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      論經(jīng)濟金融化對我國金融發(fā)展的影響及應對

      2016-03-28 11:40:35王金年
      2016年5期
      關(guān)鍵詞:金融發(fā)展影響

      王金年

      摘要:隨著全球經(jīng)濟一體化的不斷發(fā)展,經(jīng)濟與金融之間的交融程度逐漸增多,經(jīng)濟金融已經(jīng)成為世界各國經(jīng)濟的主要表現(xiàn)方式。同樣,在當前經(jīng)濟金融環(huán)境下,我國經(jīng)濟與金融之間也逐漸成為一個整體,且經(jīng)濟金融化發(fā)展趨勢勢不可擋,為當前我國經(jīng)濟發(fā)展作出了重要的推動作用。

      關(guān)鍵詞:經(jīng)濟金融化;金融發(fā)展;影響

      一、經(jīng)濟金融化概念及表現(xiàn)

      隨著經(jīng)濟金融化的形成和不斷發(fā)展,其對金融發(fā)展的影響極其強烈。經(jīng)濟金融化概念包括反映在四個方面:其一是經(jīng)濟和金融彼此之間相互融合,金融成為當前各經(jīng)濟活動的主要核心;其二是社會資源配置體現(xiàn)出金融化,其擁有的資源能夠在配置過程中更加的高效和實際;其三是資產(chǎn)形式趨向金融化,提高金融資產(chǎn)在國家經(jīng)濟中的地位和重要程度;其四是經(jīng)濟關(guān)系之間實現(xiàn)金融化,金融關(guān)系得到全面擴展且能夠?qū)鹑谡{(diào)控具有主導性。

      二、經(jīng)濟金融化發(fā)展趨勢

      (一)非金融企業(yè)經(jīng)濟金融化過程

      非金融企業(yè)的經(jīng)濟金融化過程主要反映在對企業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整方面。一方面,是非金融企業(yè)的資本不斷增多,且發(fā)展趨勢明顯超出了產(chǎn)業(yè)資本發(fā)展趨勢。也就是說,非金融企業(yè)所需發(fā)展資金不再單純的通過產(chǎn)業(yè)化發(fā)展來取得,而是能夠通過金融資產(chǎn)來滿足其發(fā)展;另一方面,是非金融企業(yè)發(fā)展過程中所取得的經(jīng)濟收益都是由金融資本擴張所得,而產(chǎn)業(yè)資本的經(jīng)濟收益則明顯減少。非金融企業(yè)合理優(yōu)化金融資本分配,通過利用紅利、股息等金融方式來實現(xiàn)經(jīng)濟收益最大化,進而是使得非金融金融經(jīng)濟收益也隨之增加。

      (二)金融企業(yè)經(jīng)營發(fā)展快速

      隨著全球經(jīng)濟一體的形成和發(fā)展,給我國經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的動力并提供了相應的方便條件。我國對外經(jīng)濟體制建設的不斷完善和全面實施,也同樣使得我國經(jīng)濟快速與國際化形勢相接軌。2012年,我國國債發(fā)行達到14442.38億元,股票市值達到181658億元,保險公司保證費達到15487億元,同時黃金和外匯也分別達到3389萬盎司和33115.89億美元。在此種市場經(jīng)濟環(huán)境條件下,金融企業(yè)逐漸成為促進國家經(jīng)濟發(fā)展的主要動力,金融產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展并壯大,其發(fā)展速度、規(guī)模等都超過了非金融企業(yè),其經(jīng)濟地位也在國家發(fā)展中越顯重要,經(jīng)濟金融化發(fā)展形勢逐漸明晰。

      (三)金融業(yè)利潤比重上升

      我國當前經(jīng)濟整體利潤中,金融業(yè)利潤所占比重逐年增加,且逐漸超出了非金融企業(yè)利潤比重,呈現(xiàn)出猛烈的上升趨勢。近幾年來,由于我國非金融企業(yè)盲目拓大經(jīng)營和大量生產(chǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)象存在極其嚴重,導致我國實體經(jīng)濟發(fā)展受到了嚴重的局限化,大量產(chǎn)品產(chǎn)能過剩無法得到妥善的處理,使得較多的非金融企業(yè)經(jīng)營陷入困局,資金需用和運作出現(xiàn)了困難。2014年金融業(yè)產(chǎn)值占GDP比重為7.38%,比上年同期增長10.2%,而房地產(chǎn)業(yè)占GD比重6%,比上年同期增長2.3%。與此同時,金融業(yè)利用其經(jīng)營優(yōu)勢,使得其利潤比重快速上升,并逐漸成為促進當前經(jīng)濟穩(wěn)定和發(fā)展的重要因素。

      三、經(jīng)濟金融化對我國金融發(fā)展的影響

      (一)經(jīng)濟重心逐漸向金融服務行業(yè)轉(zhuǎn)變

      金融行業(yè)的快速發(fā)展,吸引了較多企業(yè)的關(guān)注,也使得企業(yè)通過購買金融產(chǎn)品或證券等多種方式,來將資金投入到了金融行業(yè)中來。資產(chǎn)價格的提升使得金融產(chǎn)品能夠更好的實現(xiàn)經(jīng)濟收益最大化,經(jīng)濟發(fā)展重心也逐漸向金融服務行業(yè)轉(zhuǎn)變。我國資產(chǎn)價格方面的明顯上升主要表現(xiàn)在房地產(chǎn)行業(yè)經(jīng)營發(fā)展方面。與此同時,國家資本和民營資本越來越多的進入金融行業(yè)中,而為了實現(xiàn)和取得更多的經(jīng)濟利益,其用于大量購入金融產(chǎn)品來作為一種實現(xiàn)保值、增值的方式。這些來自不同出資方的資本投入,推動了金融交易的增多和經(jīng)濟金融化全面發(fā)展,但同時也使得資本分配出現(xiàn)偏差。

      (二)虛擬資本增多促使貨幣金融化發(fā)展

      隨著經(jīng)濟體制改革開放的全面實施,我國虛擬資本快速增多。經(jīng)濟金融化使得大量的紙質(zhì)所有權(quán)在市場體制經(jīng)濟中流通,且經(jīng)當前股票市場運作,大量紙質(zhì)所有權(quán)以超出自身實際價值的資本進入到了市場經(jīng)濟中,然而,這些虛擬的紙質(zhì)所有權(quán)資本卻并不一定可能轉(zhuǎn)變?yōu)閷嶋H的生產(chǎn)資本,因此,虛擬資本的增多促使我國經(jīng)濟金融化不斷發(fā)展,也使得股票、債券等金融資產(chǎn)逐漸增多,貨幣和銀行資本所占比重快速減少。比如,房地產(chǎn)行業(yè)金融化逐漸明顯,甚至其逐漸發(fā)展成為對經(jīng)濟發(fā)展的直接和最重要的影響因素之一,但由于房地產(chǎn)行業(yè)的金融化現(xiàn)象,使得其行業(yè)泡沫化越來越嚴重,進而影響了我國經(jīng)濟的平穩(wěn)發(fā)展。

      (三)社會債務增加且社會分配存在不公

      經(jīng)濟金融化使得我國社會債務大量增加,一方面其表現(xiàn)在居民的住房貸款;而另一方面其表現(xiàn)在地方政府的債務現(xiàn)象。隨著土地價值的不斷上升,地方政府為獲取更多的經(jīng)濟收益,其對土地價值的控制欲則越來越強烈,因此,地方政府在通過融資方式來抬高土地價值的時候,其也在加大自身的經(jīng)濟債務。與此同時,由于土地價值的快速上漲,居民住房環(huán)境和投資功能被大大弱化,居民對住房的金融化需求和對住房的需求兩者逐漸融合在一起,使其成為居民債務的主要來源。隨著經(jīng)濟金融化持續(xù)發(fā)展,企業(yè)生產(chǎn)逐漸呈現(xiàn)出明顯下降的趨勢,而這種情況下,企業(yè)對勞動力的需求也明顯降低,進而使得社會分配存在不公平性。

      四、應對經(jīng)濟金融化對我國金融發(fā)展的措施

      (一)合理分配經(jīng)濟金融實體與金融資本

      實現(xiàn)金融資本發(fā)展,就應當充分的、全面的意識到金融資本的顯著特征。金融資本能夠和促進我國實體經(jīng)濟發(fā)展,但其必須以實體資本為核心,難以創(chuàng)造和產(chǎn)生剩余價值。如果金融資本得到全面發(fā)展,且免受實體經(jīng)濟發(fā)展的局限,且則較為容易發(fā)生金融資本膨脹現(xiàn)象,進而逐漸轉(zhuǎn)變成泡沫經(jīng)濟。這樣不但不能為國家實體經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生積極的作用,甚至還會嚴重影響實體經(jīng)濟發(fā)展,損害實體經(jīng)濟利益。所以,應當切實的意識到金融資本的明顯區(qū)別,合理分配實體和金融資本以實體資本為根本充分發(fā)揮出金融資本的真實價值,同時還要根據(jù)經(jīng)濟實際情況,對金融資本發(fā)展進行合理化限制,使得金融資本能夠切合實際的為實體資本提供服務。采取有效的防范措施,適時對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)進行調(diào)整,加快實體經(jīng)濟發(fā)展,取消或降低一切不合理費用征收,讓金融資本能夠支持實體經(jīng)濟良性發(fā)展。

      (二)建立健全金融體系且加強金融監(jiān)管

      建立健全具有中國特色的經(jīng)濟金融體系,通過合理化規(guī)范市場監(jiān)督與管理,增強市場經(jīng)濟活力,完善市場經(jīng)濟體制存在的不足和問題,以現(xiàn)代化經(jīng)濟金融體系來實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化。各地方政府部門通過實現(xiàn)強化管理,加強對短期交易的控制,積極鼓勵開展長期投資,并利用征收資本所得稅的方式來限制投機行為的發(fā)生。同時,各地方政府部門還要加信用貸款管理,防止信用膨脹過度,造成貨幣價值快速上升,利用信用貸款供應方式的有效控制,來提升資本成本價值,進而規(guī)范資本效應擴張趨勢。

      (三)推進國際貨幣體系改革和金融開放

      積極參與和推進國際貨幣體系改革,通過加入世界貿(mào)易組織,打開我國對外經(jīng)濟市場和提升國際市場地位,通過世界經(jīng)濟金融發(fā)展,帶動我國金融行業(yè)的良行發(fā)展。同時在經(jīng)濟體制建設和改革開放的形勢下,我國推進金融對外開放,即要重視金融資本所具備的實際價值,又要充分的控制金融資本膨脹現(xiàn)象發(fā)生。以當前市場經(jīng)濟金融體系為根本,實現(xiàn)金融制度改革和創(chuàng)新,提升金融市場的抗風險能力,實際我國金融的平穩(wěn)發(fā)展。國家相關(guān)政府執(zhí)能部門應當控制好投資方向,降低由于投資失誤而引發(fā)的經(jīng)濟損失可能性,結(jié)合實際對經(jīng)濟增長方式進行合理化調(diào)整。

      五、結(jié)語

      隨著我國經(jīng)濟金融化的不斷發(fā)展與實施,金融資本逐漸成為促進和實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展的重要根本,而金融經(jīng)濟的過度膨脹可能會阻礙經(jīng)濟的可持續(xù)性發(fā)展。通過合理調(diào)整國家經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略,構(gòu)建現(xiàn)代化金融體系,加大金融監(jiān)督力度和完善管理方式等來提升我國金融的抗風險能力,實現(xiàn)國家經(jīng)濟的快速發(fā)展。

      參考文獻:

      [1]韓飛龍.金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離探析[J].中國外資,2013(18).

      [2]林輝.試論我國經(jīng)濟金融形勢及其發(fā)展[J].經(jīng)營管理者,2014(03).

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