我國(guó)四大自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域改革措施及對(duì)新疆的啟示

【摘 要】自由貿(mào)易區(qū)（freetradearea），英文簡(jiǎn)稱fta，是指由國(guó)家指定的交易貿(mào)易區(qū)，比世貿(mào)組織相關(guān)規(guī)定更加優(yōu)惠的貿(mào)易安排；在主權(quán)國(guó)家或地區(qū)的關(guān)境內(nèi)外，劃出特定的區(qū)域，準(zhǔn)許外國(guó)商品豁免關(guān)稅自由進(jìn)出。

【關(guān)鍵詞】自貿(mào)區(qū)；金融創(chuàng)新；金融改革

一、我國(guó)自貿(mào)區(qū)發(fā)展基本情況

2015年4月，我國(guó)公布的粵、津、閩自貿(mào)區(qū)總體方案和上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)一步深化改革的總體方案中，都對(duì)金融領(lǐng)域改革進(jìn)行了重點(diǎn)關(guān)注。中國(guó)自貿(mào)區(qū)建設(shè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)入深水區(qū)的一項(xiàng)重要國(guó)家戰(zhàn)略，作為我國(guó)深化改革的實(shí)驗(yàn)田和橋頭堡，自貿(mào)區(qū)在推進(jìn)金融改革創(chuàng)新、擴(kuò)大對(duì)外開放、便利跨境貿(mào)易和投資、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面提供著難得的范本和經(jīng)驗(yàn)。與此同時(shí)，2015年7月，新疆政府高層表示要以自貿(mào)區(qū)制度為契機(jī)，積極搭建體制創(chuàng)新和開放現(xiàn)行平臺(tái)，在建設(shè)亞歐經(jīng)濟(jì)合作試驗(yàn)區(qū)、綜合保稅區(qū)和自由貿(mào)易區(qū)等方面率先突破。

二、我國(guó)現(xiàn)有自貿(mào)區(qū)金融改革主要措施及特點(diǎn)

1.上海自貿(mào)區(qū)以金融創(chuàng)新、金融開放應(yīng)對(duì)全球金融新格局。上海自貿(mào)區(qū)是中國(guó)第一個(gè)自貿(mào)區(qū)，且面向全球，使命是給全國(guó)積累可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn)。一是建立資本項(xiàng)目可兌換操作模式，推進(jìn)“分類別、有管理”的資本項(xiàng)目可兌換。“分類別、有管理”是指只對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有迫切需要的部分搞可兌換，以及對(duì)要搞可兌換的部分資本項(xiàng)目，不應(yīng)放任自由，而是繼續(xù)實(shí)施必要的宏觀和微觀審慎管理。二是發(fā)揮自貿(mào)區(qū)金融改革的輻射作用，加強(qiáng)與上海國(guó)際金融中心建設(shè)的聯(lián)動(dòng)。發(fā)揮自貿(mào)區(qū)金融改革的輻射與帶動(dòng)作用，推動(dòng)跨國(guó)公司資金集中營(yíng)運(yùn)等金融創(chuàng)新在全市的復(fù)制推廣。支持上海黃金交易所、中國(guó)外匯交易中心、上海期貨交易所等建立面向國(guó)際的交易平臺(tái)，推進(jìn)金融市場(chǎng)開放。

2.天津自貿(mào)區(qū)以 “京津冀”一體化為依托，重點(diǎn)打造離岸金融和融資租賃業(yè)務(wù) 。天津自貿(mào)區(qū)的戰(zhàn)略定位將掛鉤京津冀協(xié)同發(fā)展，通過京津冀的合作創(chuàng)造出更多的金融需求。一是開辦離岸金融業(yè)務(wù)。天津?qū)⒃谕晟葡嚓P(guān)管理辦法，加強(qiáng)有效監(jiān)管前提下，允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行試點(diǎn)開辦外幣離岸業(yè)務(wù)。為支持天津自貿(mào)區(qū)開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展，探索適合商業(yè)保理發(fā)展的外匯管理模式，國(guó)務(wù)院批復(fù)的整體方案里四個(gè)自貿(mào)區(qū)唯獨(dú)給了天津。二是提升租賃業(yè)發(fā)展水平。取消區(qū)內(nèi)融資租賃公司辦理融資租賃對(duì)外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。融資租賃類公司開展對(duì)外融資租賃業(yè)務(wù)，不受現(xiàn)行境內(nèi)企業(yè)境外放款額度限制。允許非金融類融資租賃公司境內(nèi)收取外幣租金，同時(shí)，簡(jiǎn)化了飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。

3.福建自貿(mào)區(qū)將率先推進(jìn)與臺(tái)灣地區(qū)金融合作。作為大陸與臺(tái)灣距離最近的省份，對(duì)接臺(tái)灣是福建自貿(mào)區(qū)最大的特色。在金融創(chuàng)新方面福建自貿(mào)區(qū)將推動(dòng)兩岸金融合作先行先試。在對(duì)臺(tái)小額貿(mào)易市場(chǎng)設(shè)立外幣兌換機(jī)構(gòu)；允許自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與臺(tái)灣同業(yè)開展跨境人民幣借款等業(yè)務(wù)；支持臺(tái)灣地區(qū)的銀行向自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)或項(xiàng)目發(fā)放跨境人民幣貸款。對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的臺(tái)灣金融機(jī)構(gòu)向母行（公司）借用中長(zhǎng)期外債實(shí)行外債指標(biāo)單列，并按余額進(jìn)行管理。在符合相關(guān)規(guī)定前提下，支持兩岸銀行業(yè)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)行相關(guān)股權(quán)投資合作。支持福建省股權(quán)交易場(chǎng)所拓展業(yè)務(wù)范圍，為臺(tái)資企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。加強(qiáng)兩岸在金融糾紛調(diào)解、仲裁、訴訟及金融消費(fèi)者維權(quán)支持方面的合作，健全多元化糾紛解決渠道。

4.廣東自貿(mào)區(qū)推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。推動(dòng)人民幣作為廣東自貿(mào)區(qū)與港澳地區(qū)及國(guó)外跨境大額貿(mào)易和投資計(jì)價(jià)、結(jié)算的主要貨幣。推動(dòng)自貿(mào)區(qū)與港澳地區(qū)開展雙向人民幣融資。支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)港澳資企業(yè)的境外母公司按規(guī)定在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。允許自貿(mào)區(qū)證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)開展與港澳地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)。支持與港澳地區(qū)開展個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為區(qū)內(nèi)個(gè)人投資者投資香港資本市場(chǎng)的股票、債券及其他有價(jià)證券提供服務(wù)。

三、四大自貿(mào)區(qū)金融改革對(duì)新疆自治區(qū)的啟示

1.以新疆申報(bào)自貿(mào)區(qū)方案為契機(jī)，推進(jìn)區(qū)域金融改革創(chuàng)新。建議新疆緊緊抓住新疆作為國(guó)家實(shí)施“一帶一路”核心戰(zhàn)略區(qū)域，建設(shè)新疆亞歐經(jīng)濟(jì)合作試驗(yàn)區(qū)，全力爭(zhēng)取申報(bào)建立面向中亞、歐洲絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的自貿(mào)區(qū)，并以此為契機(jī)，借鑒沿海地區(qū)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新的經(jīng)驗(yàn)，深化區(qū)域金融改革，推進(jìn)金融領(lǐng)域體制機(jī)制創(chuàng)新，充分發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要作用。

2.借鑒上海自貿(mào)區(qū)方案，構(gòu)建烏魯木齊市為中亞地區(qū)金融中心。在我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，建議新疆可借鑒上海自貿(mào)區(qū)與國(guó)際金融中心建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)人民幣區(qū)域化建設(shè)，擴(kuò)大金融業(yè)準(zhǔn)入對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，加速推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，實(shí)現(xiàn)烏魯木齊金融市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)雙向開放，安全快速同步推進(jìn)烏魯木齊中亞金融中心建設(shè)，為我國(guó)能源大通道，東聯(lián)西出的戰(zhàn)略提供系統(tǒng)性金融支持。

3.大力發(fā)展金融市場(chǎng)，推進(jìn)新疆支柱和優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展“走出去”，構(gòu)建金融業(yè)向西開放與合作的新格局。建議新疆大力發(fā)展金融市場(chǎng)，特別是發(fā)行新疆優(yōu)勢(shì)和特色產(chǎn)業(yè)基金，企業(yè)債券，繼續(xù)推進(jìn)新疆支柱產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與擴(kuò)張，擴(kuò)大新疆支柱產(chǎn)業(yè)企業(yè)的規(guī)模和實(shí)力，建立更多的大型企業(yè)集團(tuán)和總部在新疆的跨國(guó)公司，為建設(shè)烏魯木齊金融中心提供重要經(jīng)濟(jì)支撐和保證，吸引國(guó)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)投資者投資入股、鼓勵(lì)本土企業(yè)到國(guó)外（中亞）去投資建廠和進(jìn)行跨國(guó)并購(gòu)等。

作者簡(jiǎn)介：

馬紅，女，回族，新疆烏魯木齊人，任職于中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行，經(jīng)濟(jì)師，碩士研究生，主要研究方向：金融法。