海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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海運(yùn)提單在國際貿(mào)易中具有特殊地位，這是由它作為物權(quán)憑證的特性所決定，但在貿(mào)易業(yè)務(wù)中使用海運(yùn)提單常出現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)，甚至是損失。為規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)，本文針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并提出防范措施。

海運(yùn)提單；風(fēng)險(xiǎn)；措施

海運(yùn)提單的性質(zhì)決定了它在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用。提單是貨物所有權(quán)的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權(quán)。正因?yàn)槿绱?，在國際貿(mào)易實(shí)際工作中，提單的使用也常帶來種種風(fēng)險(xiǎn)。本文針對(duì)海運(yùn)提單使用的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并提出了防范措施。

一、海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)

（一）用保函換取清潔提單。清潔提單是指貨物在裝船時(shí)，外表狀況良好，承運(yùn)人未在提單上加注任何有關(guān)貨物受損或包裝有缺陷的不良批注的提單。承運(yùn)人一旦簽發(fā)了清潔提單，貨物在卸貨港卸下后，如發(fā)現(xiàn)有殘損，除非是由于承運(yùn)人可以免責(zé)的原因所致，否則，承運(yùn)人必須承擔(dān)賠償責(zé)任。盡管規(guī)定如此，但在國際貿(mào)易實(shí)際工作中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這種情況：承運(yùn)人欲對(duì)表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，考慮到托運(yùn)人不能憑不清潔提單向銀行收匯，托運(yùn)人往往向承運(yùn)人出具保函，讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。

可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托，運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的方便和好處，但實(shí)際上對(duì)承運(yùn)人來講卻潛伏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人必須賠付收貨人。但承運(yùn)人持保函向托運(yùn)人追償時(shí)，卻不一定能得到補(bǔ)償，關(guān)鍵取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項(xiàng)完全一致。且承運(yùn)人沒有按照貨物的實(shí)際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動(dòng)誠信的原則，構(gòu)成與托運(yùn)人串通，對(duì)善意收貨人進(jìn)行欺詐，如承運(yùn)人提請(qǐng)?jiān)V訟，根據(jù)有關(guān)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會(huì)以保函為依據(jù)來判決保函項(xiàng)下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方，承運(yùn)人因收貨人或提單持有人索賠而遭受的損失不能向托運(yùn)人追償。

（二）倒簽提單和預(yù)借提單

1、當(dāng)貨物的實(shí)際裝船日期遲于信用證規(guī)定的裝船日期時(shí)，如果按實(shí)際裝船日期簽署提單，會(huì)造成單據(jù)與信用證要求不符，就會(huì)造成銀行拒付，托運(yùn)人為了單證相符便要求承運(yùn)人按信用證規(guī)定日期簽發(fā)提單，從而構(gòu)成“倒簽提單”。例如：信用證規(guī)定的最遲裝運(yùn)日期是11月15日，但實(shí)際的轉(zhuǎn)運(yùn)日期是11月17日，如果海運(yùn)提單上的裝運(yùn)日期是11月17日，則托運(yùn)人無法從銀行安全收匯，為解決這個(gè)問題，托運(yùn)人往往會(huì)出具保函要求承運(yùn)人把提單的日期倒簽到11月15日，這樣托運(yùn)人才可以從銀行安全收匯。倒簽提單的承運(yùn)人涉嫌與托運(yùn)人合謀欺詐，須負(fù)擔(dān)由此給收貨人造成的風(fēng)險(xiǎn)。例如，當(dāng)貨物不能按時(shí)運(yùn)抵買方，影響買方銷售，特別是當(dāng)貨價(jià)下跌時(shí)，收貨人可以以“偽造提單”為理由，向法院起訴提出賠償。再者，如果買方發(fā)現(xiàn)提單存在“倒簽”時(shí)，也會(huì)以此作為得到補(bǔ)償?shù)睦碛?。倒簽提單往往是托運(yùn)人托運(yùn)的貨物實(shí)際裝船日期晚于信用證（合同）規(guī)定的裝船日期，為了能夠安全收匯而采取的一種手段。

2、如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成“預(yù)借提單”。預(yù)借提單同樣是托運(yùn)人與承運(yùn)人之間的一種合謀，便于賣方提前到銀行議付貨款，這是一種變相賣方占用買方資金的手段，這對(duì)于買方來說也是不公平的。

總之，不管是倒簽提單還是預(yù)借提單都是相對(duì)于賣方有利而對(duì)買方不利的，對(duì)收貨人來說都構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對(duì)此，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。

（三）憑擔(dān)保，無正本提單放貨。貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場價(jià)格波動(dòng)等一系列問題。碰到這種情況，為減少買方的風(fēng)險(xiǎn)和損失，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船運(yùn)公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能因錯(cuò)誤交貨構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提貨人不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，也有船方偷貨的可能，往往不易查明。因此，無提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的，船務(wù)代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種很危險(xiǎn)的行為。

（四）記名提單。也稱為直交式提單，是承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)給指定的收貨人憑以提貨的提單。這種提單在抬頭人一欄中明確地記載收貨人名稱，只能由他憑單據(jù)提貨，不能流通轉(zhuǎn)讓。但是，按照有些國家如美國的慣例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運(yùn)人即可放貨。這樣一來，出口商便無法控制貨權(quán)，會(huì)產(chǎn)生錢貨兩空的風(fēng)險(xiǎn)。

（五）提單的遺失。由于海運(yùn)提單代表物權(quán)憑證，誰持有提單就獲得提貨權(quán)，那么提單一旦遺失，就會(huì)給相關(guān)利益方帶來風(fēng)險(xiǎn)。如果托運(yùn)人遺失了提單，就無法憑單收匯，如果承運(yùn)人遺失了提單就無法憑單要求托運(yùn)人支付運(yùn)費(fèi)，如果收貨人遺失了提單就無法憑單提貨，總之提單的遺失后果比較嚴(yán)重。再如，在不記名提單中“收貨人”一欄只填寫“to bearer”（提單持有人）或空白，即誰持有提單，誰就可以提取貨物，一旦提單遺失或被竊，然后再轉(zhuǎn)讓給善意的第三者，或者在無正本提單憑擔(dān)保提貨時(shí)，極易產(chǎn)生糾紛。

除了上述主要風(fēng)險(xiǎn)以外，在實(shí)際業(yè)務(wù)中，還有一些其他的風(fēng)險(xiǎn)。例如，在信用證業(yè)務(wù)中，由于銀行只憑單付匯，而不審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性，一些不法商人就利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。再如，由于租船提單是一種略式提單，要受租船合同的約束，租船提單并不完全屬于物權(quán)憑證，在這種情況下如進(jìn)口方負(fù)責(zé)租船，則出口方不易控制貨權(quán)；如出口方負(fù)責(zé)租船，則進(jìn)口方可能面臨錢貨兩空的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)開證行而言，雖然持有提單，但對(duì)租船合同不了解，同樣不易掌握貨物。又如，在以FOB價(jià)格條款成交的國際貨物買賣合同中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)進(jìn)口商與貨運(yùn)代理人利用貨代提單聯(lián)合詐騙的現(xiàn)象，貨代把貨代提單給出口商，而把承運(yùn)人出具的海運(yùn)提單（船東提單）給進(jìn)口商，進(jìn)口商不用付款贖單就可以提貨，而出口商持有貨代提單卻收不到貨款，事后出口商往往找不到貨代或該貨代根本不來國內(nèi)應(yīng)訴，這給托運(yùn)人帶來巨大的損失。

二、提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）選擇可靠的承運(yùn)人，簽署合法海運(yùn)提單。信用證業(yè)務(wù)是純粹的單據(jù)交易，銀行承擔(dān)其付款責(zé)任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù)，只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證一致”的條件，銀行就承擔(dān)付款責(zé)任。銀行不管單據(jù)的真假與否，如果單據(jù)出現(xiàn)不符點(diǎn)，對(duì)出口方來說，就喪失了安全及時(shí)收匯的銀行保證。對(duì)進(jìn)口方來說也會(huì)造成不同程度的損失。所以，承運(yùn)人要嚴(yán)格監(jiān)控海運(yùn)提單的簽署，避免出現(xiàn)空頭提單，或偽造提單，當(dāng)然承運(yùn)人簽發(fā)預(yù)借提單和倒簽提單是不合法的，也要嚴(yán)格控制憑保函換單或放單，以避免給各方帶來損失。

（二）杜絕或從嚴(yán)掌握預(yù)借和倒簽提單。憑倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，對(duì)外貿(mào)企業(yè)及外運(yùn)公司都有風(fēng)險(xiǎn)，并可能造成經(jīng)濟(jì)損失，所以盡可能不要使用，如確實(shí)需要使用，應(yīng)注意防范風(fēng)險(xiǎn)。使用“預(yù)借提單”時(shí)，則要注意防止發(fā)生實(shí)際裝貨船舶與“預(yù)借提單”的船名不相符合的情況，如果因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船，則應(yīng)采取緊急措施，果斷追回全套單據(jù)，重新繕制，決不可有僥幸心態(tài)。例如，出口方提供了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻從乙船卸貨，無需細(xì)查，即可證明出口商提供單據(jù)不符，進(jìn)口商就可據(jù)此拒付貨款或提出索賠。因?yàn)?，從法律?zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運(yùn)日期，一旦另一方查明事實(shí)真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。而“倒簽提單”屬托運(yùn)人和承運(yùn)人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責(zé)任，而且可以追究承運(yùn)人的責(zé)任。這種行為的法律后果無論對(duì)賣方還是對(duì)承運(yùn)人都是嚴(yán)重的。

為了防止發(fā)生倒簽提單，出口商應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)裝運(yùn)期的規(guī)定有一個(gè)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)。例如：國外信用證時(shí)常有以下一些關(guān)于裝運(yùn)期的用語：（1）Latest：31，May，即最遲不晚于5月31日，包括5月31日；（2）during first half of May，表示從5月1日至5月15 日，包括起止日；（3）within May，即during May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（4）at the end of May，從 5 月21日至5月31日，包括起止日；（5）On or About May31，表示5月31日前后5天內(nèi)，即從5月26日至6月5日止。對(duì)出口商來說，應(yīng)嚴(yán)格按信用證規(guī)定裝運(yùn)，從正當(dāng)手段獲得裝船清潔提單，以維護(hù)良好的信譽(yù)。

（三）加強(qiáng)資信調(diào)查，嚴(yán)格訂立合同，選擇信譽(yù)良好的貿(mào)易伙伴。在國際貿(mào)易交往中，對(duì)客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件，若僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，后悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個(gè)方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實(shí)信譽(yù)的原則上履約，不會(huì)隨意撕毀契約。

信用證交易大多是跨國的貿(mào)易結(jié)算，由于交易對(duì)手之間相隔甚遠(yuǎn)，因此簽訂合同前對(duì)貿(mào)易伙伴的充分了解是交易成功的關(guān)鍵。在訂立合同時(shí)，應(yīng)該對(duì)提交單據(jù)的種類和內(nèi)容嚴(yán)格要求。除了要求提交發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單三種必需的基本單據(jù)之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗(yàn)證書、出口原產(chǎn)地證書等。這就在一定程度上避免了利用提單進(jìn)行欺詐的現(xiàn)象發(fā)生。同時(shí)，我們?cè)谶x擇承運(yùn)人時(shí)也要進(jìn)行相關(guān)資信調(diào)查，及運(yùn)載工具的性能調(diào)查，避免承運(yùn)人參與合謀詐騙。

（四）積極運(yùn)用法律手段，及時(shí)要求海事司法保護(hù)。尋求海事法院的保護(hù)時(shí)應(yīng)注意：第一，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時(shí)，及時(shí)向海事法院提起訴訟。因?yàn)橐坏﹪獠环ㄉ倘说脑p騙行為得逞，就無法找到當(dāng)事人，即便能夠找到，他也不會(huì)輕易應(yīng)訴，不會(huì)輕易執(zhí)行判決。以偽造單據(jù)詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(jù)（包括提單）完全符合信用證的要求，根據(jù)《UCP600》慣例，議付行即應(yīng)履行付款義務(wù)。若趕在銀行付款之前，及時(shí)向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執(zhí)行；第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請(qǐng)?jiān)V訟保全后，海事法院及時(shí)對(duì)詐騙者所有或詐騙標(biāo)的物實(shí)施扣押或凍結(jié)，確保日后對(duì)詐騙案件司法判決的執(zhí)行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款，則該請(qǐng)求必須在銀行承兌之前提出，因?yàn)樵谶h(yuǎn)期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項(xiàng)下的有條件付款就變成了匯票項(xiàng)下的無條件付款，法院也就無權(quán)對(duì)該貨款實(shí)施保全措施。

除了上述主要措施以外，國際貿(mào)易實(shí)際工作中還可以根據(jù)具體情況采取相應(yīng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施。例如，為防止偽造提單的出現(xiàn)，國際海事局提議印刷和使用難以偽造的提單；由于記名提單的使用存在風(fēng)（險(xiǎn)，賣方盡可能避免接受要求記名提單的信用證，應(yīng)要求開證人將記名提單改為憑指示提單，這樣既可以確保出口商和開證銀行通過提單控制物權(quán)，而對(duì)于進(jìn)口商提貨又是沒有影響的；由于使用租船提單和貨代提單對(duì)于進(jìn)出口雙方控制物權(quán)存在一定風(fēng)險(xiǎn)，因此在訂立貿(mào)易合同時(shí)應(yīng)謹(jǐn)慎使用；由于海運(yùn)提單代表物權(quán)憑證，所以一旦遺失要登報(bào)聲明，并視具體情況補(bǔ)簽海運(yùn)提單，或憑保函放貨等。

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（作者單位：廣州大學(xué)華軟軟件學(xué)院）