證機(jī)構(gòu)對(duì)待證事項(xiàng)及申請(qǐng)人所提供的材料進(jìn)行核實(shí)時(shí)可以“委托異地公證機(jī)構(gòu)”，若當(dāng)事人及利害關(guān)系人以被委托機(jī)構(gòu)的過錯(cuò)為由要求公證賠償時(shí)，兩個(gè)公證機(jī)構(gòu)之間也存在責(zé)任分擔(dān)的問題。其次，當(dāng)事人及其他組織或個(gè)人提供虛假證明材料，騙取公證書或利用虛假公證書從事欺詐活動(dòng)，并且給他人造成了損失，則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。在上述情況下，若有權(quán)利人利益受有損失，則涉及到公證機(jī)構(gòu)與當(dāng)事人及其他組織或個(gè)人賠償責(zé)任的分擔(dān)。

（二）公證賠償保障機(jī)制有待完善

1.公證賠償基金的提取比例不恰當(dāng)

我國公證賠償基金由公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保費(fèi)、公證機(jī)構(gòu)及兩級(jí)公證協(xié)會(huì)的賠償后備金組成，來源于公證機(jī)構(gòu)上一年業(yè)務(wù)收入的3%。但各個(gè)公證機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的數(shù)量與水平并不一致，存在執(zhí)業(yè)過錯(cuò)及造成損害的比例也是不同的，現(xiàn)行的公證基金提取辦法無法體現(xiàn)公證處業(yè)務(wù)水平及公證賠償發(fā)生比率的差距。

2.向公證員追償難以得到落實(shí)

在現(xiàn)在的公證賠償保障機(jī)制下，公證當(dāng)事人及利害關(guān)系人因公證過錯(cuò)所造成的損失通過公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)及公證賠償后備金基本能夠得到滿足，但這一承擔(dān)責(zé)任的主體均為公證機(jī)構(gòu)，而非公證員。在公證機(jī)構(gòu)向公證員進(jìn)行追償時(shí)，往往會(huì)出現(xiàn)公證員所辯稱的經(jīng)濟(jì)狀況直接影響到其個(gè)人責(zé)任的落實(shí)的情況，導(dǎo)致追償責(zé)任無法實(shí)現(xiàn)。

三、我國公證賠償制度的完善對(duì)策

（一）明確公證賠償責(zé)任的認(rèn)定和分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)

（1）過錯(cuò)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

公證職業(yè)義務(wù)的來源有兩種，即法律法規(guī)等規(guī)范性文件的規(guī)定和公證人員基于當(dāng)事人及利害關(guān)系人的信賴。但并非所有約束均可為職業(yè)義務(wù)的來源。由于司法行政部門對(duì)公證業(yè)負(fù)有行政管理職責(zé)，故除司法部制定的有關(guān)公證的規(guī)章外，其他規(guī)章不應(yīng)作為公證職業(yè)義務(wù)的來源。基于當(dāng)事人及利害關(guān)系人的信賴所產(chǎn)生的義務(wù)包括高度注意義務(wù)、忠實(shí)義務(wù)和保密義務(wù)。綜上，筆者認(rèn)為，過錯(cuò)的判斷標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)為：依據(jù)公證機(jī)構(gòu)及公證員是否嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、司法部的規(guī)章及規(guī)范性文件以及中國公證協(xié)會(huì)行業(yè)規(guī)范辦理公證事務(wù)來認(rèn)定是否存在過錯(cuò)，同時(shí)以是否遵守注意義務(wù)、忠實(shí)義務(wù)、保密義務(wù)作為過錯(cuò)判斷標(biāo)準(zhǔn)的抽象約束。

（2）過錯(cuò)形式

結(jié)合對(duì)過錯(cuò)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的分析，筆者對(duì)故意與過失這兩種過錯(cuò)形式進(jìn)行簡單的總結(jié)：違反《公證法》第13條、第23條規(guī)定之行為應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為故意；《公證法》第31條規(guī)定不予辦理公證的情形可以推定出存在故意，此外，公證機(jī)構(gòu)無正當(dāng)理由拒絕公證人的申請(qǐng)也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為故意。

而以下情形應(yīng)被認(rèn)定為過失：一是對(duì)實(shí)體或程序義務(wù)的違反，如適用法律錯(cuò)誤、未依照辦證規(guī)則進(jìn)行合理的審查、核實(shí)、告知等等；再則是對(duì)專家義務(wù)的違反，如未采取合理措施排除待證事項(xiàng)中的不真實(shí)內(nèi)容等。

（3）公證賠償范圍的確定

筆者認(rèn)為我國公證賠償?shù)姆秶鷳?yīng)當(dāng)為直接損失，包括經(jīng)濟(jì)損失與精神損害賠償。因?yàn)楣C本就屬于公益事項(xiàng)首先，公證行為有其自身的特殊性，具有公益性，且公證活動(dòng)也是對(duì)社會(huì)對(duì)法律履行義務(wù)。要求其對(duì)間接損失承擔(dān)賠償責(zé)任，有失公平，也超出其賠償能力。其二，在民商事主體交往的過程中，公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)的僅是以第三者的客觀、公正立場提供證明文書，對(duì)當(dāng)事人與利害關(guān)系人之間或者當(dāng)事人之間的權(quán)利關(guān)系并無實(shí)質(zhì)性的介入，通常情況下，公證機(jī)構(gòu)并非直接的侵權(quán)人也不會(huì)從中受益，公證機(jī)構(gòu)只應(yīng)對(duì)與自己過錯(cuò)相應(yīng)的損失部分承擔(dān)責(zé)任，“將侵權(quán)人和受益人棄置一邊，只向公證機(jī)構(gòu)提出全額賠償請(qǐng)求則有失公允”。具體來說，公證賠償所需承擔(dān)的直接經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)當(dāng)包括：公證費(fèi)、因公證而支出的合理費(fèi)用以及因錯(cuò)證或信賴錯(cuò)證而蒙受的直接經(jīng)濟(jì)損失。

（二）公證賠償責(zé)任的分擔(dān)

1.公證機(jī)構(gòu)內(nèi)部責(zé)任的分擔(dān)

公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)賠償責(zé)任后可以向公證員追償。筆者以為，承擔(dān)責(zé)任的公證員應(yīng)包括承辦公證員、審批人、實(shí)習(xí)公證員以及公證員助理。當(dāng)實(shí)習(xí)公證員及公證員助理協(xié)助公證員辦理調(diào)查核實(shí)等活動(dòng)時(shí)，獨(dú)立辦理公證業(yè)務(wù)的公證員應(yīng)當(dāng)對(duì)實(shí)習(xí)公證員及公證員助理所參與審核的公證文書證明的事實(shí)法制園地。Legal Garden加強(qiáng)法制建設(shè)承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)公證文書的做成經(jīng)過審批時(shí)，若因公證不當(dāng)行為而造成受害人損失，審批人應(yīng)當(dāng)對(duì)法律適用部分承擔(dān)責(zé)任，公證員對(duì)事實(shí)調(diào)查與核實(shí)部分負(fù)責(zé)。如果公證員以培養(yǎng)實(shí)習(xí)公證員為目的要求其獨(dú)立辦理某項(xiàng)公證業(yè)務(wù)，發(fā)生追償時(shí)應(yīng)由實(shí)習(xí)公證員獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任。除公證員外，公證機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)打印、檔案管理等工作的一般性事務(wù)人員也會(huì)對(duì)公證業(yè)務(wù)的質(zhì)量產(chǎn)生影響，但其工作內(nèi)容并非對(duì)當(dāng)事人申請(qǐng)的事項(xiàng)進(jìn)行證明，其身份不是公證員，對(duì)其工作中失誤的追究不適用公證賠償相關(guān)理論。

2.公證機(jī)構(gòu)外部責(zé)任的分擔(dān)

依據(jù)《公證法》43條及44條之規(guī)定，可以對(duì)造成損害時(shí)公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償責(zé)任做下述分類：

（1）公證機(jī)構(gòu)不承擔(dān)賠償責(zé)任。公證賠償以公證機(jī)構(gòu)及公證員存在過錯(cuò)為前提，無過錯(cuò)則無責(zé)任。如果公證機(jī)構(gòu)及公證員嚴(yán)格的履行了其執(zhí)業(yè)義務(wù)，依照法定的公證程序?qū)ΥC事實(shí)進(jìn)行了審慎的核查，即使最終無法發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人提供了虛假的證明材料，也不能認(rèn)為公證機(jī)構(gòu)存在過錯(cuò)。

（2）公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任。如果公證機(jī)構(gòu)做出與事實(shí)不符的證明文書系出于故意的主觀心理狀態(tài)，應(yīng)當(dāng)與當(dāng)事人及其他組織或個(gè)人對(duì)所造成的損失連帶賠償。此時(shí)，公證機(jī)構(gòu)能夠預(yù)見到其不當(dāng)行為會(huì)與惡意當(dāng)事人或他人的行為結(jié)合并造成損害，實(shí)踐中多為兩種情形：一是公證機(jī)構(gòu)與公證申請(qǐng)人惡意串通，出具虛假或不當(dāng)?shù)墓C文書，造成利害關(guān)系人利益受損；二是公證機(jī)構(gòu)與其他組織或個(gè)人惡意串通，損害公證申請(qǐng)人的利益。

（3）公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。公證機(jī)構(gòu)在處理公證事務(wù)過程中存在過失，沒有及時(shí)對(duì)要證明的事項(xiàng)進(jìn)行審查，從而被當(dāng)事人及其他組織或個(gè)人利用，造成受害人損失的，受害人應(yīng)當(dāng)首先向當(dāng)事人及其他組織或個(gè)人要求賠償，無法實(shí)現(xiàn)時(shí)，由公證機(jī)構(gòu)在與過錯(cuò)相應(yīng)的范圍內(nèi)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任，事后可向?qū)嶋H加害人追償。與公證機(jī)構(gòu)同加害人惡意串通的情況不同，公證機(jī)構(gòu)因?yàn)檫^失導(dǎo)致出具的公證文書有誤時(shí)，其對(duì)加害人的行為并無意識(shí)，對(duì)可能導(dǎo)致的損害結(jié)果無法預(yù)見。公證機(jī)構(gòu)對(duì)其所承擔(dān)的部分可以事后追償，原因是公證機(jī)構(gòu)并非實(shí)際的加害人，實(shí)際的侵權(quán)人不應(yīng)當(dāng)因?yàn)閺氖铝诉`法行為而獲得收益，也不應(yīng)當(dāng)將自己因過錯(cuò)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任轉(zhuǎn)嫁于他人；對(duì)公證機(jī)構(gòu)過失的懲戒之處體現(xiàn)于，當(dāng)實(shí)際加害人沒有賠償能力時(shí)，公證機(jī)構(gòu)需要在一定限度內(nèi)對(duì)受害人進(jìn)行彌補(bǔ)，且事后追償能否得到實(shí)現(xiàn)并不確定。

（三）完善我國公證賠償保障機(jī)制

1.將賠償基金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)具體化

在各公證機(jī)構(gòu)公證賠償發(fā)生比率差異明顯的情況下，我國應(yīng)當(dāng)將公證賠償基金的提取標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步具體化，把各公證機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入及公證賠償所支付的數(shù)額納入考慮范圍內(nèi)。對(duì)此，我國可以學(xué)習(xí)法國的經(jīng)驗(yàn)，保費(fèi)以公證機(jī)構(gòu)純收入的出險(xiǎn)率和基數(shù)為比例進(jìn)行繳納，各機(jī)構(gòu)實(shí)行不同的基金提取比例，公證機(jī)構(gòu)無需為其他公證機(jī)構(gòu)的高賠付率分擔(dān)保障責(zé)任，從而有利于公證機(jī)構(gòu)發(fā)揮積極性，通過避免執(zhí)業(yè)過錯(cuò)來減少基金的繳納，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量及全行業(yè)的公信力。

2.逐步建立公證員個(gè)人身份保證金制度

我國應(yīng)建立公證員個(gè)人身份保證金制度，公證員所應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任從其身份保證金中列支，包括公證員被公證機(jī)構(gòu)追償所應(yīng)承擔(dān)的賠償金額、違反職業(yè)義務(wù)的罰款等。該保證金基數(shù)不宜過高，以避免成為進(jìn)入公證隊(duì)伍的人為阻礙。從事公證業(yè)務(wù)后每年從個(gè)人公證業(yè)務(wù)收入中按比例計(jì)提直至達(dá)到一定數(shù)額。執(zhí)業(yè)保證金低于基數(shù)的暫停執(zhí)業(yè)，公證員離任后剩余保證金予以返還。