潮涌洋浦港：助力打造海南自貿(mào)港建設“樣板間”

文/謝端純 編輯/章蔓菁

作為自貿(mào)港建設的先行區(qū)、示范區(qū)，洋浦在外匯管理改革方面的探索離不開海南全島的前期經(jīng)驗積累。反過來，洋浦在高水平開放試點政策下的積極嘗試又將助力自貿(mào)港貿(mào)易投資自由化便利化目標的實現(xiàn)。

自海南自由貿(mào)易港（下稱“海南自貿(mào)港”）建設啟動以來，相關(guān)金融支持措施陸續(xù)出臺，政策紅利逐步釋放。期間，外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）以高水平自貿(mào)港建設為目標，穩(wěn)妥有序推進外匯領(lǐng)域改革開放，著力提升外匯管理與服務水平，防范跨境資本流動風險。伴隨著2022年初跨境貿(mào)易投資高水平開放試點的啟動，洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)將開啟新一輪的外匯管理改革探索，以點帶面助推海南自貿(mào)港提升貿(mào)易投資便利化水平、積累高水平開放壓力測試經(jīng)驗。

洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的發(fā)展定位

洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)地處海南西北部洋浦半島，位于泛北部灣中心地帶，是共建“一帶一路”的重要支點，直接輻射環(huán)北部灣、東南亞兩大市場，與周邊國家和地區(qū)20多個港口直線距離不超過200海里，是中南半島貨物經(jīng)海上運輸進入我國內(nèi)陸的必經(jīng)之地，也是中東和非洲油氣資源進入我國的第一個石化產(chǎn)業(yè)基地。同時，作為西部陸海新通道國際集裝箱樞紐港，洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的33條內(nèi)外貿(mào)航線連接國內(nèi)及東南亞所有主要港口。

從發(fā)展歷程看，早在1992年，國務院就正式批準設立洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，這是我國首個外商投資成片開發(fā)、享受保稅區(qū)政策的國家級開發(fā)區(qū)。自設立以來，洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)得到了黨中央、國務院的高度重視，海南自貿(mào)港建設的啟動更是為洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)帶來了新的生機。2018年4月13日，習近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟特區(qū)30周年大會上發(fā)表重要講話，宣布黨中央決定支持海南全島建設自由貿(mào)易試驗區(qū)，支持海南逐步探索、穩(wěn)步推進中國特色自由貿(mào)易港建設，分步驟、分階段建立自由貿(mào)易港政策和制度體系，賦予海南經(jīng)濟特區(qū)改革開放新的重大責任和使命，為海南深化改革開放注入了強大動力。2020年6月，海南自貿(mào)港洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)正式掛牌成立，肩負了自貿(mào)港建設先行區(qū)、示范區(qū)，打造海南高質(zhì)量發(fā)展第三極的重要使命，明確了發(fā)展西部陸海新通道國際航運樞紐、先進制造業(yè)基地、大宗商品集散交易基地、國際貿(mào)易創(chuàng)新示范區(qū)四大產(chǎn)業(yè)定位。

外匯管理改革“加速度”

外匯改革深入推進，為高水平開放試點打好前期基礎

伴隨著海南自貿(mào)港建設序幕的拉開，海南金融改革創(chuàng)新發(fā)展迎來了全新機遇。2021年3月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（銀發(fā)〔2021〕84號），支持海南全面深化改革開放，推動建立與海南自貿(mào)港相適應的金融政策和制度框架。在總局指導和支持下，海南省分局加快探索制度創(chuàng)新，加強系統(tǒng)性政策支持，先后發(fā)布《關(guān)于支持海南自由貿(mào)易港建設外匯創(chuàng)新業(yè)務政策的通知》等8份文件，出臺外匯管理創(chuàng)新政策29條，參與研究制定《關(guān)于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》，在跨境貿(mào)易便利化、跨境投融資體制改革、資金流動監(jiān)測等方面開展了一系列探索，為實現(xiàn)更高水平的貿(mào)易投資自由化便利化打下了堅實基礎。

深入開展貿(mào)易外匯收支便利化試點。支持審慎合規(guī)的銀行自主推薦信用優(yōu)良的企業(yè)參與貿(mào)易外匯收支便利化試點。優(yōu)化貿(mào)易外匯收支單證審核，試點銀行可按照“了解客戶”“了解業(yè)務”“盡職審查”的展業(yè)三原則對貿(mào)易外匯收支的真實性、合規(guī)性和合理性進行審查，幫助企業(yè)節(jié)省經(jīng)營成本、提升管理效能。通過開展貿(mào)易外匯收支便利化試點，顯著提升了銀行和企業(yè)的整體合規(guī)水平和風控能力，有利于對市場主體形成正向激勵，引導銀行和企業(yè)更加主動、積極地審慎合規(guī)經(jīng)營。

有序推進跨境投融資體制改革。探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務試點，鼓勵并支持有條件的銀行在把控風險的前提下先行先試；持續(xù)研究跨境資產(chǎn)管理業(yè)務試點相關(guān)暫行管理辦法；穩(wěn)健推動信貸資產(chǎn)對外轉(zhuǎn)讓業(yè)務，盤活境內(nèi)存量資產(chǎn)，促進境內(nèi)外金融要素有序流動。下調(diào)海南自貿(mào)港內(nèi)企業(yè)開展跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務的門檻，便利跨國公司集團資金的統(tǒng)籌使用，支持海南發(fā)展總部經(jīng)濟。支持私募股權(quán)投資基金開展跨境產(chǎn)業(yè)、實業(yè)投資，深化“雙Q （QFLP和QDLP）”跨境投資管理新模式，聯(lián)合海南省地方金融監(jiān)督管理局、海南省市場監(jiān)督管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局先后印發(fā)《海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)股權(quán)投資暫行辦法》《海南省開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點工作暫行辦法》兩項文件，共核定37家QDLP試點企業(yè)和50億美元QDLP額度。深入推進資本項目收入支付便利化，擴大資本項目收入使用范圍，便利企業(yè)合理配置資金，提高資金使用效率，提升跨境資金流動自由化和便利化水平。取消非金融企業(yè)外債逐筆登記。探索境外上市外匯業(yè)務登記下放至海南轄內(nèi)銀行辦理，同時簡化登記程序、手續(xù)和需提交的材料。允許資本項目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于境內(nèi)股權(quán)投資，非投資性外商投資企業(yè)在真實、合規(guī)的前提下，可按實際投資規(guī)模將資本項目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金依法用于境內(nèi)股權(quán)投資，簡化外匯管理手續(xù)，推動簡政放權(quán)。

創(chuàng)新建設資金流動監(jiān)測平臺。為滿足海南自貿(mào)港封關(guān)運作的風險防控需要，海南省分局從2018年開始建設海南自貿(mào)港資金流信息監(jiān)測平臺（下稱“資金流平臺”），于2019年4月中旬完成一期建設目標，基本實現(xiàn)了多維查詢、宏觀分析、監(jiān)測預警和大屏展示四大功能，為海南自貿(mào)港資金流動風險防控奠定了數(shù)據(jù)和分析框架基礎，目前正加快推進資金流平臺二期建設，二期立足“封關(guān)運作進出島資金流動監(jiān)測和風險防控”的定位，旨在完善適應海南自貿(mào)港發(fā)展需要的資金流監(jiān)測體系，強化跨境和跨島資金流動風險防控，輔助“三反”風險防控，開展違法違規(guī)案件協(xié)查，實現(xiàn)進出島資金高效監(jiān)管，為防范海南自貿(mào)港金融風險提供有力保障。

穩(wěn)妥有序推進高水平開放試點，加快打造自貿(mào)港建設“樣板間”

2022年1月，外匯局在海南自貿(mào)港洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)等區(qū)域開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點。1月27日，經(jīng)總局批準，海南省分局發(fā)布《洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》（下稱“實施細則”），支持洋浦更大力度地探索貿(mào)易投資自由化便利化和高水平開放壓力測試。

高水平開放改革試點政策的落地，有助于進一步提升外匯管理服務實體經(jīng)濟的能力，激發(fā)市場活力，助力區(qū)內(nèi)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。目前，經(jīng)常項下便利優(yōu)質(zhì)企業(yè)經(jīng)常項目資金收付等試點業(yè)務已在洋浦順利落地，有效推動了外匯收支業(yè)務優(yōu)化流程、降低成本。

在積極推動試點落地的同時，海南省分局持續(xù)完善風險防控機制，推動風險防控工作精準化。一方面，不斷完善事中事后監(jiān)測核查體系。按照試點業(yè)務管理需要，加大非現(xiàn)場監(jiān)測力度，深入開展形勢分析研判，定期對洋浦跨境資金流動、結(jié)售匯情況開展結(jié)構(gòu)性分析，及時捕捉異常情況和苗頭性傾向；加強重點業(yè)務監(jiān)測，堅持真實性審核底線，關(guān)注洋浦重點業(yè)務開展情況和存在的問題，加大對異常資金流動渠道以及轄內(nèi)重要性機構(gòu)的風險監(jiān)測力度；強化非現(xiàn)場能力建設，立足市場主體信用評估和過程風險管控，實行定期監(jiān)測報告制度，密切關(guān)注跨境資金流動，對可疑線索及時開展現(xiàn)場核查；探索完善信用動態(tài)約束機制，積極總結(jié)試點工作經(jīng)驗，指導自律機制組織研究制定銀行客戶信用分級標準，落實信用分類管理，對信用分級實行動態(tài)評估和定期更新，健全信用動態(tài)約束機制。

另一方面，建立健全風險評估應對機制，保障試點業(yè)務穩(wěn)妥有序開展。密切跟蹤轄區(qū)試點業(yè)務開展情況，按月編寫高水平開放試點情況簡報，對試點業(yè)務開展情況、存在問題等進行梳理分析；積極與地方政府相關(guān)部門協(xié)作，建立試點業(yè)務風險應對與處置合作機制，對試點業(yè)務不定期開展風險評估，重點關(guān)注跨境資金高頻、大規(guī)模流動及幣種錯配等風險，及時制定風險應對措施；嚴厲打擊利用試點政策開展的違法違規(guī)行為，堅持“零容忍”導向，嚴查實質(zhì)性違規(guī)案件，對試點企業(yè)和金融機構(gòu)發(fā)生的外匯違法違規(guī)行為，依法嚴厲查處，并視情節(jié)暫?；蛉∠嚓P(guān)主體辦理試點業(yè)務的資格。

多管齊下 助力海南自貿(mào)港建設蹄疾步穩(wěn)

下一步，海南省分局將繼續(xù)統(tǒng)籌發(fā)展和安全，對標高水平開放要求，深化外匯領(lǐng)域改革開放，同時探索開展高水平對外開放壓力測試，有效防范跨境資金異常流動風險，切實做好政策效果跟蹤評估、試點主體培育、營商環(huán)境優(yōu)化和金融風險防控。

一是持續(xù)做好政策效果跟蹤評估。根據(jù)試點推進動態(tài)，不斷完善實施細則配套落實方案；定期評估政策落地效果，及時梳理落地過程中存在的問題和困難，制定解決方案，不斷優(yōu)化政策落實工作機制。

二是積極開展試點主體培育。一方面，配合有關(guān)政府部門高質(zhì)量招商引資。以吸引優(yōu)秀企業(yè)入駐洋浦、優(yōu)質(zhì)項目落地洋浦為導向，量質(zhì)并舉、精準施策，確保實際成效；以有效投資、實際落地為標準，加快節(jié)奏、主動對接，抓好落地落實。另一方面，做好政策指導和宣傳?；I劃設立海南省分局洋浦辦事處，面向市場主體近距離提供外匯管理政策咨詢、業(yè)務辦理等服務；進一步推動政策落地，對有實力的金融機構(gòu)以及守法經(jīng)營、信用優(yōu)良的企業(yè)給予更大支持，盡快形成可復制可推廣的案例經(jīng)驗。

三是著力提升營商環(huán)境軟實力。加強對地方支局、區(qū)域內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的專業(yè)培訓及工作指導，提升各環(huán)節(jié)服務水平和履職效能，協(xié)同各方深入了解企業(yè)真實需求，不斷提升外匯管理服務實體經(jīng)濟的能力，助力營造國際化、便利化的營商環(huán)境；主動對接高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則，加強《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）、《全面與進步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）對海南自貿(mào)港外匯管理影響的研究；協(xié)同有關(guān)部門對重大項目提供扶持，出臺面向高水平人才、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、重點園區(qū)的鼓勵辦法，營造優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的營商環(huán)境，激發(fā)市場主體活力。

四是不斷筑牢風險防控圍網(wǎng)。在服務實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，始終將防控金融風險放在首要位置，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線；建立健全風險防控硬件設施，以資金流平臺為支撐，探索建立海南自貿(mào)港外匯線索研判中心、海南自貿(mào)港資金流風險監(jiān)測中心，加強跨島跨境資金流動監(jiān)測，筑牢海南自貿(mào)港與內(nèi)地的金融體系“電子圍網(wǎng)”；深入開展跨部門協(xié)作，做好與洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會、商務、稅務、海關(guān)等部門的監(jiān)管信息互聯(lián)互通，便利試點銀行動態(tài)調(diào)整客戶信用分級；做好高水平對外開放壓力測試，對標高水平開放要求，開展跨境資金流動壓力測試制度研究，探索構(gòu)建跨境資金流動風險評估框架。