明初經(jīng)濟(jì)政策為何走“回頭路”

陳忠海

兩宋時(shí)期曾堅(jiān)持農(nóng)業(yè)和商業(yè)“本末并重”，使經(jīng)濟(jì)取得了空前繁榮，這本是一條正確的發(fā)展道路。但到明朝初年政策卻再度轉(zhuǎn)向，又回到了“重本輕末”的老路上

“本末并重”創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)繁榮

自耕農(nóng)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期以來(lái)都是中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的主要形態(tài)，中國(guó)古代通常把農(nóng)業(yè)稱為“本”，把工商業(yè)稱為“末”，從這個(gè)意義上說(shuō)“重本輕末”就是“重農(nóng)輕商”或“重農(nóng)抑商”。

這種“本”與“末”的概念最早由戰(zhàn)國(guó)時(shí)期的法家提出，韓非等人認(rèn)為商人本身不創(chuàng)造財(cái)富，是“邦之蠹也”。他們的理由是“商賈之可以富家也，技藝之足以糊口也，民見(jiàn)此三者之便且利也，則必避農(nóng)”，所以對(duì)工商業(yè)應(yīng)予抑制。

秦國(guó)在商鞅變法時(shí)把這些思想變成了政策。秦國(guó)把商人稱為“賈人”，實(shí)行編戶管理，一入市籍三代不能更改，是戍邊的首選對(duì)象，地位形同罪犯。同時(shí)對(duì)商人“重租稅以困辱之”，并禁止他們從事糧食貿(mào)易，“使商無(wú)得粟，民無(wú)得糴”。

以后各代多延續(xù)這樣的制度。漢初立“七科謫”，規(guī)定有7類人不享有正常的人身權(quán)利，其中有4類涉及商人及其子孫。晉朝法律規(guī)定商人在市場(chǎng)里做買賣必須在額頭貼著寫有自己姓名及所賣貨物名稱的帖子，甚至還規(guī)定商人必須“一足著白履，一足著黑履”，不僅“抑商”、“困商”，而且“辱商”。除了政治上打壓，收取重稅、對(duì)重要資源實(shí)行專賣等也都是各代常用的“輕末”方法。

到了宋朝情況有所改變，商人的地位得到提高，對(duì)工商業(yè)的限制也有所松馳，商人由被排斥轉(zhuǎn)為被利用，出現(xiàn)了“本末并重”的局面。宋朝規(guī)定只有那些生產(chǎn)“奇技淫巧”商品的才是“末業(yè)”，普通商品制造和販賣不在其中，還規(guī)定商人可以通過(guò)科舉考試進(jìn)入仕途。這種認(rèn)識(shí)上的變化就像宋人黃震總結(jié)的那樣，士、農(nóng)、工、商“同是一等齊民”。朝廷在各地設(shè)置了1000多處機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)進(jìn)行管理，王安石變法中就有多項(xiàng)改革與工商業(yè)有關(guān)。在朝廷的引導(dǎo)和推動(dòng)下，工商業(yè)得到快速發(fā)展，留給后人最直觀的印象是《清明上河圖》中所呈現(xiàn)的商業(yè)繁榮景象。

而朝廷也在工商業(yè)的大發(fā)展中得到了實(shí)惠。據(jù)《文獻(xiàn)通考》記載，宋神宗熙寧十年能收到40萬(wàn)貫以上商稅的州有3個(gè)，20萬(wàn)貫以上的有5個(gè)，10萬(wàn)貫以上的有19個(gè)，5萬(wàn)貫以上的有30個(gè)，3萬(wàn)貫以上的有120個(gè)。宋仁宗慶歷年間商稅突破了2000萬(wàn)貫，帶動(dòng)了整體財(cái)政收入的迅速提高。北宋結(jié)束前年財(cái)政收入就已突破了1億貫大關(guān)，而盛唐時(shí)期這一數(shù)字僅為3000萬(wàn)緡，約是北宋的1/3。

明朝建立后政策轉(zhuǎn)向

元代大體繼承了宋代的經(jīng)濟(jì)政策，在發(fā)展農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)的同時(shí)也大力發(fā)展手工業(yè)和商業(yè)，棉織業(yè)、印染業(yè)、絲織業(yè)、制瓷業(yè)等都有長(zhǎng)足發(fā)展，商業(yè)也很活躍，尤其在對(duì)外貿(mào)易方面較宋代又有進(jìn)步。北方人口大量南遷，在江南出現(xiàn)了許多商業(yè)繁榮的大城市。

明朝建立后這種狀況發(fā)生了逆轉(zhuǎn)，政策重新回到了“重本輕末”的軌道。朱元璋認(rèn)為只有“重農(nóng)”才能“富民”，而要“重農(nóng)”必須“抑商”，讓主要?jiǎng)趧?dòng)力固定在土地上。為此朝廷又建立起嚴(yán)格的戶籍管理制度，把人分成“軍、民、醫(yī)、匠、陰陽(yáng)諸色戶”，一般農(nóng)民不能脫離本身的戶籍去經(jīng)商，而商人也只能在本地經(jīng)營(yíng)，想去外地，手續(xù)十分繁雜。

朝廷還強(qiáng)化了專賣制度，使明朝成為專賣最嚴(yán)重的朝代之一?！洞竺髀伞吩O(shè)“鹽法”、“茶法”等專條，規(guī)定對(duì)鹽、茶由國(guó)家壟斷經(jīng)營(yíng)，鹽商、茶商必須取得“鹽引”、“茶引”等專賣許可證才能經(jīng)營(yíng)，否則構(gòu)成私鹽罪、私茶罪，處罰手段極為嚴(yán)厲。不僅對(duì)生活必須品專賣，對(duì)金、銀、銅、錫、硝、硫磺等重要物資也全部實(shí)行專賣，這些無(wú)疑抑制了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

明朝“輕末”政策中還有一項(xiàng)重要內(nèi)容，就是海禁。朱元璋在位時(shí)規(guī)定“片板不許下海”，除非朝廷允許，商人和百姓不得從事對(duì)外貿(mào)易。這項(xiàng)政策被朱元璋的繼任者多次加以強(qiáng)調(diào)，成為明中期以前最重要的政策之一。明朝雖然也有鄭和下西洋的壯舉，但出發(fā)點(diǎn)并不是為了拓展對(duì)外貿(mào)易。當(dāng)時(shí)歐洲一些國(guó)家已經(jīng)開(kāi)始由農(nóng)業(yè)向工商業(yè)轉(zhuǎn)型，通過(guò)拓展海外市場(chǎng)可以快速積累財(cái)富，從而成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要渠道，而明朝政府堅(jiān)持“重本輕末”，主動(dòng)放棄了海外市場(chǎng)。

特殊的經(jīng)濟(jì)和政治環(huán)境

明朝初年為什么重新強(qiáng)調(diào)“重本輕末”呢？有人認(rèn)為是朱元璋小農(nóng)思想起了關(guān)鍵作用。朱元璋出身于社會(huì)最底層，親身經(jīng)歷了元末農(nóng)民戰(zhàn)爭(zhēng)，知道百姓最關(guān)心什么。他說(shuō)過(guò)“天生烝民，所以立命者，衣與食也”，所以登基以后大力發(fā)展農(nóng)業(yè)，獎(jiǎng)勵(lì)墾荒、解放奴婢、興修水利、大量移民，通過(guò)這些措施使農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)迅速得到了恢復(fù)和發(fā)展。

但這只是一方面的原因，而不是全部?？疾烀鞒跄昃唧w的經(jīng)濟(jì)、政治環(huán)境，會(huì)發(fā)現(xiàn)“重本輕末”也幾乎是當(dāng)時(shí)的唯一選擇。

一是從元朝接過(guò)來(lái)了一副“爛攤子”。元朝不僅政治黑暗而且經(jīng)濟(jì)也面臨總體崩潰的狀態(tài)。元武宗至大四年（1311），朝廷財(cái)政收入為400萬(wàn)錠，而支出卻高達(dá)2000萬(wàn)錠，財(cái)政赤字是收入的400%。為解決財(cái)政赤字，元朝政府一方面加重稅賦，丁稅增加了1倍、商業(yè)稅平均增加了10倍；另一方面濫發(fā)紙幣，以元英宗延祐七年（1320）為例，當(dāng)年發(fā)行的各種紙幣面額高達(dá)1050萬(wàn)錠，相當(dāng)于本年度財(cái)政收入的250%。元朝末年各地物價(jià)狂漲，《元史》記載在大都用10錠錢還買不來(lái)1斗粟，這筆錢相當(dāng)于50貫，北宋初年可買50頭豬或5畝水田。作為封建統(tǒng)治的根基，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)體系在元朝就已岌岌可危了，急需重建。

二是戰(zhàn)亂對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重破壞。與趙匡胤通過(guò)“黃袍加身”建立宋朝不同，明朝建立在長(zhǎng)期戰(zhàn)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上。元末明初的這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)前后長(zhǎng)達(dá)20年，戰(zhàn)亂中人口大量逃亡，四處呈現(xiàn)“居民鮮少”的情況。河南、山東等“多是無(wú)人之地”，經(jīng)濟(jì)破壞嚴(yán)重，百姓吃飯都成了問(wèn)題，新建立的王朝則面臨著“租稅無(wú)所出”的尷尬。在這種情況下，鞏固新政權(quán)的關(guān)鍵首先要解決百姓的吃飯問(wèn)題和朝廷的基本支出，集中全力恢復(fù)農(nóng)業(yè)發(fā)展便成為“第一要?jiǎng)?wù)”。

三是面臨著復(fù)雜而嚴(yán)峻的政治形勢(shì)。元代吏治黑暗，官吏貪污成風(fēng)，王公貴族奢靡享樂(lè)，這些不良風(fēng)氣也沿襲到明初。一些人以功臣自居，特權(quán)思想嚴(yán)重，腐化墮落、驕奢淫逸，如大將軍藍(lán)玉“多蓄莊奴假子數(shù)千人，出入乘勢(shì)漁利”。針對(duì)這種情況，朱元璋一邊“重典治吏”，一邊大力提倡節(jié)儉，朱元璋本人“宮室器用一從樸素，飲食衣物皆有常供”。商業(yè)和商人常與逐利、享樂(lè)相聯(lián)系，與崇儉的思想相悖，而務(wù)農(nóng)重本則與抵御奢靡享樂(lè)一脈相承。

“重本輕末”得小失大

明朝初期堅(jiān)持“重本輕末”的政策，造成了兩個(gè)不同的結(jié)果：一方面，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)迅速恢復(fù)，朱元璋執(zhí)政晚期的洪武二十六年（1393），天下土地總面積為850多萬(wàn)頃，是元末的4倍多；朝廷征收的稅糧3200多萬(wàn)石，是元末的270%。另一方面，手工業(yè)、商業(yè)受到抑制，直接影響到朝廷稅收。明朝初年實(shí)行實(shí)物與貨幣混合稅收制，據(jù)學(xué)者吳承明等人的研究，把米、麥、布、絹、寶鈔等折成銀兩計(jì)算，明憲宗成化十六年（1480），朝廷全部財(cái)政收入約為1332萬(wàn)兩，僅為北宋財(cái)政峰值的約1/8。

所以明朝官員以低薪著稱。明初一個(gè)縣官的月俸是5石米，實(shí)發(fā)1石米，其余折成銀錢發(fā)放，其中2石米折成銀兩，約合1兩銀子，另2石米折成紙鈔。由于紙鈔貶值嚴(yán)重，這部分收入不斷縮水。有人按照購(gòu)買力標(biāo)準(zhǔn)大致測(cè)算過(guò)，明初一個(gè)縣官的月收入大約相當(dāng)于現(xiàn)在的1800元人民幣，這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)顯然太低。

官員薪俸當(dāng)然只是一個(gè)次要方面，更嚴(yán)重的影響是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)無(wú)法轉(zhuǎn)型。學(xué)者管漢暉和李稻葵在《明代GDP初探》中指出，整個(gè)明代“基本是農(nóng)業(yè)主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，大部分時(shí)間農(nóng)業(yè)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)中所占的比重都在90%以上”，而受耕地面積、勞動(dòng)力資源、生產(chǎn)技術(shù)等方面的制約，農(nóng)業(yè)發(fā)展的潛力十分有限。

顯然，“重本輕末”失遠(yuǎn)大于得。如果說(shuō)明朝初年在特殊環(huán)境下強(qiáng)調(diào)“重本輕末”是一種無(wú)奈選擇的話，那么隨著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的恢復(fù)和形勢(shì)的變化，應(yīng)該及時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)政策做出調(diào)整。但明朝政府似乎對(duì)此并不敏感，直到明朝中期以后由于財(cái)政出現(xiàn)困境，才被迫放棄了“海禁”，調(diào)整了對(duì)工商業(yè)的政策。這雖然也取得了一些成效，但政策始終搖擺，沒(méi)有從根本上改變“重農(nóng)輕末”的現(xiàn)實(shí)，致使明朝統(tǒng)治的200多年里經(jīng)濟(jì)一直低速運(yùn)行，《明代GDP初探》認(rèn)為其年均增速還不到0.3%。

（作者為文史作家）