國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)——以農(nóng)信社制度變遷為例

劉 勇,易法海

(1.中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)武漢學(xué)院,湖北武漢430074; 2.華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院,湖北武漢430070)

國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)
——以農(nóng)信社制度變遷為例

劉 勇1,2,易法海2

(1.中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)武漢學(xué)院,湖北武漢430074; 2.華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院,湖北武漢430070)

目前制度變遷研究主要沿著兩條主線展開:一是諾斯以意識(shí)為核心的非正式規(guī)則演化路線,二是林毅夫的國(guó)家規(guī)則構(gòu)建路線,兩條主線都忽略了意識(shí)演化與規(guī)則構(gòu)建之間關(guān)系的研究。文章以農(nóng)信社制度變遷為例,認(rèn)為集體主義精神的農(nóng)戶拋棄以集體主義為基礎(chǔ)的合作金融是一個(gè)“集體主義悖論”,而從農(nóng)信社這一制度安排的變遷歷史,及其所處的制度結(jié)構(gòu)——農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的變遷歷史中演化而來(lái)的社員“集體主義恐懼意識(shí)”,給該悖論提供了一個(gè)合理的解釋。文章對(duì)“集體主義恐懼意識(shí)”進(jìn)行深層分析后,提出國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)。最后強(qiáng)調(diào)轉(zhuǎn)軌國(guó)家在規(guī)則構(gòu)建時(shí),應(yīng)充分重視社員意識(shí)的導(dǎo)向作用,并且提出了一些展望。

農(nóng)信社;制度變遷;集體主義悖論;周期性假說(shuō)

一、引 言

諾斯(1990)將制度分為三個(gè)基本構(gòu)成部分:正式規(guī)則、非正式規(guī)則以及二者的實(shí)施機(jī)制。目前有關(guān)制度變遷的研究主要沿著兩條主線展開,一個(gè)是諾斯線,一個(gè)是林毅夫線。前者重點(diǎn)關(guān)注非正式規(guī)則的演化研究,并逐漸重視其中意識(shí)的作用,代表性的研究有諾斯(1990、2005)、拉坦(1994)、格雷夫(1992、1993、1994、1999)、韋森(2002);后者強(qiáng)調(diào)政府對(duì)制度變遷進(jìn)行干預(yù)的必要性,關(guān)注于國(guó)家在正式規(guī)則構(gòu)建中的作用研究,代表性的研究有林毅夫(1994)、楊瑞龍(1998)、孫天琦(2001)、鄧宏圖(2004)。

這兩條研究路線①之間存在著某種分割。沿著諾斯線的研究基于西方發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,那種濃厚的自由放任市場(chǎng)意識(shí)反映在制度變遷領(lǐng)域就表現(xiàn)為:重視源于社會(huì)成員意識(shí)的非正式規(guī)則自然演化研究,輕視對(duì)政府正式規(guī)則的構(gòu)建研究;而林毅夫線的研究,是基于轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中政府干預(yù)無(wú)處不在的那種現(xiàn)實(shí):政府按照自己的意愿,構(gòu)建那些出于良好愿景的正式規(guī)則,至于社員意識(shí),不是重點(diǎn)考慮的問(wèn)題。

在中國(guó),一些“意識(shí)形態(tài)”根深蒂固,比如歷史悠久的儒家倫理思想,因而,在制度變遷的研究中不能忽視社員意識(shí)形態(tài)的重要作用,更為重要的是,基礎(chǔ)深厚的意識(shí)形態(tài)與政府構(gòu)建的正式規(guī)則之間,是否存在著某種邏輯關(guān)系,或者說(shuō)彼此影響,這些都是值得深入研究的問(wèn)題。

本文通過(guò)對(duì)農(nóng)信社制度變遷的案例研究,提出國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō):初期,國(guó)家基于某種社員意識(shí)歷史邏輯起點(diǎn),構(gòu)建與該意識(shí)相協(xié)調(diào)的規(guī)則,體現(xiàn)了社員意識(shí)對(duì)國(guó)家規(guī)則構(gòu)建的影響;中期,國(guó)家構(gòu)建的規(guī)則發(fā)生變異,與社員意識(shí)沖突,導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的低效率,但是這些國(guó)家強(qiáng)制執(zhí)行的規(guī)則逐漸演化出新的社員意識(shí),體現(xiàn)了國(guó)家規(guī)則構(gòu)建對(duì)社員意識(shí)演化的影響;后期,與新的社員意識(shí)相適應(yīng)的規(guī)則構(gòu)建獲得成功,不適應(yīng)的規(guī)則失敗,社員意識(shí)對(duì)國(guó)家構(gòu)建的規(guī)則起到分化作用。整個(gè)過(guò)程中,國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化之間存在互動(dòng)的“協(xié)調(diào)—沖突—分化”周期性規(guī)律。本文重點(diǎn)考察的是:制度變遷中社員意識(shí)的重要作用,以及制度變遷中國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化之間的一種互動(dòng)機(jī)制和周期性規(guī)律。

本文余下內(nèi)容結(jié)構(gòu)如下:第二部分提出集體主義精神的農(nóng)民拋棄以集體主義為基礎(chǔ)的農(nóng)村合作金融,這是農(nóng)信社發(fā)展合作金融的一個(gè)“集體主義悖論”;由于該悖論被認(rèn)為是社員意識(shí)與國(guó)家規(guī)則的沖突,是制度變遷的主要研究?jī)?nèi)容,因此,第三部分回顧了農(nóng)信社這一制度安排變遷的歷史及其所處的制度結(jié)構(gòu)——農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的變遷;在此基礎(chǔ)上,第四部分認(rèn)為在上述變遷過(guò)程中演化出農(nóng)民“集體主義恐懼”意識(shí),而“集體主義悖論”其實(shí)是農(nóng)民在該意識(shí)作用下的一個(gè)理性選擇;第五部分對(duì)“集體主義恐懼”意識(shí)的產(chǎn)生進(jìn)行深層分析,認(rèn)為國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化之間存在“協(xié)調(diào)—沖突—分化”的互動(dòng)周期性規(guī)律,提出國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō);第六部分是結(jié)論和展望。

二、農(nóng)信社發(fā)展合作金融的困惑:集體主義悖論

新中國(guó)成立以來(lái),中國(guó)的農(nóng)業(yè)人口一直占據(jù)絕對(duì)比例,但人均耕地稀少,屬于典型的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。雖然改革開放以后,農(nóng)村實(shí)行了土地家庭承包制度,農(nóng)業(yè)獲得了極大發(fā)展,但是,與整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度相比,農(nóng)業(yè)的發(fā)展仍然較慢,農(nóng)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的比例逐年下降,城鄉(xiāng)收入差距不斷擴(kuò)大,于是,農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民形成的中國(guó)“三農(nóng)”問(wèn)題成為中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的難題。

農(nóng)村合作金融制度正是國(guó)家為解決上述問(wèn)題而提出的針對(duì)性金融制度,并且多年來(lái)不遺余力地強(qiáng)制推行農(nóng)信社發(fā)展合作金融。農(nóng)村合作金融的順利實(shí)施需要農(nóng)民的合作互助精神,也就是集體主義精神,實(shí)際上,中國(guó)的農(nóng)民并不缺乏集體主義精神。在中國(guó)這樣一個(gè)東方傳統(tǒng)國(guó)家里,儒家倫理思想②歷史悠久、根深蒂固,并且,社會(huì)主義思想教育也大力提倡“先集體后個(gè)人”的集體主義精神。然而,令人困惑的是,農(nóng)信社發(fā)展合作金融之路到目前為止,可以說(shuō)是失敗的。目前國(guó)家的態(tài)度是:不再把合作金融視為農(nóng)信社的唯一出路,而是作為其發(fā)展的選擇之一,間接承認(rèn)了農(nóng)信社發(fā)展合作金融的失敗。

深度思考農(nóng)信社的合作金融發(fā)展之路,③體現(xiàn)出一種集體主義“悖論”,即具有“集體主義精神的農(nóng)民”拋棄了“以集體主義為基礎(chǔ)的合作金融制度”。

如圖1所示,中國(guó)是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國(guó),農(nóng)業(yè)人口多,農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)差、底子薄,農(nóng)村落后,“三農(nóng)問(wèn)題”突出,這是一個(gè)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境;合作金融制度是針對(duì)弱勢(shì)群體、弱勢(shì)產(chǎn)業(yè)、弱勢(shì)地區(qū)的一個(gè)特定制度,農(nóng)民需要農(nóng)村合作金融,政府也強(qiáng)力推行這個(gè)制度,這是一個(gè)制度構(gòu)建;合作金融需要合作互助的集體主義精神,中國(guó)具有深厚的集體主義意識(shí),這是一個(gè)意識(shí)基礎(chǔ)。無(wú)論是經(jīng)濟(jì)背景和意識(shí)基礎(chǔ)提供的內(nèi)生的制度需求,還是國(guó)家構(gòu)建這一外生的制度供給,都是農(nóng)信社發(fā)展合作金融的有利條件,然而,為什么農(nóng)信社的合作金融沒(méi)有成功?為什么會(huì)出現(xiàn)集體主義“悖論”?

圖1 集體主義悖論演示圖

三、農(nóng)信社制度變遷及其所處的制度結(jié)構(gòu)變遷

農(nóng)信社發(fā)展合作金融一直是在國(guó)家的主導(dǎo)下進(jìn)行的,處處體現(xiàn)國(guó)家“規(guī)則構(gòu)建”的意圖。因此,集體主義“悖論”是具有集體主義意識(shí)的農(nóng)民與國(guó)家構(gòu)建的合作金融規(guī)則之間的沖突,也即:社員意識(shí)與國(guó)家規(guī)則的沖突。那么,意識(shí)和規(guī)則在什么樣的情況下才會(huì)產(chǎn)生沖突?或者說(shuō)兩者之間僅僅存在沖突的關(guān)系嗎?意識(shí)和規(guī)則是制度變遷理論的重要研究?jī)?nèi)容,這里主要探討農(nóng)信社的制度變遷和所處的制度結(jié)構(gòu)變遷。

(一)農(nóng)信社制度變遷。農(nóng)信社的制度變遷,結(jié)合其改革經(jīng)歷,大致分為以下幾個(gè)階段:

1.農(nóng)信社初創(chuàng)時(shí)期(1949-1958年)。這個(gè)時(shí)期的國(guó)民經(jīng)濟(jì),正經(jīng)歷著新民主主義改造的合作化運(yùn)動(dòng);在農(nóng)村地區(qū),農(nóng)民獲得了土地,需要資金發(fā)展生產(chǎn)。于是,(1)改造農(nóng)業(yè)和手工業(yè)經(jīng)濟(jì),向集體經(jīng)濟(jì)過(guò)渡的合作化運(yùn)動(dòng);(2)建國(guó)初期,農(nóng)村地區(qū)高利貸盛行,打擊高利貸的需要;(3)農(nóng)民需要資金發(fā)展農(nóng)業(yè)生產(chǎn),農(nóng)民在合作化運(yùn)動(dòng)的大潮下需要農(nóng)村合作金融;(4)國(guó)家銀行本身實(shí)力有限,并且高度計(jì)劃體制下集中服務(wù)于整個(gè)國(guó)家的工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,無(wú)力也無(wú)暇顧及農(nóng)村地區(qū);(5)優(yōu)先發(fā)展工業(yè)戰(zhàn)略,需要資金支持,只有從農(nóng)村抽取剩余資金,國(guó)家需要貼近于農(nóng)民的合作金融以最大限度地“獲取”農(nóng)村剩余資金。

因而農(nóng)村合作金融在當(dāng)時(shí)的大背景和現(xiàn)實(shí)狀況下,成了唯一的選擇。農(nóng)信社建立之初,尚能夠承認(rèn)農(nóng)戶的個(gè)人產(chǎn)權(quán),從表面上看產(chǎn)權(quán)是明晰的,好像是屬于社員個(gè)人的,但隨著合作化運(yùn)動(dòng)的完成,合作社變成了集體組織,社員個(gè)人的金融產(chǎn)權(quán)變成了集體金融產(chǎn)權(quán)。尤其是由小社合并成大社,停止股金分紅以后,社員的個(gè)人所有權(quán)無(wú)法在經(jīng)濟(jì)上得到體現(xiàn),農(nóng)信社的產(chǎn)權(quán)由明晰變?yōu)槟：?。農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)的模糊,使其更容易被政府控制和擺布。社員個(gè)人產(chǎn)權(quán)的實(shí)際喪失或被剝奪,使得他們對(duì)農(nóng)信社的經(jīng)營(yíng)也變得漠不關(guān)心,同時(shí)也被排除在經(jīng)營(yíng)和管理之外(周脈伏,2006)。

2.農(nóng)信社遭受嚴(yán)重挫折時(shí)期(1959-1978年)。在這20多年中由于極“左”思潮的干擾,農(nóng)信社幾次大起大落,喪失了為社員服務(wù)的合作金融性質(zhì),曾分別移交人民公社(1958年)、生產(chǎn)大隊(duì)(1959年)、銀行營(yíng)業(yè)所(1962年)、貧下中農(nóng)(1969年)、重新收歸國(guó)家銀行管理(1977年)等,變成這些部門的附屬機(jī)構(gòu),信用合作事業(yè)遭到嚴(yán)重破壞。1977年11月,國(guó)務(wù)院提出“農(nóng)村信用社是集體金融組織,又是國(guó)家銀行在農(nóng)村的金融機(jī)構(gòu)”。實(shí)行這一管理體制對(duì)于統(tǒng)一銀行和信用社的力量,加強(qiáng)銀行對(duì)農(nóng)村信用社的領(lǐng)導(dǎo)起到了一定的作用,但使農(nóng)村信用社嚴(yán)重脫離群眾,失去了合作金融的性質(zhì),形成了“官辦”金融。

3.農(nóng)信社試圖恢復(fù)農(nóng)村合作金融時(shí)期:恢復(fù)與規(guī)范階段(1979-2003年)。這段時(shí)期以1996年為界分為兩個(gè)階段,其中,1979-1995年為第一階段。農(nóng)信社在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下試圖恢復(fù)其真正的農(nóng)村合作金融功能,即組織上的群眾性、管理上的民主性以及經(jīng)營(yíng)上的靈活性。由于1983年開始實(shí)施的農(nóng)村土地家庭承包制,實(shí)現(xiàn)了農(nóng)村生產(chǎn)力的極大解放,國(guó)家覺(jué)得實(shí)力單薄的農(nóng)民(當(dāng)然還有鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè))需要農(nóng)村合作金融,并且在正式的組織建設(shè)上完善農(nóng)信社理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、社員代表大會(huì)的“三會(huì)制”。1996-2003年為第二階段。這個(gè)階段農(nóng)信社與農(nóng)業(yè)銀行脫離領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系。這個(gè)時(shí)期國(guó)家明確規(guī)定農(nóng)信社的改革目標(biāo)就是成為真正服務(wù)于農(nóng)民、農(nóng)村、農(nóng)業(yè)的合作金融組織。不過(guò)此時(shí)的農(nóng)信社,從組織上來(lái)說(shuō),“三會(huì)制”形同虛設(shè),已經(jīng)形成了一個(gè)強(qiáng)大的農(nóng)信社內(nèi)部既得利益集團(tuán);從經(jīng)濟(jì)上來(lái)說(shuō),已經(jīng)處于事實(shí)上的破產(chǎn)邊緣,沒(méi)有實(shí)力恢復(fù)成真正的合作金融;尤其重要的是,由于多年的政府干預(yù),已經(jīng)給其烙上了深深的官辦印跡,在廣大農(nóng)戶思維里,甚至沒(méi)有農(nóng)村合作金融的概念(根本不知道農(nóng)信社原來(lái)是農(nóng)村合作金融),或者認(rèn)為農(nóng)信社有合作金融之名,卻是實(shí)際行使存、貸款職能的國(guó)家銀行。

4.農(nóng)信社改革深化時(shí)期(2003年至今)。農(nóng)信社在農(nóng)村金融中的重要地位岌岌可危,其改革舉步維艱、已經(jīng)徹底淪失的合作金融特性,使國(guó)家意識(shí)到必須解放思想,以更加開闊的視野來(lái)對(duì)待農(nóng)信社改革。于是,2003年開始的農(nóng)信社深化改革,國(guó)家不再局限于合作金融,重點(diǎn)解決兩個(gè)問(wèn)題:一是以法人為單位,改革信用社產(chǎn)權(quán)制度,根據(jù)不同地區(qū)情況,分別進(jìn)行三種不同產(chǎn)權(quán)形式——股份制改造、股份合作制、合作制。二是因地制宜確定信用社的組織形式——組建股份制銀行機(jī)構(gòu)、縣(市)聯(lián)社統(tǒng)一法人、鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社、縣(市)聯(lián)社各為法人的體制。

(二)農(nóng)信社所處的制度結(jié)構(gòu)變遷。林毅夫(1994)認(rèn)為對(duì)某一制度安排的研究,需要專門了解該制度安排在制度結(jié)構(gòu)中的地位。因此,對(duì)農(nóng)信社這一制度安排的研究,不能只關(guān)注于該制度安排本身,還應(yīng)重視該制度安排所處的制度結(jié)構(gòu),否則是不全面的。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制是農(nóng)信社所處的制度結(jié)構(gòu),下文對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的變遷進(jìn)行回顧。

1.新民主主義向社會(huì)主義過(guò)渡的階段(1949-1958年)。新中國(guó)建立以后,面臨的一個(gè)重要議題就是舊經(jīng)濟(jì)的改造和新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在農(nóng)村地區(qū),通過(guò)早期的土地改革運(yùn)動(dòng)(1950-1952年),農(nóng)民獲得了大批土地和生產(chǎn)資料,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力獲得了極大的解放,而新民主主義向社會(huì)主義過(guò)渡,在經(jīng)濟(jì)體制方面主要依靠合作化運(yùn)動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)。

不過(guò)從國(guó)家整體角度講,農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制還必須遵從整個(gè)國(guó)家的發(fā)展戰(zhàn)略。1954年制定的過(guò)渡時(shí)期國(guó)家總路線選擇了工業(yè)化的發(fā)展戰(zhàn)略,工業(yè)發(fā)展所需的原始資金,一方面采取對(duì)農(nóng)產(chǎn)品“統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷”的低價(jià)策略隱蔽地抽取了農(nóng)村剩余資金;另一方面就是國(guó)家銀行通過(guò)農(nóng)信社從農(nóng)村積累的資金中獲得了農(nóng)村剩余儲(chǔ)蓄,國(guó)家獲得了一個(gè)從農(nóng)村抽取剩余資金的穩(wěn)定渠道。

2.人民公社階段(1959-1978年)。人民公社可以說(shuō)是在過(guò)渡時(shí)期國(guó)家總路線的影響下,國(guó)家加速進(jìn)入社會(huì)主義的一種急切心情下的產(chǎn)物。其中1958年的“大躍進(jìn)”運(yùn)動(dòng)造成了農(nóng)業(yè)合作的高級(jí)合作社過(guò)渡到人民公社的熱潮,雖然隨后的三年(1959-1961年)自然災(zāi)害讓農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的重心逐漸轉(zhuǎn)移到經(jīng)濟(jì)建設(shè)上來(lái),但是自1966年開始實(shí)行的“文化大革命”運(yùn)動(dòng)堅(jiān)持的“以階級(jí)斗爭(zhēng)為綱”,導(dǎo)致了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)持續(xù)10多年的混亂和低迷。

公社建立以前(1957年底以前),合作化運(yùn)動(dòng)尚能遵循自愿原則,然而合作化運(yùn)動(dòng)的初始成功導(dǎo)致了更為冒進(jìn)的公社化制度創(chuàng)新,并且公社成員的資格變成了強(qiáng)制性的,從一個(gè)合作社退出的權(quán)利被剝奪,合作化的這種強(qiáng)制性質(zhì)在自然危機(jī)后仍然保留了下來(lái)。在1962-1978年的16年時(shí)間里,既不容許任何一個(gè)農(nóng)民從生產(chǎn)隊(duì)自由退出,也沒(méi)有任何一個(gè)生產(chǎn)隊(duì)因?yàn)殛?duì)員撤出而垮臺(tái)。退出的權(quán)利是自愿主義的核心部分,這一權(quán)利直到1979年開始以單個(gè)家庭為基礎(chǔ)的農(nóng)作制度改革時(shí)才得以恢復(fù)(林毅夫,1990)。

3.改革開放以后的階段(1979年至今)。這個(gè)階段的最重大事件是農(nóng)村土地家庭承包制的實(shí)現(xiàn)。自1979年開始的制度萌芽到1983年開始全國(guó)實(shí)行土地承包制以后,國(guó)家又連發(fā)“五個(gè)一號(hào)文件”以示對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的重視。不過(guò)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)雖然獲得了極大發(fā)展,但是與整個(gè)國(guó)家的發(fā)展相比仍然是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)收入太少,并且農(nóng)村稅負(fù)過(guò)多,農(nóng)民增收手段有限。因而在整個(gè)國(guó)家欣欣向榮發(fā)展的形勢(shì)下,“三農(nóng)”問(wèn)題顯得那么尖銳而急迫。自2003年國(guó)家連續(xù)的“七個(gè)一號(hào)文件”彰顯其解決“三農(nóng)問(wèn)題”的緊迫感和決心。

四、集體主義悖論的一個(gè)解釋:集體主義恐懼意識(shí)

從上面的歸納研究可以看出,農(nóng)信社的制度變遷及其制度結(jié)構(gòu)變遷,都具有典型的“政府主導(dǎo)”特色,這一方面是由于中國(guó)處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期,幾乎所有的改革都需要在政府的主導(dǎo)下進(jìn)行,政府作用尤顯突出;另一方面,也體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)社員的參與意識(shí)重視不夠:農(nóng)信社的參與主體是農(nóng)民,而農(nóng)信社的制度變遷中卻忽視了農(nóng)民這一參與主體,最終成為政府自導(dǎo)自演的“獨(dú)角戲”。那么,農(nóng)民為什么不參與農(nóng)信社,甚至抵制農(nóng)信社的合作金融恢復(fù)政策?這種看似不可思議的行為,究竟出自農(nóng)民的一種怎樣的心態(tài)和意識(shí)?

(一)集體主義的恐懼意識(shí)。從農(nóng)信社制度變遷歷史,可以非常清晰地發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社是如何一步步從最初比較成功的合作金融,逐步變遷到現(xiàn)在官辦性質(zhì)的銀行,農(nóng)戶在其合作金融產(chǎn)權(quán)被集體化以后,再也沒(méi)有能力來(lái)恢復(fù)農(nóng)村合作金融,也沒(méi)有興趣來(lái)參加農(nóng)村合作金融。更為重要的是,在這個(gè)變遷的過(guò)程中,逐步形成了農(nóng)戶“合作金融不是個(gè)好制度”的看法,以至于后期國(guó)家無(wú)論如何強(qiáng)力推行農(nóng)信社的合作金融之路,都遭到了農(nóng)戶的冷遇和抵制。

農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制是農(nóng)信社的制度結(jié)構(gòu),從農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的變遷歷史,我們也可以清晰地發(fā)現(xiàn):農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制在解放初期以自愿的合作化運(yùn)動(dòng)這種集體制形式存在,促進(jìn)了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率的極大提高,體現(xiàn)了集體制的優(yōu)越性;到了中期由自愿變異為強(qiáng)制性的集體制,即人民公社(1959-1978年),導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率的大幅降低,甚至無(wú)法維持這種制度;隨后到農(nóng)村土地家庭承包制階段,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率又急劇提高(林毅夫,1988),體現(xiàn)出“家庭個(gè)人主義”的優(yōu)越性,同時(shí),也沖破了集體主義的桎梏。這個(gè)體制變遷的過(guò)程,逐步形成農(nóng)戶的“集體制不是個(gè)好制度”的看法。

如圖2所示,在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制變遷過(guò)程中,集體制的人民公社經(jīng)濟(jì)上導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率下降,人們生活貧困,精神上強(qiáng)調(diào)一切集體優(yōu)先的原則,制造了壓抑的集體主義枷鎖;在農(nóng)信社的制度變遷中,產(chǎn)權(quán)清晰的合作金融經(jīng)歷了短暫的萌芽后即被集體化,剝奪了農(nóng)戶為數(shù)不多的合作資金。人們對(duì)集體主義懷有深深的恐懼感,本文稱之為“集體主義恐懼”意識(shí)。

圖2 集體主義恐懼意識(shí)示意圖

(二)集體主義悖論的一個(gè)解釋。通過(guò)上述分析,可以對(duì)第二部分中提出的“集體主義悖論”做出一個(gè)合理的解釋:

人民公社留給農(nóng)民的是貧困和饑餓生活的回憶,以及對(duì)大集體主義夢(mèng)想的破滅;合作金融變異后的農(nóng)信社剝奪了農(nóng)民為數(shù)不多的合作資金的同時(shí),也讓農(nóng)民對(duì)這種產(chǎn)權(quán)模糊的、集體性質(zhì)的官辦金融組織退避三舍。這個(gè)階段以后的農(nóng)民源于其內(nèi)心“集體主義恐懼”意識(shí),對(duì)集體性質(zhì)的東西冷漠以對(duì)。

人民公社后的農(nóng)民意識(shí)已由早期的“集體主義向往”意識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)椤凹w主義恐懼”意識(shí)。而且自1979年開始實(shí)行農(nóng)村土地家庭承包責(zé)任制,這種以家庭為單位的“家庭個(gè)人主義”體制,使農(nóng)村生產(chǎn)率得到了極大提高。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的“家庭個(gè)人主義”體制大獲成功,使“集體主義恐懼”意識(shí)后續(xù)得以鞏固。

綜上所述,本文認(rèn)為:當(dāng)前的農(nóng)民意識(shí),已非早期集體主義精神基礎(chǔ)深厚的農(nóng)民意識(shí),而是在農(nóng)信社這一制度安排的歷史變遷,尤其是在其所處制度結(jié)構(gòu)——農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制變遷中,逐步塑造形成了“集體主義恐懼”意識(shí)。因而,具有“集體主義恐懼”意識(shí)的農(nóng)民抵制以集體主義精神為基礎(chǔ)的農(nóng)村合作金融制度,不僅不是一種“悖論”,而是一種再理智不過(guò)的行為了。

五、集體主義恐懼的深層分析:國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)

目前中國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期,政府的強(qiáng)制力量無(wú)所不在,制度變遷中政府的規(guī)則構(gòu)建幾乎遍歷其發(fā)展的各個(gè)階段,幾乎所有的正式規(guī)則都可以依靠政府的力量迅速構(gòu)建起來(lái)。然而,這些出于政府良好愿景、理論上看起來(lái)也很完美的規(guī)則在其實(shí)施效率上并不理想,主要是因?yàn)檎谝?guī)則構(gòu)建中,忽視或者輕視了社員意識(shí)的作用。本文描述的農(nóng)信社制度變遷就是典型的案例。

從集體主義意識(shí)濃厚到集體主義恐懼,農(nóng)民的這種意識(shí)轉(zhuǎn)化,不是一個(gè)自然的演變過(guò)程,而是在國(guó)家構(gòu)建規(guī)則的過(guò)程中,在一種強(qiáng)制規(guī)則的執(zhí)行環(huán)境下,通過(guò)在挫折中對(duì)這些規(guī)則的感悟而逐漸滋生出新意識(shí)的過(guò)程。農(nóng)信社、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制的構(gòu)建以及農(nóng)民意識(shí)的演化,可以用圖3總結(jié)。圖3以農(nóng)信社為案例,演示了國(guó)家正式規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的主要流程,從中可得以下有益啟發(fā):

(一)國(guó)家構(gòu)建正式規(guī)則。農(nóng)信社的制度變遷,其不同階段的各種組織形式,以及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制變遷,從最初的合作化,到人民公社,到后期的土地家庭承包制,都是在國(guó)家強(qiáng)制下進(jìn)行的。按照諾斯的說(shuō)法,這些都是制度內(nèi)容中的正式規(guī)則,這些規(guī)則都是在國(guó)家主導(dǎo)下構(gòu)建的。

圖3 國(guó)家規(guī)則的構(gòu)建與社員意識(shí)的演化示意圖

(二)社員意識(shí)是演化的。社員意識(shí)是在國(guó)家構(gòu)建規(guī)則的過(guò)程中逐漸演化的,最初的意識(shí)邏輯起點(diǎn)是農(nóng)民對(duì)集體主義的向往,而歷經(jīng)國(guó)家正式規(guī)則的多年約束,逐漸演化出其集體主義的恐懼意識(shí)。

(三)國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化之間存在一種互動(dòng)機(jī)制。初期,國(guó)家構(gòu)建的合作金融以及合作化的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制,都是基于中國(guó)深厚的集體主義基礎(chǔ),農(nóng)民充滿集體主義的向往意識(shí),可以說(shuō)國(guó)家在構(gòu)建規(guī)則時(shí)受到社員意識(shí)的影響,或者說(shuō)是國(guó)家順應(yīng)了社員的意識(shí)。中期,國(guó)家的正式規(guī)則變異,合作金融變成集體金融,人民公社由自愿變成強(qiáng)制,效率低下卻依靠國(guó)家的強(qiáng)制力仍然得以維持,因而逐漸演化出社員“集體主義恐懼”意識(shí),可見國(guó)家規(guī)則構(gòu)建對(duì)社員意識(shí)形成的影響。后期,在社員這種意識(shí)下,國(guó)家對(duì)農(nóng)信社集體性質(zhì)的合作金融恢復(fù)之路失敗,而打破集體性質(zhì)的農(nóng)村土地家庭承包制的成功,則再次說(shuō)明了社員意識(shí)對(duì)國(guó)家規(guī)則構(gòu)建的重要影響。

(四)國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化之間不僅存在互動(dòng)關(guān)系,而且這種互動(dòng)性具有“協(xié)調(diào)—沖突—分化”的周期性規(guī)律。如圖4所示,初期的規(guī)則與意識(shí)之間是協(xié)調(diào)的;中期規(guī)則變異,與原有意識(shí)之間是沖突的,因而規(guī)則執(zhí)行中塑造出新的社員意識(shí);后期規(guī)則變遷,與新的社員意識(shí)相適應(yīng)的規(guī)則成功,不相適應(yīng)的失敗,意識(shí)對(duì)規(guī)則起到分化作用;“意識(shí)—規(guī)則”的一個(gè)互動(dòng)周期結(jié)束。需要說(shuō)明的是:上一個(gè)周期的分化期,意識(shí)對(duì)規(guī)則的分化作用使與意識(shí)相適應(yīng)的規(guī)則獲得成功,該規(guī)則與意識(shí)協(xié)調(diào)發(fā)展,已經(jīng)醞釀著下一個(gè)周期的協(xié)調(diào)期的開始。因此,本文提出“國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)”。

圖4 國(guó)家規(guī)則的構(gòu)建與社員意識(shí)的演化互動(dòng)周期示意圖

(五)在這個(gè)“國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期”中,初期的國(guó)家規(guī)則構(gòu)建,是國(guó)家順應(yīng)社員意識(shí)的一個(gè)主動(dòng)過(guò)程;中期國(guó)家規(guī)則逐漸偏離原有軌道發(fā)生變異,體現(xiàn)了國(guó)家在規(guī)則構(gòu)建過(guò)程中的多變性和無(wú)約束性,以及對(duì)社員意識(shí)的忽視,這正是轉(zhuǎn)軌國(guó)家中行政干預(yù)無(wú)所不在的一種普遍現(xiàn)象;后期國(guó)家構(gòu)建的規(guī)則在執(zhí)行過(guò)程中,有的獲得成功,有的遭遇失敗,是國(guó)家規(guī)則被動(dòng)地接受社員意識(shí)“檢測(cè)”后的分化結(jié)果。然后國(guó)家不得不重新主動(dòng)調(diào)整規(guī)則,開始下一個(gè)國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的“協(xié)調(diào)—沖突—分化”互動(dòng)周期。

六、結(jié)論與展望

(一)結(jié)論。本文以農(nóng)信社制度變遷為例,結(jié)合其所處制度結(jié)構(gòu)(即農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制)的變遷歷史進(jìn)行綜合分析,認(rèn)為“集體主義悖論”是社員在“集體主義恐懼”意識(shí)的控制下,做出的理性選擇;而且,這種意識(shí)是在國(guó)家規(guī)則的長(zhǎng)期強(qiáng)制執(zhí)行過(guò)程中逐漸演化而來(lái)的。分析發(fā)現(xiàn),國(guó)家規(guī)則構(gòu)建和社員意識(shí)演化之間存在“協(xié)調(diào)—沖突—分化”的互動(dòng)周期性規(guī)律,因而提出國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)周期假說(shuō)。

對(duì)目前處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌階段的中國(guó)來(lái)說(shuō),在改革的方方面面都存在政府干預(yù)的影子,改革過(guò)程一直就是一個(gè)國(guó)家構(gòu)建規(guī)則的過(guò)程。為提高規(guī)則構(gòu)建的效率,國(guó)家應(yīng)該充分了解“國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化”的這種互動(dòng)周期性規(guī)律,順應(yīng)社員的意識(shí)導(dǎo)向,以最大化改革過(guò)程中的社員參與動(dòng)力,最小化改革中的摩擦阻力,使社員的意識(shí)在規(guī)則構(gòu)建中起到“加速器”而非“絆腳石”的作用。

(二)展望。本文提出的集體主義恐懼意識(shí)以及國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的周期性假說(shuō),尚存在以下值得我們進(jìn)一步深思和探究之處:

1.社員“集體主義恐懼”意識(shí),將導(dǎo)致社員集體主義意識(shí)的徹底淪失而向西方個(gè)人主義意識(shí)逐漸靠攏,還是暫時(shí)對(duì)國(guó)家規(guī)則變異的一種過(guò)激反應(yīng)、在儒家倫理傳統(tǒng)影響下東方集體主義精神的一次短暫中斷,④或者兩者都不是,而只是社員的哈耶克進(jìn)化理性主義的一種反映?

2.本文提出的國(guó)家規(guī)則構(gòu)建與社員意識(shí)演化的互動(dòng)機(jī)制和周期性規(guī)律,是兩者之間關(guān)系的一種普遍反應(yīng),還是轉(zhuǎn)軌國(guó)家在制度變遷中一種特有的、偶然的現(xiàn)象?

注釋:

①國(guó)外還有以哈耶克認(rèn)知進(jìn)化為基礎(chǔ)的演化論以及以格雷夫?yàn)榇淼倪M(jìn)化博弈論,不過(guò)這些成果已經(jīng)逐漸被諾斯所吸收,因而本文仍然將這些研究歸類于諾斯線,類似的研究還有國(guó)內(nèi)周業(yè)安(2000)提出的制度變遷的演進(jìn)論;而國(guó)內(nèi)還有其他一些有別于這兩條路線的研究:如黃少安(1999、2000)提出的制度變遷主體角色轉(zhuǎn)換假說(shuō),不過(guò)該研究在一定程度上仍然是基于轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)的背景,強(qiáng)調(diào)政府的行政作用(或者說(shuō)規(guī)則構(gòu)建作用),與林毅夫線仍有某種關(guān)聯(lián)之處。當(dāng)然還存在一些更宏觀的研究,比如馬克思的經(jīng)濟(jì)制度決定政治制度學(xué)說(shuō),以及Acemoglu的政治制度決定經(jīng)濟(jì)制度思想,均集中于根本性的正式制度變遷,與本文關(guān)注的視角不一樣。

②儒家倫理思想的核心:仁、義、禮、智、信、恕、忠、孝、悌,講究中庸之道,關(guān)注更多的是群體利益和群體目標(biāo),其精神內(nèi)涵就是合作互助,是集體主義的發(fā)源地。

③本文僅是從農(nóng)信社這一方面來(lái)探討農(nóng)村合作金融是失敗的。即使排除國(guó)家主導(dǎo)的農(nóng)信社發(fā)展合作金融這個(gè)“外生”之路,從另一方面來(lái)說(shuō),在“集體主義精神”的農(nóng)民中間為什么沒(méi)有內(nèi)生出中國(guó)真正的合作金融?因而兩方面反映的都是“集體主義精神的農(nóng)民”拋棄“以集體主義基礎(chǔ)的合作金融”的“集體主義悖論”。

④韋森(2002)將集體主義的馬格里布社會(huì)演進(jìn)類比于東亞的社會(huì)進(jìn)程,個(gè)人主義的熱那亞社會(huì)演進(jìn)類比于西方世界的興起,并且認(rèn)為集體主義的東亞落后于個(gè)人主義的西方是一個(gè)制序演進(jìn)中的吊詭(paradox)。但是20世紀(jì)50年代后東亞經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展,因而疑問(wèn)于這種吊詭的超越與修正,以及未來(lái)中國(guó)的制序演進(jìn)是否會(huì)再生出一個(gè)東方的制度化的商品經(jīng)濟(jì)體系,還是重蹈西方個(gè)人主義經(jīng)濟(jì)體系的制序化演進(jìn)歷史進(jìn)程。本文的研究深有同感,在研究農(nóng)信社的制度變遷歷史后提出的社員“集體主義恐懼”意識(shí)是否意味著社員個(gè)人主義意識(shí)的蘇醒,中國(guó)從此踏上西方個(gè)人主義經(jīng)濟(jì)體系的秩序化演進(jìn)歷史進(jìn)程,還是仍然在儒家倫理傳統(tǒng)下延續(xù)集體主義的一個(gè)小插曲?

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Interactive Cyclical Hypothesis of the Construction of State Rules and Consciousness Evolvement of Associators:From the Perspective of RCC Institutional Change

LIU Yong1,2,YI Fa-hai2
(1.Wuhan College,Zhongnan University ofEconomics and L aw,Wuhan430074,China;2.College of Economics and Management, Huazhong A gricultural University,Wuhan430070,China)

Nowadays institutional change studies are developing mainly along two routes,namely North route,which represents the evolvement of non-formal rules and regards consciousness as the core,and Lin Yifu route, which highlights the construction of state rules.The paper takes the institutional change of RCC as an example,and considers the phenomenon that farmers with collectivism abandon cooperative finance based on collectivism to be a collectivism paradox.Associators’fear of collectivism which evolves from the change of RCC and rural economic system provides a sound explanation of this paradox.For deeper analysis of the paradox,the paper raises an interactive cyclical hypothesis of the construction of states rules and consciousness evolvement of associators.Finally,it gives emphasis to the guidance of associators’consciousness during the period of rule construction of transitional countries and also makes some prospects.

RCC;institutional change;collectivism paradox;cyclical hypothesis

F062.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1001-9952(2010)10-0101-11

2010-08-11

國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金(08CJ Y045)

劉 勇(1973-),男,湖北黃岡人,中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)武漢學(xué)院副教授,華中農(nóng)業(yè)大學(xué)博士生;

易法海(1943-),男,湖北黃岡人,華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授,博士生導(dǎo)師。

(責(zé)任編輯 許 柏)