票據(jù)行為的無(wú)因性

梁夢(mèng)琳

摘 要：票據(jù)行為的無(wú)因性是票據(jù)法中的一個(gè)重要原則。它捍衛(wèi)了票據(jù)的最基本的屬性，流通作用。但是票據(jù)法不單單要保證票據(jù)流通，同時(shí)也要兼顧票據(jù)債務(wù)人的利益，故要堅(jiān)持相對(duì)無(wú)因性。本文從對(duì)票據(jù)無(wú)因性的基本理解，談到堅(jiān)持相對(duì)無(wú)因性的必要性，再通過(guò)國(guó)際票據(jù)法與中國(guó)票據(jù)法立法的對(duì)比，對(duì)中國(guó)票據(jù)法相對(duì)無(wú)因性的未來(lái)立法，提出了一些立法建議。

關(guān)鍵詞：票據(jù)行為的無(wú)因性；相對(duì)無(wú)因性；票據(jù)法；立法完善

1 票據(jù)行為的無(wú)因性

要理解票據(jù)行為的無(wú)因性，首先要理解無(wú)因性的概念。依法律行為是否與其原因相分離，可分為有因行為與無(wú)因行為。無(wú)因行為是不以原因?yàn)橐呢?cái)產(chǎn)行為，不因原因行為的瑕疵而使法律行為本身受影響。在票據(jù)法上可以體現(xiàn)為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系之間的分離。

票據(jù)關(guān)系是一種純粹的金錢(qián)債權(quán)關(guān)系，持有人持有這張票據(jù)，承兌人就必須付款，而無(wú)需顧及出票人與持票人，或與持票人的前手有沒(méi)有實(shí)質(zhì)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而因背書(shū)、承兌、保證等票據(jù)行為產(chǎn)生的多重的票據(jù)關(guān)系也與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系沒(méi)有關(guān)系，正是因?yàn)檫@樣，才不會(huì)因?yàn)槠睋?jù)基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵，如存在被欺詐的情況等，而使得票據(jù)關(guān)系廣大當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)受到影響，從而使得票據(jù)流通時(shí)要考慮太多的問(wèn)題，而阻礙了票據(jù)流通功能的發(fā)展。

但是在法律某些明確規(guī)定的情況下，票據(jù)關(guān)系的效力又受原因關(guān)系的影響。如：票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人在原因關(guān)系中為當(dāng)事人的，票據(jù)債務(wù)人可根據(jù)原因關(guān)系，對(duì)票據(jù)債權(quán)人行使抗辯權(quán)。

2 相對(duì)無(wú)因性

票據(jù)行為的無(wú)因性不是萬(wàn)能的并不能適用于各種情況，當(dāng)維護(hù)持票人的利益時(shí)，出票人與債務(wù)人的利益卻被犧牲掉了。這會(huì)給惡意占有人可乘之機(jī)，如果惡意占有了合法票據(jù)即可行使票據(jù)權(quán)利，無(wú)疑是對(duì)票據(jù)出票人與債務(wù)人利益的巨大傷害。

故應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持票據(jù)行為的相對(duì)無(wú)因性原則，也就是票據(jù)行為的無(wú)因性要有例外，也可以稱(chēng)之為票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的牽連。

通常體現(xiàn)在以下幾種情況。

2.1 在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，票據(jù)債務(wù)人可以原因關(guān)系抗拒債務(wù)關(guān)系。因?yàn)檫@時(shí)，票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的雙方當(dāng)事人發(fā)生了重合，票據(jù)原因關(guān)系的瑕疵對(duì)票據(jù)關(guān)系的影響非常的大。而且在雙方當(dāng)事人之間也沒(méi)有第三人權(quán)利與票據(jù)流通的問(wèn)題，故當(dāng)然可以以原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)債權(quán)人。

2.2 在無(wú)對(duì)價(jià)取得票據(jù)，即因稅收、繼承、贈(zèng)與依法取得票據(jù)的持票人，受其前手原因關(guān)系的影響，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。在此種情況下，票據(jù)受讓人沒(méi)有支付對(duì)價(jià)，那么對(duì)他的純獲利益的保護(hù)在前手的債務(wù)人利益損失的保護(hù)情形下就顯得很渺小了。如果為了對(duì)一個(gè)純獲利益的行為進(jìn)行保護(hù)，而損害了另一個(gè)合法權(quán)利，這顯然是不公平的。且從實(shí)際情況來(lái)說(shuō)，在這種情況下堅(jiān)持無(wú)因性，任何一個(gè)瑕疵原因關(guān)系中票據(jù)債權(quán)人，都可能以惡意的心態(tài)將票據(jù)無(wú)償轉(zhuǎn)讓給另一人，從而使得票據(jù)債務(wù)人權(quán)利無(wú)法得到救濟(jì)。

2.3 當(dāng)持票人明知其前手的票據(jù)權(quán)利存在原因關(guān)系的抗辯而取得票據(jù)的，對(duì)其前手基于原因關(guān)系的抗辯可對(duì)抗該持票人。這也是和上述情況有類(lèi)似之處，防止票據(jù)原因關(guān)系的債權(quán)人和第三人惡意串通。惡意第三人的權(quán)益與票據(jù)債務(wù)人的權(quán)益又進(jìn)行一次較量，顯然法律這時(shí)應(yīng)該傾向于對(duì)票據(jù)債務(wù)人權(quán)益的保護(hù)。

堅(jiān)持票據(jù)行為的相對(duì)無(wú)因性可以說(shuō)是在保護(hù)票據(jù)流通與票據(jù)債務(wù)人利益保障上尋求到了一個(gè)平衡，具有實(shí)質(zhì)公平性。

3 立法完善

既然票據(jù)行為的無(wú)因性是相對(duì)的，那么在立法時(shí)就出現(xiàn)了一個(gè)平衡問(wèn)題。怎樣在立法上平衡票據(jù)流通的保護(hù)與票據(jù)債務(wù)人的合法正當(dāng)利益保護(hù)呢？

大陸法系中，德國(guó)票據(jù)立法嚴(yán)格遵循相對(duì)無(wú)因性原則，這集中體現(xiàn)在德國(guó)《票據(jù)法》第17條規(guī)定中：“任何被憑匯票要求付款的人，不得以持票人與出票人或前持票人有直接關(guān)系為理由向持票人提出抗辯。但持票人在取得匯票時(shí)知曉該交易不利于債務(wù)人時(shí)不在此限。”該條通過(guò)票據(jù)抗辯限制來(lái)貫徹票據(jù)相對(duì)無(wú)因性原則。這也是大陸法系關(guān)于票據(jù)相對(duì)無(wú)因性最早的啟示性法規(guī)。

英美法系中，票據(jù)無(wú)因性的體現(xiàn)在于“正當(dāng)當(dāng)事人”的概念。只要持票人是善意的，而且支付了相應(yīng)的對(duì)價(jià)，那么他就是正當(dāng)持票人，可行使一切票據(jù)權(quán)

利，并得切斷抗辯。這一正當(dāng)當(dāng)事人概念即使得當(dāng)事人在票據(jù)流通中，不用擔(dān)心票據(jù)原因關(guān)系的瑕疵，而只需擔(dān)心自己的行為的合法性。從而保持了票據(jù)的流通。同時(shí)又強(qiáng)調(diào)了“正當(dāng)”、“善意”，是對(duì)相對(duì)無(wú)因性的最好詮釋。

相比較外國(guó)關(guān)于票據(jù)相對(duì)無(wú)因性的先進(jìn)規(guī)定，關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的我國(guó)立法主要體現(xiàn)在票據(jù)法第十條：“票據(jù)的簽發(fā)、取得轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?！钡珔s是對(duì)票據(jù)無(wú)因性的一種否定。

我國(guó)的票據(jù)法里程還不算長(zhǎng)，在票據(jù)無(wú)因性的原則踐行上還不夠完善，但可以通過(guò)我們長(zhǎng)時(shí)間不斷地改革去改善這種情況。

首先要對(duì)票據(jù)法中否定無(wú)因性的規(guī)定進(jìn)行改善，最典型的是對(duì)第十條關(guān)于票據(jù)有因性的“具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”進(jìn)行改善?？梢詤⒄諊?guó)際上的規(guī)定，與國(guó)際通行規(guī)則保持一致。

有一種可能的改革方案是將這些真實(shí)的交易關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系、資金關(guān)系等設(shè)置為不能對(duì)抗善意第三人。這樣就與英美法系中的正當(dāng)當(dāng)事人有了異曲同工之妙。票據(jù)流通中的當(dāng)事人，只需注意自己行為的“善意”，從而促進(jìn)了流通，又避免了惡意第三人的侵害。

確定無(wú)因性是前提，其次，要在票據(jù)法中確定“相對(duì)”。相對(duì)性可以在法律的例外情況下進(jìn)行規(guī)定。這就要根據(jù)上訴相對(duì)性的幾種情形來(lái)改變。只有這樣，才能保證票據(jù)經(jīng)濟(jì)職能的充分發(fā)揮和順利實(shí)現(xiàn)，同時(shí)也才能有效地保護(hù)票據(jù)上最基本最直接權(quán)利人在票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系中所共同擁有的合法利益。

最后，必須強(qiáng)調(diào)我國(guó)票據(jù)立法改革的緊迫性，當(dāng)代國(guó)際經(jīng)濟(jì)日趨繁榮，票據(jù)的作用已經(jīng)不再局限于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，也不應(yīng)當(dāng)只注重國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的一些問(wèn)題而忽視了票據(jù)法的改革。如在國(guó)際貨物運(yùn)輸中，跟單匯票非常普遍，如果中國(guó)不能與國(guó)際通行規(guī)則保持一致，則可能引起國(guó)際貿(mào)易中的諸多爭(zhēng)端，反而到時(shí)會(huì)產(chǎn)生很多的訴訟，增加我國(guó)的法治成本。

同時(shí)票據(jù)法關(guān)于無(wú)因性問(wèn)題諸多，需要長(zhǎng)時(shí)間的研究，本文只是給予了一些改革的可能性，還不夠完善。需要中國(guó)的法治專(zhuān)家與學(xué)者進(jìn)行持久的研究。