跨境電信詐騙犯罪特點(diǎn)、偵查難點(diǎn)及措施

杜航（遼寧警察學(xué)院　遼寧大連　116036）

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跨境電信詐騙犯罪特點(diǎn)、偵查難點(diǎn)及措施

杜航
（遼寧警察學(xué)院遼寧大連116036）

內(nèi)容摘要：跨境電信詐騙犯罪作為新興犯罪，犯罪主體大部分是有組織的跨境犯罪團(tuán)伙，現(xiàn)階段缺少成熟有效的應(yīng)對(duì)機(jī)制，導(dǎo)致偵查工作難度巨大。應(yīng)摸清跨境電信詐騙犯罪現(xiàn)狀及特點(diǎn)，從中提取出現(xiàn)階段偵查工作的重點(diǎn)與難點(diǎn)，并針對(duì)該犯罪的弱點(diǎn)和趨勢(shì)，總結(jié)出具有針對(duì)性的偵查措施。不但要從自身的偵查手段、行業(yè)監(jiān)管中尋找突破口，也要快速有效地建立起多邊外交協(xié)作機(jī)制，只有雙管齊下，才能有效地遏止跨境詐騙犯罪的蔓延趨勢(shì)，減少此類犯罪所造成的危害。

關(guān)鍵詞：跨境；電信詐騙犯罪；特點(diǎn)；偵查措施；防范對(duì)策

跨境電信詐騙是一種新經(jīng)濟(jì)形態(tài)下的犯罪模式，與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪相比危害程度更大、范圍更廣、潛伏更深，且往往直接侵害虛擬經(jīng)濟(jì)，并且間接影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展，讓全球金融危機(jī)背景下低迷的經(jīng)濟(jì)局勢(shì)雪上加霜，也給我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康發(fā)展帶來嚴(yán)重威脅。此類犯罪中的電信指的是指利用電子信息技術(shù)在不同的地區(qū)之間傳送信息，其包括了電話、電視、無線電、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等一系列遠(yuǎn)距離通訊方式。跨境電信詐騙犯罪正是利用各種發(fā)達(dá)的數(shù)據(jù)通訊方式，在境外騙取受害人的合法財(cái)產(chǎn)，此類犯罪現(xiàn)已成為了世界經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的公害，犯罪波及人數(shù)甚多，破壞經(jīng)濟(jì)市場秩序，以境外作案人單獨(dú)作案的單方向形式或與境內(nèi)犯罪勢(shì)力勾結(jié)的雙方向形式進(jìn)行詐騙，詐騙所得數(shù)額觸目驚心，已經(jīng)成為亟需破解的難題。

一、跨境電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀

隨著中國經(jīng)濟(jì)實(shí)力的快速增強(qiáng)，中國在國際經(jīng)濟(jì)中既有活力又有潛力的市場也吸引了境外電信詐騙犯罪分子的目光，將經(jīng)濟(jì)犯罪觸手伸入國內(nèi)市場。2012年5月23日，中國大陸和臺(tái)灣兩岸警方聯(lián)手印度尼西亞、泰國、馬來西亞、斐濟(jì)、斯里蘭卡、柬埔寨六國統(tǒng)一開展行動(dòng)，成功摧毀了“11·29”特大跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人482名，搗毀犯罪窩點(diǎn)35處，繳獲手機(jī)、手機(jī)卡、電腦、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)器等大批作案工具，涉及電信詐騙案件共510余起［1］。6月11日，“3· 10”特大跨境電信詐騙案77名大陸籍犯罪嫌疑人由印度尼西亞被押解回國。這是中國警方與柬埔寨、印度尼西亞等國警方共同成功摧毀的特大跨國電信詐騙集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人達(dá)598人，繳獲大量作案工具，搗毀詐騙窩點(diǎn)106處［2］。2011年，中國警方與菲律賓、越南、新加坡等東盟八國共同行動(dòng)，摧毀兩個(gè)特大跨國電信詐騙集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，搗毀犯罪窩點(diǎn)162處，破獲電信犯罪案件多達(dá)1800余起［3］；2015年11月10日，中國民航包機(jī)四架將254名大陸犯罪嫌疑人從印尼、柬埔寨被中國警方押解回國。至此，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)首戰(zhàn)告捷，涉及內(nèi)地20多個(gè)省區(qū)市以及香港的4000余起特大跨國跨境電信詐騙案成功告破。近年來，在中國警方與境外警方的聯(lián)合出擊下，破獲了多起跨境電信詐騙犯罪，取得重大戰(zhàn)略成果，遏制該犯罪勢(shì)在必行。

跨境電信詐騙犯罪涉及的國家和地區(qū)廣泛，為各國警方偵查取證造成諸多困難；此類案件的作案手段由于所在地域的不同，導(dǎo)致傳統(tǒng)的偵查方法在處理這類案件時(shí)捉襟見肘；同時(shí)涉案人員需要移交本國警方，過程手續(xù)繁復(fù)，眾多犯罪嫌疑人的押解工作成本高、時(shí)間緊、路程長；贓款金額動(dòng)輒上億元，給各個(gè)國家和受害人帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失?？缇畴娦欧缸锇讣陌l(fā)案數(shù)在近年來呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，跨境詐騙犯罪偵查不僅考驗(yàn)了各國警方自身的專業(yè)素質(zhì)和辦案能力，也考驗(yàn)了各國警方統(tǒng)一協(xié)同作戰(zhàn)能力。

面對(duì)日益嚴(yán)峻的跨境電信詐騙形勢(shì)，公安部開展了多次研討和專項(xiàng)行動(dòng)。于2009年6月12日，部署全國公安機(jī)關(guān)進(jìn)行為期4個(gè)月的集中打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，共摧毀電信詐騙集團(tuán)1000多個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人7000余人，破獲案件28000余起；2015年專項(xiàng)行動(dòng)再戰(zhàn)告捷。系列詐騙犯罪團(tuán)伙跨境作案特點(diǎn)突出，很難連同境外犯罪嫌疑人連根拔起，新的境內(nèi)“合伙人”、“代理人”仍層出不窮，使得此類犯罪死灰復(fù)燃，這也是公安機(jī)關(guān)近年來與電信犯罪團(tuán)伙做斗爭中最為被動(dòng)之處。因此，面對(duì)日趨嚴(yán)重的金融犯罪形勢(shì)，在世界經(jīng)濟(jì)市場體制內(nèi)應(yīng)對(duì)多國電信詐騙犯罪，快速形成系統(tǒng)有效的打擊、防范對(duì)策是公安機(jī)關(guān)迫在眉睫的選擇。

二、跨境電信詐騙犯罪的主要特點(diǎn)

（一）跨境電信詐騙犯罪的主要犯罪方式。

1．利用短信或電話通過發(fā)送虛假信息方式作案。這是最傳統(tǒng)的跨境電信詐騙模式，犯罪嫌疑人在國外利用電話或短信方式以虛假信息或假冒名號(hào)進(jìn)行詐騙，而VOIP網(wǎng)絡(luò)電話①的興起也為詐騙犯罪的滋生提供了土壤。利用電話或短信進(jìn)行詐騙的犯罪分子，其使用的電話號(hào)碼通常為境外號(hào)碼，而且大部分不顯示號(hào)碼，即使顯示了詳細(xì)號(hào)碼也很難進(jìn)行境外追查。隨著智能手機(jī)成為進(jìn)入通訊市場，手機(jī)網(wǎng)絡(luò)也日漸發(fā)達(dá)，而3G、4G網(wǎng)絡(luò)的全面普及使大批手機(jī)通訊軟件應(yīng)運(yùn)而生，成為一種新興作案工具。利用手機(jī)社交軟件散播虛假信息進(jìn)行經(jīng)濟(jì)詐騙的行為，其信息的準(zhǔn)確內(nèi)容難以追查，對(duì)于犯罪嫌疑人的定位工作更是一籌莫展。犯罪分子利用手機(jī)為通訊載體的一系列溝通方式，冒充受害人的親屬、朋友、同事、同學(xué)等身份，謊稱受傷或出現(xiàn)意外事故需要醫(yī)療費(fèi)、賠償費(fèi)等經(jīng)濟(jì)援助，騙取受害人錢財(cái)；犯罪嫌疑人還可能假冒公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等政府部門，以銀行賬戶涉及洗錢、非法收入等一系列名目，要求受害人轉(zhuǎn)移存款至特定賬號(hào)進(jìn)行詐騙；還有的犯罪分子利用虛假廣告、編造綁架情節(jié)或恐嚇其人身安全等行為進(jìn)行詐騙。

由于智能手機(jī)應(yīng)用的廣泛，導(dǎo)致手機(jī)病毒軟件也悄然興起，犯罪嫌疑人利用境外研制的手機(jī)病毒攻擊國內(nèi)用戶智能手機(jī)中的支付軟件或手機(jī)銀行軟件，在受害人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時(shí)竊取其賬號(hào)密碼，或?qū)⑹芎θ怂Ц兜馁Y金秘密轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人賬戶。利用手機(jī)應(yīng)用病毒是新興作案方式，在偵查中需要專業(yè)性極強(qiáng)的手機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員，由于手機(jī)病毒傳播速度快、對(duì)象不特定，案件的偵查周期長，以現(xiàn)有偵查條件很難準(zhǔn)確找出境外手機(jī)病毒的傳播源。

2．利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以虛假信息的方式作案。（1）犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)創(chuàng)建特定網(wǎng)站，以虛假的信息騙取受害人財(cái)物。以電話的形式告知受害人中獎(jiǎng)或繳稅、虛假貸款信息、招聘信息等，令其登陸網(wǎng)站并騙取手續(xù)費(fèi)、保證金。此犯罪方式存在境外單向作案，在調(diào)查取證和凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)方面難度極大。同時(shí)，境外犯罪分子還通過電子商務(wù)及購物平臺(tái)等發(fā)布虛假產(chǎn)品或代購信息進(jìn)行詐騙，侵害對(duì)象主要是中青年人群，其利用公共的網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)或自建網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)為渠道，將自稱的進(jìn)口產(chǎn)品實(shí)為假冒偽劣產(chǎn)品銷售給消費(fèi)者騙取錢財(cái)。境外犯罪嫌疑人利用身處國外的地域條件發(fā)布商品信息，出具外國發(fā)票、照片等信息，誘導(dǎo)受害人支付款項(xiàng)后再由自身或境內(nèi)的合伙人，郵寄虛假產(chǎn)品給受害人。這種犯罪方式往往具有一次性，當(dāng)調(diào)查時(shí)網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)已無犯罪嫌疑人所售商品信息，或自建網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)已經(jīng)注銷，又因犯罪嫌疑人注冊(cè)公司地址在境外，因此，對(duì)其調(diào)查取證的難度也很大。（2）犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上發(fā)布虛假中介信息，例如近年來越來越常見的留學(xué)詐騙，作案人建立虛假留學(xué)中介網(wǎng)站，謊稱可以代替受害人申請(qǐng)國外學(xué)校，誘使受害人交付學(xué)費(fèi)和中介費(fèi)，當(dāng)受害人轉(zhuǎn)出款項(xiàng)后，作案人就將網(wǎng)站關(guān)閉；另一種作案手法是作案人在網(wǎng)站上發(fā)布賣房、賣車信息，價(jià)格十分低廉，當(dāng)與受害人談妥后，則要求受害人預(yù)先墊付訂金，并通過轉(zhuǎn)賬騙取錢財(cái)。這些犯罪往往潛伏十天以上才被受害人察覺，使調(diào)查取證錯(cuò)過了最佳時(shí)機(jī)，在同一時(shí)間段內(nèi)會(huì)有多名受害人，危害十分嚴(yán)重，并且有些作案人和作案網(wǎng)站的服務(wù)器架設(shè)于境外，使警方偵查的難度急劇上升。

（二）跨境電信詐騙犯罪主要特點(diǎn)。

1．犯罪主體集團(tuán)化、系統(tǒng)化、跨國化。由于是跨國作案，犯罪主體往往人數(shù)眾多并且國籍不同，內(nèi)部分工明確。如（圖1）所示，從近年來破獲的跨境電信詐騙案來看，其犯罪團(tuán)伙內(nèi)部呈現(xiàn)了嚴(yán)密的組織性，分工明確，統(tǒng)一指揮，聯(lián)系密切，互相獨(dú)立。整個(gè)犯罪團(tuán)伙以（圖1）為基本成環(huán)形擴(kuò)散，每個(gè)群組的成員內(nèi)部仍有分工，最后成一個(gè)龐大的網(wǎng)狀犯罪體系，內(nèi)部成員數(shù)量眾多。

圖1　跨境電信犯罪組織結(jié)構(gòu)示意圖

跨境電信詐騙犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，作案過程分散，很難有效開展并案偵查，大大降低辦案效率。此類案件的犯罪窩點(diǎn)眾多，境內(nèi)遍布國內(nèi)外各地，即使摧毀了幾個(gè)犯罪窩點(diǎn)，也無法停止整個(gè)跨境電信詐騙集團(tuán)的正常運(yùn)作。同時(shí)，由于跨境電信詐騙犯罪屬于新興經(jīng)濟(jì)犯罪，很多人利益驅(qū)使，犯罪集團(tuán)吸納新成員的難度低，速度快。由于跨境電信犯罪集團(tuán)核心成員多數(shù)在國外，受他國法律制約以及當(dāng)?shù)鼐睫k案信息反饋的延時(shí)性，公安機(jī)關(guān)抓捕任務(wù)異常艱難。

2．犯罪手段日趨科技化，計(jì)劃更加周密，更新更加迅速?？缇畴娦旁p騙犯罪手法涉及一些尖端信息領(lǐng)域，比傳統(tǒng)犯罪更加陌生也更加棘手，一般偵查措施對(duì)其針對(duì)性不強(qiáng)，打擊力度不夠。犯罪集團(tuán)在實(shí)施犯罪前只會(huì)對(duì)下屬成員進(jìn)行基本的實(shí)踐演練，可以在短時(shí)間內(nèi)針對(duì)電信渠道批量訓(xùn)練犯罪分子，而公安機(jī)關(guān)往往需要經(jīng)過嚴(yán)格的選拔與長時(shí)間的系統(tǒng)培訓(xùn)方可勝任，這也導(dǎo)致在與犯罪集團(tuán)的斗爭中戰(zhàn)力失衡。同時(shí)，由于跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)或一部分成員處于境外，利用國內(nèi)警方并不熟識(shí)的科學(xué)技術(shù)，并且以國內(nèi)的偵查技術(shù)在境外很難適用，例如網(wǎng)絡(luò)追蹤，電話定位、信息攔截等傳統(tǒng)措施很受限制。

由于犯罪團(tuán)伙組織的嚴(yán)密性和內(nèi)部分工的系統(tǒng)化，使得作案流程也更加復(fù)雜，并設(shè)置多重保障和備用計(jì)劃，具有嚴(yán)格的執(zhí)行程序，外圍保護(hù)和內(nèi)部替身利用頻繁，公安機(jī)關(guān)很難從中找出破綻。同時(shí)，由于境外犯罪分子在整個(gè)犯罪過程中起重要作用，而我國公安機(jī)關(guān)只能依靠當(dāng)?shù)鼐竭M(jìn)行協(xié)助，因此在打擊過程中公安機(jī)關(guān)處于被動(dòng)地位，尤其是多國警方協(xié)同偵破案件，由于國家體制不同和執(zhí)法方式不同等多種原因，也使得協(xié)同作戰(zhàn)難度加劇。

跨境電信詐騙犯罪手段更新頻率快，當(dāng)公安機(jī)關(guān)對(duì)一種犯罪手段研析透徹，新的犯罪手段便已成熟，消耗了大量的人力和物力，效果卻不顯著。跨境電信詐騙犯罪周期性地會(huì)針對(duì)當(dāng)時(shí)偵查力度和措施衍生出反偵查全新的犯罪模式，這種變種犯罪手段傳播迅速，而各地警方的偵查成果經(jīng)過共享后，還需要因地制宜地進(jìn)行偵查實(shí)驗(yàn)，確保符合本地法律制度，成果的研究周期長而應(yīng)用時(shí)效短。

3．涉案金額數(shù)目龐大，贓款轉(zhuǎn)移迅速，控制追回難度大?？缇畴娦旁p騙犯罪的主體呈現(xiàn)普遍集團(tuán)化，犯罪分子、犯罪窩點(diǎn)數(shù)量眾多且犯罪目標(biāo)具有不特定性，同時(shí)此類犯罪可以由作案人遠(yuǎn)距離控制的，與受害人不進(jìn)行直接接觸，一個(gè)犯罪分子可以同時(shí)進(jìn)行多個(gè)犯罪進(jìn)程，這些都導(dǎo)致受害人的基數(shù)很大，因此涉案金額也是一個(gè)龐大的數(shù)目。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在已偵破的跨境電信詐騙案件中，涉案贓款數(shù)額普遍在億元以上，犯罪分子騙取的可能是受害人的網(wǎng)絡(luò)銀行密碼、信用卡賬號(hào)密碼、手機(jī)服務(wù)密碼等資金賬戶信息，使得受害人遭受巨大損失。

同時(shí)，電信詐騙犯罪的犯罪客體有很大部分屬于虛擬經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)，而犯罪分子也利用了虛擬經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移迅捷的特點(diǎn)，依靠網(wǎng)上金融賬戶具有的轉(zhuǎn)賬功能將受害人資金轉(zhuǎn)移至多個(gè)虛假身份辦理的各個(gè)銀行賬戶，再通過全國各地的ATM機(jī)將贓款取走，經(jīng)過境內(nèi)洗錢組的漂白，再由境內(nèi)和境外的取錢組接應(yīng)，將贓款輸送至境外?？缇畴娦旁p騙犯罪贓款的控制和追繳問題也是公安機(jī)關(guān)亟待解決的難題。首先，當(dāng)犯罪分子獲得詐騙贓款后會(huì)將資金進(jìn)行拆解，并分散至數(shù)十乃至百余個(gè)虛假身份辦理的資金賬戶，這使得警方對(duì)資金流向的調(diào)查難度大大提升，當(dāng)某條資金鏈流向境外賬戶時(shí)，則需要與目標(biāo)地的政府金融部門進(jìn)行一系列的交涉，而在交涉期間，資金在境外仍會(huì)被拆解分散，甚至流向第三方國家。當(dāng)詐騙贓款流向國外后，對(duì)于贓款在境外的控制和追繳需要繁瑣的外交途徑，而且相較于跨境電信詐騙犯罪偵查的司法協(xié)助以及犯罪嫌疑人的引渡等問題，追繳贓款更難實(shí)現(xiàn)，據(jù)以往案件統(tǒng)計(jì)，能夠退回的贓款數(shù)額與涉案數(shù)額相差懸殊，其原因既有現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，也有犯罪嫌疑人在境內(nèi)與境外獲得贓款后的報(bào)復(fù)性揮霍，種種原因構(gòu)成了對(duì)于贓款追繳問題協(xié)調(diào)的僵局。

三、跨境電信詐騙犯罪的偵查難點(diǎn)

（一）跨境偵查難度大。

1．案發(fā)地處于各國管轄權(quán)之間?？缇畴娦旁p騙犯罪的案發(fā)地界定也成為各地警方所棘手的問題，某些犯罪分子會(huì)在國與國的交界甚至公海進(jìn)行遠(yuǎn)程遙控犯罪，這種處于各國管轄權(quán)之間作案的行為，使得各國警方在案件所屬界定上出現(xiàn)分歧。國家間的法律法規(guī)不同，導(dǎo)致對(duì)于案件的所屬問題也會(huì)產(chǎn)生爭議，特別是在犯罪分子實(shí)施犯罪行為時(shí)處于多國管轄缺口的情況。還有某些犯罪分子在通過偷渡等非法手段出入國邊境時(shí)進(jìn)行作案，也使得偵查歸屬問題復(fù)雜化。

同時(shí)，隨著經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展更加迅速，交通更加便利，財(cái)物交易更加頻繁，許多犯罪分子流動(dòng)于國與國邊境之間作案，甚至在跨境交通工具上實(shí)施電信詐騙，妄圖混淆境外犯罪與國內(nèi)犯罪的界限，避開警務(wù)協(xié)作機(jī)制，打造多國共同犯罪市場。而且隨著跨境電信詐騙犯罪的日趨成熟，其犯罪地域不斷增大，并且與多種犯罪相互交疊，犯罪分子實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的內(nèi)容呈現(xiàn)多元化，直接關(guān)系到各地區(qū)各部門管轄問題，多元化經(jīng)濟(jì)犯罪行為使犯罪行為更加隱蔽、安全。

2．各地法律規(guī)章制度有差異。由于跨境電信詐騙犯罪涉及到多個(gè)國家、地區(qū)的安全與穩(wěn)定，因此各個(gè)地域的司法政體均十分重視，由于犯罪的行為常常涉及兩個(gè)或多個(gè)地域，互相之間法律沖突在所難免。在各地警方的司法協(xié)助過程中，經(jīng)濟(jì)犯罪是最敏感的領(lǐng)域，而且跨境電信詐騙案件往往涉及大量的贓款，牽扯到龐大的經(jīng)濟(jì)利益，因此管轄權(quán)的歸屬問題，也是各個(gè)地域偵查互動(dòng)中最需謹(jǐn)慎處理的地方，一旦處理失誤，極易引發(fā)分歧，直接影響雙方協(xié)作的積極性，對(duì)偵查結(jié)果具有破壞性的打擊。在我國大陸與臺(tái)灣地區(qū)簽訂的《南京協(xié)議》中，對(duì)雙方共同協(xié)作偵破的犯罪類型、協(xié)作程序、協(xié)作內(nèi)容進(jìn)行商定，但對(duì)犯罪案件管轄權(quán)一直存在爭議。

（二）電信運(yùn)營商和銀行部門監(jiān)管缺失，監(jiān)督不利。

1．電信運(yùn)營商監(jiān)管不力。首先，電信運(yùn)營商由于缺乏系統(tǒng)的監(jiān)管措施，導(dǎo)致目前市面上流通大量非實(shí)名制電話號(hào)碼，同時(shí)，一些顯示為“未知號(hào)碼”、“私人號(hào)碼”等隱藏具體數(shù)字的電話號(hào)碼也大量存在，這些都為電信詐騙犯罪分子提供了作案工具，使公安機(jī)關(guān)無法獲知犯罪嫌疑人信息和動(dòng)向。有些電信運(yùn)營商甚至為了經(jīng)濟(jì)利益，在明知違法的情況下，私自出售交換平臺(tái)、通訊線路、服務(wù)處理器等硬件設(shè)施，直接或間接為跨境電信詐騙犯罪提供了技術(shù)支持。

2．銀行部門監(jiān)督存在缺口。有些金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額存匯款審核不嚴(yán)，為跨境電信詐騙犯罪的洗錢和轉(zhuǎn)移贓款提供了便利條件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大型跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)的洗錢組及取款組往往持有數(shù)百張?zhí)摷偕矸葶y行卡，這些充分說明了銀行審查的缺口以及銀行部門對(duì)于網(wǎng)絡(luò)銀行和電話銀行的安全保障沒有健全，而其對(duì)于后續(xù)升級(jí)維護(hù)方面管理不力也為電信詐騙犯罪提供了機(jī)會(huì)。而且網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的沒有嚴(yán)格的限制，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)病毒或手機(jī)病毒竊取用戶的支付密碼后，經(jīng)層層轉(zhuǎn)賬，不用花費(fèi)多長時(shí)間，龐大的資金就能被分拆，流通了許多賬戶，為追查贓款流向增加了難度。

四、跨境電信詐騙犯罪的偵查措施

（一）加強(qiáng)相關(guān)行業(yè)監(jiān)管力度與提高偵查效率。

1．加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度，減少犯罪空間。督促電信運(yùn)營商對(duì)所有正在使用的電話號(hào)碼進(jìn)行實(shí)名登記，對(duì)于不配合相關(guān)工作的用戶號(hào)碼停止服務(wù)，收回運(yùn)營商私自售賣的服務(wù)器、交換平臺(tái)等硬件設(shè)施，并進(jìn)行嚴(yán)格登記，加大相關(guān)違法違規(guī)行為的處罰力度。同時(shí)建立便于查詢的號(hào)碼信息檢索系統(tǒng)，以便公安機(jī)關(guān)能夠快速準(zhǔn)確定位犯罪嫌疑人所使用的號(hào)碼位置，電信運(yùn)營商應(yīng)協(xié)助公安機(jī)關(guān)準(zhǔn)確截獲犯罪分子聯(lián)絡(luò)信息，有助于快速破案。對(duì)于VOIP等網(wǎng)絡(luò)電話的監(jiān)督力度也要加強(qiáng)，電信運(yùn)營商應(yīng)掃除網(wǎng)絡(luò)電話“透傳”死角，建立一個(gè)多方位監(jiān)管系統(tǒng)。同時(shí)，工信部也應(yīng)督促電信運(yùn)營商，加強(qiáng)對(duì)非法短信的攔截以及騷擾電話的屏蔽等措施，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全不受侵害。

2．加快相關(guān)案件的立案及初查速度。公安指揮部門在接到有關(guān)跨境電信詐騙犯罪報(bào)警后，第一時(shí)間提取保存詐騙電話中作案人的性別、是否有地方口音、電話號(hào)碼所屬地域、涉案銀行賬戶的開戶行地址、網(wǎng)絡(luò)詐騙的交流信息、詐騙終端的IP地址等關(guān)鍵證據(jù)。立即與犯罪分子提供的賬戶銀行進(jìn)行交涉，及時(shí)凍結(jié)被詐騙的贓款。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)也應(yīng)與銀行、通訊部門建立長期協(xié)作機(jī)制，也應(yīng)快速立案，通過電話歸屬地、銀行監(jiān)控錄像、對(duì)作案人的基本信息了解，綜合運(yùn)用各種偵查措施，開展深入調(diào)查。

（二）提升公安機(jī)關(guān)的偵查科學(xué)技術(shù)水平。

1.借鑒國際尖端科技成果，有針對(duì)性地升級(jí)偵查硬件。由于跨境電信詐騙犯罪的手段智能化程度很高，犯罪工具屬于國際先進(jìn)科技成果，這也使得公安機(jī)關(guān)的傳統(tǒng)電話、網(wǎng)絡(luò)追蹤手段無法取得應(yīng)有效果。對(duì)于專業(yè)領(lǐng)域的電信科研成果翻譯所需時(shí)間長，翻譯成果也受到翻譯者專業(yè)水平的制約，導(dǎo)致我國公安機(jī)關(guān)獲得國際尖端電信科技資料具有延時(shí)性，而這些科技成果的運(yùn)用也受到地域的局限。境外犯罪分子可以根據(jù)自身語言、地域優(yōu)勢(shì)，直接將先進(jìn)電信技術(shù)應(yīng)用于詐騙領(lǐng)域，使警方防不勝防。因此，公安機(jī)關(guān)偵查部門應(yīng)與國際電信科研機(jī)構(gòu)密切接觸，有針對(duì)性的升級(jí)自身的偵查硬件。

對(duì)于跨境電信詐騙犯罪案件的偵查也需要利用自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，緊盯取款下線向上層組織匯款所使用的銀行賬戶，通過跟蹤這類“回款”資金流向獲取境內(nèi)核心犯罪成員的身份信息及所處位置，同時(shí)也能通過信息交流，協(xié)助境外警方抓捕當(dāng)?shù)刈靼溉恕８鞯鼐揭矐?yīng)建立跨境電信詐騙犯罪的信息共享平臺(tái)，方便各地警方對(duì)于此類犯罪案件偵查情報(bào)的互通有無，同時(shí)開拓遠(yuǎn)程取證②的研發(fā)領(lǐng)域，應(yīng)用于提高辦案的效率。

2．加強(qiáng)公安隊(duì)伍信息化建設(shè)，提升警察專業(yè)素質(zhì)。加快對(duì)具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)偵查人員的錄入和培訓(xùn)，定期對(duì)技術(shù)偵查員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)相關(guān)技術(shù)理論，熟練掌握電信偵查工具應(yīng)用，快速地根據(jù)電話號(hào)碼以及網(wǎng)絡(luò)IP地址等虛擬犯罪痕跡，追查到作案人的身份信息與所處方位。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)同電信部門與銀行部門需要就反跨境電信詐騙犯罪達(dá)成共識(shí)，在必要時(shí)候提供技術(shù)協(xié)助，建立專門調(diào)查小組，共同調(diào)查案件。公安機(jī)關(guān)在偵查案件的過程中遇到相關(guān)難題，電信部門與銀行部門應(yīng)主動(dòng)解答，并加強(qiáng)自我監(jiān)督，填補(bǔ)金融業(yè)務(wù)中的漏洞，提高自身對(duì)于電信類詐騙犯罪的免疫力。

（三）建立多國協(xié)作平臺(tái)，提升整體偵查效率。

1．提供國際司法援助，協(xié)同開展打擊行動(dòng)?？缇畴娦旁p騙犯罪危害的是兩個(gè)國家或多個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)利益，其犯罪集團(tuán)成員的國籍?dāng)?shù)量多，涉及的贓款最后往往流向國外，因此，對(duì)于此類案件的偵破，各國警方都需要國際司法協(xié)助。建立一個(gè)專門的、長期的、有效的戰(zhàn)略協(xié)作平臺(tái)其對(duì)于打擊跨境電信詐騙犯罪意義深遠(yuǎn)，這個(gè)戰(zhàn)略協(xié)作平臺(tái)應(yīng)包含各階段偵查情報(bào)的共享，各地作案人基本信息及犯罪手段的交流，新型犯罪工具的介紹，如果在偵查過程中出現(xiàn)多國法律的沖突，也可以在此平臺(tái)上進(jìn)行相應(yīng)的研討，制定最終執(zhí)行措施。在共同打擊犯罪過程中，各國警方都應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，成立長期專案協(xié)作機(jī)構(gòu)，適時(shí)組織開展多國專項(xiàng)打擊行動(dòng)最大限度遏制跨境電信詐騙。

2．深化合作機(jī)制，完善引渡、退贓政策。由于跨境電信詐騙犯罪屬于新型犯罪，國際合作機(jī)制也處于起步階段，有許多問題還有待解決，其中犯罪嫌疑人，特別是本方嫌疑人的移交問題一直是多國合作的壁壘。其中引渡犯罪嫌疑人的爭議主要來自各國法律的差異與對(duì)人權(quán)不同詮釋，導(dǎo)致各國很難共同達(dá)成一致的刑事訴訟移管協(xié)議?？缇畴娦旁p騙犯罪的贓款數(shù)額巨大，在多個(gè)經(jīng)濟(jì)體制內(nèi)流動(dòng)，直接影響各國的經(jīng)濟(jì)利益，涉及追贓、退贓問題也是合作機(jī)制中的難題，積極開展引渡合作是確保實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作的保障。

研究跨境電信詐騙犯罪的打擊及防范對(duì)策，是從源頭上理清這種犯罪的來龍去脈，并提出相應(yīng)的解決措施，才能做到有章可循、有據(jù)可依，極大地提高了警方的偵破效率，不僅節(jié)約國家資源，更保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，貫徹了“民生警務(wù)”的服務(wù)宗旨。對(duì)于跨境電信詐騙犯罪偵查工作也要向多方位、深層次實(shí)施各種有效措施，依法開展國際司法協(xié)作，形成打擊合力，才能遏制和減少此類犯罪發(fā)生。

［注釋］：

①VOIP即網(wǎng)絡(luò)電話，Voice Over Internet Protocol，將模擬的聲音訊號(hào)引經(jīng)過壓縮與封包之后，以數(shù)據(jù)封包的形式在IP網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行語音訊號(hào)的傳輸，通俗來說也就是互聯(lián)網(wǎng)電話或IP電話。來源：百度百科。

②英國開發(fā)出的一種專門用來抵制網(wǎng)絡(luò)犯罪的新式武器，警務(wù)人員可以用來遠(yuǎn)程檢查犯罪分子的硬件系統(tǒng)，而沒有必要親臨犯罪現(xiàn)場或?qū)⑾右煞傅挠脖P送到實(shí)驗(yàn)室去檢驗(yàn)。來源：《科技日?qǐng)?bào)》2007年8月30日。

［參考文獻(xiàn)］：

［1］朱家春.129人特大跨國電信詐騙系列案集中宣判［N］.檢察日?qǐng)?bào)，2013-08-16.

［2］湯一亮.“310”特大跨境電信詐騙案大陸籍犯罪嫌疑人押送回京［EB/OL］. http：//money.163.com/11/0612/05/ 76AUSCE800253B0H.html.

［3］閆柏宇.公安部聯(lián)合8國警方共破特大電信詐騙案［EB/OL］. http：//society1.people.com.cn/GB/223276/15779182.html.

（責(zé)任編輯：吳良培）

Features，Difficulties of Investigation and Countermeasures of Cross-border Telecommunication Fraud

DU Hang

Abstract:As a newly-developed crime，most subjects of telecommunication fraud crime are organized cross-border gangs. Lack of mature and effective coping mechanism leads to great difficulties in investigation. The key and difficult points of investigation on the stage should be explored on the basis of finding out current situation and features of the crime，and specific investigation measures aiming at weakness and trend of the crime should be adopted. Not only make breakthrough in detective ways and industry supervision，but also establish multi-lateral diplomacy coordination mechanism in a fast and effective manner. Only by doing both can we curb the spreading of the crime effectively and reduce the danger.

Key words:cross-border；telecommunication fraud crime；investigation measures；countermeasure

中圖分類號(hào)：D918

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1674-5612（2016）01-0021-07

基金項(xiàng)目：2014遼寧省社科規(guī)劃基金項(xiàng)目《大數(shù)據(jù)背景下互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪安全防范研究》（L14BFX018）

收稿日期：2015-12-15

作者簡介：杜航，（1967-），女，遼寧人，碩士，遼寧警察學(xué)院教授，研究方向：偵查學(xué)。