金融發(fā)展與國際貿(mào)易相互影響探討

芮琳琳

摘要：金融與國際貿(mào)易是社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的兩個(gè)重要引擎，也是兩個(gè)非常重要的組成部分，對國家和區(qū)域間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系有積極的影響。隨著經(jīng)濟(jì)全球化影響范圍的不斷擴(kuò)大，以及世界各國對經(jīng)濟(jì)全球化背景下經(jīng)濟(jì)危機(jī)的深入研究，都使人們更加重視對金融發(fā)展以及國際貿(mào)易之間相互影響的探討和影響機(jī)制的研究。通過對國內(nèi)外大量的金融、國際貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀以及數(shù)據(jù)進(jìn)行研究、比對發(fā)現(xiàn)：金融的發(fā)展水平提升對一國的國際貿(mào)易發(fā)展有非常強(qiáng)大的推動作用，同時(shí)國際貿(mào)易發(fā)展也對金融發(fā)展有強(qiáng)大的能動影響。

關(guān)鍵詞：金融發(fā)展；國際貿(mào)易；相互影響

中圖分類號：F74

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：16723198（2015）05007603

0引言

從國內(nèi)外的許多經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融發(fā)展的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和研究資料中都可以看出一個(gè)國家的金融發(fā)展水平與國際貿(mào)易進(jìn)步有著密不可分的關(guān)系，兩者之間相互影響的范圍廣而且程度深，表現(xiàn)在：如果一個(gè)國家的金融體制存在某個(gè)方面的缺陷或者金融發(fā)展的水平、層次比較低，那么對其國際貿(mào)易就會產(chǎn)生消極的影響，因?yàn)橐粋€(gè)國家的金融發(fā)展水平直接影響到了商業(yè)發(fā)展的方向與決策制定。同時(shí)，當(dāng)一個(gè)國家的國際貿(mào)易參與程度和開放程度都比較低，也會影響到其在國際分工中的經(jīng)濟(jì)收益。由此可以看出，金融發(fā)展水平及其體制建設(shè)與國家的對外貿(mào)易發(fā)展有深刻而且復(fù)雜的關(guān)系，兩者在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的各個(gè)方面都會產(chǎn)生一定的影響。在許多的研究中，金融和貿(mào)易都是分別探討的，這在一定程度上忽略了兩者之間客觀存在的相互關(guān)系，當(dāng)然也就不能對兩者相互作用的實(shí)現(xiàn)機(jī)制進(jìn)行深入研究。因此剖析兩者發(fā)展關(guān)系的實(shí)質(zhì)和相互影響作用也就有比較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。

1金融發(fā)展與國際貿(mào)易發(fā)展之間的關(guān)系概述

金融、國際貿(mào)易兩者之間有非常密切的關(guān)系。首先，金融的基本形式乃至基本手段就是不斷協(xié)調(diào)社會的資金配置，實(shí)現(xiàn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的協(xié)調(diào)性最優(yōu)，從而帶動一個(gè)國家或者地區(qū)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。其次，國際貿(mào)易的基本形式也是通過比較優(yōu)勢來充分的調(diào)節(jié)世界范圍內(nèi)的資源，對一個(gè)國家或者地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展有巨大貢獻(xiàn)，兩者在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方面的作用或者關(guān)系是協(xié)同的。在經(jīng)濟(jì)增長的一系列機(jī)制里面，兩者有著極其密切的關(guān)聯(lián)，國內(nèi)外的一些學(xué)者對金融融資和外貿(mào)出口做過很多的研究，我們可以發(fā)現(xiàn)，金融發(fā)展對國際貿(mào)易有重要的促進(jìn)作用，無論是金融結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，還是金融效率的提升，都對金融貿(mào)易產(chǎn)生比較積極的影響和強(qiáng)大的推動作用；另一方面，國際貿(mào)易也通過一定的作用機(jī)制能動的影響金融的發(fā)展。兩者之間相互滲透、層次交叉、相互影響、不斷深化，是一種比較復(fù)雜的雙向因果互動關(guān)系。

2金融發(fā)展對國際貿(mào)易的影響探討

2.1金融發(fā)展規(guī)模對國際貿(mào)易發(fā)展的影響

金融發(fā)展規(guī)模對國際貿(mào)易發(fā)展的影響體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面。

第一，金融體系能夠提供完善的國際貿(mào)易清算或者結(jié)算基本工具，保證商品流通、勞務(wù)輸出或者金融資產(chǎn)貿(mào)易的實(shí)現(xiàn)，提高了貿(mào)易過程的交易效率，有效的降低了貿(mào)易過程中產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)成本，這也是金融體系自建立以后最為重要的基本功能之一。在現(xiàn)代的世界經(jīng)濟(jì)體系中，銀行系統(tǒng)在世界各國貿(mào)易過程中發(fā)揮著支付清算工具的角色，對貿(mào)易活動有著比較特殊的影響。商業(yè)銀行提供的支付清算服務(wù)能夠在世界范圍內(nèi)被接受，使得復(fù)雜的貿(mào)易實(shí)現(xiàn)過程和結(jié)算體系能夠高效率的運(yùn)轉(zhuǎn)，同時(shí)也是國家貿(mào)易溝通及其發(fā)展的流動性源泉，為其提供巨大的便利。

第二，金融發(fā)展提供了安全可靠的金融市場，通過金融活動將社會上閑置的資金有效的聚集起來，并投向社會生活的各個(gè)行業(yè)或者職能部門，為經(jīng)濟(jì)單位的運(yùn)行提供了平衡有效的資金源泉。金融體系通過融資活動將資金以投資的形式從生產(chǎn)效率比較低的行業(yè)或者部門轉(zhuǎn)向了生產(chǎn)效率較高的部門，實(shí)現(xiàn)了資源的合理優(yōu)化分配。金融機(jī)構(gòu)通過儲蓄調(diào)動或者儲蓄轉(zhuǎn)化解決了國際貿(mào)易中對大規(guī)模資金的需求，對規(guī)模經(jīng)濟(jì)行業(yè)的快速發(fā)展具有重要的推動作用，提升了國際貿(mào)易的資金優(yōu)勢與國家競爭力。大量的研究都表明：金融體系的建立與健全為規(guī)模經(jīng)濟(jì)的良好運(yùn)行以及大規(guī)模的專業(yè)化生產(chǎn)提供充足的資金保障，對其發(fā)展有較強(qiáng)的促進(jìn)作用。

2.2金融發(fā)展結(jié)構(gòu)對國際貿(mào)易發(fā)展的影響

金融發(fā)展結(jié)構(gòu)對國際貿(mào)易發(fā)展的影響體現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

第一，金融體系的資源配置功能對國家貿(mào)易發(fā)展的總量提升以及結(jié)構(gòu)優(yōu)化都會產(chǎn)生比較積極的影響。從金融市場的發(fā)展來看，金融體系結(jié)構(gòu)相對完善，發(fā)展水平相對比較高的國家，對金融行業(yè)依賴程度比較強(qiáng)的知識密集型產(chǎn)品貿(mào)易的總量就會比較大；相反，金融發(fā)展水平比較低的國家，其國際貿(mào)易的產(chǎn)品主要集中于勞動密集型行業(yè)及其產(chǎn)品。這也就說明了，金融發(fā)展水平低，即使其他的生產(chǎn)要素的優(yōu)勢再強(qiáng)，金融體系的落后也會將其降低、減弱乃至抵消。良好的金融結(jié)構(gòu)體系，在一定程度上促進(jìn)了國際貿(mào)易的結(jié)構(gòu)升級，改善了國際貿(mào)易的金融環(huán)境。

第二，良好的金融發(fā)展，對企業(yè)融資活動形成一定的監(jiān)督和控制機(jī)制，解決了融資過程中的信息不對稱問題。以銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)相對于單個(gè)的儲蓄者而言，在獲取投資項(xiàng)目的有關(guān)信息時(shí)，具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢，對企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督和控制的成本也比較低，同時(shí)，銀行通過與融資企業(yè)的長期合作獲取了大量的市場信息，并使之私有化，從而激勵(lì)著銀行去挖掘市場信息和企業(yè)管理信息，有利于資金的分配。這就恰好解決了國際貿(mào)易中的信息不對稱問題，通過金融發(fā)展及其產(chǎn)生的監(jiān)督控制體制有效的促進(jìn)了國際貿(mào)易的發(fā)展。

第三，在國家貿(mào)易自由化發(fā)展的過程中，隨著貿(mào)易水平的提高以及貿(mào)易范圍的擴(kuò)大，一國的貿(mào)易活動將面臨著更大的風(fēng)險(xiǎn)，不確定性會大大上升，金融機(jī)構(gòu)乃至金融市場的發(fā)展為貿(mào)易部門的風(fēng)險(xiǎn)分散提供了一定的支持，貿(mào)易者通過資產(chǎn)分散及其組合，有效的將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散，減少了市場波動對貿(mào)易發(fā)展的沖擊。

2.3金融發(fā)展效率對國際貿(mào)易發(fā)展的影響

金融體系具體包含了金融中介和金融市場兩個(gè)重要部分，這兩個(gè)主體效率的提升對于金融效率的發(fā)展具有重要的意義。金融體系對于國際貿(mào)易發(fā)展第一個(gè)重要作用就是為其建立了高效、適用的金融系統(tǒng)，否則的話，國際貿(mào)易發(fā)展的經(jīng)濟(jì)收益將會被高額的交易費(fèi)用所替代。銀行機(jī)構(gòu)的發(fā)展通過利用其對投資機(jī)會的充分分析以及相關(guān)投資活動市場風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)，使投資能在更高的水平和效率上運(yùn)行，促進(jìn)貿(mào)易的效率，優(yōu)化國家貿(mào)易的結(jié)構(gòu)。另外，商業(yè)銀行的發(fā)展通過提供金融結(jié)算與金融中介這兩項(xiàng)具體的職能，解決了投資活動中信息不對稱問題，使資金流通的效率大大提升，為國際貿(mào)易的發(fā)展和順利進(jìn)行提供了良好的支付手段和風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，這種在國際貿(mào)易發(fā)展中的作用和效率就是金融效率的重要體現(xiàn)，高效的金融體系能夠以較少的資本投入得到較高的資本產(chǎn)出，不僅僅在金融服務(wù)的數(shù)量上有所體現(xiàn)，而且在金融服務(wù)的質(zhì)量上也有所體現(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)效率提升的直接結(jié)果就是投資的轉(zhuǎn)化效率大大提高，貿(mào)易產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)擴(kuò)張有更加雄厚的資本基礎(chǔ)。所以金融發(fā)展效率對國際貿(mào)易的總量提升和結(jié)構(gòu)優(yōu)化都有非常大的積極影響。

2.4金融發(fā)展對國際貿(mào)易發(fā)展產(chǎn)生影響的實(shí)現(xiàn)機(jī)制探析

金融發(fā)展的總體特征為：金融資產(chǎn)的總量和金融規(guī)模不斷擴(kuò)張、金融體系結(jié)構(gòu)逐漸優(yōu)化以及功能逐漸完善、外商直接投資（FDI）的總量和規(guī)模增加、股票市場的發(fā)展迎來新的增長等。以前三個(gè)主要特征為例來探索金融發(fā)展對國際貿(mào)易發(fā)展的影響實(shí)現(xiàn)機(jī)制。

第一，金融發(fā)展通過總量以及規(guī)模的增加促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展。外貿(mào)企業(yè)要想應(yīng)付不斷增加的市場競爭，鞏固企業(yè)的市場地位，必然要進(jìn)行一系列的技術(shù)創(chuàng)新來促進(jìn)企業(yè)技術(shù)力量的進(jìn)步，由此企業(yè)的資金和融資需求就會進(jìn)一步的增加，金融總量的發(fā)展能夠滿足不斷增加企業(yè)資金需求，為企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供一定的資金支持，從而為貿(mào)易發(fā)展提供良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。更大的金融規(guī)模能夠?yàn)槠髽I(yè)提供更加豐富的融資渠道以及更加便利的融資服務(wù)，從而使外貿(mào)行業(yè)能夠利用規(guī)模經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢從事專業(yè)化的大規(guī)模生產(chǎn)，形成更有競爭力、更加高效的國際貿(mào)易模式。

第二，金融發(fā)展能夠通過體系結(jié)構(gòu)及其功能的不斷完善促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展。金融市場和金融中介的出現(xiàn)直接原因就是為了解決企業(yè)在貿(mào)易活動中的信息建設(shè)成本和交易成本的問題，其基本功能就是實(shí)現(xiàn)資源在空間條件和時(shí)間條件限制下的有效配置問題，包含了儲蓄轉(zhuǎn)化、資源配置優(yōu)化、監(jiān)督控制、風(fēng)險(xiǎn)防范和交易服務(wù)等幾個(gè)方面。

第三，金融發(fā)展通過FDI的持續(xù)增加來促進(jìn)國際貿(mào)易規(guī)模增加以及國際貿(mào)易發(fā)展。FDI中具體包含了知識要素、技術(shù)要素以及資本要素等眾多方面，其實(shí)質(zhì)體現(xiàn)了眾多生產(chǎn)要素在國際貿(mào)易間的流動、轉(zhuǎn)移和配置。FDI對貿(mào)易發(fā)展的影響通過資本累積效應(yīng)和技術(shù)溢出效應(yīng)來具體的體現(xiàn)。FDI的資本累計(jì)效應(yīng)體現(xiàn)為：隨著一國資本要素的不斷增加，可以形成比較顯著的比較優(yōu)勢，從而對國家貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)產(chǎn)生一定的影響，促進(jìn)貿(mào)易的發(fā)展與實(shí)現(xiàn)，這也是要素稟賦論的集中體現(xiàn)。FDI的技術(shù)溢出效應(yīng)體現(xiàn)為：由于外商的直接投資活動，為一個(gè)國家的技術(shù)提升和裝備升級提供了基礎(chǔ)，這直接為兩國之間的貿(mào)易活動提供了機(jī)會與平臺，資本投入的增加，技術(shù)與服務(wù)的產(chǎn)出也會增加，直接使貿(mào)易的總量和規(guī)模增加。

3國際貿(mào)易對金融發(fā)展的影響的實(shí)現(xiàn)機(jī)制

國際貿(mào)易在發(fā)展過程中所呈現(xiàn)出的特征主要表現(xiàn)為：貿(mào)易自由化程度提升、服務(wù)貿(mào)易以及知識密集型產(chǎn)品貿(mào)易的發(fā)展、跨國公司在經(jīng)濟(jì)全球化中的地位與影響力逐漸提升、各國對外投資活動頻繁以及投資總量不斷增加等。其中國際貿(mào)易對金融發(fā)展影響的實(shí)現(xiàn)機(jī)制主要體現(xiàn)在前三個(gè)因素中，下面分別討論。

第一，國際貿(mào)易伴隨著貿(mào)易自由化水平的提高能夠?qū)鹑诎l(fā)展產(chǎn)生一定的促進(jìn)作用。一些研究學(xué)者認(rèn)為，國際貿(mào)易通過規(guī)模經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢能提升貿(mào)易自由化的水平，反過來又會帶動金融市場的繁榮與發(fā)展，從而有效的降低金融中介的服務(wù)費(fèi)用，提升服務(wù)效率。還有一些學(xué)者在研究貿(mào)易對外開放的基礎(chǔ)上，分析了金融自由化的作用和影響。貿(mào)易自由化使得金融的風(fēng)險(xiǎn)增加，信息獲取的難度提升，金融控制的成本也會隨著增加，最終使金融體系不斷優(yōu)化、創(chuàng)新、改革來適應(yīng)貿(mào)易自由化所帶來的經(jīng)濟(jì)常態(tài)，所以從這個(gè)角度來說，金融自由化的產(chǎn)生和發(fā)展是貿(mào)易自由化帶來的副產(chǎn)品。

第二，國際貿(mào)易促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，產(chǎn)生了一大批實(shí)力雄厚的跨國公司，跨國公司又會促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)和金融市場的發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)全球化的過程中，跨國公司扮演著重要的角色，成為一支重要的推動力量。經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，對金融體系的整體功能以及金融市場的風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求，間接的使金融行業(yè)的控制、管理水平得以提高。

第三，國際貿(mào)易的過程中有大量的對外投資活動，這些活動很大程度上能夠促進(jìn)金融的發(fā)展。由于國際貿(mào)易中含有大量的海外業(yè)務(wù)，這種局面的形成就對銀行機(jī)構(gòu)乃至非銀行機(jī)構(gòu)提出了新的要求，隨著金融機(jī)構(gòu)數(shù)量的增多，更多的資金就因?yàn)閲H貿(mào)易的緣故而逐漸匯集起來，產(chǎn)生資金聚集效應(yīng)，一方面能對當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生積極的推動作用，另一反面，金融企業(yè)的集聚有利于形成機(jī)構(gòu)間的競爭格局，從而帶動金融業(yè)和金融服務(wù)的快速創(chuàng)新發(fā)展。

4結(jié)語

在國際貿(mào)易的理論研究中，有關(guān)金融發(fā)展對國際貿(mào)易影響機(jī)制的研究沒有得到相應(yīng)的重視，金融發(fā)展和國際貿(mào)易發(fā)展這兩個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域之間的互動聯(lián)系及其發(fā)展規(guī)律也沒有得到相應(yīng)的關(guān)注，相關(guān)的研究還沒有有效的開展。在經(jīng)濟(jì)全球化不斷深入發(fā)展的今天，我們必須對金融發(fā)展和國際貿(mào)易發(fā)展充分重視，將兩者有機(jī)的結(jié)合起來。一方面，金融通過比較優(yōu)勢、投資活動、金融市場的資源配置形成對國際貿(mào)易影響的內(nèi)在機(jī)制，另一方面，國際貿(mào)易在規(guī)模、自由化程度以及貿(mào)易結(jié)構(gòu)方面的發(fā)展也會提升金融發(fā)展的水平，兩者只有充分的結(jié)合、協(xié)調(diào)才能為我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生比較大的影響。

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