加大外匯賦能 助力湖南打造內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地

文/張奎 編輯/章蔓菁

伴隨著全省開放定位的明確和開放型經(jīng)濟水平的不斷提升，外匯金融在支持湖南打造內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地方面大有可為。

習近平總書記2020年9月在湖南考察時強調(diào)，要“著力打造國家重要先進制造業(yè)、具有核心競爭力的科技創(chuàng)新、內(nèi)陸地區(qū)改革開放的高地，在推動高質(zhì)量發(fā)展上闖出新路子，在構(gòu)建新發(fā)展格局中展現(xiàn)新作為，在推動中部地區(qū)崛起和長江經(jīng)濟帶發(fā)展中彰顯新?lián)?，奮力譜寫新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的湖南新篇章”。圍繞“三高四新”戰(zhàn)略定位，外匯局湖南省分局（下稱“湖南省分局”）穩(wěn)步深化外匯領(lǐng)域改革，持續(xù)提升轄內(nèi)跨境貿(mào)易投資自由化便利化水平，不斷優(yōu)化跨境資金流動監(jiān)測預(yù)警，推動湖南實現(xiàn)更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的對外開放。

湖南打造內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地前景廣闊

湖南位于我國中部偏南地區(qū)、長江中游南岸，位處東部沿海地區(qū)和中西部地區(qū)過渡帶、長江開放經(jīng)濟帶和沿海開放經(jīng)濟帶結(jié)合部（下稱“一帶一部”）的要沖，坐擁融入長江經(jīng)濟帶建設(shè)，統(tǒng)籌東部城市化地區(qū)、中部農(nóng)產(chǎn)品主產(chǎn)區(qū)和西部重點生態(tài)功能區(qū)，對接粵港澳大灣區(qū)，輻射“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢。通過打造聯(lián)通東西、承接南北、通江入海的內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地，將最大限度發(fā)揮湖南區(qū)位優(yōu)勢，提升湖南在全國經(jīng)濟版圖中的價值。

近年來，依托中非經(jīng)貿(mào)深度合作先行區(qū)和湖南自貿(mào)試驗區(qū)兩大舞臺，湖南在國家開放大局中的戰(zhàn)略地位不斷提升，構(gòu)筑了涵蓋18個國家級園區(qū)、7個海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)、4個跨境電商綜合試驗區(qū)、13個指定口岸的高能級開放發(fā)展載體，內(nèi)陸地區(qū)改革開放新高地制度體系建設(shè)不斷完善，開放型經(jīng)濟實現(xiàn)跨越式發(fā)展。

一是對外貿(mào)易提檔進位。近五年，湖南省年均外貿(mào)增長率達25.2%，居全國首位；貿(mào)易結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，2021年，全省一般貿(mào)易進出口占同期全省進出口總值的79.5%，跨境電商、市場采購、新型離岸國際貿(mào)易等外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式快速發(fā)展；主要貿(mào)易伙伴更加多元，2021年湖南對東盟、美國和歐盟的進出口值分別增長20.6%、51.7%和15.6%，對拉丁美洲、非洲、《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）協(xié)議成員國、“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的進出口均保持快速增長態(tài)勢。

二是對外經(jīng)濟合作穩(wěn)步發(fā)展。招商引資量質(zhì)齊升，全省實際使用外資金額不斷增長，2021年全年實際使用外資同比增長72.3%，增幅位居全國第四位、中部第二位；全省合同簽約企業(yè)投資項目、合同簽約外資總額屢創(chuàng)新高，重大項目引進外資占比不斷提升；全省對外直接投資新增境外企業(yè)60家，實際投資額同比增長12.1%；對外承包工程新簽合同額同比增長24.6%。

三是開放高地建設(shè)成效初顯。湖南自貿(mào)試驗區(qū)掛牌一年來，改革創(chuàng)新舉措完成率達90%，形成20余項全國首創(chuàng)自貿(mào)區(qū)建設(shè)成果。依托中非經(jīng)貿(mào)深度合作先行區(qū)、中非經(jīng)貿(mào)博覽會兩大國家級平臺，湖南中非經(jīng)貿(mào)合作取得豐碩成果，2021年對非貿(mào)易額同比增長44.7%，總量位居中部第一位；對非易貨貿(mào)易結(jié)算試點取得突破，中非跨境人民幣中心掛牌運行；對外經(jīng)濟合作地域范圍不斷擴大，2021年湖南國際經(jīng)貿(mào)朋友圈拓展至全球227個國家和地區(qū)，中歐班列（長沙）開行量居全國第五位。

外匯賦能的機遇與挑戰(zhàn)

外匯金融助力內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地建設(shè)大有可為

開放新舞臺提出改革試驗田新要求。一方面，高標準高質(zhì)量建設(shè)自貿(mào)試驗區(qū)要求外匯金融以制度創(chuàng)新為核心，在推動貿(mào)易投資自由化、便利化等領(lǐng)域先行先試，加快建立服務(wù)完善、監(jiān)管高效、輻射突出的現(xiàn)代化管理服務(wù)體系。另一方面，中非經(jīng)貿(mào)合作的不斷深化，既在基礎(chǔ)建設(shè)、產(chǎn)能合作、經(jīng)貿(mào)往來等領(lǐng)域為易貨貿(mào)易模式創(chuàng)新及人民幣跨境使用提供了巨大的市場空間和機遇，又對外匯金融服務(wù)提出新要求。與此同時，隨著RCEP的正式實施，貨物貿(mào)易關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘下降，服務(wù)貿(mào)易和投資的市場準入門檻降低，更需要建立適應(yīng)新型國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的外匯金融管理體系，引導(dǎo)金融機構(gòu)提供高效優(yōu)質(zhì)的融資結(jié)算服務(wù)，提升涉外主體參與國際合作的競爭力。

產(chǎn)業(yè)新亮點衍生投融資新訴求。一方面，以工程機械、軌道交通裝備和航空動力為代表的湖南先進制造業(yè)集群，在邁向全球價值鏈中高端過程中逐步實現(xiàn)“要素國際化、市場全球化”，對外匯金融服務(wù)衍生出新需求。另一方面，近年來長沙“網(wǎng)紅城市”效應(yīng)凸顯，一批湘軍新消費品牌強勢崛起，成為資本關(guān)注熱點，如何吸引高質(zhì)量外資、切實助力本地新消費的發(fā)展，對外匯管理政策制度、管理方式和服務(wù)模式提出了新挑戰(zhàn)。

外貿(mào)新業(yè)態(tài)帶來便利化服務(wù)新需求。近年來湖南大力推進跨境電子商務(wù)綜合試驗區(qū)和市場采購貿(mào)易方式試點建設(shè)，新業(yè)態(tài)在發(fā)揮外貿(mào)增長新引擎作用的同時，其靈活、小額、高頻等特點也對外匯金融服務(wù)提出了更高效、便捷的要求；與此同時，以大數(shù)據(jù)云服務(wù)、文娛創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)為引領(lǐng)的數(shù)字化服務(wù)貿(mào)易的蓬勃發(fā)展，對銀行貿(mào)易真實性審核能力和外匯管理部門的管理理念、管理方式提出了新要求。

影響外匯賦能的現(xiàn)實挑戰(zhàn)

開放型經(jīng)濟實力有待提升。湖南開放型經(jīng)濟發(fā)展近年來呈加速態(tài)勢，但與沿海發(fā)達省份相比，仍存在總量規(guī)模偏小、涉外產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)層次偏低、企業(yè)風險應(yīng)對能力不足等問題?？偭可?，2021年湖南跨境收支及銀行結(jié)售匯總額分別位于全國第21位和第16位，低于經(jīng)濟總量全國第9位的排名。結(jié)構(gòu)上，湖南出口產(chǎn)品以機電產(chǎn)品和勞動密集型產(chǎn)品為主，出口附加值不高，產(chǎn)品競爭力不強；服務(wù)業(yè)進出口集中在旅游、承包工程等傳統(tǒng)領(lǐng)域，數(shù)字貿(mào)易服務(wù)等新興領(lǐng)域服務(wù)貿(mào)易發(fā)展程度不高。風險應(yīng)對上，企業(yè)匯率風險管理理念和能力均有待提升。

外匯金融服務(wù)供給有待豐富。其一，外匯金融服務(wù)供給主體發(fā)展不平衡。湖南外匯金融服務(wù)的供給方主要集中在商業(yè)銀行，對企業(yè)的服務(wù)以傳統(tǒng)貿(mào)易和投融資業(yè)務(wù)為主，證券、保險、基金等非銀行金融機構(gòu)的數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模較小，為實體經(jīng)濟提供多元化跨境金融服務(wù)的能力有待提升。其二，銀行外匯展業(yè)理念和能力有待加強。受業(yè)務(wù)規(guī)模、展業(yè)水平、信息渠道、人員經(jīng)驗及考核機制等因素限制，部分中小銀行難以平衡好合規(guī)經(jīng)營和服務(wù)市場兩者的關(guān)系，在面對創(chuàng)新及復(fù)雜業(yè)務(wù)時不敢辦、不愿辦、不會辦，展業(yè)能力滯后于區(qū)域外向型經(jīng)濟的發(fā)展步伐。其三，銀行外匯政策傳導(dǎo)力度和準確度有待提升。部分銀行對便利化政策的理解和執(zhí)行不到位，外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)建設(shè)的優(yōu)化速度滯后于市場主體的發(fā)展需求，影響了政策傳導(dǎo)效果和政策紅利釋放。

外匯金融生態(tài)有待完善。其一，高質(zhì)量發(fā)展的理念還需深化。外貿(mào)發(fā)展理念需逐步從“重數(shù)量”向“重質(zhì)量”轉(zhuǎn)變，使激勵措施真正落到對湖南本土有產(chǎn)業(yè)帶動力、有稅收和就業(yè)貢獻力的外貿(mào)實體上。其二，部門協(xié)作的深度、廣度仍有拓展空間。政策引導(dǎo)、市場激勵、事后管理等多方面的整體統(tǒng)籌規(guī)劃，涉外經(jīng)濟數(shù)據(jù)的交流和互通以及不同部門間的監(jiān)管合力仍待加強。其三，部分新政策落地面臨客觀限制，受限于中部地區(qū)市場主體承載力有限、相關(guān)配套機制欠缺等原因，部分在沿海地區(qū)已成功試點的政策，尚難以在湖南復(fù)制落地。

助力打造內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地的路徑思考

一是以服務(wù)高水平開放為目標，做好外匯金融體系建設(shè)。對標共建“一帶一路”要求，發(fā)揮“一帶一部”區(qū)位優(yōu)勢，圍繞深化湖南自貿(mào)試驗區(qū)改革、探索中非經(jīng)貿(mào)合作新路徑新機制的戰(zhàn)略目標，全面規(guī)劃外匯賦能的路徑和方法。其一，建立健全外匯金融支持體系。吸引境內(nèi)金融機構(gòu)來湖南設(shè)立分支機構(gòu)，有序引進外資金融機構(gòu)，推動形成銀行、證券、保險、信托、基金等種類齊全、各有側(cè)重、覆蓋全面、雙向開放的金融機構(gòu)體系。其二，完善外貿(mào)業(yè)態(tài)服務(wù)體系。在強化對傳統(tǒng)外貿(mào)業(yè)態(tài)支持的基礎(chǔ)上，積極推動市場采購、跨境電商、新型離岸國際貿(mào)易在湖南的發(fā)展；鼓勵銀行上線市場采購直聯(lián)系統(tǒng)；支持湖南本土支付機構(gòu)申辦跨境業(yè)務(wù)及推動銀行機構(gòu)參照支付機構(gòu)開辦跨境支付業(yè)務(wù)試點；引導(dǎo)銀行做好新型離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工、承包工程境外購買貨物等業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)，精準識別客戶身份和業(yè)務(wù)模式，按照“實質(zhì)重于形式”的要求做好外匯展業(yè)。其三，進一步提升跨境貿(mào)易投融資便利化水平。推動貿(mào)易外匯收支便利化試點“擴面增效”，有序推動試點主體從頭部企業(yè)向有行業(yè)特色、跨境支付業(yè)務(wù)筆數(shù)多的小微企業(yè)延伸拓展；拓寬資本項目收入支付便利化試點覆蓋范圍，落實一次性外債登記試點政策，爭取合格境外有限合伙人（QFLP）相關(guān)政策盡早在湖南實現(xiàn)突破。其四，優(yōu)化金融風險防控體系。加強對重大風險的識別和系統(tǒng)性金融風險的防范，探索建立覆蓋各類金融市場、機構(gòu)、產(chǎn)品的風險監(jiān)測機制，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

二是以推動管理改革與創(chuàng)新為驅(qū)動，建設(shè)高質(zhì)量開放平臺。其一，以制度創(chuàng)新為核心，打造中部外匯改革創(chuàng)新的試驗田。深挖市場主體的真實需求，按照“鼓勵創(chuàng)新、包容審慎”的原則，在有效防控風險的前提下，支持相關(guān)金融機構(gòu)靈活創(chuàng)新辦理差異化、復(fù)雜化業(yè)務(wù)，為市場主體提供高效便捷的外匯結(jié)算和融資服務(wù)；積極引導(dǎo)和推動銀行優(yōu)化保稅貨物轉(zhuǎn)賣、新型離岸轉(zhuǎn)手買賣等業(yè)務(wù)的真實性審核；加大對在沿海地區(qū)已取得成效的試點政策在湖南復(fù)制推廣的力度。其二，加強對非貿(mào)易外匯金融服務(wù)創(chuàng)新，推動中非經(jīng)貿(mào)深度合作。探索對非新型易貨貿(mào)易結(jié)算新模式，著力降低企業(yè)結(jié)算成本及匯兌風險；推動中非跨境人民幣中心建設(shè)，拓寬中非經(jīng)貿(mào)活動跨境人民幣使用場景和范圍，為中非雙方企業(yè)提供多樣化跨境人民幣產(chǎn)品與服務(wù)，打通非洲國家人民幣金融服務(wù)通道，著力把湖南建設(shè)成對非貿(mào)易的橋頭堡、集散地。其三，因地制宜把握RCEP機遇，高標準對接國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則。圍繞擴大優(yōu)勢產(chǎn)品出口、鼓勵重點產(chǎn)品進口、加快拓展貿(mào)易新業(yè)態(tài)、發(fā)展特色服務(wù)貿(mào)易、推進雙向投資高質(zhì)量發(fā)展五項任務(wù)目標，積極提升外匯便利化政策供給，爭取更多貿(mào)易投資高水平開放舉措在湖南落地；圍繞RCEP正式實施，鼓勵和引導(dǎo)銀行機構(gòu)、出口信用保險公司豐富產(chǎn)品種類，開發(fā)對口金融產(chǎn)品，為企業(yè)開拓RCEP成員國市場提供融資支持和風險防御。

三是以暢通跨境投融資渠道為抓手，提升雙向投資合作質(zhì)效。其一，內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地建設(shè)需要高質(zhì)量的“引進來”。聚焦工程機械、軌道交通等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和新型消費、社區(qū)電商等外資青睞產(chǎn)業(yè)，積極為“對接500強、提升產(chǎn)業(yè)鏈”專項行動提供優(yōu)質(zhì)規(guī)范的外匯金融服務(wù)；進一步推動資本項目外匯收入支付便利化政策落地見效，為高質(zhì)量外資在項目落地、貨幣匯兌、資金運用方面提供相應(yīng)支持。其二，內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地建設(shè)需要高水平的“走出去”。推動設(shè)立海外投資基金，為企業(yè)海外投資、并購提供投融資服務(wù)；鼓勵本土企業(yè)使用人民幣開展對外直接投資；支持企業(yè)通過境外銀團貸款、境外發(fā)債、境外上市、融資租賃等多重方式開展融資。其三，內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地建設(shè)需要高標準的“防火墻”。加強對企業(yè)對外放款與對外投資、銀行境外貸款與跨境擔保的聯(lián)動管理，對跨境資金流動實現(xiàn)全流程穿透式監(jiān)管；加強重點領(lǐng)域、頭部企業(yè)的風險防控，開展高頻動態(tài)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警風險，做好應(yīng)對預(yù)案和政策儲備。

四是以打造便利化政策實施閉環(huán)為重點，提升外匯管理服務(wù)水平。其一，多舉措、多形式推動政策傳導(dǎo)。制作便利化政策主題場景短視頻，提升外匯政策宣傳效果；推動組建銀行外匯業(yè)務(wù)專家團隊，強化政策傳導(dǎo)，為市場主體開展高水準服務(wù)。其二，創(chuàng)新工作機制和服務(wù)方式，擴大政策覆蓋面。構(gòu)建匯、銀、企三方聯(lián)系機制，實現(xiàn)對重點企業(yè)政策信息直達實時化、訴求搜集解決常態(tài)化；運用“外匯政策直通車”微信小程序等新媒體手段，為中小微涉外企業(yè)提供政策查詢、視頻指導(dǎo)、專家在線免費問診相結(jié)合的服務(wù)。其三，通過常態(tài)化暗訪督導(dǎo)糾偏政策傳導(dǎo)執(zhí)行問題。針對部分銀行所存在的自行加碼、業(yè)務(wù)推諉等問題，建立暗訪督查機制，督促銀行提升服務(wù)質(zhì)量，保障市場主體真實合理用匯需求；引導(dǎo)銀行深入開展內(nèi)控制度建設(shè)，暢通便利化政策傳導(dǎo)機制。其四，建立便利化政策落實的長效機制。建立便利化政策服務(wù)賬、高風險業(yè)務(wù)賬、便利化政策評估賬，多維度評價銀行便利化政策傳導(dǎo)執(zhí)行績效。

五是以共建共治共享為依托，優(yōu)化外匯金融生態(tài)環(huán)境。其一，合力共建管理匯率風險的金融新生態(tài)。加大外匯衍生品業(yè)務(wù)宣傳培訓(xùn)，幫助企業(yè)樹立匯率風險中性理念，提高匯率風險管理能力；推動銀行減費讓利，提供更加便捷、全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)；聯(lián)合相關(guān)政府部門出臺匯率避險扶持政策，通過設(shè)立衍生品公共保證金池、創(chuàng)新銀行與擔保機構(gòu)合作等方式，支持實體企業(yè)應(yīng)對匯率風險。其二，協(xié)力優(yōu)化營商環(huán)境，維護外匯市場良好秩序。樹牢高質(zhì)量發(fā)展理念，聯(lián)合海關(guān)加大對海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域的管理和指導(dǎo)；會同商務(wù)、稅務(wù)部門整治“異常出口”、騙稅騙補等外匯違法違規(guī)行為；深化匯警協(xié)作，立足湖南省匯警研判中心，創(chuàng)新運用大數(shù)據(jù)導(dǎo)偵、矩陣分析等手段助力執(zhí)法，形成全轄“信息共享、線索互移、執(zhí)法聯(lián)動”的跨部門聯(lián)合新局面，營造高質(zhì)量涉外經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境。其三，合作共享科技賦能新平臺。深化跨境金融服務(wù)平臺應(yīng)用，鼓勵轄內(nèi)銀行提升應(yīng)用場景業(yè)務(wù)量，積極開展新應(yīng)用場景落地，指導(dǎo)轄內(nèi)直聯(lián)法人銀行依托平臺數(shù)據(jù)開發(fā)新型金融產(chǎn)品和服務(wù)，實現(xiàn)貿(mào)易融資貨物流、信息流、資金流的“三流合一”，增強銀企間信息透明度，提升對中小微企業(yè)的金融服務(wù)質(zhì)效，助力湖南外向型經(jīng)濟發(fā)展。