完善地方政府金融管理體制研究

于建龍 唐山金融控股集團(tuán)股份有限公司

完善地方政府金融管理體制研究

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地方政府金融管理體制在我國金融管理體制中占據(jù)重要的位置，其完整性及合理性對加快我國金融行業(yè)及地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)有較大的積極影響，為此各地方政府部門需要根據(jù)當(dāng)前情況做好金融管理機(jī)制完善工作。但是通過實(shí)際調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)前部分地方政府金融管理體制仍然存在一些問題，對地方經(jīng)濟(jì)及金融行業(yè)發(fā)展均產(chǎn)生一定不利影響。

地方政府 金融管理體制 問題 對策 研究

科學(xué)且完整的地方政府金融管理體制能夠?qū)鹑谫Y源進(jìn)行合理配置，可以將金融資源浪費(fèi)情況出現(xiàn)的幾率降至最低，提升金融資源利用率，進(jìn)而促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。但是當(dāng)前一些地方政府在金融管理體制方面存在不同程度的缺失，無法充分發(fā)揮其作用及價(jià)值，為此采取何種措施解決金融管理體制現(xiàn)存問題成為地方政府研究的關(guān)鍵內(nèi)容，下面筆者結(jié)合實(shí)際情況對地方政府金融管理體制問題及處理對策進(jìn)行分別闡述。

一、地方政府金融管理體制現(xiàn)存問題分析

第一，對中央政府和地方政府權(quán)責(zé)分配不合理的問題進(jìn)行分析?，F(xiàn)階段地方政府在管理金融業(yè)務(wù)方面的權(quán)限主要有一行三會(huì)委托和中央政府授權(quán)等，但是通過相關(guān)人員實(shí)際調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)前地方政府在金融管理工作方面權(quán)責(zé)不對等的問題較為突出，權(quán)責(zé)不對等問題主要指地方政府在管理工作中在執(zhí)法權(quán)及管理權(quán)有限，但是需要承擔(dān)防控金融風(fēng)險(xiǎn)，處理金融風(fēng)險(xiǎn)以及金融行業(yè)突出事件等多種責(zé)任，此種情況導(dǎo)致地方政府金融管理出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題的幾率增多，對自身經(jīng)濟(jì)及金融行業(yè)發(fā)展均產(chǎn)生不利影響。

第二，對監(jiān)管不力方面的問題進(jìn)行分析。當(dāng)前地方政府金融管理工作中存在監(jiān)管缺失和監(jiān)管重復(fù)的情況，前者主要指地方政府部門未對農(nóng)村金融進(jìn)行有效監(jiān)管，后者主要指地方政府和銀監(jiān)會(huì)在管理職能及工作上存在交叉的情況，例如兩者共同對農(nóng)村信用社進(jìn)行監(jiān)管，上述情況對金融管理工作的效率及效果均會(huì)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。

第三，對金融發(fā)展過于重視，忽視了金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性。目前多數(shù)地方政府在金融體制管理工作中對金融機(jī)構(gòu)扶持和組建融資平臺(tái)較為重視，此種情況導(dǎo)致商業(yè)銀行及融資平臺(tái)數(shù)量同以往相比明顯增多，如果未做好各方面管控工作便會(huì)使金融風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的幾率增加，進(jìn)而阻礙地方經(jīng)濟(jì)及金融行業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。除上述問題之外地方政府金融管理體制還存在多頭管理，未對政府部門和銀監(jiān)會(huì)職能定位進(jìn)行有效協(xié)調(diào)等問題，在此不過多贅述。

二、地方政府金融管理體制完善對策分析

（一）對中央政府和地方政府在金融管理工作上的關(guān)系進(jìn)行有效協(xié)調(diào)

為了更好的實(shí)現(xiàn)提升地方政府金融管理體制的完整性及合理性，相關(guān)人員需要對地方政府和中央政府間關(guān)系的協(xié)調(diào)產(chǎn)生足夠的重視，在實(shí)際工作過程中需要做好如下幾方工作。

第一，做好中央政府和地方政府管理職能劃分工作。工作人員需要根據(jù)所在區(qū)域金融管理工作的實(shí)際情況對地方政府和中央政府的管理智能進(jìn)行合理劃分，通常情況下地方政府的管理職能包括對金融發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行制定，對中央政府制定的一些金融政策進(jìn)行執(zhí)行，對金融企業(yè)進(jìn)行培育，對金融市場進(jìn)行合理管控以及對金融企業(yè)運(yùn)營過程中已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或者潛在風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行處理等，而中央政府的管理職能主要包括對金融產(chǎn)業(yè)規(guī)劃及金融政策等宏觀性調(diào)控措施進(jìn)行制定，對大型金融企業(yè)實(shí)際運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)管等，保證兩者各司其職，充分發(fā)揮自身的管理工作，進(jìn)而提升金融管理工作的效率及效果。

第二，對中央政府和地方政府監(jiān)管體制協(xié)調(diào)工作產(chǎn)生足夠重視。中央政府和地方政府對提升金融管理工作效果均有一定的積極作用，為了確保兩者作用得到最大程度的發(fā)揮，需要做好兩者監(jiān)管體制協(xié)調(diào)工作，對協(xié)作機(jī)制進(jìn)行合理構(gòu)建。在實(shí)際工作過程中兩者之間需要定期或者不定期的對當(dāng)前最新的金融信息進(jìn)行通報(bào)，將其作為依據(jù)對金融監(jiān)管工作進(jìn)行研究，制定詳細(xì)且合理的監(jiān)管方案，將金融管理出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題的幾率降至最低；在出現(xiàn)地方性金融風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)兩者需要聯(lián)手盡快進(jìn)行處理，減少其帶來的不利影響；此外對管理組織機(jī)制進(jìn)行合理構(gòu)建，為金融業(yè)務(wù)長期協(xié)同管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，進(jìn)而為地方政府金融管理體制的完善提供更多的有利條件。

第三，對中央政府及地方政府權(quán)責(zé)進(jìn)行合理分配。為了有效解決以往地方政府權(quán)責(zé)不對等的問題，工作人員需要根據(jù)實(shí)際情況對兩者之間的權(quán)責(zé)進(jìn)行重新分配。一般情況下地方政府對管理杠桿率較低，經(jīng)營范圍較小并且不容易出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的小型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管控，管理職責(zé)包括風(fēng)險(xiǎn)處理，監(jiān)管和準(zhǔn)入等；中央政府對杠桿率較高，經(jīng)營范圍大并且非常容易出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的中大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管控，管理職責(zé)同地方政府相同，此外需要給地方政府更多的執(zhí)行權(quán)及管理權(quán)，充分發(fā)揮其作用。

（二）加大地方性金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管力度

為了更好的實(shí)現(xiàn)完善地方政府金融管理體制的目標(biāo)需要對地方性金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管工作產(chǎn)生足夠的重視，在實(shí)際工作過程中可以從如下幾方面著手進(jìn)行。

第一，對法定金融監(jiān)管體系進(jìn)行合理制定。在金融危機(jī)爆發(fā)后我國及西方國家對宏觀監(jiān)管金融體系均產(chǎn)生了足夠的重視，其對管理效果的提升及金融風(fēng)險(xiǎn)的降低均有一定的積極影響，為此地方政府部門需要根據(jù)實(shí)際情況制定合理的法定監(jiān)管體系，讓地方支行合作和分行對金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行相應(yīng)的處理，能夠及時(shí)解決金融風(fēng)險(xiǎn)問題，提升地方金融秩序的穩(wěn)定性；此外要求保監(jiān)會(huì)，銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)在支行指導(dǎo)下對金融工作進(jìn)行有效監(jiān)管，進(jìn)而最大程度的提升監(jiān)管效果。

第二，將地方性中介機(jī)構(gòu)發(fā)展作為依據(jù)對相關(guān)政策進(jìn)行制定。信用評價(jià)服務(wù)，會(huì)計(jì)事務(wù)所和資產(chǎn)評價(jià)等發(fā)展中介機(jī)構(gòu)能夠?qū)Φ胤秸鹑诠芾砉ぷ髦械娜毕葸M(jìn)行彌補(bǔ)，使地方金融市場內(nèi)部監(jiān)管效果有所提升，同時(shí)使各金融機(jī)構(gòu)逐漸向合理化和規(guī)范化的方向發(fā)展。除此之外需要根據(jù)當(dāng)前情況提升法人金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控力度，例如：對法人金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件進(jìn)行適當(dāng)放寬，促進(jìn)民營資本向法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的速度，進(jìn)而更好的實(shí)現(xiàn)金融資本多元化及提升金融資本融資實(shí)力的目標(biāo)。

第三，對地方行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行合理構(gòu)建。小貸公司及融資擔(dān)保公司對地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一定的促進(jìn)作用，但是兩者同時(shí)也會(huì)引發(fā)不同程度的金融風(fēng)險(xiǎn)，反而影響地方經(jīng)濟(jì)和金融行業(yè)的發(fā)展。為了有效解決上述情況地方政府可以對證券協(xié)會(huì)，基金協(xié)會(huì)，小貸協(xié)會(huì)以及擔(dān)保協(xié)會(huì)等進(jìn)行構(gòu)建，通過以上協(xié)會(huì)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃化管控，減少金融風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的幾率；此外需要對內(nèi)部自律準(zhǔn)則進(jìn)行編制，使用其對行業(yè)發(fā)展進(jìn)行約束和規(guī)范，從而對以往監(jiān)管缺失和重復(fù)監(jiān)管的問題進(jìn)行合理規(guī)避。

（三）對地方政府金融管理職能進(jìn)行不斷的完善

第一，對地方性金融管理工作進(jìn)行合理指導(dǎo)。地方政府部門需要根據(jù)實(shí)際情況對地方性金融管理研究部門進(jìn)行組建，做好地方現(xiàn)有人力資源整合工作，同時(shí)需要對地方金融管理現(xiàn)存問題及未來發(fā)展中可能遇到的問題進(jìn)行研究，制定有效分防范措施，進(jìn)而提升金融管理效果。

第二，加大縣域及基層管理力度。在縣域政府中對直接接受地方政府管控的機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)立，保證其處于完全獨(dú)立的狀態(tài)，并且需要對基層金融管理人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，提升其專業(yè)水平；對各類工作人員的責(zé)任及義務(wù)等進(jìn)行合理分配，避免工作過程中出現(xiàn)權(quán)責(zé)模糊的情況；構(gòu)建融資管理機(jī)構(gòu)和金融借貸服務(wù)機(jī)構(gòu)，對縣域中一些非法金融業(yè)務(wù)進(jìn)行打擊，使金融管理工作日趨完善。

第三，對地方性金融管理機(jī)制和方法等進(jìn)行規(guī)劃處理。在實(shí)際工作過程中需要做好政府頂層組織設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)完善工作，對以往多頭管理和各部門自主為政的情況進(jìn)行改善；強(qiáng)化金融辦主導(dǎo)地位，保證其能夠?qū)鹑诠芾砉ぷ魈峁┱_的指導(dǎo)，同時(shí)需要對全面金融管理體系進(jìn)行合理構(gòu)建，為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控工作提供更多的有利條件。

（四）對地方政府金融風(fēng)險(xiǎn)防范及解決能力進(jìn)行提升

第一，強(qiáng)化地方政府風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。地方政府的工作內(nèi)容包括促進(jìn)金融行業(yè)發(fā)展及對金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范等，為此需要對地方政府風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)進(jìn)行加強(qiáng)，為金融行業(yè)有效不穩(wěn)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，同時(shí)需要對一行三會(huì)的一些工作進(jìn)行配合，保證可以盡快對金融風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行解決，減少不利影響。

第二，對地方性金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范。管理人員需要對地方政府信用規(guī)模以及融資平臺(tái)發(fā)展情況、債務(wù)情況等進(jìn)行有效管控，同時(shí)需要將所在區(qū)域金融行業(yè)實(shí)際情況作為依據(jù)對債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和規(guī)模管理制度進(jìn)行制定，進(jìn)而從根源上減少金融風(fēng)險(xiǎn)問題出現(xiàn)的幾率。

三、結(jié)束語

此篇文章對地方政府金融管理體制現(xiàn)存問題進(jìn)行分析，并且提出對中央政府和地方政府在金融管理工作上的關(guān)系進(jìn)行有效協(xié)調(diào)、加大地方性金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管力度、對地方政府金融管理職能進(jìn)行不斷的完善、對地方政府金融風(fēng)險(xiǎn)防范及解決能力進(jìn)行提升等對策，希望工作人員可以借鑒文中對策展開實(shí)際工作，進(jìn)而提升地方政府金融管理體制的完整性。

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