電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的困境與對策探究

□張 恒,楊立敏

(新疆農(nóng)業(yè)大學(xué)，新疆 烏魯木齊 830000 )

隨著智能手機(jī)的普及，公民個人信息越來越容易泄露，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式方法也更加多樣，“量身定做”的詐騙信息讓人民群眾防不勝防。當(dāng)前，詐騙案件存在詐騙金額大、偵破難度高、受害范圍廣等特點(diǎn)，不僅給人民群眾的財產(chǎn)安全帶來巨大損害，也不利于社會的穩(wěn)定與和諧，[1]可以說電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為社會一大公害，引起了黨中央和國務(wù)院的高度重視。2018年11月29日，國務(wù)院召開專題會議，要求全國政法機(jī)關(guān)加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的打擊力度，[2]堅持嚴(yán)打方針，敢于出重拳，持續(xù)開展打擊治理活動。2021年4月，習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，強(qiáng)調(diào)要堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。經(jīng)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)已有多位研究者對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行研究。其中，黎宏(2017)從電信詐騙行為的定性、職業(yè)取款人的刑事責(zé)任等方面對電信詐騙進(jìn)行了探究，[3]張萍(2016)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要特點(diǎn)、存在的問題做了探究。[4]但是隨著技術(shù)的更新，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪形式又出現(xiàn)了一些新情況，有必要圍繞新情況進(jìn)一步探究。本文以當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新情況為研究對象，就如何做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作提出建設(shè)性建議。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理現(xiàn)狀

近年來，全國各地深入貫徹習(xí)近平法治思想，按照黨中央決策部署，持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理，取得較好成效。從全國情況來看，2021年全國公安機(jī)關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬余名，打掉涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙3.9萬余個，追繳返還人民群眾被騙資金120億余元。據(jù)國家反詐中心介紹，2021年緊急止付涉案資金3200余億元，攔截詐騙電話15.5億次、詐騙短信17.6億條，成功避免2800余萬名群眾受騙。從某市來看，該市公安機(jī)關(guān)在2021年破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1572起，同比上升999.3%，抓獲犯罪嫌疑人937人，同比上升341.98%，止付涉案資金7.4億元，凍結(jié)涉案資金2.03億元，返還群眾資金949.11萬元，對高額損失案件破獲率(30萬元以上)實現(xiàn)100%破案。為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，2021年11月10日至12月10日，X市公安機(jī)關(guān)開展了為期一個月的“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳月”活動，積極開展精準(zhǔn)宣傳、創(chuàng)新宣傳方式、用活宣傳載體，通過開展形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳活動，在全市掀起了全民識詐防詐宣傳高潮；活動月期間該市破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件202起，環(huán)比上升132.18%；抓獲犯罪嫌疑人176人，環(huán)比上升43.09%；2021年該市公安機(jī)關(guān)懲戒曝光涉“兩卡”人員13批7315人，其中11月份懲戒曝光3批5000人，懲戒人數(shù)是前10個月的兩倍。[5]

對犯罪分子的打擊不僅體現(xiàn)在數(shù)量上，還體現(xiàn)在質(zhì)效上。2021年5月，X市公安局X分局破獲的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，工作成效較好，具有典型意義。案件具體情況為：2021年1月29日，X市某公司員工劉某接到一名自稱某銀行客服人員的電話，讓其辦理年審事項。對方加劉某QQ好友后，向其發(fā)送了銀行授權(quán)書，并將其拉進(jìn)公司QQ群，之后有人在QQ群內(nèi)冒充劉某所在公司的領(lǐng)導(dǎo)，讓劉某向大連某公司賬戶匯入98萬元，劉某沒有懷疑便辦理匯款業(yè)務(wù)。隨后在公司財務(wù)人員核實的時候，才知是騙局。[7]此案發(fā)生后，X市公安機(jī)關(guān)高度重視，嚴(yán)格落實嚴(yán)打方針，選派分局副局長擔(dān)任總指揮，抽調(diào)刑偵、網(wǎng)安、法制、情報、派出所等部門骨干組成專案組，開展嚴(yán)密偵查工作。專案組所有成員堅決服從組織安排，積極擔(dān)當(dāng)作為，克服該案環(huán)節(jié)多、鏈條長、打擊治理難度大等問題，不畏艱辛、迎難而上，全面細(xì)致地梳理了資金流、信息流等信息，并進(jìn)行集體綜合分析研判，在多警種協(xié)同配合下，經(jīng)過20多天的連續(xù)奮戰(zhàn)，輾轉(zhuǎn)湖北、河南、深圳、湖南、北京等多個省市，最終將犯罪嫌疑人繩之以法。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪基本特征

(一)高發(fā)類型突出

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有五種高發(fā)類型：

1.兼職刷單詐騙

犯罪分子通過微信、QQ等軟件發(fā)布大量信息，工作內(nèi)容多是網(wǎng)絡(luò)刷單，聲稱“回報率高”“工資日結(jié)”“不占時間”，以高額傭金為誘餌吸引受害人上鉤，要求受害人刷單做兼職并承諾可提現(xiàn)；待受害人刷單金額較多時，就會以系統(tǒng)卡單、系統(tǒng)錯誤、激活賬戶為由，要求受害人繼續(xù)刷單或匯保證金，騙取更多錢款。

2.虛假投資理財詐騙

犯罪分子通過百合網(wǎng)、世紀(jì)佳緣等相親網(wǎng)站或者微信、QQ等社交軟件認(rèn)識受害人，騙取受害人的信任，發(fā)展成戀人關(guān)系，引導(dǎo)受害人參與投資、理財、賭博或購買彩票等方式，進(jìn)而騙取錢財。

3.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙

犯罪分子以無抵押、無擔(dān)保、低利息、放款快為噱頭，引誘受害人登錄下載虛假貸款網(wǎng)站、APP，然后仿冒正規(guī)貸款平臺流程，要求受害人填寫相關(guān)個人信息，再以繳納手續(xù)費(fèi)、保證金為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。

4.冒充客服類詐騙

騙子通過非法渠道獲取買家信息及快遞信息后，一是冒充快遞公司客服以受害人快遞丟失可進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償；二是冒充商家客服謊稱網(wǎng)購商品存在“質(zhì)量問題”可給予受害人退款補(bǔ)償，或以操作失誤給受害人開通了會員，會對消費(fèi)者自動扣款，需要取消為由；誘導(dǎo)受害人提供賬戶內(nèi)余額，按照其要求進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬、大額轉(zhuǎn)賬、甚至通過平臺貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等。[6]

5.冒充公檢法詐騙

冒充公檢法詐騙是指冒充公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院工作人員，以受害人涉嫌違法犯罪為理由，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入安全賬戶。騙子為了體現(xiàn)真實性，甚至還會制作假的通緝令，以達(dá)到欺騙受害人的目的。

(二)農(nóng)村發(fā)案增多

近幾年隨著網(wǎng)絡(luò)及智能手機(jī)的普及，從老人到孩子，人人能都在網(wǎng)上“沖浪”，隨時隨地可以購買所需物品。與此同時，各種釣魚網(wǎng)站、社交平臺和軟件如雨后春筍，讓相隔萬里、不曾相識、未曾謀面的人們，可以跨越時空和地域的限制在網(wǎng)上相遇。一些自辯能力和防范意識較差的人，容易在各種糖衣炮彈的誘惑下迷失自己，造成受騙人群越來越多，影響范圍越來越廣。因此從近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案情況看，城市區(qū)域案件占比較大，但是城中村及農(nóng)村區(qū)域發(fā)案比例正快速上升。

(三)經(jīng)濟(jì)損失加劇

實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪目的就是為了騙取受害人的金錢。從目前的案件看，許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子均在境外實施，騙取的資金都流到了境外。從損失類型看，財產(chǎn)損失逐年升高，2018年至2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失年均金額在4700萬元左右。從發(fā)展趨勢看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子非常善于利用新技術(shù)和新手段進(jìn)行詐騙，隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，犯罪手段會日新月異，未來造成的經(jīng)濟(jì)損失定會不斷上升。

(四)詐騙方式多種多樣

經(jīng)過分析研究，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子在實施詐騙之前，首先要利用非法手段獲取公民的個人信息，這些手段包括非法買賣、借助釣魚網(wǎng)站和實施電腦入侵等，以此掌握受害人的身份證號碼、手機(jī)號、家庭住址和銀行帳號等信息，從而可以實施“量身定做”的詐騙行為，讓受害人不自覺地放松警惕，毫無防備地掉入陷阱。

(五)詐騙資金轉(zhuǎn)移快

一是快速轉(zhuǎn)移涉案資金。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙實行騙轉(zhuǎn)分工，有的還勾結(jié)專門轉(zhuǎn)款的“車行”加快贓款轉(zhuǎn)移速度，多數(shù)被騙資金在進(jìn)入騙子一級賬戶后幾分鐘內(nèi)被轉(zhuǎn)移。由于被害人在受騙后大多不能及時發(fā)現(xiàn)并報警，往往錯過止付凍結(jié)涉案資金的黃金時間。二是多級拆分涉案資金。詐騙團(tuán)伙騙取被害人資金后，會在第一時間將其層層拆分至多個賬戶，并通過自動取款機(jī)提現(xiàn)。例如有一起涉案金額10余萬元的案件，犯罪分子將涉案資金拆分至四級以上的數(shù)十個賬戶，并選擇第三方支付平臺特別是一些小眾支付平臺轉(zhuǎn)移賬款，實現(xiàn)快速提現(xiàn)。[8]

三、當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理中存在的困境

為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，2016年3月多個省市成立“反欺詐中心”，在市一級公安機(jī)關(guān)設(shè)立分中心，建立健全協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件信息流的緊急處置、偵查打擊和預(yù)警等工作，取得了較好成效。但是，因為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展不斷發(fā)展變化，犯罪手段層出不窮，與其他詐騙行為差異較大，導(dǎo)致立法、偵查取證、反詐宣傳等環(huán)節(jié)還存在不少問題。

(一)黑灰色產(chǎn)業(yè)助力詐騙行為

當(dāng)前，社會上存在諸多黑灰色產(chǎn)業(yè)，這些產(chǎn)業(yè)的存在一定程度上為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了方便，甚至為實施詐騙服務(wù)。這些黑灰色產(chǎn)業(yè)主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：社會上存在大量非法倒賣公民個人信息的“菜商”，他們通過不正當(dāng)途徑從醫(yī)院、地產(chǎn)銷售、通信公司，還有木馬病毒、網(wǎng)站漏洞、免費(fèi)wifi和二維碼等渠道獲取公民個人信息，并非法倒賣；有的通過向中老年人贈送禮品等形式誘導(dǎo)老年人辦卡；有的是購買他人身份證非法出售實名制銀行卡和電話卡的“卡頭”“卡農(nóng)”；有些公司專門向犯罪分子提供專業(yè)網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)，傳授如何植入病毒、如何開發(fā)虛擬網(wǎng)站、如何制作虛假鏈接等；還有專門為犯罪分子提供資金分流業(yè)務(wù)的洗錢公司，方便犯罪分子將詐騙所得資金速度轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，加大警方追蹤資金去向的難度。

(二)法律法規(guī)存在滯后性

為治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪，國家相關(guān)部門不斷完善法律法規(guī)，以提高違法犯罪的成本。[9]近年來，我國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面的法律規(guī)定越來越細(xì)密。但是，技術(shù)的進(jìn)步與交互方式的變化也使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷呈現(xiàn)新的特點(diǎn)，而相關(guān)的法律規(guī)定確存在一定的滯后性，未能同步、及時作出調(diào)整。當(dāng)前，對不斷呈現(xiàn)的新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為定罪量刑時，相關(guān)的法律依據(jù)還不充分，很多時候法官和相關(guān)法律工作人員只能慢慢摸索。

(三)電子數(shù)據(jù)取證難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，顧名思義就是通過網(wǎng)絡(luò)手段實施詐騙，使用的工具主要是手機(jī)、電腦等電子設(shè)備。對這類案件的取證主要是電子數(shù)據(jù)，包括犯罪分子和受害人的聊天記錄等信息、犯罪分子手機(jī)或電腦上瀏覽網(wǎng)站的記錄等。這些電子證據(jù)本身很容易被犯罪分子清除，也很容易因取證行為不規(guī)范，導(dǎo)致電子證據(jù)不具備證據(jù)資格的情況發(fā)生。

(四)反詐宣傳效果不佳

雖然各級公安機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)和電信運(yùn)營商非常重視宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪形式及危害，努力提升人們的防騙意識，提供應(yīng)對措施和策略。但是，宣傳的方式更多為單向式，通過掛條幅、發(fā)短信、播放防騙宣傳片等方式開展，形式單一、內(nèi)容傳統(tǒng)，缺少創(chuàng)新和互動環(huán)節(jié)，導(dǎo)致群眾接受度不高、宣傳效果不佳。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理難的原因分析

(一)金融監(jiān)管力度不夠

當(dāng)前，我國金融領(lǐng)域的監(jiān)管還存在不少問題，導(dǎo)致黑灰色產(chǎn)業(yè)長期存在，難以消除。雖然我國的電信運(yùn)營商和銀行不斷加強(qiáng)落實辦卡實名制的力度，但是仍然存在一些體制機(jī)制漏洞，讓犯罪分子有機(jī)可乘，能夠較容易獲得詐騙工具；另外，一些網(wǎng)上商家非法出售詐騙工具“四件套”(身份證、銀行卡、電話卡、電子銀行U盾)，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門未完全履行監(jiān)管職責(zé)，也為詐騙分子提供了“便利”。

(二)懲罰難度大

首先，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為需要一定的技術(shù)輔助，也需要一定數(shù)量的人員協(xié)作配合，單靠一兩個人是無法完成的，而借助于網(wǎng)絡(luò)通訊工具作案，對作案地點(diǎn)的要求就不高，作案地點(diǎn)模糊、牽扯人員較多，導(dǎo)致案件偵辦難度較大，讓很多犯罪分子成了“漏網(wǎng)之魚”。其次，與傳統(tǒng)的物證、書證相比，電子證據(jù)更不易保存，也更容易被清除銷毀，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)取證難度較大，增加了追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任的難度。再次，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙管理部門眾多，包括政府部門、公安、通訊部門、銀行等，各部門之間不存在隸屬關(guān)系，難以統(tǒng)籌協(xié)調(diào)共同發(fā)力。最后，我國尚未在刑法層面設(shè)立單獨(dú)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪名，司法實踐中只能按詐騙罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪定罪，罪刑不相稱的現(xiàn)象突出，涉案金額較大，而判刑年限較少，對詐騙分子的打擊力和威懾力不足。

(三)共犯認(rèn)定較難

近年來，國家不斷加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，不斷完善立法規(guī)定，強(qiáng)化各部門協(xié)作機(jī)制，讓公安機(jī)關(guān)的打擊更加精準(zhǔn)有效。但是，因為法律規(guī)定的不完善，導(dǎo)致共犯認(rèn)定較難，讓一些犯罪分子成了“漏網(wǎng)之魚”。例如，《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》第三部分關(guān)于全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪中的第五條規(guī)定，對電信詐騙犯罪的共犯規(guī)定不甚合理，該條認(rèn)為事前通謀是認(rèn)定共同犯罪的必要條件。因此，即使行為人明知所處理的財物是犯罪所得，以POS機(jī)或者信用卡等方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)的，也不能認(rèn)定為共犯，只能依據(jù)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。對“事前通謀”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定不明，導(dǎo)致對電信詐騙犯罪共犯的認(rèn)定成為司法實踐中的難點(diǎn)。[10]

(四)宣傳工作不到位

雖然各有關(guān)部門已經(jīng)就反詐宣傳做了很多工作，但是宣傳內(nèi)容有些枯燥乏味，以標(biāo)語、說教為主，多數(shù)人不主動了解，多數(shù)老年人以不使用智能手機(jī)為由認(rèn)為肯定不會受到欺詐。不了解套路就搞不清楚什么是詐騙，很多人不知道電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體套路，不明白刷單怎么會是詐騙，搞不清楚騙子是如何騙取錢財?shù)?。所以只有真正地通過真實案例講解，才會讓沒有接觸過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的群眾認(rèn)清詐騙手段。

(五)聯(lián)動機(jī)制不健全

雖然多數(shù)市一級公安機(jī)關(guān)成立了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分中心，整合了通信管理、銀行等多個部門共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但是，在實際治理過程中，仍然存在著登記單位不到位、權(quán)限未完全開放、查詢過程繁瑣、結(jié)果反饋時間長等問題。

其一，電信網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者的權(quán)利與職能尚未充分公開。偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要通過虛擬電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)IP地址等逆向查找，這就需要電信、移動等基礎(chǔ)電信運(yùn)營商的技術(shù)支持，才能獲得相應(yīng)的信息，從而找到詐騙窩點(diǎn)。但是，在實際工作中電信部門雖是成員單位，卻不能及時、準(zhǔn)確地提供電話單、查控落地、詐騙電話逆向追溯等功能，導(dǎo)致難以及時追蹤、發(fā)現(xiàn)犯罪窩點(diǎn)，影響偵查破案及取證工作。

其二，銀行的審批流程復(fù)雜，需要大量的反饋。根據(jù)銀行的內(nèi)部規(guī)則，查詢用戶個人信息等操作都需要向有關(guān)部門提供文件資料。公安機(jī)關(guān)接到報案、詢問、受理、錄入案件系統(tǒng)等過程所需時間較長，在案件系統(tǒng)中履行完立案手續(xù)后，才具備開具各類法律文書的條件，因此延誤了獲取偵查線索、挽回經(jīng)濟(jì)損失的時機(jī)。在實際操作中，部分銀行不能完全接入銀行專線，案件的進(jìn)展只能通過電子郵件向分行申請?zhí)幚?，部分銀行需要出具法律文書并加蓋部門公章，個別銀行甚至需要將材料提交至總行才能查詢，所有這些情況都延緩了查詢反饋時間，涉及省外賬戶信息的更是需要一周以上。

五、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的完善路徑

加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，必須從加強(qiáng)金融領(lǐng)域監(jiān)管、完善法律法規(guī)、構(gòu)建成員單位協(xié)助機(jī)制、強(qiáng)化宣傳教育效果和構(gòu)建聯(lián)動機(jī)制五個方面著手，多管齊下、多措并舉，才能從根本上強(qiáng)化治理效果，切實防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生，保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全和人身安全。

(一)加強(qiáng)監(jiān)管力度，嚴(yán)防管理漏洞

加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)或第三方金融支付平臺的監(jiān)督和管理，對運(yùn)營中的薄弱環(huán)節(jié)開展專項檢查，督促平臺采取有效措施補(bǔ)齊短板，對整改不到位或者整改后仍舊發(fā)生管理漏洞的行為，加大懲處力度。重點(diǎn)檢查兩卡實名制、號碼規(guī)范傳送等薄弱環(huán)節(jié)，督促企業(yè)落實主體責(zé)任，嚴(yán)肅問責(zé)處罰違規(guī)行為。開戶業(yè)務(wù)要做到“三核”“三查”“四觀”“四詢問”“兩管控”，“三核”即核實是否為真人真證，核實企業(yè)或個人開戶意愿，核查手機(jī)號碼或銀行卡是否為實名制；“三查”即人、證必須通過企業(yè)內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)核查，是否有前科，是否涉及正在辦理的案件或者為失信人員；“四觀”即觀察陪同人員、集體開戶人員、現(xiàn)場回答問題、是否存在多網(wǎng)點(diǎn)開戶的情況；“四詢問”即問清地址、職業(yè)、開戶用途和其他一些必要的問題；“兩管控”即限額管控和分類管控。銀行對用戶單筆交易在支付的時候設(shè)置最大額度和當(dāng)日次數(shù)限制，防止洗錢；對于個人銀行賬戶，將其分為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶，限定在一家銀行的開戶數(shù)量。

(二)完善法律法規(guī)，加強(qiáng)打擊力度

有關(guān)“對公賬戶”的犯罪認(rèn)定，一定要具體情況具體分析。如果是純粹地將對公賬戶所需的“八大件”的任何一種或多種進(jìn)行買賣，那么這種行為就可以定為買賣國家機(jī)關(guān)證件罪。如果是利用別人的身份，持有虛假的“八大件”去開設(shè)對公賬戶，則可以用妨害信用卡管理罪進(jìn)行處理。同時，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪，要考察犯罪分子的犯罪動機(jī)，如果動機(jī)和犯罪有很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性，則應(yīng)當(dāng)對此進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰。例如，在判定是否存在“事前通謀”時，公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)可根據(jù)成年人的認(rèn)知，確定犯罪嫌疑人是否有這一行為的動機(jī)。如果犯罪嫌疑人存在事前認(rèn)知，且不能自證清白，那么就可以認(rèn)定存在“事前通謀”，至少可判定為共同犯罪。

(三)積極協(xié)調(diào)溝通，嚴(yán)懲詐騙犯罪

要建立健全打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各關(guān)聯(lián)單位的協(xié)作配合機(jī)制，不斷優(yōu)化成員單位的溝通渠道，強(qiáng)化公安機(jī)關(guān)與銀行、檢察機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，不斷提升涉網(wǎng)絡(luò)犯罪的偵查能力。同時，還要增加與高校、社會面專業(yè)人士的交流合作，特別是面對計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)方面的專家在取證和法律適用等方面尋求幫助，做到可以對犯罪分子的電子數(shù)據(jù)進(jìn)行遠(yuǎn)程提取，或者對被銷毀的電子數(shù)據(jù)進(jìn)行恢復(fù)等，從而提高公安機(jī)關(guān)的辦案效率。

(四)強(qiáng)化宣傳教育，提升防詐意識

凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。有效的宣傳能夠止案于未發(fā)，偵破一起案件，不如有效宣傳阻止發(fā)生一起案件。各政法單位要高度重視宣傳引導(dǎo)的作用，不僅可以借助于發(fā)傳單、打標(biāo)語、發(fā)短信等傳統(tǒng)宣傳模式，還可以借助電視、網(wǎng)絡(luò)、“兩微一端”、抖音等新媒體，助推反詐APP下載，加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識宣傳，引導(dǎo)公民樹立基本的防詐意識、掌握基礎(chǔ)性防詐技巧，提升群眾防騙能力。新聞媒體可以邀請專業(yè)人士現(xiàn)身說法，以生動、形象的案例警示群眾。人民群眾要謹(jǐn)防貪小便宜的心理，當(dāng)接到陌生人電話或者短信時，一定要警惕，先靜下心來想一想是不是詐騙信息，可以上網(wǎng)查閱相關(guān)信息，也可以打電話咨詢有關(guān)部門，最重要的一條就是不要急于按對方的指示支付款項，事緩則圓。相信當(dāng)這些基本的防詐技巧深入人心后，詐騙分子的市場定會越來越小。

(五)構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的聯(lián)動機(jī)制

首先，加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的內(nèi)部協(xié)作。在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時，公安機(jī)關(guān)刑偵部門要加強(qiáng)與其他警種的溝通，消除工作中的障礙。加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的綜合協(xié)調(diào)，健全內(nèi)部管理體制。需要指出的是，所謂的整合不僅僅是場所與人的融合，更重要的是“整合”警察的技術(shù)與技能。

其次，推進(jìn)警銀深度合作。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不能僅僅依靠公安機(jī)關(guān)一家的力量，要強(qiáng)化公安機(jī)關(guān)與各銀行的協(xié)作。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的資金在銀行流入與流出，如果能夠及時阻止資金流動，就能控制犯罪分子的命脈，將犯罪活動扼殺在萌芽狀態(tài)。在資金攔截、凍結(jié)賬戶、返還資金等方面，公安機(jī)關(guān)要與銀行建立高效、快捷的工作機(jī)制。同時，當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)有可疑帳戶請求或變更的情況時，可以主動將有關(guān)情況向公安機(jī)關(guān)報告。

最后，加強(qiáng)警企密切合作。在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時，公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與通信運(yùn)營商的合作，加強(qiáng)對可疑電信、詐騙電話、詐騙短信等的收集和整理，建立健全共建共享機(jī)制。公安機(jī)關(guān)和通信經(jīng)營者要建立起“雙向”聯(lián)動機(jī)制，促進(jìn)通信管理部門加強(qiáng)對手機(jī)短信的監(jiān)管，強(qiáng)化短信管理，實行手機(jī)實名制，利用新技術(shù)攔截、過濾作用，實現(xiàn)語音提示預(yù)警、異常通信監(jiān)管、重要號碼保護(hù)、案件即時通報，讓電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為無處可藏。

六、結(jié)論

當(dāng)前，隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷呈現(xiàn)新特點(diǎn)，對人民的財產(chǎn)安全甚至人身安全造成極大損害。國家法律法規(guī)的不健全、相關(guān)懲罰力度不夠大、行業(yè)監(jiān)管不力和宣傳不到位等情況，都或大或小地造成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢。因此，我們應(yīng)當(dāng)高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理，動員人民群眾開展全民反詐，從立法上加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的完善、加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，從行業(yè)上強(qiáng)化相關(guān)機(jī)構(gòu)的合作與監(jiān)管，從互動上改進(jìn)宣傳的方式方法，營造廣泛而生動的宣傳氛圍。通過綜合施策，相信我們一定能夠構(gòu)筑防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的銅墻鐵壁，切實維護(hù)人民的財產(chǎn)安全和社會的和諧穩(wěn)定。