5家入選2023年全球系統(tǒng)重要性銀行名單
——中資銀行全球影響力持續(xù)上升

□馬春陽

金融穩(wěn)定理事會日前發(fā)布2023年全球系統(tǒng)重要性銀行（簡稱“GSIBs”）名單。今年共29家銀行入選，中國5家銀行上榜，分別為中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行。其中，交通銀行系首次入選。

據(jù)了解，全球系統(tǒng)重要性銀行名單由金融穩(wěn)定理事會與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會等共同編制，從2011年起每年公布。入選銀行在全球金融體系中占有重要地位，與全球金融系統(tǒng)穩(wěn)定息息相關(guān)。

“2015年到2023年，全球G-SIBs平均得分由227上漲到231，總體呈現(xiàn)穩(wěn)健上升趨勢。”中國銀行研究院研究員杜陽表示，中國G-SIBs得分從161上漲到242，與近年來中資銀行快速發(fā)展、全球競爭力穩(wěn)步提升的趨勢高度契合。

“G-SIBs在全球金融體系中具有舉足輕重的地位，往往對其采取更嚴格的監(jiān)管措施，以保障穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，確保金融穩(wěn)定和金融安全?！闭新?lián)首席研究員董希淼說。

和去年相比，今年榜單頭部銀行未發(fā)生重大變化。目前第五組（最高一檔）繼續(xù)處于空缺狀態(tài)，名單第二組的調(diào)整則較為明顯。除了中國工商銀行、中國銀行等7家銀行繼續(xù)維持在這個組位，中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行和瑞銀集團由原來第一組升至該組。今年新入選榜單的交通銀行在第一組。

對于我國兩家商業(yè)銀行組位的上升，杜陽認為，近年來，在實體經(jīng)濟運行承壓的背景下，國有大行顯著提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力，通過增加信貸投放支持重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的融資需求，成為驅(qū)動G-SIBs得分上升的重要因素。

需要注意的是，G-SIBs榜單是對銀行重要性的認可，也意味著要面對更高的資本監(jiān)管要求。當(dāng)前，中資GSIBs資本補充壓力較大。

專家指出，當(dāng)前我國經(jīng)濟正處于恢復(fù)增長的關(guān)鍵時期，商業(yè)銀行尤其是系統(tǒng)重要性銀行要充分發(fā)揮頭雁作用，夯實經(jīng)濟穩(wěn)健復(fù)蘇基礎(chǔ)。

杜陽建議，入選G-SIBs名單的中資銀行需增強資本補充能力，通過定增和可轉(zhuǎn)債等工具的綜合使用，進一步補充資本金，緩解資本壓力。同時，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展理財、托管以及投行等表外業(yè)務(wù)，提高手續(xù)費及傭金收入水平，在擴大營收的同時放緩風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的增加，保證發(fā)展的可持續(xù)性。

交通銀行表示，下一步，將對照全球系統(tǒng)重要性銀行有關(guān)監(jiān)管要求，不斷強化經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)長期良性穩(wěn)健發(fā)展，以高質(zhì)量發(fā)展為服務(wù)實體經(jīng)濟、維護金融穩(wěn)定作出更大貢獻。