淺談網(wǎng)絡(luò)詐騙及防范對(duì)策

馮榮　周黎

【摘 要】隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展及信息技術(shù)的進(jìn)步，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上炒股、網(wǎng)上購(gòu)物等網(wǎng)上商務(wù)活動(dòng)日漸興起，在人們沉醉于網(wǎng)絡(luò)帶來(lái)便利的同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)詐騙也以一種新的犯罪形式出現(xiàn)，且日益猖撅。網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅對(duì)廣大網(wǎng)民的財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重危害，對(duì)整個(gè)社會(huì)的和諧穩(wěn)定也產(chǎn)生惡劣的負(fù)面影響。文章從網(wǎng)絡(luò)詐騙行為及其特征出發(fā)，試討論網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的表現(xiàn)形式及防范對(duì)策。

【關(guān)鍵詞】網(wǎng)絡(luò)社會(huì)；網(wǎng)絡(luò)犯罪；防范對(duì)策

網(wǎng)絡(luò)詐騙是指“以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。[1] 其實(shí)質(zhì)是一類(lèi)以網(wǎng)絡(luò)為載體實(shí)施的新型犯罪形式，包括普通詐騙及金融詐騙等。網(wǎng)絡(luò)詐騙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的特殊轉(zhuǎn)化，對(duì)社會(huì)的危害程度也會(huì)隨之放大。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的特點(diǎn)

網(wǎng)絡(luò)詐騙是以網(wǎng)絡(luò)為載體所進(jìn)行的犯罪行為，在虛擬的網(wǎng)絡(luò)社會(huì)，雙方或多方之間的交流經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)就可以進(jìn)行，不需要像現(xiàn)實(shí)生活中，有時(shí)必須面對(duì)面，故和傳統(tǒng)的詐騙行為相比，網(wǎng)絡(luò)詐騙有其自己獨(dú)特的特征：

（一）隱蔽性強(qiáng)。當(dāng)詐騙分子利用虛擬的網(wǎng)絡(luò)社會(huì)進(jìn)行詐騙行為時(shí)，可以不受時(shí)間或空間的限制，也不需要與被害人面對(duì)面直接接觸，因而在虛擬的網(wǎng)絡(luò)社會(huì)可以隱藏自己真實(shí)的身份而不暴露或被暴露。

（二）犯罪成本低。詐騙行為人不需要投入很多人力、物力和資金，他們充分利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、信息技術(shù)及多媒體技術(shù)制作非常誘人的電子信息作為誘餌，騙取他人財(cái)物，其成本相當(dāng)?shù)土?/p>

（三）滲透性高，受害群體廣。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)民數(shù)量不斷增加，在虛擬的網(wǎng)絡(luò)社會(huì)，網(wǎng)民之間是沒(méi)有地域之分的，網(wǎng)絡(luò)詐騙者實(shí)施的對(duì)象往往不是針對(duì)某一個(gè)人或幾個(gè)人，而是全球網(wǎng)民，他們利用網(wǎng)絡(luò)的開(kāi)放性廣泛散布詐騙信息迷惑網(wǎng)民，等待網(wǎng)民上鉤。往往上鉤者不止一個(gè)或某幾個(gè)人，而是大批網(wǎng)民，嚴(yán)重危害了網(wǎng)民的財(cái)產(chǎn)，對(duì)整個(gè)社會(huì)也產(chǎn)生極其惡劣的負(fù)面影響。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙常見(jiàn)表現(xiàn)形式

（一）QQ詐騙

騙子先盜取某人QQ號(hào)碼，然后冒充QQ主人給該號(hào)碼里的好友發(fā)信息，稱自己因?yàn)槟呈录毙桢X(qián)向?qū)Ψ浇桢X(qián)實(shí)施詐騙，或甚至事先截取該QQ主人視頻，有視頻作依托，致使很多人信以為真，便根據(jù)對(duì)方的指示把錢(qián)匯到騙子指定的賬號(hào)，從而受騙。

（二）網(wǎng)購(gòu)詐騙

騙子在各種網(wǎng)購(gòu)網(wǎng)站上發(fā)布一些比市場(chǎng)價(jià)格低很多的熱門(mén)商品信息，通過(guò)阿里旺旺等聊天工具和消費(fèi)者聯(lián)系，讓消費(fèi)者鏈接他所提供的假淘寶網(wǎng)頁(yè)，誘使消費(fèi)者點(diǎn)擊付錢(qián)，上當(dāng)受騙。

（三）網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙

和傳統(tǒng)傳銷(xiāo)性質(zhì)一樣，只是手段不一樣。網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)是利用網(wǎng)絡(luò)等手段，借助高科技、電子商務(wù)等名義進(jìn)行傳銷(xiāo)活動(dòng)。騙子通常有自己的網(wǎng)站，以高額獎(jiǎng)金為誘餌，通過(guò)拉人加入，人拉人然后拉下線，拉的越多就掙的越多，是傳統(tǒng)傳銷(xiāo)的變種，其虛擬性、隱蔽性更強(qiáng)，跨地域性傳播也更快。如：2010年6月，法院審理了“新智培訓(xùn)網(wǎng)傳銷(xiāo)案”是國(guó)內(nèi)最大的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案件。

（四）網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙

騙子將虛假的中獎(jiǎng)信息通過(guò)網(wǎng)頁(yè)對(duì)話框彈出或者是網(wǎng)絡(luò)郵件或聊天軟件形式發(fā)送給網(wǎng)民，網(wǎng)民誤以為自己真的中獎(jiǎng)而與騙子聯(lián)系，這時(shí)詐騙分子便以保險(xiǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、稅費(fèi)等各種名義為領(lǐng)取獎(jiǎng)品的條件要求網(wǎng)民向其指定帳戶匯款，從而騙取網(wǎng)民財(cái)產(chǎn)。而往往引誘網(wǎng)民匯款不只一次，騙子以各種理由為借口讓網(wǎng)民不斷匯款，而匯款金額也會(huì)逐漸變大，當(dāng)受害者感到受騙時(shí)，卻再也聯(lián)系不到騙子。

（五）網(wǎng)絡(luò)交友征婚詐騙案

騙子一般通過(guò)婚介網(wǎng)站或交友網(wǎng)站認(rèn)識(shí)受害人，然后經(jīng)過(guò)一段時(shí)間和受害人相處取得其好感和信任后，再找借口向受害人借錢(qián)，騙取錢(qián)財(cái)。

（六）網(wǎng)絡(luò)炒股詐騙

此類(lèi)詐騙發(fā)案率雖不高，但涉及到的金額卻很大。騙子一般謊稱自己因?yàn)楹湍橙擞嘘P(guān)系可得到股票內(nèi)幕消息，為股民提供炒股資訊信息，確保股民取得遠(yuǎn)比一般股市高的收益。常采用會(huì)員制方式收費(fèi)來(lái)蒙騙股民。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙防范對(duì)策

以上六種類(lèi)型是目前比較常見(jiàn)的詐騙表現(xiàn)形式，網(wǎng)絡(luò)詐騙存在其主要原因是由于網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)自我保護(hù)能力不強(qiáng)、網(wǎng)民防范意識(shí)差、相關(guān)法律法規(guī)不健全、個(gè)別人道德素質(zhì)差，愛(ài)貪小便宜等造成。由于網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、隱蔽性及全球性等特點(diǎn)，傳統(tǒng)的偵查手段和方法在破案中的都顯得力不從心。為確?；ヂ?lián)網(wǎng)的健康發(fā)展，保證網(wǎng)民的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)的和諧穩(wěn)定，采取有效的措施加強(qiáng)防范和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為已迫在眉睫。

（一）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防范、提高系統(tǒng)自防能力

俗話說(shuō)的好，“蒼蠅不叮無(wú)縫兒的蛋”是很有道理的。網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以能夠得逞，其重要原因就是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)自我保護(hù)能力差，存在程序漏洞。由于網(wǎng)絡(luò)犯罪屬于一種高智商犯罪，與加密與反加密這一矛盾體類(lèi)似，所以從技術(shù)上來(lái)看，我們要不斷的更新網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)，研發(fā)新產(chǎn)品來(lái)提高網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的自我防護(hù)能力。如可通過(guò)加密路由器技、數(shù)據(jù)加密技術(shù)、身份證認(rèn)證技術(shù)、安全內(nèi)核技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換器技術(shù)、防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等關(guān)鍵保密技術(shù)的研發(fā)與改進(jìn)，堵塞安全漏洞，提供網(wǎng)絡(luò)安全的通信服務(wù)，不給任何計(jì)算機(jī)犯罪行為有可乘之機(jī)，打造一個(gè)安全有序的網(wǎng)絡(luò)社會(huì)。

（二）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管與監(jiān)控、大力推行“網(wǎng)絡(luò)警察”網(wǎng)上執(zhí)勤巡邏

網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管不力，詐騙分子借此實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，因此，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管十分重要。首先，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家制定的安全等級(jí)制度、信息媒體出境申報(bào)制度和國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)備案制度等等。其次，對(duì)網(wǎng)絡(luò)從業(yè)人員要建立審查和考核制度，對(duì)軟件和設(shè)備購(gòu)置要建立審批制度、制定網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全許可證制度、機(jī)房安全管理制度等等。最后，要大力推行“網(wǎng)絡(luò)警察”24小時(shí)進(jìn)行網(wǎng)上執(zhí)勤巡邏，設(shè)立網(wǎng)上報(bào)警崗?fù)?，依法公開(kāi)管理互聯(lián)網(wǎng)。建議把網(wǎng)絡(luò)治安管理納入社會(huì)治安管理，對(duì)網(wǎng)站要通過(guò)上門(mén)牌、立戶口等方式進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)網(wǎng)上賭博、詐騙、淫穢色情等違法犯罪行為要及時(shí)依法予以嚴(yán)懲，做到“網(wǎng)上呼聲有人聽(tīng)，網(wǎng)民報(bào)警求助有人理、網(wǎng)絡(luò)不文明行為有人管，網(wǎng)上違法犯罪有人查”。[2] 另外，可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)警察在線答疑或留言答疑的方式解答網(wǎng)民遇到的一些網(wǎng)絡(luò)安全方面的問(wèn)題，以提高網(wǎng)民的法制意識(shí)和防范能力。

（三）加大宣傳力度、提高網(wǎng)民防范意識(shí)

從受騙人角度來(lái)分析，缺乏防范意識(shí)是詐騙分子得逞的主要原因，因此必須加強(qiáng)防范知識(shí)宣傳以提高群眾的自我防范意識(shí)。如可通過(guò)電視、網(wǎng)絡(luò)、廣播、報(bào)紙等媒體方式告知向廣大人民群眾網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)手段，揭露防騙的策略，以提高人民群眾識(shí)別詐騙行為及信息的能力，增強(qiáng)其防范意識(shí)。具體而言，應(yīng)提醒公眾注意以下幾點(diǎn)：① 從心理上，不要有“天上掉餡餅”、“一夜暴富”及“貪圖便宜”的想法。② 進(jìn)行網(wǎng)上交易前，應(yīng)該認(rèn)真了解、調(diào)查交易對(duì)象，絕對(duì)不要憑一時(shí)沖動(dòng)進(jìn)行交易。③ 對(duì)自己的個(gè)人資料信息要注意保護(hù)。在網(wǎng)上不要隨便注冊(cè)填寫(xiě)自己的身份信息，包括自己的身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、QQ號(hào)、銀行卡號(hào)等等。④ 要保管好自己的身份證，如果丟失要立即登報(bào)掛失，以防有些人撿到后從事違法活動(dòng)。⑤ 使用網(wǎng)上銀行時(shí)，應(yīng)直接登錄網(wǎng)上銀行官方網(wǎng)址，不要使用搜索引擎查詢的結(jié)果鏈接進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)站。⑥ 不要在網(wǎng)吧登錄網(wǎng)上銀行。網(wǎng)吧屬于公共場(chǎng)所，我們無(wú)法知道網(wǎng)吧里的計(jì)算機(jī)有沒(méi)有安裝惡意程序進(jìn)行監(jiān)測(cè)。⑦ 進(jìn)行網(wǎng)上交易時(shí)，要選擇安全的付款方式。盡量選擇貨到付款，或選擇可信的中間商進(jìn)行資金中轉(zhuǎn)，等收到商品驗(yàn)收確認(rèn)后再通知中間商付款給商家。⑧ 如果不慎落入不法份子所設(shè)的陷阱，應(yīng)及時(shí)采取有效措施，盡量減少損失。當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，不要存在僥幸心理，應(yīng)立即終止交易，并保存涉案證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

（四） 加強(qiáng)網(wǎng)際間的司法合作，努力打造全球“法網(wǎng)”應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙

網(wǎng)絡(luò)詐騙不受地域限制，因此，各國(guó)在打擊過(guò)程中都面臨很多問(wèn)題。網(wǎng)絡(luò)詐騙的跨國(guó)性要求各國(guó)在立法上必須注意要與國(guó)際接軌和聯(lián)合。國(guó)際間的交流與合作是防范網(wǎng)絡(luò)犯罪控制必要手段。在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)中，國(guó)內(nèi)公安、電信、工商、金融、文化等部門(mén)之間要加強(qiáng)溝通，既要明確各自職責(zé)，又要密切配合，積極協(xié)作，避免出現(xiàn)職能交叉現(xiàn)象和管理“真空地帶”。[3] 如網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)要求實(shí)名制，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商要嚴(yán)格把關(guān)，并落實(shí)電子郵件過(guò)濾技術(shù)；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)交易過(guò)程，金融部門(mén)也要加強(qiáng)認(rèn)證和監(jiān)控。并建立起網(wǎng)絡(luò)提供商、金融等部門(mén)與公安機(jī)關(guān)之間的快速協(xié)查機(jī)制，實(shí)施多部門(mén)綜合執(zhí)法，打造聯(lián)合整治長(zhǎng)效機(jī)制，提升打擊和防范網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的整體合力。

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[3]劉友華，汪晟.論網(wǎng)絡(luò)詐騙及其預(yù)防對(duì)策[J].信息網(wǎng)絡(luò)安全，2008.1.

作者簡(jiǎn)介：

馮榮（1982-），女，漢族，湖北荊門(mén)人，四川警察學(xué)院治安系助教，碩士，研究方向：治安學(xué)，安全防范。

周黎（1990-），女，漢族，四川廣安人，學(xué)士，研究方向：治安管理。