基于中小型礦產(chǎn)企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)談?wù)?guī)制

寇熙正+葉歡+吳燦霞

摘要：當(dāng)下，中國經(jīng)濟(jì)活躍，民間借貸，民間融資現(xiàn)象普遍。可以說，以融資的方式集資貫穿于社會(huì)各行各業(yè)。礦業(yè)，這個(gè)歷史久遠(yuǎn)，但又特殊的行業(yè)，因?yàn)槠湫袠I(yè)自身的獨(dú)特性，加上礦業(yè)融資發(fā)展時(shí)間不長，所以在礦業(yè)企業(yè)尤其是中小型礦業(yè)企業(yè)融資的實(shí)際運(yùn)作過程中，存在諸多的問題，這些問題一旦并發(fā)，將對整個(gè)礦業(yè)項(xiàng)目產(chǎn)生巨大的影響，所以綜上，就必須要求政府加強(qiáng)對礦業(yè)企業(yè)融資的監(jiān)管，使礦業(yè)融資能夠穩(wěn)定，健康發(fā)展。本文以中小型礦業(yè)為主體，以數(shù)據(jù)和案例作為支撐，中小型礦業(yè)企業(yè)的應(yīng)對措施為結(jié)論，找尋出一條適合中國礦業(yè)企業(yè)的發(fā)展新道路。

關(guān)鍵詞：中小型礦產(chǎn)企業(yè)；融資風(fēng)險(xiǎn)；政府規(guī)制

一、我國中小型礦產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)狀分析及與政府規(guī)制的關(guān)系

（一）中小型礦產(chǎn)企業(yè)的定性

隨著我國各地區(qū)經(jīng)濟(jì)不平衡的發(fā)展，對中小型企業(yè)劃分的標(biāo)準(zhǔn)不一，為了方便研究，本文選用國家統(tǒng)計(jì)局官方發(fā)布的聲明來界定中小型企業(yè)。聲明指出，在工業(yè)企業(yè)中，從業(yè)人員1000人以下或營業(yè)收入40000萬元以下的為中小微型企業(yè)。其中，從業(yè)人員300人及以上，且營業(yè)收入2000萬元及以上的為中型企業(yè)；從業(yè)人員20人及以上，且營業(yè)收入300萬元及以上的為小型企業(yè)。

（二）中小型礦產(chǎn)企業(yè)融資現(xiàn)狀及發(fā)展?fàn)顩r

截止2010年，我國已探明礦種171種，礦點(diǎn)共計(jì)20多萬處，其中小型礦山占66%，中型礦山占23%。由此可見，我國礦山性質(zhì)決定了中小型礦產(chǎn)企業(yè)是我國礦產(chǎn)企業(yè)的主體。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國礦產(chǎn)企業(yè)中，中小型礦企占比達(dá)到76%以上。中小型礦企尤其是小型礦企的數(shù)量如此龐大，主要是由于以前的國家政策導(dǎo)致的。這樣催生的大量中小型礦企，面臨極大的發(fā)展困境。但是進(jìn)入21世紀(jì)以后國家，國家對地質(zhì)類傳統(tǒng)項(xiàng)目的扶持力度有所回暖。在這樣的背景下，中小型企業(yè)在自身資金不足的情況下，通常尋求銀行貸款，在銀行實(shí)行緊縮政策時(shí)期，企業(yè)很難獲得貸款，因此只好轉(zhuǎn)向民間融資，但是這種融資模式成本較高，同時(shí)由于利潤的不穩(wěn)定，容易在企業(yè)發(fā)展中造成消極影響。這種融資的惡性循環(huán)，導(dǎo)致中小型礦企發(fā)展面臨困境。

（三）政府規(guī)制與中小型礦業(yè)企業(yè)融資的關(guān)系分析

因?yàn)槲覈牡V業(yè)市場相較于西方，開放較晚，且在相當(dāng)長的一段時(shí)間都是由政府所把持。所以才有了現(xiàn)在中國的礦業(yè)企業(yè)在市場開放以后存在很多要面臨的如法律、安全、居民、市場，環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)和問題又以中小型礦業(yè)企業(yè)尤為突出。首先從礦業(yè)項(xiàng)目本身來說，其具有項(xiàng)目周期長，需要資金量大，牽扯的主體復(fù)雜多樣的特征，再有，從中小型礦業(yè)企業(yè)來說，因?yàn)槭苤朴诠疽?guī)模的限制，在資金，人力，社會(huì)資源方面本就不夠富足，甚至有些中小型礦業(yè)企業(yè)本身就存在資金短缺的問題，最后從中國市場融資大環(huán)境來說，中國的融資市場發(fā)展并不是特別健全，超額借貸，非法集資的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生?；谝陨蠋讉€(gè)方面，對中小型礦業(yè)企業(yè)而言，進(jìn)行礦業(yè)融資，項(xiàng)目實(shí)施困難重重。它們就更需要政府在礦業(yè)市場上作出合理的規(guī)制，拿出具體，切實(shí)可行的規(guī)制措施，能夠幫助到企業(yè)解決很多融資，項(xiàng)目進(jìn)行中的困難。就我個(gè)人觀點(diǎn)而言，政府規(guī)制與中小型礦業(yè)企業(yè)的關(guān)系可分為三層：

1、幫助與被幫助。政府拿出具體合理的成文的規(guī)制措施，這些措施可以實(shí)實(shí)在在幫助到中小型企業(yè)解決項(xiàng)目上的問題，而中小型礦業(yè)企業(yè)因?yàn)橛辛苏倪@些規(guī)制措施，項(xiàng)目進(jìn)展可以更加順利，減少障礙。從這一點(diǎn)來說，是幫助與被幫助的關(guān)系。

2、引導(dǎo)與被引導(dǎo)。政府通過自有資源，合理規(guī)劃和布局礦業(yè)的發(fā)展，制定相應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略的同時(shí)，將這些項(xiàng)目以公開招標(biāo)的方式交由中小型礦業(yè)企業(yè)去具體運(yùn)作。企業(yè)在接受政府引導(dǎo)后能實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目最大的效益化。從這一點(diǎn)上將，是引導(dǎo)與被引導(dǎo)的關(guān)系。

3、監(jiān)督與被監(jiān)督。政府在形成各項(xiàng)規(guī)制措施的同時(shí)實(shí)際上對企業(yè)也可以有一個(gè)大致監(jiān)督，因?yàn)橹行⌒偷V業(yè)企業(yè)的融資，項(xiàng)目運(yùn)作必須在政府規(guī)制的限制范圍內(nèi)進(jìn)行，從這一點(diǎn)來看，是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

二、國內(nèi)礦業(yè)政府管理的現(xiàn)狀分析及問題

相比較國外礦業(yè)管理體系，國內(nèi)礦業(yè)管理體系的問題主要存在于礦業(yè)利益相關(guān)者的權(quán)益分配，而本文研究的主視角為政府，因此對相關(guān)利益者不做細(xì)分。據(jù)中國礦業(yè)治理的利益相關(guān)者聚類表1（張宏亮，2015）所示，政府所處的地位是權(quán)威型的第一利益相關(guān)主體。其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)為不少地方政府在關(guān)于礦業(yè)管理方面存在較多越位、越權(quán)甚至與企業(yè)爭奪直接利益的現(xiàn)象，這使得中小型礦業(yè)企業(yè)這些相比大型礦業(yè)企業(yè)不具絕對優(yōu)勢的直接利益相關(guān)者難以發(fā)展。近些年，有不少學(xué)者提出要將政府與市場一分為二，政府在礦業(yè)中的作用從“管制”向“治理”轉(zhuǎn)變。然而，考慮到礦業(yè)這一行業(yè)的資金密集、高風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)期長及回報(bào)率不確定，但卻屬于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)的特殊性質(zhì)，在國內(nèi)礦業(yè)資本市場尚未成熟前，政府將會(huì)長期處于一個(gè)“引導(dǎo)者”的角色。我們就從這一觀點(diǎn)出發(fā)，分析政府在礦業(yè)投融資過程中存在的問題。

（一）行業(yè)規(guī)制部門職能不明確

我國的礦業(yè)行業(yè)由國土資源部、財(cái)政部、地勘單位等多個(gè)部門分散管理，具有較強(qiáng)的不明確性。各個(gè)部門間相互隔離、缺乏配合與監(jiān)督，沒有形成統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)制體系。因職能不明確造成政府在規(guī)制過程中有許多“逐利”現(xiàn)象，偏向于與項(xiàng)目運(yùn)營相對穩(wěn)定、投資回報(bào)相對可靠地大型企業(yè)達(dá)成共識(shí)，而中小型企業(yè)的發(fā)展需求得不到解決。在中小型企業(yè)試圖進(jìn)入市場時(shí)，常面臨難以獲得礦業(yè)權(quán)、融資困難、資金鏈不穩(wěn)定、技術(shù)落后等問題。這是國內(nèi)中小型礦產(chǎn)企業(yè)生存空間小、存活期短、盈利不穩(wěn)定的主導(dǎo)原因。

（二）缺乏第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)

數(shù)據(jù)研究表明2009-2012年間，我國行業(yè)中政府違法所占的比率約為71%。除上述分析的職能部門相互獨(dú)立、缺乏相互監(jiān)管外，其原因還包括：礦業(yè)市場缺乏與礦業(yè)無直接相關(guān)利益的第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致該行業(yè)在發(fā)展過程中存在“權(quán)權(quán)聯(lián)合”“權(quán)錢聯(lián)合”等現(xiàn)象，產(chǎn)生了嚴(yán)重的市場信息不對稱。相較于國內(nèi)會(huì)計(jì)等其他行業(yè)，缺乏第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)使政府在這一行業(yè)中的權(quán)威性十分高，市場處于混沌狀態(tài)，中小型礦產(chǎn)的儲(chǔ)量、品味、基礎(chǔ)礦山資料等得不到保障。

（三）相應(yīng)法律體系不完善

礦業(yè)發(fā)展過程中，國內(nèi)尚未形成相應(yīng)的完善的法律體系。目前，國內(nèi)的法律體系主要以1996年修改的《礦產(chǎn)資源法》為主，在礦業(yè)發(fā)展過程中普遍問題的相應(yīng)解決辦法的規(guī)范性文件為輔。在這些相應(yīng)問題的規(guī)范性文件中，具有極大的籠統(tǒng)性，且政策調(diào)整頻率較高，導(dǎo)致在產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中出現(xiàn)新的問題時(shí)無法可依，出現(xiàn)違法事件時(shí)權(quán)責(zé)界定不明確及礦業(yè)行業(yè)政策環(huán)境多變。從而，政府的行政干預(yù)在產(chǎn)業(yè)管理過程中十分常見，中小型礦產(chǎn)企業(yè)在其發(fā)展過程中因經(jīng)驗(yàn)不足、法律體系不完善等因素引起的法律政策風(fēng)險(xiǎn)。

（四）人才培養(yǎng)意識(shí)不夠

從行業(yè)一線勞動(dòng)者的角度來說，礦業(yè)屬于高壓、高強(qiáng)度、工作環(huán)境惡劣的一個(gè)行業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，全國平均兩至三天就會(huì)發(fā)生一起礦難，平均每天就有4名礦工死亡。面對如此高的死亡率，除要加強(qiáng)對中小型企業(yè)的安全投入進(jìn)行監(jiān)管外，還要加強(qiáng)對相關(guān)從業(yè)人員的培養(yǎng)力度。從業(yè)人員及相關(guān)企業(yè)管理人員的安全意識(shí)薄弱、相關(guān)專業(yè)知識(shí)匱乏以及人員監(jiān)管機(jī)構(gòu)的缺乏等因素提高了礦難發(fā)生的幾率。對于中小型礦產(chǎn)企業(yè)而言，安全事故的發(fā)生將會(huì)帶來群眾干預(yù)加大的現(xiàn)象，導(dǎo)致企業(yè)資金鏈斷裂、宣布破產(chǎn)的結(jié)局。

三、礦業(yè)政府管理對策及建議

（一）完善法律法規(guī)體系建設(shè)

法律的約束是一個(gè)行業(yè)能夠取得長足穩(wěn)定發(fā)展的根本。尤其是對對礦業(yè)融資，其因?yàn)樯婕叭谫Y方，承包方，甚至第三方中介，等多個(gè)主體，再加上礦業(yè)項(xiàng)目本身周期較長，受主觀客觀因素制約多，投資回報(bào)期長，所以風(fēng)險(xiǎn)很大。這就需要政府加強(qiáng)管理，從勘探，開采，生產(chǎn)，各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，通過制定和完善相關(guān)法律法規(guī)，在法律上對礦業(yè)項(xiàng)目和礦業(yè)行為作出可為和不可為的界定，礦業(yè)融資才能在法律允許的框架下進(jìn)行，也可以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)雙贏乃至多贏的效果。

（二）建立以政府為背景，獨(dú)立管理的礦業(yè)公司和政府規(guī)制機(jī)構(gòu)

現(xiàn)如今，政府管理礦業(yè)融資，獲取礦產(chǎn)勘探權(quán)審批的機(jī)構(gòu)是礦業(yè)局。具體負(fù)責(zé)劃定礦業(yè)勘探區(qū)，對進(jìn)入開礦區(qū)探礦，采礦的企業(yè)進(jìn)行資格審核和權(quán)力下放，此外，政府還可建立以政府為背景的，采用公司化管理模式，由政府統(tǒng)籌的礦業(yè)管理公司，用于在礦業(yè)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行把關(guān)，此外，成立專門的礦業(yè)規(guī)制和核算機(jī)構(gòu)，核查礦業(yè)企業(yè)的財(cái)務(wù)，資金狀況。通過分散和細(xì)化政府職能，降低風(fēng)險(xiǎn)，保證礦業(yè)融資的順利進(jìn)行。

（三）規(guī)范產(chǎn)業(yè)內(nèi)交易，規(guī)范礦業(yè)市場交易行為

由于缺乏相關(guān)的明文規(guī)定，現(xiàn)如今國內(nèi)礦業(yè)市場交易過程中存在灰色地帶。例如，行業(yè)中普遍存在的以探礦權(quán)作為抵押進(jìn)行抵押貸款，并籌取資金的現(xiàn)象。這一行為在市場中頗受爭議，但在那些缺乏資金鏈、擁有探礦權(quán)的中小型礦產(chǎn)企業(yè)運(yùn)營過程中卻十分普遍。因此，對于產(chǎn)業(yè)內(nèi)交易行為的規(guī)范，將會(huì)大大提高礦產(chǎn)企業(yè)運(yùn)營效率，同時(shí)，使中小型企業(yè)在投融資過程中找到更加合理、合法的途徑。

四、結(jié)論

由此可見，造成中國中小型礦業(yè)企業(yè)如今融資問題的原因是多方面的，除中小型企業(yè)自身的實(shí)力限制外，其面臨的中國經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境局限也為企業(yè)融資增加了風(fēng)險(xiǎn)。更為重要的是，政府在對中小型礦業(yè)企業(yè)的引導(dǎo)和扶持力度上也還有待提高，這是中小型礦業(yè)企業(yè)融資成敗的重要一環(huán)。政府應(yīng)拿出更多的具體的，有針對性的措施，才能幫助礦業(yè)企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。就規(guī)制而言，政府應(yīng)將著力點(diǎn)放在體系完善，建立獨(dú)立的礦業(yè)融資管理機(jī)構(gòu)，和相關(guān)負(fù)責(zé)人員素質(zhì)培養(yǎng)三大方面。只有政府健全了合理的規(guī)制機(jī)制，中小型礦業(yè)企業(yè)才能真正相對減少融資風(fēng)險(xiǎn)。（作者單位：成都理工大學(xué)）

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